Kleinunternehmer haben zahlreiche Finanzierungsmöglichkeiten, SBA-Darlehen bleiben jedoch der Goldstandard. Der Nachteil von SBA-Darlehen besteht darin, dass die meisten Kreditgeber strenge Voraussetzungen haben und der Erhalt der Mittel Wochen oder Monate dauern kann. Als von der SBA bevorzugter Kreditgeber können einige Kreditgeber, wie z. B. Ready Capital, dazu beitragen, den Prozess zu beschleunigen. Wir können Ihnen dabei helfen, festzustellen, ob der Nicht-Bank-Kreditgeber Ihren Finanzierungsbedürfnissen entspricht, indem wir Ihnen einen ausführlichen Überblick darüber geben, worum es bei Readycap Lending LLC geht, die Bewertungen ihrer SBA-Darlehen und wie Sie einen PPP-Erlass für ReadyCap-Lending beantragen können.
Was ist Ready Capital?
ReadyCap Lending ist ein bedeutender Anbieter von Finanzierungslösungen für kleine und mittlere Unternehmen. Um Unternehmen den Zugang zu den Mitteln zu erleichtern, die sie für ihre Expansion und ihren Erfolg benötigen, bietet die Organisation eine Vielzahl von Produkten an, darunter SBA-Geschäftskredite, Ausrüstungsfinanzierungen und Betriebsmittelkredite.
ReadyCap Lending wurde 2010 gegründet und verfügt über eine nachgewiesene Erfolgsgeschichte bei der Bereitstellung von Finanzlösungen für Unternehmen in den gesamten Vereinigten Staaten. Das Unternehmen unterstützt Unternehmen bei der Beschaffung der benötigten Finanzierung und bietet eine Auswahl an Kreditpaketen an, die ihren spezifischen Anforderungen entsprechen.
Einer der Hauptvorteile der Zusammenarbeit mit ReadyCap Lending ist die Expertise des Unternehmens bei der SBA-Kreditvergabe für kleine Unternehmen. Die erfahrenen Banker des Unternehmens verstehen die Probleme und Chancen, mit denen kleine Unternehmen konfrontiert sind, und sind gut aufgestellt, um die Finanzlösungen bereitzustellen, die sie für ihren Erfolg benötigen.
Wie funktioniert Ready Capital?
Größere Unternehmen können mit der Organisation andere CRE-Darlehen aufnehmen, aber heute konzentrieren wir uns auf ihre ReadyCap-Produkte für kleine Unternehmen. Für kleine Unternehmen bietet der Kreditgeber zwei Kreditoptionen an.
#1. SBA 7(a) Darlehen
- Kreditbeträge: 350 – 7 Millionen US-Dollar.
- Laufzeiten: Bis zu 25 Jahre für CRE-Darlehen.
- Preise: Prime + 4.75 %.
Das SBA-Kreditprogramm wird von der US Small Business Administration (SBA) verwaltet. Potenzielle Kreditnehmer müssen sich an einen zugelassenen Kreditgeber wie ReadyCap und nicht an die SBA wenden.
Die Regierungsbehörde legt Richtlinien fest, an die sich Kreditgeber halten müssen, etwa Zinssätze und Gebührenobergrenzen. Die SBA garantiert zusätzlich bis zu 85 % der Kredite. Mit der Unterstützung der Bundesregierung können Kreditgeber größere Kreditbeträge zu niedrigeren Zinssätzen und längeren Rückzahlungsfristen anbieten.
Als von der SBA bevorzugtes Kreditinstitut kann ReadyCap bestimmte Teile des SBA-Kreditantrags beschleunigen, was in der Regel einige Wochen bis zwei Monate dauert. Die Mittel können für nahezu jeden Geschäftszweck verwendet werden, einschließlich Gewerbeimmobilien, Marketing, Betriebskapital, Expansion, Akquisition und Umschuldung.
#2. USDA-B&I-Darlehen
- Kreditbeträge: 1 Million – 10 Millionen US-Dollar.
- Laufzeiten: 10-30 Jahre.
- Preise: Nicht gelistet.
Kleine Unternehmen in ländlichen Gebieten profitieren von Business & Industry (B&I)-Darlehen des US-Landwirtschaftsministeriums (USDA). ReadyCap ist in den meisten Staaten berechtigt, USDA-B&I-Kredite zu vergeben.
Was sind die Voraussetzungen für Ready Capital?
Die Darlehensart bestimmt die Voraussetzungen.
#1. SBA-Darlehen
Laut ReadyCap erfordert ein SBA-Darlehen eine persönliche Kreditwürdigkeit von mindestens 680. Im Gegensatz zu anderen Kreditgebern wird kein jährlicher Mindestumsatz festgelegt. Es ist außerdem einer der wenigen Kreditgeber, der Start-ups SBA-Finanzierungen zur Verfügung stellt, so dass keine Notwendigkeit besteht, für eine bestimmte Zeit im Geschäft zu sein.
Bewerber müssen außerdem die folgenden Zulassungsvoraussetzungen der SBA erfüllen:
- Seien Sie ein gewinnorientiertes Unternehmen.
- In den USA oder ihren Territorien tätig sein und dort ansässig sein.
- Erfüllen Sie die von der SBA definierten Standards für die Größe kleiner Unternehmen.
- Verfügen Sie über den Cashflow, um die Kreditrückzahlungen abzuwickeln.
- Sie haben keinen Anspruch auf eine Gutschrift oder erhalten keine Gutschrift an anderer Stelle.
#2. USDA B&I-Darlehen
Der Kreditgeber führt keine USDA-B&I-Darlehensqualifikationen auf, bietet aber Zugriff auf das einfache USDA-Berechtigungstool.
Allgemeine Geschäftsbedingungen und Gebühren von Readycap Lending LLC
Die Website von ReadyCap Lending enthält nicht viele Informationen zu den Kreditbedingungen und -kosten der SBA, die meisten dieser Informationen sind jedoch auf der Website der SBA zu finden.
Diese ReadyCap SBA-Darlehen werden in Beträgen zwischen 350,000 und 5 Millionen US-Dollar angeboten, mit einer Rückzahlungsdauer zwischen 10 und 25 Jahren. Notwendig sind Eigenkapitalzuführungen zwischen 0 % und 20 %. Je nach Verwendungszweck und Branche ist eine Finanzierung bis zu 100 % möglich.
Einer der besten Aspekte von SBA-Darlehen ist, dass der Höchstzinssatz von der SBA festgelegt wird, wodurch sie für Kleinunternehmer angemessen bleiben. Aktuelle Zinssätze für SBA 7(a)- und 504-Darlehen finden Sie hier.
ReadyCap und andere SBA-Partner können ihre eigenen Gebühren erheben, z. B. Abschlusskosten, Empfehlungsgebühren, Verpackungsgebühren usw. Alle Gebühren, Zinssätze und Konditionen können mit einem ReadyCap Lending-Spezialisten geklärt werden.
So bewerben Sie sich bei Ready Capital
LenderAI wird von ReadyCap verwendet, um die Erfahrung von Kreditnehmern und Maklern zu verbessern. Um sich zu bewerben, befolgen Sie diese Schritte.
Schritt #1: Füllen Sie das Online-Formular aus und kontaktieren Sie den Kreditgeber
Um den Prozess zu starten, stellt ReadyCap ein Online-Kontaktformular zur Verfügung. Um zu beginnen, können Sie auch den Kreditgeber anrufen. In jedem Fall geben Sie einige grundlegende Informationen über sich selbst, Ihr Unternehmen, die Höhe des Kredits und die Art und Weise, wie Sie ihn ausgeben möchten, an.
Schritt #2: Arbeiten Sie mit einem Vertreter zusammen
Sobald Sie mit dem Verfahren beginnen, wird sich ein ReadyCap-Vertreter mit Ihnen in Verbindung setzen, um Sie bei der Durchführung zu unterstützen.
Sie müssen mit Sicherheit wichtige Unterlagen vorlegen, die Folgendes umfassen können:
- Führerschein.
- Gewerbeschein oder Zertifikat.
- Der Geschäftsscheck wurde von Ihrem Geschäftskonto entwertet.
- Kontoauszüge.
- Kreditauskunft/Erklärung der persönlichen Bonität.
- Gewerbesteuererklärungen
Schritt #3: Schließen Sie den Kredit ab und erhalten Sie eine Finanzierung
Das SBA-Darlehensantragsverfahren ist kompliziert und einige Unternehmen müssen möglicherweise mehr Informationen bereitstellen als andere. Ihr Fachvertreter unterstützt Sie beim Abschluss des Prozesses und beim Erhalt der Fördermittel.
Benutzerbewertungen von ReadyCap Lending LLC
ReadyCap hat eine Vielzahl negativer Webbewertungen erhalten, von denen die meisten im Zusammenhang mit der Teilnahme des Unternehmens am inzwischen aufgelösten Paycheck Protection Program (PPP) stehen. Die meisten Fintech-Kreditgeber waren nicht darauf vorbereitet, mit der gestiegenen Nachfrage nach PPP-Krediten umzugehen. Daher sind PPP-bezogene Beschwerden über einen Online-Kreditgeber nicht immer ein Hinweis auf die Gesamtqualität dieses Kreditgebers.
Bewertungen der Vorteile von ReadyCap Lending LLC:
Einer der Hauptvorteile des Kreditgebers besteht darin, dass er ein von der SBA bevorzugtes Finanzunternehmen ist, was bedeutet, dass er die Kreditgenehmigung und -finanzierung beschleunigen kann. Es können auch große Kreditsummen zu niedrigen Zinssätzen aufgenommen werden.
Das Unternehmen berechnet nur sehr wenige zusätzliche Kosten, auch weil die SBA die Gebühren, die ein Kreditgeber erheben kann, begrenzt. Es ist außerdem einer der wenigen SBA-Kreditgeber, der Startup- und Franchise-Finanzierungen bereitstellt.
Unternehmen, die sich im Besitz von Veteranen befinden, können auch von den Veteranen-Geschäftskreditprogrammen des Unternehmens profitieren. Kleinunternehmer profitieren von längeren Amortisationsfristen und senken so ihre monatlichen Kosten.
Bewertungen der Nachteile von ReadyCap Lending LLC:
Die ReadyCap-Website enthält zwar nützliche Informationen, die Tarife und Gebühren werden jedoch nicht veröffentlicht. SBA-Kreditgeber können zusätzliche Kosten wie Verpackungsgebühren in Rechnung stellen. Um Zinssätze und Gebührenstrukturen zu erhalten, müssen potenzielle Kreditnehmer den Kreditgeber kontaktieren oder einen Antrag stellen.
Obwohl ReadyCap kein Bankkreditgeber ist, verfügt es über keinen Online-Antrag. Sie können den Prozess starten, indem Sie ein Kontaktformular ausfüllen. Informationen zur Vorqualifizierung erhalten Sie jedoch erst, wenn Sie mit einem Vertreter sprechen und die Bewerbungsschritte befolgen.
Staatlich geförderte Kredite unterliegen häufig strengen Kriterien und erfordern Zeit bis zur Vergabe. Sie sollten auch darüber informiert werden, dass das Unternehmen eine negative Rückmeldung erhalten hat. Die meisten davon stehen jedoch im Zusammenhang mit dem inzwischen aufgelösten PPP-Darlehensprogramm.
Readycap Lending PPP-Vergebung
Möchten Sie wissen, wie Sie bei ReadyCap Lending LLC einen PPP-Darlehenserlass beantragen können? ReadyCap Lending, LLC hat von der SBA die Genehmigung erhalten, Kredite in Höhe von mehr als 2 Milliarden US-Dollar über das Schuldenerlass-Paycheck-Schutzprogramm („PPP-Programm“) der SBA zu finanzieren. Das Programm fordert bestehende SBA-Kreditgeber auf, Kredite an kleine Unternehmen zu vergeben, um Lohn-, Belegungs- und Betriebsausgaben im Rahmen des PPP-Programms gemäß dem Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security Act („CARES Act“) zu decken.
Darüber hinaus umfasst das PPP-Programm von ReadyCap Lending LLC eine 100-prozentige Bundesgarantie für Kredite bis zu 10 Millionen US-Dollar und einen Kapitalerlass für Kreditnehmer, wenn die Mittel hauptsächlich zur Mitarbeiterbindung verwendet werden. Ready Capital unterstützt kleine Unternehmen, indem es Kredite sowohl an bestehende Kunden als auch an neue Antragsteller vergibt, indem es seine Front-End-Technologie nutzt, die in seiner iBusiness Funding-Plattform enthalten ist. Besuchen Sie die Website von ReadyCap Lending LLC, um den Erlass eines PPP-Darlehens zu beantragen.
ReadyCap, Nachfinanzierung
Die Rückzahlungsmethode für ein SBA-Darlehen ist einfach. In festgelegten monatlichen Raten zahlen Sie den geliehenen Betrag (Kapital) zuzüglich Zinsen und Gebühren zurück. In den meisten Fällen verwenden Sie eine ACH-Überweisung, um automatische Zahlungen einzurichten. Sie können auch mit dem Kreditgeber zusammenarbeiten, um alternative Zahlungsvereinbarungen zu treffen.
Ein USDA-B&I-Darlehen hat für Kleinunternehmer ebenfalls festgelegte monatliche Zahlungen. Informationen zur Verlängerung werden nicht auf der ReadyCap-Website veröffentlicht.
Wenn Sie Ihre ReadyCap-Geschäftskredite vorzeitig zurückzahlen, sparen Sie häufig Zinsen. Sofern die Kreditlaufzeit nicht 15 Jahre oder mehr beträgt, fallen in der Regel keine Kosten für die vorzeitige Rückzahlung an. Bei einer Tilgung innerhalb der ersten fünf Jahre fällt eine Vorfälligkeitsentschädigung an. Jedes Jahr wird die Strafe reduziert.
Vertriebs- und Werbetransparenz
Wenn es um Verkaufs- und Werbeoffenheit geht, liegt ReadyCap Lending im Durchschnitt. Die Organisation legt einige grundlegende Kreditinformationen offen, wie z. B. Kreditkategorien, Verwendungsmöglichkeiten der Mittel, maximale Kreditlimits und Bedingungen des Kreditnehmers.
Auf der Website von ReadyCap werden nicht alle Kreditzinssätze, Gebühren und Kreditnehmerkriterien ordnungsgemäß offengelegt. Es enthält jedoch einen Link zur SBA-Website, die eine Fülle von Informationen und Dienstleistungen für Kleinunternehmer bietet, die neu bei SBA-Darlehen sind.
Kundendienst und technischer Support
Potenzielle und bestehende Kunden können über die Website von ReadyCap Lending mit ReadyCap Lending in Kontakt treten, die sichere Formulare zum Einholen von Kostenvoranschlägen und für allgemeine Anfragen enthält.
Das Mutterunternehmen Ready Capital ist auch in den sozialen Medien aktiv und veröffentlicht aktuelle Nachrichten und Updates auf Facebook, Twitter, Instagram und LinkedIn.
Wie läuft der Antragsprozess für ein ReadyCap Lending SBA-Darlehen ab?
Für einen ReadyCap Lending-Kreditantrag ist die Einreichung eines Online-Antrags sowie die Bereitstellung von Unterlagen wie Finanzberichten, Steuerunterlagen und Unternehmensplänen erforderlich. Der Antrag wird anschließend von ReadyCap Lending geprüft, das eine Finanzierungsentscheidung trifft.
Ist Readycap Lending legitim?
Ja, ReadyCap Lending ist ein legaler Nicht-Bank-Kreditgeber, der kleinen und mittleren Unternehmen Finanzierungsalternativen bietet. Jedes Jahr zählt ReadyCap zu den 25 besten SBA-Kreditgebern.
Wie qualifizieren Sie sich für bereites Kapital?
Laut ReadyCap erfordert ein SBA-Darlehen eine persönliche Kreditwürdigkeit von mindestens 680. Im Gegensatz zu anderen Kreditgebern wird kein jährlicher Mindestumsatz festgelegt. Es ist außerdem einer der wenigen Kreditgeber, der Start-ups SBA-Finanzierungen zur Verfügung stellt, so dass keine Notwendigkeit besteht, für eine bestimmte Zeit im Geschäft zu sein.
Funktioniert Ready Capital mit Sba?
Ready Capital ist über seine Tochtergesellschaft ReadyCap Lending, LLC ein Preferred Lender der United States Small Business Administration (SBA) und über seine Tochtergesellschaft ReadyCap Commercial, LLC ein vom USDA Business & Industry (B&I) zugelassener Kreditgeber.
Ist Ready Capital ein direkter Kreditgeber?
Ready Capital ist ein bankenunabhängiger Direktkreditgeber, der Finanzierungen für Immobilien, Ausrüstung, Fertigstellung, Schuldenrefinanzierung, Unternehmensakquisition, Betriebskapital und Erweiterungen anbietet.
Wer ist die Muttergesellschaft von Ready Capital?
Ready Capital wurde 2011 gegründet und ist ein börsennotierter Hypotheken-REIT (NYSE: RC), der extern von Waterfall Asset Management, LLC verwaltet wird.
Was macht Ready Capital?
Ready Capital Corporation, ein gewerblicher Hypotheken-REIT, ist ein Immobilienfinanzierungsunternehmen, das gewerbliche Immobilienkredite und immobilienbezogene Wertpapiere erwirbt, generiert, verwaltet und finanziert.
Ist Ready Capital eine Bank?
Als SBA-Preferred-Kreditgeber außerhalb des Bankensektors gehören wir zu den besten 1 % aller 7(a)-Kreditgeber und arbeiten mit Unternehmen im ganzen Land zusammen.
Zusammenfassung
Die Zusammenarbeit mit einem SBA-Preferred-Kreditgeber wie ReadyCap Lending kann Kleinunternehmern helfen, die Schwierigkeiten bei der Aushandlung von SBA-Darlehen haben. Inhaber kleiner Unternehmen und Unternehmer können ReadyCap Lending nutzen, um zinsgünstige, langfristige SBA-Darlehen für die Gründung oder Entwicklung ihres Unternehmens zu erhalten. Es liegt nun an Ihnen, ob Sie ihre Dienste in Anspruch nehmen möchten oder nicht.
Ähnliche Artikel
- KANN ICH EIN PPP-DARLEHEN ERHALTEN, UM 2023 EIN UNTERNEHMEN ZU STARTEN?
- RESTAURANT-DARLEHEN: Die besten 2023-Picks (ausführliche Überprüfung)
- DARLEHEN ZUR UNTERNEHMENSGRÜNDUNG: Der beste Weg, um 2023 einen Kredit zu erhalten & Leitfaden
- SBA-DARLEHENSPROZESS: Was es ist und wie es funktioniert
- LOHNDARLEHEN: Definition &; Beste Regierungspraktiken für jedes Unternehmen
Bibliographie
