أدوات إدارة الثروة: التعريف وأفضل أدوات إدارة الثروات

أدوات إدارة الثروة
مصدر الصورة: RollingStone
جدول المحتويات إخفاء
  1. ما هي أدوات إدارة الثروات؟
  2. ما هي أساسيات إدارة الثروات؟
  3. أفضل أدوات إدارة الثروات
    1. # 1. رأس المال الشخصي
    2. # 2. الثروة والتقاعد FIS
    3. # 3. سيلز فورس للخدمات المالية
    4. # 4. أورانج
    5. # 5. ويلثبوت
    6. # 6. سيج انتاككت
    7. # 7. الثروة إليسيس
  4. أدوات إدارة الثروات عبر الإنترنت
    1. # 1. سرع
    2. # 2. Moneystrands
    3. # 3. نعناع
    4. # 4. Yodlee و MoneyCenter
    5. # 5. الميزانية
    6. # 6. ClearCheckbook
    7. # 7. جاهز للصفير
    8. # 8. جيب سميث
    9. # 9. مفيلوبس
    10. # 10. رقص
  5. أدوات إدارة الثروات الشخصية
    1. # 1. سرع
    2. # 2. YNAB
    3. # 3. رأس المال الشخصي
    4. # 4. نعناع
    5. # 5. ثمرة شجرة البلوط
    6. # 6. مفيلوبس
  6. ما هي إدارة الثروات الأفضل؟
  7. ما هو مثال على إدارة الثروات؟
  8. من هم أفضل 5 مستشارين ماليين؟
  9. ما هي الأدوات التي يستخدمها المحللون الماليون؟
  10. أدوات إدارة المحافظ
    1. 2023 أفضل أدوات إدارة المحافظ
  11. أدوات إدارة الثروة المشفرة        
  12. وفي الختام
  13. الأسئلة الشائعة حول أدوات إدارة الثروات
  14. هل من المناسب الاستثمار في أدوات إدارة الثروات الشخصية؟
  15. ما هي أفضل أدوات الاستثمار عبر الإنترنت.
  16. كم تكلفة أداة إدارة الثروات؟
  17. مقالات ذات صلة.
  18. الرقم المرجعي

تعمل الابتكارات الجديدة على تغيير مسار برامج التخطيط المالي ، والمستشارون الماليون وكذلك الأفراد الأثرياء يجدون أنفسهم دائمًا يبحثون عن طريقة أسهل لتتبع أصولهم. بفضل أدوات إدارة الثروات الشخصية المبتكرة ، يمكنهم الآن الاستفادة بشكل كبير من العديد من أدوات وبرامج إدارة الثروات المتاحة عبر الإنترنت. من خلال الاهتمام الفردي والمرونة لأدوات إدارة الثروات عالية الجودة ، يستطيع المحللون الماليون تلبية مجموعة واسعة من متطلبات العملاء. يمكنك تحقيق نتائج أفضل لإدارة الثروات ، وتوفير الوقت ، وجعل عملائك أكثر سعادة. تركز هذه المقالة على أفضل أدوات إدارة الثروات والمحافظ بما في ذلك برامج التشفير.

اقرأ أيضا: برنامج إدارة المحفظة: أفضل برامج الاستثمار في عام 2023

ما هي أدوات إدارة الثروات؟

أدوات إدارة الثروات هي أنظمة برمجية يستخدمها المستشارون الماليون للمساعدة في تبسيط الإجراءات الاقتصادية. إنها خدمة استشارية للمستثمرين الأثرياء تلبي احتياجاتهم الخاصة. يتم استخدام أدوات إدارة الثروات من قبل المستشارين الماليين كجزء من عملية تقديم المشورة للحصول على رؤى حول ظروف عملائهم. يستخدمون (المستشارون) مجموعة متنوعة من الأدوات المالية لإنشاء استراتيجية مصممة خصيصًا لكل عميل.

من ناحية أخرى ، يمكنك الاحتفاظ بعلامات تبويب على مقتنياتك والبيانات الأخرى ذات الصلة بمساعدة أدوات إدارة الثروة بما في ذلك معلومات الشراء / البيع / الأرباح / الربح / السعر. يمكنك أيضًا استخدام أدوات إدارة الثروات لتقييم أداء محفظتك وتحديد الاستثمارات عالية ومنخفضة الأداء.

بالإضافة إلى تقديم المشورة المالية ، يتعامل المستشار المالي أيضًا مع المحاسبة والخدمات الضريبية والتخطيط العقاري وتخطيط التقاعد وإدارة الاستثمار.

ما هي أساسيات إدارة الثروات؟

  • اتخذ قرارات سليمة أخلاقيا عند التعامل مع أموالك الشخصية.
  • افهم "لماذا" وراء أهدافك المالية.
  • فكر مليًا في وضعك المالي وكيف تنوي إنفاق أموالك.
  • حماية بياناتك الشخصية والمالية بحذر شديد.
  • ثقف نفسك على أساسيات سوق الأسهم.
  • لديك خطة عقار محدثة.
  • استخدم خبرة مستشار ماهر وذكي.

أفضل أدوات إدارة الثروات

المالية والضرائب والادخار والتأمين والممتلكات والتخطيط للتقاعد ليست سوى عدد قليل من جوانب الحياة العديدة التي يجب أخذها في الاعتبار أثناء الانخراط في إدارة الثروات الشاملة. سواء كنت قد بدأت للتو في تجميع الثروة ولم تهتم بإدارة الثروات ، أو كنت في طريقك لإدارة ثروتك ، فإن الاستثمار في أدوات إدارة الثروات يمكن أن يكون قرارًا ماليًا سليمًا. وجدت دراسة استقصائية حديثة أن 58٪ من المستجيبين وافقوا أو وافقوا بشدة على أن الوصول إلى إدارة الثروات الرقمية قد عزز نوعية حياتهم.

بغض النظر ، إليك بعض أفضل أدوات إدارة الثروات في عام 20222 ؛

# 1. رأس المال الشخصي

لإدارة ثروتك بشكل فعال ، يسمح لك رأس المال الشخصي بمراقبة وتحليل وضعك المالي في الوقت الفعلي. تجمع لوحة التحكم كل حساباتك المالية والاستثمارية في موقع واحد يسهل الوصول إليه. يمكن لهذا البرنامج البديهي مراقبة كل جانب من جوانب وضعك المالي. من خلال رأس المال الشخصي ، سيكون تتبع الميزانية السهل والنظرة المالية الشاملة في متناول يديك دائمًا.

هذا الموقع للقراءة فقط ، وبالتالي لن تتمكن من إجراء أي معاملات أو عمليات سحب.

# 2. الثروة والتقاعد FIS

يمنح برنامج التقاعد وإدارة الثروات من FIS العملاء القدرة على ريادة التوسع. إنه يعزز تجربة العميل ، مما يساعد بدوره في اكتساب علاقات العملاء وتطويرها والحفاظ عليها. يخفف من المخاطر ويساعد المستخدمين على زيادة الأرباح. 

يمنحك هذا البرنامج تحكمًا غير مسبوق في نموذج أعمال إدارة الثروات الخاص بك. يمكنه اختيار طريقة النشر ومجموعة الحلول المناسبة لك و / أو لشركتك. تستخدم FIS حلول التخطيط المالي ، جنبًا إلى جنب مع طرق الاستثمار وإدارة الأصول الديناميكية ، لتسريع التوسع من خلال حماية الأصول الحالية وتضخيمها.

# 3. سيلز فورس للخدمات المالية

يعد نظام Salesforce CRM القوي أساس أدوات إدارة الثروات المتخصصة في Salesforce Financial Services. يسهل هذا التطبيق التواصل بين المستشارين والعملاء بطريقة جديدة تمامًا. هذا البرنامج مناسب للمستشارين الماليين لأنهم قد يصلون إليه في أي مكان وفي أي وقت. يمكن للمستشارين إنشاء علاقات ثقة مع عملائهم بناءً على أهداف العميل وأحداث حياته ، والتي يمكنها بعد ذلك تحديد الخيارات المالية المهمة. يسهل الإدارة المالية الحكيمة للمستثمرين.

إنه لأمر رائع أن يساعد البرنامج المصرفيين والمستشارين على اتخاذ قرارات أسرع للعملاء بناءً على رؤى قابلة للتنفيذ. وبالمثل ، يمكن للمصرفيين والمستشارين تكييف بيئات عملهم وفقًا لاحتياجاتهم الخاصة من خلال تحرير بسيط بالسحب والإفلات. يقدم البرنامج أيضًا علامات تبويب سهلة الاستخدام مع حقول مخصصة للعميل. يمكنك تبسيط إدارتك المالية بمساعدة هذا البرنامج ، مما يجعل المهام التي كانت تستغرق وقتًا طويلاً أسهل بكثير.

# 4. أورانج

Oranj هو برنامج مجاني يساعد المستشارين الماليين على إدارة ثروة عملائهم وتبسيط عمليات إدارة استثماراتهم. باستخدام هذا التطبيق الديناميكي ، يمكن لمقدمي الخدمة الوصول إلى البيانات في الوقت الفعلي لمساعدة عملائهم بشكل أفضل. سيجد المستشارون أن هذا البرنامج سهل الاستخدام لا يقدر بثمن لإدارة مؤسسة حديثة ومترابطة. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يسهل الانسجام بين متطلبات المكتب الأمامي والخلفي.

مع هذا النظام سهل الاستخدام ، يمكن للمستشارين إدارة مؤسسة سلسة. الهدف من هذا الحل الشامل هو تقليل الوقت والمال اللازمين لتطبيق التكنولوجيا الجديدة. إنها أداة قوية تضمن الاتصال السلس.

# 5. ويلثبوت

Wealthbot عبارة عن منصة استشارات مالية آلية مبنية على نظام إدارة ثروة مفتوح المصدر. هذا البرنامج قابل للتكيف مع احتياجاتك الخاصة. نظرًا لأنه تأسس على مبادئ مفتوحة المصدر ، سيكون لديك سيطرة كاملة على حل إدارة الثروات.

يساعد هذا البرنامج المجاني ومفتوح المصدر المستثمرين على توفير الوقت في إعادة التوازن والتداول. تم تصميم هذا البرنامج لمساعدة مستشاري الاستثمار المسجلين (RIAs) في حل مشكلاتهم. إنه مستشار مالي آلي مجاني ومتاح للجمهور (يوفر خدمات التخطيط المالي الآلية). إنه يخدم بشكل أساسي الأثرياء.

يسهل البرنامج إدارة الحسابات بكفاءة ومنخفضة التكلفة. تمنحك وهران أيضًا حرية إنشاء الحساب وتنفيذ الصفقات بالإضافة إلى تقارير الأداء.

# 6. سيج انتاككت

يمكن للعاملين في صناعة إدارة الثروات الاستفادة من استخدام برنامج المحاسبة السحابية Sage Intacct. إنه مفيد لمعرفة كيفية تخصيص الأموال. تم تصميم هذا البرنامج مع وضع التوسع في الاعتبار ، لذلك فهو يعمل بشكل جيد مع كل من Salesforce و ADP ويتضمن إمكانات نمو مدمجة (المعالجة التلقائية للبيانات). يمكن أن تصبح الإدارة المالية أسهل مع ميزات البرنامج المعقدة.

إنه سهل الاستخدام ويوفر بيئة معالجة آمنة وسريعة. يمكنك عرض التقارير في الوقت الفعلي لمئات المؤسسات المدمجة في وقت واحد. يوفر هذا البرنامج ميزات محاسبية واسعة النطاق لمجموعة متنوعة من القطاعات. يمكنك أيضًا اتخاذ خيارات إستراتيجية بمساعدة لوحات المعلومات المصممة خصيصًا لهذا التطبيق.

# 7. الثروة إليسيس

Elysys Wealth هي عبارة عن منصة موحدة لإدارة الشؤون المالية الشخصية والتجارية للفرد. يمنحك هذا البرنامج وصولاً سريعًا وآمنًا إلى جميع بياناتك المالية المنظمة. سيسمح لك حل المؤسسة هذا بتقديم خدمة أفضل لعملائك. إنه أحدث حل برمجي لإدارة الثروات يقدمه القطاع المالي.

Elysys Wealth هي أداة يمكن أن تساعدك على إدارة ثروتك بشكل أفضل. على هذا النحو ، فهو تطبيق أعمال ذكي يعزز التطوير والتغيير داخل المؤسسات. يزود البرنامج المستشارين الماليين بالمعرفة الفنية والخبرة في مجالهم. يساعد في تحسين جودة الخدمة المقدمة للعملاء ، مما يؤدي بدوره إلى تحسين تجربة المستخدم الإجمالية. يمكن للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية ومديري الأصول وشركات التمويل المهيكلة والمكاتب العائلية الاستفادة من هذا البرنامج.

أدوات إدارة الثروات عبر الإنترنت

تعتبر القرارات الرامية إلى تحسين الوضع المالي للفرد اتجاهًا شائعًا بين الأفراد في بداية كل عام جديد. تشمل الأهداف المشتركة لهذه القرارات إنشاء ميزانية ، ومراقبة أداء الاستثمار ، وإلغاء الديون ، وتوفير المزيد من الأموال. يمكن لأدوات إدارة الثروات عبر الإنترنت أن تساعد الأفراد على تحقيق هذه الأهداف المحددة. تقدم أدوات إدارة سطح المكتب أو الإنترنت المستخدمة على نطاق واسع مجموعة واسعة من الميزات والخدمات لتخفيف بعض أعباء العثور على تطبيق من الدرجة الأولى للمساعدة في العملية. ومع ذلك ، فإن أكثر أدوات إدارة الثروات على الإنترنت فعالية بالنسبة لك هي تلك التي ستستخدمها كثيرًا ، ليس فقط لأنها الأكثر شهرة.

ومع ذلك ، إليك بعض أفضل أدوات إدارة الثروات عبر الإنترنت في عام 2022 ؛

# 1. سرع

تسريع البرامج المالية الشخصية ستجعلك منظمًا وتتيح لك التحكم في ميزانية أسرتك. في غضون دقائق ، أيضًا! "

# 2. Moneystrands

Moneystrands هي أداة إدارة مالية شخصية سهلة الاستخدام تدمج المعلومات بسلاسة من مختلف الحسابات المصرفية والإقراض وبطاقات الائتمان في عرض واحد شامل.

# 3. نعناع

يسحب Mint جميع حساباتك المالية في مكان واحد مجانًا. يمكنك إنشاء خطة إنفاق ومراقبة تقدمك نحو أهدافك وزيادة مرونتك المالية مع النعناع.

# 4. Yodlee و MoneyCenter

تُستخدم حلول Yodlee الأفضل في فئتها ، التي يستخدمها أكثر من 600 مؤسسة مالية وشركة رائدة وأكثر من 40 مليون شخص ، الاحتكاك من الإدارة المالية ، مما يوفر تجربة أكثر ذكاءً وجاذبية وقابلية للتنفيذ للمستهلكين.

# 5. الميزانية

BudgetPulse هو تطبيق مجاني للميزانية الشخصية عبر الإنترنت يوفر التوازن المثالي بين البساطة والوظائف. كان الهدف من إنشاء هذه الأداة هو تسهيل حصول الجميع على التحكم في وضعهم المالي.

# 6. ClearCheckbook

برنامج إدارة الثروات ClearCheckbook مخصص لمساعدتك في استعادة السيطرة على وضعك المالي من خلال تزويدك بأدوات فائقة عبر الإنترنت لإدارة دفتر الشيكات والميزانية والنفقات

# 7. جاهز للصفير

يمكن أن تساعدك ReadyForZero على إدارة بطاقات الائتمان وقروض الطلاب والرهون العقارية وقروض السيارات والديون الشخصية الأخرى عبر الإنترنت بشكل أفضل.

# 8. جيب سميث

بدأ PocketSmith بمفهوم أن التقويم والنهج القائم على الحدث سيكون نموذجًا قويًا لمشاركة وإدارة المعلومات المالية.

# 9. مفيلوبس

يضيف هذا الحل المبتكر والحائز على جوائز تقنية جديدة للبرامج المالية إلى طريقة المغلف التقليدية لوضع الميزانية لمساعدتك على إدارة أموالك أثناء العيش في حدود دخلك.

# 10. رقص

Moneydance هو برنامج تمويل شخصي سهل الاستخدام ومجهز بجميع الوظائف التي تحتاجها: الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ودفع الفواتير ، وإدارة الحسابات ، وإعداد الميزانية ، وتتبع الاستثمار.

أدوات إدارة الثروات الشخصية

أدوات إدارة الثروات الشخصية هي أي برامج تساعد في إدارة وضعك المالي الفردي. توجد تطبيقات متعددة ، لكل منها مجموعة من الميزات والاستخدامات الخاصة به. يوجد برنامج مخصص لمجموعة متنوعة من مهام الإدارة المالية ، بما في ذلك إعداد الميزانية والاستثمار ومراقبة الديون والادخار. تساعد أدوات إدارة الثروات الشخصية في إنشاء أنظمة فعالة لـ الإدارة المالية والتتبع ، كما يوحي اسمه.

قد تتعلم الأساسيات ، وتحسن كفاءتك ، وتجد مسارات جديدة لأهدافك المالية بمساعدة أدوات وتطبيقات إدارة الثروات الشخصية. في الأساس ، كيف تنفق أموالك وما تحتاجه أكثر من برنامج التمويل الشخصي الخاص بك هما العاملان الأكثر أهمية. في حين أن مراقبة الميزانية والإنفاق ليست سوى وظيفتين من العديد من الوظائف التي قد تتعامل معها أدوات إدارة الثروات الشخصية بشكل أكثر كفاءة. بالإضافة إلى ذلك ، قد تكون هذه البرامج مفيدة في إدارة حساب التوفير أو الاستثمار. يجب عليك أيضًا التفكير في مقدار الأموال التي يمكنك تخصيصها للأغراض الشخصية إدارة الثروة الأدوات.

من أجل مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية ، قمنا بتجميع قائمة بأهم أدوات إدارة الثروات الشخصية المتاحة ، المجانية والمميزة ؛ 

# 1. سرع

بالنسبة للعديد من احتياجات إدارة الأموال ، لا شيء يضاهي تاريخ Quicken الطويل في السوق. Quicken هو أفضل برنامج شامل إذا كنت ترغب في إدارة أموالك وأصولك وضرائبك كلها في مكان واحد.

العملية برمتها ، من تحديد ثروتك إلى دفع فواتيرك ، ستكون مؤتمتة بالكامل.

ومع ذلك ، هناك تكلفة مرتبطة بهذا. هناك إصدار "مبتدئ" (بسعر 34.99 دولارًا أمريكيًا) ، و "quicken deluxe" (مقابل 51.99 دولارًا أمريكيًا) ، و "Premier" (79.99 دولارًا أمريكيًا) ، وإصدارات "المنزل والعمل" (مقابل 104.99 دولارًا أمريكيًا ، على التوالي).

# 2. YNAB

YNAB هو اختصار لعبارة "أنت بحاجة إلى ميزانية" ويشير إلى حزمة البرامج التي تفعل ذلك بالضبط. سيتم إرشادك خلال خطوات تقسيم أموالك بين عدة أولويات ودعمك أثناء إحراز تقدم. أولئك الذين لديهم ديون أو يواجهون مشكلة في إدارة شؤونهم المالية سوف يستفيدون بشكل كبير من هذا.

تبلغ التكلفة السنوية للبرنامج 98 دولارًا ، ومع ذلك ، هناك فترة تجريبية مجانية مدتها 34 يومًا وسياسة استرداد كاملة إذا لم تكن راضيًا.

# 3. رأس المال الشخصي

باستخدام Personal Capital ، يمكنك مراقبة جميع حساباتك المالية في مكان واحد مناسب. وبالمثل ، يمكنك استخدام رأس المال الشخصي لمراقبة درجة الائتمان الخاصة بك ، ومحفظة الاستثمار ، وصافي القيمة الإجمالية.

ومع ذلك ، إذا كانت محفظتك تساوي 100,000 دولار أو أكثر ، فقد تكون مؤهلاً لتلقي إرشادات فردية من المتخصصين الماليين مقابل رسوم. يتم تقديم البرنامج الأساسي بدون تكلفة.

# 4. نعناع

يتمثل الاستخدام الأساسي لـ Mint في قدرتها على تجميع البيانات وعرضها من حسابات مالية وشركات بطاقات ائتمان متعددة. أيضًا ، إنها أداة مفيدة للاحتفاظ بعلامات تبويب لتقرير الائتمان والميزانية.

يمكنك أيضًا تضمين الاستثمارات والقروض. إذا كنت تستخدم Mint ، فيمكنك متابعة أموالك متى وأينما شئت بفضل تطبيق الهاتف وإصدار سطح المكتب.

# 5. ثمرة شجرة البلوط

الجوز هو خيار ممتاز لأولئك الذين يخافون من فكرة الاستثمار. إنها خدمة ستستثمر فائضك الفائض نيابة عنك ، لذلك لا يتعين عليك توفير جزء كبير من المال دفعة واحدة. من المحتمل أن تلك السنتات القليلة هنا وهناك ستضيف مبلغًا رائعًا!

لمساعدة الناس على الادخار للتقاعد ، هناك برنامج يسمى Acorns يعمل بشكل جيد مع هذا ويساعد على الادخار عند التقاعد.

# 6. مفيلوبس

استنادًا إلى الممارسة العريقة لتخصيص الأموال لفصل "المغلفات" أو فئات الإنفاق ، تأخذ Mvelopes اسمها من طريقة التخطيط المالي التي تم اختبارها عبر الزمن. ومن ثم ، يمكن للمستخدمين اعتماد هذه الطريقة ، وتخصيص الأموال للمغلفات الفردية لإدارة ثرواتهم بشكل فعال

في الأساس ، يتم دفع جميع الخطط. يتراوح السعر من 6 دولارات للخطة الأساسية إلى 10 دولارات للخطة الرئيسية و 20 دولارًا للخطة الكاملة.

ما هي إدارة الثروات الأفضل؟

قائمة أفضل أدوات إدارة الثروات تشمل: 

  • زوي المالية
  • رأس المال الشخصي
  • خير وتشارلز شواب
  • تسخير الثروة
  • ثروة الوجه

ما هو مثال على إدارة الثروات؟

أحد الأمثلة على إدارة الثروات هو فرد ذو ثروة صافية عالية قرر استثمار 10 ملايين دولار من أمواله الخاصة ولديه حصص في شركتين منفصلتين. إنهم يريدون التأكد من تلبية احتياجات التقاعد الخاصة بهم ، ويريدون أيضًا إنشاء صندوق ثقة لأطفالهم.

كان هذا الشخص يتعامل مع ثروته بمفرده لبعض الوقت وقد وصل أخيرًا إلى النقطة التي يشعر فيها بالراحة الكافية لتوظيف وكالة لإدارة الثروات للحصول على المساعدة. هذا عادة ما يتطلب تعاون العديد من الخبراء في مجالات تخصصهم. يمكن أن يساعدك هؤلاء المتخصصون في تطوير إستراتيجية لزيادة أموالك إلى أقصى حد ونشر مواردك لتحقيق أهدافك.

من هم أفضل 5 مستشارين ماليين؟

تمتلك كل من شركات الاستشارات المالية الخمس التالية إجمالي أصول مدارة (AUM) يزيد عن تريليون دولار:

  1. بلاك روك
  2. إخلاص
  3. جي بي مورجان لإدارة الأصول
  4. شركة ستيت ستريت جلوبال كونسلتنتس
  5. مقدمة

ما هي الأدوات التي يستخدمها المحللون الماليون؟

تشمل الأدوات الأكثر شيوعًا التي يستخدمها المحللون الماليون لإنشاء النماذج والتقارير والعروض التقديمية المالية للإدارة العليا أو العملاء ؛ Excel و PowerPoint و Word. تعد كل من Capital IQ و Bloomberg و PitchBook Data و Reuters أمثلة لمنصات البيانات والتحليلات المتاحة للمستشارين الماليين للاستفادة منها.

أدوات إدارة المحافظ

بشكل عام ، هناك عدد من الأسباب المقنعة التي تجعل المستثمرين يستخدمون أدوات تتبع أو أدوات إدارية من الدرجة الأولى. وتشمل هذه الاحتفاظ بعلامات تبويب على مقتنياتهم من الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى. ستزداد احتمالات تحقيق أهدافك المالية إذا كنت تستخدم أدوات إدارة المحافظ الشخصية أو برامج إدارة الاستثمار.

تحتاج إلى التخطيط للتقاعد وأحداث الحياة الهامة الأخرى مع تحليل عوائد الاستثمار والرسوم وتخصيص الأصول. للاستثمار بحكمة ، ستحتاج إلى أدوات إدارة المحافظ الخاصة من الدرجة الأولى. يمكنك استخدام جدول بيانات أو القيام بذلك يدويًا ، ولكن لماذا تهتم عندما تكون هناك أدوات إدارة محفظة استثمارية أفضل بكثير؟ لم تكن هناك أبدًا لحظة أفضل للاستثمار في برنامج تتبع حافظة الأوراق المالية ، نظرًا لوجود مجموعة متنوعة من الخيارات المتاحة ، من المجانية إلى المدفوعة.

2023 أفضل أدوات إدارة المحافظ

قد يكون اختيار أفضل أدوات إدارة المحافظ أمرًا معقدًا ومربكًا. ومن ثم ، يجب أن تبحث عن أدوات إدارة المحافظ التي يمكن أن تساعدك في إدارة ومراقبة استثماراتك مع البقاء ضمن قيودك المالية. يجب أن يكون هذا هو أفضل أداة لإدارة المحافظ بالنسبة لك.

ومع ذلك ، لدينا قائمة بأفضل أدوات إدارة المحافظ التي يمكنك الاختيار من بينها أدناه ؛

  • تسريع رئيس الوزراء 2022
  • نعناع
  • تعقب محفظة Sigfig
  • رأس المال الشخصي
  • مدير محفظة Morningstar
  • مدير حساب الاستثمار

أدوات إدارة الثروة المشفرة        

الغرض من أدوات تعقب محفظة العملات المشفرة ، أو أدوات إدارة ثروة العملة المشفرة ، هو مساعدة المستخدمين على الاحتفاظ بعلامات تبويب على مقتنياتهم من العملات المشفرة واستثماراتهم وتداولاتهم. يمكنك استخدام القائمة أدناه لمقارنة العملات المشفرة الموجودة لديك برنامج إدارة الثروات أو خيارات الأدوات ؛

  1. HaasOnline
  2. إي تورو
  3. Koinly
  4. ACCOINTING.com
  5. BitGo
  6. الطرادي
  7. صالح
  8. TradeStation
  9. كوينسمارت
  10. كوينليدجر

وفي الختام

هناك دائمًا أداة لإدارة الثروات مناسبة لك أو لعملائك ببرنامج تحليلي كفء. ومع ذلك ، فإن هذا بغض النظر عما إذا كنت تدير للتو شركة صغيرة أو شركة قائمة وترغب في التوسع. كل ما عليك القيام به هو التفكير فيما ستحتاجه لإدارة أصول العميل بفعالية كاستثمار ، ثم البحث عن حل.

الأسئلة الشائعة حول أدوات إدارة الثروات

هل من المناسب الاستثمار في أدوات إدارة الثروات الشخصية؟

إذا كنت جادًا في الوصول إلى أهدافك المالية ، فسيكون الاستثمار في أدوات إدارة الثروات الشخصية عبر الإنترنت هو المال الذي يتم إنفاقه جيدًا. يمكن أن يساعدك في الحفاظ على الميزانية وبالتالي توفير المال ومراقبة قيمة استثماراتك وزيادتها.

ما هي أفضل أدوات الاستثمار عبر الإنترنت.

تعتمد أفضل أدوات إدارة الثروات على الإنترنت على احتياجاتك الشخصية. يقدم معظم المستشارين الماليين للعملاء تطبيقات التعقب المالي الخاصة بهم لأنهم اختبروها بالفعل وهي تعمل لصالحهم.

كم تكلفة أداة إدارة الثروات؟

بعض أدوات إدارة الثروات عبر الإنترنت مجانية على وجه التحديد في حين أن العديد من أدوات إدارة الثروات الأخرى ستفرض عليك رسومًا رمزية أو سنوية. بالنسبة إلى Quicken على سبيل المثال ، هناك إصدار "مبتدئ" (بسعر 34.99 دولارًا أمريكيًا) ، و "quicken deluxe" (مقابل 51.99 دولارًا أمريكيًا) ، و "Premier" (بسعر 79.99 دولارًا أمريكيًا) ، وإصدارات "المنزل والعمل" (مقابل 104.99 دولارًا أمريكيًا ، على التوالي).

  1. كيفية بناء الثروة: أسرار بناء الثروة
  2. الخطة المالية الشخصية: دليل لبناء خطتك المالية
  3. كيفية بناء الثروة: أسرار بناء الثروة
  4. أفضل ممارسات إدارة الثروات: أهم 5 نصائح من مديري الثروات الرائدين
  5. أفضل مزودي أنظمة إدارة الخزائن في عام 2023
  6. أنظمة نقاط كلوفر: مراجعات 2023 وكل ما تحتاجه

الرقم المرجعي

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً