Crowdfunding ist eine neue Methode zur Diversifizierung Ihres Geldes, die immer beliebter wird. Es ist eine beliebte Wahl für Käufer jeden Alters und Stils. Beim Crowdfunding können Sie Ihr Geld mit dem Geld anderer Online-Käufer kombinieren, um gemeinsam Immobilien zu kaufen. Eine Investition in Immobilien über Immobilien-Crowdfunding ist eine interessante Möglichkeit, Ihr Vermögen zu streuen. Es bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihr Geld zu verdienen oder aufzustocken, und bietet Ihnen gleichzeitig einen kostengünstigen Einstieg in die Welt des Immobilienbesitzes und der Vermietung. Erfahren Sie mehr über Crowdfunding-Immobilieninvestitionen, Grenzen für Immobilien-Crowdfunding, die besten Websites und Equity-Crowdfunding.
Crowdfunding-Investition
Crowdfunding-Investitionen sind eine Möglichkeit für ein Unternehmen, an Geld zu kommen, indem es viele Leute bittet, kleine Beträge hineinzustecken. Im Gegenzug erhalten Anleger Aktien des Unternehmens.
Crowdfunding für Investitionen kann auch die Aufnahme von Fremdkapital und Eigenkapitalanteilen bedeuten. Mikrokreditanbieter sind eine Möglichkeit, in Schulden zu investieren, da viele Menschen einen kleinen Betrag für einen größeren Kredit ausgeben können. Kreditgeber wissen in der Regel, wofür der Kredit vorgesehen ist, wie lange er läuft, wie hoch die Zinsen sein werden und wie gut die Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers voraussichtlich ist.
Aufgrund des finanziellen Risikos der Kreditnehmer erhalten Kreditgeber in der Regel einen höheren Zinssatz als bei anderen Arten von Schulden. Allerdings können sie einen großen Geldbetrag auf viele Kredite verteilen. Menschen suchen möglicherweise nach dieser Art von Kredit, wenn herkömmliche Kredite zu teuer oder für sie keine Option sind.
Crowdfunding als Finanzinvestition gehaltener Immobilien
Bei einer Crowdfunding-Investitionsimmobilie handelt es sich um ein Grundstück, das mit dem Ziel gekauft wird, die Investition entweder durch Mieteinnahmen oder durch den zukünftigen Verkauf der Immobilie oder beides zurückzugewinnen. Diese Immobilie wird von einem Crowdfunding-Unternehmen gehalten.
„Crowdfunding-Investitionsimmobilien“ können Kunst, Aktien, Grundstücke, Häuser oder andere Sammlerstücke sein, die ein Crowdfunding-Unternehmen in der Hoffnung kauft, dass sie mit der Zeit an Wert gewinnen.
Eine Crowdfunding-Investitionsimmobilie kann ein langfristiges Unterfangen oder eine kurzfristige Investition sein. Bei letzterem greifen Investoren häufig auf das sogenannte „Flipping“ zurück, bei dem Immobilien innerhalb kurzer Zeit gekauft, umgebaut oder renoviert und mit Gewinn verkauft werden.
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Immobilien-Crowdfunding-Investition
Beim Immobilien-Crowdfunding werden Menschen aus der ganzen Welt gebeten, Geld oder Startkapital zur Verfügung zu stellen, um die Finanzierung von Immobilien zu unterstützen. Zum Beispiel, um mit wenig Geld im Voraus Grundstücke zu kaufen und zu mieten. Crowdfunding-Investmentgesellschaften bieten Anlegern Zugang zu privaten Immobilieninvestitionen, die möglicherweise nicht für die breite Öffentlichkeit zugänglich sind. Die Immobilieninvestition kann in Wohn- oder Gewerbeimmobilien erfolgen.
Da Crowdfunding-Investitionen tendenziell höhere Renditen erzielen als REITs, die an der Börse verkauft werden, besteht in der Regel ein höheres Risiko. Wenn Sie Geld in eine private Investition stecken möchten, ist es wichtig, dass Sie Ihre Studien- und Hausaufgaben im Voraus erledigen und nicht mehr ausgeben, als Sie sich leisten können.
Die meisten Menschen nutzen Immobilien-Crowdfunding nicht als Hauptmethode, um Geld zu verdienen. Stattdessen nutzen sie es, um ihre Finanzbestände zu erweitern und zu diversifizieren und gleichzeitig ein ausgewogenes Portfolio aus Aktien, Anleihen und anderen Aktienanlagen aufrechtzuerhalten.
Eigenkapital-Crowdfunding-Investition
Equity-Crowdfunding ist eine einzigartige Möglichkeit, Geld für Ihr Unternehmen zu beschaffen, ohne noch mehr Schulden aufzunehmen. Es handelt sich um eine Möglichkeit, Geld zu sammeln, indem man versucht, Partner zu finden, die bereit sind, Ihrem Unternehmen im Austausch für einen Anteil am Unternehmen beim Erreichen seiner Ziele zu helfen.
Im Allgemeinen ist Equity-Crowdfunding eine Möglichkeit für Unternehmen, an Geld zu kommen, indem sie kleinere Geldbeträge von einer größeren Anzahl privater Investoren erhalten. Wer etwas ausgeben möchte, kann dies möglicherweise schon für 100 US-Dollar tun. Dies unterscheidet sich von dem Versuch, große Investitionen von Risikokapitalfirmen oder Startkapitalinvestoren zu erhalten, was für viele Startups und kleine Unternehmen, die es schon seit einiger Zeit gibt, unerreichbar ist.
Wie Equity-Crowdfunding-Investitionen funktionieren
Equity-Crowdfunding wird auch Regulierungs-Crowdfunding genannt, da die Bundesregierung Regeln dafür hat, wie es durchgeführt werden kann. Auch wenn Sie keine Aktien an der Börse verkaufen, gibt Ihr Unternehmen den Anlegern dennoch Eigenkapital gegen Geld. Aus diesem Grund gelten für den Prozess mehr Regeln als für eine einfache Online-Spendenaktion wie bei GoFundMe oder Kickstarter.
Wenn Sie Crowdfunding nutzen möchten, um Geld für Ihr Unternehmen zu beschaffen, müssen Sie sich an die Regeln halten. Andernfalls könnte es zu unangenehmen Ergebnissen kommen. Wenn Sie sich beispielsweise nicht an die Regeln halten, müssen Sie möglicherweise das erhaltene Kapital zurückgeben. In manchen Fällen kann es sein, dass die US-amerikanische Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) Ihr Unternehmen für eine Weile sogar daran hindert, Aktien an Käufer zu verkaufen.
Im Folgenden sind einige Maßnahmen aufgeführt, die ergriffen werden müssen, um Unternehmensanteile über eine Online-Crowdfunding-Plattform zu verkaufen.
- Arbeiten Sie mit einem bei der SEC registrierten Broker-Dealer (auch als „Finanzierungsportal“ bekannt) zusammen, um alle Investitionen abzuwickeln.
- Nehmen Sie nicht mehr als 5 Millionen US-Dollar pro Jahr durch Spenden ein.
- Befolgen Sie die Bundesvorschriften darüber, wie viel Sie innerhalb von 12 Monaten von nicht akkreditierten Privatanlegern abheben können (die Beträge variieren je nach Einkommen).
- Veröffentlichen Sie alle erforderlichen finanziellen Offenlegungen basierend auf der Kapitalmenge, die Ihr Unternehmen einnimmt.
Crowdfunding-Investitionsgrenzen
Regulierung Crowdfunding ermöglicht es Unternehmen, die dazu berechtigt sind, Vermögenswerte durch Crowdfunding anzubieten und zu verkaufen. Die Regeln:
- Alle Regulierungs-Crowdfunding-Transaktionen müssen online über einen bei der SEC registrierten Vermittler erfolgen, entweder einen Broker-Dealer oder ein Finanzierungsportal.
- Ein Unternehmen kann durch Crowdfunding-Angebote innerhalb von 5 Monaten maximal 12 Millionen US-Dollar aufbringen.
- Der Betrag, den nicht akkreditierte Anleger innerhalb von 12 Monaten in alle Crowdfunding-Angebote investieren können, ist begrenzt.
- Die Informationen müssen in den Einreichungen bei der Kommission und der Öffentlichkeit offengelegt werden.
Die meisten über Crowdfunding gekauften Wertpapiere können ein Jahr lang nicht wieder verkauft werden. Die Vorschriften besagen, dass a „schlechter Schauspieler“ kann aus einem Crowdfunding-Deal ausgeschlossen werden.
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Beste Crowdfunding-Investitionsseiten
#1. Starte den Motor
StartEngine ist eine der größten Websites für Venture-Crowdfunding. Es verwendet Reg CF und Reg A+, um es jedem zu ermöglichen, für nur 100 US-Dollar in neue Unternehmen zu investieren. Es gibt viele Optionen und sie decken ein breites Spektrum an Branchen ab, von Kleidung über Elektroautos bis hin zum Gesundheitswesen. Investoren sollten sich jedoch darüber im Klaren sein, dass es nicht viele Screenings gibt und die Qualität der Projekte, aus denen sie auswählen können, daher sehr unterschiedlich sein kann.
StartEngine hat vor kurzem damit begonnen, „Initial Coin Offerings“ oder „ICOs“ anzubieten, die sich das wachsende Blockchain- und Kryptowährungs-Ökosystem zunutze machen. Zusätzlich zur Investition in ICOs und Startups können Käufer jetzt ein Reg A+-Angebot nutzen, um in StartEngine selbst zu investieren.
Meistens erhalten Käufer Stammaktien oder eine Wandelanleihe, es kommt jedoch auf die Investition an. Alle Angebote auf der Crowdfunding-Plattform scheinen Direktinvestitionen zu sein und nicht über ein spezielles Vehikel wie eine Limited Liability Company (LLC).
#2. SeedInvest
SeedInvest ist eine Top-Equity-Crowdfunding-Plattform, die bereits geprüften Startups zu viel Geld verhilft. Im Jahr 2018 wurde SeedInvest von Inc. als viertschnellst wachsendes privates Finanzdienstleistungsunternehmen in den Vereinigten Staaten eingestuft. SeedInvest wurde 2012 von Ryan Feit und James Han gegründet. Es hat dazu beigetragen, die US-amerikanischen Wertpapiervorschriften zu ändern, um Equity-Crowdfunding zu berücksichtigen.
SeedInvest war das erste Equity-Crowdfunding-Tool, mit dem Personen, die keine „akkreditierten Investoren“ sind, auf ihrer Website in Unternehmen investieren konnten. Dadurch erhielten die Aktivisten einen größeren Kreis an Menschen, die an ihren Projekten interessiert sein könnten. In der Zwischenzeit vermittelt Ihnen SeedInvest auch den Kontakt zu anderen qualifizierten Investoren. Es verfügt über mehr als 150 unterstützte Startups und mehr als 250,000 Investoren.
SeedInvest ist flexibel in Bezug darauf, wer über seine Website in Unternehmen investieren kann, ist jedoch viel wählerischer, wenn es darum geht, welche Gruppen Kampagnen auf seiner Plattform durchführen können. Dies dient ausschließlich der Mittelbeschaffung für Unternehmen und die meisten erfolgreichen Kampagnen auf der Plattform richten sich an Verbraucher- und Technologieunternehmen. SeedInvest führt umfangreiche Recherchen zu den Unternehmen durch, die ihre Plattform nutzen möchten, und sie sagen, dass nur 1 % der Startups, die sich bisher beworben haben, zugelassen wurden.
#3. EngelListe
AngelList wurde 2010 gegründet und ist damit eine der ältesten und bekanntesten Websites für Equity-Crowdfunding. Dies ist die einzige Crowdfunding-Seite, die auch als Jobbörse für Menschen dient, die Arbeit in einem Unternehmen suchen. AngelList verbindet über seine Jobbörse Entwickler, Ingenieure, Vermarkter, medizinische Fachkräfte und andere talentierte Menschen, die Arbeit suchen. Sie müssen sich nicht als Investor anmelden, um die Jobbörse auf AngelList nutzen zu können. Die Anmeldung bei AngelList ist ganz einfach. Sie müssen lediglich auf deren Website gehen, Ihren Lebenslauf ausfüllen und Ihre kostenlose Crowdfunding-Kampagne starten. Dann werden Sie über diese Website mit Investoren in Kontakt gebracht, die die Anforderungen erfüllen.
Aber damit die Syndikate von AngelList Ihnen Geld geben können, müssen sie an Ihnen interessiert sein. Wenn Unternehmen AngelList nutzen, um Geld zu beschaffen, tun sie dies über Investorengruppen. Grundsätzlich geben akkreditierte Investoren Geld an „Angel“-Investoren, die dieses Geld dann in Unternehmen auf der Website investieren. Auch wenn eine Kampagne nichts kostet, kann der Abschluss eines Deals mit einem dieser Syndikate aufgrund von Papierkram, rechtlichen Problemen usw. Geld kosten.
#4. Republik
Republic ist ein Investitionsinstrument, mit dem jeder Geld in neue Unternehmen investieren kann. Die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) behält die Funktionsweise im Auge. Jeder kann bereits ab 10 US-Dollar in ein privates Startup investieren und erhält Geld zurück, wenn das Unternehmen erfolgreich ist.
Im April 2019 wuchs das Note-Belohnungstoken-Programm der Republik und wurde veröffentlicht. Mit diesem Programm wurden Republic-Benutzer dafür belohnt, dass sie zum Wachstum der globalen Startup-Umgebung beigetragen haben. Seit Beginn des Programms wurden Millionen von Republic Notes ausgegeben, Tausende von Benutzern sind beigetreten, mehr als 300,000 Benutzer haben teilgenommen und fünf Startups haben 1 Million US-Dollar auf der Plattform von Republic gesammelt.
#5. MicroVentures
MicroVentures wurde 2009 von Bill Clark gegründet und hat seinen Sitz in Austin. Dabei handelt es sich um ein Equity-Crowdfunding-Tool, mit dem sowohl akkreditierte als auch nicht akkreditierte Anleger Geld in junge Unternehmen investieren können. MicroVentures konzentriert sich auf Regulation Crowdfunding, eine Art Aktien-Crowdfunding, bei dem jeder, nicht nur qualifizierte Anleger, einen Beitrag leisten kann.
Auf dieser Website können Unternehmen auch Regulation D Rule 506 nutzen, um Geld zu beschaffen, allerdings nur von akkreditierten Anlegern. Darüber hinaus hat die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) MicroVentures als Zwischenhändler registriert und ist damit eine der wenigen Aktien-Crowdfunding-Sites, die dies tun können.
MicroVentures gilt als führendes Unternehmen im Bereich Aktien-Crowdfunding, da es eines der ersten Unternehmen war, das dies tat. Es gab Menschen die Möglichkeit, sich auf Twitter und Facebook zu engagieren, bevor sie öffentlich wurden. Es handelt sich um eine vertrauenswürdige Website, die mehr als 100 Millionen US-Dollar an Investitionen an eine sehr kleine Gruppe von Unternehmen geschickt hat.
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Was ist der Nachteil von Immobilien-Crowdfunding?
Kontrollprobleme
Wenn Sie die vollständige Kontrolle über Ihre Investition haben möchten, ist Immobilien-Crowdfunding möglicherweise nicht das Richtige für Sie. Sobald Sie eine Crowdfunding-Investition tätigen, wird die Entwicklung der Immobilie vollständig von jemand anderem überwacht.
Kann ich meine eigene Crowdfunding-Plattform starten?
Beginnen Sie damit, die Nische und Zielgruppe Ihrer Plattform festzulegen, bevor Sie sie starten. Erstellen Sie eine benutzerfreundliche Oberfläche und ein sicheres Zahlungssystem. Erstellen Sie leistungsstarke Funktionen für die Projekterstellung, -förderung und -verteilung. Halten Sie alle gesetzlichen und behördlichen Verpflichtungen ein.
Wie funktioniert Equity-Crowdfunding-Investition?
Auf Internetplattformen erstellen Unternehmen Profile, die ihre Pitches, Finanzdaten und andere Informationen enthalten. Crowdfunding-Plattformen erheben möglicherweise einen Prozentsatz der für ihre Dienste gesammelten Mittel sowie eine monatliche Listungsgebühr und zusätzliche Kosten für die Zahlungsabwicklung.
Wie viel Geld kann man mit Crowdfunding verdienen?
Durch regulatorisches Crowdfunding können Sie jedes Jahr bis zu 5 Millionen US-Dollar sammeln. Gemäß Regulation D können Sie jedoch einen unbegrenzten Betrag von zugelassenen Anlegern aufnehmen. Wenn Sie mehr als 5 Millionen US-Dollar sammeln, richtet Wefunder eine kostenlose Regulation-D-Kampagne für Sie ein.
Referenz
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