Wenn es um risikoarme Anlagen geht, die langfristig regelmäßige Erträge bieten, wenden sich Anleger tendenziell Dividendenaktien zu. Dies liegt daran, dass Dividendenaktien in der Lage sind, eine All-Win-Situation zu schaffen, die ein Unternehmen und seine Investoren oder Aktionäre zufriedenstellt. Im Allgemeinen zahlen die meisten Hochzinsaktien vierteljährliche Dividenden, aber das Gute ist, dass diese monatlichen Dividendenaktien alle vier Wochen mindestens 5 % abwerfen. Wenn Sie jedoch in die besten Aktien mit hoher Dividendenrendite investieren, möchten Sie vielleicht mehr Wissen darüber sammeln, was Dividendenaktien sind, die besten und höchste monatliche Bestände, und warum sie so gute Investitionen sind.
Was sind Dividendenaktien?
Eine Dividendenaktie ist eine börsennotierte Gesellschaft, die Dividenden an Anleger zahlt. Außerdem sind diese Unternehmen in der Regel erfolgreich und auf absehbare Zeit zu Dividendenzahlungen verpflichtet. Dividenden können jedoch im Laufe der Zeit einen erheblichen Teil der Nettorendite eines Aktionärs ausmachen. Auch wenn sie weniger spannend sind als die Jagd nach dem neusten Überflieger an den Finanzmärkten.
Eine Aktiendividendenrendite informiert Sie darüber, wie viel Anlageerträge Sie im Vergleich zum aktuellen Kurs der Aktie erhalten. Der Kauf von Aktien mit hohen Dividendenrenditen kann profitabel sein, aber es gibt noch andere Überlegungen zu berücksichtigen.
Mit anderen Worten, Dividendenaktien bieten den Anlegern regelmäßig einen Gewinnanteil. Typischerweise zahlen die meisten amerikanischen Dividendenaktien eine feste vierteljährliche Dividende, und die besten erhöhen sie im Laufe der Zeit, wodurch ein annuitätenähnlicher Einkommensstrom entsteht. Dennoch handelt es sich bei Dividendenaktien in der Regel um etablierte Unternehmen, um Ihrem Portfolio Stabilität zu verleihen.
Was ist eine Dividendenrendite?
Es ist eine Finanzkennzahl (Kapitalrendite), die zeigt, wie viel ein Unternehmen jährlich an Belohnungen im Vergleich zu seinem Aktienkurs auszahlt. Es schätzt die reine Dividendenrendite einer Aktie. Wird die Dividende jedoch nicht erhöht oder gesenkt, steigt die Rendite.
Die Dividendenrendite wird berechnet, indem der an die Aktionäre gezahlte Betrag durch den aktuellen Aktienkurs dividiert wird. Die Reife eines Unternehmens erhöht jedoch in der Regel das Dividendenpotenzial. Ebenso zahlen Konsum- und Versorgungsunternehmen häufig höhere Dividendenrenditen.
Anleger sollten jedoch bedenken, dass höhere Dividendenrenditen nicht immer bessere Anlagemöglichkeiten bedeuten, als Dividendenrendite eines Unternehmens kann als Reaktion auf einen fallenden Aktienkurs steigen.
Wie es funktioniert
Um Dividenden auf eine Aktie zu erhalten, müssen Sie im Allgemeinen Aktien des Unternehmens über ein Maklerkonto oder ein IRA besitzen. Auf diese Weise erhalten Sie Ihre Dividenden direkt auf Ihr angegebenes Konto gutgeschrieben. wenn es Zeit für die Dividendenzahlung ist.
Unternehmen zahlen aus verschiedenen Gründen Dividenden, am häufigsten jedoch, um Gewinne mit ihren Eigentümern oder Aktionären zu teilen. Unternehmen können jedoch auch Dividenden ausschütten, wenn sie die Mittel nicht reinvestieren können.
Darüber hinaus werden Dividenden normalerweise vierteljährlich gezahlt, es können jedoch alternative Vereinbarungen getroffen werden. Sonderdividenden hingegen sind einmalige Auszahlungen, die nicht wiederkehrend sind. Nichtsdestotrotz wird der Vorstand einer Gesellschaft die Dividendenpolitik genehmigen und die Anleger per Pressemitteilung oder Einreichung bei der SEC benachrichtigen.
Wichtige Termine für Investoren:
- Datum der Ankündigung: Das Unternehmen gibt seine Dividendenpläne bekannt.
- Anleger, die ab diesem Tag Aktionäre sind, erhalten die Dividende.
- Ex-Dividende-Datum: Das Datum, an dem neue Anleger keine Dividenden mehr erhalten.
- Datum der Dividendenzahlung:
Wie man in Dividendenaktien investiert
Es braucht Zeit und Mühe, ein Portfolio aus einzelnen Dividendenwerten aufzubauen, aber es lohnt sich für viele Anleger. So kommen Sie an eine Dividendenaktie:
#1. Suchen Sie nach einer Aktie, die eine Dividende zahlt
Ist es schwierig, einen zu finden? Nein, Beschaffung vieler Finanz-Websites, asowie die Website Ihres Online-Brokers, ermöglichen es Ihnen, nach Dividendenaktien zu suchen.
#2. Bewerten Sie die Aktie
Um eine dividendenstarke Aktie besser zu verstehen, vergleiche ihre Dividendenrenditen mit denen ihrer Konkurrenten. Im Vergleich zu ähnlichen Unternehmen kann eine hohe Dividendenrendite jedoch ein Warnsignal sein. Daher lohnt es sich, weitere Nachforschungen anzustellen und sich mit dem Unternehmen und der Sicherheit der Dividende zu befassen.
Sieh dir danach die Ausschüttungsquote an, die zeigt, wie viel der Gewinne des Unternehmens in Dividendenzahlungen fließen. Im Allgemeinen zeigt eine Ausschüttungsquote von über 80 %, obwohl dies je nach Branche unterschiedlich ist, dass das Unternehmen zu viele Dividenden zahlt. In einer Situation, in der die Dividendenausschüttungsquoten 100 % erreichen, bedeutet dies einfach, dass das Unternehmen Kredite aufnimmt, um Dividenden zu zahlen.
#3. Bestimmen Sie die Menge an Aktien, die Sie kaufen möchten.
Wenn Sie der Typ sind, der mit einzelnen Aktien handelt, müssen Sie bestimmen, wie viel Ihres Portfolios jede Aktie ausmacht. Wenn Sie dagegen 20 Aktien kaufen, können Sie in jede 5 % Ihres Portfolios investieren. Wenn die Aktie jedoch riskanter ist, sollten Sie weniger davon kaufen und Ihr Geld in sicherere Anlagen investieren. Dennoch müssen Sie für jede reinvestierte Dividende Ihre Kostenbasis um den für die Aktie gezahlten Preis neu berechnen.
Die Dividendensicherheit einer Dividendenaktie steht im Vordergrund. Dividendenrenditen über 4 % sind verdächtig und Renditen über 10 % riskant. Beispielsweise kann eine nicht nachhaltige Dividendenrendite darauf hindeuten, dass Anleger die Aktie verkaufen, den Aktienkurs senken, aber stattdessen die Dividendenrendite erhöhen.
Aktien mit der besten Dividendenrendite
Dividendenaktien geben Anlegern monatliche und regelmäßige Bardividenden. Im Allgemeinen können Dividendenaktien Erträge bringen, aber die besten Dividendenaktien können dir auch dabei helfen, im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen. Ebenso bieten auch Unternehmen mit einer Geschichte des jährlichen Dividendenwachstums Trost. Wenn es einem Unternehmen jedoch gelingt, seine Dividende trotz Rezession, Krieg, Markteinbrüchen und mehr Jahr für Jahr zu erhöhen, beweist es einfach sowohl finanzielle Dauerhaftigkeit als auch Engagement der Aktionäre. Das bringt uns zu den S&P-Dividenden-Aristokraten;
Die Dividendenaristokraten
sind eine Gruppe von S&P 500-Unternehmen, die seit mindestens 25 Jahren ihre Dividenden erhöhen. Obwohl viele der Unternehmen auf dieser Liste bekannte Namen sind, spielen sie dennoch alle eine wichtige Rolle in der amerikanischen Wirtschaft. Und während sie über den Markt verteilt sind, sie alle haben eines gemeinsam: das Bekenntnis zu stetigen Dividendenerhöhungen.
Der S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) macht es Anlegern einfach, sich an Unternehmen zu beteiligen, die regelmäßig Dividenden an die Aktionäre gezahlt haben.
Allerdings müssen bestimmte Bedingungen erfüllt werden, um in die Gruppe der Dividenden-Aristokraten aufgenommen zu werden:
- Unternehmen müssen Mitglied im S&P 500 sein.
- Muss die jährliche Gesamtdividende pro Aktie für mindestens 25 Jahre in Folge erhöht haben.
- Haben Sie einen durchschnittlichen täglichen Handelswert von mindestens 5 Millionen US-Dollar.
- Muss eine streubesitzbereinigte Marktkapitalisierung von mindestens 3 Milliarden US-Dollar haben.
Ab März 65 stehen 2022 Unternehmen auf der Liste der Dividendenaristokraten, darunter bekannte Marken wie
- Walmart (WMT)
- Internationale Geschäftsmaschinen (IBM)
- Coca-Cola (KO)
- Walgreens Boots Alliance (NYSE: WBA)
- Ziel (NYSE: TGT)
- NextEra Energie (NEE)
- Raupe (CAT)
- Immobilieneinkommen (O)
- AO Smith (AOS)
- Illinois Tool Works (ITW)
- Expeditors International of Washington (EXPD).
- Kirche & Dwight (CHD)
- Expeditors International of Washington (EXPD)
- Albemarle (WEISS)
Dinge, auf die man bei Dividendenaktien achten sollte
Wenn Dividendeninvestitionen neu für dich sind, ist es im Allgemeinen wichtig zu wissen, was Dividendenaktien sind und warum sie eine gute Investition zu sein scheinen. Das Verständnis von Dividenden kann Ihnen helfen, großartige Dividendenaktien zu finden, die am besten zu Ihrem Portfolio passen. Nichtsdestotrotz sind im Folgenden einige der Dinge aufgeführt, auf die Sie möglicherweise achten und die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie in eine Aktie investieren:
#1. Auszahlungsrate
Gezahlte Dividenden pro Aktie dividiert durch Gewinn pro Aktie ergeben eine Ausschüttungsquote. Das heißt, wie viel Prozent des Gewinns eine Aktie an die Aktionäre ausschüttet. Eine Ausschüttungsquote von 60 % oder weniger weist auf eine nachhaltige Dividende hin.
#2. Hebt Geschichte auf
Wenn ein Unternehmen seine Dividende erhöht, ist das sehr positiv. Vor allem, wenn dies während Rezessionen und anderen schwierigen wirtschaftlichen Zeiten wie der COVID-19-Epidemie weiterhin der Fall ist.
#3. Konsequentes Umsatz- und Gewinnwachstum
Wenn Sie nach langfristigen Dividendenaktien suchen, suchen Sie nach Unternehmen, die stabil sind. In der Zwischenzeit können unvorhersehbare Einnahmen (in einem Jahr steigend, im nächsten fallend) und Gewinne auf Schwierigkeiten hinweisen.
#4. Dauerhafte Wettbewerbsvorteile:
Dies ist ein entscheidender Faktor. Ein Wettbewerbsvorteil kann jedoch eine proprietäre Technologie, hohe Eintrittsbarrieren, hohe Kundenwechselkosten, oder sein eine starke Markenidentität, um nur einige zu nennen.
# 5. Hohe Ausbeute
Offensichtlich wird eine höhere Ausbeute bevorzugt, aber nur, wenn die anderen vier Anforderungen erfüllt sind. Vergleichen Sie daher die Dividendenrenditen, nachdem Sie sichergestellt haben, dass das Geschäft gesund und die Auszahlung stabil ist.
Aktien mit der höchsten monatlichen Dividendenrendite
Im Gegensatz zu Anfängern auf der Suche nach Renditen erfordern Buy-and-Hold-Investoren mit Dividendenwachstum, dass der Handel gegen Erträge Geduld erfordert. Selbst Unternehmen mit niedrigen Anfangsrenditen können im Laufe der Zeit höhere Gesamtrenditen bieten. Bemerkenswert ist, dass regelmäßige Dividendenerhöhungen die Rendite auf Kostenbasis erhöhen. Wenn Sie also lange genug durchhalten, kann sich Ihre ursprüngliche Rendite von 1 % verdreifachen.
Unten ist jedoch eine Liste der 10 Dividendenaktien mit der höchsten Monatsrendite im Dow Jones Industrial Average
| TICKER-SYMBOL | FIRMA | JÄHRLICHE DIVIDENDE | DIVIDENDENRENDITE |
| IBM | Internationale Geschäftsmaschinen | $6.56 | 5.11% |
| VZ | Verizon | $2.56 | 5.02% |
| DOW | Dow Inc. | $2.80 | 4.42% |
| WBA | Walgreens stiefelt Alliance | $1.91 | 4.09% |
| MMM | 3M | $5.96 | 4.04% |
| MRK | Merck | $2.76 | 3.46% |
| CLC | Winkel | $5.68 | 3.42% |
| AMGN | AMGEN | $7.76 | 3.28% |
| INTC | Intel | $1.46 | 3.02% |
| KO | Coca Cola | $1.76 | 2.91% |
Die besten Aktien mit hoher Dividendenrendite
Die folgenden 25 dividendenstarken Aktien sind nach Dividendenrendite aufgelistet. Die angegebene Dividende gilt jedoch pro Quartal, nicht jährlich.
| Symbol | Firmenname | Dividendenrendite |
| MO | Altria Group Inc | 6.88% |
| UVV | Universal Corp. | 5.37% |
| PM | Philip Morris International Inc | 5.32% |
| OK | ONEOK Inc. | 5.29% |
| LYB | LyondellBasell Industries NV | 4.39% |
| PSX | Phillips 66 | 4.25% |
| N.W.E. | NorthWestern Corp | 4.16% |
| MMM | 3M Co | 4.00% |
| EIX | Edison International | 3.99% |
| NKSH | National Bankshares Inc. | 3.97% |
| SAFT | Safety Insurance Group Inc | 3.96% |
| DIE | ALLETE Inc. | 3.88% |
| VLO | Valero Energy Corp | 3.86% |
| SR | Spire Inc. | 3.81% |
| LAMR | Lamar Advertising Co | 3.78% |
| KMB | Kimberly-Clark Corp | 3.77% |
| CLC | Chevron Corp | 3.48% |
| PFG | Principal Financial Group Inc | 3.48% |
| DLR | Digital Realty Trust Inc | 3.44% |
| HAT | Hasbro Inc. | 3.41% |
| MRK | Merck & Co Inc | 3.36% |
| BOH | Bank von Hawaii Corp | 3.33% |
| WTO | Omnicom Group Inc | 3.29% |
| EVBN | Evans Bancorp Inc | 3.26% |
Worauf Sie beim Umgang mit Aktiendividenden achten sollten
Hier sprechen wir darüber, was sich möglicherweise auf Ihre Rendite auswirken könnte, wenn Sie in eine Aktie investieren. Dies dient dazu, Sie auf ein mögliches Ereignis vorzubereiten
Steuern
Denken Sie daran, dass Dividendenerträge aus steuerpflichtigen Maklerkonten mit normalen Einkommenssätzen besteuert werden. Ein Standard- oder Roth-IRA kann Ihnen jedoch dabei helfen, dies zu vermeiden.
Dividendenkürzung
Gelegentlich sind Unternehmen aufgrund finanzieller Probleme gezwungen, Dividenden zu kürzen oder zu streichen. Deshalb sollten Sie sich vor hohen Dividenden in Acht nehmen. Zudem kann eine hohe Rendite ein Hinweis darauf sein, dass die Anleger erwarten, dass das Unternehmen die Ausschüttung jederzeit kürzen wird.
Es ist möglich, die Auswahl der falschen Firma zu vermeiden, indem Sie in ein diversifiziertes Anlagekonto investieren. Da viele Banken während der Finanzkrise 2008 und 2009 gezwungen waren, ihre Dividenden zu kürzen, fielen die Dividenden pro Aktie des S&P 500-Index zum ersten Mal seit 50 Jahren. Ebenso brachen die Dividenden in diesem Zeitraum um 21 % ein. Mittlerweile haben sie jedoch ihren bisherigen Höchststand übertroffen.
Steigende Zinsen
Steigende Zinsen können Dividendenprodukte und ETFs potenziell gefährden. Bei steigenden Zinsen können Anleger von Hochzinsaktien zu Anleihen oder anderen Vermögenswerten wechseln, was jedoch zu sinkenden Aktienkursen führt.
Dividendenstarke Aktien 2023
Unten sind einige der ertragsstarken Dividendenaktien, die es zu kaufen gilt:
- AllianceBernstein Holding LP (AB)
- Altria Group Inc. (MO)
- EPR-Eigenschaften (EPR)
- FS KKR Capital Corp. (FSK)
- Gerdau SA (GGB)
- International Business Machine Corp. (IBM)
- Oneok Inc. (OKE)
- Prospekt Capital Corp. (PSEC)
- WP Carey Inc. (WPC)
Zusammenfassung
Eine Aktiendividendenrendite kann sich langfristig auf Ihr Vermögen oder Ihre Anlage auswirken. Ebenso können sie reinvestiert werden, um Ihre Gesamtkapitalrendite zu steigern. In der Zwischenzeit können Sie erwägen, über einen kostengünstigen Fonds oder ETF auf einem steuerbegünstigten Konto in Dividenden zahlende Unternehmen zu investieren.
Häufig gestellte Fragen zu Aktien mit Dividendenrendite
Was ist eine gute Dividendenrendite?
Generell Dividendenrenditen von 2% bis 4% gelten als stark, und alles über 4 % kann ein guter Kauf sein – aber auch ein riskanter. Beim Aktienvergleich ist es jedoch wichtig, mehr als nur die Dividendenrendite zu betrachten.
Zahlt Coca Cola monatliche Dividenden?
Coca-Cola zahlt KEINE monatliche Dividende. Natürlich gibt es Möglichkeiten, jeden Monat Dividenden zu erhalten, und es gibt nur wenige Aktien, die monatlich Dividenden zahlen
Werden Dividenden besteuert?
Ja – der IRS betrachtet Dividenden als Einkommen, daher müssen Sie sie normalerweise versteuern. Selbst wenn Sie alle Ihre Dividenden direkt wieder in dasselbe Unternehmen oder denselben Fonds reinvestieren, der Ihnen die Dividenden gezahlt hat, zahlen Sie Steuern, da sie technisch gesehen immer noch durch Ihre Hände gegangen sind
Wie viel brauche ich, um monatlich 100 $ an Dividenden zu verdienen?
Um monatlich 100 US-Dollar an Dividenden zu verdienen, müssen Sie zwischen 34,286 US-Dollar und 48,000 US-Dollar investieren, mit einem durchschnittlichen Portfolio von 40,000 US-Dollar. Mit anderen Worten, der genaue Geldbetrag, den Sie investieren müssen, um ein monatliches Dividendeneinkommen von 100 US-Dollar zu erzielen, hängt von der Dividendenrendite der Aktien ab.
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