Die Bezeichnung eines Finanzvertreters wird bei namhaften Versicherungsunternehmen, insbesondere bei Lebensversicherungsunternehmen, immer häufiger eingesetzt. Obwohl die Einzelheiten je nach Organisation unterschiedlich sind, bezieht sich der Titel in erster Linie auf einen Versicherungsvertreter, der auch als Anlagemakler und/oder Finanzplaner fungiert. Lassen Sie uns herausfinden, wie man Finanzvertreter wird und wie hoch das typische Gehalt in den Vereinigten Staaten ist.
Was macht ein Finanzvertreter?
Ein Finanzvertreter, oft auch Finanzberater genannt, berät Kunden bei umsichtigen Finanzentscheidungen. Finanzberater leiten und planen die Finanzentscheidungen der Kunden in erster Linie auf der Grundlage ihrer Ziele, Ziele und Anforderungen. Sie geben Empfehlungen für Finanzgüter und -dienstleistungen ab, um Kunden bei der Verwaltung ihrer Portfolios zu unterstützen. Zu ihren weiteren Aufgaben gehören die Analyse von Girokonten, die Interpretation von Daten und die Entwicklung von Strategien zur Verbesserung und Verwaltung ihrer Vermögenswerte und Portfolios. Sie behalten auch die Markttrends im Auge, um mögliche Leads zu finden. Finanzexperten müssen analytisch sein, um die ihnen zur Verfügung gestellten Fakten zu prüfen, zu bewerten und Entscheidungen auf der Grundlage dieser zu treffen.
Was sind die Voraussetzungen, um Finanzvertreter zu werden?
Um Finanzvertreter zu werden, ist ein Bachelor-Abschluss in Finanzen, Betriebswirtschaft, Wirtschaftswissenschaften oder einem verwandten Bereich erforderlich. Um Ihr Engagement und Ihre Fachkenntnisse unter Beweis zu stellen, können Sie sich zum Certified Financial Planner (CFP) entwickeln. Erfahrungen im Vertrieb oder Kundendienst sind von Vorteil, da Sie möglicherweise für die Kundengewinnung verantwortlich sind. Sie müssen sich mit Wertpapieren, Versicherungen und Investmentfonds sowie Finanztrends auskennen. Weitere Anforderungen sind fließende Microsoft-Office-Kenntnisse, aktives Zuhören, gute Kommunikationsfähigkeiten und eine zielorientierte Denkweise.
Persönlichkeitsmerkmale und Fähigkeiten als Finanzvertreter
Nach unseren Berechnungen verfügen 13 % der Finanzvertreter über Fachkenntnisse in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Kundendienst und Lebensversicherung. Sie sind auch für Soft Talents wie Kundenservice, Liebe zum Detail und Initiative bekannt.
Hier ist eine Aufschlüsselung des Prozentsatzes der Finanzvertreter mit diesen Talenten, die in ihrem Lebenslauf angegeben sind:
#1. 13 % im Bereich Finanzdienstleistungen
Verwaltete alle Bereiche der Finanzdienstleistungspraxis, einschließlich Interessentengenerierung, Empfehlungserstellung, Underwriting und Produktbereitstellung.
#2. 10 % für den Kundenservice
Während ich Kassiereraufgaben wahrnahm und professionelle Beziehungen zu Kunden aufbaute und aufbaute, bot ich einen hervorragenden Kundendienst für den Kontostand.
#3. Lebensversicherung, 9 %
Konsumentenkredite wurden aufgenommen und abgeschlossen. Hypothekendarlehen wurden aufgenommen und abgeschlossen. Es wurden Lebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen verkauft. Sammlungen
#4. Investmentfonds, 9 %
Bereitstellung von Informationen und Dienstleistungen für Finanzvertreter und Aktionäre über Anlagevermögen wie Investmentfonds und individuelle Altersvorsorgekonten.
#5. FINRA, 8 %
Erlangte die Lizenzen für Schaden- und Unfallversicherung, Lebenskrankenversicherung und Renten sowie Wertpapiere (FINRA Series 6 und 63).
#6. Wertpapiere, 8 %
Nachgewiesene Fähigkeit, sich ständig Wissen anzueignen und anzuwenden sowie wichtige Details in der Risikomanagement- und Wertpapierbranche umzusetzen.
Lesen Sie auch: Innovative Ansätze zum Risikomanagement in einer sich ständig verändernden Finanzlandschaft
Um ihre Arbeit auszuführen, nutzen die meisten Finanzvertreter Fähigkeiten in den Bereichen „Finanzdienstleistungen“, „Kundendienst“ und „Lebensversicherung“.
- Umgang mit Kunden. Kundenservice ist eine wichtige Soft Skill für einen Finanzvertreter. Dies ist für die Arbeit von Finanzvertretern relevant, denn „Handelsvertreter für Wertpapiere, Rohstoffe und Finanzdienstleistungen müssen überzeugend sein und dafür sorgen, dass sich die Kunden mit den Empfehlungen des Maklers wohl fühlen.“ Ein Lebenslauf eines Finanzvertreters zeigt auch, wie Finanzexperten ihre Kundendienstfähigkeiten einsetzen: „Sie erhielten bis zu 150 Anrufe pro Tag, um Verizon-Mobilfunkkunden finanzielle Unterstützung zu bieten.“
- Details orientiert. Eine weitere wichtige Soft Skill für die Ausübung von Aufgaben als Finanzvertreter ist die Liebe zum Detail. Dieses Talent wird belohnt, denn „Investmentbanker müssen bei Börsengängen und Fusionen und Übernahmen genau auf die Details achten, denn kleine Veränderungen können große Folgen haben.“ Laut dem Lebenslauf eines Finanzvertreters können Finanzvertreter bei ihren beruflichen Aufgaben Folgendes tun: „Unterstützung von Kunden bei Rechnungszahlungen, Zahlungsvereinbarungen, Abrechnungsproblemen und grundlegenden Plandetails.“
- Initiative. Dies ist eine entscheidende Fähigkeit, die Finanzvertreter zur Erfüllung ihrer Aufgaben benötigen. Betrachten Sie als Beispiel für diese Fähigkeit, wie „Vertriebsvertreter für Wertpapiere, Rohstoffe und Finanzdienstleistungen ihren Kundenstamm aufbauen müssen, indem sie „kalte“ Verkaufsgespräche mit Personen führen, an die sie nicht verwiesen wurden, und mit Personen, die den Anruf nicht erwarten.“ ist wichtig für die Aufgaben eines Finanzvertreters. Dieses Beispiel aus einem Lebenslauf zeigt, wie wichtig es für die täglichen Aktivitäten und Verantwortlichkeiten eines Finanzvertreters ist: „Koordinierte Marketinginitiativen mit wichtigen Interessengruppen, um ein Bewusstsein für die Bedeutung von Lebensversicherungen zu schaffen.“
Lesen Sie auch: BESCHÄFTIGUNGSFÄHIGKEITEN: Warum sind sie wichtig?
- Analytische Fähigkeiten. Die Aufgaben eines Finanzvertreters erfordern häufig „analytische Fähigkeiten“. Die Aufgaben, die auf dieser Fähigkeit beruhen, werden durch die Tatsache deutlich, dass „Um die Rentabilität potenzieller Geschäfte beurteilen zu können, müssen Vertriebsmitarbeiter für Wertpapiere, Rohstoffe und Finanzdienstleistungen über ausgeprägte analytische Fähigkeiten verfügen.“ An einem typischen Tag nutzen Finanzexperten ihre analytischen Talente, um Folgendes zu tun: „überfällige Konten analysieren und Kunden dabei unterstützen, akzeptable Zahlungsvereinbarungen gemäß den Unternehmensrichtlinien zu treffen.“
- Mathematische Fähigkeiten. Eine häufige Fähigkeit, die für die Aufgaben eines Finanzvertreters erforderlich ist, sind „mathematische Fähigkeiten“. Diese Fähigkeit ist bei der Arbeit von Finanzvertretern häufig anzutreffen, da „Vertriebsvertreter für Wertpapiere, Rohstoffe und Finanzdienstleistungen mit mathematischen Werkzeugen, einschließlich Anlageformeln, vertraut sein müssen.“ Ein Beispiel aus dem Lebenslauf eines echten Finanzvertreters zeigt, wie wichtig dieses Talent für die Arbeit eines Finanzvertreters ist: „Entwicklung von Finanzbedarfsanalyseberichten auf der Grundlage quantitativer und qualitativer Kundendatenanalysen.“
Die erforderliche Erfahrung als Finanzdienstleistungsvertreter
Bei der Anstellung als Finanzdienstleistungsvertreter verfolgen die meisten Finanzorganisationen einen abgestuften Ansatz. Arbeitgeber bevorzugen oft ein oder mehrere Jahre Erfahrung im Kundenservice und/oder im Vertrieb für Einsteigerpositionen im Bereich Financial Services Representative I. Die Positionen Finanzdienstleistungsvertreter II und III erfordern häufig eine Schulung neuer Mitarbeiter sowie zusätzliche Verantwortlichkeiten. Daher möchten Sie für diese Positionen möglicherweise Personen mit drei oder mehr Jahren Erfahrung im Bankwesen oder einem ähnlichen Sektor den Vorzug geben.
Aus- und Weiterbildungsanforderungen für Finanzdienstleistungsvertreter
In den meisten Fällen ist ein High-School-Abschluss oder ein GED ausreichend, um eine Karriere als Finanzdienstleistungsvertreter zu beginnen. Möglicherweise möchten Sie Personen mit einem Associate- oder Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen oder einem vergleichbaren Fach den Vorzug geben. Versicherungen und Anlagen wie Renten und Investmentfonds werden von einigen Finanzdienstleistungsvertretern verkauft. Diese Personen müssen über eine staatlich ausgestellte Lizenz verfügen. Jeder Staat hat seine eigenen Lizenzanforderungen. Wer eine Lizenz anstrebt, muss oft eine Ausbildung absolvieren und eine schriftliche Prüfung bestehen.
Ist es schwierig, als Finanzvertreter zu arbeiten?
Die Arbeit als Finanzvertreter kann sowohl schwierig als auch lohnend sein. Einerseits ist ein umfassendes Verständnis der Finanzprodukte, Märkte und regulatorischen Rahmenbedingungen erforderlich, was ein kontinuierliches Lernen und das Bleiben mit den Veränderungen in der Branche erfordert.
Es kann schwierig sein, einen Kundenstamm aufzubauen und sein Vertrauen zu gewinnen, und Marktinstabilität kann den Stress noch verstärken. Andererseits bietet der Beruf erhebliche Verdienstmöglichkeiten, Aussichten auf persönliche Weiterentwicklung und die Zufriedenheit, Kunden bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu unterstützen.
Was ist der Unterschied zwischen einem Finanzvertreter und einem Berater?
Ein Finanzvertreter ist ein Fachmann, der für ein bestimmtes Finanzinstitut oder Unternehmen, beispielsweise eine Bank oder eine Versicherungsgesellschaft, arbeitet, um deren Produkte oder Dienstleistungen zu verkaufen und zu bewerben. Sie können Informationen über die Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens bereitstellen und Kunden bei Transaktionen unterstützen. Ein Finanzberater hingegen ist ein weiter gefasster Begriff, der Spezialisten umfasst, die Kunden umfassende Finanzberatung und Beratung bieten, im Allgemeinen in unabhängiger oder beratender Funktion.
Was verdient ein Finanzvertreter?
Das durchschnittliche Jahresgehalt eines Finanzvertreters in den Vereinigten Staaten beträgt 71,627 US-Dollar (Stand: 18. Dezember 2023).
Falls Sie einen schnellen Gehaltsrechner benötigen, macht das ungefähr 34.44 $ pro Stunde. Dies entspricht 1,377 $ pro Woche oder 5,968 $ pro Monat.
Während ZipRecruiter Jahresgehälter von bis zu 115,000 US-Dollar und nur 31,500 US-Dollar meldet, liegt der Großteil der Gehälter von Finanzvertretern in den Vereinigten Staaten derzeit zwischen 44,500 US-Dollar (25. Perzentil) und 92,000 US-Dollar (75. Perzentil), wobei Spitzenverdiener (90. Perzentil) 107,500 US-Dollar verdienen. Das typische Gehalt für einen Finanzvertreter schwankt erheblich (bis zu 47,500 US-Dollar), was bedeutet, dass je nach Qualifikationsniveau, Standort und jahrelanger Erfahrung mehrere Aussichten auf Wachstum und höheres Einkommen bestehen können.
Aktuellen Stellenausschreibungen von ZipRecruiter zufolge ist der Arbeitsmarkt für Finanzvertreter in Atlanta, GA und Umgebung recht aktiv. Ein Finanzvertreter in Ihrer Region verdient durchschnittlich 71,627 US-Dollar pro Jahr, was dem landesweiten durchschnittlichen Jahresgehalt von 71,627 US-Dollar entspricht. In Bezug auf die Gehälter der Finanzvertreter liegt Georgia auf Platz 37 von 50 Bundesstaaten.
Die bestbezahlten Branchen
Versicherungen haben mit 91,425 US-Dollar den höchsten durchschnittlichen Gesamtlohn, Informationstechnologie hat mit 87,864 US-Dollar den höchsten durchschnittlichen Gesamtlohn, Finanzdienstleistungen haben mit 80,591 US-Dollar den höchsten durchschnittlichen Gesamtlohn, 79,875 US-Dollar im Gesundheitswesen haben den höchsten durchschnittlichen Gesamtlohn und Transport und Logistik haben den niedrigsten Median Gesamtlohn von 78,378 $.
Was sind die zehn Städte mit den bestbezahlten Jobs als Finanzvertreter?
Wir haben zehn Städte identifiziert, in denen das Durchschnittsgehalt für eine Position als Finanzvertreter höher ist als der Landesdurchschnitt. San Francisco (Kalifornien) führt die Liste an, gefolgt von San Jose (Kalifornien) und Oakland (Kalifornien) auf den Plätzen zwei und drei. Oakland, Kalifornien, übertrifft den Landesdurchschnitt um 13,250 US-Dollar (18.5 %), während San Francisco, Kalifornien, den Landesdurchschnitt um weitere 18,299 US-Dollar (25.5 %) übertrifft.
Da die Durchschnittseinkommen in diesen zehn Städten über dem Landesdurchschnitt liegen, scheinen die Chancen auf wirtschaftlichen Fortschritt durch einen Standortwechsel als Finanzvertreter äußerst lukrativ zu sein.
Schließlich unterscheidet sich das Durchschnittsgehalt an diesen Top-10-Standorten mit 7 % zwischen San Francisco, Kalifornien, und New York, NY kaum, was die begrenzten Möglichkeiten einer signifikanten Lohnentwicklung unterstreicht. Beim Vergleich von Standort und Gehalt für eine Karriere als Finanzvertreter ist die Möglichkeit günstigerer Lebenshaltungskosten möglicherweise das wichtigste zu berücksichtigende Element.
Beispiel einer Stellenbeschreibung für einen Finanzvertreter
Möglicherweise erhalten Sie eine gute Vorstellung davon, wonach Unternehmen bei der Besetzung dieser Stelle suchen, indem Sie sich dieses Beispiel für eine Stellenbeschreibung für Finanzvertreter ansehen. Denken Sie daran, dass jede Organisation einzigartig ist und bei der Einstellung einer Position als Finanzvertreter unterschiedliche Qualitäten erfordern.
Stellenbeschreibung
Wir suchen einen Finanzvertreter, der unsere Kunden bei der Festlegung und Erreichung ihrer finanziellen Ziele unterstützt. In dieser Rolle können Sie Kunden dabei unterstützen, ihren Ruhestand zu planen, für eine größere Anschaffung zu sparen oder einfach nur ihr Geld zu vermehren. Sie bieten Investitionsmöglichkeiten an, unterstützen sie bei der Entwicklung eines realistischen Budgets und Zeitplans und bieten Steuerberatung an. Sie überwachen auch deren Geld und ändern die Strategie bei Bedarf. Unser idealer Kandidat verfügt über einen Bachelor-Abschluss in Finanz- oder Rechnungswesen sowie mehrjährige Erfahrung in den Bereichen Private Equity, Buchhaltung oder allgemeine Buchhaltung.
Verantwortlichkeiten und Pflichten
- Vereinbaren Sie Treffen mit potenziellen Neukunden.
- Unterstützen Sie sie bei der Zusammenstellung und Analyse ihrer Finanzdokumente.
- Machen Sie kluge Anlage- und Sparvorschläge.
- Erstellen Sie einen langfristigen Finanzplan.
- Passen Sie Ihren Plan an, wenn die Märkte schwanken.
Anforderungen und Qualifikationen
- Ein Bachelor-Abschluss in Finanz- oder Rechnungswesen ist erforderlich.
- Langjährige Erfahrung im Finanzmanagement
- Fähigkeiten zur Dateneingabe
- Kenntnisse über die Quickbooks-Software
- Ausgezeichnete Kommunikationsfähigkeiten
Zusammenfassung
Finanzagenten unterstützen ihre Kunden dabei, finanzielle Sicherheit und Unabhängigkeit zu erreichen. Sie können einzeln oder als Teil eines größeren Unternehmens tätig sein und streben in der Regel berufliche Qualifikationen an, die ihr Fachwissen unter Beweis stellen. Ihr Einkommen wird durch verschiedene Umstände bestimmt und das durchschnittliche Anfangsgehalt liegt deutlich über dem Landesdurchschnitt.
- VERTRIEBSREPRÄSENTANT: Definition, Aufgaben, Gehalt, Fähigkeiten & Entwicklung
- GEHALT FÜR VERKAUFSVERTRETER: Wie viel verdient ein Vertriebsmitarbeiter im Jahr 2023?
- Versicherungsverkäufe: Bedeutung, Agenten, Gehalt, Lebens- und Autoversicherungsverkäufe
- BESTE VERKAUFSJOBS: Beste Vertriebs- und Marketing-Jobs 2023
- Gehalt als Kundendienstmitarbeiter im Jahr 2023
Bibliographie
