Einige Anleiheinvestoren finden Anleihen möglicherweise verwirrend. Sie sind sich bewusst, dass Sie Ihr Portfolio diversifizieren müssen, indem Sie festverzinsliche Anlagen einbeziehen, aber Sie finden es möglicherweise schwierig, sich auf dem Anleihenmarkt zurechtzufinden. Eine einfache Lösung ist der Kauf eines Indexfonds, der den gesamten Rentenmarkt abbildet. In diesem Artikel erfahren Sie, ob Anleihen gerade jetzt eine gute Investition sind und ob sie auch von einer Inflation betroffen sind. Lass uns tauchen!!!
Sind Anleihen im Jahr 2023 eine gute Investition?
Wenn Sie in einen Fonds investieren, der den gesamten US-Anleihemarkt abbildet, sind Sie dem gesamten Anleihemarkt ausgesetzt. Sie können in eine breite Palette von festverzinslichen Wertpapieren (einschließlich U. (Alprazolam) S. Staatsanleihen, Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und Geldmarktkonten) über einen einzigen Fonds mit einer Kostenquote von 15 Basispunkten oder weniger.
Eine Anleiheallokation ist für Ihre Altersvorsorge und steuerpflichtigen Anlagepläne unerlässlich. Ein Gesamtfonds für den Rentenmarkt ist eine hervorragende Ergänzung für jedes Portfolio, sei es eine einfache Zwei-Fonds- oder Drei-Fonds-Anlage oder etwas Ausgefeilteres. Unten sind die Investitionsanleihen für 2023 aufgeführt:
#1. T. Rowe Price QM US Bond Index Fund (PBDIX)
Unter den Fonds, die in unserer Liste auf den Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index folgen, weist der T. Rowe Price QM US Bond Index Fund eine der stärksten Fünfjahresrenditen auf. Der Prospekt für dieses Produkt warnt davor, dass „im Vergleich zu einem Fonds, der ausschließlich eine passive Indexierungsstrategie verfolgt, die Renditen des Fonds von den Renditen seiner Benchmark abweichen können“, wenn seine Manager aktiv nach „inkrementellen Renditen über dem Index“ suchen. Dies trägt sowohl zur geringfügig besseren Performance als auch zur höheren Kostenquote von 25 Basispunkten bei.
#2. Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)
Bloomberg veröffentlicht auch eine Reihe von Subindizes, die den Referenzindex US Aggregate Bond Index erheblich verändern. Vanguard verwendet einen dieser Indizes in seinem Indexfonds für Gesamtanleihen; es handelt sich um einen Float-bereinigten Index. Seit die Federal Reserve im Jahr 2009 damit begann, Anleihen im Rahmen ihres Programms zur quantitativen Lockerung zu kaufen, ist dieser Teilindex Teil des Angebots von Bloomberg. In der streubesitzbereinigten Benchmark sind Wertpapiere der Federal Reserve nicht enthalten. Dieser Teilindex hat eine geringere Gewichtung in Staatsanleihen und eine etwas größere Gewichtung in Unternehmensanleihen als der Hauptindex, was die Tendenz der Federal Reserve widerspiegelt, letztere zu kaufen. Der Fonds hat eine Mindestanlage von 3,000 USD, aber nur eine Verwaltungsgebühr von 5 %.
#3. Fidelity US Bond Index Fund (FXNAX)
Der Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index ist die Benchmark für die meisten gesamten US-Anleiheindexfonds. Es ist eine Tatsache, dass FXNAX der Mehrheit der Rentenfonds auf unserer empfohlenen Liste ähnlich ist. Der Index bildet den Markt für qualitativ hochwertige, festverzinsliche, steuerpflichtige Anleihen ab, die auf US-Dollar lauten. Der Index umfasst sowohl staatsnahe Anleihen (z. B. Staatsanleihen) als auch Unternehmensanleihen (von ausreichend hoher Qualität, um als Investment Grade eingestuft zu werden). Es ist keine Mindestanlage erforderlich, und die Fondsgebühr beträgt niedrige 2.5 Basispunkte.
#4. Schwab US Aggregate Bond Index Fund (SWAGX)
Der Schwab US Aggregate Bond Index Fund berechnet nur vier Basispunkte, um dem Bloomberg Barclays US Aggregate Index zu folgen. Neben einer Rendite von 1.94 % in den vorangegangenen zwölf Monaten ohne Mindestanlage gibt es auch keine Mindestanlageanforderung. Derzeit gibt es keine Möglichkeit, eine Fünfjahresrendite für eine Investition zu berechnen, die 2017 begonnen hat.
Der Großteil des Fondsvermögens wird in Wertpapiere investiert, die Teil des Referenzindex des Fonds sind; die restlichen 10 % werden in hochliquide Wertpapiere investiert, die nicht im Index enthalten sind. Dazu können kurzfristige Staats- oder Behördenanleihen, andere Fonds und sogar Futures-Kontrakte gehören.
#5. Northern Trust Bond Index (NOBOX)
Sie müssen jährlich 15 Basispunkte zahlen, um in den Northern Trust Bond Index Fund zu investieren. Es hat eine nachlaufende 12-Monats-Rendite von 2.09 % und eine 5-Jahres-Performance von 2.80 %. Nach Zählung von Morningstar ist es der einzige Fonds auf unserer Auswahlliste, der keine Barmittel zur Verfügung hat.
Sind Anleihen derzeit eine gute Investition?
Wenn etwas deutlich günstiger wird, sollten Sie ernsthaft über eine Anschaffung nachdenken. Die Anleihen sind fällig. Der renditehungrige Anleger hat nun die Möglichkeit, die sicherste Anlage der Welt, US-Treasuries, zu erwerben. Vielleicht ist jetzt der richtige Zeitpunkt, um mit der Investition in Anleihen zu beginnen, solange Sie genug Geld sparen, um von weiteren Zinssenkungen zu profitieren. Die einzige Unbekannte ist, wann man kaufen und welche Laufzeiten man priorisieren sollte.
Wichtig ist, dass die Federal Reserve beteiligt ist und die Inflation der Hauptfaktor für die Fed-Politik ist. Da die Fed erst langsam erkannte, dass die Inflation anhalten wird, ist sie entschlossen, denselben Fehler nicht zweimal zu begehen. Die Inflation wird von einer Herde Flusspferde wie ein Feuer gelöscht, und der Markt erkennt diese Tatsache langsam.
Die Rendite der 2-jährigen Staatsanleihe schloss den Tag bei 3.74 Prozent, einem Allzeithoch seit 2007. Infolgedessen gab es eine interessante Trennung zur Rendite der 10-jährigen Schuldverschreibungen, die ebenfalls stark stieg und bei 3.42 endete %. Infolgedessen wurden der 32-2-Renditekurve 10 Basispunkte hinzugefügt. Eine noch faszinierendere Diskrepanz besteht darin, dass die 2-Jahres-Rendite zwar auf ein neues Allzeithoch gestiegen ist, aber jetzt 29 Basispunkte unter dem Rekordhoch der 10-Jahres-Rendite liegt, das am 14. Juni festgelegt wurde.
Strategien, um sofort eine gute Investition in Anleihen zu haben
Dabei können mehrere Perspektiven berücksichtigt werden. Eine gängige Strategie besteht darin, die kurzfristigen Zinsbewegungen der Fed nachzuahmen, in der Hoffnung, von den nachfolgenden Zinserhöhungen zu profitieren. Offensichtlich wird dies zumindest vorübergehend wirksam sein. Die Fed wird irgendwann aufhören, sehr kurze Laufzeiten zurückfallen zu lassen, was der einzige Nachteil ist. In diesem Fall kann die Sicherung relativ hoher Zinsen im Moment eine Verlagerung hin zum Halten einer Position mit längerer Restlaufzeit rechtfertigen.
Daher sind gleich mehrere Taktiken für eine gute Anlage in Anleihen im Spiel:
- Anleiheleitern können mit Laufzeiten von nur zwei oder drei Monaten bis hin zu zwei Jahren strukturiert werden, wobei die unmittelbaren Möglichkeiten genutzt werden, die sich bei den kürzeren Laufzeiten bieten.
- Sichern Sie sich für die nächsten fünf oder zehn Jahre Zinsen, die verdammt niedrig sind. Ich würde höchstens 5 Jahre aussetzen.
- Führen Sie die beiden Taktiken zu einer zusammen.
- Die gewünschte Rendite erzielen Sie durch den Kauf einer Anleihe mit der gewünschten Laufzeit.
- Sie sollten zunächst die Hälfte Ihrer verfügbaren Mittel investieren, falls ein besseres Angebot kommt. Dies ist die Strategie, die ich bisher verwendet habe.
Sind Anleihen eine gute Investition während der Inflation?
Wenn die Preise für Waren und Dienstleistungen schneller steigen als die Löhne, verlieren die Kunden an Kaufkraft. Ein Teil des Anlageportfolios eines Anlegers in Anleihen sollte in Vermögenswerte umgeschichtet werden, deren Wert schneller wächst als die Inflation. Es gibt mehrere Arten von Vermögenswerten, die sich in Inflationszeiten normalerweise gut entwickeln, und zwar wie folgt:
- Produkte, die aus Rohstoffen wie Gold, Öl und Sojabohnen gewonnen werden, sollten ebenfalls im Preis steigen.
- Die Zinssätze für inflationsindexierte Anleihen und Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) steigen parallel zu den Kursen von Anleihen zur Anlage.
- Aktien von Unternehmen, die Produkte des täglichen Bedarfs produzieren, schneiden tendenziell gut ab, da die Verbraucher häufig die Hauptlast von Preiserhöhungen tragen.
- Riskante Anlagen wie Mortgage Backed Securities (MBS) und Collateralized Debt Obligations (CDOs) schneiden bei Inflation oft gut ab.
- Obwohl Anlageimmobilien in der Regel eine sichere Sache sind, ist es aufgrund der Unsicherheit der Branche am besten, vorsichtig vorzugehen.
Welche Methoden können verwendet werden, um Aufzeichnungen über die Inflation während der Investition in Anleihen zu führen?
Wirtschaftsdaten wie der Verbraucherpreisindex (CPI), der Erzeugerpreisindex (PPI) und der Preisindex für persönliche Konsumausgaben (PCE) werden häufig zur Messung der Inflationsraten verwendet. Im Folgenden finden Sie die Methoden zum Auschecken von Anleiheninvestitionen während der Inflation:
- Der Verbraucherpreisindex berechnet die gewichteten Durchschnittskosten eines Warenkorbs von Waren und Dienstleistungen, die von städtischen Verbrauchern gekauft werden. Die BLS publiziert dazu monatlich einen Bericht (BLS).
- Der Producer Price Index (PPI) ist eine Zählung aller Kosten, die amerikanischen Herstellern entstehen. Preise für verschiedene Waren und Dienstleistungen sind enthalten, die auf ihren ersten kommerziellen Verkauf zurückgehen. Auch hierzu veröffentlicht die BLS monatliche Berichte.
- Der PCE-Preisindex ist ein umfassenderer Indikator für die Verbraucherpreisentwicklung als der VPI. Das Bureau of Economic Analysis des US-Handelsministeriums veröffentlicht es jeden Monat.
Wann sind Anleihen eine gute Investition?
Anleiheinvestitionen können auf zwei Arten rentabel sein. Eine Möglichkeit besteht darin, die Anleihen bis zur Fälligkeit zu halten und die Zinsen einzulösen. Zinsen auf Anleihen werden in der Regel zweimal jährlich gezahlt. Die zweite Möglichkeit, mit Anleihen Geld zu verdienen, besteht darin, sie für mehr zu verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben.
Es gibt zwei Hauptgründe für den Kursanstieg von Anleihen. Der Kurs einer Anleihe steigt tendenziell, wenn die Anleger mehr Vertrauen in die Fähigkeit des Kreditnehmers gewinnen, die Anleihe bei Fälligkeit zurückzuzahlen. Der Wert einer Anleihe mit einem höheren Zinssatz steigt, wenn der Marktzinssatz sinkt. Anleihekurse und Renditen, der Zinssatz, den eine Anleihe zahlt, stehen in einem umgekehrten Zusammenhang, das heißt, sie bewegen sich in die entgegengesetzte Richtung. Der Wert von Anleihen sinkt tendenziell, wenn die Zinsen steigen, da der Kupon alter Anleihen weniger wert ist als der neuer Anleihen.
Warum sind Anleihen eine gute Investition?
Sowohl Anleihen als auch Aktien spielen eine wichtige Rolle bei der Portfoliodiversifikation und bieten verschiedene Vorteile. Wir gehen auf einige der Vorteile von Anleihen ein und warum sie eine gute Ergänzung Ihres Portfolios sein könnten. Im Folgenden sind einige Gründe aufgeführt, warum Anleihen als gute Investitionen angesehen werden:
#1. Ein sicherer Hafen für Ihr Geld
Ein Satz fasst den Hauptunterschied zwischen Aktien und Anleihen zusammen: Schulden vs. Eigenkapital. Aktien sind eine Form des Aktienbesitzes, während Anleihen eine Form von Schulden sind. Diese Unterscheidung führt uns zum ersten großen Vorteil von Anleihen: In der Regel sind Fremdkapitalanlagen sicherer als Aktienanlagen. Dies liegt daran, dass die Gläubiger einen höheren Rang haben als die Aktionäre.
#2. Besser vorhersehbare Renditen
Basierend auf der Wertentwicklung in der Vergangenheit werden Aktien wahrscheinlich im Laufe der Zeit an Wert gewinnen, während Anleihen an Wert verlieren. Es gibt jedoch Punkte im Wirtschaftszyklus, an denen die Anleiherenditen die Aktienrenditen übersteigen. Anleihen können dazu beitragen, die Performance Ihres Portfolios während einer Rezession auszugleichen, wenn Aktienmarktrückgänge von 10 % oder mehr keine Seltenheit sind.
#3. Günstiger als ein Bankkredit?
Die Anleihezinsen sind in der Regel höher als die von Banken angebotenen Sätze für Sparkonten und Einlagenzertifikate. Wenn Sie also versuchen, Geld zu sparen und das Geld mindestens ein Jahr lang nicht benötigen, bieten Anleihen eine höhere Rendite bei geringerem damit verbundenem Risiko.
Geld, das für die Weiterbildung beiseite gelegt wird, ist ein wunderbares Beispiel für Einsparungen, die Sie durch Investitionen vermehren und gleichzeitig sicher aufbewahren möchten. Geld auf die Bank zu bringen ist ein guter erster Schritt, bringt aber keine Zinsen. Anleihen ermöglichen es angehenden College-Studenten (oder ihren Eltern), ihre Anlagerenditen und den Gesamtbetrag abzuschätzen, den sie für College-Kosten sparen müssen.
Kann man mit Anleihen Geld verlieren?
Die mangelnde Liquidität einer Anleihe könnte möglicherweise dazu führen, dass Sie einen Verlust Ihrer Anlage hinnehmen
Lohnt es sich, in Anleihen zu investieren?
Der Kauf von Anleihen hat den Vorteil, dass es sich um eine allgemein sichere Anlage handelt. Anleihekurse ändern sich nicht so häufig wie Aktienkurse.
Wie viel Geld können Sie mit einer Anleihe verdienen?
Ein ausgewogenes Portfolio muss Anleihen als wesentlichen Bestandteil enthalten. Im Vergleich zur historischen durchschnittlichen Jahresrendite von Aktien haben langfristige Staatsanleihen in der Vergangenheit rund 5 % der durchschnittlichen Jahresrendite erzielt.
Zahlen Anleihen monatlich?
Die meisten Rentenfonds bieten ein beständiges monatliches Einkommen, obwohl sich die Höhe je nach Marktlage ändern kann.
Wann sollte ich eine Anleihe kaufen?
Es ist vorzuziehen, Anleihen zu kaufen, wenn die Zinsen hoch sind und ihren Höhepunkt erreichen, wenn Ihr Ziel darin besteht, die Gesamtrendite zu steigern, und „Sie eine gewisse Wahl haben, wie viel Sie investieren oder wann Sie investieren können“.
Wie verdient man mit Anleihen Geld?
Anleihen können für Anleger auf zwei verschiedene Arten profitabel sein. Direktkäufe von Anleihen werden von Privatanlegern mit der Absicht getätigt, diese bis zur Fälligkeit zu halten und von den anfallenden Erträgen zu profitieren.
Wie lange muss man eine Anleihe halten?
Um Anspruch auf den vollen Betrag der fälligen Zinsen zu haben, müssen Sie die Anleihe mindestens fünf Jahre lang besitzen. Eine I-Anleihe muss ein Jahr lang gehalten werden, bevor sie ausgezahlt werden kann; Wenn Sie dies nach dieser Zeit, aber vor fünf Jahren tun, verlieren Sie drei Monate Zinsen.
FAQ
Lohnt es sich, in Anleihen zu investieren?
Darüber hinaus haben sie ein höheres Gewinnpotenzial als Bankanlagen oder Geldmarktfonds. All dies deutet darauf hin, dass Anleihen eine ausgezeichnete Investition für Menschen sind, die für ihren Lebensunterhalt auf ihre Kapitalerträge angewiesen sind.
Kann man beim Investieren in Anleihen Geld verlieren?
Obgleich Anleihen oft weniger riskant sind als Aktien, garantiert der Besitz von Anleihen trotz gegenteiliger Behauptungen keinen Gewinn.
Warum sollten Sie jemals in Anleihen investieren?
Anleihen werden von Anlegern als verlässliche Einnahmequelle gekauft. Anleihen zahlen in der Regel zweimal im Jahr Zinsen.
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Bibliographie
