Es gibt ein paar regulatorische Klassifizierungen, die im Wesentlichen vorschreiben, wer wo investieren darf. Diese SEC-Kategorien umfassen qualifizierte Käufer und akkreditierte Investoren. Diejenigen, die unter diese Klassifizierungen fallen, dürfen an Gelegenheiten teilnehmen, die nicht bei der Regulierungsbehörde registriert sind.
Insgesamt bezieht sich dies auf Aktien, die nicht auf Märkten verkauft werden, die der Öffentlichkeit offen stehen, und die von Unternehmen in Privatbesitz und Start-up-Organisationen ausgegeben werden. Es gibt jedoch deutliche Unterschiede zwischen qualifizierten Käufern und akkreditierten Investoren. Lassen Sie uns diese untersuchen – und mehr.
Qualifizierter Käufer
Kurz gesagt wird der Status einer Einzelperson oder einem Familienunternehmen verliehen, das über Investitionen im Wert von mindestens 5 Millionen US-Dollar verfügt, abzüglich eines Hauptwohnsitzes oder einer Immobilie, die für das Tagesgeschäft genutzt wird.
Eine andere Möglichkeit, einen solchen Status zu erlangen, besteht darin, im Namen eines Konsortiums von Personen zu handeln, die bereits qualifizierte Käufer sind und mindestens 25 Millionen US-Dollar investieren können.
Darüber hinaus kann ein Trust auch als a angesehen werden qualifizierter Käufer wenn es ein Anlageportfolio im Wert von mindestens 5 Millionen US-Dollar hat und mindestens zwei nahen Mitgliedern einer Familieneinheit gehört. Denken Sie hier an Geschwister und Ehepartner.
Akkreditierter Investor
Laut Gesetz können nur Personen mit einem Nettovermögen von mindestens 1 Million US-Dollar – abzüglich des Wertes des Hauptwohnsitzes – als akkreditierte Investoren angesehen werden. Wenn der Investor verheiratet ist, kann das Nettovermögen von 1 Million US-Dollar gemeinsam sein.
Darüber hinaus ist ein akkreditierter Investor Der Kandidat muss ein Jahreseinkommen von mindestens 200,000 USD – oder zusammen 300,000 USD – haben und dieses Jahreseinkommen mindestens zwei Jahre lang unmittelbar vor der Beantragung der Akkreditierung gehabt haben. Außerdem muss nachgewiesen werden, dass dieses Einkommensniveau in dem Jahr, in dem die Akkreditierung beantragt wird, beibehalten wird. Eine bestimmte Art von Wertpapierlizenz ist ebenfalls erforderlich.
Der Status kann auch durch einen Trust erlangt werden, sofern der Trust über Vermögenswerte im Wert von mehr als 5 Millionen US-Dollar verfügt und nicht mit dem ausdrücklichen Zweck gegründet wurde, diesen Status zu erreichen. Ein solcher Trust muss von jemandem geleitet werden – manchmal auch als „erfahrener Investor“ bezeichnet – der fundierte Entscheidungen über eine bestimmte Investition treffen kann.
Die Unterschiede zwischen den beiden
Zwar sind wahrscheinlich alle qualifizierten Käufer akkreditierte Investoren, aber nicht alle akkreditierten Investoren sind qualifizierte Käufer. Wieso den? Weil die Schwelle zu erreichen qualifizierter Käufer Status ist viel höher als bei akkreditierten Investoren. Schließlich müssen qualifizierte Käufer in der Lage sein, selbst mindestens 5 Millionen US-Dollar zu investieren, was bedeutet, dass sie wahrscheinlich die 1-Millionen-Dollar-Anforderung an das Nettovermögen erfüllen, um ein akkreditierter Investor zu werden.
Beachten Sie, dass akkreditierte Anleger an Fonds teilnehmen können – 3(c)(1) – die die Größe des Investmentpools auf 100 begrenzen. Diese Zahl wird auf 250 gesetzt, wenn die Fondsgröße Millionen oder weniger beträgt. (thedentalspa.com)
Qualifizierte Käufer haben also nicht nur Zugang zu 3(c)(1)-Fonds, sondern können sich auch an 3(c)(7)-Fonds beteiligen, die bis zu 2,000 solcher Anleger aufnehmen können. Das steht im Vergleich zu den deutlich niedrigeren Grenzen, die von 3(c)(1)-Fonds zugelassen werden.
Jetzt kennen Sie die Hauptunterschiede zwischen qualifizierten Käufern und akkreditierten Investoren. Sie sollten auch wissen, dass die Bundesregulierungsbehörden in letzter Zeit die Hitze spüren, die Standards zu lockern, um mehr zuzulassen befähigen um in Gelegenheiten zu investieren, einschließlich Pre-IPO-Startups.
In der Zwischenzeit bietet die alternative Anlageplattform Yieldstreet jedoch bereits mehrere Anlagemöglichkeiten, die einst die primäre Domäne von institutionellen Anlegern und Spitzenverdienern waren. Zu Beginn erfordern solche Anlagestrategien einen relativ geringen Kapitalbetrag – so niedrig wie 500 US-Dollar – über eine Reihe von Anlageklassen hinweg.
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