Inflation bezieht sich auf Preiserhöhungen über einen bestimmten Zeitraum; es ist auch das durchschnittliche Preisniveau eines Warenkorbs von Waren und Dienstleistungen in einer Volkswirtschaft. Infolge der Inflation wird eine bestimmte Geldmenge weniger wert sein als zuvor. Daher ist es entscheidend, die richtige Absicherung gegen Inflationsinvestitionen zu finden. Dieser Artikel soll Ihnen als Leitfaden dienen, was Sie wissen müssen, wie Sie die Inflationsanlagestrategie anwenden können, um Verluste zu vermeiden.
Was ist Inflation?
Inflation ist definiert als allgemeiner Preisanstieg in einer bestimmten Volkswirtschaft über einen bestimmten Zeitraum. Die Federal Reserve strebt normalerweise eine niedrige und konstante Inflationsrate von etwa 2 % an, was darauf hindeutet, dass die Wirtschaft wächst. Veränderungen in der Wirtschaft können jedoch Inflation verursachen.
Der Wert des Dollars wird sich sicherlich im Laufe der Zeit aufgrund der Inflation ändern.
Es lohnt sich, innezuhalten und zu untersuchen, warum Inflation überhaupt existiert. Die Währungsabwertung ist ein politisches Instrument, das die Verbraucher zum Kauf anregt. Die Verbraucher auf der anderen Seite würden in einer Deflationswirtschaft mit dem Erwerb von Waren und Dienstleistungen warten, weil sie davon ausgehen, dass der Zinssatz mit der Zeit sinkt.
Deflation kann zu weniger Unternehmensverkäufen und -gewinnen führen, was zu Entlassungen, geringeren Verbraucherausgaben und schließlich zu einer kleineren Wirtschaft führt. Es besteht die Notwendigkeit, eine solche Situation zu vermeiden, sodass nur ein begrenzter Teil der Inflation genutzt wird stimulieren die Wirtschaft.
In Inflationszeiten sind Aktien oft ein sicherer Zufluchtsort. Dies liegt daran, dass Aktien normalerweise Gesamtrenditen aufweisen, die die Inflation übertroffen haben. Und bestimmte Aktien übertreffen andere, wenn es um das Management der Inflation geht.
Diese beiden Faktoren verursachen Inflation: steigende Löhne und eine schnelle Zunahme von Rohstoffen wie Öl.
Arten der Inflation
Es gibt drei Hauptarten der Inflation;
- Demand-Pull-Inflation: Wenn die Nachfrage die Produktionskapazität übersteigt, kommt es zur Demand-Pull-Inflation. Mit anderen Worten, es gibt eine größere Nachfrage nach Rohstoffen, als das gegenwärtige Angebot decken kann. In der Folge steigen die Lebenshaltungskosten.
- Kostendruckinflation: Wenn die Herstellungskosten steigen, finden Unternehmen es teurer, die gleichen Waren herzustellen. Dies wird als Kostendruckinflation bezeichnet. Infolge der steigenden Kosten für Inputs steigen die Marktpreise.
- Eingebaute Inflation: Arbeiter wollen höhere Löhne, um die steigenden Lebenshaltungskosten auszugleichen, was zu einer eingebauten Inflation führt. Diese Art von Inflation kann zu einem Rückkopplungseffekt führen, bei dem Unternehmen die Preise kontinuierlich erhöhen müssen, um mit den steigenden Lohnkosten Schritt zu halten.
Was sind Inflationsanlagen?
Die Inflation hat eine Vielzahl von beunruhigenden Auswirkungen, von denen die offensichtlichste darin besteht, dass sie Ihre Kaufkraft im Laufe der Zeit untergräbt. Wenn die Inflation einsetzt, wird ein Dollar weniger Waren und Dienstleistungen kaufen als zuvor. Die Inflation trägt zur Instabilität der Wirtschaft bei.
Da die Zinssätze in den letzten zehn Jahren ungewöhnlich niedrig waren, sind sowohl langfristige Anleger als auch Rentner angesichts der Möglichkeit einer Inflation zunehmend selbstgefällig geworden. In Zukunft muss die Inflation als erhebliche Bedrohung für einen komfortablen Ruhestand erkannt werden, wenn sie nicht angemessen kontrolliert wird.
Für die meisten Amerikaner sind steigende Preise zu einer unvermeidlichen Realität geworden. Sie haben wahrscheinlich in den Nachrichten von Inflation gehört, sie im Lebensmittelgeschäft gesehen und darüber nachgedacht, wie sie sich auf Ihre Investitionen auswirkt. Hier sind einige Anlagen, die sich als effektiv erwiesen haben, um Anlegern dabei zu helfen, der Inflation im Laufe der Zeit zu widerstehen.
Anleger machen sich zunehmend Sorgen über die Auswirkungen der Inflation auf ihr Vermögen.
Die Inflationsrate in einer bestimmten Volkswirtschaft schwankt basierend auf den aktuellen Umständen.
Gibt es eine Möglichkeit für Anleger, von der Inflation zu profitieren?
Inflation ist nicht unbedingt für jeden etwas Schlechtes. Wenn die Preise steigen, geht es einigen Firmen besser. Wenn die Zinssätze steigen, verdienen Banken normalerweise mehr Geld, weil sie von einer größeren Spanne zwischen den Gebühren für Kredite und den Auszahlungen für Einlagen profitieren können. In Inflationsphasen sind Unternehmen mit geringem Kapitalbedarf und Kurssteigerungspotenzial häufig am besten aufgestellt. Diese Unternehmen können ihre Gewinne halten und steigern, ohne erhebliche Geldsummen zu ständig steigenden Preisen reinvestieren zu müssen.
Wie können sich individuelle Situationen auf Ihre Inflationsinvestitionen auswirken?
Während viele Anleger glauben, dass diese Inflationsabsicherungen in Zeiten der Inflation eine vorteilhafte Ergänzung ihrer Bestände sind, sind sie nicht jedermanns Sache. Bevor Sie sich für eine Investition entscheiden, sollten Sie Ihre persönlichen Ziele, Ihren Zeitrahmen und Ihre Risikobereitschaft berücksichtigen.
Die Vorstellung, dass die Inflation zunimmt, bedeutet nicht, dass diese Bedrohungsinvestoren ihr Geld in Aktien, Rohstoffe und andere risikoreiche Anlagen investieren sollten. Stattdessen könnten Unternehmen einen kleinen Teil ihrer Portfolios Inflationsabsicherungen zuordnen, während sie ihr Anlageportfolio beibehalten.
Inflationsanlagestrategie
Die Nutzung der Inflationsanlagestrategie wird Sie sicher vor dem Verlust bewahren. Schauen wir uns nacheinander die Art der Inflationsanlagestrategien an.
#1. Buy-and-Hold-Strategie
Die Haltedauer wurde von den Anlegern auf der Grundlage des Werts gewählt, den sie in ihren Portfolios erwirtschaften wollten. Die Buy-and-Hold-Inflationsanlagestrategie ist langfristig ausgerichtet und ermöglicht es Ihnen, wie ein Eigentümer zu denken und den aktiven Handel zu vermeiden, der die Performance der meisten Anleger schmälert. Anleger werden in Unternehmen investieren, von denen sie glauben, dass sie in den nächsten Jahren wachsen werden und deren tatsächlicher Wert steigen wird, um den Wert ihres Portfolios zu steigern.
#2. Einkommen investieren
Der Besitz von Anlagen, die Barausschüttungen bewirken, wie z. B. Dividendenaktien und Anleihen, wird als Einkommensanlage bezeichnet. Sie können einen Teil Ihres Gewinns in Form von echtem Bargeld erhalten, das Sie nach Belieben ausgeben können, oder Sie können es in weitere Aktien und Anleihen reinvestieren. Wenn Sie Einkommensaktien halten, können Sie möglicherweise zusätzlich zu den monetären Einkünften Kapitalgewinne nutzen.
Es gibt zwei Arten von Bareinkommen, die ein Anleger erzielen kann: Dividenden und festverzinsliche Erträge aus Anleihen. Diese Strategie wird von Anlegern gewählt, die einen konstanten Einkommensstrom aus ihren Anlagen wünschen.
#3. Passive und aktive Strategie
Um erhöhte Transaktionskosten zu vermeiden, besteht die Anlagestrategie der passiven Inflation darin, Aktien zu kaufen und zu halten, anstatt sie häufig zu handeln, weil sie glauben, dass sie den Markt aufgrund seiner Instabilität nicht übertreffen können. Passive Lösungen sind weniger flüchtig. Die aktive Strategie beinhaltet regelmäßiges Kaufen und Verkaufen. Sie glauben, dass sie durch das Übertreffen des Marktes höhere Gewinne erzielen können als normale Anleger.
#4. Indizierung
Einen ansprechenden Aktienindex zu finden und darauf aufbauend einen Indexfonds zu kaufen, ist das Ziel dieser Strategie.
Diese Anlagemethode ermöglicht es Einzelpersonen, einen bescheidenen Prozentsatz ihres Aktienportfolios in einen Marktindex zu investieren. Dies können S&P 500, Investmentfonds und börsengehandelte Fonds sein. Der Kauf eines Index ist eine einfache Strategie, die zu hervorragenden Ergebnissen führen kann, insbesondere in Kombination mit einer Buy-and-Hold-Mentalität. Der Durchschnittswert der Vermögenswerte des Index ist Ihr Gewinn.
#5.Contrarian Investieren
Diese Art von Strategie ermöglicht es Anlegern, Unternehmensaktien zu kaufen, wenn die Wirtschaft nachlässt. Diese Strategie konzentriert sich darauf, zu einem günstigen Preis einzukaufen und zu einem hohen Preis zu verkaufen. Anleger sollten jedoch während einer Krise keine Aktien eines Unternehmens erwerben.
Absicherung gegen Inflationsinvestitionen
Eine Inflationsabsicherung Ihrer Anlagen ist entscheidend, um Verluste zu vermeiden. Die folgenden Arten von Absicherungen gegen Inflationsinvestitionen können Sie verwenden:
#1. Investieren in Gold
Menschen fühlen Gold ist eine gute Absicherung gegen Inflationsinvestitionen. Die meisten Menschen werden Gold als alternative Währung betrachten, insbesondere in Ländern, in denen die Landeswährung an Wert verliert. Wenn die eigene Währung versagt, greifen diese Länder oft auf Gold oder andere starke Währungen zurück. Gold ist ein echter, greifbarer Vermögenswert, der größtenteils; hält seinen Wert.
Obwohl Investitionen in auf Gold fokussierte Investmentfonds und börsengehandelte Fonds (ETFs) diese Kosten erheblich senken können, ist es dennoch wichtig zu bedenken, dass der Goldpreis ziemlich unvorhersehbar ist, insbesondere in einem kurzen Zeitraum.
Legen Sie nur nicht Ihre gesamten Ersparnisse in Gold an; Es gibt ein paar zusätzliche Dinge, die Sie über Goldinvestitionen wissen sollten.
Sie müssen wissen, ob das Ziel des von Ihnen gewählten Fonds darin besteht, den Goldpreis zu verfolgen oder in Goldminenunternehmen zu investieren. Beide können profitable Methoden sein, um auf dem Goldmarkt zu spielen, aber die Renditen können sehr unterschiedlich sein.
#2. Immobilieneinnahmen
Eine der besten Möglichkeiten, sich abzusichern Anlageportfolio gegen Inflation ist es, in Immobilienerträge zu investieren.
Immobilieneinnahmen sind die Einnahmen, die Sie aus der Vermietung einer Immobilie erzielen. Inflation funktioniert wunderbar mit Immobilien. Dies ist darauf zurückzuführen, dass mit steigender Inflation auch die Immobilienpreise steigen, wodurch der Betrag sinkt, den ein Vermieter für Miete verlangen kann. Der Vermieter kann mit der Zeit mehr Mieteinnahmen erzielen.
Für das Jahr 2023 werden die Menschen Wohnimmobilien als sicheren Hafen betrachten. Baustoffe und Wohnungsbau werden ebenfalls als Inflationskiller propagiert. REITs oder öffentlich gehandelte Organisationen, die Immobilien oder Hypotheken besitzen, bieten eine Möglichkeit, in Immobilien zu investieren, ohne tatsächlich Immobilien zu kaufen.
#3. Besiegen Sie die Inflation, indem Sie in Bitcoin investieren
Bitcoin ist eine großartige Investition, vor allem, weil es Ihnen ermöglicht, gegen die Fiat-Währungen der Welt zu wetten, es ist eine gute Absicherung gegen Inflationsinvestitionen. Dies liegt daran, dass die verwendete Bitcoin-Menge im Vergleich zu allen anderen Währungen sinken wird. Nur 21 Millionen Bitcoins werden jemals abgebaut, und es ist in den Code der Blockchain geschrieben, sodass niemand es ändern kann.
Der Wert von Bitcoin sollte im Laufe der Zeit nur auf der Grundlage dieser Dynamik steigen, in der es eine kontinuierlich wachsende Menge an Dollar im Verhältnis zum festen Angebot an Bitcoin geben wird.
#4. Besiegen Sie die Inflation, indem Sie in Rohstoffe investieren
Rohstoffe und Inflation haben eine besondere Beziehung, wobei Rohstoffe als Indikator für zukünftige Inflation dienen. Die Kosten der Gegenstände, für deren Herstellung eine Ware häufig verwendet wird, steigen entsprechend dem Preis der Ware.
Getreide, Edelmetalle, Strom, Öl, Vieh, Orangensaft und Erdgas sind Beispiele für Rohstoffe.
Rohstoffe basieren auf Nachfrage und Angebot, selbst eine geringfügige Änderung des Angebots aufgrund geopolitischer Instabilität oder Streitigkeiten kann sich negativ auf die Rohstoffpreise auswirken. Anleger sollten sich bewusst sein, dass Rohstoffe äußerst instabil sind und beim Handel mit ihnen Vorsicht geboten ist.
#5. Gehebelte Kredite
Ein Leveraged Loan wird einem Unternehmen gewährt, das bereits viele Schulden oder eine schlechte Bonität hat. Diese Kredite sind für den Kreditnehmer teurer, da sie ein höheres Ausfallrisiko aufweisen.
Die zugrunde liegenden Darlehen leisten planmäßige Schuldenzahlungen an den Investor, und Collateralized Loan Obligations (CLOs) weisen häufig eine variabel verzinsliche Rendite auf, was sie zu einem effektiven Inflationsschutz macht.
Collateralized Loan Obligations sind die gebräuchlichste Bezeichnung für Leveraged Loans als Anlageklasse.
Leveraged Loans erfordern wie jede andere Investition einen Kompromiss zwischen Belohnungen und Gefahren. Kreditausfall, Liquidität und weniger Schutz sind nur einige der Gefahren bei der Investition von Geldern in Leveraged Loans.
Wie sollten Sie während der Inflation investieren?
Der beste Weg, um Ihre Gewinne in Zeiten steigender Inflation zu maximieren, besteht laut Finanzexperten darin, Ihr Geld in Anlagen zu investieren, die nachweislich Renditen erzielen, die höher sind als die Inflationsrate. Investitionen in Gold, Immobilien, Sparbriefe der Serie I und TIPS sind einige Beispiele für andere Arten von Investitionen, die gute Modelle sind. Andere Modelle umfassen diversifizierte Indexfonds.
Wie sollten Sie Ihr Portfolio auf die Inflation vorbereiten?
Die beste Strategie, um Ihr Vermögen vor den Auswirkungen der Inflation zu schützen, besteht darin, Schritte zur Diversifizierung Ihrer Bestände zu unternehmen und Ihr Geld in Vermögenswerte zu investieren, die sich in der Vergangenheit besser als die Inflationsrate entwickelt haben.
Wie sollten Sie während der Inflation investieren?
Der beste Weg, um Ihre Gewinne in Zeiten steigender Inflation zu maximieren, besteht laut Finanzexperten darin, Ihr Geld in Anlagen zu investieren, die nachweislich Renditen erzielen, die höher sind als die Inflationsrate. Investitionen in Gold, Immobilien, Sparbriefe der Serie I und TIPS sind einige Beispiele für andere Arten von Investitionen, die gute Modelle sind. Andere Modelle umfassen diversifizierte Indexfonds.
Wie können Sie sich gegen Inflation absichern?
Suchen Sie nach Anlagen mit einer langfristigen Rendite von mindestens 3.7 %, was der durchschnittlichen Inflationsrate in den Vereinigten Staaten seit 1960 entspricht. Sie sollten Ihr Portfolio auch diversifizieren, um sich vor möglichen finanziellen Verlusten zu schützen. Dies ist besonders wichtig, wenn Sie Vermögenswerte besitzen, die in der Vergangenheit die Inflationsrate übertroffen haben.
Warum ist Inflation schlecht?
Im Laufe der Zeit werden die Kosten für Produkte und Dienstleistungen aufgrund der Inflation teurer. Aus diesem Grund nimmt die Kaufkraft Ihres Geldes mit der Zeit ab, was zu einer geringeren Gesamtmenge an Waren und Dienstleistungen führt, die Sie mit dem gleichen Geldbetrag erhalten können.
Wie sollten Sie Ihr Portfolio auf die Inflation vorbereiten?
Die beste Strategie, um Ihr Vermögen vor den Auswirkungen der Inflation zu schützen, besteht darin, Schritte zur Diversifizierung Ihrer Bestände zu unternehmen und Ihr Geld in Vermögenswerte zu investieren, die sich in der Vergangenheit besser als die Inflationsrate entwickelt haben.
Wie kann sich die Inflation auf meine Finanzen auswirken?
Schnelle Preiserhöhungen können eine destabilisierende Wirkung auf eine Wirtschaft haben und Ihre hart verdienten Ersparnisse gefährden. Während allgemein anerkannt ist, dass eine moderate und beständige Inflation (das historische Ziel liegt bei 2 %), ein Zeichen für wirtschaftliche Gesundheit ist, können rasche Preissteigerungen den gegenteiligen Effekt haben. Das Problem ist am größten für Haushalte mit niedrigerem Einkommensniveau, wie Rentner, die mit einem begrenzten Budget leben, sowie für Haushalte mit Kindern, die in Armut leben.
Ihre Kaufkraft kann im Laufe der Zeit aufgrund des durch die Inflation ausgeübten Drucks abnehmen, sodass Sie sich mit steigenden Wohnkosten, Lebensmittelpreisen, Energierechnungen und Arztkosten abmühen müssen. Inflation ist ein Druck, der sich im Laufe der Zeit ausübt. Die Folgen könnten sich äußerst nachteilig auf Ihre aktuelle Situation Ihrer persönlichen Finanzen auswirken.
FAQs
Ist Gold ein Inflationsschutz?
Gold wird manchmal als Inflationsschutz gepriesen, da sein Wert steigt, wenn die Kaufkraft des Dollars abnimmt. Staatsanleihen hingegen sind sicherer und zahlen nachweislich höhere Zinsen, wenn die Inflation steigt, und Treasury-TIPS enthalten einen integrierten Inflationsschutz.
Was ist der sicherste Vermögenswert?
Bargeld, Staatsanleihen, Geldmarktfonds und Gold sind Beispiele für sichere Vermögenswerte. Risikofreie Anlagen wie Staatsschuldverschreibungen, die von Regierungen von Industrieländern begeben werden, sind die besten Anlagen.
Was passiert mit Bargeld während der Inflation?
Die Geldanlage wird in Zeiten der Inflation immer wichtiger. Bargeld wird an Kaufkraft verlieren, wenn die Preise für Artikel in Zeiten der Inflation steigen, und ein Dollar wird weniger kaufen als zuvor.
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