الأسهم الموزعة: فهم أسهم توزيعات الأرباح وكيفية الاستثمار

هل أنت مستثمر يرغب في استثمار بدخل منتظم؟ لا مزيد من البحث ، الأسهم الموزعة هنا من أجل متعة الاستثمار الخاص بك. ستتعلم هنا كيفية الاستثمار في أسهم توزيعات الأرباح.

ما هي الأسهم الموزعة؟

الأسهم الموزعة هي نوع من الأسهم يتم الحصول على أرباحها على أساس منتظم.

بمعنى آخر ، يمنحك كل سهم مقسم تملكه جزءًا من أرباح الشركة.

يتم تشبيهه بمصدر الدخل السلبي. حسنًا ، عائده منخفض نسبيًا ولكنه مفهوم لأنه يحتوي على مخاطر استثمارية منخفضة.

نظرًا لأنها أقل استقرارًا ، فهي تساعد المستثمر على تنويع محفظته وتقليل المخاطر.

ما الذي تبحث عنه عند شراء الأسهم الموزعة

فيما يلي الأدوات التي ستحتاجها لتحديد مخزون رائع من الأرباح بنفسك ، كما وعد سابقًا في هذا المنشور.

إذا كنت جديدًا في استثمار الأرباح ، فمن الجيد التعرف على أسهم توزيعات الأرباح ولماذا تعتبر استثمارات جيدة. بمجرد أن تفهم كيفية عمل توزيعات الأرباح ، يمكن أن تساعدك بعض العوامل الأساسية في العثور على أسهم توزيعات أرباح معلقة لمحفظتك.

# 1. نسبة الدفع:

نسبة الدفع للسهم هي مبلغ المال المدفوع في توزيعات الأرباح لكل سهم مقسومًا على ربحية السهم. بمعنى آخر ، يخبرك بنسبة الأرباح التي يوزعها السهم على مساهميه. تشير نسبة الدفع المنخفضة بدرجة كافية (على سبيل المثال ، 60٪ أو أقل) إلى أن توزيعات الأرباح مستدامة.

# 2. الزيادات في الماضي:

إنها حقًا علامة ممتازة عندما ترفع الشركة أرباحها عامًا بعد عام ، خاصةً عندما يمكنها فعل ذلك وسط فترات الركود والأوقات الاقتصادية الصعبة الأخرى مثل وباء COVID-19.

# 3. نمو ثابت في الإيرادات والأرباح:

عند البحث عن أفضل الأسهم الموزعة للأرباح للاستثمار فيها على المدى الطويل ، ابحث عن الشركات المستقرة. قد تكون الإيرادات غير المنتظمة (زيادة لمدة عام ، وانخفاض في العام التالي) والأرباح غير المنتظمة بمثابة مؤشرات تحذيرية من وجود مشاكل.

# 4. المزايا التنافسية طويلة المدى:

ربما الميزة الأكثر أهمية. يمكن أن تتخذ الميزة التنافسية طويلة الأجل عدة أشكال ، بما في ذلك التكنولوجيا المسجلة الملكية ، أو حواجز الدخول العالية ، أو ارتفاع تكاليف تبديل العملاء ، أو هوية العلامة التجارية القوية ، على سبيل المثال لا الحصر.

# 5. ارتفاع العائد:

هذا في أسفل القائمة لسبب ما. من الواضح أن العائد المرتفع أفضل من العائد المنخفض ، ولكن فقط إذا تم استيفاء المتطلبات الأربعة المتبقية. يكون توزيع الأرباح المرتفع بنفس قوة الشركة التي تدفعه ، لذلك قارن عوائد توزيعات الأرباح بعد التأكد من أن الشركة قوية وأن العائد ثابت.

المفاهيم الخاطئة عن توزيعات الأرباح

# 1. العائد المرتفع هو المفتاح

يعد هذا أحد أكبر الأخطاء التي يرتكبها المستثمرون في التفكير في أن الاستثمار عالي العائد يعد خيارًا جيدًا.

وهم يجادلون بأنه بما أن الأسهم الموزعة تدفع عائدًا ضئيلًا ، فإن هذا يعد اختيارًا استثماريًا سيئًا.

توزيعات الأرباح هي نسبة مئوية من أرباح الشركة لا يتم إعادة استثمارها. بعض الشركات التي تدفع أرباحًا عالية إما ليس لديها خيار إعادة استثمار أكثر ربحية أو ليس لديها رؤية واضحة.

# 2. الأسهم الموزعة مملة

إذا كان بإمكانك تقليل حبك للعائد المرتفع ، فستكتشف أن الأسهم الموزعة هي استثمارات مثيرة جدًا للاهتمام.
لديها مقاييس نمو أرباح عالية. مما يعني أن هناك احتمالية كبيرة لزيادة الأرباح في المستقبل.

كيفية الاستثمار في الأسهم الموزعة

ونحن سوف صنف كيفية الاستثمار في الأسهم الموزعة إلى قسمين ؛

الاستثمار في الأسهم الموزعة من خلال صناديق الاستثمار المتداولة

ETF تعني الصناديق المتداولة في البورصة.

صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة هي مصدر استثمار سهل ومباشر يوفر أرباحًا منتظمة.

على ما يبدو ، يتضمن الكثير من الأسهم الموزعة ، والتي توفر تنويعات تعادل الأمان.

تنويع المحفظة هو إجراء أمان في الاستثمار. حتى لو كان القليل من الأسهم منخفضة اجمالي الكوبونات ، لن يؤثر ذلك على العائد الإجمالي كثيرًا.

قبل الاستثمار في الأسهم ، ضع في اعتبارك ما إذا كانت استثمارات مدفوعة آمنة.

اقرأ أيضا: ما هي أنواع خدمات السمسرة والوسطاء؟

كيف تشتري / تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة

# 1. العثور على أرباح متنوعة ETF

يمكنك العثور على أرباح ETF من خلال البحث في موقع الويب الخاص بوسطاء البورصة.

# 2. تحليل ETF

تأكد من أنك تستثمر ETF في الأسهم ، أو ما يسمى الأسهم ، وليس في السندات. بالإضافة إلى ذلك ، سوف تتحقق مما يلي ؛

• عائد توزيعات الأرباح: يتم التعبير عن هذا كنسبة مئوية من المبلغ الذي تدفعه الشركة في أرباح الأسهم بالنسبة لسعر سهمها.
• العوائد: تحقق من عوائد الخمس سنوات. معرفة ما إذا كان يتقدم أو يتراجع.
• نفقات صناديق الاستثمار المتداولة: يشمل ذلك الرسوم السنوية لصناديق الاستثمار المتداولة ، وعائد الاستثمار ، وننصحك بالاستثمار في مصاريف تقل فيها نسبة المصروفات عن 0.5٪.
• حجم المخزون: يمكن أن تكون الاستثمارات إما في شركات ذات رأس مال أكبر أو متوسطة أو منخفضة. لكن الشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة لديها مخاطر ضئيلة في الاستثمارات. الشركات ذات رؤوس الأموال الصغيرة لديها أعلى المخاطر.

# 3. استثمر في ETF

شراء ETF من وسيط عبر الإنترنت. يمنحك شرائها بانتظام ميزة تسمى متوسط ​​التكلفة بالدولار.

متوسط ​​تكلفة الدولار هو استراتيجية لتنويع مشترياتك من الأسهم ، والشراء على فترات منتظمة ، وبكميات متساوية تقريبًا. عندما يتم ذلك بشكل صحيح ، يكون له فائدة كبيرة لمحفظتك.

هذا بسبب متوسط ​​التكلفة بالدولار يقلل من سعر الشراء بمرور الوقت ويساعد على ضمان عدم استثمار كل أموالك بأسعار عالية.

الاستثمار في الأسهم الفردية

يستغرق هذا وقتًا وجهدًا خاصةً عندما تنوي إنشاء محفظة في مخزون أرباح فردي. ولكن ، لديك ميل للحصول على عائد أعلى من ETF.

كيفية شراء

# 1. ابحث عن الأسهم التي تدفع الأرباح

تحقق من ذلك على المواقع المالية ومواقع الوسطاء عبر الإنترنت.

# 2. تقييم المخزون

قارن عائد توزيعات أرباح تلك الشركة بعائد الشركات المماثلة. إذا كانت أسعارهم أعلى من ذلك بكثير ، فلن يكون ذلك جيدًا ، تأكد من سلامة استثمارك من خلال إجراء بحث إضافي عن الشركة.

تعرف على النسبة المئوية من دخل الشركة الذي يتم استخدامه كأرباح. إذا كانت نسبة مئوية أعلى ستوزع على أرباح الأسهم ، فقد تتعرض الشركة للديون في وقت قصير.

3. تحديد كمية الأسهم المراد شراؤها

تتطلب الأسهم الفردية التنويع ، لذلك ستحدد المقدار الذي يجب شراؤه من كل سهم.

الأيديولوجية الكامنة وراء ذلك هي شراء كميات أقل من الأسهم عالية المخاطر والمزيد من الأسهم ذات المخاطر الأقل.

يجب أن تكون سلامة مخزونك من أولوياتك. يجب فحص الأسهم التي تزيد عوائدها عن 4٪ بعناية ، في حين أن الأسهم التي يزيد عائدها عن 10٪ تنطوي على مخاطرة عالية ويجب تداولها بحذر.

قبل الاستثمار، تحقق من عائد توزيعات الأرباح. تعرف على المخاطر التي تتحملها ولا تنسى تنويع محفظتك.

نصائح للاستثمار في الأسهم الموزعة

وفقًا Investopedia، فيما يلي نصائح حول كيفية الاستثمار في الأسهم الموزعة ؛

1. لديها عائد منخفض / توقع العائد
2. لا تشتري الأسهم الموزعة من الشركات ذات الديون المرتفعة. تحقق من نسبة الدين إلى حقوق الملكية لتحديد ما إذا كانت الشركة تمول باستخدام المزيد من الأسهم أو الديون.
3. التحقق من صحة الصناعة: على سبيل المثال ، شراء الأسهم الموزعة في صناعة النفط والغاز في الوقت الحالي ليس استثمارًا حكيمًا بسبب انخفاض سعر النفط وبالتالي سعر السهم.

إذا كنت متأكدًا من الاستثمار في الأسهم الموزعة ، فابحث عن الشركات التي تزيد أرباحها. ابحث عن أولئك الذين لديهم تدفق نقدي قوي ، ونسبة دين إلى حقوق ملكية منخفضة ، وقوة صناعية.
عندما تجد مخزونًا أو أسهمًا تفي بهذه المعايير ، ففكر في إعداد خطة استثمار أرباح الأسهم وإعادة الاستثمار.

الارستقراطيين الارباح

يمكن لمستثمري توزيعات الأرباح البحث عن الأسهم ذات العائد المرتفع مثل تلك الموجودة في هذه الصفحة ، ولكن هناك جانب آخر يجب مراعاته في استثمار الأرباح: الاتساق ، وهو أمر مهم بشكل خاص للمستثمرين ذوي الدخل الثابت. وهنا يتألق أرستقراطيون Dividend حقًا.

S&P 500 Dividend Aristocrats هو مؤشر سوق يحتوي على شركات مختارة من S&P 500. يجب على الشركات تلبية المتطلبات التالية حتى يتم أخذها في الاعتبار:

1. تم زيادة توزيعات الأرباح كل عام على مدار الخمسة وعشرين عامًا الماضية.
2. أن يكون لديك سقف سوق لا يقل عن 3 مليارات دولار بعد التعديل للتعويم.
3. الحصول على قيمة تداول يومية لا تقل عن 5 ملايين دولار.
4. تتطلب منهجية المؤشر أيضًا إدراج ما لا يقل عن 40 شركة ، ولا يجوز أن يمثل أي قطاع أكثر من 30 ٪ من وزن المؤشر.

إذن ، ما الذي يعنيه هذا للمستثمرين؟ أرستقراطي توزيعات الأرباح هي شركات كبرى ذات توزيعات أرباح ثابتة وسيولة كبيرة ، وقد يوفر المؤشر ككل تنوعًا أكبر من مؤشرات توزيع الأرباح ذات العائد المرتفع (والتي عادة ما تكون مرجحة بشكل كبير نحو قطاعي المالية والمرافق). يمكن للمستثمرين اختيار Dividend Aristocrats معين للاستثمار فيها ، أو يمكنهم الشراء في صناديق الاستثمار المتداولة التي تفي بمعايير مماثلة قائمة على الموثوقية. لمؤشر S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats معايير مختلفة قليلاً.

25 من الأسهم ذات العائد المرتفع

فيما يلي قائمة تضم 25 سهمًا عالي الأرباح يقع مقرها الرئيسي في الولايات المتحدة ، مرتبة حسب عائد الأرباح. يتم دفع توزيعات الأرباح المدرجة أدناه على أساس شهري وليس سنويًا. بالإضافة إلى عائد توزيعات الأرباح والمبلغ ، فإننا نأخذ في الاعتبار معدل نمو الأرباح على مدى السنوات الخمس الماضية وتوزيعات الأرباح٪ أثناء تجميع هذه القائمة.

هل لديك أي أسئلة ، تحدث إلينا في مربع التعليقات.

الأسئلة الشائعة حول الأسهم الموزعة(يفتح في علامة تبويب متصفح جديدة)

مقالات ذات صلة

• محفظة ETF: أكثر من 7 محافظ توزيع أرباح في عام 2022
• صناديق توزيع الأرباح: التعريف ، كيف تعمل ، إيجابيات وسلبيات
• صناديق الاستثمار ذات العائد المرتفع: أفضل خيارات 2022 (محدث)
• عائد توزيعات الأرباح: المعنى ، الأمثلة التفصيلية ، الصيغة والمستثمر الحر
• إستراتيجية استثمار النمو: دليل خطوة بخطوة للمبتدئين (+ نصائح مجانية)