Rechnungs-Factoring ist eine hervorragende Möglichkeit, den Gesamt-Cashflow Ihres Unternehmens zu verbessern, der aufgrund von langsam zahlenden Kunden träge werden kann. Die besten Factoring-Unternehmen für Speditionen, Makler und Unternehmen kaufen Ihre Rechnungen und zahlen Ihnen mehr als 80 % ihres Nennwerts im Voraus.
Auf diese Weise können Sie die Gehaltsabrechnung finanzieren, Inventar kaufen oder andere finanzielle Verpflichtungen erfüllen.
Außerdem bieten die besten Factoring-Unternehmen für kleine Unternehmen und Makler mindestens 90 % Vorauszahlung und Kapital in nur einem Tag. Kunden zahlen Rechnungen in der Regel innerhalb von 30 bis 90 Tagen, wobei 65 Tage der globale Durchschnitt sind.
Darüber hinaus gibt Ihnen ein Factoring-Unternehmen das Geld im Voraus, wenn Sie eine geringe Gebühr zahlen, in der Regel zwischen 5 % und 8 % des gesamten Rechnungsbetrags. Sie müssen sich keine Gedanken darüber machen, wie Sie an Ihr Geld kommen.
In diesem Artikel wurden die besten Factoring-Unternehmen für Frachtmakler, Makler, kleine Unternehmen und Speditionen bewertet. Unsere Bewertung basiert auf dem Betrag, den sie berücksichtigen, ihrem Prozess und ihren Kosten sowie der Geschwindigkeit, mit der Sie das Geld erhalten können.
Aber lassen Sie uns einige Grundlagen durchgehen …
Beste Factoring-Unternehmen 2023
RTS Financial: Am besten für branchenspezifische Dienstleistungen.
RTS Financial bietet einfache und integrierte Factoring-Dienstleistungen, insbesondere für Transportunternehmen, die die Kontrolle über ihre Forderungen anstreben. Seit seiner Gründung im Jahr 1986 hat RTS Financial mit Tausenden von Transportunternehmen in den Vereinigten Staaten und Mexiko zusammengearbeitet und sich als Branchenführer etabliert.
RTS Financial schießt bis zu 97 % des Gesamtbetrags auf Rechnungen vor, die über seine webbasierte Schnittstelle RTS Pro eingereicht werden. Es kann eine Finanzierung in nur 24 Stunden anbieten und hat keine ACH- oder Rechnungs-Upload-Kosten.
Neben dem Factoring von Rechnungen bietet RTS Financial zusätzliche Dienstleistungen an, die für Speditionen nützlich sein könnten. Sein Tankkartenprogramm bietet Unternehmen Rabatte an über 2,000 Tankstellen in den Vereinigten Staaten. Gleichzeitig soll die Softwarelösung ProTransport Speditionen helfen, die Effizienz zu steigern und gleichzeitig die Kosten zu senken.
RTS Financial bietet Militärveteranen Sonderrabatte.
Triumph: Die beste Option für die Finanzierung am selben Tag.
Dies ist ein weiteres Factoring-Unternehmen, das Lkw- und Frachtunternehmen dabei unterstützt, am selben Tag oder am nächsten Tag eine Finanzierung zu erhalten. Triumph ist bestrebt, Ihr Geld so schnell wie möglich bereit zu haben, egal ob Sie einen einzelnen Lkw oder eine ganze Flotte besitzen.
Triumph-Kunden können über die MyTriumph-Website unbegrenzte Bonitätsprüfungen bei aktuellen und potenziellen Kunden durchführen, was ihnen dabei hilft, unzuverlässige eigene Verbraucher zu vermeiden. MyTriumph bietet Echtzeit-Feedback zu Rechnungen, benachrichtigt Sie über Rechnungen, die Ihre Aufmerksamkeit erfordern, und verbindet Sie direkt mit dem Kundendienstteam von Triumph, wenn Sie Hilfe benötigen.
Triumph veröffentlicht seine Qualifikationsanforderungen nicht, und Sie müssen sich an das Unternehmen wenden, um ein Angebot zu erhalten.
AltLINE: Die anpassungsfähigste
AltLINE, das unter der Schirmherrschaft der Southern Bank Company operiert, beseitigt die Notwendigkeit für einen Vermittler, um Geld zu erhalten. Kunden profitieren von günstigeren Ausgaben sowie erhöhter Zuverlässigkeit und Vertrauen.
Personal, Vertrieb, Fertigung, Beratung, Lebensmittel und Getränke, Großhandel, Textil und Bekleidung, Öl und Gas, professionelle Dienstleistungen und andere Branchen werden alle von altLINE unterstützt. Es bietet Factoring sowohl für Startups als auch für reifere Unternehmen an, ohne dass eine vorherige Betriebsgeschichte erforderlich ist.
altLINE bietet auch Debitorenfinanzierung (AR) an, was für Unternehmen nützlich ist, die die Kontrolle über ihren Zahlungsprozess behalten möchten.
TCI Business Capital: Die beste Option für große Finanzierungssummen.
TCI Business Capital hat seit seiner Gründung im Jahr 1994 Tausende von Unternehmen in verschiedenen Branchen unterstützt, darunter Transport, Beschäftigung, Fertigung, Kommunikation und Ölfelddienstleistungen. Dies bietet einige der höchsten Investitionsbeträge in der Branche mit Optionen von bis zu 20 Millionen US-Dollar .
Sie können einen Echtzeit-Kostenvoranschlag der zu zahlenden Gebühren erhalten, indem Sie Ihre typischen Verkäufe, gewählte Zahlungsperioden und eine Vorauszahlungsrate von 70 %, 80 % oder 90 % auf der Webseite von TCI Business Capital eingeben. TCI Business Capital erfordert einen Gesamtrechnungswert von mindestens 50,000 USD pro Monat, wodurch es für kleinere Unternehmen ungeeignet ist.
Aladdin Capital: Die beste Option für kleine Unternehmen.
Aladdin Capital bietet spezialisiertes Factoring für Unternehmen (einschließlich Flotten-Factoring) und verwaltet die Debitorenfakturierung und das Inkasso seiner Kunden. Das Flotten-Factoring-Programm bei Aladdin Capital ist speziell für Speditionen mit 10 oder mehr Lkw konzipiert und bietet eine Kreditfreigabe am selben oder am nächsten Tag.
Aladdin Capital bietet auch Geräteleasing, Finanzierung und Dienstleistungen zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften an, damit Ihr Unternehmen wachsen kann, ohne kostspielige Fehler zu machen. Arbeitscomputer, Spezialfahrzeuge, Büroausstattung und andere Gegenstände können finanziert werden, sodass Sie die Kosten für größere Anschaffungen über die Zeit strecken können.
TBS
TBS bietet eine Vielzahl benutzerfreundlicher Tools und Technologien, um Speditionen beim Wachstum ihres Unternehmens und der Verwaltung ihrer Finanzen zu unterstützen. Zu diesen Funktionen gehören ein rund um die Uhr verfügbarer Live-Chat, die Get Paid-App für unabhängige Lkw-Besitzer und ein Kraftstofffinder, der den Zugang zu kostengünstigem Kraftstoff in den Vereinigten Staaten ermöglicht.
TBS bietet Tankrabattkarten mit Einsparungen von bis zu 90 Cent pro Gallone – eine sehr beeindruckende Rate – sowie Rechnungszahlungen am selben Tag. TBS hat auch ein Programm, das es Kunden ermöglicht, bis zu 50 % der Anzahlung ihrer LKW-Versicherung über acht Wochen hinweg über Factoring-Rechnungen zu finanzieren.
Apex Capital Corporation
Apex Capital ist eines der schnellsten Factoring-Unternehmen der Branche, das es Ihnen ermöglicht, Zahlungen nur wenige Minuten nach dem Kauf von Frachtrechnungen zu erhalten. Sein neues digitales Zahlungssystem, blynk, bietet die Geschwindigkeit und stellt sicher, dass Sie sicher und pünktlich bezahlt werden.
Das Full-Service-Factoring-Paket von Apex Capital umfasst kostenlose Bonitätsprüfungen, eine mobile App mit Bilderfassung, Regress- und Nicht-Regress-Optionen, Zugang zu seiner Ladetafel für Spediteure, Verlader und Makler sowie eine Apex TCS-Tankkarte mit 69 Cent pro Gallone Rabatte.
Apex Capital bietet Unternehmen Factoring rund um die Uhr an, auch an Wochenenden und Feiertagen.
TAFS: Am besten für LKW-Transporte.
TAFS ist ein führendes Transport-Factoring-Unternehmen, das zuverlässige Debitorenfinanzierungen (AR) anbietet. Sie zahlen häufig innerhalb von ein oder zwei Stunden, während sie mit dem Rest des Unternehmens wettbewerbsfähige Preise beibehalten.
Mit der mobilen TAFS-App können Kunden Rechnungen direkt von ihren Mobiltelefonen hochladen und Lkw-Fahrern gleichzeitig Kraftstoffrabatte, kostenlose Kreditprüfungen und Backoffice-Support bieten.
TAFS ist ein reines Factoring-Unternehmen, was bedeutet, dass Sie für die Zahlung der Dienstleistungen von TAFS verantwortlich sind, wenn ein Kunde seine Rechnung nicht bezahlt.
Lohnen sich die besten Factoring-Unternehmen?
Die Zusammenarbeit mit den besten Factoring-Unternehmen für kleine Unternehmen kann von Vorteil sein, wenn Sie Cashflow-Probleme verwalten oder kurzfristige Ausgaben bezahlen müssen. Es kann auch nützlich sein, wenn Sie keine Bankfinanzierung erhalten können oder einen schnelleren Zugang zu Kapital benötigen.
Wenn es Ihnen nichts ausmacht, die Kontrolle über Ihre Rechnungen aufzugeben und den besten Factoring-Unternehmen für kleine Unternehmen vertrauen, um professionell mit Ihren Kunden umzugehen, dann ist Factoring möglicherweise die bessere Option als die Rechnungsfinanzierung.
Im Folgenden sind einige der Vorteile der Auswahl der besten Factoring-Unternehmen für kleine Unternehmen, Makler, Frachtmakler oder Speditionen aufgeführt:
Es gibt eine Erhöhung des Cashflows
Die besten Factoring-Unternehmen für Makler können Ihnen helfen, wenn Sie Betriebskapital benötigen, um eine Liquiditätslücke zu schließen, während Sie darauf warten, dass Kunden ihre Rechnungen bezahlen.
Kunden können aus einer Vielzahl von Zahlungsoptionen wählen
Mit den besten Factoring-Unternehmen für Speditionen und kleine Unternehmen können Sie Ihre Zahlungsbedingungen einhalten und gleichzeitig dafür sorgen, dass Ihr Geschäft reibungslos läuft. Sie können dies auch dann tun, wenn längere Zahlungsziele einige Ihrer besten Kunden glücklich machen.
Was ist eine gute Factoring-Rate?
Die Factoringgebühr, auch Diskontsatz genannt, kann je nach Rechnungsbetrag, Umsatz und Bonität Ihrer Kunden zwischen 1 % und 5 % betragen. Es hängt auch davon ab, ob der Faktor „Regress“ oder „Nicht-Regress“ ist.
Der Faktortyp bezieht sich darauf, wer letztendlich für eine unbezahlte Rechnung haftet; Ihr Unternehmen oder das Factoring-Unternehmen.
Wenn der Vertrag ein Regressfaktor ist und der Kunde nicht zahlt, müssen Sie möglicherweise die unbezahlte Forderung vom Factoring-Unternehmen kaufen oder durch eine neuere Forderung mit gleichem oder höherem Wert ersetzen. Wenn Sie einen Non-Recourse-Faktor verwenden, sind Sie nicht verpflichtet, die unbezahlten Forderungen zurückzuzahlen oder zu ersetzen, aber Ihnen wird höchstwahrscheinlich eine höhere Transaktionsgebühr berechnet.
Denn die besten Factoring-Unternehmen gehen das zusätzliche Risiko ein, ihr Geld nicht zurück zu bekommen.
Wie wähle ich die besten Factoring-Unternehmen für kleine Unternehmen aus?
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, wie Sie die besten Factoring-Unternehmen für Speditionen, Kleinunternehmen oder Frachtmakler auswählen können. Sie beinhalten:
Auswahl basierend auf einem Spezialisten der Branche:
Die besten Factoring-Unternehmen für Frachtmakler, Speditionen und Unternehmen gibt es in allen Formen und Größen. Bei der Suche nach einem Debitorenfaktor ist der erste Schritt, jemanden zu finden, der Ihr Geschäftsmodell und die Branche, in der Sie tätig sind, versteht.
Die Zusammenarbeit mit einem Debitoren-Factor, der die Besonderheiten Ihres Unternehmens versteht, stellt sicher, dass der laufende Factoring-Prozess reibungslos abläuft. Wählen Sie einen Geldgeber, der mit Ihrer Branche vertraut ist.
Die Flexibilität
Das Maß an Flexibilität, das Kunden geboten wird, ist der zweite Faktor, der beim Kauf der besten Factoring-Unternehmen für Makler, Speditionen oder kleine Unternehmen zu berücksichtigen ist. Ein kluger Geschäftsinhaber wird potenziellen Factoring-Kandidaten einige oder alle der folgenden Fragen stellen:
- Gibt es eine zeitliche Begrenzung, wie lange ich in der Factoring-Beziehung bleiben muss?
- Muss ich eine persönliche Bürgschaft unterschreiben, in der ich zustimme, persönlich für unbezahlte Rechnungen zu haften?
- Muss ich alle meine Rechnungen verkaufen?
- Muss ich Rechnungen für alle meine Kunden berücksichtigen?
- Gibt es eine Mindestanzahl an Rechnungen, die bei einem Neugeschäft berücksichtigt werden müssen? Und wenn ja, was sind die Folgen, wenn ich die Mindestanforderungen nicht erfülle?
- Gibt es einen Höchstbetrag, der bei einem schnell wachsenden Unternehmen gefördert werden kann?
Der Kundenservice
Zeit ist Geld in der Geschäftswelt. Es ist eine enorme Zeitverschwendung, sich in einem schwierigen Telefonsystem zurechtzufinden und für lange Zeit in die Warteschleife gestellt zu werden. Dies kann während der Recherchephase zur Auswahl der besten Factoring-Unternehmen für Makler, Speditionen oder kleine Unternehmen leicht vermieden werden.
Die besten Factoring-Unternehmen für Frachtmakler sind diejenigen, die verfügbar sind, wenn ihre Kunden dies wünschen. Behalten Sie während des Verkaufsprozesses die Antwortzeiten sowohl für die E-Mail- als auch für die Telefonkommunikation im Auge.
Die Stabilität
Sowohl für kleine als auch für große Unternehmer ist es wichtiger denn je, sich die Finanzierung durch ein seriöses Rechnungs-Factoring-Unternehmen zu sichern. Es ist ebenso wichtig, mit einem Factoring-Unternehmen zusammenzuarbeiten, das über eine nachgewiesene Erfolgsbilanz in der Factoring-Branche verfügt, wie einen Factor zu finden, der Ihr Geschäftsmodell versteht.
Eine Methode besteht darin, die besten Factoring-Unternehmen für kleine Unternehmen oder große Unternehmen auszuwählen, die der International Factoring Association (IFA) angehören. IFA-Mitglieds-Factoring-Unternehmen halten sich an strenge Ethik- und Geschäftspraktiken.
Die Preisgestaltung
Bevor Sie kopfüber in die Zahlen eintauchen, sollten Sie verstehen, wie die besten Factoring-Unternehmen für Makler und Unternehmen ihre Gebühren strukturieren. Wenn ein Factoring-Unternehmen Geld auf Forderungen vorschießt, tätigt es im Wesentlichen einen legalen Kauf der Rechnungen zu einem reduzierten Satz.
Dieser Rabatt kann eine einmalige Pauschalgebühr sein. Sie kann auch davon abhängen, wie lange der Factor die Rechnung besitzt, wobei der Factor einen bestimmten Prozentsatz berechnet, der davon abhängt, wie lange es dauert, bis die Rechnung bezahlt wird.
Wie viel verlangen die besten Factoring-Unternehmen?
Die besten Factoring-Unternehmen für Makler und Unternehmen berechnen dem Geschäftskunden eine Factor-Gebühr. Dies ist die Gebühr, die sie für die Vorschusszahlung erheben. Diese Gebühr kann als Diskontsatz betrachtet werden.
Wenn beispielsweise eine Faktorgebühr von 1 % auf eine Rechnung über 30,000 $ erhoben wird, beträgt die Gebühr 300 $. Denken Sie daran, dass die Rate von 1 % in diesem Beispiel wahrscheinlich wöchentlich auf 2 % und bis zum dritten Monat auf 5 % steigen wird.
Faktorgebühren liegen in der Regel zwischen 0.75 % und 5 %. Je länger Ihr Kunde braucht, um das Factoring-Unternehmen vollständig zu bezahlen, desto höher steigt der Faktorsatz im Laufe der Zeit.
Wie können Sie einen Factoring-Vertrag kündigen?
Um aus einem Factoring-Vertrag auszusteigen, müssen Sie festlegen, wann Ihr aktueller Factoring-Vertrag ausläuft und welche Gebühren bei einer vorzeitigen Kündigung anfallen können. Ihre Vertragslaufzeit finden Sie normalerweise in der „Kündigungsklausel“ Ihres Factoring-Vertrags.
Bevor Sie eine Entscheidung treffen, sollten Sie sich Gedanken über die Wechselkosten machen. Sie müssen kündigen, sobald Sie sich entschieden haben, Ihren derzeitigen Faktor zu verlassen.
Um den Vertrag zu kündigen, benötigen die besten Factoring-Unternehmen für Speditionen, Makler oder Unternehmen eine schriftliche Kündigung. Das Verlängerungsdatum liegt in der Regel 30 bis 60 Tage im Voraus.
Sie müssen bestimmen, ob Ihre Kündigung per Post zugestellt werden muss oder ob eine elektronische Kündigung ausreicht.
Welchen Prozentsatz berechnet OTR Capital?
OTR Capital ist eines der besten Factoring-Unternehmen für Frachtmakler, das kleinen Unternehmen Finanzierungen für die Bau-, Speditions-, Personal- und Regierungsvertragsbranche bietet. Seine Non-Recourse-Abdeckung, Gebührentransparenz und sein exzellenter Kundenservice sind denen der anderen bewerteten Unternehmen überlegen oder konkurrenzfähig.
Die Mehrheit der besten Factoring-Unternehmen für Frachtmakler und verschiedene Unternehmen bieten sowohl echtes als auch echtes Factoring an. Bei einer regresslosen Option übernimmt das Factoring-Unternehmen das Risiko, dass eine Rechnung nicht bezahlt wird. Die Umkehrung ist Regress.
Wenn ein Makler die Rechnung nicht bezahlt, muss das Speditionsunternehmen entschädigt werden. Damit ist die echte Factoring-Deckung ein wichtiger Vergleichsmaßstab.
OTR berechnet 2-4 % für Non-Recourse-Optionen, abhängig von der Größe des Unternehmens und dem damit verbundenen Risiko. Der Non-Recourse-Vertrag von OTR Capital ist einfach zu verstehen.
Viele Rezensenten waren der Meinung, dass OTR eine offene und ehrliche Diskussion ihres Prozesses ermöglichte. Wichtig ist, dass sie versprochen haben, unabhängig davon zu zahlen, was passiert, solange Ihre Lieferung pünktlich, unbeschädigt und vollständig ist und OTR im Voraus über Fortschritte bei der Lieferung informiert wird.
Ist Apex ein gutes Factoring-Unternehmen?
Apex ist eines der besten Factoring-Unternehmen für Frachtmakler. Es gibt zahlreiche Gründe, Apex für Ihre Frachtfaktorisierungsanforderungen zu wählen. Dazu gehören die schnelle Auszahlung und eine günstige Flatrate von 2%.
Falls Sie verwirrt sind, Apex bietet Schifffahrts- und Frachtunternehmen Vorschüsse auf unbezahlte Rechnungen an, um ihnen mehr liquides Kapital zur Verfügung zu stellen. Dieser Service ermöglicht es Unternehmen, zeitkritische Gelegenheiten zu nutzen.
Zusammenfassung
Die besten Factoring-Unternehmen für Speditionen, Makler und Unternehmen helfen Ihnen beim Kauf Ihrer Rechnungen. Sie zahlen Ihnen auch mehr als 80 % ihres Nennwerts im Voraus. Mit solchen Unternehmen können Sie die Gehaltsabrechnung finanzieren, Inventar kaufen oder andere finanzielle Verpflichtungen erfüllen.
Außerdem bieten die besten Factoring-Unternehmen für Makler und Unternehmen mindestens 90 % Vorauszahlung und finanzieren schnell. Die Nutzung eines Factoring-Unternehmens für Ihr Unternehmen kann dazu beitragen, Ihr Geschäft zu verbessern und einige Ihrer Bedürfnisse zu befriedigen.
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