Sowohl Anfänger als auch erfahrene Anleger können von der Investition in den Aktienmarkt über einen kostengünstigen Indexfonds profitieren. Indexfonds können Ihre Risiken im Vergleich zur Investition in einzelne Aktien senken, und sie sind auch eine gute Option, wenn Sie den Zeit- und Geldaufwand für Investitionen reduzieren möchten. Dennoch können Indexfonds durch niedrigere Gebühren gute Renditen erzielen. Hier finden Sie weitere Informationen zu Indexfonds sowie eine Liste mit einigen der kostengünstigen Indexfonds S&P 500, die derzeit auf dem Markt erhältlich sind, darunter Vanguard und Fidelity.
Was sind kostengünstige Indexfonds?
Ein Indexfonds ist ein Investmentfonds, der eine bestimmte Sammlung von Vermögenswerten abbildet, die als Index bezeichnet wird. Der Index kann Aktien, Anleihen und andere Vermögenswerte wie Gold enthalten. Der Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) ist der bekannteste Index und enthält rund 500 der führenden börsennotierten amerikanischen Unternehmen. Der Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average und Russell 2000 sind weitere beliebte Indizes.
Eine als Indexfonds bezeichnete passive Anlage ahmt die Wertentwicklung eines Index nach. Der Indexfonds tätigt keine aktiven Marktinvestitionen. Stattdessen versucht er einfach, die Performance des Index widerzuspiegeln, indem er die gleichen Vermögenswerte in den gleichen Anteilen hält. Zum Kauf und Verkauf eines Indexfonds kann entweder ein börsengehandelter Fonds (ETF) oder ein Investmentfonds verwendet werden.
Auswahl kostengünstiger Indexfonds
Low-Cost-Indexfonds fallen in mehrere Kategorien. Sie können den besten kostengünstigen Indexfonds auswählen, indem Sie diese verschiedenen Typen verstehen:
- Total US Stock Market Funds: Die Anlage in Total US Stock Market Funds, die Indizes nachbilden, die alle börsennotierten US-Unternehmen umfassen, ist eine ausgezeichnete Option für ultra-minimalistische Anleger, die ein breites Engagement am US-Aktienmarkt anstreben.
- S&P 500-Indexfonds: Fonds, die den S&P 500-Index widerspiegeln, bieten eine der einfachsten Methoden, um ein diversifiziertes Engagement in den größten US-Unternehmen einzugehen.
- Indexfonds nach Marktsegment: Eine weitere Möglichkeit, Ihr kostengünstiges Indexfonds-Portfolio zu ordnen, besteht darin, in ETFs nach Marktsegmenten zu investieren. Indexfonds, die sich auf Large-Cap-, Mid-Cap- oder Small-Cap-Unternehmen konzentrieren, können Ihnen dabei helfen, Ihr Portfolio an Ihre Risikotoleranz anzupassen.
Sie können Ihr Portfolio auch diversifizieren, indem Sie in mehrere dieser kostengünstigen Indexfonds investieren.
Low-Cost-Indexfonds S&P 500
Der S&P 500 ist einer der meistbeachteten Indizes der Welt und wird von mehreren kostengünstigen Indexfonds nachgebildet. Die Renditen dieser Fonds werden im Laufe der Zeit ungefähr gleich sein wie die eines McDonald's-Hamburgers, daher ist der wichtige Unterschied die Kostenquote jedes Fonds.
Dies sind einige Beispiele für kostengünstige Indexfonds, die dem S&P 500 folgen:
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) – Kostenquote: 0.015
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – Kostenquote: 0 %
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – 0.03 Prozent Kostenquote
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPX) – 0.02 Prozent Kostenquote
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) – 0.09 Prozent Kostenquote
- State Street S&P 500 Indexfonds Klasse N (SVSPX) – Kostenquote von 0.16 Prozent
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) – Kostenquote: 0.16 Prozent
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX) – 0.04 Prozent Kostenquote
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – 0.03 Prozent Kostenquote
Es ist auch wichtig zu beachten, dass viele andere Fonds „Closet Tracker“ sind, was bedeutet, dass sie einen Index nicht technisch nachbilden, sondern dies in der Praxis aufgrund ihres Besitzes tun. Viele dieser Fonds erheben deutlich höhere Gebühren als die oben genannten Niedrigpreisfonds und liefern möglicherweise nicht die gleiche hohe Performance.
Treue zu kostengünstigen Indexfonds
Es ist nicht einfach, dieses Universum auf nur sieben der besten Low-Cost-Indexfonds von Fidelity zu reduzieren. Dies ist kein vollständiges Portfolio. Für Anfänger deckt diese Kombination von Fidelity-Indexfonds jedoch das Wesentliche ab und bietet ein Engagement in US-Aktien, Industrie- und Schwellenländern sowie Staats- und Unternehmensanleihen – alles, was Sie zum Aufbau eines grundlegenden Starterportfolios benötigen.
Mehrere Fidelity-Index-Investmentfonds, einschließlich der unten aufgeführten, bieten eine gute Mischung aus historischer Wertentwicklung und moderaten Kosten.
#1. Fidelity 500 Indexfonds (FXAIX)
Der Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) ist nicht nur einer der größten Investmentfonds, der den Standard & Poor’s (S&P) 500 Index abbildet, mit einem verwalteten Vermögen von 366 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2, sondern auch einer der günstigsten. Mit einer Nettokostenquote von rund 2022 % gehört dieses Produkt zu den günstigsten Investments in der Welt der Investmentfonds.
#2. Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX)
Niedrige Kosten können oft ein relativer Begriff sein. Der Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) hat immer noch eine der niedrigsten Kostenquoten unter den Fonds, die den NASDAQ Composite Index abbilden. Dieser 11-Milliarden-Dollar-Fonds ist auch der einzige mit einem Fünf-Sterne-Rating von Morningstar in der Kategorie Large-Cap-Wachstum.
#3. Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)
Aufgrund der erhöhten Kosten von Elementen wie weltweitem Research und Währungsrisiko haben internationale Investmentfonds in der Regel höhere Kostenquoten. Seit 1997 erhebt Fidelity eine bescheidene Gebühr von 0.20 % auf seinen Spartan International-Fonds. Mit seinem ZERO International Index Fund hat Fidelity gerade auf einen Zero-Fee-Ansatz (FZILX) umgestellt. Dieser 3-Milliarden-Dollar-Fonds konzentriert sich auf größere globale Unternehmen, um das Risiko zu verringern, und hat keine Kostenquote oder Belastung.
#4. Fidelity Mid Cap Stock Fund (FMCSX)
Da einige seiner Fonds fünf Sterne von Morningstar erhalten, hat Fidelity eine besonders starke Auswahl an Mid-Cap-Fonds zur Auswahl. Einer davon ist der Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX). Es ist einer der teureren Investmentfonds von Fidelity mit einer Kostenquote von 0.83 %, aber es ist auch eine der besten Möglichkeiten, ein Engagement in mittelgroßen Aktien zu erhalten, mit professionellem aktivem Management, das jährlich einen zusätzlichen Prozentsatz an Rendite erwirtschaftet seine Benchmark in den letzten 15 Jahren.
#5. Fidelity Estate Investment Portfolio (FRESX)
Immobilien mögen eine bekanntermaßen riskante Investition sein, aber die Diversifizierungsvorteile der Aufnahme dieser Anlageart in ein Portfolio sind erheblich. Der Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) investiert aktiv mindestens 80 % seines Vermögens in Wertpapiere inländischer und ausländischer Unternehmen, die hauptsächlich in der Immobilienbranche tätig sind, sowie in andere immobilienbezogene Anlagen. Der Fonds verfügt über ein Vermögen von 5.6 Milliarden US-Dollar und eine Kostenquote von 0.73 %.
#6. Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX)
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) sind relativ neu in der Anlageszene, aber sie haben die Neugier von Anlegern geweckt, die nach Schutz vor wirtschaftlichen Risiken suchen. Aufgrund des aktuellen Niedrigzinsumfelds mit niedriger Inflation hat der 11.5 Milliarden US-Dollar teure Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) den Anlegern nicht viel Rendite gebracht, aber er verfügt über ein 0.05-Sterne-Rating von Morningstar und XNUMX % Nettokostenquote.
#7. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Der Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) ähnelt den Fidelity ZERO 500 Index Funds insofern, als er der Mischung Small-Cap- und Mid-Cap-Engagement hinzufügt, um den gesamten US-Aktienmarkt abzubilden. Es ist eine hervorragende All-in-One-Portfolioinvestition ohne Gebühren oder Belastungen. Der 12 Milliarden US-Dollar schwere FZROX berechnet keine Lasten und hat eine Kostenquote von 0 %; Dennoch gibt Morningstar nur drei Sterne.
Lesen Sie auch: 15 INDEXFONDS, IN DIE SIE JETZT INVESTIEREN KÖNNEN!!! (Aktualisiert)
Low-Cost-Indexfonds Vanguard
Indexfonds von Vanguard gehören zu den eifrigsten Befürwortern von Low-Cost-Investments auf dem Markt. Der Vanguard 500 Index Fund, der einen kostengünstigen Zugang zum 500-Aktienindex von Standard & Poor's ermöglichte, war der erste Indexfonds, der vor mehr als vier Jahrzehnten von der Gesellschaft aufgelegt wurde.
Vanguard hat seitdem eine Reihe von kostengünstigen Index-Investmentfonds und börsengehandelten Fonds (ETFs) aufgelegt, die den Anlegern Hunderte von Milliarden Dollar an Gebühren sparen. Doch die Top-Vanguard-Indexfonds werden Ihnen nicht nur dabei helfen, Gebühren zu sparen. Sie bieten auch ein konsistentes Engagement in Anlageklassen und Anlagetechniken, von denen Sie in den kommenden Jahren profitieren können. Werfen Sie einen Blick.
#1. Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF ist Ihre beste Option, wenn Sie einen einzelnen Indexfonds-ETF halten möchten, der in angemessenen Anteilen in den gesamten US-Aktienmarkt investiert. Durch den Besitz von Anteilen an diesem Fonds entfällt die Notwendigkeit, andere Aktien oder ETFs zu kaufen, es sei denn, Sie möchten das Engagement Ihres Portfolios auf eine bestimmte Marktkategorie konzentrieren.
#2. Avantgarde S&P 500 ETF
Der Vanguard S&P 500 ETF bildet den S&P 500 (SNP INDEX: GSPC) ab, ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index, der 500 der führenden US-Unternehmen umfasst. Die starke Diversifikation des Fonds spricht viele Anleger an.
Der S&P 500 ist „selbstreinigend“, was bedeutet, dass ein Unternehmen, wenn es die Aufnahmekriterien nicht mehr erfüllt, aus dem Index entfernt und durch ein aufstrebendes Unternehmen ersetzt wird, das es verdient, dort zu sein. Der formelhafte Charakter des Aufnahmeverfahrens stellt sicher, dass nur qualitativ hochwertige Unternehmen vom S&P gelistet und in den Vanguard S&P 500 ETF investiert werden.
#3. Vanguard Mid-Cap-ETF
Der Vanguard Mid-Cap ETF investiert in Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung zwischen 2 und 10 Milliarden US-Dollar. Unternehmen in der Mid-Cap-Marktgruppe haben etablierte Geschäftstätigkeiten und beständige Einnahmequellen, aber viele müssen ihr volles Potenzial noch ausschöpfen.
Der ETF versucht, die gleichen Aktien und im gleichen Verhältnis wie der CRSP US Mid-Cap Index zu halten. Die niedrige Kostenquote des Fonds von 0.04 % ist vergleichbar mit der anderer Mid-Cap-ETFs.
#4. Vanguard Small-Cap-ETF
Wenn Sie in Unternehmen mit dem größten Wachstumspotenzial investieren möchten, ist der Vanguard Small-Cap ETF eine gute Wahl. Dieser Fonds bildet den CRSP US Small-Cap Index ab, der sich auf Unternehmen mit Sitz in den Vereinigten Staaten in den unteren 2 % bis 15 % ihrer Marktkapitalisierung konzentriert.
Die Investition in einen kostengünstigen Small-Cap-Indexfonds-ETF wie den Vanguard Small-Cap ETF kann Ihnen helfen, höhere Gesamtrenditen zu erzielen. Aufgrund seines Fokus auf Small-Cap-Aktien kann die Wertentwicklung dieses ETF jedoch volatiler sein als die anderer Vermögenswerte.
So investieren Sie in kostengünstige Indexfonds
Indexfonds sind aufgrund ihrer einfachen Handhabung sehr beliebt. Wählen Sie einfach den Index aus, den Sie nachbilden möchten, suchen Sie einen Fonds, der ihn nachbildet, und tätigen Sie Ihren Kauf.
#1. Wählen Sie einen zu überwachenden Index aus.
Der schwierigste Teil beim Investieren in Indexfonds ist zweifellos die Auswahl eines Index, den man nachbilden möchte. Laut der Index Industry Association gibt es weltweit mehr als drei Millionen Marktindizes. Indizes können auf der Marktkapitalisierung wie dem S&P 500 oder Small-Cap-Aktien wie dem Russell 2000 basieren.
#2. Wählen Sie einen Indexfonds.
„Anleger sollten beim Vergleich von Fonds, die denselben Index abbilden, nach der kostengünstigsten Option suchen, die die Benchmark am ehesten widerspiegelt“, fügt O'Reilly hinzu. „Aufwendungen sind im Allgemeinen ein wichtiger Faktor dafür, wie nahe sich die Performance des Fonds der Benchmark annähert.“ Ein Fonds mit einer niedrigeren Kostenquote bildet die Rendite des Referenzindex genauer ab, da die Kosten von Ihren Renditen abgezogen werden.
Nachdem Sie sich für den gewünschten Fonds entschieden haben, müssen Sie nur noch einen Auftrag erteilen. Wenn Sie einen Index-ETF kaufen, müssen Sie entscheiden, wie viele Anteile des Fonds Sie erwerben möchten. Anschließend müssen Sie entscheiden, ob Sie eine Market-Order oder eine Limit-Order platzieren möchten.
Kann ich Indexfonds mit 100 $ kaufen?
Ja. Es kann eine ausgezeichnete Methode sein, um mit weniger als 100 US-Dollar zu investieren.
Wie hoch sind die durchschnittlichen Kosten eines Indexfonds?
Auf vermögensgewichteter Basis kostete der durchschnittliche Aktienindex-Fonds 0.06 Prozent oder 6 US-Dollar pro investierten 10,000 US-Dollar. Für jeweils 10,000 US-Dollar, die investiert wurden, berechnete der typische Aktienindex-ETF 0.16 Prozent (vermögensgewichtet) oder 16 US-Dollar.
Was ist ein kostengünstiger S&P 500-Indexfonds?
Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) FXAIX ist ein Investmentfonds. Da indexnachbildende Fonds die Wertentwicklung des Index nachbilden, ist einer der wichtigsten Faktoren, die die langfristigen Renditen bestimmen, die Höhe der erhobenen Gebühren.
Was ist ein Low-Cost-Indexfonds im Vereinigten Königreich?
- FTSE100.
- iShares 100 UK Equity Indexfonds. 0.06 %
- FTSE250.
- Vanguard FTSE 250 UCITS ETF. 0.10 %
- FTSE All-Share-Index.
- Vanguard FTSE UK All Share Index Unit
Was ist ein Beispiel für einen kostengünstigen Indexfonds?
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) – Kostenquote: 0.015 Prozent.
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – Kostenquote: 0 Prozent.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – Kostenquote: 0.03 Prozent.
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPX) – Kostenquote: 0.02 Prozent.
Wie funktionieren kostengünstige Indexfonds?
Eine als Indexfonds bezeichnete passive Anlage ahmt die Wertentwicklung eines Index nach. Der Indexfonds tätigt keine aktiven Marktinvestitionen. Stattdessen versucht er einfach, die Performance des Index widerzuspiegeln, indem er dieselben Vermögenswerte in denselben Beträgen hält.
Können Sie sich von Indexfonds zurückziehen?
Ja, Sie können jederzeit aus einem Indexfonds aussteigen.
Können Sie mit Indexfonds Geld verdienen?
Ja. Das Geld, das durch die Investition in einen Indexfonds anstelle eines Investmentfonds an Gebühren gespart wird, kann sich im Laufe der Zeit summieren, sodass Sie Ihr Einkommen steigern können.
Zusammenfassung
Wie Sie sehen können, sind die Kosten der Hauptunterschied zwischen Indexfonds, die denselben Index nachbilden. Aus diesem Grund raten Experten Anlegern, beim Vergleich von Fonds, die auf bekannten Indizes wie dem S&P 500 basieren, auf die Kosten der Fonds zu achten. Eine Gebühr, die nicht in die Tasche des Fondsmanagers fließt, ist Geld, das sich für Sie im Laufe der Zeit vervielfachen kann.
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Bibliographie
