تشير تقنية مكافحة غسيل الأموال إلى الأدوات والأنظمة والعمليات المستخدمة للكشف عن الأنشطة الإجرامية ومنعها ومكافحتها ، مثل غسيل الأموال. غالبًا ما يكون إجراءً مطلوبًا للشركات التي تتعامل مع العملات المشفرة ، مثل عمليات تبادل العملات المشفرة ، لتأمين الطريقة الأكثر أمانًا لشراء العملات المشفرة.
تستلزم مكافحة غسيل الأموال استخدام التقنيات المتقدمة وأساليب تحليل البيانات لتحديد المعاملات المشبوهة ومراقبة الأنشطة المالية وضمان الامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال. كانت العملية بسيطة إلى حد ما وليست فعالة دائمًا. على سبيل المثال ، قبل بضع سنوات ، كانت تقنية AML تدور حول KYC (اعرف عميلك) ، ولكن اليوم ، أصبحت الأنظمة أكثر تقدمًا وكفاءة. دعونا نرى ما هي الأدوات والأنظمة ، بصرف النظر عن ملف مدقق AML، يستلزم هذا الإجراء.
كيف تطورت تقنية AML؟
لا يزال تبادل العملة المشفرة النموذجي يخضع لعملية اعرف عميلك (KYC) لمنع أي نشاط مشبوه. ومع ذلك ، هناك طرق أخرى لاكتشاف النشاط غير المشروع. لا يزال يتعين على المستخدمين التحقق من العملات المشفرة التي يرغبون في شرائها للتأكد من أن المشروع قانوني ، لكنهم أكثر أمانًا عند شراء العملات الرقمية في البورصات التي تستخدم تقنية AML. إليك كيف تطورت هذه التقنية:
اعرف عميلك الآلي. أدى إدخال حلول "اعرف عميلك" الآلية إلى تحسين فعالية تقنية مكافحة غسيل الأموال. تُستخدم تقنيات تحليل البيانات المتقدمة والذكاء الاصطناعي (AI) بواسطة الأنظمة الآلية لتبسيط عملية إعداد العميل. تعمل أتمتة KYC على التخلص من الأخطاء اليدوية وزيادة الكفاءة وتحسين دقة الامتثال.
مراقبة المعاملات. تقوم أنظمة المراقبة هذه بفحص بيانات وأنماط المعاملات للكشف عن الأنشطة غير القانونية. اعتمد الجيل الأول من أنظمة مراقبة المعاملات على النماذج المستندة إلى القواعد التي حددت المعاملات بناءً على مواقف محددة.
التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي. خوارزميات التعلم الآلي قادرة على تحليل أطنان من البيانات ، وتحديد الأنماط المعقدة ، والتكيف مع تطوير استراتيجيات غسيل الأموال. تقوم الأنظمة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي بعمل تنبؤات أكثر دقة ، واكتشاف الحالات الشاذة.
التدقيق المطلوب. تساعد أنظمة إدارة الامتثال المؤسسات المالية في أتمتة عمليات الامتثال والتعديلات التنظيمية وإنشاء مسارات التدقيق وتقديم التقارير إلى السلطات التنظيمية.
أدى تطور تكنولوجيا مكافحة غسيل الأموال إلى أساليب أكثر كفاءة ودقة واكتمالًا لاكتشاف النشاط غير المشروع. أدت الأتمتة والتعلم الآلي وتقنية الذكاء الاصطناعي والمراقبة المتقدمة والأساليب الأخرى إلى تحسين القدرة على اكتشاف ومنع غسل الأموال ، مما أدى إلى نظام مالي أكثر أمانًا.
مقالات ذات صلة
