Steuern sind für Wirtschaftswachstum und Entwicklung unerlässlich und belaufen sich in den USA auf Billionen Dollar pro Jahr, aus denen alles bezahlt wird, von der Sozialversicherung bis zur Müllentsorgung. In diesem Artikel geht es darum, warum wir Steuern zahlen und welche Konsequenzen es hat, wenn wir sie nicht zahlen.
Was sind Steuern?
Steuern sind erforderliche Zahlungen von Einzelpersonen oder Unternehmen an die Regierung, sei es auf lokaler, regionaler oder bundesstaatlicher Ebene. Öffentliche Dienstleistungen wie Straßen und Schulen sowie staatliche Programme wie Sicherheit und Gesundheitsfürsorge werden mit Steuergeldern bezahlt.
Darüber hinaus werden sowohl dem besteuerten Unternehmen als auch den Endverbrauchern der Waren des Unternehmens Steuern auferlegt, darunter Lohnsteuern, Einkommenssteuern und Umsatzsteuern.
Beachten Sie, dass:
- Regierungen müssen Pflichtbeiträge in Form von Steuern erheben.
- In den Vereinigten Staaten werden die Bundeseinkommenssteuern vom Internal Revenue Service (IRS) erhoben.
- Es gibt zahlreiche Arten von Steuern, und die meisten werden als Prozentsatz einer Finanztransaktion erhoben (z. B. bei der Erzielung von Einkommen).
- Andere Steuern, wie z. B. Grundsteuern, werden auf den Schätzwert des Vermögenswerts erhoben.
- Steuerzahler können ihre Finanzen so verwalten, dass die Auswirkungen von Steuern abgemildert werden, indem sie genau verstehen, was eine Steuersituation verursacht.
Wie funktioniert Steuern?
Regierungen erheben Steuern von Einzelpersonen und Unternehmen, um öffentliche Arbeiten und Dienstleistungen zu finanzieren. Einkommenssteuern werden auf Gelder erhoben, die Steuerzahler erhalten, beispielsweise Gehälter, Kapitalgewinne, Dividenden, Zinsen und Zahlungen für Waren und Dienstleistungen. Diese Steuern werden verwendet, um die Wirtschaft und alle darin lebenden Menschen zu verbessern.
Beachten Sie, dass Steuereinnahmen für öffentliche Dienstleistungen und Regierungsoperationen sowie für die soziale Sicherheit und Medicare verwendet werden und die Steuerpolitik im Laufe der Geschichte eine Quelle politischer Debatten war.
Darüber hinaus erfordern Steuern, dass ein Prozentsatz des Einkommens oder Geldes des Steuerzahlers eingenommen und an den Staat überwiesen wird. Steuerhinterziehung ist strafbar, Steuervermeidung dagegen legal. Die meisten Regierungen beauftragen eine Behörde oder Abteilung mit der Erhebung von Steuern, beispielsweise das IRS in den USA.
Arten von Steuern
Im Folgenden werden wir verschiedene Steuerszenarien in den USA untersuchen:
#1. Einkommenssteuer:
Die Vereinigten Staaten verfügen über ein progressives Einkommensteuersystem, bei dem von Personen oder Unternehmen mit hohem Einkommen höhere Steuern erhoben werden als von Personen mit niedrigem Einkommen. Steuern werden über Grenzsteuersätze erhoben, die vom Anmeldestatus, der Einkommensquelle und der Terminologie beeinflusst werden können. Darüber hinaus sind Kapitalertragssteuern für Anleger besonders relevant, da es sich um Steuern auf den Gewinn handelt, der beim Verkauf eines Vermögenswerts mit Wertsteigerung erzielt wird.
Beachten Sie, dass die Besteuerung von Kapitalerträgen von der Haltedauer abhängt. Kurzfristige Gewinne werden mit dem normalen Einkommensteuersatz des Eigentümers besteuert, während langfristige Gewinne mit einem niedrigeren Satz besteuert werden. Es sollten Steuerunterlagen geführt werden, um die Dauer des Besitzes zu belegen.
#2. Lohnsteuer:
Payroll Steuern werden von einem Arbeitgeber vom Gehalt eines Arbeitnehmers einbehalten, der den Betrag an die Bundesregierung überweist, um Gesundheits- und Sicherheitsprogramme zu finanzieren. Im Jahr 2023 zahlen Mitarbeiter für alle Löhne 1.45 % an Medicare und für die ersten 6.2 US-Dollar 160,200 % an die Sozialversicherung. Wer mehr als 200,000 US-Dollar verdient, zahlt zusätzlich 0.9 % in Medicare. Die Arbeitgebersätze sind gleich: 6.2 % für die Sozialversicherung bis zur Lohnbasisgrenze und 1.45 % für Medicare auf alle Löhne. Die Gesamtüberweisung beträgt 15.3 %.
Beachten Sie, dass Lohn- und Einkommenssteuern vom Gehalt eines Arbeitnehmers einbehalten und an den Staat abgeführt werden, während die Steuern auf selbständige Erwerbstätigkeit auch die Sozialversicherung und Medicare finanzieren.
#3. Unternehmenssteuern:
Körperschaftssteuern werden auf das steuerpflichtige Einkommen eines Unternehmens gezahlt, das anhand von Umsatzerlösen, COGS, Bruttogewinn, Betriebskosten, EBIT und Zinsaufwendungen berechnet wird. Der Körperschaftssteuersatz in den USA beträgt derzeit 21 %, verglichen mit 35 % vor dem Tax Cuts and Jobs Act (TCJA).
Schließlich wurde mit dem Inflation Reduction Act von 2022 eine Mindestkörperschaftssteuer von 15 % eingeführt, die US-amerikanische und ausländische Unternehmen mit einem dreijährigen durchschnittlichen Buchwert von 1 Milliarde US-Dollar oder mehr betrifft.
#4. Mehrwertsteuer:
Die Umsatzsteuer wird an der Verkaufsstelle erhoben und an den Staat abgeführt. Darüber hinaus hat jeder Staat seine eigene Umsatzsteuer, und Städte und Kreise können ihre Sätze verwenden, wenn sie sich an die Steuervorschriften ihres Staates halten.
Interessanterweise hatte Tennessee im Jahr 2022 den höchsten durchschnittlichen staatlichen und lokalen Umsatzsteuersatz, während fünf Bundesstaaten keine staatliche Umsatzsteuer hatten.
#5. Grundsteuern:
Die Ad-Valorem-Immobiliensteuer ist eine in den USA übliche Grundsteuer, für deren Berechnung ein Millage-Satz verwendet wird. Neubewertungen werden in der Regel alle ein bis fünf Jahre durchgeführt, und viele Staaten besteuern auch materielles persönliches Eigentum.
Beachten Sie, dass New Jersey die höchste Grundsteuereinnahme pro Kopf hatte, während Alabama mit 598 US-Dollar pro Kopf die niedrigste hatte.
#6. Tarife:
Ein Zoll ist eine Steuer, die von einem Land auf Waren und Dienstleistungen erhoben wird, die aus einem anderen Land importiert werden. Es gibt zwei Hauptarten: Festgebührenzölle und Ad-Valorem-Zölle. Beachten Sie, dass Festgebührentarife als Fixkosten erhoben werden, während Ad-Valorem-Tarife als Prozentsatz des Artikelwerts berechnet werden.
#7. Erbschaftssteuern:
Erbschaftssteuern werden auf Nachlässe erhoben, die die gesetzlich festgelegte Ausschlussgrenze überschreiten, die im Jahr 13 bei 2023 Millionen US-Dollar liegt. Hinterbliebene Ehegatten sind von der Steuer befreit. Die fällige Erbschaftssteuer entspricht dem steuerpflichtigen Vermögen abzüglich der Ausschlussgrenze. Der Steuersatz ist ein progressiver Grenzsteuersatz, der von 18 % auf 40 % ansteigt.
Beachten Sie, dass Bundesstaaten möglicherweise niedrigere Ausschlussgrenzen haben als die Bundesregierung, aber kein Bundesstaat besteuert Nachlässe im Wert von weniger als 1 Million US-Dollar. Darüber hinaus unterscheiden sich die Landessteuersätze vom Bundessteuersatz, und einige Bundesstaaten erheben ihre eigene zusätzliche Erbschafts- oder Erbschaftssteuer mit unterschiedlichen Ausschlussgrenzen.
Schließlich wird die Erbschaftssteuer erhoben, bevor das Vermögen an die Begünstigten ausgezahlt wird, während die Erbschaftssteuer vom Begünstigten gezahlt wird. Ab 2022 gibt es nur noch sechs Bundesstaaten mit einer Erbschaftssteuer.
Müssen wir wirklich Steuern zahlen?
Schauen wir uns nun an, wie wichtig es ist, Steuern zu zahlen:
#1. Es hilft beim Aufbau der Nation:
Steuern sind für die Regierung von entscheidender Bedeutung, um ein großes und bevölkerungsreiches Land zu regieren. Die Einkommenssteuer ist eine der wichtigsten Einnahmequellen der US-Regierung, und wenn die Menschen sie nicht zahlen, schadet sie dem Wachstum des Landes und führt zum sozialen Zusammenbruch.
#2. Es ist von Vorteil, einen Beitrag zu Wohlfahrtssystemen zu leisten:
Die Regierung hat mehrere Programme ins Leben gerufen, um Millionen von Amerikanern zu helfen, deren Durchführung viel Geld erfordert. Durch die Zahlung von Einkommenssteuern können Menschen zum Erfolg dieser Systeme beitragen und der Regierung helfen, mehr Sozialprogramme zu entwickeln.
#3. Es trägt zur Verbesserung der Gesundheitsversorgung und Bildung bei:
Steuern werden verwendet, um die Gesundheitsversorgung zu verbessern, staatliche Schulen mit einer vernachlässigbaren Gebühr zu versorgen und Verteidigungs- und Infrastrukturentwicklungen zu finanzieren. Dies trägt dazu bei, das Land mächtiger und wohlhabender zu machen. Daher sollten Steuerzahler die Bedeutung der Einkommensteuer verstehen und sie nutzen, um zur Entwicklung des Landes beizutragen.
Durch pünktliche Steuerzahlungen kann das Land mithalten und weiter expandieren. Daher sollten Sie als verantwortungsbewusster Bürger Ihre Einkommenssteuer stets pünktlich zahlen.
Was passiert, wenn wir keine Steuern zahlen?
Die Nichtzahlung Ihrer Steuern verstößt gegen das Gesetz. Darüber hinaus schulden Sie Strafen und Zinsen auf den Betrag, den Sie nicht gezahlt haben. Folglich können Sie vom IRS angeklagt und unter bestimmten Umständen zu einer Gefängnisstrafe von bis zu fünf Jahren verurteilt werden.
Wenn Sie Ihre Steuern nicht zahlen, hat dies folgende Konsequenzen:
#1. Möglicherweise haben Sie ein Pfandrecht an Ihrem Eigentum:
Wenn Sie dem IRS 5,000 USD oder mehr schulden und die Immobilie besitzen oder eine Hypothek darauf abbezahlen, könnte die Bundesregierung ein Pfandrecht darauf erheben. Das IRS reicht diese Dokumente bei der Bezirksregierung ein. Wenn Sie also Ihr Haus verkaufen, nimmt die Regierung Ihre Schulden ein, bevor Sie einen Gewinn erzielen. Folglich kann es schwierig sein, Ihr Haus zu refinanzieren, wenn Sie ein Pfandrecht daran haben.
#2. Ihre finanzielle Situation könnte unangenehmer werden:
Wenn Sie keine Steuern zahlen, wird der IRS eventuell Einziehungen gegen Sie erzwingen. Dazu können eine Bankabgabe, Lohnpfändungen und die Beschlagnahme von Eigentum gehören. Es ist unwahrscheinlich, dass Sie wegen Steuerhinterziehung ins Gefängnis kommen, aber es ist möglich, wenn Sie pleite sind und Schwierigkeiten haben, Steuern zu zahlen.
Wer hat die Zahlung von Steuern erfunden?
Die frühesten Belege für eine Besteuerung stammen aus dem alten Ägypten, wo der Pharao vor etwa 20 Jahren eine Steuer in Höhe von 5,000 % aller Getreideernten erhob.
Wie haben die USA vor der Einkommensteuer Geld verdient?
Vor 1913 stammte der Großteil der Einnahmen der Bundesregierung aus Warensteuern, insbesondere Zöllen auf importierte Waren und Verbrauchsteuern auf Waren wie Whisky. Daher trugen die arbeitenden Amerikaner die Hauptlast dieser Steuern, da sie einen viel höheren Anteil ihres Einkommens für Waren ausgaben.
Wann begann Amerika mit der Besteuerung?
Mit dem Revenue Act, den Präsident Lincoln am 5. August 1861 unterzeichnete, wurde die erste Bundeseinkommensteuer eingeführt. Lincoln und der Kongress beschlossen, eine Steuer von 3 % auf Jahreseinkommen über 800 US-Dollar zu erheben, um Geld für den Bürgerkrieg zu sammeln.
Wer hat die meisten Steuern gezahlt?
Nach Angaben der Tax Foundation zahlen die Top-Amerikaner zusammen den höchsten Betrag an Bundes-, Landes- und Kommunalsteuern. Das oberste Fünftel, d. h. diejenigen, die 130,000 US-Dollar oder mehr im Jahr verdienen, zahlten insgesamt 3 Billionen US-Dollar an Steuern, während diejenigen, die weniger als 25,000 US-Dollar verdienten, 140 Milliarden US-Dollar zahlten.
Warum muss ich Steuern zahlen, anstatt eine Rückerstattung zu bekommen?
Wenn Sie es gewohnt sind, eine Rückerstattung zu erhalten, kann es sehr verwirrend sein, einen IRS-Scheck ausstellen zu müssen. Letztendlich kommt es bei einer Steuerrechnung jedoch auf eine einfache Rechnung an: Sie schulden mehr Steuern, als Sie das ganze Jahr über bezahlen konnten. Typischerweise deutet dies darauf hin, dass nicht genügend Geld von Ihrem Gehalt abgezogen wurde, um die Steuern zu decken.
Die Renten- und Hinterbliebenenleistungen, die die Sozialversicherungsbehörde jedes Jahr Millionen Amerikanern gewährt, werden durch Sozialversicherungssteuern bezahlt. Beachten Sie, dass 38 Bundesstaaten Sozialversicherungsleistungen in keiner Weise besteuern. Die anderen 12 erheben Steuern für bestimmte Empfänger in bestimmten Situationen.
Warum zahlen wir Steuern an den Staat?
Die Einkommensteuer ist wie gewohnt die wichtigste Steuer in den USA Subventionen bereitstellen für Landwirte, Gesundheitsfürsorge, Bildung, Infrastruktur und andere staatliche Wohlfahrtssysteme.
Warum zahlen wir Steuern auf Lebensmittel?
Lebensmittelsteuern können zur Generierung von Einnahmen, zur Umverteilung von Wohlstand und zur Förderung der öffentlichen Gesundheit eingesetzt werden. Beachten Sie, dass nicht alle Länder Steuern auf Lebensmittel erheben und dass für bestimmte Arten von Lebensmitteln möglicherweise Befreiungen oder ermäßigte Steuersätze möglich sind. Daher sind in einigen Ländern Lebensmittel gänzlich von der Steuer ausgenommen, wenn sie als Grundbedürfnisse angesehen werden.
Warum zahlen wir Einkommensteuer?
Die Einkommensteuer ist eine Steuer, die auf das Einkommen von Privatpersonen und Unternehmen erhoben wird. Es wird verwendet, um Einnahmen zu generieren, Gerechtigkeit und Gerechtigkeit zu fördern, das Wirtschaftswachstum zu fördern und Ungleichheit zu verringern. Beachten Sie, dass die Einkommensteuerpolitik je nach wirtschaftlichem, sozialem und politischem Kontext in jedem Land stark variieren kann.
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