في الواقع ، قد يبدو دفع الضرائب وكأنه فن أكثر منه علمًا ، وهو موضوع غالبًا ما يكون محفوفًا بالعواطف. نحن هنا لتوضيح بعض عدم اليقين ووضعك في وضع يمكنك من خلاله التصرف بثقة ومعرفة (أو على الأقل إجراء محادثات أفضل مع محاسبك). تشرح هذه المقالة كيف يمكنك قانونًا تجنب دفع ضرائب على كل من العملات المشفرة ومكاسب رأس المال ؛ حتى لا تتنازل عن المال عن غير قصد لمجرد أنك لم تكن على دراية بالمخاطر. باختصار: التهرب الضريبي!
كيف لا تدفع الضرائب قانونيا
هذه القائمة ليست شاملة ، ولكنها تعطي نظرة عامة جيدة للأشياء التي يجب أن يفكر فيها الشخص الذي يعمل لحسابه الخاص. على الرغم من أن كل من هذه الأشياء لها فرصة في الحدوث ، إلا أن معرفة البدائل الخاصة بك يمكن أن يساعدك في اختيار أفضل طريقة لتجنب دفع الضرائب. فيما يلي 5 طرق لعدم دفع الضرائب بشكل قانوني.
# 1. التخفيضات الضريبية للعمل الحر
معدل ضريبة العمل الحر المعتاد هو 15.3٪ من صافي أرباحك بعد تكاليف العمل لأصحاب الأعمال الحرة والمقاولين المستقلين وأصحاب الأعمال. يغطي هذا الضمان الاجتماعي ومساهمات Medicare. نظرًا لأن مصلحة الضرائب تعتبر نصف هذه الضريبة كمصروفات تجارية ، فيجب عليك:
يجب استخدام 92.35٪ من صافي دخلك لحساب ضريبة العمل الحر الخاصة بك. يمكنك تجنب دفع الضرائب على الأموال التي ستخصمها لاحقًا عن طريق طرح نصف ضريبة العمل الحر (7.5٪) من صافي أرباحك (انظر أدناه)
عند دفع ضرائبهم ، يستفيد أصحاب الأعمال الأذكياء إلى أقصى حد من نفقات العمل التي يمكن شطبها من دخلهم. يغطي هذا نفقات أشياء مثل المكتب المنزلي ، وأسعار الهاتف والإنترنت ، ومستلزمات الحرف الخاصة بك ، ونفقات التسويق والإعلان ، واللوازم المكتبية ، واجتماعات العملاء ، ورحلات العمل ، والمزيد. على موقع IRS الإلكتروني ، تتوفر قائمة شاملة بنفقات الأعمال القابلة للخصم.
# 3. تقديم مساهمات في خطة التقاعد.
نصائح حول كيفية التهرب بشكل قانوني من دفع الضرائب؟ هذه طريقة ذكية لزيادة استثمارك المستقبلي مع خفض الدخل الخاضع للضريبة. هناك عدد قليل من الخيارات لحسابات تقاعد المقاولين المستقلين ، بما في ذلك Solo 401 (k) و SEP-IRA و Roth IRA (k).
# 4. التبرع للجمعيات الخيرية.
هناك تكتيك قانوني آخر يُشار إليه كثيرًا كوسيلة لتجنب دفع الضرائب وهو أن لوائح الخصم الضريبي للجمعيات الخيرية لعام 2021 لا تنطبق في عام 2022 ؛ وبالتالي ، يجب على دافعي الضرائب تفصيل خصوماتهم للمساهمات الخيرية تحت عنوان "هدايا للجمعيات الخيرية" في الجدول أ من نموذج IRS 1040. لذلك ، من المهم طلب إيصال ضريبي عند التبرع بالملابس أو التبرع بالمال عبر الإنترنت أو المشاركة في حدث خيري سواء كان ذلك عبر الإنترنت أو شخصيًا. كل هذه معفاة من الضرائب. الأميال الغازية ونفقات المتطوعين الأخرى هي خصومات مقبولة.
# 5. ائتمان ضريبي للأطفال.
يمنح الائتمان الضريبي للأطفال (CTC) فرصة أخرى لأصحاب الأعمال الذين لديهم أطفال لخفض ضرائبهم. انتهت صلاحية زيادات لجنة مكافحة الإرهاب لعام 2021 ، وبالتالي ، فإن مبلغ الائتمان الأولي لعام 2022 هو 2,000 دولار لكل طفل مؤهل. بالإضافة إلى ذلك ، لكي يكون الطفل مؤهلاً للحصول على الإعفاء الضريبي ، يجب أن يكون أقل من 17 عامًا في نهاية السنة التقويمية.
كيف لا تدفع ضرائب على العملات المشفرة
حقق المستثمرون الأوائل ثروات هائلة من فئة الأصول الجديدة نسبيًا من العملات المشفرة. لكن الاحتمال هو أن الثروة ستخضع في النهاية للضريبة بشكل ما ، متى تم إنشاؤها.
لحسن الحظ ، هناك بعض الأحكام في قانون الضرائب الأمريكي التي قد تسمح لمستثمري العملات المشفرة بدفع ضرائب أقل على ممتلكاتهم من العملات الرقمية. اعتمادًا على ظروفك ، قد تساعدك التقنيات التسعة التالية على فهم كيفية عدم دفع الضرائب على العملات المشفرة.
# 1. الانتقال إلى بورتوريكو
إذا كان لديك الكثير من الأصول الرقمية ، فقد يساعدك الانتقال إلى بورتوريكو في كيفية عدم دفع ضرائب على العملات المشفرة على بعض ضرائب الدخل الفيدرالية الأمريكية. تتمتع بورتوريكو ، وهي إقليم أمريكي ، ببعض الإعفاءات الضريبية ، مثل الإعفاء بنسبة 100٪ على مكاسب رأس المال. لهذا السبب ، سواء كنت ترغب في التوفير في العملة المشفرة أو حتى تجنب مكاسب رأس المال على الأسهم ، فإن الانتقال إلى بورتوريكو يمكن أن يوفر لك قدرًا كبيرًا من العبء الضريبي.
# 2. الإبلاغ عن دخل العملة المشفرة الخاص بك
إذا كنت تستخدم محفظة cryptocurrency ، أو تحصل على عملة رقمية مقابل سلع أو خدمات ، أو تنقب عن العملات المشفرة أو تشاركها ، أو تفعل الثلاثة ، فستكون ضرائبك مختلفة. عندما تحصل على عملات مشفرة في هذه الظروف ، يتم الاعتراف بها كدخل. لأغراض ضريبية ، يجب عليك تتبع القيمة السوقية العادلة للعملة المشفرة التي تلقيتها والإبلاغ عنها وتضمينها في دخلك.
# 3. احتفظ بعملة التشفير الخاصة بك لفترة طويلة.
لا يتعين عليك عادةً دفع ضرائب على العملات المشفرة حتى تبيعها ، طالما أنك تحتفظ بها كاستثمارات ولا تحقق أي إيرادات. من خلال عدم بيع أي منها في سنة ضريبية معينة ، يمكنك تجنب دفع الضرائب تمامًا.
ومع ذلك ، قد تقرر بيع عملات البيتكوين الخاصة بك في أي وقت. تأكد من الاحتفاظ بعملة البيتكوين التي تبيعها لأكثر من عام لتقليل مسؤوليتك الضريبية. إذا كان الأمر كذلك ، فقد تكون قادرًا على بيع عملات البيتكوين الخاصة بك بمعدل ضرائب أقل على مكاسب رأس المال على المدى الطويل. قد يتم تقليل العبء الضريبي بشكل كبير نتيجة لذلك.
# 4. موازنة أرباح وخسائر العملة المشفرة
إما أن تكسب المال أو تخسره عندما تبيع استثمارًا. يعتمد ما تدركه حقًا على أساس تكلفة الأصل والسعر الذي بعته به. إن الشيء الجميل في نظام الضرائب الأمريكي هو أنه يمكن موازنة الخسائر والمكاسب الرأسمالية. حصاد الضرائب هو ممارسة استخدام هذا لصالحك.
من الناحية الفنية ، فإن الأرباح والخسائر المتشابهة تلغي بعضها البعض أولاً. للأغراض الضريبية ، سيتم تعويض الخسائر قصيرة الأجل بمكاسب قصيرة الأجل. بعد ذلك ، يمكنك مقارنة أي خسارة صافية ناتجة عن صافي ربح من نوع مختلف.
# 5. عوض سنة الدخل المنخفض ببيع الأصول
يعتمد معدل الضريبة الذي تدفعه على دخلك ، بغض النظر عما إذا كان لديك مكاسب رأسمالية طويلة أو قصيرة الأجل. كلما انخفض دخلك الخاضع للضريبة ، انخفض معدل الضريبة. قد يساعدك بيع العملات المشفرة التي ستحقق مكاسب في السنوات التي تعلم فيها أنك ستدفع ضرائب بمعدل ضرائب مخفض على توفير المال على الضرائب.
# 6. يقدم لأفراد عائلتك
إن تقديم عملة معماة كهدية يمكن أن يوفر لك المال على الضرائب على أرباحك. أيضا معفاة من ضرائب الهدايا هو المتلقي. اعتبارًا من الآن ، يُسمح لك بتقديم هدايا تصل إلى 15,000 دولار لكل شخص كل عام دون الحاجة إلى ملء الإقرار الضريبي للهدايا أو دفع أي ضرائب على الهدايا. حتى إذا تجاوزت عتبة 15,000 دولار ، فلن تخضع لضرائب الهدايا حتى يتم استنفاد الإعفاء من العقار مدى الحياة البالغ 11.7 مليون دولار. هذه طريقة أخرى للتأكد من أنك لا تدفع ضرائب على العملات المشفرة.
# 7. تشبث بها حتى تمر
إذا لم تكن بحاجة إلى الأموال التي تضعها في عملة البيتكوين على الفور ، فاستخدمها لبناء ثروة للأجيال القادمة. لكي ينجح هذا الأمر ، يجب أن تؤمن بالإمكانيات طويلة المدى للعملة المشفرة ، ولكنها قد توفر مزايا ضريبية استثنائية.
عند وفاتك ، يتم تسليم أصولك إلى ورثتك على أساس ما يشار إليه على أنه أساس تصعيد. ضع في اعتبارك شراء عملة بيتكوين (BTC) بقيمة 1,000،250,000 دولار أمريكي اليوم ، والتي ستكون قيمتها 20،249,000 دولار أمريكي عند وفاتك خلال XNUMX عامًا. سيُطلب منك دفع ضرائب على ربح بقيمة XNUMX دولار إذا قمت ببيع البيتكوين قبل وفاتك مباشرة.
كيف لا تدفع الضرائب على مكاسب رأس المال
قد يكون من غير الجيد أن تتخلى عن بعض أرباحك. يمكن تقليل مبلغ ضرائب أرباح رأس المال التي سيتعين عليك دفعها بعد بيع عنصر ما بعدة طرق مختلفة. فيما يلي بعض الطرق لتجنب عدم دفع ضرائب على أرباح رأس المال:
# 1. اختر الاستثمارات طويلة الأجل
هناك نوعان من مكاسب رأس المال: قصيرة الأجل وطويلة الأجل ولكل منهما معدل ضريبة مختلف. الأصول قصيرة الأجل هي تلك التي تمتلكها لمدة تقل عن عام. ستخضع المكاسب قصيرة الأجل للضرائب وفقًا لمعدل الضريبة العادي الخاص بك ، والذي قد يصل إلى 37٪ اعتمادًا على إجمالي الدخل الخاضع للضريبة.
بدلاً من ذلك ، اختر استثمارات طويلة الأجل إذا كنت تريد معرفة كيفية تجنب دفع ضرائب أرباح رأس المال. يمكنك الاستفادة من معدلات ضريبة أرباح رأس المال طويلة الأجل عن طريق الاحتفاظ باستثمار لمدة عام أو أكثر.
# 2. استفد من خطط التقاعد المؤجلة من الضرائب
من المحتمل أن تكون معظم أموالك وأصولك المستقبلية في حسابات التقاعد الخاصة بك. يجب عليك استخدام الخطط المؤجلة من الضرائب (والمعفاة من الضرائب) قدر الإمكان لتجنب الاضطرار إلى دفع المزيد من ضرائب الأرباح الرأسمالية. يمكنك خصم مساهماتك من الضرائب الخاصة بك للسنة الضريبية الحالية عندما تقوم بتسديدها إلى IRA القياسي أو 401 (k) ، وكلاهما عبارة عن خطط تقاعد مؤجلة الضرائب. بالإضافة إلى مساعدتك في توفير المزيد من الأموال للمستقبل ، يمكن أن يساعدك ذلك في توفير المال على ضرائب الدخل الخاصة بك اليوم.
# 3. وازن مكاسبك
إذا كنت تمتلك الكثير من الأشياء المختلفة ، فقد تتمكن من دفع ضرائب أقل على أرباح رأس المال عن طريق تعويض بعض أرباحك بأي خسائر تنطبق.
حصاد الخسارة الضريبية هو أسلوب تعويض آخر لتجنب ضرائب أرباح رأس المال. يمكنك استخدام هذه التقنية لترحيل الخسائر من سنة ضريبية واحدة إلى ما يلي ، مما قد يساعد في تعويض الأرباح المحتملة. فقط عندما تتجاوز الخسائر الأرباح في سنة معينة يمكن جني الخسائر الضريبية.
كيف يمكنني تجنب دفع المزيد من الضرائب؟
على الرغم من أن دفع الضرائب هو جزء ضروري من الحياة ، إلا أن معظم الناس يفضلون عدم منح الحكومة أيًا من أموالهم. لحسن الحظ ، هناك بعض الاستراتيجيات لتقليل الزيادة في العبء الضريبي السنوي. تتكون هذه من الاعتمادات والخصومات وتقنيات الاستثمار المتطورة.
فيما يلي بعض النصائح حول كيفية تجنب دفع المزيد من الضرائب
- المساهمة في حساب التقاعد ،
- ابحث عن حسابات إنفاق مرنة في العمل
- المطالبة بخصومات الأعمال لعملك الجانبي.
- استفد من خصم المكتب المنزلي.
- اجعل منزلك متاحًا لاجتماعات العمل
- استفد من خصم ضريبة نصف العمل الذاتي.
- التبرع للجمعيات الخيرية
- قد يتم تعديل الأساس الخاص بك لضريبة أرباح رأس المال
ماذا يحدث إذا لم تدفع الضرائب؟
يتم تحديد مبلغ عدم دفع الغرامة الضريبية حسب المدة التي تظل فيها ضرائبك المتأخرة غير مدفوعة. لمعرفة مقدار الضريبة التي لا تزال مدينًا بها ، عليك طرح المبالغ المقتطعة ومدفوعات الضرائب المقدرة والائتمانات القابلة للاسترداد من إجمالي مبلغ الضريبة الذي يتعين عليك الإبلاغ عنه في الإقرار.
لا يمكن أن يتجاوز إخفاقك المشترك في دفع الغرامات والضرائب المتأخرة 25٪.
في أي عمر يمكنك التوقف عن دفع الضرائب؟
عندما تبلغ 65 عامًا ، يمكنك التوقف عن دفع الضرائب والتقدم بطلب للحصول على إعفاء من ضريبة الأملاك عن طريق إرسال إفادة خطية إلى كبير المثمنين في منطقتك. عندما تصل إلى هذا العمر ، قد تبدأ في التفكير في أنه يمكنك أخيرًا التوقف عن دفع ضرائب الممتلكات ، ولكن من الضروري أن تتذكر أن هذا مجرد تأجيل مؤقت ولا يؤدي إلى إبراء الذمة من الديون تمامًا.
هذا يعني أنه بمجرد بلوغك سن 65 ، يمكنك تقديم إفادة خطية تطالب فيها سلطة الضرائب المحلية بالتوقف عن تحصيل الضرائب على مسكنك.
لماذا ندفع الضرائب؟
غالبًا ما تكون الضرائب هي المصدر الرئيسي للتمويل بالنسبة لمعظم الحكومات. إن تمويل الخدمات العامة مثل المدارس ، وفرق الاستجابة للطوارئ ، والخدمات الاجتماعية ، بالإضافة إلى تحسين وصيانة البنية التحتية العامة ، مثل الطرق السريعة التي نستخدمها للسفر ، ليست سوى عدد قليل من الاستخدامات لهذه الأموال.
وفي الختام
أخيرًا ، إذا كنت ثريًا للغاية ، فمن السهل جدًا دفع أي ضرائب على الدخل. بموجب نظامنا الضريبي ، يخضع المال لضريبة الدخل فقط عندما يتم ربحه أو عند بيع أحد الأصول لتحقيق ربح. حتى نقطة البيع ، لا يلزمك دفع ضرائب الدخل على تقدير الأصول مثل الأسهم أو العقارات. ليسوا مطالبين بدفع أي ضرائب على الإطلاق على الإيرادات التي يقترضونها. اقترح العديد من المشرعين فرض ضريبة على أصول الأشخاص الأكثر ثراءً ، لكن لم يتم سنها حتى الآن.
مقالات ذات صلة
- ما هو أساس التكلفة؟ كل شيئ ترغب بمعرفته
- ما هي الضرائب التي يجب على كل أمريكي دفعها؟
- كيفية كسب المال في سوق الأوراق المالية: دليل مفصل
- العملة المشفرة للمبتدئين: مفهوم العملة المشفرة (دليل المبتدئين)
- كيف تقلل الدخل الخاضع للضريبة: أفضل الاستراتيجيات البسيطة!
مراجع حسابات
