Ein Privatkredit kann Einzelpersonen bei der Bewältigung vielfältiger finanzieller Verpflichtungen unterstützen. Dennoch kann es für Personen mit schlechter Bonität schwierig sein, die Zulassungskriterien für die Gewährung eines Kredits zu erfüllen. Glücklicherweise gibt es eine Vielzahl von Kreditgebern, die Privatkredite an Personen mit niedriger Bonität oder begrenzter Bonität vergeben. Die besten Kredite mit schlechter Bonität bieten flexiblere Bonitätsvoraussetzungen, vergleichsweise niedrige Zinssätze, eine große Bandbreite an Kreditsummen und relativ lange Rückzahlungsfristen. Bestimmte namhafte Kreditgeber bieten Kreditnehmern außerdem die Möglichkeit, zusammen mit einem Mitunterzeichner oder Mitkreditnehmer einen Antrag zu stellen, was möglicherweise den Genehmigungsprozess erleichtert. Um die optimalen Kredite mit schlechter Bonität zu ermitteln, haben wir die besten Anbieter von Kurzzeitkrediten mit garantierter Genehmigung für schlechte Bonität erläutert.
Die besten Unternehmen für Kredite mit schlechter Bonität
Die besten Kreditunternehmen mit schlechter Bonität sind folgende:
#1. Emporkömmling
Eine beträchtliche Anzahl von Kreditantragstellern wird aufgrund ihrer eingeschränkten Bonitätshistorie abgelehnt. Andererseits nutzt Upstart Ersatzdaten und künstliche Intelligenz, um Personen mit begrenzter oder schlechter Bonität zu bewerten.
Der Kreditgenehmigungsprozess des Unternehmens berücksichtigt neben den Bonitätsinformationen auch den Beruf und den Bildungshintergrund des Antragstellers. Davon können beispielsweise Personen mit geringer Bonität, aber gutem Bildungshintergrund profitieren, indem sie ein äußerst günstiges Kreditangebot erhalten. Allerdings kann es auch bei einem niedrigen Score zu einer Ablehnung kommen, wenn in Ihrer Kreditauskunft auch verspätete Zahlungen oder Abbuchungen aufgeführt sind.
#2. PenFed Kreditgenossenschaft
Viele Privatkreditunternehmen bieten nicht die Möglichkeit an, einen zusätzlichen Unterzeichner oder Mitkreditnehmer in Ihren Antrag aufzunehmen. Sie müssen die Anforderungen des Kreditgebers selbstständig erfüllen. Für Personen mit schlechter Bonität oder unzureichendem Einkommen kann es schwierig sein, einen Kredit zu erhalten.
PenFed Credit Union bietet Privatkredite in einer breiten Palette von Beträgen an, beginnend bei 700 $ und bis zu 60,000 $. Obwohl dieser Kreditgeber im Vergleich zu anderen Optionen auf dieser Liste mit mindestens 700 eine höhere Kreditwürdigkeit aufweist, bietet er Kreditnehmern die Möglichkeit, einen Antrag bei einem zusätzlichen Kreditnehmer zu stellen. Wenn Sie einen Mitkreditnehmer mit guter Bonität in Ihren Kreditantrag einbeziehen, können sich möglicherweise Ihre Chancen auf einen Kredit mit günstigeren Zinssätzen erhöhen, als wenn Sie alleine einen Kredit beantragen würden.
PenFed ist unter den Kreditgebern einzigartig, da keine Bearbeitungsgebühren erhoben werden. Darüber hinaus zeichnet es sich dadurch aus, dass es Privatkreditnehmern Optionen wie Arbeitslosigkeit und strenge wirtschaftliche Zahlungspläne bietet. Schließlich ist PenFed eine Kreditgenossenschaft, die Mitglieder aus der breiten Öffentlichkeit willkommen heißt.
#3. OneMain Financial
Gesicherte Kredite oder Privatkredite, die durch Sicherheiten wie ein Sparkonto oder ein Auto besichert sind, sind in der Regel nicht bei Kreditgebern erhältlich, die sich auf die Betreuung von Kreditnehmern mit schlechter Bonität spezialisiert haben. OneMain Financial bietet Kreditnehmern mit hohem Risiko jedoch Zugang zu unbesicherten und besicherten Kreditoptionen. Da die Sicherheit sicherstellt, dass der Kreditgeber auch dann die Rückzahlung erhält, wenn Sie mit dem Kredit in Verzug geraten, ist es in der Regel einfacher, eine Genehmigung für einen besicherten Kredit zu erhalten. Die Beantragung eines besicherten Kredits erhöht Ihre Chancen auf eine Genehmigung und kann je nach Bonität möglicherweise zu niedrigeren Zinssätzen führen. OneMain Financial bietet besicherte Kredite an, bei denen Sie Ihr Fahrzeug, Wohnmobil, Motorrad oder Boot als Sicherheit verwenden können.
OneMain Financial bietet außerdem den Vorteil einer schnellen Finanzierung. Nachdem eine Kreditquelle Ihren Antrag genehmigt hat, wird das Geld in der Regel am folgenden Werktag überwiesen. Wenn Sie sich jedoch bei OneMain bewerben und die Genehmigung vor Mittag erhalten, verspricht das Unternehmen, Ihr Geld noch am selben Tag zu überweisen. (Nur wenn Sie über eine von einer Bank ausgestellte Debitkarte verfügen, können Sie diese Finanzierungsmethode nutzen. Wenn Sie möchten, dass das Geld auf Ihr Bankkonto überwiesen wird, vergehen ein bis zwei Werktage nach dem Kreditabschlussdatum.)
#4. Gedeihen
Prosper ist ein P2P-Kreditgeber, was ihn von den anderen unten aufgeführten Optionen unterscheidet. Anstatt sich für einen Kredit an eine Bank zu wenden, verhandeln Sie direkt mit dem Investor (oder der Investorengruppe), um die Finanzierung sicherzustellen. Der Wegfall der Beteiligung des traditionellen Kreditgebers am Kreditprozess kann die P2P-Finanzierung leichter zugänglich machen.
Bei Prosper können Sie sich über einen Zeitraum von zwei bis fünf Jahren zwischen 3,000 und 60,000 US-Dollar leihen, und zwar mit einer Kreditwürdigkeit von nur 600. Sie haben eine bessere Chance auf eine Genehmigung, da Prosper gemeinsame Anträge akzeptiert. Wenn Sie autorisiert sind, können Sie das Geld bereits am folgenden Werktag erhalten. Zusätzlich zur Bearbeitungsgebühr erhebt dieser Kreditgeber auch Gebühren für verspätete Zahlungen, unzureichende Barmittel und als unbezahlt zurückgegebene Schecks. Privatkredite von Prosper werden weder im Bundesstaat Iowa noch im Bundesstaat West Virginia angeboten.
#5. Aktualisierung
Gemeinsame Anträge haben eine bessere Chance, bewilligt zu werden, und wenn dies der Fall ist, können sich sowohl die Kredithöhe als auch der Zinssatz erhöhen. Wenn Sie gemeinsam mit jemand anderem einen Kredit beantragen, denken Sie daran, dass Sie beide für die Zahlung der Zahlungen verantwortlich sind. Die Bonität beider Parteien kann beeinträchtigt werden, wenn eine Partei dauerhaft mit Zahlungen in Verzug gerät.
Auch Personen, die ihre Schulden zusammenlegen möchten, sollten über ein Upgrade nachdenken. Eine Schuldenkonsolidierung oder die Aufnahme eines neuen Kredits zur Tilgung zahlreicher früherer Verpflichtungen kann praktisch mit jedem Privatkredit durchgeführt werden. Sobald Sie den Krediterlös erhalten haben, müssen Sie jedoch jeden Kreditgeber einzeln zurückzahlen. Im Gegensatz dazu kann Upgrade den Kreditkartenkonsolidierungsprozess rationalisieren, indem es direkte Zahlungen an Ihre Gläubiger leistet.
Garantierte Genehmigung für beste Kredite mit schlechter Bonität
Zu den besten Krediten mit schlechter Bonität und garantierter Genehmigung gehören die folgenden:
#1. PersonalDarlehen.com
Dies ist einer der besten Kredite mit schlechter Bonität und garantierter Genehmigung, der die Suche nach Angeboten für umfangreiche Privatkredite mit einem Höchstbetrag von 35,000 US-Dollar erleichtert. Der potenzielle Angebotsbetrag hängt gegebenenfalls von Faktoren wie der Bonität, dem Einkommen der Person und der jeweiligen Landesgesetzgebung ab. Das Kreditgebernetzwerk von PersonalLoans.com bietet eine Reihe von Kreditoptionen, darunter Peer-to-Peer-Kredite, private Ratenkredite und persönliche Bankkredite. Eine Vielzahl von Kreditgebern bieten Amortisationszeiten zwischen 90 Tagen und 72 Monaten sowie effektive Jahreszinsen (APRs) von bis zu 35.99 % an.
#2. 24/7-Kreditgruppe
Es ist möglich, einen Kredit bei einem Kreditgeber wie der 24/7 Lending Group zu erhalten, ohne sich einer Bonitätsprüfung zu unterziehen. Das Fehlen einer Bonitätsprüfung bedeutet, dass die Akzeptanz gewährleistet ist, sofern der Kreditnehmer nachweist, dass er in der Lage ist, den Kredit gemäß den vereinbarten Bedingungen zurückzuzahlen und gleichzeitig die grundlegenden Kriterien des Kreditgebers hinsichtlich Alter und Wohnsitz erfüllt.
#3. CreditLoan.com
CreditLoan.com ist ein potenziell hilfreiches Online-Kreditnetzwerk, das die Möglichkeit bietet, noch am selben Tag einen Notkredit zu erhalten, sofern früh am Tag ein Antrag eingereicht wird. Die Organisation richtet eine herzliche Einladung an diejenigen, die als Subprime-Kreditnehmer eingestuft sind und auf der Suche nach Privat- oder Kurzzeitkrediten sind, die speziell für Personen mit geringer Bonität in der Vergangenheit konzipiert sind. Das Kreditgebernetzwerk der Organisation arbeitet mit Personen unterschiedlicher Herkunft zusammen, darunter auch Personen mit eingeschränkter oder ungünstiger Bonitätshistorie.
#4. GeldGegenseitig
MoneyMutual arbeitet mit einem Konsortium von Kreditgebern zusammen, die Wettbewerbspraktiken anwenden, um Ihre Schirmherrschaft zu sichern. Diese Plattform bietet Einzelpersonen die Möglichkeit, persönliche und kurzfristige Kredite zu erhalten, die oft zwischen 300 und 6,000 US-Dollar liegen, mit dem zusätzlichen Vorteil eines schnelleren Zugangs zu Geldern innerhalb eines Zeitrahmens von nur 24 Stunden. Die verschiedenen Kreditoptionen können unterschiedliche Zahlungsbedingungen vorsehen, aus denen der Kreditnehmer wählen kann. Die von MoneyMutual bereitgestellten Dienste sind für Einwohner von Connecticut und New York nicht zugänglich.
#5. CashAdvance.com
Das ist eines der besten Schlechten Kreditdarlehen mit garantierte Genehmigung das mit einem Netzwerk von Kreditgebern zusammenarbeitet, die auf kurzfristige Kredite spezialisiert sind, um den Prozess der Bargeldbeschaffung zu beschleunigen. Antragsberechtigt sind Personen, die mindestens 18 Jahre alt sind und die US-amerikanische Staatsbürgerschaft besitzen, sofern sie die festgelegten Kriterien hinsichtlich Einkommen und Beschäftigung erfüllen. Darüber hinaus müssen Antragsteller ihre Kontaktdaten angeben, einschließlich einer Kontaktnummer, E-Mail-Adresse und Scheckkontonummer. Der Krediterlös wird auf das angegebene Bankkonto des Kreditnehmers eingezahlt, und der Kreditgeber kann dann den automatischen Einzug der Kreditraten von diesem Konto veranlassen.
Zahltagdarlehen für schlechte Bonität
Ein Kurzzeitkredit für Personen mit schlechter Bonität ermöglicht es Ihnen, zusätzliche Mittel zu erhalten, um Ihre Ausgaben bis zu Ihrem nächsten Gehaltsscheck zu decken. Tatsächlich kann die Aufnahme eines Kurzzeitkredits trotz schlechter Bonität eine wirksame Lösung sein, um unerwarteten finanziellen Verpflichtungen wie Autoreparaturen oder Arztrechnungen umgehend nachzukommen. Auch bei schlechter Bonität ist es möglich, einen Kurzzeitkredit zu erhalten. Zahltagdarlehen sind in der Tat eine praktikable Option für Personen mit unterschiedlicher Kreditwürdigkeit. Zahltagdarlehen bei schlechter Bonität unterscheiden sich von den meisten Kreditprodukten dadurch, dass sie nicht ausschließlich von Ihrer Kreditwürdigkeit abhängen.
Wie funktionieren Zahltagdarlehen bei schlechter Bonität?
Wenn Sie trotz schlechter Bonität ein Kurzzeitdarlehen erhalten, haben Sie möglicherweise Anspruch auf einen Vorabbetrag von einigen hundert Dollar. Nach der Kreditaufnahme zahlen Sie den Kreditbetrag bei der nächsten Auszahlung durch Ihren Arbeitgeber zurück, in der Regel innerhalb eines Zeitraums von zwei bis vier Wochen. Zahltagskreditgeber haben im Vergleich zu anderen Kreditgebern häufig strengere Anforderungen an die Kreditwürdigkeit. Sie berücksichtigen neben Ihrer Kreditwürdigkeit auch verschiedene Faktoren wie Einkommen und berufliche Laufbahn. Das bedeutet, dass die Genehmigung eines Kurzzeitkredits ein einfacher Prozess ist und Sie sich keine Sorgen um eine gute Kreditwürdigkeit machen müssen.
Welche Kreditart ist bei schlechter Bonität am einfachsten zu bekommen?
Gesicherte, mitunterzeichnete und gemeinsame Darlehen sind die am besten zugänglichen Optionen für Personen mit schlechter Bonität. Mit dieser Art von Krediten können Sie Sicherheiten nutzen oder sich auf die Kreditwürdigkeit einer anderen Person verlassen, um Ihre niedrige Kreditwürdigkeit auszugleichen. Zahltagdarlehen, Pfandleihdarlehen und Autokredite sind leicht zugänglich, aber mit exorbitanten Kosten verbunden.
Kann ich mir mit einer Kreditwürdigkeit von 500 Geld leihen?
Kreditgeber können bereit sein, Kredite an Antragsteller mit einer Kreditwürdigkeit von 500 zu vergeben, sofern zusätzliche Anforderungen erfüllt werden, beispielsweise das Erreichen einer Mindesteinkommensschwelle oder der Nachweis einer zufriedenstellenden Beschäftigungshistorie. Untersuchen Sie die mit Gebühren und Zinssätzen verbundenen Kosten. Erkundigen Sie sich nach den anfallenden Gebühren und Zinssätzen für die Aufnahme eines Kredits.
Welcher Privatkredit lässt sich am einfachsten bewilligen?
Bestimmte Arten von Krediten, die recht einfach zu genehmigen sind, sind Kurzzeitkredite, Kredite ohne Bonitätsprüfung und Kredite von Pfandhäusern.
Was ist die niedrigste Kreditwürdigkeit für Kredite?
Eine beträchtliche Anzahl von Kreditgebern bevorzugt Kunden mit einer lobenswerten oder außergewöhnlichen Kreditwürdigkeit, typischerweise definiert als 690 und höher. Es ist jedoch erwähnenswert, dass bestimmte Kreditgeber bereit sind, Kunden mit einer unterdurchschnittlichen Kreditwürdigkeit, die unter 630 liegt, in Betracht zu ziehen. Laut einer von NerdWallet durchgeführten Umfrage verlangen Kreditgeber oft eine Mindestkreditwürdigkeit zwischen 560 und 660, um dies zu erreichen Anspruch auf einen Privatkredit haben.
Wie schwer ist es, einen Privatkredit über 1,000 $ zu bekommen?
Personen ohne oder mit schlechter Bonität haben möglicherweise Zugang zu Krediten in Höhe von 1,000 USD. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass diese Optionen häufig mit höheren Zinssätzen und Gebühren verbunden sind oder für die Genehmigung die Bereitstellung von Sicherheiten erfordern. Das heißt, wenn Sie über eine schwache Bonitätshistorie verfügen, könnten Kreditgeber Sie als potenzielles Risiko wahrnehmen und daher die Konditionen Ihres Kredits entsprechend anpassen.
Welche Kreditwürdigkeit benötige ich für einen 5000-Kredit?
Um sich für einen Privatkredit in Höhe von 5,000 US-Dollar zu qualifizieren, ist es im Allgemeinen ratsam, eine Kreditwürdigkeit von 600 oder höher zu haben. Um für Privatkredite in Höhe von 5,000 US-Dollar oder mehr genehmigt zu werden, verlangen die meisten Kreditgeber in der Regel von den Antragstellern, dass sie über eine mindestens schlechte Bonität oder eine bessere Bonität verfügen und über ein ausreichendes Einkommen verfügen, um die monatlichen Zahlungen problemlos leisten zu können.
Bibliographie
- Geld. com
- investopedia.com
- usatoday.com
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