Wie in jedem anderen Bereich gibt es auch im Bereich des Investierens eine eigene Terminologie. Der Begriff „Anlageportfolio“ wird üblicherweise verwendet, um die Gesamtheit des investierten Vermögens einer Person zu beschreiben. Der Aufbau eines Anlageportfolios mag auf den ersten Blick entmutigend erscheinen, es gibt jedoch Maßnahmen, die Sie ergreifen können, um das Verfahren zu rationalisieren und weniger aufwändig zu machen. Für Privatpersonen, die sich aktiv an ihrem Anlageportfolio beteiligen möchten, stehen jedoch mehrere Lösungen zur Verfügung. Lesen Sie weiter, um mehr über den Investment-Portfolio-Software-Tracker, den Manager und das Beispiel des Management-Investment-Portfolios zu erfahren.
Was ist ein Anlageportfolio?
Ein Anlageportfolio ist eine Zusammenstellung von Vermögenswerten, die eine Einzelperson kauft oder in die sie Mittel einzahlt, um Erträge oder Kapitalzuwachs zu erzielen. Vermögenswerte sind ein entscheidender Bestandteil des eigenen Finanzportfolios. Sie können in verschiedene Kategorien eingeteilt werden, beispielsweise Bargeld, Immobilien und Wertpapiere. Bei Immobilien handelt es sich um Immobilien, bei Barmitteln handelt es sich um Geldmarktkonten oder Einlagenzertifikate. Aktien, handelbare Fonds, Anleihenportfolios, Investmentfonds und Kryptowährungen können über ein Handelskonto gekauft werden.
Darüber hinaus können Anlageportfolios einen oder mehrere Kontotypen umfassen. Eine Art von Altersvorsorgeplan ist der 401(k)-Plan, den Ihr Arbeitgeber anbietet. Wenn Sie Ihre finanziellen Ziele um das Sparen für eine Anzahlung für ein Eigenheim oder die Finanzierung einer Hochschulausbildung erweitern, müssen Sie wahrscheinlich zusätzliche Anlagekonten in Ihr Portfolio aufnehmen. Ein abgerundetes Anlageportfolio kann aus einem Sparkonto mit hoher Rendite und einem 529-Plan bestehen. Beim Investieren ist es wichtig, die individuelle Funktionsweise jedes Anlagekontos sowie deren Interaktion untereinander zu berücksichtigen.
Es empfiehlt sich außerdem, die Anlagen zu diversifizieren und nicht alles auf eine Karte zu setzen. Dies liegt daran, dass das Risiko besteht, versehentlich über mehrere Konten hinweg in dieselben Vermögenswerte zu investieren. Wie Sie gleich feststellen werden, sind bestimmte Anlagen möglicherweise nicht für alle Anleger oder ihre jeweiligen finanziellen Ziele geeignet.
Warum wird es als Anlageportfolio bezeichnet?
Eine Mappe ist kein physischer Behälter, auch wenn der Name „Portfolio“ vom italienischen Wort für einen solchen Behälter (portafoglio) stammt. Es handelt sich vielmehr um einen Oberbegriff für Sammlungen von Finanzinstrumenten.
Beispiel eines Anlageportfolios
Schauen wir uns ein erfundenes Beispiel an, um zu sehen, wie die Risiken und Renditen eines Portfolios berechnet und dargestellt werden. Nehmen wir zur Veranschaulichung an, wir hätten eine Staatsanleihe mit einer jährlichen Rendite von 2 % gekauft. Da die US-Regierung Staatsanleihen garantiert, müssen sich Anleger keine Sorgen über einen Zahlungsausfall machen. Daher besteht kein allgemeines Risiko oder eine Schwankung der Rendite. Dadurch garantiert das Unternehmen jedes Jahr eine magere jährliche Rendite von 2 %.
Stellen Sie sich eine Aktie mit einer erwarteten Rendite von 10 % und einer Standardabweichung von 2 % vor. Wenn die Renditen einer Normalverteilung folgen, liegen die Nettorenditen in 8 % der Fälle in diesem Bereich – zwischen 12 % und 68 %. Genau aus diesem Grund haben wir Portfolios. Ein Anleger kann mit einer durchschnittlichen Rendite von etwa 6 % rechnen, wenn er 50 % seines Kapitals in Anleihen und die restlichen 50 % in Aktien investiert. Dies ist besser als die durchschnittliche Anleiherendite, aber unter der durchschnittlichen Aktienrendite. Ein Anleger kann sein Risikoniveau erhöhen, indem er seine Aktienallokation erhöht, oder es senken, indem er seine Anleihenallokation erhöht.
Anlageportfolio-Tracker
Mithilfe eines Anlageportfolio-Trackers können Sie Ihre Anlagen und deren Wertentwicklung im Auge behalten. Portfolio-Tracker bieten Ihnen einen breiteren und umfassenderen Überblick über Ihre Investitionen als nur die Verfolgung einzelner Aktien. Auf diese Weise können Sie sehen, wo Sie gerade stehen und wo sich alle anderen befinden, und behalten schnell und einfach den Überblick. Viele dieser Tracker erheben Gebühren, obwohl sie alle behaupten, der beste Anlageportfolio-Tracker zu sein. Hier werde ich die besten Investment-Portfolio-Tracker-Apps und -Software für das Jahr 2023 besprechen.
#1. Kubera
Dieser Investment-Portfolio-Tracker bewirbt sich selbst als der modernste Portfolio-Tracker, der heute verfügbar ist. Die Plattform ist ein zentrales Repository zur Überwachung von Fiat- und Kryptowährungsbeständen.
Sobald Sie alle Ihre Investitionen und Vermögenswerte eingegeben haben, erhalten Sie einen schnellen Überblick über Ihr Nettovermögen. Sie können die Performance Ihres Aktienportfolios in Echtzeit überwachen, indem Sie Ihre Online-Brokerage-Konten verknüpfen oder Aktien manuell hinzufügen. Rufen Sie die aktuellsten Guthaben aus Ihren Kryptowährungs-Wallets und Börsenkonten ab oder geben Sie die Münzwerte manuell ein, um den USD-Wert Ihrer Kryptowährungsbestände im Auge zu behalten. Sie können Ihre Konten bei über 20,000 verschiedenen Finanzinstituten mit Kubera verknüpfen und sogar den Wert Ihres Hauses, Autos und Ihrer Websites einbeziehen. Sie können zusätzliche Assets hinzufügen, indem Sie eine neue Zeile erstellen, genau wie in einer Tabelle.
#2. Suche nach Alpha Paid
Seeking Alpha Premium ist zwar als ausgezeichnete Investment-Research-Website bekannt, verfügt aber auch über einen einzigartigen Portfolio-Tracker, der auf seinen Daten und Berichten basiert. Die Suche nach dem Portfolio-Tracker von Alpha ist ein großes Verkaufsargument für die Website. Erhalten Sie durch die Verknüpfung Ihrer Brokerage-Konten schnell und einfach Zugriff auf die umfangreiche quantitative und qualitative Forschung von Seeking Alpha.
3. Vergrößerung
Magnifi ist eine Handelsplattform, auf der Anleger Standard-Brokerage-Tools und KI nutzen können, um ihre Portfolios zu optimieren. Wenn Sie Zugriff auf umfassende Daten zu einem bestimmten Vermögenswert haben, können Sie Ihr Geld getrost dort anlegen, wo es die besten Erträge bringt und am besten zu Ihrer Anlagestrategie passt.
Diese Plattform ist ideal für langfristige Anleger und diejenigen, die Kundenunterstützung benötigen, da sie Zugang zu Bildungsressourcen, einen KI-gestützten Anlageassistenten, provisionsfreien Handel, eine mobile App und mehr als 15,000 verschiedene Anlagemöglichkeiten bietet. Daher ist Magnifi eine hervorragende Handelsplattform sowohl für erfahrene Experten als auch für Neulinge.
#4. Watchlist von Wall Street Zen
Eine WallStreetZen-Watchlist könnte ideal für den geduldigen, fundamentalistischen Anleger sein. Sie können ganz einfach Aktien aus Ihrem Portfolio hinzufügen und deren Wertentwicklung überwachen. Sie können außerdem ganz einfach per Mausklick auf grundlegende Analysetools und die Meinungen der erfolgreichsten Wall Street-Analysten zugreifen.
#5. InvestorsObserver
Im Einklang mit seiner Mission, das Investieren zu erleichtern, hat InvestorsObserver einen Portfolio-Tracker entwickelt, der Informationen aus vielen Brokerage-Konten in einem einzigen Dashboard konsolidiert. Zusätzlich zu den Standard-Brokerage-Daten wie Preis, Gewinn und Verlust und Bilanz erhalten Sie eine persönliche Analyse Ihrer Bestände. IO berechnet eine Gesamtnote des Portfolios anhand von 7 Kriterien. Sie sehen auf einen Blick, ob Ihre aktuellen Investitionen Ihren langfristigen finanziellen Zielen entsprechen. Auf diese Weise können die Aktien isoliert werden, die am meisten zur Gesamtperformance Ihres Portfolios beitragen. Sie müssen nicht weiter nach einer objektiven Portfolioanalyse suchen, die Sie auf dem Laufenden hält.
Investment-Portfolio-Manager-Software
Software zur Verwaltung von Anlageportfolios wird als Vermögensverwaltungssoftware bezeichnet. Finanzberater nutzen Software zur Anlageportfolioverwaltung, um die Finanzanlagen ihrer Kunden aufzubauen, zu überwachen und zu beaufsichtigen. Finanzberater, Anleger und Kunden können alle von den bidirektionalen Kommunikationsfunktionen profitieren, die in die Software zur Verwaltung von Anlageportfolios integriert sind. Nachfolgend finden Sie die beste Investment-Portfoliomanager-Software:
#1. Genf
Geneva, ein stolzes Mitglied der SS&C-Familie, hat sich als erstklassige Software für das Finanzanlagen- und globale Portfoliomanagement für Investmentfirmen, Portfoliomanager, Buchhalter und Vermögensverwaltungsmanager gleichermaßen etabliert. Im Laufe seiner geschichtsträchtigen Vergangenheit hat dieses Unternehmen immer wieder eine bemerkenswerte Fähigkeit bewiesen, sich in den Bereichen Portfoliofinanzierung und Positionsmanagement hervorzuheben, unabhängig von Instrument, Form oder Region. Geneva ermöglicht Investmentmanagern und Beratern die effiziente Überwachung und das Wachstum ihrer Unternehmen, unabhängig davon, ob sie sich für die regionale oder cloudbasierte Bereitstellung entscheiden.
#2. MRT
MRI Software bietet eine dynamische cloudbasierte Plattform, die auf die Bedürfnisse von Immobilieneigentümern, Investoren und Betreibern zugeschnitten ist. Diese vielseitige Plattform deckt ein breites Spektrum an Dienstleistungen ab, darunter die Verwaltung von Gewerbe- und Wohnimmobilien, Buchhaltung und Berichterstattung, Ausgaben und vieles mehr.
#3. StockMarketEye
Entdecken Sie eine nahtlose Investment-Portfolio-Management-Software, die sich sowohl an Privatanleger als auch an Fondsmanager richtet. Diese benutzerfreundliche Software vereinfacht den Anlageprozess und erleichtert Ihnen die problemlose Verwaltung Ihres Portfolios. Konsolidieren Sie Ihr Anlageportfolio und übernehmen Sie die Kontrolle über Ihr finanzielles Schicksal.
#4. Zukunftsberater
Dieses Meisterwerk wurde von niemand geringerem als BlackRock, dem renommierten Vermögensverwaltungsexperten, geschaffen. Dank der hochmodernen Servicevereinbarungen und automatischen Finanzinformationen von FutureAdvisor können Benutzer ihre Investitionen mühelos über ein personalisiertes Dashboard und Portfolio überwachen.
#5. Die Analytik von Clearwater
Dies ist eine digitale Oase für die Verwaltung von Anlageportfolios! Dieses webbasierte Tool geht auf die Bedürfnisse institutioneller Anleger ein und bietet ihnen erstklassige Lösungen. Clearwater rühmt sich, über tausend Organisationen mit größtem Engagement zu unterstützen und zuverlässige Lösungen für die Integration von Daten, die Wiedervereinigung, Investitionsfinanzierung und Berichterstattung bereitzustellen.
Verwaltung des Anlageportfolios
Das Anlageportfoliomanagement ist eine geschickte Mischung aus Kunst und Wissenschaft, die die sorgfältige Auswahl und Überwachung einer Reihe von Anlagen umfasst, die mit den zukünftigen finanziellen Zielen und der Risikobereitschaft des Kunden oder der Institution übereinstimmen. Manche Menschen ziehen es vor, ihr Anlageportfoliomanagement selbst zu erledigen. Um bei der Portfolioentwicklung und -pflege erfolgreich zu sein, ist daher ein grundlegendes Verständnis der Schlüsselelemente unerlässlich. Zu diesen Elementen gehören die Verteilung von Vermögenswerten, die Diversifizierung und die Neuausrichtung.
Darüber hinaus erfordert ein effektives Anlageportfoliomanagement die Fähigkeit, die Vor- und Nachteile, potenziellen Vor- und Nachteile sowie möglichen Risiken und Chancen im Zusammenhang mit einer Vielzahl von Anlagen abzuschätzen. Investitionsentscheidungen erfordern oft das Abwägen verschiedener Kompromisse. Diese können von der Wahl zwischen Fremd- und Eigenkapital über die Entscheidung, ob im Inland oder im Ausland investiert werden soll, bis hin zur Abwägung von Wachstumspotenzial und Sicherheitsaspekten reichen.
Was ist der Anlageportfoliomanagementprozess?
Das Anlageportfoliomanagement erleichtert die Abstimmung der Risikotoleranz eines Anlegers mit seinen finanziellen Zielen. Anleger können einen Plan für eine breite Palette von Wertpapieren und Rohstoffen erstellen, von Aktien und Anleihen über börsengehandelte Fonds und Aktienfonds, Aktienanlagen und Bitcoin bis hin zu Immobilien und wertvollen Metallen. Setzen Sie Ziele, verteilen Sie Mittel, identifizieren Sie Risiken und diversifizieren Sie Ressourcen, um Verluste zu vermeiden.
Warum ist Portfoliomanagement wichtig?
Das Anlageportfoliomanagement, das eine Vielzahl kurz- und langfristiger Finanzierungsmöglichkeiten über einen bestimmten Zeitraum berücksichtigt, kann zu höheren Kapitalrenditen bei geringerem Risiko führen. Diversifizierung trägt dazu bei, dass verwaltete Investitionen wachsen und stabil bleiben. Weitere Vorteile sind die Wertsteigerung des Kapitals, ein effizienterer Ressourceneinsatz und eine stabilere finanzielle Zukunft.
Anlageportfoliomanager
Ein Anlageportfoliomanager ist ein Experte für die finanzielle Situation des Kunden, der dann eine Anlagestrategie an das Einkommen und die Risikobereitschaft des Kunden anpasst. Wer die Anlagen eines Kunden verwaltet, wird als Portfoliomanager bezeichnet. Die Aufgabe eines Anlageportfoliomanagers besteht darin, Kunden zu der Anlagestrategie zu führen, die ihnen die höchstmögliche Rendite einbringt. Ein guter Anlageportfoliomanager hört seinen Kunden aufmerksam zu, damit er individuelle Anlagestrategien anbieten kann, die ihnen helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Kunden können unmöglich die gleichen Budgetanforderungen haben.
Was ist das Gehalt eines Investmentportfoliomanagers?
Das Jahreseinkommen eines Investmentportfoliomanagers liegt zwischen 78,558 und 115,000 US-Dollar oder mehr, wobei das Durchschnittsgehalt irgendwo in der Mitte liegt. Beispielsweise erzielen Großstädte und größere Unternehmen höhere Erträge als Vorstädte, ländliche Gebiete und kleinere. Das US Bureau of Labor Statistics prognostiziert bis 17 einen Anstieg der Arbeitsplätze für Investmentportfolios und andere Finanzmanager um 2030 %, was deutlich schneller ist als der Durchschnitt aller Arbeitsplätze.
Fazit
Beim Aufbau Ihres Anlageportfolios ist es wichtig, die Vermögensallokation sorgfältig zu prüfen. Es ist auch wichtig sicherzustellen, dass die gewählte Option mit Ihrer Risikotoleranz übereinstimmt. Ihre Fähigkeit, mit den Schwankungen des Marktes umzugehen, ist ein entscheidender Faktor für Ihren Erfolg. Aktien gelten oft als eine äußerst volatile Anlageklasse. Festverzinsliche Wertpapiere wie Anleihen und CDs gelten allgemein als sichere Anlagemöglichkeiten. Es ist wichtig, Ihren Zeithorizont bzw. die Zeit zu berücksichtigen, die Sie investieren müssen, bevor Sie die Mittel benötigen. Ich hoffe, dass Sie diesen Artikel informativ und lehrreich finden. Teilen Sie uns dies bitte im Kommentarbereich mit.
Bibliographie
- nerdwallet.com
- forbes.com
- wallstreetmojo.com
- trustradius.com
- Startupstash.com
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