Viele Investoren oder Organisationen nutzen die Dienste einer Vermögensverwaltungsgesellschaft, um zu investieren. Diese Unternehmen verwalten Investitionen und treffen Investitionsentscheidungen.
Einige sind auf extrem reiche Privatpersonen zugeschnitten, da diese Anleger in der Regel die vollständige Kontrolle über ihre Portfolios an Manager abgeben, die ihr Vermögen verwalten.
Erfahren Sie in diesem Artikel mehr über einige der weltweit größten Vermögensverwaltungsgesellschaften und darüber, was Sie über ihre Arbeitsweise wissen müssen.
Was ist Investmentmanagement?
Einfach ausgedrückt, mögen Investment-Management-Organisationen Fremdes Privatkapital investieren die Gelder ihrer Kunden. Sie wählen die geeigneten Anlagen aus, von schnell wachsenden, gefährlichen Aktien bis hin zu sicheren, aber langsam wachsenden Anleihen. Ziel ist es, die erforderliche Rendite zu erzielen und gleichzeitig ein für den Kunden angenehmes Risikoniveau beizubehalten.
Kapitalanlagegesellschaften übernehmen die gesamte Arbeit der Entwicklung eines Anlageportfolios für ihre Kunden und eröffnen bisher nicht verfügbare Anlagemöglichkeiten.
Investment-Management-Organisationen bedienen ein breites Kundenspektrum. Einige konzentrieren sich auf vermögende Privatpersonen als Investoren. Andere arbeiten für Unternehmen, Wohltätigkeitsorganisationen, Stiftungen oder große Organisationen.
Die drei Hauptfunktionen des Investment Managements
#1. Bestimmen Sie die finanziellen Ziele und die Risikotoleranz der Kunden.
Anlageverwaltungsdienste erfordern wichtige Informationen, wie z. B. wie viel der Kunde investieren muss, wie viel Rendite er wünscht, wann er auf sein Geld zugreifen muss und wie viel er bereit ist zu verlieren.
#2. Behalten Sie potenzielle Investitionen im Auge.
Bareinlagen und Staatsanleihen sind zwei Anlageformen, ebenso wie Anteile an jungen Unternehmen mit ungewisser Zukunft. Eine Anlageverwaltungsgesellschaft muss sich der vielen Optionen bewusst sein und die Anlagerisiken und -erträge für jede analysieren. Das ist die Aufgabe eines Investmentanalysten.
#3. Investitionspläne entwickeln
Jeder Kunde benötigt ein Anlageportfolio, das auf seine spezifischen Gegebenheiten zugeschnitten ist. Ein breites Portfolio mit Anlagen, die auf eine breite Palette von Vermögenswerten verteilt sind, verringert das Risiko – es ist, als würde man nicht alle Eier in einen Korb legen.
Das ist das grundlegende Geschäftsmodell einer Wertpapierfirma. Es gibt zahlreiche Ansätze.
Firmen können Investmentfonds für eine Vielzahl von Anlegern verwalten. Sie können sich entscheiden, in Private Equity zu investieren. Es gibt auch zusätzliche Verantwortlichkeiten für das Unternehmen, wie z. B. Geschäftsentwicklung und Marketing, Informationstechnologie, Preisgestaltung und Buchhaltung.
Wie verdienen Anlageverwaltungsgesellschaften Geld?
Je mehr Geldanlageverwaltungsfirmen verdienen, desto mehr Gewinn erzielen sie für ihre Kunden. Sie stellen ihren Kunden eine Verwaltungsgebühr zuzüglich eines Anteils am Anlageerlös in Rechnung.
Rollen in der Investment-Management-Branche
Zu den verfügbaren Positionen bei einer Anlageverwaltungsgesellschaft gehören:
- Business Analysten
- Anlageverwalter
- Risikomanager
- Händler
- Verkäufer
Arten von Anlageverwaltungsgesellschaften
- Große Vermögensverwaltungsgesellschaften wie BlackRock verwalten Vermögenswerte im Wert von Billionen Dollar.
- Boutique-Unternehmen sind kleiner und konzentrieren sich auf hochwertige Persönlichkeiten und eine persönliche Note.
- Spezialisten vermitteln Anlagewissen in einem bestimmten Sektor, beispielsweise Private Equity oder Kunstinvestitionen. Andere Anlageverwaltungsfirmen können sie beauftragen.
- Vermögensverwaltungseinheiten bei Investmentbanken wie Goldman Sachs sind in der Regel umfangreich und gut entwickelt.
Warum Sie möglicherweise eine Anlageverwaltungsgesellschaft benötigen
Wenn Sie nach einem Job suchen, bei dem Sie Ihren Kopf einsetzen müssen, bietet das Investmentmanagement viele Möglichkeiten. Sie müssen Ihr analytisches Denken täglich einsetzen und auch die Fähigkeiten, die Sie in Ihrem Studium erlernen, einsetzen.
Investmentmanagement ist aufgrund seiner intellektuellen Strenge, hervorragenden Ausbildung und großzügigen Einstiegsvergütung ein begehrter Karriereweg für viele kluge Absolventen.
Vermögensverwaltungsgesellschaften verstehen
Eine Management-Investmentfirma verwaltet Ressourcen für Kunden, indem sie Fonds bündelt. Gemäß dem Investment Company Act von 1940 werden Investmentgesellschaften in den Vereinigten Staaten in drei Typen eingeteilt. Abschnitt vier des Gesetzes von 1940 kategorisiert Unternehmen wie folgt:
- Ein Unternehmen, das Nennwertzertifikate ausstellt
- Unit Investment Trust (UIT)
- Management-(Investment-)Firma
Abschnitt 5 des Gesetzes von 1940 enthält ausführlichere Informationen zu Management-Investmentgesellschaften. Management-Investmentgesellschaften können offen oder geschlossen sein. Abschnitt fünf des Gesetzes von 1940 kategorisiert diese Unternehmen weiter als diversifiziert oder nicht diversifiziert.
Geschlossenes und offenes Ende
Management-Investmentgesellschaften verkaufen Anteile an gepoolten Fonds. Anleger kaufen Anteile an Investmentfonds, für die sowohl Verkaufsprovisionen als auch Betriebsausgaben anfallen. US-Wertpapieranforderungen müssen von Fonds befolgt werden, die Investmentgesellschaften verwalten. Vorschriften fördern faires Marktverhalten, Anlegerbildung und Transparenz.
Die Fonds von Management-Investmentgesellschaften werden als öffentlich gehandelte Anlagen bezeichnet, da sie an Börsen oder über offene Verwaltungsgesellschaften gehandelt werden. Management-Investmentgesellschaften bieten Kunden börsennotierte gepoolte Fondsinvestitionen in einer Vielzahl von Standard- und komplizierten Anlagetechniken an.
Zu den großen Management-Investmentgesellschaften in den Vereinigten Staaten gehören BlackRock, Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity und Bank of New York Mellon Investment Management.
Geschlossene Fonds
Wertpapierfirmen, die offene Fonds verwalten, werden als Investmentgesellschaften mit offener Verwaltung bezeichnet. Sie sind als Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds (ETF) erhältlich. Für den Handel mit offenen Fonds steht keine festgelegte Anzahl von Anteilen zur Verfügung. Das Management-Investmentgeschäft ist befugt, Anteile an offenen Investmentfonds und börsengehandelten Fonds (ETFs) aufzulegen und zurückzunehmen.
Offene Investmentfonds sind dafür bekannt, dass sie eine Vielzahl von Anteilsklassen anbieten. Anteilsklassen in Investmentgesellschaften mit offener Verwaltung sind mit unterschiedlichen Gebühren strukturiert, die Anleger zahlen müssen, wenn sie mit einem Intermediär handeln. Offene Investmentfonds werden über den Investmentfondsanbieter und nicht an einer Marktbörse gehandelt. Transaktionen werden zum nächsten gemeldeten Nettoinventarwert des Fonds abgeschlossen, der häufig als Terminkurs bezeichnet wird.
ETFs werden täglich an Börsen gehandelt. ETFs können mit einem Abschlag oder Aufschlag auf ihren Nettoinventarwert (NAV) gehandelt werden. Sie können auch zum Nennwert gehandelt werden. Um den Preis eines ETF zu verwalten, erlaubt die Verwaltungs-Investmentgesellschaft den Teilnehmern, die ETF-Preisbildung und den Börsenhandel regelmäßig zu überwachen, mit der Möglichkeit, Anteile nach eigenem Ermessen zu generieren und zurückzunehmen.
Geschlossene Fonds
Fonds werden von Investmentgesellschaften mit geschlossener Verwaltung verwaltet. Bei einem Börsengang verkaufen sie eine festgelegte Anzahl von Aktien an den Markt. Nach dem öffentlichen Verkauf geben Investmentgesellschaften mit geschlossener Verwaltung keine Anteile aus oder nehmen sie zurück. Geschlossene Fonds werden täglich an Börsen gehandelt. Es ist bekannt, dass sie mit einem Abschlag oder Aufschlag auf ihren Nettoinventarwert (NAV) gehandelt werden.
Nicht diversifiziert und diversifiziert
Abschnitt 1940 des Gesetzes von 75 behandelt Investmentgesellschaften mit diversifizierter und nicht diversifizierter Verwaltung sowie Investmentgesellschaften mit offener und geschlossener Verwaltung. Das Vermögen diverser Management-Investmentgesellschaften fällt unter die Richtlinie 5-10-XNUMX.
Ein 75-5-10 diversifiziertes Management-Investmentunternehmen wird 75 % seines Vermögens in anderen Emittenten und Barmitteln, 5 % in einem Unternehmen und 10 % im Besitz der ausstehenden stimmberechtigten Aktien eines Unternehmens sein. Jede Management-Investmentgesellschaft, die das 75-5-10-Kriterium nicht erfüllt, wird als nicht diversifizierte Management-Investmentgesellschaft eingestuft.
Die Top 10 Investment Management Companies
Hier sind die besten Vermögensverwaltungsgesellschaften. Diese Rankings basieren auf der Menge der Fonds (verwaltetes Vermögen oder AUM), die sie im Februar 2022 gemäß ihren zuletzt eingereichten Bilanzen kontrollieren.
Einige dieser Unternehmen sind Ihnen vielleicht bekannt, weil sie zu den weltweit führenden Finanzinstituten gehören.
Note
Einige Unternehmen haben möglicherweise weitaus mehr gemeldete Vermögenswerte in Verwahrung, zu denen auch Geld gehören kann, das noch von Kunden selbst verwaltet wird.
#1. Black Rock
AUM: 9.464 Billionen Dollar
BlackRock ist nicht nur der größte Vermögensverwalter der Welt, sondern auch eines der weltweit größten Finanzinstitute. Das Unternehmen wurde 1988 gegründet und ging 1999 an die Börse.
Durch seine iShares-Produkte war das Unternehmen maßgeblich an der Förderung der Expansion von Exchange Traded Funds (ETFs) beteiligt. Im Jahr 2021 machte iShares mehr als ein Viertel des von BlackRock verwalteten Vermögens aus.
#2. Avantgarde-Gruppe
AUM: 8.4 Billionen US-Dollar.
Vanguard ist bekannt für seine passive Anlagemethode. Das bedeutet, dass Geld in Investmentfonds investiert wird, die die Wertentwicklung eines bestimmten Index oder des gesamten Aktienmarktes nachbilden sollen.
Vanguard wirbt für die meisten seiner Fonds mit niedrigen Kostenquoten. Vanguard bietet neben der Vermögensverwaltung auch Maklerdienste, Finanzplanung, Renten und andere Dienstleistungen an.
#3. UBS-Gruppe
AUM: 4.432 Billionen Dollar
Die UBS Group betreibt weltweit vier Divisionen. Das Schweizer Unternehmen bezeichnet sich selbst als „einzigen wirklich globalen Vermögensverwalter“.
UBS bietet Vermögensverwaltungs- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an.
#4. Treue
AUM: 4.23 Billionen Dollar
Fidelity Investments ist ein Vermögensverwaltungs- und Discount-Broker mit über 30 Millionen Kunden (Stand: 2021. Quartal XNUMX). Privatanleger können über seine Online-Plattform Vermögenswerte kaufen und verkaufen.
Fidelity verwaltet auch die gesamten Portfolios der Kunden. Es schlug im Sommer 2018 Wellen, als es begann, Investmentfonds ohne Kostenquoten und ohne Mindestanlageanforderungen aufzulegen.
#5. Globale Berater von State Street
AUM: 3.86 Billionen Dollar
State Street mit Sitz in Boston ist eine Tochtergesellschaft der State Street Corporation. Es verwaltet Vermögenswerte für eine Vielzahl von institutionellen Kunden, darunter gemeinnützige Organisationen, Kommunalverwaltungen, Verbände und sogar Bildungseinrichtungen.
#6. Morgan Stanley
AUM: 3.274 Billionen US-Dollar.
Morgan Stanley wurde 1935 an der Wall Street von Partnern und Mitarbeitern der Unternehmen JP Morgan und Drexel gegründet. Sie hatten über 68,000 Mitarbeiter in 39 Ländern, als sie Ende 2020 die Investmentplattform E*TRADE kauften.
#7. JPMorgan Chase
AUM: 2.996 Billionen US-Dollar.
JPMorgan Chase ist vor allem als Investmentbank bekannt, verfügt aber auch über eine florierende Vermögensverwaltungsabteilung. Im Rahmen einer neuen Verwahrungsvereinbarung erhielt das Unternehmen 1.3 Vermögenswerte in Höhe von 2017 Billionen US-Dollar von BlackRock.
#8. Allianz
AUM: 2.953 Billionen Dollar
Das Hauptgeschäft dieses deutschen Unternehmens sind Versicherungen. Allianz Global Investors und PIMCO sind seine Vermögensverwaltungsabteilungen. Seit Oktober 2021 verwalten Global Investors und PIMCO gemeinsam etwa 2.17 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten Dritter.
#9. Kapitalgruppe
AUM: 2.6 Billionen Dollar
Die Capital Group wurde 1931 in Los Angeles gegründet. Im Februar 2022 beschäftigte sie rund 7,800 Mitarbeiter in 29 Niederlassungen auf der ganzen Welt.
#10. Goldmann Sachs
AUM: 2.372 Billionen US-Dollar.
Goldman Sachs bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, einschließlich Vermögensverwaltung. Es bedient die folgenden Arten von Kunden:
- Abgesicherte Fonds
- Banken und Maklerhäuser
- Pensionen
- Stiftungen und Stiftungen
- Konzerne
- Regierungen
Goldman Sachs stellte im Dezember 10 ein 750-Milliarden-Dollar-Klimawandel- und integratives Wachstumsprogramm mit einer Laufzeit von 2020 Jahren vor.
Was machen Immobilieninvestmentgesellschaften?
Immobilieninvestmentgesellschaften funktionieren ähnlich wie die anderen hier aufgeführten Investmentfirmen, mit der Ausnahme, dass sie nur in Immobilienwerte investieren. Tatsächlich gehören die hier aufgeführten Unternehmen zu den besten Real Estate Investment Trusts (REITs), die heute erhältlich sind. Innerhalb des größeren Unternehmens dienen diese REITs effektiv als kleine Immobilieninvestmentgesellschaften.
Wie identifizieren Investmentgesellschaften „vermögende Privatpersonen“?
Das Kriterium wird von jeder Wertpapierfirma definiert, obwohl vermögende Privatpersonen in der Regel über mindestens 1 Million US-Dollar an liquiden Mitteln verfügen. Vermögende Privatpersonen können das verwaltete Gesamtvermögen einer Wertpapierfirma erheblich steigern, sodass Unternehmen diese Kunden suchen und um sie konkurrieren werden.
Die besten Altersvorsorgegesellschaften
Renteninvestmentgesellschaften sind nützlich bei der Planung des Ruhestands. Die folgenden sind die führenden Renteninvestitionsunternehmen:
#1. Vertrauenswürdigkeit
- 4.23 Billionen US-Dollar an verwaltetem Vermögen
- Der Hauptsitz befindet sich in den Vereinigten Staaten.
#2. Karl Schwab & Co.
- 8.14 Billionen Dollar an AUM
- Der Hauptsitz befindet sich in den Vereinigten Staaten.
#3. Morgan Stanley
- 1.1 Billion Dollar Umsatz
- Der Hauptsitz befindet sich in den Vereinigten Staaten.
#4. Die Avantgarde-Gruppe
- 8.4 Billionen US-Dollar an verwaltetem Vermögen
- Der Hauptsitz befindet sich in den Vereinigten Staaten.
#5. TD Ameritrade
- 1.3 Billionen US-Dollar an verwaltetem Vermögen
- Der Hauptsitz befindet sich in den Vereinigten Staaten.
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Bibliographie
