سينصحك أصحاب المنازل بأنه إذا كنت مشتريًا لأول مرة ، فيجب عليك إجراء بحث شامل عن الدول التي تفرض ضرائب عقارية رخيصة ولا توجد ضرائب على الدخل قبل أن تقرر شراء منزل. يحتاج العديد من المتقاعدين إلى الاستقرار في بعض الولايات التي تفرض ضرائب عقارية منخفضة لأنهم لا يمتلكون مصدر دخل ثابتًا ويعتمدون فقط على الإكراميات. ستدرج هذه المقالة الدول التي لا تفرض ضريبة على الممتلكات على المنازل.
لكن امتلاك منزل يأتي مع الكثير من التكاليف الإضافية ، مثل مدفوعات الرهن العقاري والفوائد ، بالإضافة إلى تكاليف الصيانة والإصلاح والطاقة. هناك خيارات أخرى ميسورة التكلفة ، لكنها قد توفر لك مرونة قليلة أو معدومة في ميزانيتك. ومع ذلك ، بعد تقييم التكلفة المقدرة للضرائب العقارية ويبدو الأمر شاقًا بالفعل ، قد ترغب في البدء بالنظر إلى الولايات التي لديها أدنى ضرائب على الممتلكات المدرجة في هذا المنشور.
أدنى ضريبة على الممتلكات
بادئ ذي بدء ، ما هي ضريبة الأملاك؟
ضرائب الملكية هي ضرائب يدفعها أصحاب المنازل على ممتلكاتهم (أو أنواع أخرى من الممتلكات). يمكن أن يكون مصدرًا مهمًا للإيرادات للحكومات المحلية ، والذي يمكن استخدامه في التعليم والبنية التحتية والمواصلات العامة والحدائق والترفيه. يؤثر موقع منزلك وقيمة الممتلكات الخاصة بك على مقدار ضريبة الممتلكات التي يتعين عليك دفعها.
الدول ذات أدنى ضريبة على الممتلكات
- مقاطعة كولومبيا.
- كولورادو.
- ولاية ألاباما.
- هاواي.
- لويزيانا.
- ايداهو.
# 1. مقاطعة كولومبيا
في واشنطن العاصمة ، تخضع المنازل للتقييمات السنوية ، مما يعني ارتفاع الضرائب العقارية لأصحاب المنازل وقيمها سنويًا. تتوفر العديد من الخصومات والائتمانات الضريبية على الممتلكات لأصحاب المنازل في هذه المنطقة لمساعدتهم على تقليل فواتيرهم الضريبية الإجمالية. فيما يلي بعض الإحصائيات الخاصة بالعاصمة
- متوسط سعر المنزل: $ 687,778
- معدل الضريبة العقارية الفعلي: 0.5٪
- الضرائب السنوية على 217.5 كم: 1,221،XNUMX دولار.
# 2. كولورادو
معدل الضريبة الفعلي على العقارات في كولورادو منخفض ، لكن أسعار المنازل مرتفعة - وآخذة في الارتفاع. ومع ذلك ، وفقًا لجمعية كولورادو للوسطاء العقاريين ، ارتفع متوسط سعر البيع لمنازل الأسرة الواحدة في الولاية بنسبة 10.2٪ في العام السابق في فبراير 2021.
علاوة على ذلك ، فإن حقيقة أن معدلات ضريبة الممتلكات في كولورادو لا تنطبق على القيمة السوقية تجعل معدل الضريبة المنخفض هذا ممكنًا. يتم تطبيقها على القيمة المقدرة ، والتي تُعرف باسم معدل التقييم السكني ، والقيمة المقدرة ليست سوى جزء بسيط من القيمة السوقية لمنزلك.
فيما يلي بعض الإحصائيات في كولورادو
- متوسط سعر المنزل: $ 345,000
- معدل ضريبة الأملاك: 51٪
- الضرائب السنوية على منزل بقيمة 217.5 دولارًا: 1,113 دولارًا.
# 3. ألاباما
عادة ما تكون ضرائب الملكية في ألاباما ربع ما يدفعه أصحاب المنازل في بقية البلاد. ويرجع ذلك جزئيًا إلى حقيقة أن المنازل في هذه الولاية تخضع للضريبة بنسبة 10٪ فقط على قيمتها السوقية.
ومع ذلك ، فإن المقاطعات المحلية والمناطق التعليمية و البلديات تحديد معدلات الضرائب الخاصة بهم لأصحاب المنازل ، لذلك تختلف الأسعار حسب المكان الذي تعيش فيه في الولاية.
فيما يلي بعض الإحصائيات في ولاية ألاباما
- معدل ضريبة الأملاك: 41٪
- متوسط سعر المنزل: $ 165,334
- الضرائب السنوية على منزل 217.5 ألف دولار: 895 دولارًا.
رقم 4. هاواي
قد ينتج عن المناظر الطبيعية الخلابة في هاواي ارتفاع متوسط قيمة المنزل لمشتري المساكن ، لكنه لا يعني ارتفاع معدل الضرائب العقارية لأصحاب المنازل في هذه الولاية.
هاواي لديها أدنى معدل ضرائب عقارية فعال في البلاد ، لكن العيش في الجنة ليس رخيصًا. يرجع انخفاض الضرائب العقارية في هاواي إلى الإعفاءات السخية المقدمة لأنواع معينة من أصحاب المنازل. أحد الاستثناءات الرئيسية هو لأصحاب المنازل الذين يشغلون منازلهم.
فيما يلي بعض الإحصائيات في هاواي
- معدل ضريبة الأملاك: 28٪
- متوسط سعر المنزل: $ 702,288
- الضرائب السنوية على منزل 217.5 دولارًا: 606 دولارًا.
# 5. لويزيانا
في لويزيانا ، هناك عدة أنواع من الكيانات الحكومية المحلية التي يمكنها فرض ضرائب على الممتلكات ، ولكل سلطة ضرائب أسعارها الخاصة ، مما يعني أن أصحاب المنازل يخضعون للضرائب من قبل كيانات متعددة كل عام. من المثير للدهشة ، أنه على الرغم من حقيقة أن كيانات متعددة تفرض ضرائب على الممتلكات ، فإن هيكل ضريبة العقارات في لويزيانا يؤدي إلى معدلات ضرائب عقارية هزيلة لأصحاب المنازل في هذه الولاية.
هناك إعفاءات تساعد في خفض فواتير الضرائب العقارية في هذه الولاية ، بما في ذلك إعفاء المنزل.
إحصائيات لويزيانا كالتالي
- معدل ضريبة الأملاك: 55٪
- متوسط سعر المنزل: $ 163,100
- الضرائب السنوية على منزل بقيمة 217.5 ألف دولار: 1,187 دولار.
# 6. ايداهو
يتم تحديد الضرائب العقارية في ولاية أيداهو على مستوى المقاطعة كل عام وتستند إلى القيمة السوقية الكاملة للممتلكات ، مما يؤدي إلى ارتفاع معدل ضريبة الممتلكات في هذه الولاية. لا يحدث ذلك ، بسبب الإعفاء الضخم لأصحاب المنازل في الولاية الذي يعفي نصف قيمة المساكن الأولية التي يشغلها مالكوها من ضرائب الملكية ، بحد أقصى 100,000 دولار. يعني هذا الإعفاء أن المنزل الذي تبلغ قيمته السوقية الإجمالية 200,000 دولار ويشغله مالكه ستنخفض قيمته إلى 100,000 دولار ، مما يخفض ضرائب المالك إلى النصف. يساهم هذا الإعفاء الكبير في امتلاك ولاية أيداهو لواحد من أدنى معدلات الضرائب العقارية الفعالة في البلاد.
الإحصائيات على النحو التالي
- معدل ضريبة الأملاك: 69٪
- متوسط سعر المنزل: $ 212,300
- الضرائب السنوية على منزل بقيمة 217.5 ألف دولار: 1,492 دولار.
الدول المذكورة أعلاه هي الدول التي لديها أدنى ضريبة على الممتلكات.
أدنى ضريبة على الممتلكات بالنسبة للمتقاعدين
لا توجد دول ليس لديها ضريبة أملاك على المتقاعدين. قد تفكر في الانتقال إلى ولاية مختلفة لتعيش سنواتك الذهبية مع اقترابك أو بلوغك سن التقاعد بالفعل. إذا كان هذا هو الحال ، يجب أن تفكر في المناخ ، والقرب من العائلة والأصدقاء ، والحصول على رعاية صحية جيدة ، ومجموعة متنوعة من العوامل الأخرى قبل الانتقال.
تأكد دائمًا من تضمين الضرائب في الحالة الجديدة في قائمة الاعتبارات الخاصة بك. اعتمادًا على ظروفك ، قد يكون إجمالي عبء الضرائب الحكومية والمحلية في موقع ما أعلى بآلاف الدولارات منه في موقع آخر. عندما تحاول زيادة مدخراتك التقاعدية ، يمكن أن يحدث هذا فرقًا كبيرًا.
هذه هي بعض من أقل الولايات ضرائب على الممتلكات للمتقاعدين.
- داكوتا الجنوبية: تقدم هذه الولاية برامج الإعفاء الضريبي على الممتلكات للمتقاعدين ، والتي تسمح لك بتأجيل مدفوعات ضريبة الممتلكات حتى تبيع منزلك.
- ألاباما: عندما يتعلق الأمر بضرائب ممتلكات الدولة ، توفر هذه الولاية للمتقاعدين إعفاءً كاملاً. إنها واحدة من أقل الولايات التي تفرض ضريبة على الممتلكات للمتقاعدين.
- فلوريدا: توفر ولاية صن شاين العديد من المزايا للمتقاعدين ، بما في ذلك الإعفاء من ضريبة الأملاك.
- جورجيا: بعض المتقاعدين الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا مؤهلون للحصول على إعفاءات ضريبية لممتلكات الدولة ، ومعظمها موجه نحو إسكان ذوي الدخل المنخفض.
- نيويورك: يوجد في هذه الولاية برنامج للمتقاعدين لخفض الضرائب على الممتلكات بعد سن 65 ، وهناك أيضًا تكلفة منخفضة للمعيشة في هذه الولاية.
- ويسكونسن: هذه الولاية صديقة للضرائب بشكل معتدل تجاه المتقاعدين. إنهم لا يدفعون أي ضرائب على دخل الضمان الاجتماعي.
ساعدت الضرائب العقارية المنخفضة المذكورة أعلاه للمتقاعدين بشكل متزايد أولئك الذين تتراوح أعمارهم بين 60 و 65 عامًا على إدارة مدخرات حياتهم.
الدول التي ليس لديها ضريبة على الممتلكات على المنازل
لا توجد ولايات ليس لديها ضريبة عقارية على المنازل. بقدر ما توجد بعض الولايات التي لديها ضرائب عقارية هزيلة وأسعار منازل منخفضة متوسطة ، لا تزال الضرائب العقارية مساهماً هاماً في إجمالي إيرادات الدولة. تُستخدم دولارات الضرائب لتشغيل وصيانة الخدمات الحكومية الأساسية مثل إنفاذ القانون والبنية التحتية والتعليم والنقل والحدائق وتحسين أنظمة المياه والصرف الصحي.
علاوة على ذلك ، الدول التي ليس لديها ضريبة على الممتلكات هي تلك التي لديها أدنى معدل لضريبة الممتلكات. بعبارة أخرى ، الضريبة صغيرة جدًا لدرجة أنها تكاد تكون غير مهمة ولها تأثير ضئيل على عوائد الاستثمار.
بقدر ما لا تدفع أي دولة ضرائب ، فهناك طرق لتقليل عبء ضريبة الممتلكات الخاصة بك. من المستحيل تجنب دفع ضريبة الأملاك على المنازل في هذه الدول. هذا بسبب وجود بعض الأشياء التي يمكنك القيام بها للحفاظ على القيمة المقدرة لممتلكاتك منخفضة ، مما يؤدي إلى انخفاض الضرائب على الممتلكات.
طرق لتقليل عبء ضريبة الممتلكات الخاصة بك
فيما يلي طرق لتقليل عبء ضريبة الممتلكات الخاصة بك
- تعد دعوة مقدر الضرائب المحلي إلى منزلك للتجول فكرة جيدة.
- قم بتمييز الميزات التي قد تساعد في تقليل القيمة المتصورة للممتلكات ، مثل أسقف الفشار أو الأجهزة القديمة أو النوافذ والأبواب القديمة. خلاف ذلك ، من المرجح أن يبحث المقيم فقط عن الأشياء التي تزيد من قيمة منزلك.
- تأكد من دقة المعلومات الواردة في تقييماتك الضريبية السنوية.
- تحديد الضرائب العقارية للمنازل المجاورة التي يمكن مقارنتها في الحجم والميزات بمنزلك ومقارنة القيمة السوقية المقدرة.
- تجنب إجراء تغييرات هيكلية كبيرة في منزلك. فقط إذا كان إجراء مثل هذه التحسينات سيزيد من دخل الإيجار ، يجب أن تفكر في ذلك.
الدول ذات الملكية المنخفضة ولا ضريبة الدخل
تتمتع كل ولاية في الولايات المتحدة بسلطة تحديد كيفية تحقيقها للإيرادات من خلال الضرائب. تختار بعض الولايات ذات الممتلكات المنخفضة ولا توجد بها ضريبة دخل عدم تحصيل ضرائب الدخل أو المبيعات. بسبب إلغاء الدولة لضريبة الدخل وضريبة الممتلكات ، فإن بعض الناس لديهم الدافع للانتقال. يجب أن تجمع الحكومات الإيرادات بطريقة ما ، وإذا لم يكن ذلك من خلال ضرائب الدخل ، فقد يكون ذلك من خلال زيادة ضرائب المبيعات أو الممتلكات.
عندما تمرر الولايات ذات الممتلكات المنخفضة ولا توجد ضرائب على الدخل ميزانية كل عام ، فإنها تأخذ في الاعتبار الدخل الذي حققته وكذلك الأموال التي ستخصصها لها الحكومة الفيدرالية. في حين أن المقيمين في هذه الولايات لا يدفعون ضرائب دخل الولاية ، فإن عليهم أن يدفعوا للحكومة الفيدرالية.
هذه الدول على النحو التالي
- فلوريدا
- وايومنغ
- جنوب داكوتا
- تنسي
- نيفادا
الدول المذكورة أعلاه هي ولايات لا تفرض ضريبة على الدخل. بعض الدول المذكورة أعلاه لا تفرض ضريبة دخل لأن عدد سكانها أقل. على الرغم من أن هذه المناطق بها عدد قليل من السكان ، إلا أنها لا تزال بحاجة إلى خدمات حكومية ، وهذا هو السبب في أن ميزانية الدولة ضئيلة.
بالانتقال إلى الولايات ذات الضرائب العقارية المنخفضة ، تشمل كل ولاية معدلات ضريبة الأملاك ، ولكن فيما يلي قائمة بالخمسة الأدنى:
- لويزيانا (0.18٪)
- هاواي (0.26٪)
- ألاباما (0.33٪)
- ديلاوير (0.43٪)
- فيرجينيا الغربية (0.49٪)
كما ترى ، لا توجد ولاية تقع في كلتا الفئتين. هذا أمر منطقي ، حيث قيل سابقًا أن ضرائب أعلى على أشياء أخرى ستكون مطلوبة للتعويض عن عدم وجود ضريبة دخل.
أي ولاية ليس لديها ضريبة على الممتلكات في الولايات المتحدة الأمريكية؟
للأسف ، لا توجد دولة واحدة في الدولة لا تفرض ضريبة على الممتلكات. تستمر ضرائب الملكية في تقديم مساهمة كبيرة في الدخل الإجمالي للدولة. تُستخدم أموال الضرائب لتشغيل وصيانة الخدمات الحكومية المهمة ، بما في ذلك إنفاذ القانون ، والبنية التحتية ، والتعليم ، والمواصلات ، والحدائق ، وتحسين خدمات المياه والصرف الصحي. تشمل الاستخدامات الأخرى لأموال الضرائب صيانة الحدائق والتحسينات.
ما هي الدول العشر التي لديها أدنى ضرائب على الممتلكات؟
وجدت مؤسسة الضرائب أن الولايات العشر التي لديها أدنى ضرائب على الممتلكات في عام 2019 كانت هاواي (0.31٪) ، ألاباما (0.37٪) ، لويزيانا (0.51٪) ، وايومنغ (0.51٪) ، كولورادو (0.52٪) ، ساوث كارولينا ( 0.53٪ ، فيرجينيا الغربية (0.53٪) ، يوتا (0.56٪) ، ديلاوير (0.59٪) ، أركنساس (0.61٪). كانت الولايات ذات أعلى ضرائب على الممتلكات هي أركنساس (0.61٪) ويوتا (0.61٪) وكولورادو (0.52٪).
ما هي الدول العشر التي لديها أعلى ضرائب على الممتلكات؟
وفقًا للمعلومات التي قدمتها مؤسسة الضرائب ، كانت الولايات العشر التي فرضت أعلى معدلات ضرائب على الممتلكات في عام 2019 على النحو التالي: نيو جيرسي (2.13٪) ، إلينوي (1.97٪) ، نيو هامبشاير (1.89٪) ، فيرمونت (1.76٪) ٪) ، كونيتيكت (1.73٪) ، تكساس (1.60٪) ، نبراسكا (1.54٪) ، ويسكونسن (1.53٪) ، أوهايو (1.52٪) وأيوا (1.43٪).
هل هناك أي دول ليس لديها ضرائب على الممتلكات؟
يتم فرض ضرائب الملكية من قبل الحكومة الفيدرالية ، وجميع الولايات الخمسين ، ومقاطعة كولومبيا.
من ناحية أخرى ، يمكن أن يكون الإعفاء من ضريبة الأملاك متاحًا لبعض الأفراد. تقدم بعض الولايات القضائية إعفاءات منزلية ، بينما تتوفر أنواع أخرى من الإعفاءات لأصحاب المنازل الذين يقومون بإجراء تحسينات محددة أو تثبيت أنظمة الطاقة المتجددة. الإعفاءات متاحة أيضًا لأصحاب المنازل الذين يبلغون من العمر 65 عامًا أو أكبر أو المعوقين أو الذين خدموا في الجيش (مثل الألواح الشمسية).
هل تفرض كندا ضريبة على الممتلكات؟
إذا كنت تمتلك أي نوع من العقارات في كندا ، فأنت ملزم بدفع مدفوعات مباشرة في شكل ضرائب على الممتلكات إلى الحكومات البلدية المعنية. عادة ما تولد الحكومات المحلية إيرادات من خلال تحصيل الضرائب على الممتلكات. يتم جمعها من أصحاب العقارات السكنية والتجارية والصناعية من قبل حكومات المجتمعات المعنية.
هل تكساس لديها ضريبة على الممتلكات؟
لا توجد ضريبة على ممتلكات الولاية في ولاية تكساس. مكتب المراقب المالي غير مسؤول عن تحصيل الضرائب العقارية أو تحديد معدلات الضرائب. هذه مسؤولية وحدات الضرائب المحلية ، التي تنفق الأموال التي تحصل عليها من الضرائب لتوفير الخدمات المحلية مثل المدارس والشوارع والطرق والشرطة والحماية من الحرائق ومجموعة متنوعة من الخدمات الأساسية الأخرى.
هل يمكن للمواطنين غير الأمريكيين شراء منزل؟
قد يكون الشخص الذي ليس لديه إقامة دائمة في الولايات المتحدة مؤهلاً مع ذلك لشراء منزل في الدولة. تعتمد احتمالية الحصول على قرض عقاري ، بشكل عام ، على المُقرض ، ونوع الرهن العقاري ، والوضع الاقتصادي للمقيم ، وما إذا كان بإمكان المقيم غير الدائم تقديم دليل على نيته البقاء في المنطقة بشكل دائم أم لا.
وفي الختام
بقدر ما تدفع بعض الولايات ضريبة ممتلكات منخفضة ، أو يشعر المرء بالقلق بشأن ضريبة ممتلكات الدولة التي تأخذ كل الدخل. لا تقلق ، فهناك العديد من الولايات ذات معدلات ضريبة الممتلكات المنخفضة بشكل ملحوظ ، ولكل منها مزاياها الفريدة التي تكمل بعضها البعض.
الأسئلة الشائعة حول أدنى ضريبة على الممتلكات
ما الدولة التي تدفع أقل ضرائب على الممتلكات؟
الحواي لديها أدنى معدل ضريبة ملكية فعالة بنسبة 28٪
ما هي الدولة الأكثر ملاءمة للضرائب للعيش فيها
وايومنغ هي الدولة الأكثر إعفاءً من الضرائب بالنسبة للطبقة الوسطى للعيش فيها.
ما هو متوسط سعر المنزل في كولورادو؟
متوسط سعر المنزل في كولورادو هو $ 345,000
- الدول ذات الضرائب الأقل على الممتلكات: لماذا تسمح الدول بضرائب منخفضة على الممتلكات
- الدول التي ليس لديها ضريبة على الممتلكات: هل هناك أي دول بدون ضريبة على الممتلكات في عام 2023؟
- صناديق الدخل: نظرة عامة ودليل لاستثمار صناديق الدخل
- الحد الأدنى للأجور كولورادو: ما هو الحد الأدنى للأجور الحالي في كولورادو؟
- الشقق على أساس الدخل: كل ما تحتاج إلى معرفته.
