Viele neue Anleger wissen nicht, was eine Dividende ist oder wie es mit einer Investition funktioniert. Unabhängig davon, ob es sich um eine einzelne Aktie oder einen Investmentfonds handelt, ist eine Dividende ein Teil des Gewinns eines Unternehmens, der an Aktionäre ausgezahlt wird, die bestimmte Anforderungen erfüllen. Meistens tut dies eine Aktiengesellschaft. Darüber hinaus werden wir in diesem Artikel die Bedeutung von Dividendeninvestitionen, ihre Funktionsweise, ihre Strategien, die Nachteile von Dividendeninvestitionen und ETFs für Dividendeninvestitionen erörtern.
Dividendeninvestition
Dies ist eine Methode zum Kauf von Aktien von Unternehmen, die regelmäßig Bardividenden an ihre Aktionäre zahlen. Dividenden können Ihnen zusätzlich zu einem Wertzuwachs Ihrer Aktien und anderen Beteiligungen einen stetigen Einkommensstrom aus Ihren Anlagen verschaffen. Dividenden sind Geld, das ein Unternehmen seinen Aktionären gibt. Wenn Sie eine Aktie besitzen, die Dividenden zahlt, erhalten Sie einen Anteil am Gewinn des Unternehmens. Dividendeninvestitionen können eine großartige Möglichkeit sein, Geld zu verdienen. In der Vergangenheit haben Dividendenaktien besser abgeschnitten als der S&P 500 und waren weniger volatil. Das liegt daran, dass Dividendenaktien zwei Möglichkeiten bieten, Geld zu verdienen: regelmäßige Einnahmen aus Dividendenzahlungen und Kapitalzuwachs, wenn der Aktienkurs steigt. Im Laufe der Zeit kann sich diese Rendite summieren.
So funktioniert das Investieren in Dividenden
Eine Dividende ist eine Zahlung, die ein Unternehmen regelmäßig an seine Aktionäre leistet. Viele Anleger, insbesondere neue, fühlen sich von Dividendeninvestitionen angezogen, weil sie ihrerseits nicht viel Arbeit erfordern. Sie kaufen eine Aktie und verwenden die Dividendenzahlungen, um weitere Aktien zu kaufen. Dividendenanlagen sind attraktiv, weil allein die Dividendenzahlung so hoch oder höher ist als die Zinszahlungen auf Staatsanleihen. Die Aktien eines Dividenden zahlenden Unternehmens können für Anleger passives Einkommen generieren.
wie zum Beispiel Dividendeninvestitionen beim Investieren funktionieren. Angenommen, Sie kaufen 100 Aktien eines Unternehmens für jeweils 10 US-Dollar, und jede Aktie zahlt eine jährliche Dividende von 0.50 US-Dollar. Wenn Sie 1,000 US-Dollar in eine Aktie investieren, erhalten Sie im Laufe eines Jahres 50 US-Dollar an Dividenden zurück. Das ergibt eine Ausbeute von 5 % – nicht zu schäbig.
Sie können mit Ihren Dividenden machen, was Sie wollen. Du kannst:
- Stecken Sie das Geld zurück in das Unternehmen, um weitere Aktien zu kaufen.
- Aktien eines anderen Unternehmens kaufen.
- Spar dein Geld.
- Verwenden Sie das Bargeld.
Selbst wenn der Aktienkurs des Unternehmens steigt oder fällt, würden Sie diese Dividendenzahlungen erhalten, solange das Unternehmen sie ausschüttet.
Dividenden-Anlagestrategien
Dividendeninvestitionen sind bei vielen Anlegertypen beliebt, insbesondere aber bei älteren Anlegern. Dies liegt daran, dass viele ältere Anleger nach einem stetigen Einkommensstrom suchen, um ihren Ruhestand zu bezahlen. Händler und Investoren entwickeln verschiedene Strategien, um mehr Geld zu verdienen und gleichzeitig das Risiko zu reduzieren, weil sie mehr Geld verdienen könnten, indem sie einfach einige Aktien in ihren Portfolios halten. Hier sind einige der besten Strategien für Dividendeninvestitionen.
#1. Langfristiger Kauf von Aktien
Zu den Strategien für Dividendeninvestitionen gehört der Kauf von Aktien von ein oder zwei guten Unternehmen. Halten Sie es so lange wie möglich, egal wie sich der Aktienkurs ändert. Auch der Aktienkurs ist nicht signifikant, weil niemand weiß, was in der Zukunft passieren wird.
Zum Beispiel haben wir gesehen, wie sich der Aktienkurs von Apple Inc. in nur einem Jahr verdoppelt hat. Auf der anderen Seite mögen die Dinge einfach erscheinen, aber es ist für Anleger nicht einfach, den Marktrückgang zu beobachten. Meistens werden sie nur mit Verlusten enden.
Erfahrene Händler sagen, dass Sie immer auf diese Art von Verlusten vorbereitet sein sollten. Zum Beispiel sagt Warren Buffett, dass es oft besser ist, nichts zu tun, als Aktien zu kaufen und zu verkaufen. Er versuchte uns klarzumachen, dass es viel besser ist, Zeit damit zu verbringen, etwas über Unternehmen zu lernen und gute Aktien auszuwählen, als Aktien ohne Plan zu traden. Es gibt einige starke Intraday-Händler, aber die meisten Leute, die Aktien kaufen und verkaufen, können Erträge aus passiven Investitionen von freien Geldern in Aktien erzielen. Die Strategie ist langfristig, was ein großer Nachteil ist. Andererseits ist es ein Vorteil, mit zukünftigen Dividendenzahlungen Geld zu verdienen.
#2. Aktien vor dem Tag der Dividendenkürzung kaufen
Wie wir bereits gesagt haben, wenn Händler nach der Hauptversammlung die Höhe der Dividende erfahren, wächst ihr Interesse an den Aktien, und starke Käufe treiben die Aktien nach oben. Der Aktienkurs steigt stärker, je näher das Datum der Dividendenkürzung rückt.
Eine der Strategien beim Investieren in Dividenden besteht darin, die Aktien lange vor der Kürzung zu kaufen, nicht nur ein paar Tage vorher. Grundsätzlich sollten die Aktien direkt nach der Hauptversammlung gekauft werden, bevor die Kurse zu stark steigen. Ein Investor kann also sowohl mit den Dividenden als auch mit dem Kurswachstum der Aktie Geld verdienen. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass die Dinge nicht immer so laufen, wie wir es uns wünschen, wenn wir Spieler auf dem Markt sind. Deshalb müssen wir die Regeln des Geldmanagements befolgen.
#3. Aktien nach der Dividendenzahlung kaufen
Nach der Auszahlung von Dividenden sinkt der Kurs der Aktie in der Regel um den Betrag der Zahlung. An diesem Punkt können wir darüber nachdenken, Aktien zu kaufen, in der Hoffnung, dass ihre Kurse weiter steigen werden. Wir sollten nicht erwarten, dass Dividenden sofort Erträge generieren. Stattdessen sollten wir auf die nächste Zahlung warten.
Aber wenn der Aktienkurs nach einer Dividendenkürzung stark fällt, können wir sie zu einem niedrigeren Preis als zuvor kaufen, wodurch wir später von den Schwankungen profitieren können. Es dauert zwei bis drei Monate, bis die Aktien wieder dort sind, wo sie vorher waren. In seltenen Fällen können sie innerhalb weniger Wochen oder sogar Tage an ihren ursprünglichen Platz zurückkehren. Ein großer Vorteil dieser Strategie ist das mittelfristige Wachstum der Aktienkurse. Es ist seltsam, dass Dividendenzahlungen keine großen Auswirkungen auf Aktien auf dem US-Markt haben. Bei Apple Inc. sehen wir keine ernsthaften Drawdowns auf dem Kurschart. Es gibt Zeiten wie diese, aber man könnte sagen, dass wenn der Markt für lange Zeit sinkt, Dividendenzahlungen ihn nur noch weiter fallen lassen, weil die Verkäufer ihn nach unten zwingen.
Nachteile von Dividendeninvestitionen
Dividendenaktien haben Vorteile, die über den Reiz des passiven Einkommens hinausgehen. Aber wie bei jeder anderen Investition sollten Sie sich vor dem Kauf mit den Nachteilen einer Dividendeninvestition befassen
#1. Doppelte Besteuerung.
Einer der Nachteile von Dividendeninvestitionen ist, dass Sie das Geld, das Sie von ihnen erhalten, zweimal versteuern müssen. Die erste Voraussetzung ist, dass Sie Steuern zahlen, bevor Sie Ihre Dividenden erhalten. Dies liegt daran, dass das Unternehmen sein Nettoeinkommen sowie Steuern auf seinen Jahresgewinn zahlt. Dies ist die Quelle der Dividenden. Die zweite Besteuerung erfolgt, wenn Sie als Anleger auf alle Dividenden, die Sie in einem bestimmten Jahr erzielen, eine persönliche Einkommensteuer zahlen müssen.
Grundsätzlich bedeutet diese Doppelbesteuerung, dass Sie sowohl als Teilhaber eines Unternehmens als auch als Einzelperson Steuern zahlen müssen.
#2. Nachteilige Auswirkungen von Änderungen der Dividendenpolitik
Der Plan, den ein Unternehmen hat, um seine Dividendenbeträge und mögliche Erhöhungen auf der Grundlage zukünftiger Gewinne zu ermitteln, wird als Dividendenpolitik bezeichnet. Wenn ein Unternehmen, das Dividenden zahlt, Änderungen an seiner Politik vornimmt, insbesondere solche, die zu weniger oder keinen Auszahlungen führen, wird der Aktienkurs des Unternehmens sinken. Der Klienteleffekt ist eine Börsentheorie, die besagt, dass der Kurs einer Aktie stark davon abhängt, wie Anleger auf Änderungen in der Unternehmenspolitik reagieren. Die Nachteile von Dividendeninvestitionen führen dazu, dass viele Anleger als Reaktion darauf ihre Unternehmensanteile kaufen oder verkaufen, wenn diese Änderungen eintreten.
Wenn ein Unternehmen aus irgendeinem Grund seine Dividenden kürzen muss, riskieren Sie, nicht nur Ihre regulären Aktieneinnahmen, sondern auch Ihren kumulierten Aktienwert zu verlieren, wenn andere Anleger verkaufen und zu anderen Aktien übergehen.
#3. Hohe Dividendenausschüttungsrisiken
Wenn Sie in ein Unternehmen mit einer hohen Dividendenausschüttungsquote investieren, gehen Sie ein gewisses Risiko ein. Die Dividendenausschüttungsquote der Aktien eines Unternehmens zeigt, wie viel von den Unternehmensgewinnen sie an die Aktionäre zurückgeben und wie viel zurückbehalten wird, um Schulden zu tilgen, in Wachstum zu investieren oder Barmittel zu halten. Die Bestimmung des an die Aktionäre auszuschüttenden Betrags kann für viele Unternehmen ein heikler Balanceakt sein. Sie wollen Investoren mit hohen Auszahlungen anziehen und halten, aber sie müssen auch genug von ihren Einnahmen behalten, um zukünftiges Wachstum zu unterstützen und die Möglichkeit zu haben, Dividendenbeträge zu erhöhen. Wenn die Ausschüttungsquote eines Unternehmens zu hoch wird, um nachhaltig zu sein, muss das Unternehmen möglicherweise seine Dividenden kürzen oder ganz einstellen.
Dividenden-ETF
Ein Dividenden-ETF ist ein börsengehandelter Fonds (ETF), der eine Gruppe von Aktien kauft, die Dividenden zahlen. Sie sind Austausch--Traded Funds, die Aktien halten, die ihren Aktionären seit langem Dividenden zahlen. Wenn Sie einen Dividenden-ETF kaufen, stellen die Fondsmanager sicher, dass es sich bei den Beständen immer um gute Dividendenaktien handelt.
Die Manager eines Dividenden-ETFs wählen ein Aktienportfolio, das den Aktien in einem Dividendenindex entspricht, genau wie bei jedem anderen börsengehandelten Fonds. Das resultierende Portfolio bietet den Eigentümern eine günstige Möglichkeit, mit ihren Investitionen Geld zu verdienen.
Dividenden-ETFs können eine bequemere Möglichkeit sein, um Erträge zu erzielen, als einen Korb mit einzelnen Dividendenaktien zu kaufen und diese selbst zu verwalten. Dividendenzahlungen sind im Gegensatz zu Couponzahlungen bei Anleihen niemals garantiert. Dies erschwert es einzelnen Anlegern, den Überblick über ein Portfolio von Dividendenaktien zu behalten.
So wählen Sie einen Dividenden-ETF aus
Morningstar hat eine Liste mit mehr als 130 Dividenden-ETFs, daher ist es wichtig zu wissen, wie man den besten für sein Portfolio auswählt. Beispielsweise kann die Rendite zweier Dividendenfonds gleich sein. Aber vielleicht gefällt Ihnen der ETF besser, weil seine Dividenden in der Vergangenheit schneller gewachsen sind.
Bei der Auswahl eines Dividenden-ETFs sollten Sie Folgendes beachten:
- Dividendenrendite. So viel vom Kaufpreis wurde im vergangenen Jahr als Dividende ausgezahlt. Wenn ein ETF im Wert von 100 US-Dollar 10 US-Dollar an Dividenden zahlt, beträgt seine Dividendenrendite 10 %.
- Dividendenwachstum. Auch wenn ein Unternehmen jetzt eine Dividende zahlt, heißt das nicht, dass es das immer tun wird. Selbst wenn die Dividende gleich bleibt, gibt es keine Garantie dafür, dass die Auszahlungen im Laufe der Zeit steigen. Manche Anleger kaufen deswegen gerne sogenannte Dividendenaristokraten. Die Dividenden der S&P 500-Unternehmen steigen seit langem.
- Qualität der Dividenden. Dies gilt für die Qualität und Sicherheit der Aktien, die der ETF besitzt. Wenn der Fonds in riskantere Unternehmen mit niedrigerer Bonität investiert, sinkt der Wert des Fonds eher und damit auch Ihre Gesamtrendite. Als allgemeine Richtlinie. Vermeiden Sie Fonds, die in riskantere Unternehmen investieren, um höhere Renditen zu erzielen.
„Wie investieren Anfänger in Dividenden?
Die meisten neuen Anleger lernen sofort, dass Dividendenaktien eine großartige Option sind. Dividendenaktien werden normalerweise als sicherere Wahl angesehen als Wachstumsaktien oder andere Aktien, die keine Dividende zahlen. Auch die Portfolios neuer Investoren haben meist ein paar Dividendenwerte.
Können Sie reiche Dividendeninvestitionen erhalten?
Der Aufbau eines Dividendenportfolios in Höhe von 1 Million US-Dollar dauert zwischen 20 und 30 Jahren. Ja. Das geht schneller. Aber dazu müssen Sie Dividenden sehr schnell sparen und investieren.
Ist Dividendeninvestition besser als Wachstum?
Eine Investition in Dividendenaktien anstelle von Wachstumsunternehmen würde wahrscheinlich zu einem geringeren Verlust führen, wenn Sie glauben, dass der Markt kurz vor dem Eintritt in einen Bärenmarkt steht. Im Vergleich zu wachsenden Unternehmen haben Dividenden zahlende Unternehmen oft bessere Bilanzen, einen stärkeren Cashflow und tragfähigere Geschäftsstrategien.
Wie lange müssen Sie eine Aktie halten, um Dividenden zu erhalten?
Sie müssen diese Aktien mindestens 61 der 121 Tage, die 60 Tage vor dem Ex-Dividende-Datum begannen, ungesichert gehalten haben. Die Wertpapiere müssen 91 Tage von den 181 Tagen beginnend 90 Tage vor dem Ex-Dividende-Datum für bestimmte Vorzugsaktien gehalten werden.
Wie viel sollte ich investieren, um Dividenden zu erhalten?
Jetzt müssen Sie keinen bestimmten Geldbetrag einzahlen, um Dividenden zu erhalten. Es hängt alles von der Rendite deiner Anlagen ab, daher ist es ziemlich wichtig, „Rendite“ zu verstehen, wenn du in Dividenden investieren möchtest. (Beachten Sie, dass die folgende Definition zeigt, wie „Rendite“ verwendet wird, wenn es um Dividenden aus Aktien geht.
Sollte ich als Anfänger in Dividendenaktien investieren?“
Dividendenzahlende Aktien können eine großartige Möglichkeit sein, Ihr Einkommen zu steigern und Ihrem Portfolio zu helfen, zu wachsen, egal in welcher Lebensphase Sie sich befinden. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie sich vor einer Investition mit der allgemeinen finanziellen Gesundheit der Unternehmen befassen und nicht nur mit ihnen ihre Dividendensätze.
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