Sind Ihre Investitionen auf mehrere Standorte verteilt? Sind Ihre 401(k)-Pläne, Handelskonten und Sparkonten alle bei verschiedenen Finanzinstituten? Wenn dies der Fall ist, erhalten Sie höchstwahrscheinlich eindeutige Updates zum Status der Konten, was verwirrend sein kann. Es ist auch schwierig zu sagen, wo Sie in Bezug auf das Nettovermögen stehen.
Einige Anleger verwenden eine Investmentportfolio-Management-Software, um sie bei der Bewältigung dieses Problems zu unterstützen. Der Umgang mit dieser Art von Software kann in manchen Situationen einfach sein, beispielsweise für Privatanleger. Hier haben wir einen Überblick über die beste kostenlose und kostenpflichtige Anlage- und Aktienportfolioverwaltungssoftware im Jahr 2023.
Was ist eine Portfoliomanagement-Software?
Portfoliomanagement-Software ist eine webbasierte oder mobile Anwendung, die Daten von Ihren vielen Anlagekonten sammelt. Viele Menschen haben mehrere Anlagekonten, wie IRAs, 401(k)s und steuerpflichtige Maklerkonten. Diese Apps bieten einen umfassenden Überblick über Ihr gesamtes Anlageportfolio über mehrere Konten hinweg.
Beste Portfoliomanagement-Software im Jahr 2023
Wir beginnen mit kostenlosen Portfolio-Trackern und Anlageverwaltungssoftware für Privatpersonen und gehen dann zu kostenpflichtigen Anlage- und Aktienportfolio-Trackern über. Asset-Allocation-Software ist in viele der Plattformen eingebettet, um Ihre Investitionen im Einklang mit Ihren Zielen und Ihrer Risikotoleranz zu halten.
Der beste Portfolioanalysator ist einer, der Ihre Anforderungen an Portfoliomanagement, Nachverfolgung und Budgetierung erfüllt. Wir gehen auf Investment-Portfolio-Management-Software ein, die Aktien-Tracking, ETF-Tracking und Investmentfonds-Tracking handhaben kann.
#1. Persönliches Kapital
Pricing: Frei
Personal Capital ist eines der besten verfügbaren Portfolio- und Anlageverwaltungssoftwareprogramme. Mit der kostenlosen und einfachen Portfolioverwaltungssoftware können Sie Ihr Geld über alle Ihre Finanzkonten hinweg verfolgen und verwalten, einschließlich Ihrer 401 (k), individuelles Rentenkonto, Anlagekonten, Bankkonten und Kreditkartenkonten an einem Ort.
Merkmale:
- Spar- und Ruhestandsplanung, um Sie beim Erreichen Ihrer Ruhestandsziele zu unterstützen.
- Budgetierungssoftware, mit der Sie Ihre Ausgaben nach Datum, Kategorie oder Händler verwalten können.
- Cashflow-Tracker für 30 Tage.
- Verwenden Sie einen Bildungsplaner, um abzuschätzen, wie viel Geld Sie benötigen, um die Bildungsausgaben zu decken.
Das Investment-Checkup-Tool analysiert und vergleicht Ihre aktuelle Anlageportfolio-Allokation mit dem idealen Ziel, sodass Sie Risiken minimieren und Gewinne optimieren können.
#2. Quicken Premiere 2023.
Die jährlichen Kosten betragen 77.99 $.
Die Software synchronisiert wie Personal Capital alle Ihre Konten, um einen umfassenden Überblick über Ihre Investitionen in einem einzigen Dashboard zu bieten. Quicken Premier ermöglicht es Ihnen, Salden, Budgets, Konten zu überprüfen, Transaktionen zu suchen, Ausgabentrends zu analysieren und die Leistung Ihres Vermögens im Laufe der Zeit zu verfolgen, wodurch Sie Ihre Investitionen maximieren und sogar Ihre Steuern auf Investitionen senken können, wodurch Steuerinvestitionen einfacher werden. Eine der attraktivsten Funktionen ist eine Online-App, mit der Sie Ihr Geld unterwegs über Desktop, Web und Handy verwalten können.
Merkmale:
- Erstellen Sie schnell und einfach Bestandsbeobachtungslisten, um potenzielle Gelegenheiten zu nutzen.
- Um echte Marktrenditen zu verstehen, betrachten Sie alle Investitionskosten zusammen.
- Registertransaktionen können nach Excel exportiert werden.
- Quicken-Berichte können direkt aus dem Programm per E-Mail versendet werden.
- Bill Pay „Favoriten“ können dem Bills-Dashboard hinzugefügt werden.
- Alle Ihre Erinnerungen werden in einem einzigen Rechnungs-Dashboard angezeigt.
- Steuer- und Kilometersätze aktualisieren.
#3. Morningstar-Portfoliomanager
Preis:
- Die Basic-Version ist komplett kostenlos. Es hat eine minimale Funktionalität, ist aber für neue Investoren geeignet.
- Die Premium-Version ist für eine 14-tägige kostenlose Testversion verfügbar. Wenn Sie sich entscheiden, fortzufahren, betragen die Kosten 29.95 USD pro Monat oder 199 USD pro Jahr.
Dieser Portfoliomanager und -analysator ermöglicht es Anlegern, jede Investition in ihr Portfoliomanager-Tool zu importieren oder manuell einzugeben. Sie können das Tool verwenden, um Ihr Anlageportfolio im Auge zu behalten, Beobachtungslisten möglicher Möglichkeiten zu erstellen und Ihren Anlageansatz zu bewerten.
Merkmale:
- Anlageverfolgung für alle Aktien, Anleihen und Barmittel, einschließlich Preis, prozentuale Veränderung, Aktieninformationen, Marktwert, Vermögensallokation in % und Morningstar-Fondsbewertung. Ein Portfolioanalysebericht ist in der Premium-Version enthalten.
- Das Morningstar X-Ray-Tool zeigt den Gesamtstatus Ihrer Investitionen an, einschließlich Vermögensallokation, Aktiensektor und Aktientyp. Die Premium-Version enthält eine umfassende Analyse.
- Das Premium-Abonnement umfasst das Fonds- und Aktienscreening sowie die Fundamentalanalyse.
- Finanzkennzahlen, Portfolio-X-Ray-Interpretation mit Stil und Ausgabenanalyse
#4. Minze
Preise: Kostenlos
Die persönliche Finanz-App von Mint ist kostenlos, einfach zu bedienen und bietet grundlegende Funktionen für neue Investoren. Es bietet, wie Personal Capital und Quicken, eine konsolidierte Ansicht Ihres gesamten Geldes (Bargeld, Kreditkarten, Investitionen und Rechnungen). Mint zeichnet sich durch anpassbare Funktionen wie personalisierte Einblicke, einzigartige Budgets, Ausgabenverfolgung und mehr aus.
Merkmale:
- Personalisierte MintsightsTM, die Sie über fehlende Einsparungen informieren.
- Budgetplaner mit personalisierten Zielen, die Ihnen helfen, Ihre Ausgabengewohnheiten zu verbessern.
- Überziehungsschutz und Benachrichtigungen zur Rechnungsverfolgung
- Ihre Kreditwürdigkeit steht Ihnen 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche kostenlos zur Verfügung.
#5. Kubera
Preis: 1 $ für eine 14-tägige Testversion, dann 15 $ pro Monat oder 150 $ pro Jahr.
Kubera, das als „weltweit modernster Portfolio-Tracker“ bezeichnet wird, ist ideal für erfahrene Anleger, die mehr Transparenz bei ihren Investitionen suchen. Die Krypto-Komponente von Kubera macht es „zeitgenössisch“, da es Ihnen ermöglicht, den neuesten Wert Ihrer Krypto sowie traditionelle Assets zu verfolgen und zu überprüfen. Da er so einfach zu verwenden ist wie eine Tabellenkalkulation, deckt dieser Portfoliomanager globale Banken, Makler, Aktien und Währungen ab.
Merkmale:
- Aktienportfolio-Tracker, mit dem Sie Ihre Online-Brokerage-Konten verbinden oder Börsenticker hinzufügen können, um ihre aktuellen Werte anzuzeigen.
- Verfolgung von Kryptowährungs-Assets. Kubera unterstützt DeFi-Assets auf einer Vielzahl von Ketten, darunter Ethereum, BSC und Polygon.
- Kontoverfolgungssoftware, die mit über 20,000 Banken weltweit verknüpft ist.
- Mit den neuesten Marktdaten können Sie den Wert Ihres Hauses und Autos sowie von Metallen und Domänen verfolgen.
#6. StockRover
Preis: Es gibt drei kostenlose kostenpflichtige Pläne: Essentials, Premium und Premium Plus. Jeder kostenpflichtige Plan bietet eine andere Reihe von Funktionen zu einem anderen Preis.
- Essentials kosten 7.99 $/Monat oder 79.99 $/Jahr.
- Premium (17.99 $/Monat oder 179.99 $/Jahr)
- Premium Plus kostet 27.99 $ pro Monat oder 279.99 $ pro Jahr.
Die fortschrittlichen Analysetools des StockRover Portfolio Managers bieten eine weitere praktikable Option für diejenigen, die eine gründlichere und gründlichere Überprüfung ihres Anlageportfolios benötigen. Um Ihr Portfolio zu untersuchen, können Sie Ihre Maklerdaten verbinden, manuell eingeben oder eine Tabelle verwenden. Zu den von StockRover unterstützten Konten gehören Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E*Trade und andere.
Merkmale:
- Um Anlageentscheidungen zu treffen, vergleichen Sie die Portfolioperformance mit festgelegten Benchmarks.
- Die Brokerage-Integration ist schnell, einfach und sicher mit über 1000 aktivierten Brokerages.
- Automatische tägliche, wöchentliche oder monatliche Berichte über die Performance Ihres Portfolios oder Ihrer Beobachtungslisten, einschließlich aller Aktien, für die Sie Kauf- oder Verkaufszielkurse festgelegt haben, die diese Ziele erreicht haben.
- Detaillierte Portfoliokennzahlen für jeden Zeitraum, einschließlich risikobereinigter Rendite, Volatilität, Beta, IRR, Sharpe Ratio, Komponentenleistung und mehr.
- Zukünftiges Einkommenstool, das die Dividendeneinnahmen Ihres Portfolios ab dem aktuellen Datum monatlich prognostiziert.
Methodik
Unsere Liste der besten Anlage-Apps für das Portfoliomanagement berücksichtigt die Anforderungen einer Vielzahl von Anlegern, von Anfängern bis hin zu erfahrenen Stockpickern. Wir haben uns eine Vielzahl von Anlageanwendungen angesehen und diejenigen mit niedrigen oder keinen Gebühren und herausragender Funktionalität ausgewählt. Die Apps sind in zwei Kategorien unterteilt: diejenigen, die sich an neue Anleger richten, die grundlegende Funktionen wünschen, und solche, die auf die anspruchsvollen Bedürfnisse erfahrener Anleger zugeschnitten sind, die umfangreiche Analysetools wünschen.
Was ist die beste Anlagesoftware für das Portfoliomanagement?
Ihre finanziellen Ziele und Ihr Erfahrungsniveau bestimmen, welche Anlagesoftware für das Portfoliomanagement am besten geeignet ist. Neue und praktische Investoren haben beispielsweise andere Anforderungen als erfahrene, praktische Investoren. Die beste App bietet Ihnen ein vollständiges Bild all Ihrer Investitionen, unabhängig davon, auf welchem Konto sie gehalten werden. Es sollte beachtet werden, dass Online-Brokerage-Konten typischerweise Portfoliomanagement-Tools mit eingeschränkteren Möglichkeiten bieten.
Was ist Investment Portfolio Management Software?
Software zur Verwaltung von Anlageportfolios unterstützt Anleger bei der Verwaltung und Überwachung ihrer Anlagen. Benutzer können alle ihre Portfolioinformationen auf einer einzigen Plattform verwalten, anstatt verschiedene Programme zu überprüfen, um ihre Vermögenswerte anzuzeigen. 401(k)-Pläne, Sparkonten, Investmentfonds und börsengehandelte Fonds, einzelne Aktien, Anleihen und individuelle Rentenkonten sind Beispiele für Portfolios (IRA).
Diese Softwareanwendungen enthalten wertvolle Buchhaltungs- und Berichterstattungsfunktionen, die den Prozess für den Benutzer vereinfachen, wie z. B. persönliche Finanzen, Budgetierung und Zielplanungsblätter, und bieten zusätzlich eine Momentaufnahme des aktuellen Zustands Ihres Nettovermögens oder des Ihrer Kunden. Sie werden oft von verwendet Vermögensverwaltung Profis, um die Portfolios ihrer Kunden zu entwerfen und zu verfolgen, aber sie stehen auch Privatpersonen zur Verfügung, die nach einer zentralisierten Plattform für ihre eigene Nutzung suchen. Personen, die diese Plattformen verwenden, sollten nach Softwareprogrammen mit einfacheren Funktionen suchen, die keine so steile Lernkurve haben wie die von Vermögensverwaltungsexperten verwendeten.
Die durchschnittliche Person verfügt heute dank zunehmend gebildeter und sachkundiger Anleger über mehrere Arten von Anlagekonten. Dies macht die Nachverfolgung, insbesondere per Hand oder Tabellenkalkulation, äußerst schwierig. Darüber hinaus automatisiert die Investment-Portfolio-Management-Software wichtige Vorgänge wie Kapitaltransfers, Auftragserteilung und aktuelle Marktanalysen. Diese Software ist auch bekannt als Vermögensverwaltungssoftware, Aktienportfolioverwaltungssoftware und Fondsverwaltungssoftware.
Funktionen der Investment Portfolio Management Software
Investment-Portfolio-Management-Software enthält häufig die folgenden Funktionen:
- Kundeninteraktion
- Client-Management
- Sichere Kapitalausweise, Kunden-/Vorstandsportal
- Abrechnung von Fonds
- Money Management
- Workflow für die Genehmigung
- Dashboards, die für Finanzberichte und zusammenfassende Daten angepasst werden können
- Modul für Financial Analytics
- Portfoliooptimierung für Investitionen
- Management der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften
- Berichterstattung über die Einhaltung
Vergleich von Investment-Portfolio-Management-Software
Einige wichtige Elemente, die bei der Auswahl des besten Softwareprodukts für das Investmentportfoliomanagement zu berücksichtigen sind, sind:
#1. Die Benutzerfreundlichkeit.
Benutzeroberflächen und Kundenportale in komplexeren Paketen können schwieriger sein. Stellen Sie daher sicher, dass die Zeit, die erforderlich ist, um die Vor- und Nachteile des von Ihnen ausgewählten Produkts zu verstehen, für Ihren spezifischen Anwendungsfall angemessen ist.
#2. Benutzeranforderungen
Während die meisten Produkte für die gesamte Vermögensverwaltung von Vorteil sind, können einige eher auf Verkäufer als auf Portfoliomanager zugeschnitten sein. Beispielsweise sind Marktanalysen und die Wertentwicklung von Vermögenswerten für Verkäufer vielleicht nicht so wichtig, für Vermögensverwalter jedoch unglaublich wertvoll. Stellen Sie sicher, dass die Software genau auf Ihre Anforderungen zugeschnitten ist.
#3. Preisangaben
Die Kosten für eine Software zur Verwaltung von Anlageportfolios variieren je nach den gewünschten Funktionen und Fähigkeiten. Erwarten Sie für Basisprodukte zwischen 50 und 300 US-Dollar pro Monat und Person. Die Preise für komplexere Waren und Funktionen, wie z. B. Risikomanagementsysteme, sollten zwischen 600 und 1500 US-Dollar pro Monat und Benutzer liegen. Bei einigen Produkten wird bei jährlicher Zahlung ein Rabatt gewährt. In der Regel bieten Anbieter eine kostenlose Testphase an.
Worauf sollten Sie bei einer Portfoliomanagement-Anlagesoftware achten?
Die Verknüpfung mit einer Vielzahl von Finanzinstituten, die Ihre Konten führen, wie z. B. Giro- und Sparkonten, Kreditkarten und Kredite, ist eine Funktion, auf die Sie in einer Anlage-App für die Portfolioverwaltung achten sollten. Die besten Apps bieten einen umfassenden Überblick über alle Bestände aller Konten sowie die Möglichkeit, Leistungsinformationen für alle Ihre Investitionen an einem Ort zu überwachen.
Sind Anlage-Apps für das Portfoliomanagement sicher?
Die oben genannten Plattformen befolgen die gleichen strengen Sicherheitsprotokolle wie Ihre Bank oder Ihr Broker. Zwei-Faktor-Authentifizierung, Verschlüsselung und Sicherheitsmechanismen von Drittanbietern sind alle enthalten.
Zusammenfassung
Die beste Portfoliomanagement-Software wird von Ihrer Position und Ihren Zielen bestimmt. Die Portfolioverwaltungssoftware eines anderen ist möglicherweise nicht die beste Lösung für Sie. Bevor Sie einen Kauf tätigen, stellen Sie sicher, dass Sie jede Auswahl gründlich recherchieren. Erwägen Sie auch, die angebotenen kostenlosen Testversionen zu nutzen.
Häufig gestellte Fragen zu Portfolioverwaltungssoftware
Welche 4 Arten des Portfoliomanagements gibt es?
Aktiv, passiv, diskretionär und nicht diskretionär.
Wie organisiere ich mein Anlageportfolio?
Bewerten Sie zunächst die beste Vermögensallokationsstrategie für Ihre Anlageziele und Ihre Risikotoleranz. Zweitens wählen Sie die spezifischen Artikel aus, die Ihr Portfolio umfassen werden. Behalten Sie drittens die Diversifizierung Ihres Portfolios im Auge, indem Sie prüfen, wie sich die Gewichtungen geändert haben.
Kann ich mein Anlageportfolio selbst verwalten?
Sie können Ihre Anlagen zweifellos selbst verwalten und Ihr Portfolio neu gewichten. Manchen Menschen fehlt jedoch die Zeit, sie haben kein Vertrauen in ihre Fähigkeiten, um das Notwendige zu lernen und die notwendigen Aktivitäten durchzuführen, oder sie wollen sich einfach nicht damit befassen.
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Bibliographie
