Finanzexperten loben Indexfonds häufig für ihre Stärke und Effektivität. Wenn Sie jedoch ein neuer Anleger sind, wissen Sie möglicherweise nicht vollständig, was ein Indexfonds ist und warum er andere Anlageoptionen übertrifft. Wie bei anderen Aspekten der persönlichen Finanzen gibt es auch hier keine allgemeingültige Liste der besten Indexfonds, die allen Bedürfnissen gerecht werden. Der beste Indexfonds für Sie hängt von Ihren individuellen Umständen ab. Wir können Ihnen jedoch einige hilfreiche Vorschläge machen. Heute erklären wir Ihnen die verschiedenen Möglichkeiten, in Indexfonds zu investieren, und erläutern die besten Index-Dividendenfonds, in die Sie investieren können.
Was ist ein Index?
Ein Index ist ein Instrument, das den Fortschritt und die Wertentwicklung einer bestimmten Gruppe von Wertpapieren verfolgt, die der Indexersteller sorgfältig ausgewählt hat. Daher ist ein Index im Wesentlichen das Ergebnis der Einhaltung einer vorgegebenen Methode durch den Indexersteller bei der Auswahl von Anleihen, Aktien oder anderen Vermögenswerten. Indexbasiertes Investieren hat sich von einem untergeordneten Bestandteil der Anlagelandschaft zu einem prominenten und einflussreichen Ansatz entwickelt.
Was ist ein Indexfonds?
Ein Indexfonds ist eine Art Investmentfonds, der entweder ein Investmentfonds oder ein börsengehandelter Fonds (ETF) sein kann. Es dient dazu, einen bestimmten Aktienkorb oder einen Index abzubilden. Fondsmanager streben danach, den Index durch passives Management nachzubilden, indem sie ihn entweder intern erstellen oder mit externen Unternehmen wie Investmentbanken oder Brokern zusammenarbeiten. Diese Fonds bilden beliebte Indizes ab, die in Finanznachrichten häufig als Maß für die Gesamtmarktleistung erwähnt werden. Dadurch erhalten Anleger nützliche Daten über den Aufwärtstrend der Aktien insgesamt.
Bester Indexfonds zum Investieren
Der beste Indexfonds, in den man investieren kann, umfasst Folgendes:
#1. Schwab S&P 500 Indexfonds
Wenn Sie daran interessiert sind, in einen offiziellen S&P 500-Indexfonds zu investieren, ist der Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX -0.85 %) eine der günstigsten verfügbaren Optionen. Die Kostenquote dieser Investition beträgt 0.02 %, was bedeutet, dass Sie pro 0.20 US-Dollar, die Sie investieren, nur 1,000 US-Dollar pro Jahr zahlen würden. Aufgrund der minimalen Anlagegebühr spiegeln Ihre Renditen genau die Wertentwicklung des S&P 500 wider. Es gibt keine Mindestanlageanforderung, sodass Sie bereits ab 1 US-Dollar mit der Investition beginnen können.
#2. USAA Nasdaq-100 Index Fund (USNQX)
Der USAA Nasdaq-100-Indexfonds ist darauf ausgelegt, die Wertentwicklung des Nasdaq-100-Index genau zu verfolgen. Er stellt sicher, dass mindestens 80 % seines Vermögens in Unternehmen investiert werden, die im Index enthalten sind. Der Nasdaq-100 besteht aus 100 der größten nichtfinanziellen inländischen und internationalen Unternehmen, die an der Nasdaq-Börse notiert sind. Der Fonds erzielt durchweg eine bessere Performance als der Index. Aufgrund der niedrigen Gebühren, der hervorragenden Rendite und des leicht überdurchschnittlichen Risikos wurde die Investition von Morningstar mit fünf Sternen bewertet.
#3. Fidelity 500-Index
Die Auswahl des besten Large-Cap-Indexfonds kann aufgrund der Fülle an verfügbaren Optionen eine ziemliche Herausforderung sein. Viele dieser Fonds haben ähnliche Strategien und Kostenstrukturen, was es schwierig macht, die bessere Wahl zu treffen. Der Investmentfonds Fidelity 500 Index (FXAIX) ist aus mehreren Gründen eine der ersten Wahlen.
Erstens ist es ein unkomplizierter Prozess. Die Investition ist eng an den S&P 500 Index gekoppelt, der hauptsächlich aus großen amerikanischen Konzernen wie Microsoft (MSFT) und Johnson & Johnson (JNJ) besteht. Unabhängig von der Wertentwicklung des Index wird sich dieser Indexfonds nach Berücksichtigung der Gebühren entsprechend entwickeln. Was die Gebühren betrifft, ist die Kostenstruktur dieses Fidelity-Indexfonds unglaublich niedrig und ähnelt fast einer kostenlosen Option. Selbst wenn Sie einen erheblichen Betrag von 10,000 US-Dollar in den Fonds investieren, betragen Ihre jährlichen Gebühren nur 1.50 US-Dollar. Diese beiden Merkmale haben es äußerst beliebt gemacht und zur Anhäufung von verwalteten Vermögenswerten in Höhe von Hunderten Milliarden Dollar geführt.
Manchmal schneiden Nicht-US-Aktien nach langer Zeit besser ab als US-Aktien, was für EFA gut sein könnte. Der S&P 500 Index, der auf dem Marktwert basiert, ist in den letzten 210 Jahren um 10 % gestiegen, während EFA, der Aktien außerhalb der USA kauft, nur um 48 % gestiegen ist. Zuvor waren Aktienkäufe außerhalb der USA wettbewerbsfähiger als solche in den USA. EFA ist mit seiner breiten Palette an Aktien aus Europa, Großbritannien, Australien und Asien für ein langfristiges Comeback bereit. Bei einem Kurs von weniger als dem 14-fachen des Gewinns und einer Rendite von 2.2 % könnte diese Aktie mehr wert sein als das, was sich in den letzten zehn Jahren bewährt hat.
#5. Vanguard Growth ETF (VUG)
Der Vanguard Growth ETF (VUG) ist, wie der Name schon sagt, eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, die Aktien mit steigenden Umsätzen und Gewinnen suchen. Allerdings lässt der Name allein nicht erkennen, dass das Unternehmen sein Hauptaugenmerk auf größere, wachstumsstarke Namen legt. Es ist grundsätzlich nichts Falsches daran, in schwächere Aktien zu investieren, etwa in Versorgungsunternehmen oder Unternehmen, die sich auf Güter des täglichen Bedarfs wie verpackte Lebensmittel oder Toilettenartikel konzentrieren. Es ist jedoch wichtig anzuerkennen, dass es unwahrscheinlich ist, dass die Amerikaner in naher Zukunft ihren Verbrauch von Strom oder Konserven deutlich steigern werden.
Glücklicherweise ist der Vanguard-Indexfonds speziell darauf ausgelegt, sich auf Aktien zu konzentrieren, die Wachstumspotenzial haben. Derzeit macht der Technologiesektor beachtliche 46 % des Gesamtportfolios aus. Fast ein Viertel des Vermögens von VUG besteht aus großen Verbrauchernamen wie Amazon.com (AMZN) und Home Depot (HD).
Lesen Sie auch: Investmentfonds vs. Indexfonds: Unterschiede, Formeln und Beispiele
Bester Indexfonds für Dividenden
Dividendenindexfonds beziehen sich entweder auf Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds (ETFs), die sich auf Dividenden konzentrieren. Ihr Ziel besteht darin, einen Index abzubilden, der mehrere Aktien umfasst, wobei der Schwerpunkt auf Aktien liegt, die Dividendenzahlungen bieten. Während Dividendenaktien möglicherweise nicht für jeden Anleger die beste Lösung sind, ist es auch wahr, dass Dividendenindexfonds möglicherweise nicht für jeden attraktiv sind. Wenn Ihr Hauptziel die Sicherung eines konstanten Einkommens und nicht das Erzielen eines signifikanten Wachstums Ihrer Investitionen ist, könnte ein guter Indexfonds für Dividenden die perfekte Lösung für Sie sein. Ebenso entfällt die Notwendigkeit einer Aktienauswahl. Der beste Indexfonds für Dividenden umfasst Folgendes:
Das Besondere an diesem ETF ist, dass er sich ausschließlich auf die Nachverfolgung der Wertentwicklung von Dividendenaristokraten konzentriert, bei denen es sich um Mitglieder des S&P 500 handelt, die ihre Dividenden in mindestens 25 aufeinanderfolgenden Jahren kontinuierlich erhöht haben. Wie zu erwarten ist, weisen diese Aktien in der Regel ein geringeres Risiko auf. Der ETF hält derzeit ein Portfolio von 64 Aktien, die als Dividendenaristokraten gelten.
#2. Invesco S&P 500 ETF mit hoher Dividende und geringer Volatilität
Dieser börsengehandelte Fonds (ETF) soll die Wertentwicklung des S&P 500 Low Volatility High Dividend Index widerspiegeln. Die Strategie konzentriert sich auf Dividendenaktien, die, wie der Name schon sagt, seit jeher eine geringe Volatilität aufweisen und hohe Dividendenrenditen bieten. Der ETF besteht aus 51 Aktien, wobei ein erheblicher Anteil auf Versorgungsaktien und Grundgüteraktien entfällt.
#3. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
Das Hauptaugenmerk des Vanguard Dividend Growth Fund liegt auf der Investition in ein breites Spektrum an US-amerikanischen und globalen Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung (und manchmal auch mittlerer Marktkapitalisierung). Diese Unternehmen werden aufgrund ihrer Unterbewertung im Vergleich zum Markt und ihres Potenzials für die kontinuierliche Ausschüttung von Dividenden ausgewählt. Der Zweck des Fonds-Research besteht darin, Unternehmen mit einem hohen Potenzial für Gewinnwachstum zu identifizieren, die wiederum mehr Erträge erwirtschaften können. Darüber hinaus bewertet die Studie auch die Bereitschaft der Unternehmensführung, die Dividendenausschüttungen zu erhöhen.
#4. Vanguard Immobilien-ETF
Die Immobilienbranche hat das Potenzial, durch Dividenden erhebliche Einnahmen zu erzielen. Der Vanguard Real Estate ETF ist ein Fonds, der in Real Estate Investment Trusts (REITs) sowie in Unternehmen investiert, die auf Investitionen in verschiedene Immobilien wie Bürogebäude und Hotels spezialisiert sind. Der betreffende ETF soll die Wertentwicklung des MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index widerspiegeln. Dieser Index umfasst rund 175 Unternehmen.
#5. Federated Strategic Value Dividend Fund (SVAAX)
Für Anleger, die eine häufigere Dividendenausschüttung als nur vierteljährlich anstreben, könnte der Strategic Value Dividend Fund von Federated Hermes attraktiv sein, da er monatliche Dividenden bietet. Die Anlagestrategie des Fonds zielt darauf ab, Erträge zu erwirtschaften und langfristig einen Kapitalzuwachs zu erzielen, indem er sich auf Aktien konzentriert, die im Vergleich zum breiteren Aktienmarkt höhere Dividenden zahlen. Der Fonds konzentriert sich auch auf die Identifizierung von Unternehmen, die das Potenzial für Dividendenwachstum haben. Darüber hinaus wird die Wertentwicklung des Fonds hauptsächlich am Dow Jones US Select Dividend Index gemessen.
So investieren Sie in Indexfonds
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in Indexfonds zu investieren:
#1. Nehmen Sie sich Zeit, Ihre Finanzen und Ziele zu überprüfen
Bevor Sie Investitionen tätigen, ist es wichtig, sich ein klares Bild von Ihren persönlichen Umständen und Lebenszielen zu machen. Wann planen Sie, in den Ruhestand zu gehen, und wie nah sind Sie an diesem Meilenstein? Wie hoch ist Ihre Risikotoleranz und Ihr Budget? Ein umfassendes Verständnis dieser Konzepte wird Ihr Wissen über die Rolle, die Indexfonds in Ihrem Finanzleben spielen, erheblich erweitern und Ihnen wertvolle Erkenntnisse darüber liefern, wie Sie in sie investieren können.
#2.Wählen Sie einen Index
Mit Indexfonds können Sie eine breite Palette von Indizes verfolgen, wobei Hunderte von Optionen zur Verfügung stehen. Der S&P 500-Index gilt weithin als der beliebteste Index. Es umfasst 500 der führenden Unternehmen des US-Aktienmarktes.
Neben den genannten breiten Indizes gibt es auch Branchenindizes, die speziell auf bestimmte Branchen bezogen sind. Darüber hinaus gibt es Länderindizes, die sich auf Aktien einzelner Nationen konzentrieren, Stilindizes, die Unternehmen mit schnellem Wachstum oder wertbewerteten Aktien priorisieren, und andere Indizes, die ihre Investitionen aufgrund eigener Sortiersysteme einschränken.
#3. Auswahl des passenden Indexfonds für Ihre Anlage
Nachdem Sie einen Index ausgewählt haben, können Sie in der Regel mindestens einen Indexfonds finden, der dessen Performance widerspiegelt. Bei beliebten Indizes wie dem S&P 500 stehen in der Regel mehrere Optionen zur Verfügung, die jeweils denselben Index abbilden. Wenn Sie mehrere Indexfondsoptionen für den von Ihnen gewählten Index in Betracht ziehen, ist es wichtig, einige grundlegende Fragen zu stellen. Informieren Sie sich zunächst darüber, welcher Indexfonds die Wertentwicklung des Index möglichst genau widerspiegelt. Welcher Indexfonds hat die günstigsten Kosten? Gibt es Einschränkungen oder Beschränkungen, die Sie davon abhalten würden, in einen Indexfonds zu investieren? Erkundigen Sie sich abschließend, ob der Fondsanbieter noch weitere Indexfonds anbietet, die Ihr Interesse wecken. Die Antworten auf diese Fragen helfen Ihnen bei der Auswahl des für Ihre Bedürfnisse am besten geeigneten Indexfonds.
Sie haben die Möglichkeit, ein Brokerage-Konto zu eröffnen, mit dem Sie Anteile des Indexfonds kaufen oder verkaufen können, die Ihnen gefallen. Sie haben auch die Möglichkeit, direkt bei der Wertpapierfirma, die die Mittel bereitstellt, ein Konto zu eröffnen.
Bei der Entscheidung, wie Sie Anteile Ihres Indexfonds kaufen, ist es wichtig, sowohl die Kosten als auch die mit jeder Option verbundenen Merkmale sorgfältig abzuwägen. Bestimmte Broker erheben von ihren Kunden möglicherweise zusätzliche Gebühren für den Kauf von Indexfondsanteilen, wodurch die direkte Eröffnung eines Fondskontos bei der Indexfondsgesellschaft kostengünstiger sein kann. Allerdings gibt es viele Anleger, die es vorziehen, alle ihre Investitionen auf einem einzigen Brokerkonto zu konsolidieren. Wenn Sie planen, in mehrere Indexfonds verschiedener Fondsmanager zu investieren, kann die Nutzung der Brokerage-Option die effektivste Methode sein, alle Ihre Investitionen auf einem einzigen Konto zu konsolidieren.
Was ist besser als Indexfonds?
ETFs bieten im Vergleich zu Indexfonds und herkömmlichen Investmentfonds einen einfacheren Handel, da sie wie Stammaktien an einer Börse gehandelt werden können. Darüber hinaus haben Anleger die Möglichkeit, ETFs im Vergleich zu Investmentfonds in kleineren Mengen und mit weniger Hürden zu erwerben.
Ist Vanguard S&P 500 eine gute Investition?
Ja, dieser Indexfonds ist eine ausgezeichnete Wahl für Anleger, die eine gut diversifizierte Anlagemöglichkeit zu einem erschwinglichen Preis suchen. Es kann auch als wesentliches Element in ihrem Portfolio dienen.
Ist Roth oder Indexfonds besser?
Ein Roth IRA ist ein Altersvorsorgekonto, das Steuervorteile bietet, während ein Indexfonds eine Anlage ist, die die Wertentwicklung eines Marktindex widerspiegelt. Indexfonds werden üblicherweise für Roth IRAs und andere Arten von Anlagekonten ausgewählt. Allerdings entscheiden sich Anleger aufgrund des Vorteils steuerfreier Abhebungen im Ruhestand häufig für eine Roth IRA.
Wie hoch ist die durchschnittliche Rendite von Indexfonds?
Laut dem S&P 500-Index liegt die durchschnittliche jährliche Aktienmarktrendite bei etwa 10 %. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass dieser Durchschnittssatz inflationsbereinigt ist. Mit anderen Worten: Anleger sollten aufgrund der Inflation mit einem jährlichen Kaufkraftrückgang von etwa 2 bis 3 % rechnen.
Im Wesentlichen
Denken Sie beim Investieren daran, dass „das Beste“ Ansichtssache ist. Dieser Artikel ist nur ein kleiner Teil eines viel größeren Prozesses zur Recherche von Investitionen. Indexfonds sind eine beliebte Anlageform und das soll auch so bleiben. Je mehr davon gemacht werden, desto schwieriger und gleichzeitig nützlicher wird die Forschungsmethode.
Bibliographie
- usatoday.com
- youngandtheinvested.com
- forbes.com
- ich bankrate.co
- Investmentfonds vs. Indexfonds: Unterschiede, Formeln und Beispiele
- WAS IST S&P 500? Best 2023 Guide & Business Insights
- 17 TOP-INDEXFONDS 2023: (aktualisiert)
- DIVIDENDEN-INDEXFONDS: Beste High-Index-Fonds Fidelity & Vanguard
- Investmentfonds: Was sie sind und welche Investmentfonds sich am besten eignen
- Wie lange dauert es, eine Kreditkarte zu erhalten? Alles Wissenswerte
