هل يجب أن تبدأ مشروعًا تجاريًا كمستشار مالي؟

هل يجب أن تبدأ مشروعًا تجاريًا كمستشار مالي
مصدر الصورة: Forbes

في هذه الأيام ، قد يكون من الصعب العثور على نصيحة قوية وموثوقة. تمر الشركات بأوقات غير مسبوقة مع تحديات لم يكن عليهم مواجهتها من قبل ، وعدم اليقين منتشر. إنهم بحاجة إلى الدعم والمشورة والتوجيه فيما يتعلق بالطريقة التي يجب اتباعها لتحقيق النجاح والنمو. عندما يتعلق الأمر بالنجاح المالي للعديد من الشركات ، فإن الكثير من الثقل والمسؤولية يقع على عاتق أولئك الذين يقدمون المشورة لهم ومستشاريهم الماليين والمخططين. هل تريد أن تحدث فرقا في الأعمال التجارية؟ هل ترغب في مشاركة معرفتك وخبراتك ومساعدة الأعمال التجارية على النجاح؟ إذا كان الأمر كذلك ، فقد ترغب في التفكير في شغل دور المستشار المالي. في هذه المقالة ، سوف نتعلم المزيد حول ما ينطوي عليه هذا الدور ، والصفات المطلوبة لملئه بشكل فعال ، و نصائح المستشار المالي، الاقتراحات التي يجب أن تأخذها على متن الطائرة لتكون ناجحة. 

ماذا يشمل دور المستشار المالي؟

يساعد المستشار المالي الأفراد والمؤسسات على اتخاذ قرارات جيدة عندما يتعلق الأمر باختيار الاستثمارات والمعاشات التقاعدية والمدخرات والرهون العقارية والتأمين والجوانب المالية الأخرى. هناك حاجة إلى التدريب لكي يتم تسجيلك في هذا الدور ، ويحدد مستوى المؤهلات التي يمتلكها الشخص نوع المنتجات والخدمات التي يمكنه تقديمها.

هناك مكافآت كبيرة لأولئك الذين يعملون ليصبحوا مستشارين مفيدين وذوي خبرة ، لكنه مجال فريد يحمل تحدياته وصعوباته الخاصة. بينما يبدأ الكثيرون في السير على الطريق ، هناك القليل ممن ينجحون. من الواضح ، إذا كنت تفكر في القيام بهذا التحدي ، فأنت بحاجة إلى مشورة خاصة بك!

الصفات والمهارات التي تحتاجها

هناك العديد من المهارات والصفات التي ستحتاجها لأداء دور المستشار المالي. إنها أكثر من مجرد حالة جيدة في التعامل مع الأرقام ، على الرغم من أن المعرفة الرياضية والفهم الاقتصادي ضروريان بالطبع. تحتاج أيضًا إلى أن تكون شخصًا يتمتع بمهارات خدمة عملاء رائعة وقدرات استماع من أجل فهم احتياجات العميل حقًا وكيف يمكنك مساعدتهم.

إلى جانب ذلك ، يجب أن تكون قادرًا على بيع خدماتك للعملاء المحتملين ، لذلك يجب أن تكون لديك القدرة على البيع والتواصل بمستوى عالٍ جدًا. لإنجاح مهنتك ، تعد مهارات إدارة الأعمال ضرورية ، فأنت بحاجة إلى الاطلاع جيدًا على التفاصيل وأن تكون مختصًا في استخدام الكمبيوتر وحزم البرامج المختلفة التي ستساعدك على أداء وظيفتك بشكل جيد. هذه ليست سوى بعض المهارات والمعرفة التي ستحتاج إلى امتلاكها واستخدامها في دور المستشار المالي. 

ما الذي يمكنك فعله لجعله مستشارًا ماليًا؟ دعنا الآن نفكر في بعض نصائح من الداخل من الخبراء لمساعدتك في اتخاذ الخطوة التالية في حياتك المهنية. 

إنسايدر تايمز للمستشارين الماليين

# 1. أعذر من أنذر

قم ببعض الأبحاث حول الدور وما يتضمنه حتى تعرف وتفهم حقًا ما تحصل عليه بنفسك. تحدث إلى الآخرين الذين تلقوا المساعدة من أحد المستشارين حول ما يبحثون عنه في هذا الصدد ، وتحدث إلى مستشارين آخرين. من خلال رأيهم الصادق في وظيفتهم ، يمكنك الحصول على فهم متوازن لما ينطوي عليه الأمر وتقييم ما إذا كان هذا هو المسار المناسب لك.

من الضروري أن تحصل على هذه الوظيفة للأسباب الصحيحة وبأفضل النوايا - بناء الثقة والقيام بما هو الأفضل لعميلك.

# 2. كن صبوراً

يستغرق بناء الأعمال التجارية وقتًا ، كما أن الاعتماد على الكفاءة والثقة يستغرق بعض الوقت. لا تتوقع أن يصيبك النجاح بين عشية وضحاها ولكن اغتنم كل فرصة ممكنة لاكتساب الخبرة وصقل مهاراتك. سوف يستغرق الأمر وقتًا لبناء ممارسة قائمة على الاكتفاء الذاتي ، لكن معرفة ذلك من البداية سيساعدك على البقاء واقعيًا والاستمرار في المثابرة على الرغم من خيبات الأمل أو النكسات. 

# 3. اعمل بجد لاكتساب المعرفة اللازمة

التركيز على تعلم المزيد عن التخطيط المالي ومفاهيم واستراتيجيات الاستثمار. سيعطيك هذا أساسًا جيدًا للمعرفة أثناء عملك على فهم كيفية تطبيق هذه الجوانب المختلفة في مواقف مختلفة وفي الأعمال التجارية الواقعية.

# 4. تجد لنفسك مكانًا مناسبًا للتخصص فيه

في عام 2020 ، كان هناك 275,000 مستشار مالي يعملون ويعملون في الولايات المتحدة ، لذلك عليك أن تكون متميزًا عن الآخرين إذا كنت ترغب في جذب أي اهتمام. ركز على المجالات المتخصصة أو التركيبة السكانية لجمهور معين. يمكنك حتى دعم هذا المكان بشهادة محددة ستمنحك اليد العليا وتساعدك على صقل مهاراتك وتسويقها. 

# 5. فكر في العملية أكثر من المنتج

إذا كنت تفكر فقط في بيع المنتجات بدلاً من إنشاء عملية ناجحة ، فستجد نفسك قد سئمت من العمل الشاق وعدم رؤية نتائج طويلة الأجل. يفضل بناء إستراتيجية متينة مع وضع الصورة الأكبر في الاعتبار بدلاً من اغتنام أي فرصة لإجراء بيع سريع. 

# 6. استمر في التعلم والنمو

سيكون هناك دائمًا المزيد من الأشياء التي يجب تعلمها ، لذا فإن "أن تصبح مستشارًا ماليًا" ليس الهدف النهائي هنا حقًا. يتغير المشهد المالي باستمرار ، لذا فأنت بحاجة إلى مواكبة التقنيات الجديدة وأفضل الممارسات حتى تتمكن من البقاء في صدارة المنافسة والاستمرار في تقديم أفضل خدمة متوفرة لعملائك.

# 7. اعمل على الاستماع

كما ذكرنا سابقًا ، فإن مهارات الاستماع ضرورية لكي تكون مستشارًا ناجحًا. قد يبدو الأمر متناقضًا ، حيث يشير مصطلح المستشار إلى أنك الخبير ، وستقوم بمعظم الحديث. ومع ذلك ، لمساعدة عملائك حقًا ، عليك أن تفهم حقًا عميلك واحتياجاته واحتياجاته. كن منفتح الذهن ، وانظر إلى الأشياء من منظور الآخرين ، واستمع أكثر مما تتحدث. 

يمكنك أن تكون مستشارًا ماليًا ناجحًا!

على الرغم من التحديات الهائلة للمسار الذي أمامك ، فمن الممكن أن تصبح مستشارًا ماليًا ناجحًا مع مكافآت مربحة و عملاء مخلصين. من خلال تعلم كل ما تستطيع واتباع نصائح الآخرين قبلك ، يمكنك ممارسة النجاح الذي من شأنه أن يدر دخلاً لك ولعائلتك لسنوات قادمة. 

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً
تفاصيل أكثر

5 أشياء يجب عليك القيام بها قبل بدء مشروع تجاري.

كل عمل تجاري محفوف بالمخاطر ، وفي أي عمل تجاري ، لديك فرص بنسبة 50:50 في تحقيق أرباح أو تكبد خسائر كبيرة. سواء أكان نشاطًا تجاريًا عبر الإنترنت أو غير متصل بالإنترنت ، فلكل شركة تحليل مخاطرها الخاص. هذا ما يميز أصحاب الأعمال الأذكياء عن أصحاب الأعمال الآخرين. لدينا أعمال منخفضة المخاطر ، وأعمال عالية المخاطر ، وشركات عالية المخاطر (اختياري للفئة). إن القدرة على تصنيف مستوى المخاطر سوف يرشدك بالتأكيد في التخطيط لعملك.
تفاصيل أكثر

عقل رائد الأعمال الناجح

"العقل هو أداة قوية للغاية لديها القدرة على تحقيق نتائج غير عادية إذا تم استخدامها بشكل صحيح. يحتاج أي رائد أعمال أو موظف يريد النجاح إلى تعلم مهارة إشراك العقل بشكل صحيح لأن هذا هو ما يلزم لبناء قائد أعمال حقيقي وناجح داخل الشركة ".