Unabhängig vom Betrag, der für die Gründung eines Unternehmens verwendet wird, wird dieses Unternehmen wahrscheinlich scheitern und schließen, wenn der Cashflow nicht genau überwacht wird. Und wenn wir über Cashflow sprechen, geht es nicht nur darum, die Zuflüsse zu steigern und die Abflüsse zu reduzieren, sondern darum, eine Strategie zu entwickeln, die Ihr Unternehmen jederzeit über Wasser hält. Darüber hinaus hängt es davon ab, was mit den in ein Unternehmen fließenden Barmitteln passiert und wie sie verwaltet werden, ob Investoren Ihrem Unternehmen mehr Mittel anvertrauen werden. Also, Ihren Geldzufluss und -abfluss verstehen, ihn verwalten und insgesamt gesund bleiben Cash-Flow- in Ihrem Geschäft mit Beispielen, ist das Ziel dieses Leitfadens.
Sitzen Sie fest und genießen Sie die Fahrt…
Was ist ein Zahlungsmittelzufluss?
Der Begriff „Geldzufluss“ bezieht sich auf alle Einnahmen, die durch die Aktivitäten Ihres Unternehmens generiert werden, einschließlich aller gewinnbringenden Maßnahmen. Wenn Sie lange im Geschäft bleiben wollen, brauchen Sie nicht nur einen Cashflow, sondern einen gesunden. Warum ist das? Wenn Ihr Unternehmen weiterhin Auszahlungen ohne Zufluss verzeichnet, werden Sie wahrscheinlich früher als erwartet aus dem Geschäft ausscheiden. Ein solider Geldzufluss hält Ihr Unternehmen über Wasser. Sie werden auch Ihre Rechnungen reinvestieren und sogar bezahlen (Geldabfluss) und Ihr Geschäft aufbauen. Wenn wir von Geldzufluss sprechen, beziehen wir uns im Allgemeinen auf das Geld, das in Ihr Unternehmen fließt.
Quellen des Geldzuflusses
Geschäftsgeldzuflüsse können aus jedem dieser Mittel stammen
- Sales – Dies sind Mittelzuflüsse aus dem Verkauf des Produkts des Unternehmens. Dies können Waren oder Dienstleistungen sein.
- Investments – Dies sind Zuflüsse, die aus der generiert werden Unternehmensinvestitionen in andere Geschäfte
- Finanzen – Dies sind die Geldzuflüsse aus Investoren die in das Geschäft investieren.
Geldzufluss und -abfluss
Geldzufluss und -abfluss sind die zwei Arten von Cashflows. Cashflow bezieht sich auf die Menge an Zahlungsmitteln oder Zahlungsmitteläquivalenten, die ein Unternehmen als Zahlung an Gläubiger erhält oder ausgibt. Es vermittelt ein Bild davon, wie viel Geld in das Unternehmen fließt, woher es kommt (Geldzufluss) und wie viel Geld es verlässt (Geldabfluss). Ihr Cashflow kann abhängig von den finanziellen Aktivitäten des Unternehmens positiv oder negativ sein. Die Fähigkeit eines Unternehmens, einen positiven Mittelzufluss gegenüber seinem Abfluss zu generieren, bestimmt sein Potenzial, Wert für die Aktionäre zu schaffen. Dies ist ein entscheidender Indikator für die Beurteilung der Gesundheit eines Unternehmens, insbesondere wenn es in spezifischere Bereiche wie Betriebsausgaben, Investitionen und Schulden unterteilt wird.
Mittelabfluss
Der Mittelabfluss eines Unternehmens ist der Geldbetrag, den es ausgibt. Der Geldabfluss ergibt sich aus einem der folgenden Gründe; Investitionen, Finanzierung und operative Aktivitäten. Ein Geschäftsabfluss darf seinen Zahlungsmittelzufluss nicht übersteigen. Wenn dies geschieht, bedeutet dies, dass das Unternehmen Verluste anstelle von Gewinnen verzeichnet.
Faktoren, die den Cashflow beeinflussen
Die folgenden Faktoren beeinflussen den Cashflow eines Unternehmens und damit dessen Zu- und Abfluss.
#1. Debitorenbuchhaltung
Forderungen sind ein Begriff, der sich auf Geld bezieht, das Ihnen geschuldet wird. Eine große Anzahl ausstehender Forderungen kann den Cashflow beeinträchtigen und dazu führen, dass Ihr Unternehmen Geld verliert. Leider arbeiten Unternehmen selten ohne Kredit. Allerdings muss sich jedes Unternehmen einen Weg einfallen lassen, damit umzugehen.
#2. Einnahmekosten
Die Umsatzkosten innerhalb eines Unternehmens umfassen alle Kosten, die von der Herstellung bis zur Lieferung von Produkten oder Dienstleistungen an Kunden entstehen. Wenn dies unter Kontrolle ist, muss Ihr Unternehmen den Umsatz und andere Geldzuflüsse steigern.
#3. Accounts erhaltbar
Wenn ein Unternehmen seine Kreditorenbuchhaltung nicht ordnungsgemäß verwalten kann, kann dies die Beziehung zwischen Ihnen und Ihren Kunden ruinieren. Und dies wirkt sich auf lange Sicht auf Ihren Geschäftsmittelzufluss und -abfluss aus. Im Allgemeinen sorgt die rechtzeitige Zahlung an Ihre Gläubiger für einen gesunden Cashflow.
#4. Löhne und Gehälter
Wenn Ihr Unternehmen wächst, müssen Sie die Gehaltsabrechnung budgetieren, um alle anderen Geldabflüsse bei weitem zu übertreffen. Dies ist ein Abfluss, der ein Unternehmen stark beeinflusst. Wenn ein Unternehmen nicht über einen gesunden Geldzufluss verfügt, ist es schwierig, dies zu verwalten. Dies ist einer der Gründe, warum Unternehmen Personal entlassen.
Geldzufluss vs. Geldabfluss
Wenn wir über die Zuflüsse und Abflüsse von Geldern sprechen, vergleichen wir im Grunde diese beiden Komponenten eines Geschäfts-Cashflows. Um dies einfacher darzustellen, vergleichen wir sie anhand einer Tabelle.
| BEDINGUNGEN | ZAHLUNGSZUFLÜSSE | ZAHLUNGSVERKEHR |
| Definition | Im Allgemeinen beziehen sich Zahlungsmittelzuflüsse auf alle Gelder, die in ein Unternehmen fließen. | Der Mittelabfluss bezieht sich auf das gesamte Geld, das Ihr Unternehmen verlässt. Sie sind im Allgemeinen Ausgaben, die dem Unternehmen innerhalb eines Abrechnungszeitraums entstehen. |
| Beispiele | Beispiele für Geldzuflüsse sind: Anlagerenditen, Zinsen für Darlehen, Verkäufe, Finanzierungen usw. | Geld, das für Anlagevermögen ausgegeben wird, Gehälter, Zahlungen an Lieferanten, aufgenommene Kredite und darauf gezahlte Zinsen, Löhne, Transportkosten und Versicherungsdividenden, die Sie zahlen müssen, sind Beispiele für Geldabflüsse. |
| Effekt in einer Gewinn- und Verlustrechnung | Wenn es zu einem Anstieg der Geldzuflüsse kommt, führt dies zu einer positiven Zahl in der Abrechnung und dies erhöht auch das Vermögen eines Unternehmens. | Wenn die Mittelabflüsse steigen, ist dies eine negative Zahl, die darauf hinweist, dass das Unternehmen eine Auszahlung vorgenommen hat. Beispiele für eine Auszahlung sind eine Dividendenzahlung, Gehälter und Löhne, Reparaturen, Nebenkosten, Schuldenzahlungen und so weiter. |
Beispiele für Geldzuflüsse
Kundenzahlungen, Anlagerenditen und Zinsen auf Schulden, die Sie bei einem anderen Unternehmen gemacht haben, sind alles Beispiele für Geldzuflüsse.
Berechnung Ihres geschäftlichen Netto-Cash-Zuflusses
Um den Netto-Cash-Zufluss zu berechnen, subtrahieren Sie die gesamten fixen und variablen Kosten vom Jahresumsatz des Unternehmens.
Praktische Beispiele für Geldzuflüsse
Lassen Sie uns anhand der folgenden Beispiele den Nettogeldzufluss von XYZ berechnen
XYZ verzeichnete Einnahmen in Höhe von 10,000,000 USD aus Verkäufen, Investitionen und Finanzierungen. Seine variablen Kosten betragen 750,000 $ und seine Fixkosten 500,000 $.
Unter Verwendung der obigen Formel 10,000,000 $ – (2,500,000 $ + 950,000 $)
$ 10,000,000 - $ 3,450,000 = $ 6,550,000
Der Nettogeldzufluss von XYZ für diesen Abrechnungszeitraum beträgt 6,550,000 $
Wenn Murrays Geflügel einen Umsatz von 1,000,000 $, variable und Grenzkosten von 450,000 $ und ungefähr 250,000 $ an Fixkosten hat, berechnen Sie den Netto-Cash-Zufluss.
Subtrahieren Sie immer noch unsere Formel und subtrahieren Sie die gesamten fixen und variablen Kosten vom Jahresumsatz des Unternehmens.
$1,000,000 – ($450,000 – $250,000)
$ 1,000,000 - $ 700,000 = $ 300,000
Murrays Farm verzeichnete einen Nettozufluss von 300,000 US-Dollar
Tipps zur Verbesserung des Cashflows
Wie kann ich den Cashflow meines Unternehmens steigern, ist eine Frage, auf die jeder Geschäftsinhaber eine Antwort haben möchte. Glücklicherweise konzentriert sich dies darauf, entweder einen negativen Cashflow umzukehren oder einen positiven zu erhöhen. Um dies effektiv zu erreichen, müssen Sie entweder die Bargeldzuflüsse erhöhen oder die Bargeldabhebungen verringern oder beides. Im Folgenden sind einige der bewährten Methoden zur Steigerung des Cashflows Ihres Unternehmens aufgeführt.
#1. Lieferanten rechtzeitig bezahlen
Eine frühzeitige Zahlung ist eine der besten Möglichkeiten, Beziehungen zu Ihren Lieferanten aufzubauen. Wer weiß, vielleicht wird Ihnen ein Rabattanreiz angeboten, der hilft, die Kosten zu senken. Sie können auch Ihre finanzielle Gesamteffizienz mit Kredit- und Debitzahlungen steigern.
#2. Belohnen Sie Kunden für vorzeitige Zahlungen
Nun, es ist bedauerlich, aber Unternehmen haben mit Gläubigern zu tun. Manche lieben es einfach, die Zahlung zu verzögern. Andere verwenden das Geld, das für Sie bestimmt ist, tatsächlich für andere Zwecke. Eine Möglichkeit, Kunden dazu zu bringen, rechtzeitig zu zahlen, ist der Einsatz von Ködern wie Rabatten. Verspätete Zahlungen von Kunden können Ihre Finanzen unter Druck setzen. Jeder liebt Rabatte.
#3. Steigern Sie die Effizienz Ihrer Debitorenprozesse
Wenn Sie noch kein Online-Zahlungssystem haben, versuchen Sie, eines zu integrieren. Wie Kredit-, Debit- und sogar ACH-Einzahlungen. Sie helfen Unternehmen normalerweise dabei, sich um verspätete Gebühren zu kümmern, die mit Versandschecks verbunden sind. Darüber hinaus ist die Einrichtung regelmäßiger Zahlungen auch für SaaS-Unternehmen sehr hilfreich. Es behandelt das Problem, Kunden zu jagen und sie an Zahlungen zu erinnern. Übernehmen Sie jeden Prozess, bei dem eine Rechnung rechtzeitig versendet wird, damit die Kunden genügend Zeit haben, ihre fälligen Rechnungen zu begleichen. Das Endergebnis ist einfach, jeden langen Prozess in Bezug auf den Zahlungseingang zu eliminieren. Deshalb ist das ERP- und Auftragsmanagement von SAP perfekt für Online-Shops und E-Commerce. Dies wird dazu beitragen, Ihren Geldzufluss zu verbessern.
#4. Anstatt zu kaufen, ziehen Sie Leasing in Betracht
Abhängig von der finanziellen Leistungsfähigkeit Ihres Unternehmens können Sie sich entscheiden, die Immobilie oder Ausrüstung zu leasen, anstatt sie zu kaufen. Vor allem dann, wenn Sie Ihre Anschaffung über Kredite finanzieren möchten. Wenn Ihre Unternehmensfinanzen damit umgehen können, können Sie fortfahren
Andere Möglichkeiten zur Verbesserung des Cashflows
- Überlegen Sie sich bessere Preisstrategien
- Passen Sie Ihre Cashflow-Prognosen an
Was sind 3 Geldzuflüsse?
Die drei verschiedenen Kategorien von Cashflows sind Betriebs-, Investitions- und Finanzierungs-Cashflows.
Was ist im Geldzufluss enthalten?
Alle Einnahmen, die Ihr Unternehmen durch seine Geschäftstätigkeit erzielt, werden als Geldzufluss bezeichnet. Dazu gehören alle Taktiken zur Steigerung der Rentabilität. Alle Schulden, Verbindlichkeiten und Betriebsausgaben werden alle als Teil des Geldabflusses Ihres Unternehmens betrachtet.
Was ist Geldabfluss?
Jedes Geld, das ein Unternehmen verlässt, wird einfach als Geldabfluss bezeichnet. An Mitarbeiter gezahlte Gehälter, die Instandhaltung von Firmeneigentum und Dividenden, die an Aktionäre zu zahlen sind, sind klare Beispiele für Mittelabflüsse, mit denen eine Vielzahl von Unternehmen konfrontiert sind.
Was sind 3 Geldabflüsse?
Betrieb, Investition und Finanzierung sind die drei verschiedenen Kategorien von Cashflows.
Ist Kredit ein Zu- oder Abfluss?
Investitionsabflüsse beinhalten den Erwerb von Vermögenswerten oder die Kreditvergabe an andere. Finanzen ist die dritte und letzte Gruppe. Beispiele für Finanzmittelzuflüsse sind Geschäftskredite oder Kreditlinien. Kreditrückzahlungen, Dividendenzahlungen und Aktienrückkäufe sind einige Beispiele für Finanzierungsabflüsse.
Ist Kredit ein Zu- oder Abfluss?
Investitionsabflüsse beinhalten den Erwerb von Vermögenswerten oder die Kreditvergabe an andere. Finanzen ist die dritte und letzte Gruppe. Beispiele für Finanzmittelzuflüsse sind Geschäftskredite oder Kreditlinien. Kreditrückzahlungen, Dividendenzahlungen und Aktienrückkäufe sind einige Beispiele für Finanzierungsabflüsse.
Ist Geldzufluss gleich Umsatz?
Darüber hinaus sollten Einnahmen als einseitiger Geldeingang in ein Unternehmen betrachtet werden, während der Cashflow sowohl Zu- als auch Abflüsse von Geldern zeigt. Folglich kann der Cashflow im Gegensatz zum Umsatz negativ sein.
Zusammenfassung
Jedes gewinnorientierte Unternehmen muss lernen, seine Geldzuflüsse genau im Auge zu behalten. Nicht nur, weil sie mehr Geld einbringen wollen, sondern weil Finanzierung der Investoren wird auch als Zufluss angesehen, und wenn Ihr Abfluss Ihren Zufluss übersteigt, können Sie aufgrund von Schulden früher oder später aus dem Geschäft geraten. Denken Sie immer daran, dass eine Geschäftskapitalflussrechnung Ihnen dabei hilft, die Cashflows Ihres Unternehmens zu verfolgen und festzustellen, ob Änderungen erforderlich sind, um dem finanziellen Wachstum Ihres Unternehmens besser gerecht zu werden.
FAQs zum Geldeingang
Warum ist es wichtig, den Überblick über Ihren Cashflow zu behalten?
Cashflow-Management bedeutet, das Geld, das in Ihr Unternehmen fließt, im Auge zu behalten und es mit seinem Abfluss zu vergleichen. Dies ist wichtig, denn wenn Sie dies angemessen tun, wissen Sie, wie Sie Ihre Finanzen besser verwalten können, um Abflüsse zu minimieren und Zuflüsse zu erhöhen.
Was ist das primäre Ziel des Cashflows?
Im Allgemeinen besteht der Hauptzweck der Kapitalflussrechnung darin, aufzuzeigen, wie Geld innerhalb eines Zeitraums in ein Unternehmen ein- und ausgeht.
Wie kann ein Unternehmen seinen Cashflow steigern?
Die beste Methode zur Optimierung des Cashflows besteht darin, Ihre Geschäftsberichte durchzugehen. Identifizieren Sie Ihre Zu- und Abflüsse und entwickeln Sie dann eine Strategie, wie Sie Ihre Abflüsse minimieren und Ihre Zuflüsse erhöhen können.
