يعد الاستثمار العقاري أحد أكثر أشكال الاستثمار شيوعًا في العالم اليوم. تشير التقديرات إلى أن أكثر من ثلث أصحاب الملايين قد حققوا ثرواتهم من خلال الاستثمارات العقارية. مع تزايد المنافسة في سوق العقارات ، ليس من المستغرب أن يتجه المزيد والمزيد من الناس إلى الاستثمارات العقارية كوسيلة لتأمين مستقبلهم المالي. سيوفر لك هذا الدليل نظرة تفصيلية على الأنواع المختلفة للاستثمارات العقارية ، ومن هم أكبر المستثمرين العقاريين ، وكيف يعمل الاستثمار العقاري ، وكيف يمكنك أن تصبح مستثمرًا عقاريًا بقليل من المال.
مقدمة في الاستثمار العقاري
الاستثمار العقاري هو شراء وبيع العقارات لتحقيق الربح. يتضمن شراء وإدارة وبيع العقارات مثل المباني السكنية والتجارية والأراضي والمنشآت الصناعية. يمكن أن توفر الاستثمارات العقارية تدفقًا ثابتًا للدخل وزيادة رأس المال على المدى الطويل. يمكن أن تكون الاستثمارات العقارية وسيلة رائعة لتنويع محفظتك ويمكن أن توفر تحوطًا ضد التضخم.
يمكن أن تكون الاستثمارات العقارية إما مباشرة أو غير مباشرة. تشمل الاستثمارات العقارية المباشرة شراء وإدارة العقارات. تتضمن الاستثمارات غير المباشرة الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (REITs) أو الصناديق المشتركة أو منصات التمويل الجماعي العقارية. يعتمد نوع الاستثمار الذي تختاره على مدى تحملك للمخاطر وأهدافك الاستثمارية ومقدار الوقت الذي ترغب في تخصيصه لإدارة العقار.
يمكن أيضًا تصنيف الاستثمارات العقارية على أنها نشطة أو سلبية. تتطلب الاستثمارات العقارية النشطة قدرًا كبيرًا من الوقت والجهد لإدارتها. أنها تنطوي على البحث وتحليل الممتلكات ، والتفاوض على الصفقات ، وإدارة نفقات الممتلكات. تتضمن الاستثمارات السلبية الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري ومنصات التمويل الجماعي العقارية ، والتي تتطلب وقتًا وجهدًا أقل لإدارتها.
من هو المستثمر العقاري؟
المستثمر العقاري هو أي شخص يشتري العقارات ويديرها ويبيعها لتحقيق ربح. يأتي المستثمرون العقاريون في جميع الأشكال والأحجام ويتراوحون من المستثمرين المبتدئين إلى المحترفين ذوي الخبرة.
يمكن للمستثمرين المبتدئين شراء منزل لأسرة واحدة للعيش فيه وتأجير الوحدات الأخرى. يمكنهم أيضًا شراء عقار مزدوج أو متعدد العائلات والعيش في وحدة واحدة أثناء تأجير الوحدات الأخرى. يمكن للمستثمرين ذوي الخبرة شراء عقارات متعددة وإدارتها كعمل تجاري. يمكنهم أيضًا شراء وإدارة وتجديد العقارات لزيادة قيمتها.
يتحمل المستثمرون العقاريون مجموعة متنوعة من المخاطر من أجل تحقيق عائد على استثماراتهم. يجب أن يكونوا على دراية باتجاهات سوق العقارات المحلية ، وتحليل الاستثمارات المحتملة ، ووضع استراتيجية خروج عندما يحين وقت بيع العقار.
من هم أكبر المستثمرين العقاريين؟
أكبر المستثمرين العقاريين في العالم هم من المؤسسات الاستثمارية. يشمل المستثمرون المؤسسيون صناديق التقاعد وشركات التأمين وصناديق التحوط وشركات الأسهم الخاصة. عادة ما يكون هؤلاء المستثمرون كبيرًا جدًا ويمكنهم الوصول إلى مبالغ كبيرة من رأس المال.
عادة ما يشتري المستثمرون المؤسسيون العقارات التجارية الكبيرة مثل مباني المكاتب ومراكز التسوق والمجمعات السكنية. غالبًا ما يقومون باستثمارات طويلة الأجل في هذه العقارات ، ويحتفظون بها لعدة سنوات أو حتى عقود.
ينجذب المستثمرون المؤسسيون إلى الاستثمارات العقارية بسبب قدرتها على زيادة رأس المال على المدى الطويل والتدفق النقدي الثابت. وعادة ما يستثمرون في المجالات التي لها أسس اقتصادية قوية ومن المتوقع أن تشهد نموًا سكانيًا.
كيف يعمل الاستثمار العقاري؟
يشمل الاستثمار العقاري شراء وإدارة وبيع العقارات لتحقيق عائد على الاستثمار. عادة ما يشتري المستثمرون العقارات بنية إما الاحتفاظ بها لفترة طويلة من الزمن أو تقليبها من أجل الربح.
عند شراء عقار ، يجب على المستثمرين مراعاة عوامل مثل الموقع والحالة وإمكانية التقدير. يجب عليهم أيضًا مراعاة تكلفة الإصلاحات والتجديدات ، بالإضافة إلى إمكانية تحقيق دخل من الإيجارات. بمجرد شراء العقار ، يجب على المستثمرين إدارة العقار والتأكد من بقائه في حالة جيدة.
عندما يحين وقت بيع العقار ، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بظروف السوق الحالية. يجب عليهم تسعير العقار بشكل مناسب وتسويقه بفعالية لجذب المشترين.
هل يثري المستثمرون العقاريون؟
الاستثمار العقاري لديه القدرة على توليد ثروة كبيرة. ومع ذلك ، فإنه ينطوي أيضًا على قدر كبير من المخاطر وليس طريقًا مضمونًا للثروة.
الاستثمار العقاري يتطلب قدرا كبيرا من الوقت والجهد ورأس المال. يجب أن يكون المستثمرون على دراية بسوق العقارات المحلي ، ويجب أن يكونوا على استعداد لتحمل قدر كبير من المخاطر.
عادة ما يكون لدى المستثمرين العقاريين الناجحين خطة مطورة جيدًا ، واستراتيجية استثمار طويلة الأجل ، والانضباط للالتزام بها. إذا كنت على استعداد لاستثمار الوقت والجهد ، يمكن أن يكون الاستثمار العقاري طريقة رائعة لتنمية ثروتك.
هل يمكن أن تكون ثريًا من خلال الاستثمار في العقارات؟
نعم ، من الممكن أن تصبح ثريًا من خلال الاستثمار في العقارات. يمكن أن توفر الاستثمارات العقارية تدفقًا ثابتًا للدخل وزيادة رأس المال على المدى الطويل. ومع ذلك ، من المهم أن نفهم أن الاستثمار العقاري ليس خطة الثراء السريع.
عادة ما يكون لدى المستثمرين العقاريين الناجحين خطة مطورة جيدًا ، واستراتيجية استثمار طويلة الأجل ، والانضباط للالتزام بها. كما يجب أن يكونوا على دراية بسوق العقارات المحلي ، وتحليل الاستثمارات المحتملة ، وتحمل قدر كبير من المخاطر.
إذا كنت على استعداد لاستثمار الوقت والجهد ، يمكن أن يكون الاستثمار العقاري طريقة رائعة لتنمية ثروتك.
هل العقارات تخلق 90٪ من أصحاب الملايين؟
لا توجد إجابة محددة لهذا السؤال ، حيث لا يوجد مصدر واحد للبيانات يمكن أن يقدم دليلًا قاطعًا على هذا الادعاء. ومع ذلك ، هناك أدلة تشير إلى أن العقارات تلعب دورًا مهمًا في تكوين الثروة.
تشير التقديرات إلى أن أكثر من ثلث جميع أصحاب الملايين في الولايات المتحدة قد حققوا ثروتهم من خلال الاستثمارات العقارية. علاوة على ذلك ، وجدت دراسة أجرتها Forbes أن العقارات هي أكبر فئة أصول فردية في محافظ أغنى الأفراد في العالم.
على الرغم من أنه من المستحيل القول بشكل قاطع أن العقارات مسؤولة عن تكوين 90٪ من أصحاب الملايين ، فمن الواضح أن العقارات تلعب دورًا مهمًا في تكوين الثروة.
ما هي 3 طرق يكسب المستثمرون العقاريون الأموال؟
يربح المستثمرون العقاريون الأموال بثلاث طرق رئيسية:
- إيرادات الإيجار: يمكن للمستثمرين العقاريين توليد تدفق ثابت من الدخل عن طريق تأجير عقاراتهم. يمكن أن يأتي دخل الإيجار من العقارات السكنية أو العقارات التجارية أو إيجارات الإجازات.
- التقدير: يمكن أن تزيد قيمة الاستثمارات العقارية بمرور الوقت. يمكن أن يأتي هذا التقدير من التغييرات في سوق العقارات المحلي ، أو التحسينات في الممتلكات ، أو من بيع العقار.
- التقليب: يمكن للمستثمرين العقاريين جني الأموال من خلال شراء العقارات وتجديدها ثم بيعها من أجل الربح. يُعرف هذا باسم التقليب ، ويمكن أن يكون طريقة رائعة لتوليد عائد كبير على الاستثمار.
كيف أصبح مستثمرا عقاريا بقليل من المال؟
من الممكن أن تصبح مستثمرًا عقاريًا بقليل من المال ، لكنه يتطلب الاجتهاد والصبر.
من أفضل الطرق للبدء هي الاستثمار في منصات التمويل الجماعي العقارية. تسمح منصات التمويل الجماعي العقاري للمستثمرين بالاستثمار في مشاريع عقارية واسعة النطاق بمبالغ صغيرة نسبيًا من المال. يتيح ذلك للمستثمرين تنويع استثماراتهم والتعرف على سوق العقارات بقليل من المال.
خيار آخر هو الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (REITs). صناديق الاستثمار العقاري هي شركات مطروحة للتداول العام تمتلك العقارات وتديرها. يسمح الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية للمستثمرين بالتعرض لسوق العقارات بمبلغ صغير من المال.
أخيرًا ، يمكن للمستثمرين شراء العقارات المؤجرة بدفعة أولى صغيرة. يتطلب هذا قدرًا كبيرًا من الوقت والجهد لإدارته ، ولكن يمكن أن يكون طريقة رائعة لتوليد دفق ثابت من الدخل.
راتب المستثمرين العقاريين
لا يحصل المستثمرون العقاريون عادة على راتب. بدلاً من ذلك ، يدرون دخلاً من دخل الإيجار والتقدير والتقليب. يعتمد مقدار الدخل الناتج على مستوى خبرة المستثمر ونوع الاستثمارات التي يقوم بها وسوق العقارات المحلي.
عادة ما يكون لدى المستثمرين العقاريين الناجحين خطة مطورة جيدًا ، واستراتيجية استثمار طويلة الأجل ، والانضباط للالتزام بها. كما يجب أن يكونوا على دراية بسوق العقارات المحلي ، وتحليل الاستثمارات المحتملة ، وتحمل قدر كبير من المخاطر.
متى يجب أن يفكر المستثمرون العقاريون في الحصول على شريك استثمار عقاري؟
الشراكة العقارية هي استراتيجية استثمارية يقوم فيها مستثمران أو أكثر بتجميع مواردهم لشراء عقار استثماري واحد. يمكن أن تكون الشراكات نشطة ، حيث يكون لجميع الأطراف مسؤولية متساوية عن إدارة الممتلكات اليومية ، أو سلبية ، حيث يتم جمع رأس المال من المستثمرين الأقل مشاركة.
فيما يلي مزايا وعيوب تكوين شراكة استثمار عقاري.
ما هي الفوائد؟
دعونا نلقي نظرة على مزايا الاستثمار العقاري مع مستثمرين آخرين. مشروع عقاري مشترك:
- لديه مجموعة واسعة من القدرات: عندما يتعلق الأمر بشراكات الاستثمار العقاري ، فإن القول المأثور "رأسان أفضل من رأس واحد" ينطبق بالتأكيد. يمكن للشركاء توفير مجموعة متنوعة من الميزات لنكهة الشراكة التجارية. ربما يكون لدى أحد الشركاء معرفة تجارية واسعة وخلفية عقارية قوية ، بينما يتمتع الآخر بخبرة وأفكار تسويقية مبتكرة. كلما زاد عدد الأشخاص في هذا المزيج ، زادت نكهة الموهبة - وقد تكون النتيجة النهائية تنوع الأفكار.
- يقسم عبء العمل: نظرًا لأن الحفاظ على جميع العمليات اليومية قد يمثل تحديًا لشخص واحد ، فإن توزيع عبء العمل يمكن أن يخفف من إجهادهم.
- يمكن تجميع الموارد: يمكن للشريك زيادة التدفق النقدي لترتيب الشراكة العقارية بشكل كبير. إنه يمكّن مستثمري العقارات من تنفيذ مشاريع لا يستطيعون عادةً الشروع فيها بمفردهم.
ما هي المخاطر؟
ضع في اعتبارك المخاطر التالية قبل الدخول في شراكة عقارية:
- قد تختلف أساليب العمل ووجهات النظر. يمكن أن تؤدي دعوة شخص آخر (أو أكثر من شخص) إلى الحظيرة إلى حدوث صدامات في الشخصية أو أسلوب الإدارة.
- لا يجوز للشركاء تقاسم عبء العمل بالتساوي. عندما لا يساهم الشركاء بنصيبهم العادل من عبء العمل ، يمكن أن يؤدي ذلك إلى مشاكل. قد يعتقد أحد الزوجين أنه يستحق المزيد من المال مقابل مقدار الجهد الذي يبذله ، مما قد يؤدي إلى مغادرة هذا الشريك للشراكة في وقت مبكر. يمكنك تقليل هذه المخاطر من خلال التأكد من أن اتفاقية الشراكة واضحة من البداية.
- سيتم تقسيم الأرباح. يمكن أن يؤدي تقسيم الأرباح إلى تدمير أرباح التدفق النقدي تمامًا بين الشركاء ، خاصة في سوق العقارات الرهيب أو مع ضعف الاستثمار.
أين يمكنني أن أجد مستثمرين عقاريين لمشروع مشترك؟
هناك طرق مختلفة لتجنيد مستثمرين عقاريين للشراكة ، بما في ذلك التمويل المصرفي ، ونادي الاستثمار العقاري ، والتمويل الجماعي ، وشبكتك الشخصية أو المهنية الحالية ، والموارد عبر الإنترنت مثل وسائل التواصل الاجتماعي. دعونا نلقي نظرة فاحصة على كل خيار.
# 1. فكر في تمويل الرهن العقاري
يمكن أن يساعدك البنك في تحقيق أهدافك الاستثمارية من خلال إقراضك المال مقابل عقار استثماري محدد. يجب على البنوك العقارية تقديم مجموعة واسعة من حلول التمويل ، بما في ذلك فرص العقارات المتعددة.
ومع ذلك ، فكلما كانت المعاملة أكثر خطورة ، كلما كانت البنوك ومقرضي الرهن العقاري أكثر صرامة حول تمويل الممتلكات العقارية. يمكن لشريك الاستثمار العقاري المساعدة في التخفيف من هذه المخاطر.
قد تحتاج إلى تقديم طلب للحصول على قروض رهن عقاري من أجل شراء العقارات ، أو قد تحتاج إلى العثور على مستثمرين عقاريين آخرين لمساعدتك في جمع الأموال النقدية الأولية.
# 2. حدد موقع نادي الاستثمار العقاري
يمكن أن تساعدك نوادي الاستثمار العقاري في اكتشاف مستثمر من خلال ربطك بمستثمرين عقاريين آخرين مهتمين بالاستثمار في العقارات. يمكن أن يؤدي تجميع الموارد مع الآخرين إلى تحفيز الاستثمارات الأكبر التي قد تكون مستحيلة مع مستثمر واحد.
# 3. ابدأ التمويل الجماعي
التمويل الجماعي هو عملية تجميع رأس المال الاستثماري العقاري من مستثمرين مختلفين من خلال استخدام منصة رقمية للعثور على مستثمرين. يجمع التمويل الجماعي المستثمرين الذين سيتبرعون بالمال للاستثمار ، مع تحويل الأموال إلى صندوق لمشروع معين.
# 4. ركز شبكتك
قد لا تضطر إلى البحث بعيدًا عن منطقتك أو المنظمات الأخرى للعثور على الزوج المثالي. ضع في اعتبارك العائلة والأصدقاء والأشخاص الذين تعرفهم من المؤسسات الكنسية وشركاء الأعمال وأعضاء مجلس المدينة الموهوبين. يمكنك تحديد موقع المستثمرين الذين ترغب في التعاون معهم من خلال استهداف شبكتك وتضييقها.
يجب عليك أيضًا الاتصال بوكيلك العقاري ، حيث يحتفظون عادةً بقائمة المستثمرين في الملف.
# 5. حدد موقع الموارد عبر الإنترنت
قد تتمكن منظمات ومجتمعات الاستثمار عبر الإنترنت مثل Meetup و BiggerPockets من مساعدتك في العثور على الأشخاص المناسبين للشراكة. ومع ذلك ، يجب عليك استخدام مصدر موثوق أو البحث عن العضويات المناسبة. بعبارة أخرى ، تجنب الوقوع ضحية لعملية احتيال أو صفقة مخادعة أخرى.
# 6. استخدم وسائل التواصل الاجتماعي
من خلال تعزيز العلاقات ، تستهدف مؤسسات التواصل الاجتماعي المستثمرين العقاريين. Facebook و LinkedIn هما شبكتان شائعتان من شبكات التواصل الاجتماعي لاستخدامهما ، خاصةً إذا قمت بإنشاء ملفك الشخصي حول مهاراتك في مجال الأعمال العقارية. لقد تطور تطبيق Clubhouse الصوتي أيضًا على نطاق واسع كوسيلة بسيطة للتواصل مع مستثمرين عقاريين آخرين.
وفي الختام
يعد الاستثمار العقاري أحد أكثر أشكال الاستثمار شيوعًا في العالم اليوم. لديها القدرة على تكوين ثروة كبيرة ، ولكنها تنطوي أيضًا على قدر كبير من المخاطر. عادة ما يكون لدى المستثمرين العقاريين الناجحين خطة مطورة جيدًا ، واستراتيجية استثمار طويلة الأجل ، والانضباط للالتزام بها.
من الممكن أن تصبح مستثمرًا عقاريًا بقليل من المال. يمكن أن يوفر الاستثمار في منصات التمويل الجماعي العقارية وصناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين التعرض لسوق العقارات بمبلغ صغير من المال. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يكون شراء العقارات المؤجرة بدفعة مقدمة صغيرة طريقة رائعة لتوليد تدفق ثابت من الدخل.
يمكن أن يكون الاستثمار في العقارات طريقة رائعة لتنمية ثروتك. ومع ذلك ، من المهم أن نفهم أن الاستثمار العقاري ليس خطة الثراء السريع. يتطلب قدرًا كبيرًا من الوقت والجهد ورأس المال. مع الخطة والاستراتيجية الصحيحة ، يمكن أن يكون الاستثمار العقاري وسيلة رائعة لبناء الثروة وتأمين مستقبلك المالي.
مقالات ذات صلة
- الاستثمار المالي: أفضل دليل للحصول على أفضل النتائج (+ الدورات التفصيلية)
- كيفية بدء عمل عقاري: دليل المبتدئين خطوة بخطوة
- لماذا الاستثمار مهم: في الأعمال التجارية والحياة المستقبلية
- أفضل ممارسات إدارة الثروات: أهم 5 نصائح من مديري الثروات الرائدين
مراجع حسابات
