Wenn es um Prämienkreditkarten geht, gibt es eine große Auswahl an Optionen, was es ziemlich schwierig machen kann, ihre jeweiligen Vor- und Nachteile zu ermitteln. Einnahmen und Prämien variieren je nach Plattform und bieten jeweils einzigartige Tarife und Währungen. Darüber hinaus ist es wichtig, die spezifischen Regeln und Vorschriften zu berücksichtigen, die mit dem Sammeln und Einlösen dieser Prämien verbunden sind. Wenn Sie es jedoch versäumen, eine der besten Prämienkreditkarten auszuwählen, könnten Sie wertvolle Vergünstigungen und potenzielle finanzielle Gewinne verpassen. Lesen Sie weiter, um mehr über die Geschäftskreditkarten mit den besten Prämien für Reisen und die verschiedenen kostenlosen Kreditkarten mit den besten Prämien im Vereinigten Königreich zu erfahren. Weiter lesen!
Wie funktionieren Rewards-Kreditkarten?
Jedes Mal, wenn Sie eine Kreditkarte verwenden, die Ihnen Prämien einbringt, erhalten Sie eine Gegenleistung. Sie können Ihre Punkte für Dinge wie Reisen, Cashback oder sogar Geschenkkarten verwenden. Seit Fluggesellschaften in den frühen 1980er Jahren begannen, Treueprogramme für Kreditkarten anzubieten, haben Kreditkartenaussteller Vielfliegern Prämienkreditkarten angeboten. Prämienprogramme regen Verbraucher dazu an, ihre Karten häufiger zu nutzen, und Herausgeber profitieren von treueren Kunden. Beispielsweise bieten von Fluggesellschaften und Händlern angebotene Co-Branding-Prämienkarten Anreize, die mit diesen Marken verbunden sind, um Sie zu ermutigen, mehr Geld auszugeben.
Kreditkarten mit den besten Prämien für Reisen
Kreditkarten können für alle Reisenden ein nützliches Hilfsmittel zur Buchung und Bezahlung eines Urlaubs sein. Die Vorteile, die sie bieten, können einen erheblichen Prozentsatz Ihrer Eigenausgaben ausgleichen, und die besten Karten amortisieren sich häufig durch eingespartes Geld und vermiedene Schwierigkeiten. Hier kommen wir ins Spiel: Wir haben eine Liste der besten Kreditkarten mit den besten Prämien für Reisen zusammengestellt, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, welche Kreditkarten Ihre Zeit wert sind.
#1. Capital One Venture Rewards-Kreditkarte
Dank umfangreicher Vermarktung hat sich die Capital One Venture Rewards Kreditkarte zu einer der bekanntesten Reisekreditkarten überhaupt entwickelt. Für über Capital One Travel gebuchte Hotels und Fahrzeugmieten erhalten Sie 5 Meilen pro ausgegebenem Dollar, während für alle anderen Transaktionen 2 Meilen pro ausgegebenem Dollar gutgeschrieben werden. Ohne die Einschränkungen von Hotel- und Airline-Kreditkarten können Sie Ihre Meilen für jede Reisetransaktion zum Preis von 1 Cent pro Meile nutzen. Die Karte bietet einen großzügigen Willkommensbonus und weitere nützliche Vorteile.
#2. Chase Sapphire Preferred® Karte
Die Chase Sapphire Preferred® Card ist ein großartiger Ort für Erstreisende, um erste Erfahrungen zu sammeln. Die jährlichen Kosten liegen im Durchschnitt, aber alle gewünschten Funktionen sind enthalten. Chase Ultimate Rewards-Punkte® können auf eine Vielzahl von Partnern übertragen oder über das Chase-Portal für Reisen eingelöst werden, ohne dass Karteninhaber dadurch wenig oder gar keinen Aufwand haben. Es verfügt über eine große Auswahl an Reiseversicherungen und erhebt keine Gebühr für Einkäufe im Ausland.
#3. American Express® Gold-Karte
Die American Express® Gold Card ist eine gute Option für Personen, die häufig reisen und auswärts essen. Es fällt eine jährliche Gebühr von 250 US-Dollar an (weitere Informationen finden Sie in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen), aber Karteninhaber können im Gegenzug eine Reihe hochwertiger Vergünstigungen genießen. Kontoauszugsgutschriften sind eine große Belohnung für Vielflieger. Zusätzlich zum Erlebnisguthaben von 100 US-Dollar bei einem Mindestaufenthalt von zwei Nächten bei der Buchung von The Hotel Collection über American Express Travel können Karteninhaber bis zu 120 US-Dollar an jährlichen Essensgutschriften erhalten, um Restaurantausgaben auszugleichen (10 US-Dollar pro Monat bei Seamless, Grubhub und weitere teilnehmende Restaurants; eine Mitgliedschaft ist erforderlich). Verschiedene Unterkünfte haben unterschiedliche Richtlinien hinsichtlich der Gewährung von Gutschriften für frühere Dienstleistungen. Neben kostenlosen Reiserabatten und Annehmlichkeiten umfasst die Mitgliedschaft in der Travel Collection der Travel Leaders Group auch kostenlose Zimmer-Upgrades in bestimmten Hotels.
#4. Bevorzugte Kreditkarte von Ink Business
Für die ersten 150,000 US-Dollar, die jährlich für berechtigte Artikel wie Reisen, Versand, Internet, Kabel- und Telefondienste sowie Werbung auf Social-Media-Websites und Suchmaschinen ausgegeben werden, erhalten Ink Business Preferred-Karteninhaber 3 Punkte pro Dollar. TPG bewertet Chase Ultimate Rewards-Punkte jetzt mit jeweils 2 Cent, sodass Sie bei Einkäufen in diesen Kategorien eine fantastische Rendite von 6 % erzielen können. Mit der Ink Company Preferred-Karte können Sie viele Punkte sammeln, wenn Sie sie für geschäftliche Ausgaben wie Werbung in sozialen Medien oder häufige Geschäftsreisen verwenden.
#5. Wells Fargo Autogrammkarte℠
Doch während die Wells Fargo AutographSM Card eine gute Cashback-Rendite auf Reisen bietet, mangelt es an anderen Reisefunktionen. Es gibt keine Hotel- und Flugtransferpartner und bietet keine Luxusvorteile wie Zugang zur Flughafenlounge oder TSA PreCheck- oder Global Entry-Kostengutschriften. (Beachten Sie jedoch, dass diese Vorteile in der Regel von Premium-Reisekarten mit erheblichen Jahresgebühren angeboten werden.) Wenn Sie die Karte zur Buchung des Mietwagens verwenden, ist eine Mietwagenversicherung enthalten, die Sie bei Unfällen oder Diebstahl bis zu 50,000 US-Dollar abdeckt. Wenn Sie Ihre monatliche Rechnung mit der Karte bezahlen, erhalten Sie zusätzlich ein Handyschutzpaket. Sie können eine Entschädigung von bis zu 600 US-Dollar pro Schadensfall (bis zu 1,200 US-Dollar pro Jahr) erhalten, wenn Ihr Telefon zerstört oder gestohlen wird.
Wenn Sie außerdem unbegrenzte Prämien für Reisen und alltägliche Einkäufe verdienen möchten, ist die Wells Fargo AutographSM Card eine hervorragende Wahl. Wenn Sie jedoch auf der Suche nach einem umfassenden Reiseversicherungsschutz und luxuriösen Funktionen sind, ist dies möglicherweise nicht die beste Option.
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Kreditkarten mit den besten Prämien in Großbritannien
Kreditkarten sind eine der einfachsten und effektivsten Methoden zum Sammeln von Punkten und Meilen. Darüber hinaus können Kreditkarten ein wertvolles Instrument zum Sammeln von Punkten sein und es Ihnen letztendlich ermöglichen, zu reduzierten Kosten oder sogar kostenlos zu reisen, sofern die Produkte Ihren spezifischen Bedürfnissen und Umständen entsprechen. Auf dem britischen Markt gibt es mehrere Kreditkarten mit den besten Prämien. Im Folgenden stellen wir Ihnen die besten Kreditkarten mit Prämien im Vereinigten Königreich vor:
#1. American Express Preferred Rewards Gold-Kreditkarte
Ich empfehle die American Express Preferred Rewards Gold Kreditkarte, wenn Sie neu im Sammeln von Meilen und Punkten sind. Aufgrund ihres saftigen Willkommensbonus von 30,000 Punkten, der fehlenden Jahresgebühr für das erste Jahr und der hervorragenden Struktur zum Sammeln von Punkten ist diese Karte ein Kinderspiel. Darüber hinaus können Sie die gesammelten Membership Rewards-Punkte für Einkäufe bei jedem der 17 Handelspartner von American Express verwenden. Mit dem hervorragenden Reward Flight Saver-Service von British Airways können Sie 30,000 MR-Punkte für zwei Hin- und Rückflüge zu den meisten europäischen Zielen umtauschen (einfache Flüge beginnen bei 4,000 Punkten). Die neuen monatlichen Credits von Deliveroo sind das Sahnehäubchen.
#2. British Airways American Express
Wenn Sie 1,000 £ für Einkäufe mit einer American Express-Kreditkarte von British Airways ausgeben (repräsentativer effektiver Jahreszins von 29.7 %), erhalten Sie 5,000 zusätzliche Avios-Punkte. Wenn Sie in einem Mitgliedsjahr 12,000 £ oder mehr ausgeben, erhalten Sie für jedes ausgegebene Pfund einen Avios-Punkt. Darüber hinaus haben Sie Anspruch auf einen kostenlosen Begleitgutschein oder einen Rabatt von 50 % auf die Avios-Gebühr, wenn Sie alleine reisen.
#3. Die Platinum Card von American Express
Um die Kartenvorteile voll auszuschöpfen, empfehle ich die American Express Platinum Card. Dieser Willkommensbonus von 60,000 Punkten ist für eine begrenzte Zeit fantastisch. Bei sorgfältiger Bewertung der Vorteile wird jedoch deutlich, dass sie für die richtige Person durchaus wertvoll sind und möglicherweise sogar die jährlichen Kosten übersteigen. Auch die Metallkarte ist eine tolle Sache. Auch wenn einige der Vorteile aufgrund der Verlangsamung des Reiseverkehrs weniger vorteilhaft waren, bot diese Karte im Jahr 2020 aufgrund einer breiten Palette an angebotenen Gutschriften, wie z. B. einer Rückerstattung von 400 £ für bei Marriott ausgegebene 400 £, dennoch einen großen Mehrwert.
#4. Virgin Atlantic Reward+ Mastercard-Kreditkarte
Nachdem Sie jedes Jahr insgesamt 10,000 £ ausgegeben haben, können Sie Ihre Prämie für kostenlose Flüge mit Virgin Atlantic einlösen oder ein Ticket nutzen, um einen Freund auf die Reise mitzunehmen. Zusätzlich zu diesen Änderungen hat Virgin angegeben, dass der Umfang dieses Anreizes erweitert wurde. Der beispielhafte effektive Jahreszins für diese Karte mit einem Kreditlimit von 1,200 £ ist zu 63.9 % variabel, während der Kaufpreis zu 22.9 % variabel ist. Die jährliche Gebühr beträgt 160 £.
Sollte ein Händler Ihre American Express nicht akzeptieren, können Sie alternativ auch diese Mastercard verwenden. Sie können den Anmeldebonus von 30,000 Virgin Points nutzen und 1.5 Meilen pro ausgegebenem £1 für alltägliche Einkäufe sammeln. Bei Einkäufen, die direkt bei Virgin oder Virgin Holidays getätigt werden, verdoppelt sich dieser Verdienstsatz. Wenn Sie dies tun, sind Sie auf dem besten Weg, sich für die Oberschicht einzulösen. Zusätzlich zu den mit dieser Karte gesammelten Virgin Points bietet das neue Virgin Red-Programm Zugang zu noch mehr Möglichkeiten, Virgin Points zu sammeln und einzulösen. Das Einlösen Ihrer Virgin Points ist einfacher als Sie vielleicht denken.
#5. Barclaycard Avios Plus Mastercard
British Airways bietet Ihnen jedes Jahr die Möglichkeit, Guthaben für ein kostenloses Kabinen-Upgrade zu sammeln. Mit einem Kabinen-Upgrade-Gutschein kann eine Hin- und Rückflugreservierung für einen Prämienflug in Avios kostenlos um eine Kabinenklasse hochgestuft werden. Gebühren, Steuern und Zuschläge sind zusätzliche Kosten für die Premiumklasse. Wenn Sie in einem Jahr 10,000 £ für Ihre Barclaycard Avios Plus Mastercard ausgeben, haben Sie Anspruch auf ein Zertifikat für ein kostenloses Kabinen-Upgrade zum Jubiläum Ihrer Karte. Der Kabinen-Upgrade-Gutschein kann für ein Upgrade von Euro Traveller auf Club Europe innerhalb Europas oder von World Traveller Plus auf Club World auf Überseeflügen verwendet werden.
Darüber hinaus ist dies eine hervorragende neue Option für britische Kreditkartennutzer. Exklusiv für TPG UK-Leser: eine erstklassige tägliche Verdienstrate und ein stattlicher Willkommensbonus von 30,000 Avios. Das kostenlose Kabinen-Upgrade ist Hunderte von Pfund wert und die Karte unterliegt nicht den gleichen lästigen Einschränkungen hinsichtlich der Bonusanreize beim ersten Mal wie American Express. Auch die Tatsache, dass Sie eine Barclaycard besitzen, hat keinen Einfluss auf Ihre Berechtigung für einen American Express-Anmeldebonus und umgekehrt.
Geschäftskreditkarten mit den besten Prämien
Zu den besten Geschäftskreditkarten mit Prämien gehören die folgenden:
#1. Ink Business Unlimited® Kreditkarte
Für Geschäftsinhaber, die nicht mit den sich ständig ändernden Anreizkategorien Schritt halten möchten, bietet Ink Business Unlimited eine optimierte, gebührenfreie Auswahl. Sie erhalten auf alle Einkäufe unbegrenztes Cashback, zusätzlich zum äußerst vorteilhaften Einführungszinssatz. Darüber hinaus fallen für Mitarbeiterausweise keine zusätzlichen Kosten an.
#2. Die Business Platinum Card® von American Express
Die Business Platinum Card® von American Express ist eine erstklassige Kreditkarte, die Unternehmern eine Vielzahl hochwertiger Vorteile bietet. Jeder Geschäftsinhaber kann von dem Programm profitieren, unabhängig davon, ob sein Hauptinteresse auf Reisen, Kaufschutz, Prämien oder Ausgabenverwaltung liegt.
#3. Capital One Spark-Meilen für Unternehmen
Die Capital One Spark Miles for Business-Kreditkarte verfügt im Gegensatz zu bestimmten anderen Reisekreditkarten über ein unkompliziertes Prämienprogramm. Mit Capital One können Sie Flüge, Hotels und andere Unterkünfte buchen sowie Transport- und andere Reisekosten bezahlen, indem Sie Meilen aus Transaktionen sammeln, die innerhalb der letzten drei Monate getätigt wurden.
#4. Capital One Spark Cash Select für hervorragende Bonität
Wenn Sie über eine hervorragende Bonität verfügen und nach einer Kreditkarte ohne Jahresgebühr mit angemessenen Pauschalprämien und Bonusprämien auf Reisen suchen, sollten Sie die Capital One Spark Cash Select für ausgezeichnete Bonität in Betracht ziehen. Der Willkommensbonus ist für eine Karte dieser Art überdurchschnittlich hoch und im Vergleich zum Schwestermodell Capital One Spark Cash Plus sogar noch besser.
Benutzen die meisten Millionäre Kreditkarten?
Kreditkarten spielen eine wichtige Rolle im Finanzleben der Reichen in Amerika. Wie andere Amerikaner nutzen sie Kreditkarten aus verschiedenen Gründen. Sie verlassen sich jedoch auf Kreditkarten, um ihr Geld erfolgreich zu verwalten, Prämien zu verdienen und Zugang zu den einzigartigen Vorteilen zu erhalten, die mit High-End-Kreditkarten verbunden sind.
Bietet Visa irgendwelche Vorteile?
Ja, Sie können für regelmäßige Einkäufe Visa Rewards-Punkte sammeln. Diese Funktion ist in vielen verschiedenen Arten von Kreditkarten enthalten. Buchen Sie Ihre Benzin-, Lebensmittel- und Stromrechnungen auf Ihrer Kreditkarte, um Punkte zu sammeln, die Sie gegen Flugrabatte, Waren, Erlebnisse und mehr einlösen können.
Ist es gut, eine Kreditkarte mit Prämien zu bekommen?
Obwohl Kreditkartenprämien ihre eigenen Vor- und Nachteile mit sich bringen, ist es im Allgemeinen vorteilhafter, eine Kreditkarte zu beantragen, die Prämien bietet, als eine Kreditkarte, die keine Prämien bietet. Wenn Sie also Ihre Kreditkartenprämien nicht maximieren, verpassen Sie Möglichkeiten, Geld zu sparen, das Sie für Reisebuchungen, Kontoauszugsgutschriften und andere Ausgaben verwenden können.
Was ist eine Tier-1-Kreditkarte?
Ein Tier-1-Kredit zeichnet sich in der Regel durch einen Kredit-Score von 750 oder höher aus. Obwohl auch andere Arten von Kreditgebern diesen Ausdruck verwenden, tun dies Autokreditgeber häufig. Personen mit Tier-1-Kredit verfügen über die höchste Kreditwürdigkeit, was in der Regel dazu führt, dass ihnen bei der Beantragung von Krediten und Kreditlinien die günstigsten Konditionen angeboten werden.
Was ist der intelligenteste Weg, eine Kreditkarte mit Prämien zu nutzen?
Treffen Sie Vorkehrungen, um alle Kosten in Rechnung zu stellen und diese umgehend zurückzuzahlen. Je höher der von Ihnen berechnete Betrag ist, desto höher sind die Prämien, die Sie erhalten. Dies bedeutet nicht, dass Sie Ihr Budget überschreiten; Vielmehr bezieht es sich auf die Verwendung einer Prämienkreditkarte für Ausgaben, die Ihnen bereits entstehen. Durch die sofortige Rückzahlung Ihrer Einkäufe können Sie somit Zinsbelastungen vermeiden.
Bibliographie
- forbes.com
- geld.usnews.com
- nerdwallet.com
- ich bankrate.co
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