الناس لديهم المال ولكنهم ما زالوا لا يعرفون كيف وأين يستثمرون أموالهم. إنهم في الحقيقة لا يعرفون معنى الصناديق المشتركة وما يترتب عليها. صناديق الاستثمار في الواقع ليست معقدة كما تبدو. بعد قراءة هذا المقال ، ستتمكن من معرفة ما هي الصناديق المشتركة ، وأنواع الصناديق المشتركة ، وأفضل الصناديق المشتركة ، ودراسة مفصلة عن الصناديق المشتركة الطليعية والإخلاصية.
دعنا نتعامل مع الصفقة الحقيقية دون مزيد من اللغط ...
ما هي صناديق الاستثمار؟
الصندوق المشترك هو نوع من القناة المالية يتكون من مجموعة من الأموال التي تم جمعها من العديد من المستثمرين للاستثمار في الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات والأصول الأخرى.
قد يساعدك التفكير في الأمر على هذا النحو. تخيل مجموعة من الأصدقاء يقفون أمام دلو فارغ. يأخذ كل منهم فاتورة بقيمة 2000 دولار ويضعها في الوعاء. هؤلاء الأصدقاء قاموا بتمويل هذا الوعاء بشكل متبادل. إنه صندوق استثمار مشترك. الآن أنت على حق؟
وفي الوقت نفسه ، ما يستخدم الصندوق للاستثمار فيه ، سيوجهك إلى نوع الصندوق. إذا كنت تستخدم المال لشراء الأسهم في الأسواق الدولية ، فسيكون الصندوق صندوقًا مشتركًا للأسهم الدولية. ماذا لو قررت شراء السندات؟ بعد ذلك سيكون صندوق سندات مشترك. هل ترى؟ ليس هذا الحق الصعب!
يتم تنفيذ الصناديق المشتركة بشكل أساسي من قبل مديري الأموال المحترفين. يخصصون أصول الصندوق ويحاولون إنتاج دخل أو مكاسب رأسمالية لمستثمري الصندوق.
إنه يدر أموالًا من الجمهور الراغب في الاستثمار ويستخدم تلك الأموال لشراء أوراق مالية أخرى مثل الأسهم والسندات. تعتمد قيمة أي شركة صناديق استثمار مشتركة على أداء الأوراق المالية التي تقرر شرائها. في الواقع ، عندما تشتري حصة في صندوق استثمار مشترك ، فأنت تشتري أساسًا أداءه محفظة.
بعد أن عرفنا هذا ، دعونا نلقي نظرة على الطليعة
صناديق الاستثمار الطليعية
تتشابه صناديق Vanguard مع الاستثمار في الشراء والاحتفاظ بسبب اختيارها الاستثنائي لصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة عالية الجودة ومنخفضة التكلفة. هذه الصفات تجعل صناديق Vanguard المشتركة خيارًا استثماريًا مثاليًا للمستثمرين على المدى الطويل.
قبل الاستثمار في صناديق Vanguard المشتركة على المدى الطويل ، قرر ما إذا كنت تمتلك مستثمر طويل الأجل. في الأساس ، يقع المستثمرون الذين لديهم 10 سنوات على الأقل أو أكثر قبل أن يبدأوا في الانسحاب من حساباتهم الاستثمارية في فئة المستثمر طويل الأجل.
اقرأ أيضا: صناديق التحوط مقابل الصناديق المتبادلة: 7 اختلافات رئيسية يجب أن تعرفها
صناديق الطليعة للاستثمار طويل الأجل
القوائم التالية هي صناديق Vanguard للشراء والاحتفاظ بها على المدى الطويل ، بدون ترتيب معين.
مؤشر Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)
Vanguard's VTSAX هو أكبر صندوق في العالم لسببين رئيسيين: إنه صندوق مؤشر أسهم متنوع ، ونفقاته منخفضة للغاية.
تغطي المحفظة سوق الأسهم الأمريكية بالكامل ، بما في ذلك الأسهم الصغيرة والمتوسطة والكبيرة.
مؤشر Vanguard 500 (VFIAX)
يتتبع صندوق المؤشر هذا مؤشر S&P 500 ، والذي يظهر أنه يغطي حوالي 500 من أكبر الأسهم الأمريكية. سيتمكن مساهمو VFIAX من الوصول إلى الأسهم مثل Apple (AAPL) و Amazon (AMZN) و Facebook (FB) و Alphabet (GOOG ، GOOGLE) ، الشركة الأم لـ Google.
VFIAX هو خيار حكيم للمستثمرين الذين يرغبون في بناء محفظة تتضمن صناديق أسهم أخرى ، مثل صناديق رأس المال الصغيرة والمتوسطة.
فانجارد ستار (VGSTX)
معظم الصناديق لديها ما لا يقل عن 3,000 دولار لبدء الاستثمار. ومع ذلك ، فإن VGSTX لديها حد أدنى أقل من 1,000 دولار. هذا ما يُعرف باسم صندوق الصناديق ، بمعنى أنه يستثمر في صناديق مشتركة أخرى ، كل ذلك في خيار صندوق واحد.
مؤشر الطليعة المتوازن (VBIAX)
لدى Vanguard مجموعة صغيرة ولكنها متميزة من الصناديق المتوازنة. يستثمرون في مزيج من السندات والأسهم. لدى VBINX تخصيص معتدل (متوسط المخاطر) لحوالي 60٪ من الأسهم و 40٪ من السندات.
صناديق الاستثمار المشتركة
في السابق ، كان يتم تسويق الصناديق المشتركة تقريبًا للأفراد ذوي الدخل المرتفع فقط ، وأموال التقاعد لأصحاب العمل ، و / أو أولئك الذين يعملون بالفعل في صناعة التمويل.
تضم صناديق Fidelity Mutual ثلاثة أقسام للصناديق: الأسهم التي يقع مقرها الرئيسي في بوسطن ، ماساتشوستس) ، الدخل المرتفع الذي يقع مقره الرئيسي في بوسطن والدخل الثابت الذي يقع مقره الرئيسي في ميريماك ، نيو هامبشاير.
وفقًا لـ Wikipedia ، فإن Fidelity Contrafund أكبر صندوق استثمار مشترك للشركة ، والذي يبلغ أصوله 107.4 مليار دولار ، مما يجعله أكبر صندوق غير مُفهرس في الولايات المتحدة وأكبر صندوق يديره فرد. يدير ويليام دانوف شركة كونترافوند منذ عام 1990. "
تتمتع Fidelity Investment بسمعة طيبة في صناديقها المشتركة ، لكن ذراع الوساطة الخاص بها ليس استثناءً: فهي تقدم عمولات تداول بقيمة 0 دولار ، ومنطقة عروض بحثية ، ومنصة سهلة الاستخدام يمكن تخصيصها أيضًا للمستثمرين الأكثر تقدمًا.
الاستثمار الإخلاص في الغالب هو الأفضل لما يلي
- التجار النشطة
- المستثمرين المتقاعدين.
- رسوم منخفضة.
- تداول الأسهم بدون عمولة وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات.
- بحث ممتاز
أنواع صناديق الاستثمار
كما هو متوقع ، هناك أنواع مختلفة من الصناديق المشتركة ، لكنها تندرج تحت أربع فئات مختلفة. يتم سرد هذه الفئات أدناه
- على أساس فئات الأصول
- تخصص الصناديق المشتركة
- على أساس الهيكل
- كيف تدار المحفظة
على أساس فئات الأصول
- صناديق الأسهم: هذا نوع من الصناديق يستثمر بشكل أساسي في الأسهم. يمكن إدارتها بشكل نشط أو سلبي. تحدد الارتفاعات والانخفاضات أداء السوق. عادة ما تقدم عوائد عالية محتملة ولكن هذا يأتي أيضًا مع مخاطر أعلى نسبيًا.
- صناديق الديون: تستثمر هذه الصناديق في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت ، وتشمل هذه الأوراق المالية السندات والأوراق المالية وأذون الخزانة ، من بين أمور أخرى - سعر الفائدة ثابت ولها فترة استحقاق.
- الصناديق المختلطة: كما توحي الكلمة ، فإن الصناديق المختلطة هي صناديق تستثمر في مزيج من السندات والأسهم وتقدم أفضل ما في العالمين - حقوق الملكية والديون
تخصص الصناديق المشتركة
- أموال الصناديق: صندوق الصناديق ، كما يوحي الاسم ، هو نوع من الصناديق المشتركة التي تستثمر في منصات الاستثمار الأخرى. إنه بشكل عام تكتيك استثماري يجمع الأموال ويستثمر في صناديق الاستثمار الأخرى بدلاً من الاستثمار مباشرة في الأسهم أو السندات.
- صناديق القطاع: هذه تركز استثماراتهم في قطاع واحد معين. عادة ما تكون المخاطر أعلى لأن هذه الصناديق تستثمر فقط في قطاعات محددة. علاوة على ذلك ، من المحتمل أيضًا أن تقدم عوائد كبيرة
اقرأ أيضا: تم تحديث الصناديق المتبادلة: 15+ أفضل صناديق الاستثمار في عام 2022 (+ دليل تفصيلي للمبتدئين)
على أساس الهيكل
- الصناديق المفتوحة: هذه الأموال ليس لها قيود على الفترة الزمنية. يمكنهم أيضًا إصدار عدد غير محدود من الوحدات للمستثمر.
- الصناديق المغلقة: عادة ما يتم إصلاح وحدة الأموال المغلقة لرأس المال ، ويقومون ببيع عدد محدد من الوحدات.
- الصناديق الفاصلة: هذه الصناديق تشبه مزيجًا صغيرًا من الصناديق المفتوحة والمغلقة. يمكنك الخروج منها فقط في فترات زمنية محددة يقررها بيت التمويل ؛ تظل مغلقة للفترة المتبقية. لم يتم الاتفاق على أي معاملة لفترة زمنية معينة.
كيف يتم إدارة المحفظة?
- الأموال المدارة بنشاط: الهدف من هذا النوع من الصناديق هو تحقيق عوائد تضرب السوق. ومن ثم ، في هذا النوع من الصناديق ، يتخذ مدير الصندوق قرارات بشأن الأسهم التي يجب شراؤها ومتى يتم شراؤها ومتى يبيعها.
- الأموال المدارة بشكل سلبي: في المقابل ، يتبع الصندوق المدار بشكل سلبي مؤشر السوق لتحديد الأسهم ونسبتها المقابلة التي يجب أن تكون موجودة في محفظته.
أعلى صناديق الاستثمار
هناك الكثير من الصناديق المشتركة في العالم اليوم. كما هو الحال في الأفلام ، هناك آلاف الأفلام المتاحة على الإنترنت. ولكن هناك بعض الأشياء الرائعة مثل GOT والبقية منهم. وبالمثل في عالم الصناديق المشتركة ، هناك بعض هذه المخططات الأفضل أداءً في عام 2022.
صندوق Mirae Asset Tax Saver Fund
وفقًا لقواعد حقوق الملكية ، تبلغ نسبة حقوق الملكية 0.29٪ ، مع معدل عائد يبلغ 23.92٪ سنويًا. وهي أيضًا متسقة ، ولديها تصنيف تقييم بحث بقيمة 5 نجوم.
خطة الضرائب الكمية
وفقًا لقواعد حقوق الملكية ، تبلغ نسبة حقوق الملكية 0.57٪ ، مع معدل عائد يبلغ 23.4٪ سنويًا. وهي أيضًا متسقة ، ولديها تصنيف تقييم بحث بقيمة 5 نجوم.
صندوق Mirae Asset Emerging Bluechip
وفقًا لقواعد حقوق الملكية ، تبلغ نسبة حقوق الملكية 0.7٪ ، مع معدل عائد يبلغ 23.26٪ سنويًا. وهي أيضًا متسقة ، ولديها تصنيف تقييم بحث بقيمة 5 نجوم.
صندوق أكسيس ميدكاب
وفقًا لقواعد حقوق الملكية ، تبلغ نسبة حقوق الملكية 0.51٪ ، مع معدل عائد يبلغ 21.44٪ سنويًا. وهي أيضًا متسقة ، ولديها تصنيف تقييم بحث بقيمة 5 نجوم.
الأموال النشطة الكمية
وفقًا لقواعد حقوق الملكية ، تبلغ نسبة حقوق الملكية 0.57٪ ، مع معدل عائد يبلغ 20.86٪ سنويًا. وهي متسقة أيضًا.
صندوق كانارا روبيكو للأسهم الناشئة
وفقًا لقواعد حقوق الملكية ، تبلغ نسبة حقوق الملكية 0.66٪ ، مع معدل عائد يبلغ 20.83٪ سنويًا. وهي أيضًا متسقة ، ولديها تصنيف تقييم بحث بقيمة 5 نجوم.
أفضل صناديق الاستثمار
دائمًا ما يكون اختيار الأفضل في أي شيء مهمة صعبة. ومع ذلك ، وفقا للتصنيف أعلاه. سوف نتفق على أن صندوق Mirae Asset Tax Saver Fund هو أفضل صندوق استثمار مشترك بأعلى معدل عائد يبلغ 23.92٪ مع تصنيف 5 نجوم.
اقرأ أيضا: صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات: كل ما يجب أن تعرفه
وفي الختام
باختصار ، الصناديق المشتركة ليست معقدة كما تبدو. حدد الأنواع واطلب المساعدة من محترف قبل الاستثمار في أي صناديق استثمار مشتركة.
الأسئلة الشائعة حول صناديق الاستثمار
ما هي الأنواع الثلاثة لصناديق الاستثمار المشتركة؟
كما هو متوقع ، هناك أنواع مختلفة من الصناديق المشتركة ، لكنها تندرج تحت أربع فئات مختلفة. يتم سرد هذه الفئات أدناه
- على أساس فئات الأصول
- تخصص الصناديق المشتركة
- على أساس الهيكل
- كيف تدار المحفظة
هل الصناديق المشتركة استثمار جيد؟
الصندوق المشترك هو نوع من القناة المالية يتكون من مجموعة من الأموال التي تم جمعها من العديد من المستثمرين للاستثمار في الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات والأصول الأخرى.
- نصائح استثمار حكيمة للمبتدئين في مجال الأعمال الشباب
- العائد: التعريف والمعنى والأنواع وكيفية حساب العائد
- المستشار المالي: الوصف ، الوظائف ، الشركات ، الوظيفة ، (+ دليل سهل لتصبح مستشارًا)
- كيفية اكتشاف الاستثمارات عالية العائد (الدليل السهل)
- ما هو سندات الدخل: التعريف والفوائد
تعليق
لطيف - جيد! لقد شرحت مفهوم الصندوق المشترك بعمق.