Akkreditiv ist ein entscheidendes und wichtiges Thema im internationalen Handel. Käufer und Verkäufer, Importeure und Exporteure machen davon Gebrauch. Dieser Artikel behandelt die Definition eines Akkreditivs, ein Beispiel dafür, was ein Akkreditiv ist, sowie ein Muster und wie man ein Akkreditiv schreibt.
Jetzt fangen wir an, sollen wir?
Akkreditiv (LOC)
Ein Akkreditiv weist einige Elemente des internationalen Handels auf. Faktoren wie die Entfernung, unterschiedliche Gesetze in den einzelnen Ländern und die Schwierigkeit, jede Partei persönlich zu kennen, sind zu einem entscheidenden Aspekt des internationalen Handels geworden.
Seine wirtschaftliche Wirkung führt jedoch eine Bank als Underwriter ein, wo sie das Kontrahentenrisiko einräumt, dass der Käufer den Verkäufer für Waren bezahlt.
Natürlich gibt es verschiedene Arten, und sie können Sicherheit beim Kauf und Verkauf von Produkten oder Dienstleistungen geben.
Verkäuferschutz:
Wenn die Anforderungen in einem Schreiben erfüllt sind, versäumt es der Käufer, einen Verkäufer zu bezahlen. Die Bank muss den Verkäufer bezahlen. Daher bietet es Sicherheit, wenn sich Käufer und Verkäufer in verschiedenen Ländern befinden.
Käuferschutz:
Es kann auch Käufer verteidigen. Wenn Sie beispielsweise jemanden für die Bereitstellung eines Produkts oder einer Dienstleistung bezahlen und dieser nicht liefert, können Sie möglicherweise mit einem Standby-Akkreditiv bezahlt werden.
Diese Zahlung kann eine Geldstrafe für das Unternehmen sein, das seine Leistung nicht erbringen konnte, und ähnelt einer Rückerstattung. Mit dem Geld, das Sie erhalten, können Sie jemand anderen bezahlen, um das benötigte Produkt oder die benötigte Dienstleistung bereitzustellen.
Da es sich jedoch im Allgemeinen um ein handelbares Mittel handelt, zahlt die ausstellende Bank den Empfänger oder eine vom Empfänger gewählte Bank. Wenn es übertragbar ist, kann der Insolvenzverwalter das Ziehungsrecht einer anderen juristischen Person, beispielsweise einer Muttergesellschaft oder einem Dritten, übertragen.
Akkreditiv-Definition
Es gibt mehrere Definitionen eines Akkreditivs. Lassen Sie uns jedoch einen Blick auf einige von ihnen werfen.
Ein Akkreditiv wird auch Akkreditiv genannt. Das LOC einer Bank garantiert, dass die Zahlung eines Käufers an einen Verkäufer rechtzeitig und in der richtigen Höhe eingeht.
Darüber hinaus ist es laut Wikipedia „ein Zahlungsmechanismus, der im internationalen Handel verwendet wird, um einem Exporteur von Waren eine wirtschaftliche Garantie von einer kreditwürdigen Bank zu geben.“
Grundsätzlich ist ein LOC ein Versprechen einer Bank, eine Zahlung zu leisten. Die Person muss bestimmte Bedingungen erfüllen.
Beispiele für Akkreditive
Die Citibank gewährt Akkreditive für Käufer in Lateinamerika, Afrika, Osteuropa, Asien und dem Nahen Osten, die möglicherweise Schwierigkeiten haben, unabhängig internationale Kredite zu erhalten. Die LOC-Hilfsexporteure der Citibank reduzieren das Länderrisiko des Importeurs und das Geschäftskreditrisiko der ausstellenden Bank.
Sie werden in der Regel innerhalb von zwei Geschäftstagen gewährt und garantieren die Zahlung durch die bestätigende Citibank-Filiale. Dieser Vorteil ist wertvoll, wenn sich ein Kunde in einem potenziell instabilen wirtschaftlichen Umfeld aufhält.
Ein weiteres Beispiel ist der Zucker
- Ein Produzent erhält einen Auftrag von einem neuen Käufer im Ausland. Der Hersteller weiß nicht, ob dieser Kunde die Ware nach der Herstellung und dem Versand der Produkte bezahlen kann (oder will).
- Um das Risiko zu steuern, verwendet der Händler eine Vereinbarung, die den Käufer verpflichtet, mit einem Akkreditiv zu bezahlen, sobald die Sendung eintrifft.
- Der Kunde muss ein Akkreditiv bei einer Bank in seinem Heimatland beantragen, um fortzufahren. Der Kunde muss möglicherweise bei dieser Bank über Geldmittel verfügen oder eine Genehmigung für die Finanzierung durch die Bank einholen.
- Die Bank wird dem Produzenten erst dann Geld auszahlen, wenn er nachweist, dass die Lieferung stattgefunden hat. Dazu legt der Verkäufer in der Regel Dokumente vor, aus denen hervorgeht, wie die Waren versandt wurden (mit Details wie den genauen Daten, dem Bestimmungsort und dem Inhalt).
- Aber auch der Kunde hat Schutz: Kunden zahlen vielleicht lieber an eine Bank mit umfassender Vollmacht, als das Geld direkt an einen unbekannten Verkäufer zu schicken.
- Wenn der Kunde Bedenken wegen eines betrügerischen Verkäufers hat, stehen zusätzliche Optionen zum Schutz des Käufers zur Verfügung. Beispielsweise kann jemand die Sendung prüfen, bevor die Zahlung freigegeben wird.
So schreiben Sie ein Akkreditiv
Es gibt mehrere Möglichkeiten, ein Akkreditiv zu schreiben. Hier sind einige Möglichkeiten.
Für zusätzliche Sicherheit müssen Sie Ihrem Akkreditiv eine Liste mit Bedingungen beifügen, auf die sich beide Personen einigen können. Wenn der Exporteur diesen Bedingungen zustimmt, diese aber nicht erfüllt, haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine teilweise oder vollständige Rückerstattung Ihres Geldes.
Außerdem ist es eine Anweisung; Daher müssen Sie nur grundlegende Details hinzufügen, einschließlich des zu überweisenden Betrags und der Details des Exporteurs und seiner Empfängerbank.
Unterschreiben Sie auch das Schreiben, um die rechtliche Genehmigung für das Geschäft zu erteilen.
Muster-Akkreditiv
BETRAG: $ 50,000
ANTRAGSTELLER:
Warrington Electronics, 9410 Wishing Landing,
Spirit Lake, AZ, 86578-5065, USA, (602) 446-2278
BEGÜNSTIGTER:
Friedenselektronik, 22 Silicon Industrial,
Zentral, China
Akkreditiv ausgestellt von:
American Banking Council, 2677 Amber Row,
Texas, 12546-7874, USA, (315) 547-2588
EMPFANGSBANK:
Bank of China, 10 Corporate Square, Peking
Das Folgende ist eine Anweisung, Peace Electronics 50,000 $ nach Erhalt der Exportdokumente zu gewähren. Ich füge die vollständigen Akkreditivbedingungen für diese Transaktion bei.
Unterzeichnet
Herr Frieden
Friedenselektronik
Beispiel 2
Herr Amahjosh
Shining Star Import/Export Co.
New York, NY
Sehr geehrte Adell-Exporte,
Wir haben Sie, Adell Exports, ermächtigt, auf das Konto von Shining Star Import/Export Co. einen Betrag von 900,000 $ zu ziehen, wenn die Zahlung für die Transaktion Nr. 41914191 nicht ausreichend gedeckt ist. Dieses Schreiben gilt bis zum Erwerb oder bis zum erfolgreichen Abschluss der Transaktion Nr. 41914191
Wir stimmen zu, dass dieses Akkreditiv bei Vorlage zum geeigneten Zeitpunkt und Ort eingelöst wird. Es hat kein Verfallsdatum.
Signature
Zeichnungspartei
Arten von LOC
Dies sind die verschiedenen Typen. Werfen wir einen Blick auf einige davon.
Kommerzielles LOC
Es ist ein im internationalen Handel gebräuchliches Standardakkreditiv und kann auch als Dokumentenakkreditiv oder Import-/Export-LOC bezeichnet werden. Banken fungieren als neutraler Dritter, um Mittel freizugeben, wenn alle Bedingungen der Vereinbarung erfüllt sind.
Standby-LOC
Diese Art von Akkreditiv unterscheidet sich von den anderen. Es gewährt Zahlung, wenn etwas scheitert passieren. Auch hier bietet ein Standby-LOC, anstatt eine Transaktion zu genehmigen, eine Entschädigung, wenn etwas schief geht.
Rücken an Rücken LOC
Ein Back-to-Back-LOC ermöglicht es Vermittlern, Käufer und Verkäufer zu kombinieren. Diese etwas komplizierte Taktik verwendet zwei Akkreditive, sodass jede Partei einzeln bezahlt wird.
Rotierendes LOC
Ein revolvierendes LOC ist für viele Zahlungen hilfreich. Wenn Käufer und Verkäufer wiederholt Geschäfte tätigen müssen, ziehen sie es möglicherweise vor, nicht für jede Transaktion ein neues Akkreditiv zu erhalten. Dieser Typ ermöglicht es Unternehmen jedoch, ein einziges Akkreditiv für verschiedene Transaktionen zu verwenden, bis das Akkreditiv abläuft, und Briefe können drei Jahre oder weniger gültig sein.
Zusammenfassung
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Definition und das Schreiben eines Akkreditivs und seine Beispiele im internationalen Handel von entscheidender Bedeutung sind.
Welchen Zweck hat das Akkreditiv?
Sie werden in der Regel innerhalb von zwei Geschäftstagen gewährt und garantieren die Zahlung durch die bestätigende Citibank-Filiale. Dieser Vorteil ist wertvoll, wenn sich ein Kunde in einem potenziell instabilen wirtschaftlichen Umfeld aufhält.
Was ist ein Akkreditiv und wie funktioniert es?
Ein Akkreditiv wird auch Akkreditiv genannt. Das LOC einer Bank garantiert, dass die Zahlung eines Käufers an einen Verkäufer rechtzeitig und in der richtigen Höhe eingeht.
