Risikoscheue Neuanleger, die Verluste befürchten, zögern möglicherweise, angesichts der bevorstehenden Rezession der Wirtschaft und der anhaltenden Volatilität des Aktienmarktes zu investieren. Staatsanleihen, die zu den sichersten Dingen gehören, die man kaufen kann, wurden durch den Skandal um die inzwischen nicht mehr existierende Krypto-Börse FTX in Mitleidenschaft gezogen. Dies war ein Problem für neue Investitionen wie Kryptowährungen, die sowohl neue als auch erfahrene Investoren begeisterten und von einigen als „das nächste große Ding“ angesehen wurden. Nun, das ist nur die Spitze des Eisbergs! Lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie Sie Staatsanleihen mit Fidelity, Vanguard und Schwab kaufen.
Überblick
T-Bonds, die allgemein als „Treasuries“ bekannt sind, gelten als sicherer als Aktien, Kryptowährungen und börsengehandelte Fonds (ETFs), da sie von der Regierung der Vereinigten Staaten unterstützt werden. Aufgrund der aktuellen Marktinstabilität kann es sinnvoll sein, Ihrem Anlageportfolio Staatsanleihen hinzuzufügen, da sie eine gewisse Rendite auf Ihr Geld erzielen, anstatt es in bar anzulegen. Nachfolgend finden Sie Ideen und Optionen für den Kauf von Staatsanleihen:
- Warum Staatsanleihen jetzt gut sind.
- Staatsanleihen versus Staatsanleihen.
- Beste Möglichkeit, Staatsanleihen direkt zu kaufen.
- Staatsanleihen kaufen.
- Anlageoptionen für Staatsanleihen.
Warum Staatsanleihen jetzt gut sind
T-Bonds sind staatlich gesicherte Schuldtitel, die von den Vereinigten Staaten ausgegeben werden. T-Bonds mit Laufzeiten zwischen 20 und 30 Jahren werden verzinst. Außerdem können Anleger nur dann Geld verlieren, wenn die Regierung der Vereinigten Staaten zahlungsunfähig wird. Die Anleihezinsen sind derzeit hoch, was zu höheren langfristigen Renditen führen kann. Am 27. Dezember rentierte die 20-jährige US-Anleihe mit etwas mehr als 4 %, gegenüber 2 % im Vorjahr.
Staatsanleihen im Vergleich zu Staatsanleihen
Staatsanleihen, die in 20 oder 30 Jahren fällig sind, können für 100 Dollar gekauft werden. Anleger erhalten alle sechs Monate Zinsen bis zur Fälligkeit, ohne staatliche oder lokale Steuern. Zinserträge unterliegen der Bundessteuer. Daher sind Staatsanleihen, Schuldverschreibungen, Wechsel, TIPS und FRNs andere Vermögenswerte des Finanzministeriums. Wertpapiere, die gekauft und verkauft werden können, wie Schatzanleihen, können verschoben und verkauft werden, bevor sie fällig werden.
Der beste Weg, um Staatsanleihen direkt zu kaufen
TreasuryDirect, Makler und Banken sind die besten Orte, um Staatsanleihen zu verkaufen. Bevor Sie jedoch T-Bonds über TreasuryDirect verkaufen können, benötigen Sie ein Konto und eine Sozialversicherungsnummer. Anleger können Schuldtitel wie Staatsanleihen bei Schuldenauktionen kaufen. Auf dem Sekundärmarkt müssen Makler und Banken Staatsanleihen kaufen. Der Sekundärmarkt, der sich von TreasuryDirect unterscheidet, verkauft ältere Staatsanleihen.
Schritte zum Kauf von Staatsanleihen
Hier sind die Schritte, die Sie unternehmen müssen, um Staatsanleihen zu kaufen:
TreasuryDirect
- Registrieren Sie sich bei TreasuryDirect, um Wertpapiere zu kaufen.
- Klicken Sie auf Direktkauf.
- Wählen Sie eine Staatsanleihe aus, geben Sie Ihren Kaufbetrag ein und füllen Sie das Formular aus.
- Bieten Sie auf Staatsanleihen.
Bank
- Eröffnen Sie für Staatsanleihen ein Bankkonto.
- Informieren Sie die Bank über die Wettbewerbsfähigkeit Ihres Angebots.
- Bieten Sie auf Staatsanleihen.
Note: Aufgrund der Verfügbarkeit und des Marktpreises erhalten konkurrierende Bieter möglicherweise nicht alle angebotenen Staatsanleihen.
Makler
- Eröffnen Sie ein Maklerkonto bei einer für das Treasury Automated Auction Processing System zugänglichen Firma (TAAPS).
- Bieten Sie und lassen Sie den Makler Staatsanleihen direkt über TAAPS erwerben.
Note: Banken und Broker versteigern Staatsanleihen. Sie müssen Ihren Rabattsatz, Ihre Rendite oder Ihre Rabattspanne vor dem Bieten angeben. Banken und Broker berechnen für diesen Service Provisionen.
Andere Möglichkeiten, in Staatsanleihen zu investieren
Investmentfonds eignen sich auch für den Kauf von Staatsanleihen. Die meisten Investmentfonds besitzen Staatsanleihen, Aktien, Anleihen und andere Instrumente. ETFs können Staatsanleihen wie Aktien kaufen. Daher können Staatsanleihen für einen langfristig orientierten Anfänger das Aktienmarktrisiko absichern. Staatsanleihen können eine höhere Rendite erzielen als Sparkonten und andere sichere Anlagen.
Siehe auch: SO INVESTIEREN SIE IN ANLEIHEN: Leitfaden und was Sie wissen sollten
So kaufen Sie Treasury Bonds Fidelity
Es ist leicht zu verstehen, warum viele Anleger Staatsanleihen mit Fidelity kaufen, wenn man die erschwinglichen Gebühren für den Anleihenhandel, den engagierten Service und die Spitzentechnologien des Unternehmens berücksichtigt. Nachfolgend finden Sie Möglichkeiten zum Kauf von Staatsanleihen mit Fidelity.
#1. Niedrige Kosten
Um Staatsanleihen mit Fidelity zu kaufen, müssen Sie deren Anleihepreise berücksichtigen, da diese eindeutig, offen und angemessen sind.
- Vergleichen Sie Fidelitys Aufschlag von 1 US-Dollar für jede Anleihe mit einigen seiner Konkurrenten, deren Online-Preise für Unternehmens- und Kommunalanleihen im Durchschnitt 15 US-Dollar mehr pro Anleihe betragen.
- Freier Handel von Neuerscheinungen und Neuerscheinungs-CDs
- Kaufen Sie kostenlos US-Treasuries online oder geben Sie Bestellungen bei einem Vertreter für eine Pauschalgebühr von nur 19.95 USD auf.
- Für einzelne Anleihebestellungen können Sie nur einen maximalen Aufschlag/Rabatt von 250 USD zahlen, oder nur 50 USD für Anleihen, die in einem Jahr oder weniger fällig werden.
#2. Engagierte Unterstützung
Treasury-Anleihen mit Treue kaufen. Ihr Team von Experten für festverzinsliche Lösungen kann mit Ihren Finanzberatern und Ihnen in allen Facetten Ihrer Finanzplanung zusammenarbeiten.
- Erhalten Sie eine detaillierte Analyse Ihrer Investitionen in Anleihen und Rentenfonds, einschließlich Ihrer externen Konten.
- Helfen Sie beim Aufbau einer Anleihe oder einer kurzfristigen CD-Leiter, um die Effizienz Ihres Geldes zu steigern
- Ihr High Net Worth Bond Desk bietet Anlegern mit Anleihenportfolios von 3 Millionen US-Dollar oder mehr einen noch individuelleren Service.
#3. Bond-Tools und -Ressourcen
Mit Hilfe unserer Tools und Informationsressourcen können Sie als Fixed-Income-Investor erfolgreich sein.
- Recherchieren und handeln Sie ganz einfach über unsere Webplattform.
- Erstellen Sie eine Anleihenleiter, die Ihnen hilft, einen konsistenten Cashflow zu erzielen.
- Um einen umfassenden Überblick über Ihr gesamtes Anleihenportfolio zu erhalten, verwenden Sie unser Analysetool für festverzinsliche Wertpapiere.
- Erhalten Sie Benachrichtigungen über bevorstehende Neuemissionen, Fälligkeiten und Änderungen der Kreditratings.
#4. Über 75,000 Anleihen und CDs
Sie bieten auch eines der umfangreichsten Anleihebestände, die von einem einzigen Maklerunternehmen angeboten werden.
- Sie können aus mehr als 75,000 Anleihen und CDs von Hunderten von Händlern im ganzen Land wählen.
- Erhalten Sie im Jahr 45 regelmäßigen Zugang zu steuerbefreiten kommunalen Neuemissionen von 2023 verschiedenen Bundesstaaten.
- Wählen Sie aus mehr als 100 FDIC-versicherten Neuausgaben-CDs von verschiedenen Banken mit einer Reihe von Laufzeiten und erschwinglichen Preisen.
Wie erhalte ich eine 3-Monats-Staatsanleihe?
TreasuryDirect ist die offizielle Website der Regierung der Vereinigten Staaten, auf der Bürger und ausländische Investoren lang- und kurzfristige US-Staatsanleihen kaufen können. Schatzwechsel, die auf kürzere Laufzeiten ausgestellt werden, können bei jeder Bank oder jedem Wertpapiermakler gegen Bargeld gehandelt werden. Wenn Sie jedoch nicht vorhaben, Ihre Staatsanleihen bis zu ihrer Fälligkeit zu behalten, besteht Ihre einzige Möglichkeit darin, sie über ein Finanzinstitut oder einen Makler zu verkaufen.
So kaufen Sie Staatsanleihen Vanguard
Im Folgenden finden Sie Möglichkeiten zum Kauf von Staatsanleihen mit Vanguard:
Schritt 1
Kauf von Staatsanleihen mit Vanguard. Gehen Sie zum Abschnitt „Kaufen & Verkaufen“ auf der Seite „Meine Konten“. Wählen Sie auf der Startseite „Kaufen & Verkaufen“ die Option „Kurse prüfen und Anleihen handeln“.
Schritt 2
Auch zum Kauf von Staatsanleihen mit Vanguard. Sie müssen entscheiden, welches Konto Sie gegebenenfalls für Ihren Einkauf verwenden möchten, wenn Sie mehr als eines haben. Klicken Sie auf WEITER, nachdem Sie das Konto aus dem Menü ausgewählt haben.
Schritt 3
Durch Auswahl der richtigen Rendite aus dem Bereich „Anleihen“ des Menüs „Schnellsuche“ können Sie den Anleihetyp, die Laufzeit und die Kreditqualität auswählen. Alternativ können Sie über die Registerkarten für Behörden, Kommunen oder Körperschaften nach einer Anleihe suchen.
Schritt 4
Um mit Vanguard Staatsanleihen zu kaufen, sehen Sie sich die Suchergebnisse an. Die Produktbeschreibungsseite wird ausgefüllt, wenn Sie in der Aktionsspalte neben der Anleihe, die Sie kaufen möchten, auf den Link „Kaufen“ klicken. Überprüfen Sie die Details der Anleihe und klicken Sie dann auf KAUFEN, um fortzufahren.
Schritt 5
Wenn Sie eine bestimmte Anzahl von Anleihen kaufen möchten, geben Sie die Menge ein. Die Handelsdetails werden dann ausgefüllt, sobald Sie auf BERECHNEN klicken. Nachdem Sie die Informationen sorgfältig geprüft haben, klicken Sie auf WEITER. Denken Sie daran, dass Sie, bevor Sie WEITER auswählen können, zuerst das Kästchen ankreuzen müssen, um zu bestätigen, dass Sie die Bedingungen des Wertpapiers, das Sie erwerben, gelesen haben.
Durch Auswahl des entsprechenden Links unter Kontoinformationen können Sie Ihre aktuellen Bestände und offenen Bestellungen überprüfen. Wenn Sie eine dieser URLs auswählen, verlieren Sie keine Fortschrittsinformationen zu Ihrer bestehenden Bestellung. In diesem Abschnitt können Sie auch die für den Handel zugänglichen Fonds überprüfen.
Schritt 6
Überprüfen Sie die Einzelheiten Ihrer Bestellung. Klicken Sie auf SENDEN, um Ihre Transaktion abzuschließen, wenn Sie bereit sind. Sie werden zu einem Bildschirm mit einer Liste der Details Ihrer Bestellung weitergeleitet. Oben in der Zusammenfassung finden Sie Ihre Auftragsbestätigungsnummer. Auf dem Bestätigungsbildschirm wird nur die Abgabe Ihrer Bestellung bestätigt. Klicken Sie auf „Meine Bestellungen und Angebote“, um den Status Ihrer Bestellung anzuzeigen.
Dieses Beispiel dient nur zur Veranschaulichung und nicht als Empfehlung zum Kauf oder Verkauf eines bestimmten Wertpapiers. Vanguard Brokerage Services, ein Zweig der Vanguard Marketing Corporation und Mitglied von FINRA und SIPC, ist für die Verwahrung von Maklervermögen verantwortlich.
So kaufen Sie Staatsanleihen Schwab
Mit Schwab können Sie Staatsanleihen kaufen. Darüber hinaus fallen bei Schwab absolut keine Gebühren an (im Sekundärmarkt müssen Sie eine Geld-Brief-Spanne zahlen). Nachfolgend finden Sie Möglichkeiten, mit Schwab Staatsanleihen zu kaufen.
- Kauf von Staatsanleihen mit Schwab. Wählen Sie Trade aus dem oberen Menü, um Find Bonds & Fixed Income zu finden.
- Wählen Sie „Neue Ausgaben“.
- Wählen Sie Treasury Auctions aus dem Dropdown-Menü für Bond Type aus.
Eine Liste der Ausgaben, die für neue Bestellungen offen sind, wird angezeigt. Wenn Sie für die Laufzeit, die Sie kaufen möchten, nichts finden können, überprüfen Sie den Kalender des US-Finanzministeriums und geben Sie ihn innerhalb Ihres Bestellfensters zurück. Warten Sie noch ein paar Stunden, wenn Sie die neue Schatzkammer am Ankündigungsdatum nicht sehen. Es wird später am Tag erscheinen.
Auch wenn Sie mit Schwab Staatsanleihen kaufen möchten, muss Ihr Kauf in 1,000-Dollar-Blöcken erfolgen. Wenn dieser Treasury fällig wird, platziert Schwab automatisch eine neue Order für den gleichen Zeitraum und den gleichen Betrag, wenn Sie die Auto-Rollover-Funktion wählen. Wenn dieser Schatzwechsel fällig wird, haben Sie nur Bargeld, wenn Sie die Auto-Rollover-Funktion nicht verwenden.
Wie viel zahlen 1-jährige Staatsanleihen?
Der einjährige Treasury-Satz beträgt 5.00 %, gegenüber 1.05 % im letzten Jahr und 4.99 % am vorherigen Markttag. Dies ist mehr als der langfristige Durchschnitt von 2.87 %.
Ist der Kauf von Staatsanleihen eine gute Idee?
Da sie vollständig von der US-Regierung garantiert werden, gelten Staatsanleihen als risikoarme Anlagen, die typischerweise risikofrei sind, wenn sie bis zur Fälligkeit gehalten werden. Staatsanleihen bringen weniger Rendite als risikoreichere Anlagen wie Aktien.
Wie erhalte ich eine 3-Monats-Staatsanleihe?
Kurzfristige Schatzwechsel können über TreasuryDirect, die Website der amerikanischen Regierung zum Kauf von US-Staatsanleihen, erworben werden. Kurzfristige Schatzwechsel können auch über eine Bank oder einen Makler gekauft und verkauft werden. Wenn Sie nicht beabsichtigen, Staatsanleihen bis zur Fälligkeit zu halten, können Sie sie nur über eine Bank oder einen Makler verkaufen.
Kann ich von Staatsanleihen zurücktreten?
Nach einem Jahr können Sie Ihre I-Anleihe einlösen (einlösen). Allerdings verfallen die letzten drei Monatszinsen, wenn Sie die Anleihe früher als fünf Jahre zurückzahlen.
Was ist der aktuelle Zinssatz für Staatsanleihen?
Der Durchschnittssatz für I-Anleihen, die zwischen November 2022 und April 2023 ausgegeben wurden, beträgt 6.89 %.
Was sind die 4 Hauptarten von Staatsanleihen?
Beim US-Finanzministerium sind fünf verschiedene Kategorien marktfähiger Staatsanleihen erhältlich: Schatzwechsel, Schatzanweisungen, Schatzanleihen, inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS) und Floating Rate Notes (FRNs).
Wie lange muss man Staatsanleihen halten?
Bis zu ihrer Fälligkeit zahlen Anleihen alle sechs Monate einen festgelegten Zinssatz. Eine Anleihe kann bis zu ihrer Fälligkeit gehalten oder vor diesem Zeitpunkt verkauft werden.
Wie kann man mit Staatsanleihen Geld verdienen?
Es gibt zwei Möglichkeiten, von Anleiheinvestitionen zu profitieren. Der erste Schritt besteht darin, diese Anleihen bis zu ihrer Fälligkeit zu halten und daraus Einnahmen zu erzielen. In der Regel werden die Zinsen für Anleihen zweimal im Jahr gezahlt. Der Verkauf von Anleihen für mehr, als Sie anfangs dafür bezahlt haben, ist die zweite Methode, um mit Anleihen Geld zu verdienen.
Zahlen Staatsanleihen monatlich?
Schuldverschreibungen haben Laufzeiten von 2, 3, 5, 7 oder 10 Jahren, was sie zu relativ kurz- oder mittelfristigen Instrumenten macht. Anleihen und Schuldverschreibungen werden alle sechs Monate verzinst.
Bibliographie
- wikihow.com
- thefinancebuff.com
- support.vanguard.com
- fidelity.com
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