Die besten Indexfonds können Ihnen helfen, Wohlstand zu schaffen, indem sie Ihr Portfolio diversifizieren und Ihre Ausgaben für Transaktionsgebühren senken. Im Allgemeinen sind Indexfonds eine gute Wahl, da das passive Fondsmanagement langfristig höhere Renditen erzielt als das aktive Fondsmanagement. In diesem Artikel werden einige der besten Indexfonds für Anfänger und Profis behandelt. Außerdem werden die insgesamt besten Börsenindexfonds (Stand Juni) aufgeführt.
Die besten Indexfonds 2023
Um einen Indexfonds auszuwählen, müssen Sie zunächst festlegen, welchem Börsenindex Sie folgen möchten. Danach müssten Sie den Fonds ausfindig machen, dessen Wertentwicklung am engsten mit diesem Index korreliert.
Die Kostenquote des Fonds, die die jährliche Verwaltungsgebühr darstellt, sollte größtenteils moderat sein. Hier finden Sie unsere Auswahl der acht besten Indexfonds basierend auf diesen Faktoren.
#1. Fidelity ZERO Large Cap Index Fund (FNILX)
Die Investition in S&P 500-Indexfonds ist am sichersten, wenn es darum geht, im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen. Der ZERO Large Cap Index Fund von Fidelity sieht einem S&P 500-Indexfonds sehr ähnlich. Es überwacht die Indizes von knapp über 500 Large-Cap-Unternehmen in den Vereinigten Staaten. Es vermeidet jedoch die Zahlung teurer Lizenzgebühren an die Muttergesellschaft von S&P, da es sich nicht um einen offiziellen S&P 500-Indexfonds handelt. Dadurch kann Fidelity den ZERO Large Cap Index Fund ohne Investitionskosten anbieten. Mit anderen Worten, der ZERO Large Cap Index Fund hat eine Kostenquote von 0 %. Es gibt auch keine Mindestanlageanforderungen, was es zu einer hervorragenden Option für neue Investoren macht.
2020 erwirtschaftete der am Fidelity US Large Cap Index orientierte Fonds eine Gesamtrendite von 20.05 Prozent. Im Vergleich dazu erzielte der S&P 500 im gleichen Zeitraum eine Rendite von 17.4 Prozent.
#2. Schwab (SWPPX)
Mit einer Kostenquote von 0.02 Prozent ist der S&P 500 Indexfonds von Schwab ungefähr der günstigste offizielle S&P 500 Indexfonds, den Sie finden werden. Das bedeutet, dass Sie jedes Jahr nur 0.20 USD für 1,000 USD zahlen, die Sie investieren. Es gibt auch keine Mindestanlage.
Darüber hinaus sind Ihre Renditen nahezu identisch mit dem S&P 500-Index, da die Anlagegebühr so gering ist.
#3. Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)
Der Vanguard Growth ETF (VUG) ist eine gute Wahl, wenn Sie es sich leisten können, mehr Risiko im Austausch für höhere Renditen einzugehen. Der Fonds basiert auf dem CRSP US Large Cap Growth Index, der dem S&P 500 Growth Index ähnelt. Er investiert in jede der 255 Large-Cap-Wachstumsaktien in den Vereinigten Staaten.
Darüber hinaus sind Technologieaktien stark vertreten und machen 47 Prozent der Bestände des Fonds aus. Energie- und Versorgungssektoren machen dagegen nur 0.3 Prozent aus.
Die VUG hat eine kleine Kostenquote von 0.04 Prozent. Die durchschnittliche jährliche Fünfjahresrendite des Fonds vor Steuern betrug zum 20.34. Dezember 31 2020 Prozent, verglichen mit 15.19 Prozent für den Vanguard S&P 500 ETF.
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#4. SPDR S&P Dividenden-ETF (SDY)
Der SPDR S&P Dividend ETF ist ein führendes Indexprodukt für Einkommensanleger. Als Benchmark für den dividendengewichteten Fonds dient der S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, der 113 der Unternehmen mit der höchsten Dividendenrendite im S&P Composite 1500 Index misst, die alle ihre Dividendenzahlungen seit mindestens 25 Jahren steigern .
Ab dem 15. März 2021 hat dieser Fonds eine Laufzeit von 12 Monaten Dividendenrendite war 2.52 Prozent; weit höher als die 500 Prozent des S&P 1.46. Die Kostenquote von 0.35 Prozent ist etwas höher als bei den anderen drei von uns betrachteten Fonds.
#5. Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ)
Mit einer Kostenquote von 0.12 Prozent ist der Vanguard Real Estate ETF (VNQ) eine gute und kostengünstige Alternative, wenn Sie auf dem gesamten Immobilienmarkt investieren möchten. Mit einem Vermögen von 33.7 Milliarden US-Dollar ist er mit Abstand der größte und einer der besten Immobilienindexfonds.
Als Benchmark dient der MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index, der den US-Immobilienmarkt breit abbildet. Obwohl der Index einige Immobilienverwaltungs- und -entwicklungsunternehmen enthält, besteht er hauptsächlich aus Aktien-REITs, die ertragsstarke Gewerbeimmobilien besitzen und betreiben. Die 12-Monats-Dividendenrendite des Fonds (ausgezahlte Dividende in Prozent des Anteilspreises) lag im Februar 3.8 bei 2021 Prozent.
#6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Small-Cap-Unternehmen, definiert als Unternehmen mit einer Marktbewertung von 300 Millionen bis 2 Milliarden US-Dollar, haben ein größeres Wachstumspotenzial als Large-Cap-Unternehmen, tragen aber auch ein höheres Risiko. Für Anleger, die von diesem potenziellen Aufwärtspotenzial profitieren möchten, ist der Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), der den Russell 2000-Index abbildet, ein ausgezeichneter Ausgangspunkt. Der Fonds besitzt Anteile an 2,081 Small- und Mid-Cap-Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von 2.8 Milliarden US-Dollar.
Die größte Konzentration dieses Indexfonds lag zum 31. Januar 2021 bei Gesundheitsunternehmen (20.7 Prozent), gefolgt von Unternehmen der Nicht-Basiskonsumgüter (16.2 Prozent) und Industrieunternehmen (14.6 Prozent). Die Kostenquote des Fonds ist mit 0.1 Prozent relativ bescheiden.
Darüber hinaus übertraf der Vanguard Russell 20.2 ETF mit einer Gesamtrendite von 2020 Prozent im Jahr 2000 den S&P 500.
Mit einer Gesamtrendite von 28.89 Prozent im Jahr 2020 übertraf der iShares MSCI China ETF (MCHI) – der mehr oder weniger dem chinesischen Gegenstück des S&P 500 entspricht – den S&P 500. Er hat eine Kostenquote von 0.59 Prozent, was etwas niedriger ist als die durchschnittliche China-ETF-Kostenquote von 0.7 Prozent, entsprechend ETF.com.
Obwohl die Diversifizierung Ihres Portfolios durch internationales Engagement wichtig ist und Chinas Entwicklungspotenzial enorm ist, gibt es auch erhebliche Gefahren bei der Investition in die zweitgrößte Volkswirtschaft der Welt. Zunächst einmal sind die chinesischen Rechnungslegungsstandards unzureichend, Handelsstreitigkeiten sind möglich und die Erholung von der Pandemie ist fraglich.
Aber während chinesische Aktien im Jahr 2020 gestiegen sind, ist es erwähnenswert, dass sie im vorangegangenen Jahrzehnt im Vergleich zu den US-Märkten eine Underperformance erzielt haben.
#8. Der Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE)
Der Schwab Emerging Economies Equity ETF (SCHE) kann eine geeignete Option sein, wenn Sie ein Portfolioengagement in wachstumsstarken Schwellenländern wünschen, Ihr Risiko aber nicht auf eine einzige Volkswirtschaft konzentrieren möchten. Seine Kostenquote liegt unter 0.11 Prozent und bildet den FTSE Emerging Index ab, der eine Sammlung von Large- und Mid-Cap-Aktien aus mehr als 20 Entwicklungsländern darstellt. Der Fonds verfügt über 1,535 Positionen, wobei China, Taiwan, Indien, Brasilien und Südafrika die höchsten Konzentrationen aufweisen.
Denken Sie daran, dass Schwellenmärkte traditionell hinter US-Aktien zurückgeblieben sind. Die Schwellenländerfonds von Schwab haben in den letzten Jahrzehnten Gesamtrenditen von knapp 50 % erzielt, verglichen mit mehr als 260 % beim S&P 500. Angesichts der Tatsache, dass Entwicklungsländer rund 85 % der Weltbevölkerung ausmachen, sind langfristige Anleger jedoch gefragt Volatilität gut vertragen, sollten eine Anlage in diesen Fonds sorgfältig erwägen.
Ab Juni 2021 sind die besten Indexfonds:
Die folgende Liste umfasst S&P 500-Indexfonds einer Reihe von Unternehmen sowie einige der kostengünstigsten Fonds, die auf dem freien Markt erhältlich sind. Einer der wichtigsten Aspekte Ihrer Gesamtrendite bei der Investition in einen Indexfonds wie diesen sind die Kosten. Zwei Investmentfonds und drei börsengehandelte Fonds sind enthalten:
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#1. Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX)
Der Investmentfonds Fidelity ZERO Large Cap Index ist Teil von Fidelitys Bemühungen um Investmentfonds ohne Kostenquote, daher die Bezeichnung ZERO. Obwohl der Fonds den S&P 500 nicht offiziell nachbildet, folgt er dem Fidelity US Large Cap Index, aber die Unterscheidung ist rein akademisch. Der grundlegende Unterschied besteht darin, dass Fidelity keine Lizenzgebühr zahlen muss, um den Namen S&P zu verwenden, was die Kosten für die Anleger niedrig hält.
Die Kostenquote beträgt 0 %. Das bedeutet, dass jede investierte 10,000 $ Sie auf lange Sicht nichts kostet.
#2. Avantgarde S&P (VOO)
Der Vanguard S&P 500 bildet, wie der Name schon sagt, den S&P 500 Index ab und ist mit Hunderten von Milliarden Vermögenswerten einer der größten Fonds auf dem Markt. Dieser börsengehandelte Fonds (ETF) wurde 2010 aufgelegt und wird von Vanguard, einer der größten Investmentgesellschaften der Welt, unterstützt.
Die Kostenquote beträgt 0.03 Prozent. Das bedeutet, dass Sie jede investierte 10,000 $ 3 $ pro Jahr kosten.
#3. SPDR S&P (SPY)
Der SPDR S&P 500 ETF ist der Urvater aller börsengehandelten Fonds und wurde 1993 gegründet. Er war maßgeblich am Start der aktuellen Welle von ETF-Investitionen beteiligt. Es ist einer der beliebtesten ETFs mit einem Vermögen von Hunderten von Milliarden. Der Fonds wird von State Street Global Advisors, einem weiteren Schwergewicht der Branche, gesponsert und bildet den S&P 500-Index ab.
Die Kostenquote beträgt 0.09 Prozent. Das bedeutet, dass Sie jede investierte 10,000 $ 9 $ pro Jahr kosten.
Der iShares Core S&P 500 ETF ist ein von BlackRock, einer der weltweit größten Fondsgesellschaften, gesponserter Fonds. Dieser iShares-Fonds ist einer der größten ETFs und bildet den S&P 500 ab, genau wie diese anderen großen Fonds.
Darüber hinaus ist dieser Fonds mit einem Startdatum im Jahr 2000 ein weiterer langfristiger Akteur, der den Index im Laufe der Zeit genau verfolgt hat.
Die Kostenquote beträgt 0.03 Prozent. Das bedeutet, dass Sie jede investierte 10,000 $ 3 $ pro Jahr kosten.
#5. Schwab S&P 500 Indexfonds (SWPX)
Mit einem Vermögen in zweistelliger Milliardenhöhe liegt der Schwab S&P 500 Index Fund auf der unteren Seite der Giganten auf dieser Liste, aber das ist für die Anleger kein wirkliches Problem. Dieser Investmentfonds hat eine Erfolgsgeschichte, die bis ins Jahr 1997 zurückreicht, und wird von Charles Schwab, einem der renommiertesten Namen der Branche, gesponsert. Die extrem niedrige Kostenquote des Fonds spiegelt das Engagement von Schwab wider, Produkte anzubieten, die den Anlegern zugute kommen.
Die Kostenquote beträgt 0.02 Prozent. Das bedeutet, dass Sie pro investierten 10,000 US-Dollar jedes Jahr 2 US-Dollar kosten.
Die besten Indexfonds für Einsteiger 2023
Wenn Sie neu im Investieren sind, kann ein Maklergeschäft, das Indexfonds anbietet, ein guter Ausgangspunkt sein. Der Grund dafür ist, dass sie oft einige hilfreiche Dienstleistungen anbieten, wie z. B. Anlageberatung, die Ihnen bei der Auswahl eines Indexfonds helfen können. Hier sind einige Broker, die kostengünstige Indexfonds ohne Mindestkontostand und niedrige Provisionen anbieten:
- JP Morgan
- Vorhut
- E-Trade
- Ellevest
- Erstklassig
- TD Ameritrade
- Merrill
- Fidelity
- Charles Schwab
Beste Aktienindexfonds insgesamt
Die Investition in einen Gesamtaktienindexfonds ist ein einfacher und kostengünstiger Ansatz, um Ihr Aktienengagement in den Vereinigten Staaten zu diversifizieren. In den meisten Fällen haben die Fonds extrem niedrige Kostenquoten. Allerdings sind nicht alle Optionen gleich, da sie unterschiedliche zugrunde liegende Indizes und Methoden verwenden, um den Aktienmarkt in den Vereinigten Staaten nachzubilden.
Alle Aktienindexfonds sind auch steuereffizient, was sie zu einer guten Option für ein steuerpflichtiges Maklerkonto macht.
Was sind Total Stock Market Index Funds und wie funktionieren sie?
Wenn es um Investitionen in Indexfonds geht, gibt es keine einheitliche Definition des „gesamten US-Aktienmarktes“. Verschiedene Fonds verwenden verschiedene Indizes, um ihre Portfolios aufzubauen. Das ist eine gewaltige Aufgabe, da konkurrierende Fonds eine Vielzahl von Taktiken anwenden, um sie zu erledigen.
Indexfonds sind kostengünstige Anlageinstrumente, die die Wertentwicklung eines Referenzindex nachahmen. Total Market Index Funds hingegen basieren auf Indizes, die den gesamten US-Aktienmarkt abbilden. Dazu gehören der Wilshire 5000, der CRSP US Total Market Index und der Russell 3000. Die Indizes – und damit die darauf basierenden Fonds – haben minimale Umsätze, was dazu beiträgt, die Kapitalertragssteuern niedrig zu halten.
Hinweis: Diese Liste enthält keine Fonds, die den S&P 500-Index in dieser Liste nachbilden. Der S&P 500, obwohl zweifellos der bekannteste US-Aktienindex, schließt die meisten US-Aktien aus – er ist per Definition auf die 500 größten US-Aktiengesellschaften beschränkt.
Top-Aktienmarkt-Indexfonds insgesamt, Stand Juni 2021
Im Folgenden sind einige der besten Aktienmarktindexfonds ab Juni 2021 aufgeführt;
#1. Schwab Gesamtbörsenindex (SWTSX)
Der Schwab Overall Stock Market Index Fund versucht, den gesamten Aktienmarkt in den Vereinigten Staaten, gemessen am Dow Jones US Total Stock Market Index, abzubilden. Im Januar 2021 verfügte es über ein Nettovermögen von mehr als 14 Milliarden US-Dollar. Es gibt auch keine Mindestinvestitionspflicht, da die Nettokostenquote nur bei 0.03 Prozent liegt. Zum 31. Dezember 2020 ist es das nachlaufende zwölfmonatige Jahr (TTM) Ausbeute betrug 1.62 Prozent.
- Als Nachbildungsindex wird der Dow Jones US Total Stock Market Index verwendet.
- Investitionsbedarf: Keine
- Das Unternehmen wurde in 1999 gegründet.
- 3,227 Beteiligungen
#2. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Der CRSP US Total Market Index wird vom Vanguard Total Stock Market Index Fund nachgebildet. Ende 2020 verfügte es über ein Nettovermögen von mehr als 1.1 Billionen US-Dollar. Im Gegensatz zu den anderen Fonds auf unserer Liste ist jedoch eine Mindestverpflichtung von 3,000 USD erforderlich. Es ist erwähnenswert, dass eine identische ETF-Version des Fonds – Ticker VTI – keine Mindestanlageanforderungen hat. Die Kostenquote des Fonds beträgt 0.04 Prozent. Zum 31. Dezember 2020 betrug die nachlaufende Zwölfmonatsrendite (TTM) 1.41 Prozent.
- Der CRSP US Total Market Index wird als Tracking-Index verwendet.
- $3,000 ist die Mindestinvestition.
- Das Unternehmen wurde im Jahr 2000 gegründet.
- 3,634 Beteiligungen
#3. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Aus verschiedenen Gründen ist der Fidelity ZERO Total Market Index Fund anders als alle anderen. Zunächst einmal ist es der einzige Fonds auf unserer Liste ohne Kostenquote. Dies macht es jedoch nicht kostenlos, da die Anteilsinhaber andere Gebühren zahlen müssen, beispielsweise die Transaktionskosten des Fonds.
Zweitens bildet der Fonds den proprietären Fidelity US Overall Investable Market Index ab, um zu versuchen, den Gesamtmarkt nachzubilden. Dies ist nicht derselbe Index wie der Fidelity Total Market Index Fund, wie Sie unten sehen können.
Schließlich ist FZROX mit einem Auflegungsdatum am 2. August 2018 der neueste Fonds auf unserer Liste. Infolgedessen fehlen 5- und 10-Jahres-Performance-Statistiken. Er hatte eine Ein-Jahres-Performance von 20.50 Prozent. Der Fonds verwaltet derzeit 7.5 Milliarden US-Dollar und hat eine nachlaufende Zwölfmonatsrendite (TTM) von 1.27 Prozent.
- Der Fidelity US Total Investable Market Index ist der Nachbildungsindex.
- Investitionsbedarf: Keine
- Einweihung: 2018
- 2,442 Gesamtbestände
#4. Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)
Der Fidelity Total Market Index Fund sieht oberflächlich ähnlich aus wie FZROX, folgt aber einem anderen Index, der Dow Jones US Total Stock Market Index. Es verfolgt über 1,000 Unternehmen mehr als das FZROX und behält gleichzeitig eine extrem niedrige Kostenquote von 0.015 Prozent bei.
Außerdem gibt es keine Mindestanlage.
Die nachlaufende Zwölfmonatsrendite (TTM) des Fonds lag bei 1.45 Prozent und damit deutlich über der von FZROX.
- Als Nachbildungsindex wird der Dow Jones US Total Stock Market Index verwendet.
- Investitionsbedarf: Keine
- Das Unternehmen wurde in 1997 gegründet.
- Bestand: 3,532
#5. Vanguard Russell 3000 Indexfonds (VRTTX)
Der Russell 3000 Index Fund von Vanguard ist speziell für 401 (k) Konten und andere betriebliche Altersvorsorgepläne. Es bietet Anlegern ein kostengünstiges Engagement im Russell 3000, ohne dass eine Mindestanlage erforderlich ist. Mit einem Nettovermögen von nur 1.9 Milliarden US-Dollar ist der Fonds nach den Maßstäben von Vanguard unzureichend. Auch die jüngste nachlaufende Zwölfmonatsrendite (TTM) des Fonds liegt bei 1.31 Prozent
- Tracking-Index: Russell 3000-Index
- Investitionsbedarf: Keine
- Gründung: 2010
#6. Wilshire 5000 Indexfonds (WFIVX)
Der Wilshire 5000 Index Fund zielt darauf ab, den gleichnamigen Wilshire 5000 Index abzubilden. Der Index umfasst rund 3,500 Aktien. Darüber hinaus strebt der Fonds mit etwas mehr als 1,700 Positionen an, den Index nachzubilden.
Obwohl der Fonds mit einer Mindestinvestition von 1,000 US-Dollar der teuerste auf unserer Liste ist, hat er eine sehr konkurrenzfähige 5-Jahres-Bilanz vorzuweisen. Der Wilshire 5000 Index Fund ist ein winziger Fonds mit einem Nettovermögen von rund 200 Milliarden US-Dollar. Die nachlaufende Zwölfmonatsrendite (TTM) betrug zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels 0.96 Prozent.
- Der Wilshire 5000 Index ist sein Tracking-Index.
- $1,000 ist die Mindestinvestition.
- Das Unternehmen wurde in 1999 gegründet.
- Insgesamt gibt es 1,735 Bestände.
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