Um das Vertrauen der Kunden zu gewinnen, musste eine Bank vor nicht allzu langer Zeit lediglich das Wort „Vertrauen“ in ihren Namen aufnehmen. Nach der Pandemie, schwankenden Zinssätzen und dem Scheitern großer Institutionen wie der Silicon Valley Bank lernen diese Banken, dass Vertrauen das Wichtigste ist, worauf sie sich verlassen können (vielleicht nach guten Zinsen). In diesem Artikel werden wir jedoch die besten Banken der Welt besprechen, darunter die größten, schlechtesten und beliebtesten Banken der Welt.
Die besten Banken der Welt
Banken sind Finanzunternehmen, die eine breite Palette von Waren und Dienstleistungen anbieten, wie z. B. die Verwaltung von Einlagen, die Kreditvergabe, die Vermögensverwaltung, den Währungsumtausch und das Investmentbanking. Hier untersuchen wir die besten Banken der Welt.
#1. DBS
Auch wenn die Pandemie im Jahr 2021 noch andauerte, verzeichnete DBS ein Wachstum in den von ihm bedienten Märkten, der eingesetzten Technologie und den angebotenen Produkten. Damit ist sie bereits zum dritten Mal die weltweit beste Bank im Vergleich zu anderen Banken.
Die Bank verbrachte den größten Teil des letzten Jahres damit, sich von den starken Märkten Singapur und Hongkong zu entfernen und in China und Taiwan zu wachsen. Die Bank gründete DBS Securities (China) mit vier großen Investoren in China. Im Juni 2021 erhielt die Bank die Erlaubnis, Geschäfte mit Wertpapieren zu tätigen. DBS erwarb außerdem einen Anteil von 13 % an der Shenzhen Rural Commercial Bank (SRCB) und ist damit der größte Einzelaktionär der SRCB. Auf der anderen Seite der Taiwanstraße kaufte DBS das Citi Consumer Taiwan-Geschäft von Citi im Rahmen einer Transaktion, die die Übertragung von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten im Wert von rund 683 Millionen US-Dollar beinhaltete. Beamte der Bank sagen, dass der Deal die Position der Bank in der Region stärkt, die 1983 begann und seit mindestens zehn Jahren aus eigener Kraft gewachsen ist.
#2. JP Morgan
Nach einem guten Jahr 2021 geht die Auszeichnung als beste Unternehmensbank der Welt an die Großbank JP Morgan. Das Corporate and Investment Banking (CIB) brachte rund 1.5 Billionen US-Dollar ein und arbeitete mit Kunden auf der ganzen Welt zusammen. Dadurch wurden Einnahmen in Höhe von 52 Milliarden US-Dollar erzielt.
Die Investmentbank, das Treasury- und Wertpapierdienstleistungsgeschäft sowie die Unternehmensbank der Bank fusionierten vor zehn Jahren im CIB-Geschäft. Das CIB-Unternehmen ist in mehr als 100 Ländern tätig und arbeitet mit 90 % der Fortune-500-Unternehmen zusammen
#3. CaixaBank
CaixaBank hat sich mit 20 Millionen Kunden weltweit zu einer der größten Verbraucherbanken der Welt entwickelt, nachdem sie im Mai 4.3 die Übernahme des staatlichen Kreditgebers Bankia für 4.3 Milliarden Euro (ca. 2021 Milliarden US-Dollar) abgeschlossen hat. Sie ist die weltbeste Verbraucherbank für 2022 weil sie sich mehr um ihre Kunden kümmert als andere Banken und die Bereiche, in denen sie tätig ist.
Das Netzwerk der Bank aus mehr als 6,000 Filialen und 15,000 Geldautomaten in Spanien sowie die Web- und Mobil-Apps CaixaBankNow sind alle auf die Zusammenarbeit ausgelegt. Etwa 3 Millionen Kunden nutzen täglich die Now-App und 42 % der digitalen Nutzer nutzen ausschließlich Mobile Banking.
#4. HSBC
HSBC hat unsere Auszeichnung als weltweit beste Bank für Schwellenländer gewonnen. Im Jahr 2021 nahm das Unternehmen eine große Veränderung vor, um sich auf seine Kernmärkte zu konzentrieren, und erzielte einen Gewinn von 18.9 Milliarden US-Dollar, was einer Steigerung von 87 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Ein Grund für den Anstieg ist, dass die Bank 6 Milliarden US-Dollar für die Digitalisierung ausgegeben hat, was fast einem Fünftel ihrer Betriebsausgaben entspricht. HSBC hat mittlerweile fast 97 % seiner Geschäfte automatisiert. Etwa die Hälfte der Privatkunden der Bank nutzt die Mobile-Banking-App von HSBC, die in 24 Märkten angeboten wird. Firmenkunden nutzten HSBCnet, um mehr als 9 Millionen Zahlungen zu tätigen, was einer Steigerung von 58 % gegenüber 2020 entspricht. Geschäftsbankkunden in 18 asiatischen Märkten steigerten ihre Rate digitaler Transaktionen auf 94 %, was einer Steigerung von 9 % gegenüber 2020 entspricht.
Größte Banken der Welt
Die Industrial and Commercial Bank of China Ltd. ist das größte Finanzinstitut der Welt, sowohl gemessen am gesamten verwalteten Vermögen (AUM) als auch am Bruttoeinkommen. Diese Bank bietet Unternehmen und Personen mit viel Geld Kreditkarten, Kredite, Unternehmensfinanzierung und Geldverwaltungsdienste an. Obwohl es sich um eine Geschäftsbank handelt, ist sie Eigentum der Regierung. Im Folgenden sind die größten Banken der Welt aufgeführt.
#1. (CICHY)
- Umsatz (TTM): 126.79 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen (TTM): 48.49 Milliarden US-Dollar
- Marktkapitalisierung: 148.5B USD
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: -4.5%
- Austausch: OTC
Die China Construction Bank Corp ist die zweitgrößte Bank in China und die zweitgrößte Bank der Welt. Es bietet Unternehmen Dienstleistungen wie E-Banking, Kreditlinien und Industriekredite an. In einem anderen Geschäftsbereich betreibt die China Construction Bank auch Privatbankgeschäfte. Es bietet Privatkredite, Einlagen, Vermögensverwaltung und Kreditkarten an.
#2. (BAC)
- Umsatz (TTM): 92.48 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen (TTM): 27.41 Milliarden US-Dollar
- Marktkapitalisierung: $ 254.9
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: -26.0%
- Börse: NYSE
Bank of America ist eine amerikanische Bank, die sowohl mit kleinen als auch großen Unternehmen und Privatpersonen zusammenarbeitet. Die Consumer-Banking-Filiale der Bank of America bietet Einlagen- und Girokonten an. Die weltweiten Niederlassungen hingegen bieten eine Reihe von Geschäfts- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an.
#3. Wells Fargo & Co. (WFC)
- Umsatz (TTM): 74.98 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen (TTM): 16.07 Milliarden US-Dollar
- Marktkapitalisierung: 157.6B USD
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: -13.5%
- Börse: NYSE
Wells Fargo ist ein bekanntes Finanzinstitut, das die Bedürfnisse von Menschen, Unternehmen und Institutionen mit einem breiten Spektrum an Bankdienstleistungen wie Privat- und Geschäftsbanking, Vermögensverwaltung und Investmentbanking bedient. Im Vergleich zu anderen Banken ist Wells Fargo eine der größten Banken der Welt.
#4. BNP Paribas (BNPQY)
- Umsatz (TTM): 70.33 Milliarden US-Dollar
- Nettoeinkommen (TTM): 11.17 Milliarden US-Dollar
- Marktkapitalisierung: 67.7B USD
- 1-Jahres-Trailing-Gesamtrendite: -7.1%
- Austausch: OTC
Der Hauptsitz der großen Auslandsbank BNP Paribas befindet sich in Paris, Frankreich. Sie ist eine der größten Banken der Welt mit Niederlassungen in mehr als 60 Ländern und einer starken Präsenz in Europa, dem Nahen Osten und Nordafrika.
Die Bank bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, darunter Privatkundengeschäft, Firmen- und Investmentbanking, Vermögensverwaltung und Private Banking. Es arbeitet mit Menschen, Unternehmen und Institutionen zusammen. Es ist bekannt für seine Expertise in Bereichen wie Finanzierung, Investitionen und Risikomanagement.
Die schlechtesten Banken der Welt
Das sind die schlechtesten Banken der Welt. Dazu gehören Banken, die in der Vergangenheit unehrlich waren, und Banken, die wegen Kundenbetrugs verklagt wurden. Einigen geht es immer noch gut.
#1. Silicon Valley Bank (SVB)
Mit einem Vermögen von 200 Milliarden US-Dollar war die Silicon Valley Bank (SVB) bis vor Kurzem eine in Kalifornien ansässige Regionalbank, die sich an Start-up- und Technologie-Communitys richtete. Heute gilt sie als eine der schlechtesten Banken der Welt. Die Bank stellte im März 2023 ihre Geschäftstätigkeit ein und die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) übernahm. Die Bank scheiterte vor allem aus zwei Gründen:
Schlechte Tipps für Investitionen. Konkret wurden 80 Milliarden US-Dollar in zinsgünstige 10-jährige US-Staatsanleihen investiert. Als die Federal Reserve die Zinsen erhöhte, sank der Wert dieser Staatsanleihen und die SVB musste sie mit Verlust verkaufen, um Abhebungen zu decken.
Ein großer Bankrun. Die Kunden der Bank bewahrten dort Milliarden von Dollar auf. Als ihre Verluste zunahmen, versuchten sie, insgesamt 42 Milliarden US-Dollar abzuheben, die die SVB jedoch nicht bezahlen konnte.
#2. Credit One Bank
Bei Credit One Bank geht es hauptsächlich um Kreditkarten, insbesondere für Menschen mit schlechter Bonität. Obwohl sein Vermögen nur 300 Millionen US-Dollar beträgt, nimmt es eine Menge Geld ein – allein im Jahr 500 über 2021 Millionen US-Dollar. Ein Großteil dieses Geldes stammt aus Gebühren, was für Kontonutzer schlecht ist. Es ist leicht zu erkennen, warum dies eine der am schlechtesten bewerteten Banken der Welt ist. Es gibt viele Ein-Stern-Bewertungen und Beschwerden über das Unternehmen. Die meisten Kundenprobleme haben mit Folgendem zu tun:
- Wie Credit One Schulden eintreibt
- Versteckte Gebühren
- Gebühren, die falsch sind
- Die Leute sagen, sie hätten ihre Kreditkarten nie bekommen.
- Die Gebühren sind hoch und die Kreditbeträge niedrig.
Die Credit One Bank vergibt Karten an Personen mit schlechter Bonität. Doch ihre lange Liste versteckter Gebühren und komplizierter Bankbedingungen kann es für Kunden schwierig machen, ihre Kreditwürdigkeit tatsächlich zu verbessern.
#3. US-Bank
- Wells Fargo und die US Bank haben einige Dinge gemeinsam.
- Die alte US-Bank wurde vor mehr als einem Jahrhundert gegründet.
- Sie ist groß: Mit einem Vermögen von 500 Milliarden US-Dollar ist sie die fünftgrößte Bank in den Vereinigten Staaten.
- Es geriet in Schwierigkeiten, weil viele gefälschte Kundennamen erfunden wurden.
Sie haben Recht. Im Jahr 2022 wurde die US-Bank mit einer Geldstrafe von 37.5 Millionen US-Dollar belegt, weil sie Kundeninformationen zur Eröffnung gefälschter Konten verwendet hatte. Aber das ist nur ein Teil dessen, was falsch läuft. Seit 2000 hat die US-Bank Bußgelder, Vergleiche und Gebühren in Höhe von mehr als 1 Billion US-Dollar gezahlt. Aus Sicht des Kunden ist dies ein sehr großes Problem.
#4. Fünfte dritte Bank
Die Fifth Third Bank verfügt über ein Vermögen von mehr als 200 Milliarden Dollar und mehr als 1,000 Filialen in 11 Bundesstaaten. Obwohl die CFPB im Vergleich zu einigen großen nationalen Banken klein sein mag, hat sie über 1,200 formelle Beschwerden von Kunden erhalten, darunter 500 Ein-Stern-Bewertungen von Consumer Affairs.
Die meisten Beschwerden beziehen sich auf Folgendes:
- Täuschende Marketingpraktiken
- Versteckte Gebühren
- Es dauert lange, bis Einzahlungen eingehen
- Schlechter Service für Kunden
Aber es gibt noch mehr. Die Fifth Third Bank wurde wie Wells Fargo und die US Bank verklagt, weil sie ohne deren Erlaubnis Konten im Namen von Kunden eröffnet hatte. Ab 2023 sind weiterhin Strafen und Vergleichsgebühren zu zahlen.
Die beliebtesten Banken der Welt
Bisher war die Reaktion der Finanzbranche auf die Pandemie erstaunlich. Es war nicht einfach, in nur wenigen Wochen komplett virtuell zu werden und ein neues Betriebsmodell zu nutzen. Heute treffen wir die beliebtesten Banken der Welt.
#1. Industrie- und Handelsbank von China (ICBC)
- Hauptsitz: China
- Gegründet: 1. Januar 1984
- Anzahl der Mitarbeiter:4,53,048 (2018)
- Marktkapitalisierung: 246.5 Mrd. USD
- Gesamtvermögen: 4,614 Milliarden Dollar
Die Industrial and Commercial Bank of China Limited ist eine der beliebtesten Banken der Welt. Es bietet Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Dienstleistungen an, darunter Einlagen, Kredite, Fondsemissionen, Zahlungen in Fremdwährungen und mehr. Die Industrial and Commercial Bank of China arbeitet mit Menschen, Unternehmen und anderen Arten von Kunden zusammen.
Die Industrial and Commercial Bank of China verfügt über mehr Geld als jede andere Bank in China. Im Jahr 2020 betrug das Gesamtvermögen der Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) 33.3 Billionen Yuan.
#2. Chinas Agrarbank
- Hauptsitz: Peking, China
- Präsident: Zhao Huan
- Dort arbeiten 4,67,631 Menschen
- Marktkapitalisierung: 203.2 Mrd. USD
- Bilanzsumme 4,214 Milliarden US-Dollar
In der Volksrepublik China gibt es die „Big Four“-Banken, darunter die Agricultural Bank of China. Sie ist auch eine der beliebtesten Banken der Welt. Die chinesische Landwirtschaftsbank wurde am 10. Juli 1951 gegründet und hat ihren Hauptsitz im Pekinger Bezirk Dongcheng. Das Unternehmen verfügt über Niederlassungen auf dem chinesischen Festland sowie in Tokio, New York, Frankfurt, Sydney, Seoul, Hongkong, London und Singapur. ABC hat rund 24,000 Geschäfte und 320 Millionen Menschen kaufen dort ein. Es hat auch 2.7 Millionen Geschäftskunden. Sie verfügt über die drittgrößten Vermögenswerte aller Banken in China.
Was ist die beste Bank der Welt?
Die Industrial and Commercial Bank of China Limited ist gemessen an ihrer Bilanzsumme von 5.5 Billionen US-Dollar die größte Bank der Welt.
Welche ist die sicherste Bank der Welt?
Laut Analysten ist die UBS für Anleger nun „die sicherste Bank der Welt“, weil die Schweiz sie „too big to fail“ gemacht hat.
Welches Bankkonto wurde am häufigsten gehackt?
Im Jahr 2016 wurde in die Bangladesh Bank eingebrochen und 81 Millionen Dollar gestohlen. Viele Menschen betrachten diesen hochkomplexen Angriff als den größten Banküberfall der Geschichte. Später stellte sich heraus, dass nationalstaatliche Hacker dahinter steckten.
Welche Bank ist international?
Die fünf besten internationalen Banken von Global Banking im Jahr 5
- JP Morgan Chase & Co.
- Amerikanische Bank.
- CitiGroup.
- HSBC
- CapitalOne
Welches Land hat viele Banken?
In den Vereinigten Staaten gibt es etwa 4,000 kleine Banken. Das ist mehr als jedes andere Land und mehr als alle kleinen Banken in der Europäischen Union zusammen. Hier erfahren Sie, warum das Land so viele Kreditgeber hat und was das für die US-Wirtschaft bedeutet.
Bibliographie
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