نظرًا للتطورات في تقنيات الاتصالات المصرفية عن بُعد والحوسبة السحابية ، وجدت الشركات نفسها تبحث عن نظام موثوق به للتعامل مع أموالها وتدفقها النقدي. إذا كنت في القدر ، فلا بأس ، لا تقلق. بشكل عام ، منذ إدخال EBICS والتأثير الواسع لـ SWIFTNet ، أصبحت حلول TMS لا غنى عنها للمؤسسات الحديثة. بمساعدة نظام إدارة المعاملات (TMS) ، يمكن للشركات أتمتة الأنشطة المالية المهمة مثل الاتصال بشركاء مصرفيين واسترداد إحصاءات التدفق النقدي على الفور ، مع الحفاظ على أمان بياناتهم المالية. لقد حددنا وقمنا بتجميع قائمة بأفضل مزودي أنظمة إدارة الخزانة حتى تتمكن من تقييم ميزاتهم واتخاذ قرار مستنير بشأن الأفضل بالنسبة لشركتك.
أنظمة إدارة الخزانة
في مجال التمويل ، يعد نظام إدارة الخزانة (TMS) جزءًا من برنامج الشركة الذي يساعد في أتمتة مهام الخزانة الشاقة واليدوية في كثير من الأحيان. من خلال أتمتة هذه العمليات ، يمكن للمدراء الماليين وأمناء الخزانة مراقبة التدفق النقدي والسيولة بشكل أفضل ، وضمان الامتثال التنظيمي ، والإشراف على الأنشطة المالية الداخلية.
في الأساس ، تعد إدارة النقد وإدارة الحسابات المصرفية والتعامل مع المعاملات المالية هي النقاط الأساسية لإدارة الخزانة. عندما يتعلق الأمر بتحسين التدفق النقدي ، والتحكم في الحسابات المصرفية ، وإدارة السيولة ، وتقديم الامتثال ، ومراقبة الاستثمارات والديون والقروض بين الشركات ، فإن أنظمة إدارة الخزانة توفر الرؤية والبيانات التي يحتاجها الرؤساء الماليون وأمناء الخزانة.
تعد أتمتة العمليات المالية للشركة إحدى الفوائد العديدة التي يمكن جنيها من الاستثمار في برامج إدارة الخزانة. يوفر TMS للشركات المساعدة التي يحتاجونها لإدارة متطلباتهم النقدية والسيولة بشكل أفضل من أجل دفع رواتب موظفيهم ومورديهم ومساهميهم. كما أنه يساعد في تسوية المدفوعات وإدارة الديون ، بالإضافة إلى توفير التنبؤ والتحليلات. يوفر البرنامج صورة للنقد المتوفر والأصول وبيانات السوق والعديد من الأنشطة المالية في الوقت الفعلي.
ما هي أفضل أنظمة إدارة الخزينة؟
أفضل خمسة مزودين لأنظمة إدارة الخزانة في عام 2023 هم ؛
- إدارة النقد في SAP
- كيريبا
- نومينتيا
- الجبهة الاسلامية للانقاذ
- بوتوملين تكنولوجيز
كبار مزودي أنظمة إدارة الخزانة
يغمر السوق بأنظمة إدارة الخزانة ، مما يجعل من الصعب معرفة ما الذي تبحث عنه في مقدمي الخدمات. ومع ذلك ، قد يكون من المفيد اتباع استراتيجية وحدات مفرطة. هذا لأنه يتيح لك اختيار الحلول التي تحتاجها وتحديدها ثم دمجها في مجموعتك التقنية الحالية.
بشكل أساسي ، ستحدد متطلبات عملك الفريدة الحل الأفضل لك. سيساعدك تحديد احتياجاتك من حيث الإدارة المالية على التركيز على حل مناسب. إذا كنت ترغب في نقل إدارة الخزانة إلى المستوى التالي ، فإن الخطوة التالية هي الاتصال بالعديد من مزودي النظام الذين يناسبون احتياجاتك.
بينما يعتمد أفضل مزودي أنظمة إدارة الخزينة لشركتك على ظروفها الفريدة ، فيما يلي قائمة ببرامج TMS الرائعة التي قد تفكر فيها ؛
# 1. إدارة النقد في SAP
SAP ، أو تطبيقات ومنتجات النظام في معالجة البيانات ، هي شركة برمجيات ألمانية متخصصة في تطبيقات الأعمال. غالبًا ما يُنظر إلى برنامج ERP الذي تنتجه هذه المنظمة على أنه الأفضل في العالم.
يتيح تطبيق SAP Treasury and Risk Management للمستخدمين التنبؤ بدقة بالتدفقات النقدية وإدارة السيولة وتقليل المخاطر. سيكون لديك القدرة على الجمع بين التدفقات النقدية والمعاملات والممتلكات من السلع وبيانات السوق ، بالإضافة إلى تحسين المعالجة المباشرة من خلال التحليل الشامل والوقت الفعلي ، والتدقيق ، وتقارير الامتثال.
تشمل المكونات الأساسية المجانية لإدارة النقد في SAP إدارة الحسابات المصرفية (BAM) والعمليات النقدية وإدارة السيولة.
# 2. نومينتيا
عندما يتعلق الأمر بحلول إدارة الخزانة والنقد في أوروبا ، فإن نومينشيا في طليعة الشركات الرائدة في السوق. تأسست Nomentia في فنلندا ، وتخدم الآن العملاء في مناطق Nordic و Benelux و DACH. تطورت نومينتيا خلال العقود القليلة الماضية من خلال عمليات الدمج والتعاون الإستراتيجية. تم تطوير منصة معلومات الخزانة الحائزة على جوائز من قبل TIPCO Treasury & Technology GmbH ، والتي اشترتها Nomentia في عام 2021.
أعلنت Nomentia مؤخرًا عن شراكات مع Microsoft و Iwow و Medius لزيادة إمكانية الوصول إلى الحل على Microsoft Azure ، واتساع نطاق ميزات الدفع وإدارة النقد في جميع أنحاء العالم ، وفعالية مشاريع النشر الخاصة بها.
باستخدام منصة SaaS لإدارة النقد في Nomentia ، يمكنك الوصول إلى المدفوعات وإدارة الحسابات المصرفية والمطابقة والسيولة والاتصال بالبنك والخدمات المصرفية الداخلية واكتشاف الأخطاء وفحص العقوبات.
# 3. تقنيات الخط السفلي
تخدم شركة Bottomline Technologies ، التي يقع مقرها الرئيسي في بورتسموث ، الولايات المتحدة ، العملاء في أوروبا والولايات المتحدة وآسيا والمحيط الهادئ. يمكن للشركات والمؤسسات المالية الاستفادة من حلول إدارة النقد للشركة. تتضمن أنظمة إدارة المحتوى هذه أشياء مثل سير العمل الآلي لمعالجة الدفع ومراجعة الفواتير ؛ أدوات الكشف عن الاحتيال والتحليلات السلوكية ؛ المدفوعات المحلية والدولية ، والحلول لتلبية متطلبات الامتثال التنظيمي. يوفر نظام إدارة الخزانة من Bottomline Technologies رؤية في الوقت الفعلي واتصالًا متعدد البنوك لتبسيط مدفوعات مؤسستك وإدارة دورة الحياة النقدية.
# 4. كيريبا
يقع المقر الرئيسي لشركة Kyriba ، وهي شركة تقدم حلول الخزينة والتمويل المستندة إلى مجموعة النظراء ، في سان دييغو ولديها مكاتب إقليمية في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا. يستخدم برنامج إدارة الخزانة في Kyriba بشكل أساسي لتحديد الوضع النقدي ، والتنبؤ بالنقد ، والتسوية ، والخدمات المصرفية الداخلية ، وإنشاء إدخالات دفتر اليومية للمعاملات المصرفية ، ونشر المعاملات في دفتر الأستاذ العام ، وتسوية المعاملات المصرفية مع إدخالات المحاسبة.
# 5. الجبهة الاسلامية للانقاد
تقدم FIS ومقرها جاكسونفيل بولاية فلوريدا ، خدماتها في الصناعة المالية منذ عام 1968. تشتهر الشركة بابتكاراتها في التكنولوجيا المالية ، والتي تستخدمها لخدمة العملاء في قطاع التجزئة والصناعة المصرفية وسوق الأوراق المالية. المدفوعات ، والخدمات المصرفية ، والتجارة ، وإدارة المخاطر ليست سوى بعض حالات الاستخدام التي تلبيها منتجات FIS المتاحة. توفر FIS أيضًا منصة مدفوعات قائمة على SaaS تسمى RealNet. تسهل RealNet المدفوعات الفورية لأي مستلم في أي مكان في العالم ، وبالتالي تسرع التدفق النقدي للمؤسسات.
# 6. تحليلات النقدية
تأسست CashAnalytics في عام 2012 بهدف إحداث ثورة في الطرق التي تراقب بها الشركات تدفقاتها النقدية اليومية وتتحكم فيها. عمليات الشركة الرئيسية نفدت من دبلن ، أيرلندا ، ولكن لديهم أيضًا فرعًا في بوسطن ، ماساتشوستس. باستخدام CashAnalytics ، يمكنك بسهولة معرفة حالة التدفق النقدي والسيولة لشركتك ، سواء الآن أو في المستقبل. تقدم CashAnalytics أدوات لإسقاط التدفق النقدي ، والخدمات المصرفية ، والسيولة ، ورأس المال العامل.
# 7. هذا
ظهرت TIS لأول مرة في عام 2010 مع إصدار مدير الحساب المصرفي ، منتجها الرئيسي. كان المقر الرئيسي للشركة في فالدورف ، ألمانيا. منذ ذلك الحين ، قدمت الشركة حلولًا لتحسين عمليات الدفع الصادرة من خلال دمج إدارة الخزانة مع البنية السحابية والاتصال بالبنك. المدفوعات العالمية ، وإدارة النقد مع رؤية فورية للسيولة والتدفقات النقدية ، وإدارة الحسابات المصرفية ، والاتصال بالبنك ، ليست سوى بعض الحلول الحالية التي يمكنك الاستمتاع بها من خلال منصة مدفوعات TIS.
# 8. سيرالا
مع مواقع في جميع أنحاء العالم ، بما في ذلك الأمريكتين وأوروبا وآسيا والشرق الأوسط ، تعتبر Serrala مزودًا رائدًا للأتمتة المالية وبرامج المدفوعات B2B. تشمل الخدمات التي تقدمها Serrala أتمتة الحسابات الدائنة ، والتطبيقات النقدية ، وإدارة النقد ، والتنبؤ ، والمدفوعات ، والتحصيلات والمنازعات ، وإدارة الائتمان والمخاطر ، وإدارة البيانات والمستندات ، وعرض الفواتير الإلكترونية والدفع.
# 9. النقدية
Cashforce ، ومقرها أنتويرب ، بلجيكا ، هي مزود لمنصة رأس المال العامل مع التركيز على أتمتة وتكامل التنبؤ النقدي. مع العمليات في كل من أوروبا والولايات المتحدة ، تقدم Cashforce خدمات لتحسين كفاءة الإدارات المالية والخزينة من خلال أتمتة العمليات ، بما في ذلك التنبؤ بالتدفقات النقدية وتقارير الخزانة.
# 10. كوبا
Coupa هو مزود للتطبيقات المستندة إلى السحابة لإدارة نفقات الأعمال. تأسست الشركة في عام 2006 ، ويقع مقرها الرئيسي في ولاية كاليفورنيا. كما أن لها فروعًا في أوروبا وأمريكا اللاتينية وآسيا. من خلال استخدام Coupa ، تكون الشركات قادرة على تتبع وإدارة شؤونها المالية والمدفوعات وعمليات سلسلة التوريد بشكل أفضل.
ما هي أنواع إدارة الخزينة؟
بشكل عام ، يقدم مقدمو أنظمة إدارة الخزانة العديد من المزايا للشركات والشركات من جميع الأحجام. إنها تجعل من السهل معالجة التدفقات النقدية ، وإدارة الأموال بشكل أكثر كفاءة ، وتكون أكثر انفتاحًا بشأن الخدمات المصرفية.
في حين أن لكل من مزودي أنظمة إدارة الخزانة ميزاته الفريدة الخاصة به ، يمكن تصنيفها إلى ؛
- إدارة السيولة
- تزوير
- ذمم مدينة
- معلومات
- المصروفات
- إدارة مخاطر العملات الأجنبية
- خدمات الخزينة الرقمية
لماذا نظام إدارة الخزانة مهم؟
تعد أنظمة إدارة الخزانة مهمة لعدة أسباب من بينها ؛
- تحسين السيولة: هذا له علاقة بمراقبة الوقت الذي تأتي فيه أموالك وتذهب (التدفقات النقدية الداخلة والخارجة).
- تنظيم المجموعات: إنها تساعد في ترتيب حساباتك الدائنة وأنظمة الذمم المدينة.
- التحوط من المخاطر: يساعد في تقليل المخاطر المالية أو احتمالية الخسارة.
- تقاسم المعلومات يوفر وسيلة لمعرفة كيفية أداء أموالك حاليًا من خلال أحدث المعلومات.
ما هو الفرق بين إدارة النقد وإدارة الخزانة؟
على الرغم من أن هذه المصطلحات تُستخدم بشكل متكرر بالتبادل ، فإن إدارة الخزانة تشمل نطاقًا أوسع بكثير من الأنشطة ، بما في ذلك قرارات التمويل والاستثمار التي تتخذها الشركة. من ناحية أخرى ، تتعلق إدارة النقد عادةً بأشياء مثل التحويلات البرقية وحسابات المسح وخدمات التاجر وخيارات أخرى للائتمان التجاري.
ما هي أدوات إدارة الخزانة؟
يمكن أن يختلف تعقيد وميزات أدوات إدارة الخزانة على نطاق واسع. في حين أن بعض المنتجات تلبي بشكل أساسي الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم ، فإن البعض الآخر يتفوق في التعامل مع احتياجات التدفق النقدي للشركات متعددة الجنسيات. ومع ذلك ، إليك بعض أفضل أدوات إدارة الخزانة التي يمكنك الاختيار من بينها ؛
- SAP
- مبوكس
- دوكفاينانس
- جناح الخزانة OIKOS
- نومينتيا
ما هي إدارة الخزانة في SAP؟
تقدم SAP (SAP FSCM-TRM) وحدة إدارة الخزانة والمخاطر التي توفر لك خيارات الأتمتة التي تسمح لك بأتمتة ؛
- إدارة الخزينة ورأس المال العامل
- إدارة النقود
- تحليل ومراقبة والامتثال لجميع لوائح الامتثال
- تأمين المخاطر المالية
- المدفوعات والاتصالات المصرفية
وفي الختام
الالتزامات المالية هي في الأساس حقيقة من حقائق الحياة لأي مؤسسة. الغرض من إدارة الخزانة هو تقليل تعرض الشركة للمخاطر المالية من خلال الحفاظ على مستوى مناسب من الأصول السائلة.
حتى الشركات المربحة للغاية لديها فرصة للتوقف عن العمل إذا لم يكن لديها الموارد المالية للوفاء بجميع التزاماتها المالية. يمكن تقليل مقدار الوقت الذي تستغرقه المؤسسة لتحصيل المدفوعات من العملاء بشكل كبير من خلال الإدارة الفعالة للخزانة.
بالإضافة إلى ذلك ، إذا كنت ترغب في الامتثال للمعايير المالية الفيدرالية ، وتغطية البضائع المعقدة ، وإجراء تحليلات عالية المستوى لإدارة المخاطر ، فأنت بحاجة إلى نظام إدارة الخزانة.
الأسئلة الشائعة حول موفري أنظمة إدارة الخزانة
ما هي منتجات TMS المختلفة؟
يتوفر منتج إدارة الخزانة الآن في مجموعة واسعة من الخيارات. في الأساس ، يمكن تحجيم هذه الخيارات لتناسب احتياجات حتى أصغر وأكبر الشركات. تشمل هذه المنتجات ؛
- غرفة المقاصة الآلية (ACH
- التحويلات البرقية
- التقاط الإيداع عن بعد (RDC)
- خدمة تاجر
- الكشف عن الغش
- كشف الاحتيال ACH
ما هو السبب الرئيسي لإدارة الخزينة؟
الالتزامات المالية هي في الأساس حقيقة من حقائق الحياة لأي مؤسسة. هدف إدارة الخزانة هو تقليل تعرض الشركة للمخاطر المالية من خلال الحفاظ على توازن مناسب للأصول السائلة.
ما هي الكليات الأساسية الأساسية لأنظمة إدارة الخزانة؟
في الأساس ، فإن أصعب ثلاث مهام تواجه إدارات الخزانة هي ؛
- الإعادة النقدية إلى الوطن
- أنظمة تكنولوجيا الخزينة ، و
- إدارة مخاطر السيولة
مقالات ذات صلة
- برامج وحلول إدارة النقد للشركات
- محاسبة ساب: ما هي محاسبة ساب؟ (+ أفضل دورات 2023)
- الوسطاء الماليون: دليل AZ للمبتدئين (+ pdf مجاني)
- أدوات إدارة النفقات: دليل خطوة بخطوة وأفضل الأدوات للاستخدام
مراجع حسابات
