خيارات تمويل بدء التشغيل في عام 2023 وكيفية الحصول عليها

تمويل بدء التشغيل
المصدر: HubSpot Blog
جدول المحتويات إخفاء
  1. ما هو تمويل الشركات الناشئة؟
  2. ما هو أفضل خيار تمويل لبدء التشغيل؟ 
    1. # 1. التمهيد 
    2. # 2. المستثمرون الملاك ورأس المال الاستثماري 
    3. # 3. التمويل الجماعي 
    4. # 4. الحاضنات والمسرعات 
    5. # 5. القروض المصرفية 
  3. ما هما نوعان من تمويل بدء التشغيل؟ 
    1. # 1. تمويل الأسهم
    2. # 2. تمويل الديون 
  4. ما هي أمثلة على بدء التمويل؟ 
    1. # 1. مستثمرون ملاك 
    2. # 2. رأس المال الاستثماري 
    3. # 3. التمويل الجماعي 
    4. # 4. الحاضنات والمسرعات 
    5. # 5. المنح الحكومية 
    6. # 6. القروض المصرفية 
    7. # 7. المدخرات والاستثمارات الشخصية 
  5. ما هي الأنواع الأربعة الرئيسية للشركات الناشئة؟ 
    1. # 1. الشركات التقنية الناشئة
    2. # 2. الشركات الناشئة الاجتماعية 
    3. # 3. الشركات الناشئة القائمة على الخدمة 
    4. # 4. الشركات الناشئة القائمة على المنتج 
  6. ما هي مصادر التمويل الخمسة؟ 
    1. # 1. مدخرات شخصية 
    2. # 2. تمويل الدين 
    3. # 3. تمويل أسهم رأس المال 
    4. # 4. الائتمان التجاري 
    5. # 5. التأجير والشراء الإيجاري 
  7. ما هي العناصر الخمسة الرئيسية لبدء التشغيل؟ 
    1. # 1. فكرة أو مفهوم 
    2. # 2. خطة عمل
    3. رقم 3. فريق 
    4. # 4. التمويل 
    5. # 5. شعبية 
  8. كيف تدير الشركات الناشئة المالية؟
    1. # 1. الميزانية 
    2. # 2. إدارة التدفق النقدي 
    3. # 3. تقرير مالى 
    4. # 4. مراقبة الكلفة 
    5. رقم 5. جمع التبرعات 
    6. # 6. التخطيط المالي 
  9. ذات المواد
  10. المراجع

يمكن أن يكون بدء عمل تجاري أو شركة ناشئة تجربة مثيرة ومجزية ، ولكنها قد تكون أيضًا صعبة ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالتمويل. مع توفر العديد من الخيارات ، قد يكون من الصعب معرفة من أين تبدأ. 

في هذه المقالة ، سوف نستكشف طرقًا مختلفة لتمويل شركة ناشئة ونقدم نصائح حول كيفية تأمين التمويل الذي تحتاجه لبدء عملك في عام 2023. 

سواء كنت تبحث عن استخدام مدخراتك الخاصة أو البحث عن مستثمرين أو التقدم بطلب للحصول على قرض ، سنوجهك خلال العملية ونساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن تمويل شركتك الناشئة. 

لذا ، إذا كنت مستعدًا لاتخاذ الخطوة الأولى نحو بدء مشروعك التجاري الخاص ، فتابع القراءة لمعرفة المزيد حول تمويل بدء التشغيل وكيفية الحصول عليه.

ما هو تمويل الشركات الناشئة؟

يشير تمويل بدء التشغيل إلى عملية الحصول على تمويل لمشروع تجاري جديد أو شركة ناشئة. 

أي شركة صغيرة أو متوسطة الحجم أو شركة ناشئة لديها أنواع مختلفة من التمويل. يمكن أن يأتي التمويل بأشكال مختلفة مثل الاستثمارات في الأسهم من المستثمرين الملاك أو أصحاب رؤوس الأموال.

هناك أيضًا قروض من البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى ومدخرات شخصية أو استثمارات وتمويل جماعي. 

الهدف من تمويل بدء التشغيل هو توفير الأموال اللازمة للأعمال التجارية لتغطية نفقاتها ، والاستثمار في فرص النمو ، والوصول إلى الربحية. 

خيارات التمويل المختلفة لها مزاياها وعيوبها ، ويعتمد اختيار خيار التمويل على مرحلة العمل ، وحجم التمويل المطلوب ، ورغبة رواد الأعمال في المخاطرة.

ما هو أفضل خيار تمويل لبدء التشغيل؟ 

لكل شركة صغيرة أو متوسطة الحجم أو شركة ناشئة طريقة تمويل مختلفة يمكن وضعها لنموها. 

لا توجد إجابة واحدة تناسب الجميع على هذا السؤال لأن أفضل خيار تمويل لبدء التشغيل سيعتمد على الظروف والأهداف المحددة للشركة. ومع ذلك ، إليك بعض خيارات التمويل الشائعة التي قد تكون مناسبة لمراحل مختلفة من الشركة الناشئة:

# 1. التمهيد 

هذه هي عملية بدء الأعمال التجارية وتنميتها باستخدام المدخرات الشخصية والعائدات الناتجة عن الشركة نفسها. 

يعد هذا خيارًا شائعًا للشركات الناشئة في المراحل المبكرة لأنه يسمح للشركة بالاحتفاظ بالسيطرة وعدم التخلي عن حقوق الملكية.

# 2. المستثمرون الملاك ورأس المال الاستثماري 

هذا مناسب للشركات الناشئة التي لديها نموذج أعمال قوي وتتطلع إلى التوسع بسرعة. 

يقدم المستثمرون الملاك وأصحاب رأس المال الاستثماري تمويلًا كبيرًا مقابل حقوق الملكية في الشركة.

# 3. التمويل الجماعي 

هذا شكل جديد من أشكال التمويل يسمح للشركات الناشئة بجمع الأموال من عدد كبير من الأشخاص من خلال تقديم مكافآت أو حصص في الشركة. 

يعد هذا خيارًا رائعًا للشركات الناشئة التي تتمتع بحضور قوي عبر الإنترنت وعدد كبير من المتابعين.

# 4. الحاضنات والمسرعات 

الحاضنات والمسرعات هي المنظمات التي توفر الموارد والإرشاد والتمويل للشركات الناشئة. قد يأخذون الأسهم في مقابل الدعم الذي يقدمونه.

# 5. القروض المصرفية 

هذا مناسب للشركات الناشئة التي لديها خطة عمل قوية ودرجة ائتمانية جيدة. تقدم البنوك التمويل على أساس الجدارة الائتمانية للشركة ، ويجب سداد القرض مع الفائدة.

في نهاية المطاف ، سيعتمد أفضل خيار تمويل لبدء التشغيل على الظروف المحددة للعمل ، مثل مرحلة التطوير ، وحجم التمويل المطلوب ، وقابلية المخاطرة لدى رواد الأعمال. 

من المهم النظر في جميع الخيارات واختيار الخيار الذي يتوافق بشكل أفضل مع أهداف وغايات الشركة الناشئة.

ما هما نوعان من تمويل بدء التشغيل؟ 

فيما يلي نوعان من تمويل بدء التشغيل: 

# 1. تمويل الأسهم

يتضمن هذا النوع من التمويل بيع نسبة مئوية من الملكية في الشركة (أي حقوق الملكية) للمستثمرين مقابل رأس المال. 

يراهن المستثمرون على النجاح المستقبلي للشركة ويتوقعون أن يروا عائدًا على استثماراتهم. تشمل أمثلة تمويل الأسهم المستثمرون الملاك ورأس المال الاستثماري والتمويل الجماعي.

# 2. تمويل الديون 

يتضمن هذا النوع من التمويل اقتراض أموال يجب سدادها بفائدة. 

تشمل أمثلة تمويل الديون القروض المصرفية وخطوط الائتمان ومنصات التمويل الجماعي التي تقدم خيارات قائمة على الديون. 

هذا النوع من التمويل لا يضعف ملكية الشركة كما يفعل تمويل الأسهم ولكنه يتطلب من الشركة سداد القرض بفائدة.

ما هي أمثلة على بدء التمويل؟ 

فيما يلي بعض الأمثلة على تمويل الشركات الناشئة:

# 1. مستثمرون ملاك 

هؤلاء هم الأفراد أصحاب الثروات العالية الذين يقدمون رأس المال مقابل حقوق الملكية في الشركة. 

غالبًا ما يكون لديهم خبرة في المجال ويمكنهم تقديم التوجيه والإرشاد بالإضافة إلى التمويل.

# 2. رأس المال الاستثماري 

هذه هي الشركات التي توفر مبالغ كبيرة من رأس المال للشركات الناشئة مقابل حقوق الملكية. عادة ما يستثمرون في الشركات الناشئة التي لديها القدرة على تحقيق نمو وعائدات عالية.

# 3. التمويل الجماعي 

هذه عملية يساهم فيها عدد كبير من الأشخاص بمبالغ صغيرة من المال للمساعدة في تمويل الأعمال التجارية. هناك أنواع مختلفة من التمويل الجماعي ، مثل التمويل الجماعي القائم على المكافآت والتمويل الجماعي من خلال الأسهم.

# 4. الحاضنات والمسرعات 

توفر هذه المنظمات الموارد والإرشاد والتمويل للشركات الناشئة مقابل حقوق الملكية أو نسبة مئوية من الإيرادات.

# 5. المنح الحكومية 

تقدم بعض الوكالات الحكومية منحًا للشركات الصغيرة والشركات الناشئة للمساعدة في مشاريع أو نفقات محددة.

# 6. القروض المصرفية 

تقدم البنوك والمؤسسات المالية الأخرى قروضًا للشركات الناشئة التي لديها درجات ائتمانية قوية وخطة عمل جيدة.

# 7. المدخرات والاستثمارات الشخصية 

قد يستخدم بعض رواد الأعمال مدخراتهم الخاصة أو استثماراتهم من الأصدقاء والعائلة لبدء وتمويل أعمالهم.

ما هي الأنواع الأربعة الرئيسية للشركات الناشئة؟ 

فيما يلي الأنواع الأربعة الرئيسية للشركات الناشئة:

# 1. الشركات التقنية الناشئة

هذه هي الشركات التي تطور وتبيع منتجات أو خدمات التكنولوجيا. 

تشمل الأمثلة تطوير البرامج وتطبيقات الأجهزة المحمولة ومنصات التجارة الإلكترونية. غالبًا ما يعتمدون على تمويل رأس المال الاستثماري للنمو بسرعة.

# 2. الشركات الناشئة الاجتماعية 

هذه هي الشركات التي تهدف إلى حل المشكلات الاجتماعية أو البيئية من خلال منتجاتها أو خدماتها. 

تشمل الأمثلة شركات الطاقة المستدامة والمؤسسات غير الربحية والمنظمات التي تساعد المجتمعات المحرومة. غالبًا ما تعتمد هذه الشركات الناشئة على المنح والتمويل الجماعي والتبرعات.

# 3. الشركات الناشئة القائمة على الخدمة 

هذه هي الشركات التي تقدم خدمة للعملاء ، مثل الاستشارات أو التسويق أو التدريب الشخصي. 

قد تكون هذه الشركات الناشئة قادرة على تحقيق الإيرادات بسرعة ، ولكن قد تواجه صعوبة في توسيع نطاقها.

# 4. الشركات الناشئة القائمة على المنتج 

هذه هي الشركات التي تطور المنتجات المادية وتبيعها. 

تشمل الأمثلة الأزياء والأطعمة والمشروبات والإلكترونيات الاستهلاكية. 

غالبًا ما تتطلب استثمارات كبيرة في التصنيع والتوزيع ، وقد تعتمد على المستثمرين الملائكة أو رأس المال الاستثماري في النمو.

هذه أربعة أنواع شائعة من الشركات الناشئة ، ولكن هناك العديد من الاختلافات والمجموعات الأخرى لهذه الأنواع. 

المفتاح هو فهم الخصائص الفريدة لشركتك الناشئة ونوع التمويل الذي سيتماشى مع تلك الخصائص.

ما هي مصادر التمويل الخمسة؟ 

هناك عدة طرق لتزويد الشركات الناشئة بالتمويل. يسمى هذا أيضًا نموذج تمويل بدء التشغيل الذي يتضمن خيارات للشركات الناشئة للحصول على التمويل. فيما يلي 5 مصادر للتمويل: 

# 1. مدخرات شخصية 

وهذا يشمل استخدام أموالك الخاصة ، وكذلك الأموال من الأصدقاء والعائلة. يمكن أن يكون هذا خيارًا جيدًا إذا كانت لديك خطة عمل قوية وسجل نجاح قوي.

# 2. تمويل الدين 

وهذا يشمل القروض من البنوك والمؤسسات المالية والهيئات الحكومية. 

يمكن أن يكون هذا خيارًا جيدًا للشركات الناشئة التي تتمتع بدرجة ائتمان قوية وخطة عمل جيدة ، ولكنها تأتي مع الالتزام بسداد القرض مع الفائدة.

# 3. تمويل أسهم رأس المال 

ويشمل ذلك بيع نسبة من الملكية في الشركة للمستثمرين مقابل رأس المال. 

يراهن المستثمرون على النجاح المستقبلي للشركة ويتوقعون أن يروا عائدًا على استثماراتهم. تشمل الأمثلة المستثمرين الملاك ورأس المال الاستثماري والتمويل الجماعي.

# 4. الائتمان التجاري 

هذا هو الائتمان الممنوح للأعمال التجارية من قبل الموردين للسلع أو الخدمات. يلتزم النشاط التجاري بالدفع مقابل السلع أو الخدمات في وقت لاحق.

# 5. التأجير والشراء الإيجاري 

يتضمن هذا النوع من التمويل الحصول على استخدام الأصول ، مثل المعدات أو المركبات ، عن طريق دفع وديعة أولية ثم سداد مدفوعات منتظمة خلال فترة زمنية متفق عليها. 

في نهاية اتفاقية التأجير أو الشراء ، قد يكون لدى الشركة خيار شراء الأصول.

ما هي العناصر الخمسة الرئيسية لبدء التشغيل؟ 

# 1. فكرة أو مفهوم 

تبدأ الشركة الناشئة عادةً بفكرة أو مفهوم لمنتج أو خدمة تتناول حاجة معينة أو تحل مشكلة معينة. 

تشكل هذه الفكرة أو المفهوم أساس الشركة الناشئة وهو ما يميزها عن الشركات الأخرى.

# 2. خطة عمل

تعد خطة العمل الشاملة والمكتوبة جيدًا أمرًا بالغ الأهمية لبدء التشغيل. يحدد أهداف الشركة واستراتيجياتها وتوقعاتها المالية. 

كما أنها بمثابة خارطة طريق لبدء التشغيل وغالبًا ما تستخدم لتأمين التمويل من المستثمرين.

رقم 3. فريق 

إن وجود فريق قوي ومتفاني أمر ضروري لبدء التشغيل. وهذا يشمل المؤسسين وأي موظفين أو مستشارين إضافيين. يعتبر الفريق المتنوع مع مجموعة من المهارات والخبرات مثاليًا.

# 4. التمويل 

تتطلب الشركات الناشئة عادةً تمويلًا لتغطية النفقات والاستثمار في فرص النمو. 

يمكن أن يأتي هذا في شكل مدخرات شخصية ، واستثمارات من الأصدقاء والعائلة ، والمستثمرين الملائكة ، وأصحاب رؤوس الأموال ، والقروض المصرفية ، والمزيد.

# 5. شعبية 

يشير مصطلح الجر إلى قدرة الشركة الناشئة على جذب العملاء والاحتفاظ بهم. يمكن أن يأتي هذا في شكل مبيعات أو مشاركة المستخدم أو أي أشكال أخرى من التحقق من أن منتج أو خدمة بدء التشغيل مطلوبة. 

يعتبر الجر مهمًا للشركات الناشئة لأنه يساعد في إظهار إمكانات النمو والاستدامة.

هذه خمسة عناصر أساسية توجد بشكل شائع في الشركات الناشئة ، ولكن قد يكون لبعض الشركات الناشئة خصائص مختلفة أو قد تتطلب عناصر إضافية. 

المفتاح هو أن تفهم الخصائص الفريدة لشركتك الناشئة وأن يكون لديك خطة مدروسة جيدًا لمعالجتها.

كيف تدير الشركات الناشئة المالية؟

يمكن أن تختلف الطريقة التي تدير بها الشركات الناشئة الموارد المالية وفقًا لحجم ومرحلة العمل ، ولكن إليك بعض الممارسات الشائعة:

# 1. الميزانية 

عادةً ما تُنشئ الشركات الناشئة ميزانيات للمساعدة في إدارة النفقات والتأكد من وجود أموال كافية لتغطية التكاليف اللازمة. 

يتضمن ذلك التنبؤ بالإيرادات والمصروفات وإجراء التعديلات حسب الحاجة.

# 2. إدارة التدفق النقدي 

تحتاج الشركات الناشئة إلى مراقبة تدفقاتها النقدية عن كثب للتأكد من أن لديها ما يكفي من المال لتغطية النفقات والوفاء بالالتزامات المالية عند استحقاقها. 

يتضمن ذلك تتبع الحسابات الدائنة والمدينين ، والتأكد من وجود نقود كافية في متناول اليد لتغطية النفقات.

# 3. تقرير مالى 

عادةً ما تستخدم الشركات الناشئة أدوات إعداد التقارير المالية لتتبع أدائها المالي واتخاذ قرارات مستنيرة. 

يتضمن ذلك إنشاء بيانات مالية مثل الميزانيات العمومية وبيانات الدخل وبيانات التدفقات النقدية.

# 4. مراقبة الكلفة 

تحتاج الشركات الناشئة إلى إبقاء التكاليف تحت السيطرة للحفاظ على النقد والحفاظ على الربحية. 

يتضمن ذلك تحديد النفقات غير الضرورية والتخلص منها ، والتفاوض مع البائعين للحصول على أسعار أفضل ، وإيجاد طرق لزيادة الإيرادات.

رقم 5. جمع التبرعات 

قد تحتاج الشركات الناشئة إلى جمع أموال إضافية لتغطية النفقات والاستثمار في فرص النمو والوصول إلى الربحية. 

يتضمن ذلك تحديد المستثمرين المحتملين ، وإنشاء عرض تقديمي ، والتفاوض على شروط الاستثمار.

# 6. التخطيط المالي 

غالبًا ما يتعين على الشركات الناشئة التخطيط للمستقبل من خلال التنبؤ باحتياجاتها المالية المستقبلية ، مثل تكلفة تعيين موظفين جدد أو توسيع الأعمال التجارية أو تطوير منتج جديد.

  1. أموال للشركات الصغيرة: أكثر من 25 خيارًا من أفضل الخيارات للشركات الناشئة
  2. أفضل قروض الأعمال الناشئة مقابل الائتمان السيئ والمضمونة في عام 2023
  3. شركات ناشئة تستثمر في عام 2023
  4. قائمة الأشياء اللازمة لبدء عمل تجاري

المراجع

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً