Wenn das Thema Handel auftaucht, ist die Mehrheit der Menschen wahrscheinlich mit der Aufregung um Aktien, Anleihen und Fonds vertraut. Während der Begriff Finanzen vertraut ist, sind die Feinheiten von Finanzderivaten unter den Massen möglicherweise weniger bekannt. Willkommen in der Welt der Finanzderivate! Unser Leitfaden nimmt Sie mit auf eine Reise durch die Arten von Finanzderivaten. Sie erfahren, was sie sind, warum sie so beliebt sind und wie sie gehandelt werden können. Machen Sie sich bereit, Ihr Wissen zu erweitern und die spannenden Möglichkeiten von Derivaten zu erkunden!
Was sind Finanzderivate?
Finanzderivate sind wie Zauberstäbe, mit denen Händler bestimmte Finanzinstrumente, Indikatoren oder Rohstoffe verzaubern können. Diese Zauber ermöglichen es ihnen, bestimmte finanzielle Risiken im mystischen Reich der Börse zu traden.
Darüber hinaus sollten Transaktionen mit Finanzderivaten wie Schmetterlingsflügel als eigenständige und unabhängige Einheiten behandelt werden und nicht als Erweiterungen der zugrunde liegenden Transaktionen, mit denen sie möglicherweise verbunden sind. Der Wert eines Finanzderivats hängt vom Wert des zugrunde liegenden Unternehmens ab, sei es ein Vermögenswert oder ein Index.
Finanzderivate
Ein derivatives Finanzinstrument ist ein faszinierendes Finanzinstrument, das seinen Wert oder seine Performance aus dem sich ständig ändernden Wert einer grundlegenden Gruppe von Vermögenswerten ableitet. Diese Vermögenswerte können von Vorräten bis hin zu Aktien, Währungen, Zinssätzen und Aktienindizes reichen. Darüber hinaus ist dieser monetäre Mechanismus oft ein Pakt zwischen mehreren Parteien, der auf einer grundlegenden steuerlichen Einheit basiert, ähnlich den oben genannten.
Der Marktplatz für Geldanlagen beinhaltet Derivate als wesentlichen Bestandteil. Eine Vielzahl von Finanzinstituten, darunter Geschäfts- und Investmentbanken sowie multinationale Unternehmen, nehmen aktiv am Handel mit Derivaten teil. Derivate bergen ein erhebliches Maß an Gefahren, obwohl sie das Potenzial haben, enorme Gewinne zu erzielen.
Merkmale von Finanzderivaten
Zu den Merkmalen von derivativen Finanzinstrumenten gehören:
- Es handelt sich um ein Finanzinstrument oder einen Vertrag, der eine minimale oder nicht vorhandene Anfangsinvestition erfordert.
- Das Finanzinstrument besteht aus einem Nominalbetrag, der als Nennwert für die Berechnung relevanter Berechnungen dient, und einer Zahlungsregel.
- Eine als „settled net“ bezeichnete Abrechnungsmethode beinhaltet eine Zahlung, die die Gesamtdifferenz zwischen den endgültigen Positionen beider Parteien widerspiegelt.
- Der Wert jeder Art von derivativen Instrumenten unterliegt Schwankungen, die auf Änderungen einer grundlegenden Variablen wie Zinssätzen, Wechselkursen, Kreditratings oder Rohstoffpreisen beruhen, die zur Berechnung der Abrechnung des Instruments verwendet werden. Der innere Wert eines Derivats kann in Korrelation mit meteorologischen Bedingungen schwanken.
Beispiele für Finanzderivate
Dazu gehören:
- Ausländische Währungen
- Kredite
- Bande
- Aktien
- Bargeld
- Verbindlichkeiten
- Forderungen
Wie können Finanzderivate eingesetzt werden?
Im Wesentlichen ist ein Derivat ein Finanzinstrument, bei dem auf den Anstieg oder Rückgang von etwas spekuliert wird. Ein Derivat kann auf zwei verschiedene Arten verwendet werden. Es kann entweder als Instrument zur Risikominderung oder zu spekulativen Zwecken eingesetzt werden.
Im oben genannten Szenario werden Derivate eingesetzt, um erwartete Schwankungen in der Bewertung eines Vermögenswerts oder einer Verbindlichkeit auszugleichen, was zu einem neutralen Ergebnis führt. Im letzteren Szenario geht eine Organisation das Risiko ein, potenziell überdurchschnittliche Gewinne zu erzielen. Die Spekulation über Derivate kann erhebliche Risiken bergen, da eine erhebliche ungünstige Verschiebung des Basiswerts zu einer erheblichen Verpflichtung für den Inhaber des Derivats führen kann.
Arten von Finanzderivaten
Zu den beliebtesten Arten von Finanzderivaten gehören:
#1. Zukünfte
Futures sind eine Form von Derivatkontrakten, bei denen die beteiligten Parteien vereinbaren, die Menge und den Preis des zugrunde liegenden Vermögenswerts festzulegen. Die Vereinbarung legt die Menge, den Preis und das Datum der Transaktion fest. Bei Vertragsabschluss sind sowohl der Käufer als auch der Verkäufer verpflichtet, ihre jeweiligen Verpflichtungen zu erfüllen, unabhängig vom aktuellen Marktwert des Vermögenswerts. Terminkontrakte sind ein häufig verwendetes Finanzinstrument sowohl zur Risikominderung als auch zu spekulativen Zwecken. Das Hauptziel besteht darin, den Preis des Vermögenswerts angesichts von Marktschwankungen zu stabilisieren.
Daher kann man durch die Nutzung eines Futures-Kontrakts von den Margen profitieren. Die Margin-Anforderung bezieht sich auf den Mindesteinzahlungsbetrag, der für die Teilnahme am Futures-Handel an einer Börse erforderlich ist. Mit zunehmender Hebelwirkung sinkt die Marge.
Zur Veranschaulichung: Wenn die Wechselkursspanne für eine Ware auf 5 % festgelegt wird, beträgt die entsprechende Hebelwirkung das 20-fache. Die oben genannte Erklärung bezeichnet einen Einzahlungsbetrag von 5 INR, der für Handelszwecke bis zu 100 INR verwendet werden kann. Nach Ablauf des Vertrages muss der Händler den Gesamtbetrag vollständig zurückerstatten. Folglich bedeutet ein höheres Maß an Hebelwirkung ein erhöhtes Risikoniveau.
#2. Futures vs. Optionen
Das Hauptziel von Terminkontrakten und Optionen besteht darin, es Einzelpersonen zu ermöglichen, sich vor der Ausführung der eigentlichen Transaktion Preise zu sichern. Diese Funktion ermöglicht es Händlern, die potenziellen Auswirkungen nachteiliger Preisschwankungen zu mindern. Im Rahmen von Futures-Kontrakten sind Käufer vertraglich verpflichtet, bei Fälligkeit des Kontrakts den festgelegten Betrag zum vereinbarten Preis zu zahlen. Der Käufer kann von seinem Kündigungsrecht Gebrauch machen, indem er die ihm zur Verfügung stehenden Möglichkeiten ausübt. Zwischen den beiden Wertpapieren besteht ein erheblicher Unterschied.
Im Allgemeinen weisen Terminmärkte tendenziell eine hohe Liquidität auf, was zu engen Geld-Brief-Spannen führt. Umgekehrt weisen Optionsmärkte solche Merkmale möglicherweise nicht immer auf, insbesondere bei Optionskontrakten mit weit entfernten Fälligkeitsterminen. Futures bieten eine verbesserte Handelsstabilität, wenn auch mit einem höheren Maß an Inflexibilität. Optionen bieten reduzierte Stabilität; sie weisen jedoch auch eine größere Flexibilität auf. Wenn Sie die Möglichkeit wünschen, sich von einem Trade zurückzuziehen, wäre es ratsam, Optionen in Betracht zu ziehen. Wenn das nicht der Fall ist, wäre es ratsam, in die Zukunft zu blicken.
#3. Differenzkontrakte (CFDs)
Der erste Punkt, mit dem sich dieses Derivathandbuch befasst, ist kein anderer als CFDs. CFDs haben als eines der gefragtesten Finanzderivate auf dem Markt eine immense Popularität erlangt. Es war einmal ein versierter Trader, der mit einem Makler einen Vertrag abschloss, um sich auf einen spannenden Austausch der Preisdifferenz eines Vermögenswerts zwischen Vertragsbeginn und -abschluss einzulassen.
Wie bei einem Tauziehen bleibt der Vertrag bestehen, bis eine Seite seinen Griff aufgibt. Entweder gibt der Trader seinen Hold auf oder der Broker wird aufgrund unzureichenden Eigenkapitals auf dem Handelskonto gezwungen sein, loszulassen. CFDs bieten Händlern eine Fülle von Vorteilen, die tatsächlichen Investitionen ähneln, jedoch ohne die Notwendigkeit, den zugrunde liegenden Vermögenswert greifbar zu besitzen. Darüber hinaus können Händler durch die Techniken des „Long-Selling“ und „Short-Selling“ sowohl von bullischen als auch von bärischen Märkten profitieren, um ihre Gewinne zu maximieren.
Die Welt des CFD-Handels ist riesig und aufregend und bietet eine Fülle von Finanzmärkten, die es zu erkunden gilt. Von Währungen über Aktien bis hin zu Kryptowährungen sind die Möglichkeiten endlos. Wie bei jeder anderen Fähigkeit erfordert die Beherrschung von Finanzderivaten eine Unterscheidung zwischen ihren theoretischen und praktischen Aspekten. Aufregende Neuigkeiten erwarten Sie! Sie können Ihre Fähigkeiten im CFD-Handel verbessern, ohne Ihr Kapital aufs Spiel zu setzen, indem Sie das Demokonto von Admirals nutzen.
#4. Tauscht
Als Swaps bekannte Verträge sind ebenfalls eine der Arten von Finanzderivaten, die es beiden Parteien ermöglichen, ihre jeweiligen finanziellen Verpflichtungen auszutauschen. Unternehmen verwenden Swap-Kontrakte, um das mit bestimmten Projekten verbundene Risiko zu mindern und sich vor deren Auswirkungen zu schützen. Es gibt vier verschiedene Arten von Austausch. Genauer gesagt sind Zinsswaps, Devisengeschäfte, Rohstoffswaps und Schuldenausfallswaps die vier Arten von Swaps.
Der Loan Default Swap ist die am häufigsten eingesetzte Art von Swap. Ein Swap für Kreditausfälle bietet Schutz vor einem Schuldenausfall. Der Käufer des Swaps überweist die Prämienzahlungen an den Verkäufer. Im Falle eines Zahlungsverzugs ist der Verkäufer verpflichtet, dem Käufer den Nennwert des Vermögenswerts zu ersetzen. Gleichzeitig nimmt der Verkäufer den Vermögenswert nach dessen Verkauf in Besitz.
#5. Forward-Kontrakte
Finanzprodukte, die mit einem lockereren Arrangement etabliert und über einen Broker gehandelt werden, der Händlern die Möglichkeit bietet, bestimmte Vermögenswerte wie Währungen zu kaufen und zu verkaufen. Zu diesen Finanzinstrumenten gehören Futures, Optionen und Swaps. Auch in diesem Fall wird ein Preis festgelegt und zu einem späteren Zeitpunkt gezahlt. Dieser Vertrag kann auch neu verhandelt werden, wobei eine Verlängerung gegen Aufpreis oder eine vorzeitige Beendigung des Vertrages möglich ist.
#6. Optionen
Händlern, die am Optionshandel an Derivatebörsen teilnehmen, wird das Recht eingeräumt, einen bestimmten Vermögenswert zu einem vorher festgelegten Preis an oder vor einem bestimmten Datum zu kaufen (Call) oder zu verkaufen (Put). Der Inhaber ist zu keinem Zeitpunkt verpflichtet, den betreffenden Vermögenswert tatsächlich zu kaufen. Daher liegt die primäre Unterscheidung zwischen Optionen und Futures in diesem Aspekt.
Wie werden Finanzderivate verwendet?
Wenn es um Finanzgeschäfte geht, sind Derivate das Werkzeug der Wahl für das Risikomanagement. Wenn es um das Risikomanagement geht, denken einige vielleicht sofort daran, es zu reduzieren. Für die wagemutigen Spekulanten da draußen bieten Finanzderivate jedoch die Möglichkeit, ihre Gefahren (und potenziellen Gewinne oder Verluste) auf neue Höhen zu steigern. In der aufregenden Welt des Futures-Handels wenden Landwirte oft eine ausgeklügelte Strategie an, die als Verkauf von Futures bekannt ist. So sichern sie sich einen garantierten Preis für ihr wertvolles Getreide oder Vieh und sorgen für eine ertragreiche Ernte für alle. Hier ist ein cleverer Ansatz, um potenzielle Gefahren zu mindern. CFD-Produkte sind in der Handelswelt ziemlich angesagt. Mit seiner gehebelten Natur hat ein CFD die Macht, die Ergebnisse des Handels über eine Vielzahl von Vermögenswerten zu verstärken.
Welche Märkte dienen als Basis für Finanzderivate?
Die Welt der Finanzderivate ist riesig und vielfältig und umfasst eine Fülle von Derivatearten und zugrunde liegenden Märkten. Wenn es um Finanzderivate geht, denken wir oft an die üblichen Verdächtigen – Rohstoffe, Währungen und Aktien. Die Welt der Derivate ist jedoch riesig und komplex, mit Tiefen, die weit über das hinausgehen, was man mit bloßem Auge sieht.
Der Bereich der Derivate ist riesig und vielfältig und umfasst eine Vielzahl von Märkten wie Staatsanleihen, kurzfristige Kredite, generische Kredite, Kreditrisiken und sogar eine Vielzahl von Indizes, die als Basiswert für diese Finanzinstrumente dienen können.
Was sind Beispiele für Finanzderivate?
Die Finanzwelt ist voll von faszinierenden Instrumenten, mit denen Anleger ihre Risiken absichern und auf die Zukunft spekulieren können. Zu den beliebtesten Derivaten gehören unter anderem Futures-Kontrakte, Optionskontrakte und Credit Default Swaps. Darüber hinaus wird eine umfangreiche Palette von Derivatvereinbarungen angepasst, um den einzigartigen Anforderungen eines breiten Spektrums von beteiligten Parteien gerecht zu werden.
Was sind die zwei Kategorien von Derivaten?
Im Bereich der derivativen Produkte können wir zwischen zwei verschiedenen Klassen unterscheiden: dem standfesten „Lock“ und der flexiblen „Option“. Durch das Festschreiben von Produkten wie Futures, Forwards oder Swaps sind beide Parteien während der gesamten Vertragslaufzeit an die vereinbarten Konditionen gebunden.
Welche Rolle spielen Finanzderivate?
Die vielseitigen Finanzderivate dienen einer Vielzahl von Zwecken, die von der Risikominderung über den Handel bis hin zu Kompromissen zwischen Märkten und sogar Spekulationen reichen.
Wie verwenden Banken Derivate?
In der Finanzwelt kann ein Kreditderivat von einer Bank eingesetzt werden, um die Kreditwürdigkeit eines Kredits auf einen Dritten zu verlagern oder um neue und aufregende Risiken einzugehen. Kreditderivate sind für Banken wie der Versorgungsgürtel eines Superhelden, der es ihnen ermöglicht, ihre Investitionen in Kreditrisiken mit Leichtigkeit und Präzision geschickt zu verwalten.
Wer nutzt Finanzderivate?
Derivate sind das ideale Instrument für Anleger, die ihre Position absichern, ihre Hebelwirkung verstärken oder ein kalkuliertes Risiko auf die Bewegung eines Vermögenswerts eingehen möchten. Man kann Derivate entweder durch eine Transaktion oder außerbörslich beschaffen oder verkaufen. Die Welt der Derivatkontrakte ist riesig und vielfältig und umfasst eine Fülle von Optionen, Swaps und Futures oder Terminkontrakten.
Welches sind die größten Finanzderivate?
Im Jahr 2023 wird die National Stock Exchange (NSE) den Derivatemarkt im Sturm erobert haben und zum amtierenden Champion des weltweit größten Handels mit Finanzderivaten gekürt werden. Dieser prestigeträchtige Titel wurde der NSE aufgrund des schieren Volumens der gehandelten Kontrakte verliehen, wie von der Futures Industry Association (FIA), einer hoch angesehenen Handelsorganisation für Derivate, bestätigt wurde.
Bibliographie
- admiralmarkets.com
- Buchhaltungstools.com
- scriptbox.com
- admiralmarkets.com
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