Möchten Sie sich in den Vereinigten Staaten als Investor akkreditieren lassen? Wir werden in nur einer Sekunde auf die Einzelheiten eingehen, was es braucht, um als akkreditierter Investor in den Vereinigten Staaten zu gelten. Die Definition eines akkreditierten Anlegers wurde erweitert, um Personen einzuschließen, die über bestimmte berufliche Qualifikationen verfügen oder „sachkundige Mitarbeiter“ eines privaten Fonds sind. Wenn Sie gerade erst in die Welt des Investierens einsteigen, werden Sie irgendwann auf den Begriff „akkreditierter Investor“ stoßen. Dann fragen Sie sich, was es bedeutet, was es braucht, um ein akkreditierter Investor zu werden, und welche potenziellen Fallstricke und Vorteile dies mit sich bringt. Dieser Leitfaden wird all das und mehr durchgehen, einschließlich der Frage, wie man ein akkreditierter Investor wird. Lassen Sie uns zunächst definieren, was wir damit meinen.
Was ist ein akkreditierter Investor?
Akkreditierte Investoren sind entweder groß Finanzinstituten oder vermögende Privatpersonen, die als sachkundig genug gelten, um in nicht registrierte Wertpapiere zu investieren und die Beschränkungen für kleinere Anleger zu umgehen.
Im bestehenden Regulierungsrahmen für die Finanzmärkte kann ein Unternehmen, das seine Wertpapiere vertreiben möchte, eines von zwei Dingen tun. Durch die Einreichung bei der SEC und die Erstellung von vierteljährlichen Finanzberichten kann ein Unternehmen an die Börse gebracht werden. Oder es kann einen Weg finden, solche Regeln zu umgehen, um weiterhin Geschäfte zu machen, während es immer noch in Privatbesitz ist.
Eine dieser Ausnahmen ist SEC-Regel 501 gemäß Regulation D des Securities Act von 1933, die den Verkauf an autorisierte Anleger erlaubt. Die Bestimmung wurde als Reaktion auf die Weltwirtschaftskrise geschaffen, um es kleineren Unternehmen zu ermöglichen, ohne SEC-Registrierungskosten zu konkurrieren.
1982 lockerte die SEC ihre Kriterien, um es Einzelpersonen zu ermöglichen, sich für die gleiche Befreiung wie Institute zu qualifizieren, solange sie ein Maß an finanzieller Sicherheit nachweisen konnten, das über das hinausgeht, das ein typischer Anleger bietet.
Warum Akkreditierung wichtig ist
Die Wahrnehmung der Rolle der SEC geht in Richtung Anleger- und Verbraucherschutz, aber die Verantwortung der Behörde geht darüber hinaus. Neben dem Schutz der Anleger erleichtert es die Kapitalbildung oder die Anhäufung von Vermögen auf dem Markt. Die SEC muss manchmal risikoreiche, ertragreiche Interessenten mit geeigneten Investoren zusammenbringen, um mögliche Konflikte zwischen diesen beiden Zielen zu vermeiden.
Hier kommen seriöse, wohlhabende Investoren ins Spiel.
Angel Investing birgt, wie andere Formen des spekulativen Unternehmertums, ein hohes Risiko des vollständigen Kapitalverlusts. Die SEC vermeidet die Unterdrückung der Finanzierung, indem sie diese Projekte versichert und reguliert, indem sie eine Gruppe von Investoren identifiziert, von der sie glaubt, dass sie in der Lage ist, die mit solchen Investitionen verbundenen Risiken selbst einzuschätzen und im schlimmsten Fall finanziell stabil zu bleiben.
Beispiel eines akkreditierten Investors
Vielleicht hilft Ihnen eine Illustration bei der Entscheidung, ob Sie ein akkreditierter Investor sind oder nicht. Lassen Sie uns untersuchen, wie Sie ein akkreditierter Investor werden können, indem Sie zuerst Ihre bestimmen vermögende.
Beginnen Sie mit einer Bilanz, die alle Ihre Vermögenswerte und Ihre Schulden aufführt. Addieren Sie als Nächstes alle Ihre Vermögenswerte – Bargeld, Investitionen, Rentenkonten, Möbel und Autos. Darüber hinaus ist der Wert Ihres Hauptwohnsitzes die einzige Vermögenskategorie, die nicht berücksichtigt werden sollte. Vergessen Sie nicht, dass das Vermögen einer Person (ohne Hauptwohnsitz) eines der Kriterien für qualifizierte Anleger ist. Schließen Sie alle anderen Immobilien ein, die Sie besitzen, aber nicht als Ihren Hauptwohnsitz nutzen. Nachdem man das Vermögen der Person summiert hat, muss man dann ihre Schulden zusammenzählen.
Studiendarlehen, Autokredite und Kreditkartenschulden sind typische Formen der Privatverschuldung. Der letzte Schritt bei der Berechnung Ihres Nettovermögens besteht darin, Ihre Verbindlichkeiten von Ihrem Vermögen abzuziehen. Akkreditierte Investoren haben ein Nettovermögen von über 1 Million US-Dollar. Wenn Sie nicht über ein Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar verfügen, können Sie nicht als akkreditierter Investor angesehen werden. Auch wenn Sie die Standards für akkreditierte Investoren bereits überprüft und festgestellt haben, dass Sie sie nicht erfüllen, finden Sie diese Daten möglicherweise nützlich. Sie können jetzt die richtigen finanziellen Entscheidungen treffen, um sich in die beste Position zu bringen, um ein autorisierter Investor zu werden.
So werden Sie ein akkreditierter Investor
Nachdem wir besprochen haben, was ein akkreditierter Investor ist und warum er wichtig ist, können wir die ersten Schritte zum Erreichen des Status eines akkreditierten Investors besprechen. Wenn Sie bis hierher gelesen und das gesamte Material vollständig verstanden haben, wird es ein Kinderspiel sein, sich selbst zu verifizieren.
#1. Berechnen Sie Ihr Nettovermögen
Im vorangegangenen Abbildungsabschnitt haben wir die genauen Schritte beschrieben, die zur Bestimmung Ihres eigenen Nettovermögens erforderlich sind. Berechnen Sie außerdem die Summe aller Ihrer Schulden und subtrahieren Sie sie vom Wert aller Ihrer Vermögenswerte, um Ihre Gesamtschulden zu erhalten. Wenn Sie Ihren Hauptwohnsitz in Ihre Berechnung einbezogen haben, verlangt die SEC, dass Sie dessen Wert abziehen.
#2. Sammeln Sie Finanzunterlagen
Nach der Berechnung Ihres Nettovermögens besteht der nächste Schritt darin, die erforderlichen Unterlagen zur Absicherung Ihrer Ansprüche zu beschaffen. Stellen Sie Ihre Steuerunterlagen, Kreditauskünfte, Kontoauszüge, und Kontoauszüge von Anlage- oder Pensionskonten, die Sie haben.
#3. Verifiziert werden
Abschließend ist es Zeit, bestätigt zu werden. Die SEC verlangt von Firmen, die nicht registrierte Wertpapiere ausgeben, dass sie Fragebögen für Anleger sammeln, um die Eignung der Anleger zu beurteilen. Darüber hinaus müssen Sie als Investor für jedes Unternehmen, in das Sie investieren möchten, einen separaten Fragebogen ausfüllen.
Stellen Sie sicher, dass Sie alle Informationen und Dokumente, die Sie in der vorherigen Phase gesammelt haben, bereit haben, um sie dem Überprüfungsdienst vorzulegen, wenn Sie sich als akkreditierter Investor bewerben. Schließen Sie das Verfahren ab, indem Sie den Fragebogen unterschreiben. Bewahren Sie eine Kopie für Ihre Unterlagen auf und halten Sie Ausschau nach neuen Fonds und Anlagen, die das Engagement Ihres Portfolios erweitern könnten.
Wie stellen Unternehmen fest, ob Sie akkreditiert sind?
Ohne Aufsicht durch die SEC ist es Sache privater Unternehmen, die Akkreditierung eines Investors zu überprüfen, bevor er ihnen erlaubt, Aktien zu kaufen. Das Formular zur Überprüfung der Identität wird wahrscheinlich nach den folgenden Papieren in verschiedenen Formen fragen:
#1. Jahresabschluss
Darin werden die Bestände und Anlagen Ihrer Fonds aufgeführt, einschließlich des Gesamtbetrags, der Aufenthaltsdauer und der Standorte der Bestände.
#2. Kreditbericht
Als Ergebnis erhalten Sie eine grobe Schätzung Ihres aktuellen Vermögens.
#3. Steuerformulare und -erklärungen
Denken Sie daran, dass Sie und/oder Ihr Ehepartner Einkommensnachweise vorlegen müssen, die mindestens drei Jahre zurückliegen.
4. Berufliche Qualifikationen
Die Lizenzen der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) Series 7, 65 und 82 sind in dieser Kategorie enthalten, aber andere FINRA-Zertifikate und -Bezeichnungen sind ebenfalls gültig.
Nachdem Sie diese Informationen bereitgestellt und von der von Ihnen ausgewählten Firma genehmigt wurden, können Sie in nicht registrierte Wertpapiere investieren.
Investitionsmöglichkeiten für akkreditierte Investoren
Die gesamte Palette der registrierten Wertpapiere, einschließlich Aktien, Anleihen und Investmentfonds, kann von nicht akkreditierten Anlegern verwaltet werden. Außerdem können sie Immobilien kaufen, für den Ruhestand sparen, umsichtige Risiken eingehen und finanziell erfolgreich sein.
Hedge-Fonds, Venture Capital, Private Equity und Business Angels stehen nur akkreditierten Investoren zur Verfügung. Schuld an diesem Zugangsproblem ist die unterschiedliche Sichtweise der SEC auf jedes Produkt. Da Hedgefonds Leverage und Leerverkäufe einsetzen, hält die SEC sie für „flexibler“ als Investmentfonds.
Die SEC möchte, dass Anleger zeigen, dass sie ihre Nachforschungen angestellt und die Gefahren verstanden haben, bevor sie in diese hochentwickelten Produkte investieren.
Vor- und Nachteile, ein akkreditierter Investor zu werden
In diesem Abschnitt werden wir die Vor- und Nachteile akkreditierter Investoren untersuchen.
Vorteile des akkreditierten Investors erklärt
Als autorisierter Investor haben Sie einen erheblichen Wettbewerbsvorteil auf dem Investmentmarkt. Da Sie bereits über ein hohes Vermögen verfügen, können Sie in Wertpapiere investieren, die für diejenigen mit geringeren Mitteln tabu sind. Dies könnte zu einem Anstieg Ihres Vermögens führen.
Es ist möglich, dass diese Investitionen eine höhere Rendite, eine größere Vielfalt und viele andere Vorteile bieten und gleichzeitig den Zeitaufwand reduzieren, der erforderlich ist, um dasselbe Ziel zu erreichen.
Die Möglichkeit, in Hedgefonds zu investieren, ist ein besonders deutliches Beispiel für den Wert eines akkreditierten Anlegers. Aufgrund der hohen Eintrittsbarriere von Hedgefonds und des teilweise erheblichen Risikos, das diese Anlagen mit sich bringen, dürfen in der Regel nur akkreditierte Anleger teilnehmen.
Nachteile des akkreditierten Investors erklärt
Negative Aspekte, ein akkreditierter Investor zu sein, haben mit Investitionen selbst zu tun. Jede Investition, die vorschreibt, dass der Investor ein akkreditierter Investor sein muss, birgt wahrscheinlich ein erhebliches Risiko. Viele Fonds wenden riskantere Taktiken an, um den Markt zu übertreffen, aber diese Strategien könnten unter den richtigen Bedingungen erfolgreich sein.
Ein weiterer Nachteil besteht darin, dass die meisten Investitionen zusätzlich zu dem erheblichen Risiko sehr hohe Eintrittsvoraussetzungen haben. Die typische Praxis, Hunderte oder Tausende von Dollar auf einmal zu investieren, ist unzureichend. Nicht regelmäßige Anleger müssen mindestens 200,000 USD investieren, um an „regulären“ Investitionen teilnehmen zu können. Dies ist eine beträchtliche Summe, die Sie verlieren können, wenn Ihre Investition fehlschlägt.
Auch Investitionen von akkreditierten Anlegern verursachen zusätzliche Kosten. Diese setzen sich hauptsächlich aus Management Fees und Performance Fees zusammen. Gebühren, die an die Leistung des Projekts gebunden sind, können zwischen 15 % und 20 % liegen.
Wie viel kostet es, ein akkreditierter Investor zu werden?
Um sich als akkreditierter Investor zu qualifizieren, müssen Sie nachweisen, dass Sie in den letzten zwei Jahren ein Jahreseinkommen von 200,000 USD oder mehr erzielt haben. Wenn ein Investor mit seinem Ehepartner oder Lebenspartner in einem der beiden letzten Jahre ein gemeinsames Einkommen von mindestens 300,000 USD hat, ist er ebenfalls zur Investition berechtigt. In beiden Fällen muss der Anleger eine gute Hoffnung haben, dieses Niveau zu erreichen Jahresumsatz in diesem Jahr.
Kann jeder ein akkreditierter Investor sein?
Akkreditierte Anleger müssen unter anderem bestimmte Einkommens- und Vermögensanforderungen erfüllen, um in ein Unternehmen investieren zu können.
Personen, die in den letzten zwei Jahren über 200,000 US-Dollar pro Jahr verdient haben (oder als Ehepaar über 300,000 US-Dollar pro Jahr) und vernünftigerweise davon ausgehen können, dass sie dieses Jahr wieder so viel verdienen, gelten als Hochverdiener.
Gibt es ein Schlupfloch, um ein akkreditierter Investor zu werden?
Man braucht keine besonderen Abschlüsse oder Lizenzen, um als qualifizierter Investor zu gelten. Wenn das Nettovermögen einer Person über einer bestimmten Schwelle liegt, werden sie sofort akzeptiert. Ob man akkreditiert ist oder nicht, hängt allein von der Höhe des persönlichen Reichtums ab.
Ein akkreditierter Anleger in den Vereinigten Staaten kann an einer breiteren Palette von Anlagemöglichkeiten partizipieren als der durchschnittliche Anleger. Das bedeutet, dass Sie nicht in ein privates Unternehmen investieren können, wenn Sie den Gründer nicht kennen. Die Überprüfung Ihrer Akkreditierung eröffnet Nischenbranchen wie Risikokapital und Hedgefonds.
Wie lange dauert es, um den Status eines akkreditierten Investors zu erhalten?
Jeder mit einem Nettovermögen von 1 Million USD oder mehr oder einem gemeinsamen Nettovermögen von 300,000 USD oder mehr in den vorangegangenen zwei Jahren oder einer realistischen Erwartung, dasselbe Nettovermögen im laufenden Jahr zu erreichen, gilt als akkreditierter Investor in den Vereinigten Staaten Zustände. In den Vereinigten Staaten wird ein akkreditierter Investor als eine Person definiert, die in den vorangegangenen zwei Jahren mehr als 200,000 USD pro Jahr oder als verheiratetes Paar 300,000 USD pro Jahr verdient hat und vernünftigerweise davon ausgehen kann, in diesem Jahr mindestens diesen Betrag zu verdienen.
Zusammenfassung
Wenn Sie die Einkommens-, Bildungs- oder Vermögensstandards nicht erfüllen, um als „akkreditierter Investor“ zu gelten, können Sie nicht investieren. Sie sind in der Regel sehr wohlhabende Menschen. Nicht registrierte Investitionen werden akkreditierten Investoren aus verschiedenen Quellen zur Verfügung gestellt, darunter Private-Equity-Fonds, Hedge-Fonds, Angel-Investitionen, Risikokapitalfirmen und andere.
Akkreditierte Anleger können diese Vehikel nutzen, um Zugang zu einer Vielzahl von renditestarken, beschränkten Anlagen zu erhalten. Sie haben jedoch auch einige große Nachteile, wie ein hohes Risiko und große Mindestanlagebeträge.
Unternehmen müssen verschiedene Maßnahmen ergreifen, um den Akkreditierungsstatus eines Investors zu überprüfen, um die SEC-Gesetze einzuhalten. Die Suche nach diesen alternativen Anlagealternativen kann sich lohnen, wenn Sie ein qualifizierter Investor sind, der Ihr Nettovermögen schnell steigern möchte.
FAQs
Kann ich in ein Startup investieren, ohne ein akkreditierter Investor zu sein?
Akkreditierte und nicht akkreditierte Investoren können unterschiedliche Startinvestitionsbedingungen haben. Die meisten Startup-Investitionsoptionen für nicht akkreditierte Investoren finden sich auf Equity-Crowdfunding-Plattformen wie SeedInvest.
Gibt es ein Zertifikat, um ein akkreditierter Investor zu sein?
Es wird keine offizielle Überprüfung der Glaubwürdigkeit der Anleger bereitgestellt. Stattdessen müssen Unternehmen, die Anlagen an akkreditierte Investoren verkaufen, Maßnahmen ergreifen, um Ihre Berechtigung sicherzustellen.
Kann ich ein US-Visum bekommen, wenn ich eine Immobilie kaufe?
Nein. Der Kauf eines Eigenheims in den Vereinigten Staaten ist keine ausreichende Grundlage für die Erlangung einer dauerhaften Aufenthaltserlaubnis. In Wahrheit verbessert der Besitz von Eigentum in den meisten Fällen nicht Ihre Chancen, ein Visum oder andere Einwanderungsvorteile zu erhalten.
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Bibliographie
