Bei der Planung Ihres Ruhestands in jeder Phase Ihres Lebens müssen Sie Ihre Ziele und Bedürfnisse überprüfen und diese gegen die Möglichkeiten Ihrer finanziellen Situation abwägen. Anschließend benötigen Sie aktuelle Informationen, um einen Ruhestand zu planen, der es Ihnen ermöglicht, Ihren Lebensstil regelmäßig beizubehalten. Doch die Vorbereitung auf den Ruhestand kann entmutigend sein, insbesondere wenn Sie noch arbeiten oder erst vor Kurzem festgestellt haben, dass Ihre Vorruhestandspläne überarbeitet werden müssen! Deshalb haben wir in diesem Artikel alle Informationen zur CRPC-Bezeichnung und mehr zusammengestellt.
Was ist CRPC?
Das College for Financial Planning zeichnet Personen, die ihre Studienleistungen abschließen und ihre Abschlussprüfung bestehen, mit einer Berufszertifizierung aus, die als Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) bekannt ist.
Die CRPC-Akkreditierung soll die Chancen eines Finanzplaners verbessern, einen Job zu bekommen, seine professionelle Marke aufzubauen und mehr bezahlt zu werden.
Wer angenommen wird, erhält eine zweijährige Lizenz zur Führung der CRPC-Bezeichnung neben seinem Namen. Um die Qualifikation weiterhin nutzen zu können, müssen CRPC-Praktiker eine geringe Gebühr zahlen und alle zwei Jahre 16 Stunden Weiterbildung absolvieren.
Was machen Berater für Chartered Retirement Planning (CRPCs)?
Das College for Financial Planning (CFFP) bietet die professionelle Finanzzertifizierung an, die als Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) bekannt ist. Finanzfachleute müssen eine Qualifikationsprüfung bestehen und mehrere Standards erfüllen, um für die Zertifizierung in Frage zu kommen.
Die CRPC-Auszeichnung wird an Personen verliehen, die einen Studiengang erfolgreich abgeschlossen haben, der sich mit den Bedürfnissen vor und nach der Pensionierung, der Vermögensverwaltung, der Nachlassplanung und dem gesamten Ruhestandsplanungsprozess befasst und dabei Modelle und Ansätze aus tatsächlichen Kundenszenarien verwendet, heißt es auf der CFFP-Website .
Ein Berater mit CRPC-Akkreditierung verfügt praktisch über einen zuverlässigen Mitunterzeichner, der für ihn als Rentenbehörde bürgt. Ein Certified Retirement Planning Consultant (CRPC) verfügt über nachgewiesene Fachkenntnisse in verschiedenen Elementen der Ruhestandsplanung, wie z. B. der Verwaltung der Sozialversicherung, der Anlage von Altersvorsorgekonten, Steuern, Nachlassplanung und sogar den psychologischen Aspekten des Übergangs ins Leben nach der Karriere.
CRPCs bieten umfassende Ruhestandsberatung. Nachfolgend finden Sie eine Diskussion einiger davon:
#1. Sich auf den Ruhestand vorbereiten
Um die Ruhestandsphase optimal zu nutzen, sind Planung und Vorbereitung erforderlich. Es enthält zahlreiche Aspekte, die im Vorfeld durchdacht werden sollten.
Ein CRPC kann dabei helfen, den Grundstein für einen sicheren Ruhestand zu legen. Es wird entwickelt und empfohlen, Strategien zur Unterstützung des finanziellen Übergangs zu nutzen, beispielsweise Einkommens- und Anlageentscheidungen.
#2. Reduzierung des finanziellen Risikos
Während der Rentenphase ist der Einkommensfluss eingeschränkt. Finanzielle Risiken sind jedoch unvorhersehbar, da sie von äußeren politischen und wirtschaftlichen Umständen beeinflusst werden.
Es ist entscheidend, diese Risiken durch den Einsatz geeigneter Finanzinstrumente, wie zum Beispiel Versicherungen, zu reduzieren. Ein CRPC kann bei der Erstellung eines Versicherungsplans für diesen speziellen Bedarf behilflich sein.
Es ist auch wichtig, die Bundesprogramme, die während der Ruhestandsphase zugänglich sind, im Voraus zu prüfen.
Ein CRPC ist für die Bearbeitung von Angelegenheiten rund um Medicare, den Gesundheitsdienstleister und die Sozialversicherung qualifiziert. Medicare steht Rentnern im Alter von 65 Jahren zur Verfügung. Wenn Sie früher als 65 in Rente gehen möchten, ist es hilfreich, dies mit einem CRPC zu besprechen.
#4. Steuer- und Nachlassplanung
Tod und Steuern sind, wie man sagt, zwei spezifische Dinge. Wenn es ratsam ist, Unsicherheiten einzuplanen, dann umso mehr für diese Szenarien.
Ein CRPC kann Kunden dabei helfen, einen Plan für die Verwaltung ihres Vermögens und die angemessene Steuerabrechnung im Todesfall zu erstellen, um sicherzustellen, dass ein wertvolles Erbe hinterlassen wird.
Die Rolle eines Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
CFPs oder zertifizierte Finanzplaner sind nicht dasselbe wie CRPCs. Ein CFP bietet Beratung zu allen Aspekten der finanziellen Situation einer Person, während sich CRPCs auf die Ruhestandsplanung konzentrieren.
Die kundenzentrierte Problemlösung steht im Mittelpunkt der Entwicklung des CRPC-Programms. Den Kandidaten wird beigebracht, wie sie die Anforderungen ihrer Kunden vor und nach der Pensionierung gründlich verstehen können.
Der Lehrplan unterstützt Finanzplaner und Berater dabei, einen „Fahrplan für den Ruhestand“ für ihre Kunden zu definieren und zu erstellen, so das College for Financial Planning.2. Der gesamte Ruhestandsplanungsprozess – das Erreichen zahlreicher finanzieller Ziele, Einkommensquellen für den Ruhestand, persönliche Ersparnisse, vom Arbeitgeber gesponserte Ruhestandspläne, Einkommenssteuern, Cashflow für den Ruhestand, Vermögensverwaltung, Nachlassplanung und mehr – wird im Studienprogramm für den Ruhestand abgedeckt Zertifizierter Berater für Altersvorsorge (CRPC).
Erwartungen an das Gehalt von CRPC-zertifizierten Planern
Das College berichtet, dass diejenigen, die den CRPC-Abschluss erhalten haben, eine Lohnerhöhung von 9 % vermelden.
Darüber hinaus können Absolventen des CFP Certified Professional Education Program der Hochschule zwei der sechs angebotenen Kurse belegen. Durch den Abschluss des Kurses können bis zu 45 Stunden Weiterbildungspunkte erworben werden.
Einzelheiten zum Chartered Retirement Planning Counselor-Programm
Der Preis für den CRPC-Schulungskurs beträgt ab 1,350 2023 US-Dollar. Kandidaten, die im Finanzdienstleistungssektor arbeiten, können sich jetzt für einen Rabatt qualifizieren.
Einzelpersonen können sich jederzeit anmelden und mit dem Training beginnen, da es auf der Basis einer offenen Einschreibung angeboten wird. Es sind Live- und On-Demand-Kurse verfügbar.
Bewerber müssen die Prüfung innerhalb von sechs Monaten nach der Einschreibung ablegen und die Abschlussprüfung des Programms innerhalb eines Jahres nach der Einschreibung bestehen. Die Kosten für jeden weiteren Testversuch, sofern er nicht erfolgreich ist, betragen 100 $.
Weitere Einzelheiten finden Sie auf der CRPC-Informationsseite des College for Financial Planning.
CRPC-Akkreditierung
Im Folgenden sind die kritischen Punkte der CRPC-Zertifizierung aufgeführt:
#1. Grundlagen der Bezeichnung
Das CRPC richtet sich an erfahrene Finanzfachleute und Absolventen, die ihre Karriere in der Altersvorsorgeplanung vorantreiben möchten.
Ziel des Programms ist es, einen Ruhestandsfahrplan zu entwickeln, der die Bedürfnisse vor und nach dem Ruhestand berücksichtigt.
Die Norm für Qualifikationen zur Altersvorsorge im Finanzgeschäft ist die CRPC-Bezeichnung. Führende Finanzunternehmen unterstützen dies ausdrücklich.
Vermögensverwaltung, Nachlassplanung, Steuerplanung und viele andere Fachgebiete werden von einem Unternehmen nachgewiesen, das vom CRPC benannte Finanzberater beschäftigt.
Um diese Qualifikation zu erhalten, muss der CRPC-Lehrplan des College of Financial Planning abgeschlossen sein.
#2. Ausbildungs- und Qualifikationsanforderungen
Um die CRPC-Auszeichnung zu erhalten, müssen die Kandidaten den Studiengang abschließen und die Eignungsprüfung bestehen. Die Bearbeitung studienbegleitender Aufgaben dauert durchschnittlich 90–135 Stunden.
Studierende haben die Möglichkeit, sich für von einem Lehrer geleitete Kurse oder für ein Online-Selbststudium anzumelden. Die Verfügbarkeit bestimmt, welche von Lehrern geleiteten Sitzungen angeboten werden.
Der letzte Eignungstest ist eine Online-Prüfung mit geschlossenem Prüfungsrahmen.
Kandidaten, die den Prozess erfolgreich abschließen, erhalten die zweijährige Gültigkeit der CRPC-Bezeichnung.
Um ihre Zertifizierung aufrechtzuerhalten, müssen CRPC-Fachkräfte anschließend 16 Stunden Weiterbildung absolvieren und eine geringe Gebühr zahlen.
#3. Themen für Schulungen
Das CRPC-Studienprogramm umfasst eine gründliche Untersuchung der finanziellen Bedürfnisse und Ressourcen einer Person während des gesamten Ruhestands.
Dies umfasst verschiedene Themen wie Nachlassvorbereitung, Steuerabrechnung, persönliche Ersparnisse, Anlagerenditen und Einkommensquellen für den Ruhestand. Sie können sich persönlich oder online für den Kurs anmelden.
#4. Schulungskosten
Die beiden Lernmodalitäten, die den Kandidaten zur Verfügung stehen, sind On-Demand- und Live-Online-Kurse.
Kandidaten, die einen geplanten, von einem Lehrer geleiteten, strukturierten Kurs wünschen, sollten Live-Online-Kurse nutzen.
Kandidaten, die zeitliche Flexibilität benötigen und in ihrem eigenen Tempo lernen möchten, können On-Demand-Kurse nutzen. Der selbstgesteuerte Charakter der Option „OnDemand-Kurse“ ermöglicht es den Kandidaten, jederzeit mit dem Programm zu beginnen.
Tipps für die Arbeit als Ruhestandsplaner mit einem CRPC-Zertifikat
Wenn Sie darüber nachdenken, CRPC zu werden, können Ihnen die folgenden Ratschläge dabei helfen, Ihre Erfolgschancen zu erhöhen:
#1. Erhalten Sie eine Position auf Einstiegsebene
Wenn Sie eine Karriere in einem so wettbewerbsintensiven Bereich wie der Finanzplanung beginnen, ist es von entscheidender Bedeutung, Ihren ersten Job zu bekommen. Um in dieser Position erfolgreich zu sein und neue Kunden zu gewinnen, ist Erfahrung im Finanzplanungssektor von entscheidender Bedeutung. Der Aufbau Ihrer Fähigkeiten und Ihres Rufs durch eine Einstiegsposition in einem kleinen Unternehmen könnte zu erfüllenderen Möglichkeiten führen.
#2. Suchen Sie einen Leitfaden
Die Suche nach einem leitenden Planer, der Ihnen gerne Ratschläge gibt, ist eine der besten Möglichkeiten, Ihre Karriere als Rentenplaner voranzutreiben. Ein erfahrener Mentor kann Sie bei Ihren nächsten Karriereschritten begleiten und seine besten Praktiken zur Vorbereitung auf den Ruhestand mit seinen Kunden teilen.
#3. Bauen Sie enge Bindungen auf
Wenn Sie in der Altersvorsorgebranche arbeiten, ist es von Vorteil, eine persönliche Beziehung zu Ihren Kunden aufzubauen. Kunden werden Ihre Dienste eher in Anspruch nehmen, wenn sie sich bei der Zusammenarbeit mit Ihnen wohl fühlen. Indem Sie Ihre Kunden besser kennenlernen, erhöhen Sie auch die Wahrscheinlichkeit, dass sie bei Ihnen bleiben, da Sie durch Ihr Verständnis entscheiden können, welche Pläne für sie geeignet sind.
#4. Denken Sie daran, dass jeder Kunde einzigartig ist
Jeder Kunde hat andere Umstände. Daher ist es hilfreich, diese Besonderheiten zu berücksichtigen, wenn Sie über Entscheidungen zur finanziellen Altersvorsorge nachdenken. Wenn Sie einem Kunden eine Altersvorsorge anbieten, die seine Bedürfnisse berücksichtigt, zeigen Sie ihm, dass Sie ihm Ihre volle Aufmerksamkeit geschenkt haben. Damit können Sie den idealen Altersvorsorgeplan für sie erstellen.
#5. Der Kunde hat oft Recht, aber nur manchmal
Es ist von entscheidender Bedeutung, einen Altersvorsorgeplan zu entwerfen, von dem die Kunden begeistert sind. Gelegentlich muss ein CRPC entscheiden, welche Option angesichts der finanziellen Situation des Kunden am praktischsten ist. Ruhestandsplaner müssen möglicherweise die Realität der Situation ihres Kunden erläutern und einen Kompromiss vorschlagen, der es ihnen ermöglicht, ihren Zielen so nahe wie möglich zu kommen, ohne die Erreichbarkeit zu beeinträchtigen.
#6. Geben Sie Entscheidungen
Das Anbieten von Optionen für Ihre Kunden bei der Zusammenstellung eines Altersvorsorgeplans ist eine der besten Möglichkeiten, sie zufrieden zu stellen. Sie können mehrere Möglichkeiten entwickeln, indem Sie Komponenten Ihres ursprünglichen Plans für einen Kunden optimieren. Sie können beispielsweise jetzt einen Plan mit mehr Freiheiten erstellen, die Altersvorsorge aber reduzieren oder später höhere Ausgaben fordern, um Geld zu sparen. Mit diesen Optionen kann der Kunde seine Prioritäten zum Ausdruck bringen und mehr Kontrolle über seinen Plan haben.
#7. Weiterlernen
Die besten Finanzplaner müssen sich an die sich ständig verändernde Finanzlandschaft anpassen, um an der Spitze zu bleiben. Eine der besten Möglichkeiten, sich als CRPC weiterzuentwickeln, ist die Teilnahme an Konferenzen und die Lektüre renommierter Finanzzeitschriften. Meetings eignen sich hervorragend zum Networking innerhalb der Branche und ermöglichen Ihnen die Teilnahme an Vorträgen, um Ihr Wissen und Ihre Fähigkeiten zu erweitern.
Was ist eine CRPC-Bezeichnung?
Das College for Financial Planning vergibt die Berufsbezeichnung Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) an Personen, die sein Studienprogramm abschließen und eine Abschlussprüfung bestehen.
Was macht ein Chartered Retirement Planning Counselor?
Die Qualifikation als Chartered Retirement Planning Counselor ermöglicht es Beratern, Einzelpersonen und Familien bei der persönlichen Altersvorsorgeplanung zu unterstützen. Laut der Website der Bezeichnung richtet sie sich an Berater, die einen „Fahrplan für den Ruhestand“ festlegen möchten.
Wie lange dauert es, einen CRPC zu erhalten?
Um angemessen zu lernen und sich auf die Kursprüfung vorzubereiten, kann der durchschnittliche Student 90–135 Stunden für kursbezogene Aktivitäten einplanen.
Ist die CRPC-Prüfung ein offenes Buch?
Bei der CRPC-Prüfung handelt es sich in erster Linie um eine nicht abgeschlossene Prüfung, bei der die Kandidaten nachweisen müssen, dass sie Themen wie Nachlassplanungsziele und Sozialversicherungsrenten beherrschen, ohne Referenzressourcen zu verwenden.
Läuft CRPC ab?
Nachdem Sie das Recht zur Nutzung der CRPC-Bezeichnung erworben haben, müssen Sie diese alle zwei Jahre erneuern. Dies kann erreicht werden, indem Sie 16 Stunden Weiterbildung protokollieren und Ihre Einhaltung der oben genannten Maßnahmen erneut bestätigen.
Lohnt sich die CRPS-Auszeichnung?
Eine CRPS-Zertifizierung beweist Ihr Engagement für die Gestaltung und Verwaltung hochwertiger Altersvorsorgepläne. Es zeigt auch, dass Sie die Regeln und Vorschriften für Altersvorsorgepläne verstehen, sodass Sie Kunden dabei unterstützen können, ihren steuerbegünstigten Status beizubehalten.
Zusammenfassung
Sich alleine auf den Ruhestand vorzubereiten, kann eine gewaltige Aufgabe sein. Ein Finanzberater mit einer CRPC-Zertifizierung kann ein großartiger Verbündeter sein, wenn Sie Unterstützung suchen. Diejenigen, die eine Zertifizierung erworben haben, haben ihre Fähigkeiten in verschiedenen Bereichen der Altersvorsorge verfeinert, darunter Investitionen für den Ruhestand und Ausscheiden aus dem Berufsleben. Wenn Sie mit einem CRPC zusammenarbeiten, können Sie die Ruhestandsplanung mit Zuversicht angehen. Auf diese Weise können Sie Ihre Zeit und Mühe darauf verwenden, Ihre Arbeitsjahre zu maximieren, bevor sie enden.
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Bibliographie
