بنك الاستثمار العقاري: ما هو ، المتطلبات والراتب

بنك الاستثمار العقاري
جدول المحتويات إخفاء
  1. ما هي الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري؟
  2. عملاء بنك الاستثمار العقاري
    1. # 1. صناديق الاستثمار العقاري
    2. # 2. باني منازل
    3. # 3. إقامة
    4. # 4. مراكز الألعاب
  3. وظيفة الاستثمار العقاري المصرفي
    1. # 1. صناديق الاستثمار العقاري (REITs)
    2. # 2. البكالوريا الدولية في القطاع السكني (الأقسام الداخلية)
    3. # 3. العقارات التجارية والفردية الكبيرة
  4. ساعات العمل لوظيفة الاستثمار العقاري المصرفي
  5. ماذا يفعل المصرفيون الاستثماريون في الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري؟
  6. راتب الاستثمار العقاري
  7. بنك جولدمان ساكس للاستثمار العقاري
  8. محلل بنوك الاستثمار العقاري
  9. الشركات المصرفية الاستثمارية العقارية ذات الروابط الكبيرة
  10. مزايا وعيوب العمل في الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري
    1. الايجابيات
    2. سلبيات
  11. ماذا يفعل مصرفي الاستثمار العقاري؟
  12. هل البنوك الاستثمارية تستثمر في العقارات؟
  13. ما هي الأنماط الأربعة للاستثمارات العقارية؟
  14. ما هي البنوك الاستثمارية الأربعة الكبرى؟
  15. هل الخدمات المصرفية الاستثمارية ذات رواتب عالية؟
  16. ما هي أكبر المخاطر على الاستثمار العقاري؟
  17. مقالات ذات صلة
  18. مراجع حسابات

لضمان استمرار عمليات الاندماج والاستحواذ وفقًا للجدول الزمني المحدد ، هناك حاجة إلى وسطاء حتى لأكبر المعاملات التجارية. يتم تسهيل العديد من هذه العمليات من قبل البنوك الاستثمارية ، لكن بنوك الاستثمار العقاري تدعم مبيعات العقارات. تعرف على المزيد حول الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري ، وراتبها ، ووظيفة محلل الاستثمار من خلال متابعة القراءة. بالإضافة إلى ذلك ، سنناقش الخدمات المصرفية الاستثمارية العقارية لبنك جولدمان ساكس.

ما هي الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري؟

يشير مصطلح الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري (REIB) إلى تخصص مهني ضمن قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية في أحد البنوك الاستثمارية. المجموعة لديها المهارات لمساعدة العملاء في المعاملات الاستراتيجية بما في ذلك عمليات الدمج والاستحواذ ، والتصفية ، وخدمات رأس المال بما في ذلك الديون وحقوق الملكية ، وما إلى ذلك المجموعة متخصصة في المشاريع العقارية. يشمل عملاؤها الرئيسيون مجموعة متنوعة من الشركات العقارية ، بما في ذلك بناة المنازل ، ومؤسسات السكن ، والكازينوهات ، وصناديق الاستثمار العقاري (REITs).

عملاء بنك الاستثمار العقاري

ينقسم عملاء الخدمات المصرفية الاستثمارية العقارية إلى أربع فئات أساسية: صناديق الاستثمار العقاري (REITs) ، وبناة المنازل ، وشركات الإسكان ، ومرافق الألعاب.

# 1. صناديق الاستثمار العقاري

كما قيل ، يمكن تعريف كل من صناديق الاستثمار العقاري وشركات الأسهم الخاصة بهذه الطريقة. تركز صناديق الاستثمار العقاري على العقارات ، بينما تشتري الأسهم الخاصة الشركات. تستثمر صناديق الاستثمار العقاري في مجموعة متنوعة من فئات الأصول العقارية ، مثل مباني المكاتب والشقق والمستودعات ومراكز التسوق والمستشفيات ومراكز البيانات والأبراج الخلوية والبنية التحتية والفنادق.

# 2. باني منازل

تقوم هذه الشركات ببناء وإنشاء وتسويق العقارات السكنية. بناء المنازل السكنية والشقق والمباني والوحدات السكنية ليست سوى عدد قليل من مشاريع البناء العديدة. النمو في الدخل الشخصي ، ومعدلات التوظيف ، وأسعار الفائدة ، وسهولة الوصول إلى المال كلها عوامل تؤثر على كيفية تطور هذه الصناعة.

# 3. إقامة

قطاع مرتبط بالضيافة والسياحة هو السكن. على وجه الخصوص ، يشير السكن إلى المنتجعات والفنادق. تعتبر معدلات التسعير والترويج والإشغال هي العوامل الاقتصادية الرئيسية في الصناعة. في كل مرة ، تعمل الفنادق والمنتجعات على توسيع نطاقها وتحديث خدماتها وترسيخ نفسها في أماكن جديدة. لهذه الأسباب ، تشارك البنوك الاستثمارية في تقديم خدمات التمويل لهذه الشركات.

# 4. مراكز الألعاب

يُشار إلى الكازينوهات ومراكز الألعاب الكبيرة الأخرى باسم "مراكز الألعاب" وهي موجودة حصريًا في الدول المتقدمة. هذه الأنواع من العقارات معروفة جيدًا في جميع أنحاء العالم في سنغافورة وماكاو ولاس فيغاس. يتم دفع الصناعة من خلال حجم اللاعبين ، واستعدادهم للتخلي عن المال ، وتوافر المطاعم باهظة الثمن ، ووجود أحداث ترفيهية باهظة داخل الكازينو.

وظيفة الاستثمار العقاري المصرفي

يتمتع قطاع IB العقاري بمجموعة واسعة من الفرص. سيتم فحص الوظيفة والمسار الوظيفي في الخدمات المصرفية الاستثمارية العقارية في هذا الجزء. يعتبر سوق عقارات IB منطقة "متخصصة". على الرغم من وجود وظائف متاحة ، فإن العثور على أفضلها يتطلب الكثير من الاجتهاد.

يمكنك البحث عن وظائف الخدمات المصرفية الاستثمارية العقارية على مواقع البحث عن الوظائف مثل Monster.com ، ولكن يجب عليك أولاً التفكير في المكان الذي تريد أن تتناسب فيه مع العمل. كما سيتم مناقشته أدناه ، يحتوي الوسيط المعرّف للعقارات على قطاعات.

# 1. صناديق الاستثمار العقاري (REITs)

صناديق الاستثمار العقاري هي شركات أسهم تعمل في تجديد وتشغيل واقتناء وبيع العقارات. اعتمادًا على نوع الهيكل (سكني أو تجاري) ، ونوع العقار ، والموقع ، يمكن أن تعمل صناديق الاستثمار العقاري دوليًا أو تقسم عملائها.

بينما يعمل البعض الآخر كجمعيات أو أعمال تجارية ، يتم تداول بعض صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا. سيتضمن العمل في صناديق الاستثمار العقارية مهام مرتبطة بصيانة التدفق النقدي وزيادة رأس المال. هناك طلب مستمر على التدفق النقدي لأن غالبية الدخل يتم دفعها كأرباح.

# 2. البكالوريا الدولية في القطاع السكني (الأقسام الداخلية)

يمكن للشركات في القطاع السكني ، مثل بناة المنازل ، أن تعمل في بعض الأحيان فقط داخل منطقة جغرافية معينة. في هذه الحالات ، يكون لدى الشركات أقسام تمويل داخلية تستخدم بشكل متكرر محللين وشركاء عقاريين لفهم السوق بشكل أفضل والبحث عن التمويل العقاري.

# 3. العقارات التجارية والفردية الكبيرة

لا يقتصر الاستثمار المصرفي في العقارات على المنازل والمباني التجارية الكبرى فقط ؛ كما يشمل أيضًا أماكن إقامة وألعاب راقية مثل الفنادق والكازينوهات.

تحدد الاستثمارات في المرافق العوائد الدورية للغاية على هذه الهياكل. لتقييم قيمة الاستثمار في مثل هذه الهياكل ، عادة ما توظف الشركات محترفي البكالوريا الدولية في العقارات. بدلاً من الاقتراب من الأصول من وجهة نظر المطور ، تتعامل بنوك الاستثمار العقاري مع العقارات من وجهة نظر التمويل.

ساعات العمل لوظيفة الاستثمار العقاري المصرفي

في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، الساعات طويلة إلى حد ما. نظرًا للمعالجة المتزامنة للعديد من الصفقات والمعاملات على مستويات المبتدئين ، تتراوح الساعات عادةً من 70 إلى 80 ساعة في الأسبوع ، ولكن يمكن أن تصل إلى 90 ساعة خلال الموسم المحموم.

ماذا يفعل المصرفيون الاستثماريون في الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري؟

على الرغم من تركيزك الحصري على المعاملات العقارية ، فإنك تتعرض لأنواع أخرى من المعاملات ، مثل عمليات الدمج والاستحواذ والاستشارات المتعلقة بسوق رأس المال.

تتكون واجبات المصرفيين الاستثماريين على وجه التحديد من:

  • راقب اتجاهات عمليات الدمج والاستحواذ في السوق ، وإدارة المحتوى في المؤسسة ، و DCM لمساعدة العملاء على تخطيط توقيتهم واستراتيجياتهم العامة من خلال تحديد توقعات التقييم لشركاتهم.
  • باستخدام الخبرة المتعمقة ، قم بإنشاء مجموعة من الأفكار المهمة التي تشكل أطروحة استثمارية مقنعة. بعد ذلك ، قم بإنشاء وتجميع مذكرة لتوصيل هذه الأفكار.
  • ضع قائمة بالعملاء المحتملين ، وتواصل معهم ، وتحكم في تدفق المعلومات ، واشركهم في حوار استراتيجي.
  • العمل كنقطة اتصال رئيسية للبائع والمشتري.
  • المساعدة في التفاوض على المعالم النهائية للصفقة
  • حدد أي مخاوف قد تنشأ أثناء عملية العناية واتخاذ الإجراء المناسب.
  • تقييم هيكل رأس المال لتحديد التمويل المناسب للمعاملات ومساعدة العميل في تحديد التمويل
  • تحديد تقييم أولي بعد البحث عن الأهداف المحتملة وقطاعاتها.
  • قم بتقييم التوافق الاستراتيجي لهدف محتمل مع العميل ، وإذا أمكن ، حدد موقع آفاق التآزر وحددها كمياً.

راتب الاستثمار العقاري

كان متوسط ​​الراتب السنوي لفئة الوظائف المصرفية للاستثمار العقاري في الولايات المتحدة اعتبارًا من 17 مايو 2023 ، 93,373 دولارًا. يصل ذلك إلى حوالي 44.89 دولارًا للساعة ، في حالة احتياجك إلى حاسبة رواتب سريعة. هذا يعادل 7,781 دولارًا أمريكيًا في الشهر أو 1,795 دولارًا أمريكيًا في الأسبوع.

بينما تشير ZipRecruiter إلى رواتب سنوية تصل إلى 173,000 دولارًا أمريكيًا ومنخفضة تصل إلى 40,500 دولار أمريكي ، فإن غالبية الرواتب في فئة وظائف الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري تقع حاليًا بين 74,500 دولارًا أمريكيًا (25 بالمائة) و ​​108,000 دولار أمريكي (75 بالمائة) ، مع أعلى رواتب (90 بالمائة) في الولايات المتحدة بجني 125,000 دولار سنويًا. قد يكون هناك العديد من الاحتمالات للنمو والأجور الأكبر بناءً على مستوى المهارة والموقع وسنوات الخبرة لأن متوسط ​​نطاق الراتب لوظيفة مصرفية استثمارية عقارية يختلف اختلافًا كبيرًا (بما يصل إلى 33,500 دولار).

تشير إعلانات الوظائف الأخيرة على ZipRecruiter إلى أن هناك طلبًا قويًا على المتخصصين في الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري في أتلانتا ، وجورجيا ، وكذلك المنطقة المجاورة. في منطقتك ، يبلغ متوسط ​​الراتب السنوي للعاملين في مجال الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري 98,011،2 دولارًا ، أي 0 دولار (93,373٪) أكثر من متوسط ​​الراتب البالغ 49،XNUMX دولارًا لجميع المهن في الدولة. تحتل جورجيا المرتبة XNUMX من حيث الأجور في الدولة من حيث الأجور للوظائف المصرفية الاستثمارية العقارية.

تحلل ZipRecruiter بانتظام قاعدة بياناتنا الخاصة بملايين الوظائف النشطة المنشورة محليًا في جميع أنحاء أمريكا لتحديد نطاق الراتب السنوي الأكثر دقة للمناصب المصرفية للاستثمار العقاري.

بنك جولدمان ساكس للاستثمار العقاري

Goldman Sachs هو بنك استثماري أمريكي متعدد الجنسيات وشركة خدمات مالية. تأسس البنك عام 1869 ، ويقع مكتبه الرئيسي في 200 ويست ستريت في مانهاتن السفلى ، والمقر الإقليمي في لندن ، وارسو ، وبنغالور ، وهونغ كونغ ، وطوكيو ، ودالاس ، وسالت ليك سيتي ، بالإضافة إلى مواقع تابعة له في دول عالمية كبرى أخرى. المراكز المالية. وفقًا للإيرادات ، يعد Goldman Sachs ثاني أكبر بنك استثماري في العالم. كما تم تصنيفها في المرتبة 57 من بين أكبر 500 شركة أمريكية في قائمة Fortune 500. يعتبرها مجلس الاستقرار المالي مؤسسة مالية ذات أهمية نظامية.

لقد تعرضت الشركة لانتقادات بسبب تراخي المعايير الأخلاقية ، وممارسة الأعمال التجارية مع الحكومات الاستبدادية ، والحفاظ على علاقات وثيقة مع حكومة الولايات المتحدة من خلال "الباب الدوار" للموظفين السابقين ، والمضاربة على العقود الآجلة لرفع أسعار السلع الأساسية. تعرضت الشركة لانتقادات من قبل العاملين لديها بسبب 100 ساعة عمل أسبوعيا ، ومستويات عالية من عدم رضا الموظفين بين محللي السنة الأولى ، والمعاملة التعسفية من قبل الرؤساء ، ونقص موارد الصحة العقلية ، ومستويات عالية للغاية من التوتر في مكان العمل التي تسبب عدم الراحة الجسدية. على الرغم من إدراج الشركة في قائمة Fortune لأفضل 100 شركة للعمل لديها ، والذي كان يرجع في المقام الأول إلى مستويات الأجور المرتفعة ، فإن هذه الانتقادات ثانوية بالنسبة لمستويات التعويض المرتفعة للشركة.

تمول الأعمال وتستثمر في الشركات الناشئة ، وفي كثير من الحالات ، تكتسب المزيد من الأعمال نتيجة للعروض العامة الأولية للشركات. خدم Goldman Sachs كمدير كتاب رئيسي للعديد من العروض العامة الأولية البارزة ، بما في ذلك Twitter و Bumble و Robinhood Markets. إن Spotify و Foodpanda و Dropbox ليست سوى عدد قليل من الشركات الناشئة التي استثمرت فيها الشركة أو أموالها. وهي منظمة شريكة في المنتدى الاقتصادي العالمي.

محلل بنوك الاستثمار العقاري

كونك محللًا أو مساعدًا في الخدمات المصرفية الاستثمارية العقارية هو الأكثر شيوعًا بين الوظائف المتاحة. كمحلل أو مشارك ، لديك فرصة لاستخدام مواهبك التحليلية في بيئة الأعمال.

يجب أن تشارك بنشاط في المحادثات عبر الحدود ، وأن تكون لاعبًا استباقيًا ومحفزًا ، وأن تظهر الانضباط ، وتقدم كل ما لديك. يتولى المحلل أو المنتسب في الخدمات المصرفية الاستثمارية للطاقة المتجددة المسؤوليات التالية:

  • إجراء تحليلات وتقييمات لمحفظة العقارات ، بما في ذلك DSCR وتحليل عائد الديون
  • بناء النماذج المالية التي يمكن استخدامها في ظروف التشغيل المختلفة
  • إنتاج البحوث والأوراق والعروض التقديمية في السوق.
  • تحديد موقع المشترين أو البائعين العقاريين المحتملين الجديرين بالاهتمام
  • الإشراف بنشاط على الاتصالات الشخصية
  • المشاركة بنشاط في محادثات العملاء وكبار أعضاء الفريق والاهتمام بالمجلس الاستشاري واحتياجات التوريق والأطراف المقابلة للمعاملات وإدارة العملاء

أنت بحاجة إلى مجموعة محددة من القدرات والخبرة (اختياري) والمتطلبات التعليمية للعمل كمحلل أو مشارك في الخدمات المصرفية الاستثمارية العقارية.
يجب أن تكون حاصلاً على درجة البكالوريوس أو الماجستير في أحد المجالات الأكاديمية المرتبطة ، مثل الأعمال أو القانون أو التمويل أو الاقتصاد. على الرغم من صعوبة العثور على جامعات تقدم تعليمًا متخصصًا في "العقارات" ، إلا أنه من المفيد أن تتخصص في ذلك.

لا شك في أن العمل السابق في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية أو قطاع العقارات هو ميزة مميزة من حيث المهارات والخبرة. يُنصح بالحصول على معرفة دقيقة بقطاع البكالوريا الدولية في العقارات بالإضافة إلى أساسيات النمذجة المالية والتقييم.

أخيرًا وليس آخرًا ، يجب أن تمتلك مهارات تقنية قوية ، بما في ذلك استخدام Excel و PowerPoint.

الشركات المصرفية الاستثمارية العقارية ذات الروابط الكبيرة

في أي قطاع ، بما في ذلك العقارات ، تظهر Bulge Bracket Banks باستمرار هيمنتها. تمتلك Bulge Brackets أكبر الصفقات في كل من عمليات الاندماج والاستحواذ وتقديم المشورة بشأن رأس المال نظرًا لتاريخها الواسع من النمو والخدمة المتميزة.
أهم أسماء الدوريات الكبيرة هي:

  • جولدمان ساكس
  • مورجان ستانلي
  • ج. ب. مورجان تشيس
  • بنك أوف أميركا ميريل لينش
  • كريدي سويس

مزايا وعيوب العمل في الخدمات المصرفية للاستثمار العقاري

الايجابيات

  • مجموعة واسعة من مجموعات المهارات: نظرًا لتنوع المعاملات التي تعمل عليها ، مثل عمليات الدمج والاستحواذ وأسواق رأس المال والأسهم (على الرغم من أن الشركات العقارية نادرًا ما تستخدم الديون للتمويل) ، فلديك فرصة لصقل المهارات الأساسية القابلة للتحويل التي مفيدة عبر مجموعة واسعة من الصناعات.
  • فرص خروج أكبر: صناديق الاستثمار العقاري وشركات الأسهم الخاصة وصناديق التحوط وشركات رأس المال الاستثماري وتطوير الشركات كلها استراتيجيات خروج محتملة. في البنك الذي تتعامل معه ، يمكنك أيضًا تغيير المجموعات.
  • النمو المستمر: تفوقت العقارات باستمرار على كل الصناعات الكبرى في الولايات المتحدة باعتبارها استثمارًا مربحًا. لقد تفوق على مؤشر S&P 500 والمؤشرات الهامة الأخرى من حيث إجمالي العائد على مدى السنوات العشرين الماضية. بعد تركك للخدمات المصرفية الاستثمارية ، فإن العمل في الخدمات المصرفية الاستثمارية العقارية يمهد لك الطريق للعمل في الشركات العقارية الهامة.

سلبيات

  • خاص بالصناعة: إذا كنت تعمل في مجموعة عقارية ، فإن خبرتك تقتصر على التعاملات والمعاملات المتعلقة بالعقارات. نظرًا لأنه لا يهتم جميع المصرفيين بالعقارات ، يجب عليك الموازنة بين المزايا والعيوب للوصول إلى نتيجة معقولة.

ماذا يفعل مصرفي الاستثمار العقاري؟

يقدم المتخصصون في الخدمات المصرفية الاستثمارية العقارية (REIB) مشورة شاملة للشركات بأكملها في قطاعات REIT ، والمقامرة ، والإقامة ، وبناء المنازل ، والتطوير ، والخدمات العقارية حول كيفية الحصول على القروض وحقوق الملكية ، وعمليات الدمج والاستحواذ ومبيعات الأصول الكاملة.

هل البنوك الاستثمارية تستثمر في العقارات؟

لا ، إنهم لا يشترون أي عقارات.

ما هي الأنماط الأربعة للاستثمارات العقارية؟

تتمثل الملكية المباشرة في الأسهم الخاصة ، والملكية غير المباشرة من خلال الأسهم المدرجة في البورصة ، والإقراض العقاري المباشر بالدين الخاص ، والرهون العقارية المورقة عن طريق الديون المتداولة علنًا.

ما هي البنوك الاستثمارية الأربعة الكبرى؟

تشمل كبرى الشركات المصرفية الاستثمارية في الولايات المتحدة البنوك الأربعة الكبرى: جي بي مورجان تشيس ، وبنك أوف أمريكا ، وسيتي جروب ، وويلز فارجو.

هل الخدمات المصرفية الاستثمارية ذات رواتب عالية؟

تشمل بعض الوظائف ذات الأجور الأعلى في الأعمال المالية مصرفيًا استثماريًا ووسيطًا استثماريًا ومتخصصًا في الخدمات المالية.

ما هي أكبر المخاطر على الاستثمار العقاري؟

معدلات إشغال منخفضة. لسوء الحظ ، هناك دائمًا فرصة لمعدل شغور مرتفع عند الاستثمار في العقارات. تعتبر الوظائف الشاغرة عالية الخطورة بشكل خاص إذا كنت تعتمد على دخل الإيجار لتغطية الرهن العقاري والتأمين وضرائب الممتلكات والصيانة والتكاليف الأخرى المرتبطة بالعقار المستأجر.

مراجع حسابات

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً