محامو التخطيط العقاري ، المعروفون أيضًا باسم محامي قانون العقارات أو محامي الوصايا ، هم متخصصون قانونيون ذوو خبرة ومرخصون على دراية جيدة بقواعد الولاية والقواعد الفيدرالية التي تحكم كيفية جرد ممتلكاتك وتقييمها وتوزيعها وفرض ضرائب عليها بعد وفاتك. قد يكون من الصعب العثور على محامٍ لمساعدتك في إنشاء خطة عقارك. ومع ذلك ، إذا كانت لديك خطة واضحة ، فقد يكون الإجراء أسهل مما تعتقد. تعرف على المزيد حول عملية التخطيط العقاري والتكلفة وما يلزم للعثور على محام.
ماذا يفعل محامي التخطيط العقاري؟
محامي التخطيط العقاري هو محام يركز على قضايا التخطيط العقاري. هؤلاء المحامون لديهم نفس الشهادات مثل أولئك المتخصصين في عمليات الدمج والاستحواذ أو دعاوى الإصابة الشخصية. بغض النظر عن التخصص ، يجب أن يجتازوا امتحان المحاماة في الولاية التي يمارسون فيها.
يظهر التميز في التخصص الذي يحصل عليه محامو التخطيط العقاري من خلال سنوات من الخبرة في العمل على تحديات التخطيط العقاري المتنوعة. يمكن أن تكون مسؤوليات محامي التخطيط العقاري كثيرة ، لكنها تدور دائمًا حول هدف واحد: مساعدة العملاء في التخطيط لنهاية العمر والإرث المالي الذي سيتركونه.
قد تأتي هذه المساعدة في أشكال متنوعة. وعلى وجه الخصوص ، يمكن لمحامي التخطيط العقاري مساعدتك في صياغة وصية أخيرة وتأسيس الثقة. يمكن لمحامي التخطيط العقاري الخاص بك أن يساعدك أيضًا في تقليل أي ضرائب على التركات أو الميراث. يمكنهم أيضًا مساعدة المنفذ الخاص بك في تحويل الأصول إلى المستفيدين بعد وفاتك. يمكنهم أيضًا المساعدة في الوصية إذا أصبح ذلك ضروريًا.
علاوة على ذلك ، يمكن لمحامي التخطيط العقاري مساعدتك في ضمان استعدادك لسيناريوهات نهاية العمر التي لا يمكنك فيها اتخاذ قراراتك الخاصة. عادةً ما يستلزم ذلك تعيين توكيل رسمي ، صياغة وصية حية، أو إنشاء أي نوع آخر من التوجيهات المسبقة. يمكن لمحامي التخطيط العقاري المؤهل أن يعمل كمرشد قانوني في جميع مجالات الاستعداد لنهاية الحياة.
اقرأ أيضا: محامي حبس الرهن العقاري: نظرة عامة والرسوم (مُحدَّث!)
يمكن لمحامي التخطيط العقاري مساعدتك في المسؤوليات التالية بالإضافة إلى إطلاعك على عملية إثبات الوصية:
- صنع وصية
- اختيار المستفيدين
- عمل توكيل طبي دائم وتوكيل دائم للممتلكات
- إيجاد طرق لتقليل الضرائب العقارية وتجنبها كلما أمكن ذلك
- إيجاد طرق لتجنب إجراءات محكمة الوصايا
- إنشاء أي صناديق استئمانية قد تحتاجها لحماية أصولك ، سواء لمصلحتك الخاصة خلال حياتك أو لصالح المستفيدين بعد وفاتك.
غالبًا ما يتقاضى محامو التخطيط العقاري رسومًا ثابتة لمساعدتك في إنشاء مستندات ملزمة قانونًا مثل الوصايا والتوكيلات الرسمية الدائمة ، ولكن يمكن أيضًا تعيينهم كل ساعة لمساعدتك في الحفاظ على ممتلكاتك ، والتصرف نيابة عنك للتعامل مع النزاعات عند الضرورة ، والتأكد من تنفيذ إرادتك وفقًا للخطة عند الحاجة.
يمكن لمحامي التخطيط العقاري أيضًا مساعدة أي شخص لديه توكيل رسمي على تركة شخص متوفى مؤخرًا للتنقل في إجراءات محكمة الوصايا. قد يكون محامي التخطيط العقاري الجيد قادرًا على مساعدتك في تجنب محكمة إثبات الوصايا تمامًا ، لكن هذا يعتمد إلى حد كبير على نوع الأصول في تركة المتوفى وكيف يمكن نقلها بشكل قانوني.
إذا أعلن المستفيد (أو حتى الفرد الذي لم يتم تحديده كمستفيد) أنه يعتزم الطعن في الوصية ومقاضاة تركة أحد أفراد الأسرة المتوفين أو أحد أفراد أسرتك الذي يمكنك الاستفادة منه ، فقد يكون في مصلحتك الفضلى لاستشارة محامي التخطيط العقاري على الفور. مثل هذه الدعاوى القضائية يمكن أن تستنفد بسرعة أصول التركة وتترك جميع المستفيدين يشعرون بسوء أكبر بسبب التآكل.
اقرأ أيضا: السلطة المالية للمحامي: التعريف وكيف يعمل
خطوات البحث عن محامي التخطيط العقاري
قد يكون من الصعب العثور على محامٍ لمساعدتك في إنشاء التخطيط العقاري الخاص بك. ومع ذلك ، إذا كانت لديك خطة واضحة ، فقد يكون الإجراء أسهل مما تعتقد. لذا ، فإن التنظيم وامتلاك نظام هو نصف المعركة في التخطيط العقاري ، وهذا يشمل العثور على محامٍ. في الواقع ، أكثر من نصف الأمريكيين الذين تتراوح أعمارهم بين 55 و 64 عامًا ليس لديهم إرادة قائمة اليوم.
يمكن أن تساعدك هذه الخطوات الثلاث في تبسيط عملية العثور على محامٍ مناسب لك.
# 1. ابحث عن المرشحين
ابدأ بتحديد ما تريد تحقيقه من خلال إستراتيجيتك العقارية. ستساعدك هذه المعلومات في تحديد نوع المحامي الذي ستحتاجه.
يحتاج معظم الناس إلى مساعدة اختصاصي لإعداد الوصية والتوكيلات والتروستات الأساسية. ومع ذلك ، فإن بعض المواقف تتطلب الاستعانة بمحامين بتخصصات معينة. على سبيل المثال ، قد يكون لديك سبب للقلق بشكل خاص بشأن تعظيم برامج المزايا مثل Medicaid أو التعامل مع الرعاية طويلة الأجل ، وفي هذه الحالة قد ترغب في الحصول على خدمات متخصص قانوني كبير السن. إذا كانت لديك مصالح مالية في بلد آخر ، فقد تحتاج إلى مساعدة محامٍ متخصص في التخطيط العقاري الدولي. وبالمثل ، إذا كانت قضيتك تستلزم عملًا قانونيًا في أكثر من ولاية قضائية أو ولاية ، فابحث عن محامين مرخصين للعمل في جميع تلك المواقع.
بمجرد تحديد نوع المحامي الذي تحتاجه ، يمكنك البدء في تجميع قائمة بالمرشحين المحتملين. ابدأ بسؤال الأصدقاء وأفراد العائلة الموثوق بهم للحصول على توصيات. الكلام الشفهي دائمًا من أفضل الطرق. إذا كان لديهم لقاء سيئ ، فسيخبروك بذلك. استشر المتخصصين الماليين التابعين لزملائك في العمل ، مثل المستشارين الماليين والمحاسبين ووكلاء التأمين والمصرفيين. قد يكونون قادرين على تزكية محامين يعرفونهم ويثقون بهم.
# 2. إجراء مقابلات مع العملاء المحتملين
بمجرد قصر قائمتك على عدد قليل من المتقدمين ، قم بتأكيد حالة تسجيل شريط الولاية الخاصة بهم ثم اتصل بهم بشأن مقابلة. قد يتم أو لا يتم توجيه التهمة إلى مقابلة مع محام. أحضر جميع المعلومات التي ستحتاجها إلى موعدك الأول (شخصيًا أو من خلال مؤتمر الفيديو) ، بما في ذلك ملخص التخطيط العقاري الخاص بك من Fidelity Estate Planner وأي مستندات داعمة. قم بإعداد قائمة بالأسئلة لطرحها على المحامين المحتملين ، والتي يجب أن تتضمن ما يلي:
- منذ متى وانت تفعل هذا؟
- من أين حصلت على تعليمك؟
- كيف ستتواصل معي؟
- ما هي أفضل الطرق للتواصل معك؟
- هل ستكون نقطة الاتصال الخاصة بي ، أم سيكون شخص آخر ، مثل مساعد قانوني ، هو المسؤول؟
- هل ستطلعني على التقدم المحرز في استراتيجيتي ، أم أتوقع أن أبادر؟
- كيف ستدفعون الفاتورة وما هي رسومكم (بالساعة مقابل ثابتة)؟
- هل هناك أي شيء آخر غير مدرج في هذا المعدل؟
تذكر أن هذه المقابلة هي فرصتك لاختيار محامٍ مناسب لك. ثق في غرائزك واعثر على محام تشعر معه بالراحة. تنصح هالي "لا تخف من التسوق". "يجب أن يكون لديك علاقة قوية. إذا كان المحامي الذي تجري مقابلته يجعلك تشعر بعدم الارتياح أثناء اتصالاتك الأولى ، فقد لا تنشئ أبدًا نوع الاتصال المفتوح الذي يشكل أساس علاقة عمل قوية ".
# 3. كن على علم بأتعاب كل محام.
عندما يتعلق الأمر بتعيين محامي للتخطيط العقاري ، فإن التكلفة هي أحد أهم العوامل التي يجب مراعاتها. ضع ميزانيتك في الاعتبار وابحث عن محام يمكنك تحمل أسعاره.
يقدم بعض المحامين استشارة مجانية ، بينما لا يقدمها الآخرون. يقدم البعض استشارة مجانية لفترة محددة ، مثل الساعة الأولى ، ثم يبدأ الشحن. قبل الاجتماع الأولي ، تعرف على سياسة كل محام.
قد تختلف أيضًا هياكل الرسوم لإنشاء خطة ملكية. يتقاضى بعض المحامين رسومًا ثابتة ، بينما يتقاضى الآخرون رسومًا بالساعة. عادةً ما تغطي الأسعار الثابتة كل ما يلزم لصياغة وثائق التخطيط العقاري. يمكن أن تتكلف الخطط العقارية البسيطة ، والتي تشمل وصية وتوكيل وتوجيهات طبية ، من 1,000 دولار إلى 2,500 دولار. قد تكلف الخطط الأكثر تعقيدًا ، مثل تلك التي تتضمن أوراق ثقة ، 5,000 دولار أو أكثر. قد تختلف المعدلات الفردية حسب الولاية القضائية والدولة ، بالإضافة إلى أسباب أخرى.
تتراوح الأسعار بالساعة عادة بين 200 دولار و 300 دولار للساعة ؛ ومع ذلك ، قد تختلف الأسعار الفردية اعتمادًا على الولايات القضائية والولايات ، بالإضافة إلى معايير أخرى مثل حجم الشركة. وتجدر الإشارة إلى أنه من المعتاد أن يقوم المحامون الذين يتقاضون فاتورة بالساعة بإصدار فاتورة بزيادات لا تقل عن 6 دقائق أو عُشر الساعة.
اقرأ أيضا: إدارة العقارات: الرسوم والمحامي وقائمة المراجعة وأفضل الممارسات (كل ما تحتاجه)
قد يتقاضى المحامي أيضًا المصاريف الأخرى لواجبات محددة ، مثل البحث على الويب أو ملفات المحكمة أو نسخ المستندات أو رسوم البريد السريع. قبل اتخاذ أي قرار ، استفسر عن هذه الرسوم المحتملة.
بعد إجراء مقابلات مع المرشحين ، اختر الشخص الذي يلبي احتياجاتك وشخصيتك وميزانيتك. في هذه المرحلة ، قد يزودك المحامي بخطاب ارتباط أو توكيل ، وهو عقد يصف طبيعة مشاركتك القانونية معهم بالإضافة إلى شروط الاتفاقية التي توصلت إليها. تغطي هذه الشروط الرسوم التي ستكون مسؤولاً عنها وكذلك كيفية تعويض محاميك عن عمله. بعد ذلك ، سيساعدك محاميك في إنشاء خطة ملكية ، ويمكنك التعاون للتأكد من أنها تلبي جميع احتياجاتك.
أسئلة لطرحها على محاميك المحتمل للتخطيط العقاري
ستساعدك الأسئلة التالية في معرفة المزيد عن التخطيط العقاري وتحديد ما إذا كان محامي التخطيط العقاري المحتمل مناسبًا لك أم لا.
# 1. هل التخطيط العقاري هو أهم اهتماماتك؟
فقط مقابلة مرشح إذا أجاب "نعم" على هذا السؤال. سيكون متخصص العقارات على اطلاع دائم بجميع التطورات القانونية وسيكون لديه الدراية الإستراتيجية لصياغة مستنداتك بشكل صحيح بأكثر الطرق فعالية.
# 2. منذ متى وانت تقوم بهذا؟
يجب عليك البحث عن المحامي الأكثر خبرة - الشخص الذي اطلع على وثائق معدة تدخل حيز التنفيذ بعد وفاة العميل. سيكون هؤلاء المحامون قد واجهوا مشكلات من المحاكم أو خدمة الإيرادات الداخلية (IRS) وسيفهمون كيفية التغلب على أي عقبات.
هل حقا تنفذ الخطة؟
يقوم بعض المحامين بصياغة وثائق تخطيط التركات فقط ، بينما يقوم آخرون أيضًا بإدارة الصناديق الاستئمانية. بشكل عام ، من الأكثر فعالية تعيين محام من الفئة الأخيرة ، والذي يمكنه ضمان وضع الأصول المناسبة في الصندوق الاستئماني.
# 3. هل تقوم بإجراء عمليات تدقيق منتظمة؟
سيقوم بعض محامي التخطيط العقاري بتقييم شؤونك بشكل نصف سنوي أو سنوي مقابل رسوم رمزية. هذا أمر حيوي لأن التغييرات في خطتك قد تكون مطلوبة إذا كنت تمر بمرحلة انتقالية في الحياة أو تحول مالي. قد تؤثر التعديلات القانونية الجديدة أيضًا على مكونات التخطيط العقاري الخاص بك.
# 4. هل يمكنك مساعدتي في وضع خطة عقارية شاملة تشمل الوصايا والتروستات والتأمين على الحياة؟
قد يكون لديك مجموعة متنوعة من الوصايا ، والتروستات ، وبوليصات التأمين على الحياة ، ويمكن أن تتضمن الخطط العقارية الشاملة كل هذه. نتيجة لذلك ، يجب أن يكون محامي العقارات الخاص بك مختصًا في هذه المجالات. قد يكون محامي العقارات قادرًا على مساعدتك في فهم تعقيدات كل أداة من أدوات التخطيط العقاري وتحديد الأدوات المناسبة لك.
# 5. كيف تقوم بشحن الرسوم الخاصة بك؟
بدلاً من تحرير الفواتير بالساعة ، يتقاضى العديد من محامي التخطيط العقاري أسعارًا ثابتة. يقدم البعض رسومًا ثابتة للخدمات العامة مثل إنشاء الثقة ثم يتقاضى رسومًا بالساعة مقابل العمل البحثي الخاص. على أي حال ، من الجيد أن تسأل عن نماذج التعويض في وقت مبكر لتجنب المفاجآت غير السارة.
# 6. ما هي أفكارك حول الثقة الحية القابلة للإلغاء؟
يمكن أن يساعدك وضع الأصول في صندوق ائتماني قابل للإلغاء على تجنب عملية إثبات صحة الوصايا المكلفة والمستهلكة للوقت (تقديم وصية إلى المحكمة). ومع ذلك ، نظرًا لأن الصناديق المعيشية القابلة للإلغاء لا تلغي ضرائب الميراث أو التركة أو الدخل ، فقد لا يكون هذا هو الخيار الأفضل للجميع. لسوء الحظ ، يدافع بعض المحامين عن هذه الهياكل فقط لزيادة أتعابهم.
# 7. ما هي الاهتمامات الأخرى لديك؟
مع ارتفاع متوسط العمر المتوقع ، تزداد أيضًا احتمالية الإصابة بمشكلات صحية بدنية وعقلية طويلة الأمد. من خلال صياغة التوكيلات وتوجيهات الرعاية الصحية ووصايا المعيشة ، يمكن لمحامي العقارات مساعدة العملاء في الاستعداد المالي لاحتمال الإصابة بالإعاقة أو الخرف.
# 8. كم من الوقت ستستغرق لإنهاء مشروع التخطيط العقاري الخاص بي؟
بينما لا داعي للاندفاع ، ضع في اعتبارك أنك قد ترغب في التشاور مع متخصصين آخرين ، مثل المحاسبين أو مخططي التقاعد أو مديري الأموال ، حول مكونات خطتك العقارية. في حين أن مهارات المحامي العقاري قد تتداخل مع هذه المجالات ، إلا أنهم ليسوا بالضرورة خبراء ضرائب عامة أو مستشارين ماليين. امنح نفسك متسعًا من الوقت لتطوير منظور أكبر وصورة أكبر لاستراتيجية العقارات الخاصة بك والتفاصيل الإدارية لوضعها موضع التنفيذ.
# 9. هل سترسل لي أوراق التخطيط العقاري لمراجعتها عبر البريد الإلكتروني؟
حتى إذا كنت تتعامل مع محامٍ ذي خبرة في التخطيط العقاري ، فمن الضروري إعادة التحقق من جميع المستندات والنماذج لتجنب سوء الفهم. وضح ما يمكن تعديله لاحقًا وما الذي لا رجوع فيه.
# 10. هل سيتمكن أي شخص آخر في مكتبك من مناقشة مخاوفي أثناء غيابك؟
بينما يحاول معظم محامي التخطيط العقاري أن يكونوا متاحين لعملائهم في جميع الأوقات ، فمن الضروري معرفة أنه إذا كان محاميك غير متاح ، فسيكون مساعدًا أو مساعدًا قانونيًا جاهزًا للإجابة على الأسئلة في حالة الطوارئ.
بعض الأفكار لك
إليك بعض الأسئلة التي يجب أن تطرحها على نفسك:
- كيف تشعر بالراحة عند التحدث مع محامي التخطيط العقاري المحتمل؟
- هل التواصل مع مستشارك واضح وفعال؟
- هل تشاركهم قيمهم العامة؟ ما هو شعورك تجاه سلوكهم بجانب السرير؟
- هل أنت على ما يرام؟
- هل يمكنك تخيل التحدث مع هذا الشخص حول الأمور الحميمة حقًا؟
استخدم حدسك لتقرير ما إذا كان محامي تخطيط عقارات معين مناسبًا لك أم لا. يمكن أن يكون التخطيط العقاري معقدًا من الناحية القانونية والعاطفية ، لذلك من الضروري العثور على محامٍ يمكنه إدارة جميع مكوناته.
ما هي تكلفة تعيين محامي التخطيط العقاري؟
لسبب وجيه ، تتمتع مكاتب المحاماة بسمعة طيبة لكونها باهظة الثمن. خدمات محامي التخطيط العقاري عالية التخصص ، مما يعني أنك لن تكون قادرًا على إعادة إنتاج ما يفعلونه بدون سنوات من التعليم والخبرة. حتى إذا كانت التكلفة الإجمالية لتوظيف محامي التخطيط العقاري مرتفعة ، يمكنك أن تطمئن إلى أن عائلتك وممتلكاتك في أيدٍ أمينة.
عندما تقابل محاميًا للتخطيط العقاري ، فعادةً ما يشرحون أسعارهم على الفور. يمكن أن تتخذ عدة أشكال ومجموعات ، مثل تكاليف الاجتماع الأولية ورسوم الساعة والرسوم الثابتة. في معظم الأحيان ، كلما زاد الوقت الذي يعمل فيه محاميك في عقارك ، زادت الأموال التي ستدفعها.
ستختلف الرسوم من محامٍ إلى محامٍ ومن ولاية إلى أخرى. ستفرض عليك الشركات في كثير من الأحيان رسوم بدء لقاء المحامي لمدة ساعة أو نحو ذلك. هذه هي اللحظة لتجاوز احتياجات التخطيط العقاري الخاصة بك ومعرفة ما إذا كنت مناسبًا لبعضكما البعض. إذا كان ذلك ممكنًا ، اطلب تقديرًا في وقت مبكر بحيث يمكنك بسهولة مقارنة الرسوم مع المحامين المختلفين.
من المرجح أن يتم تطبيق رسوم طويلة الأجل للصيانة اعتمادًا على مدى تشاورك مع محامي التخطيط العقاري في وقت مبكر من الحياة. لنفترض أنك وزوجك قررا توكيل محام في سن 68. إذا مات زوجك عن عمر 75 عامًا ، فمن المرجح أن تحتاج خطة عقارك إلى مراجعة جذرية. وينطبق الشيء نفسه إذا كان لديك حفيد آخر ، على سبيل المثال.
اقرأ أيضا: لجنة أوكلاهوما العقارية: كيف تعمل وكل ما يجب أن تعرفه
كيف تجد محامي التخطيط العقاري
يجب عليك طلب الإحالات من الأصدقاء والأقارب عند البحث عن محامي التخطيط العقاري. ستكون خبراتهم الشخصية هي أفضل مؤشر على جودة أي محام. يمكنك أيضًا محاولة الاتصال بالمنظمة القانونية للولاية أو بمحكمة الوصايا المحلية أو المقاطعة للرجوع إليها. قد يكون مستشارك المالي أيضًا قادرًا على التوصية بأحدهم ، حيث غالبًا ما يكون لديهم محامون يحيلون إليهم العملاء بانتظام.
لن يكون لدى المحامي المتخصص في التخطيط العقاري بالضرورة أي شهادات أو ألقاب مميزة. وبدلاً من ذلك سوف يشيرون إلى أنفسهم كمحامين في مجال التخطيط العقاري أو متخصصين في التخطيط العقاري. قد يتم تكريس ممارستهم بالكامل لتخصص واحد. يمكنهم أيضًا معالجة مجالات التخطيط العقاري التي لديهم خبرة فيها.
ستحتاج بالطبع إلى التعامل مع محامي التخطيط العقاري الذي اجتاز المعايير في ولايتك. عندما يتعلق الأمر بالتخطيط العقاري ، فإن المعرفة الخاصة بكل دولة أمر حيوي للغاية. وذلك لأن القوانين وإجراءات إثبات صحة الوصايا تختلف باختلاف الولاية والموقع.
في نقطة أقل تقنية ، ابحث عن محامي التخطيط العقاري الذي يجعلك تشعر بالراحة. بعد كل شيء ، سيساعدك هذا الشخص في اتخاذ قرارات صعبة وعاطفية. في معظم الأوقات ، سيتعين عليك الكشف عن الكثير من المعلومات الحساسة ، بما في ذلك رغباتك النهائية. إذا كنت تشعر بالراحة عند التحدث مع محاميك ، فستكون العملية برمتها أكثر سلاسة.
اقرأ أيضا: المعاشات التقاعدية NFL: الدليل النهائي في عام 2023 (محدث)
شهادات محامي التخطيط العقاري
بينما لا يُطلب من محامي التخطيط العقاري الحصول على أي شهادات إضافية للعمل ، يختار البعض القيام بذلك. بعضها متاح لغير المحامين ، مثل المستشارين الماليين أو المحاسبين. يمكن أن توفر معرفة أنواع التعيينات التي يمتلكها المحامي نظرة ثاقبة حول أكثر الأمور التي يتم إطلاعهم عليها. قد يكون هذا اكتشافًا كبيرًا إذا كنت تبحث عن شخص ما للعمل جنبًا إلى جنب.
فيما يلي بعض الأمثلة على الشهادات التي قد تواجهها:
مخطط العقارات المعتمد (AEP):
يتم إعطاء عنوان مخطط العقارات المعتمد من قبل الرابطة الوطنية لمخططي العقارات والمجالس للمحامين المرخصين وخبراء التأمين القانونيين وشركات التأمين المعتمدين على الحياة وبعض المهنيين الماليين الآخرين. مطلوب خبرة لا تقل عن خمس سنوات في التخطيط العقاري ، وكذلك إكمال دورتين دراسيتين على مستوى الدراسات العليا عبر الكلية الأمريكية للخدمات المالية وما لا يقل عن 30 ساعة من التعليم المستمر كل 24 شهرًا ، يجب أن يكون نصفها على الأقل في التخطيط العقاري.
ميثاق الائتمان والمخطط العقاري (CTEP):
تمنح الأكاديمية الأمريكية للإدارة المالية لقب Chartered Trust and Estate Planner (CTEP). من الضروري أن يكون لديك شهادة في التمويل أو الضرائب أو المحاسبة أو الخدمات المالية أو القانون. مطلوب أيضًا إكمال خمس دورات ذات صلة على الأقل ، وإكمال دورة تدريبية للحصول على الشهادات ، والتعليم المستمر السنوي.
الائتمان والمستشار المالي المعتمد (CTFA):
جمعية المصرفيين الأمريكية ، بالتعاون مع معهد المصرفيين المعتمدين ، يمنح لقب CTFA لأولئك الذين يستوفون معايير محددة. يتطلب ذلك ثلاث سنوات من الخبرة في إدارة الثروات ، وإكمال برنامج تدريبي واحد على الأقل لإدارة الثروات ، وخطاب توصية ، وبيان أخلاقي موقع ، و 45 ساعة من التعليم المستمر كل ثلاث سنوات.
ما هي الفروق بين محامي التخطيط العقاري والمستشار المالي؟
محامي التخطيط العقاري هو محترف قانوني متخصص في مساعدة الأفراد والعائلات على التخطيط لمستقبلهم ونقل أصولهم. يمكنهم المساعدة في إنشاء الوصايا ، والصناديق الاستئمانية ، ووثائق التخطيط العقاري الأخرى ، بالإضافة إلى المساعدة في التخطيط الضريبي ، وإدارة الوصايا والعقارات ، وتخطيط الاحتياجات الخاصة. من ناحية أخرى ، فإن المستشار المالي هو محترف يقدم المشورة والتوجيه بشأن الأمور المالية ، بما في ذلك تخطيط الاستثمار ، والتخطيط للتقاعد ، وإدارة المخاطر. بينما يمكن أن يكون كلاهما موارد قيمة في التخطيط العقاري ، إلا أن محامي التخطيط العقاري مجهز بشكل أفضل للتعامل مع القضايا القانونية والمتعلقة بالضرائب.
كيف يمكن لمحامي التخطيط العقاري المساعدة في تخطيط حماية الأصول؟
يمكن لمحامي التخطيط العقاري مساعدتك في حماية أصولك عن طريق إنشاء خطة عقارية تقلل من التعرض للمخاطر والمسؤولية. قد يشمل ذلك إنشاء صناديق استئمانية ، وإنشاء شركات ذات مسؤولية محدودة (LLC) ، وتنظيم شؤونك لتقليل تأثير الدائنين والدعاوى القضائية والضرائب. يمكن لمحامي التخطيط العقاري تقديم إرشادات حول أفضل الاستراتيجيات لحماية الأصول الخاصة بك والمساعدة في ضمان تنظيم خطة العقارات الخاصة بك بطريقة تلبي احتياجاتك وأهدافك المحددة.
هل يمكن لمحامي التخطيط العقاري المساعدة في العطاء الخيري والتخطيط للأعمال الخيرية؟
نعم ، يمكن لمحامي التخطيط العقاري المساعدة في العطاء الخيري والتخطيط للأعمال الخيرية. يمكنهم مساعدتك في تنظيم هداياك بطريقة فعالة من الناحية الضريبية وتقديم إرشادات حول أفضل الوسائل لتقديم الهدايا الخيرية ، مثل الصناديق الخيرية والمؤسسات الخاصة والصناديق التي ينصح بها المانحون. يمكن لمحامي التخطيط العقاري أيضًا تقديم إرشادات حول كيفية تعظيم تأثير العطاء الخيري الخاص بك والتأكد من أن هداياك تتوافق مع قيمك وأهدافك الشخصية.
كيف يمكن لمحامي التخطيط العقاري المساعدة في تخطيط ذوي الاحتياجات الخاصة للمستفيدين من ذوي الإعاقة؟
يمكن لمحامي التخطيط العقاري تقديم المساعدة في تخطيط الاحتياجات الخاصة للمستفيدين ذوي الإعاقة. يمكنهم مساعدتك في هيكلة خطتك العقارية بطريقة توفر احتياجات المستفيد من ذوي الإعاقة دون تعريض أهليتهم للمزايا الحكومية للخطر مثل Medicaid أو دخل الضمان التكميلي (SSI). يمكن لمحامي التخطيط العقاري تقديم إرشادات حول أفضل الاستراتيجيات لضمان وصول المستفيد من ذوي الإعاقة إلى الموارد التي يحتاجونها للحفاظ على جودة حياتهم.
ماذا أفعل إذا احتجت إلى إجراء تغييرات على خطة العقارات الخاصة بي؟
إذا كنت بحاجة إلى إجراء تغييرات على خطتك العقارية ، فمن المهم العمل مع محامي التخطيط العقاري. يمكنهم مساعدتك في مراجعة خطتك الحالية وإجراء أي تحديثات ضرورية للتأكد من أنها تعكس رغباتك وأهدافك الحالية. يمكنهم أيضًا مساعدتك في التنقل في عملية إجراء تغييرات على خطة عقارك ، بما في ذلك تحديث إرادتك وثقتك ووثائق التخطيط العقاري الأخرى.
كيف يمكن لمحامي التخطيط العقاري مساعدتي في التعامل مع قوانين ولوائح ضرائب العقارات والهدايا المعقدة؟
يمكن لمحامي التخطيط العقاري مساعدتك في التنقل في قوانين ولوائح ضرائب العقارات والهدايا المعقدة التي يمكن أن تؤثر على خطة عقارك. يمكنهم تقديم إرشادات حول استراتيجيات تقليل ضرائب العقارات والهدايا ، ومساعدتك على فهم الآثار الضريبية لنقل الأصول إلى المستفيدين. يمكن لمحامي التخطيط العقاري أيضًا تقديم المساعدة في التخطيط لضريبة العقارات والهدايا والمساعدة في ضمان هيكلة خطتك العقارية بطريقة تلبي أهدافك وأهدافك المتعلقة بالضرائب.
وفي الختام
من البداية إلى النهاية ، يعد التخطيط العقاري مسعى معقدًا مع اتخاذ العديد من القرارات. يمكن لمحامي التخطيط العقاري مساعدتك في تحديد أفضل خطة لحالتك الخاصة. يمكنك الدخول في عملية التخطيط العقاري بثقة إذا كنت تعمل مع محترف مؤهل. سيعطيك هذا الثقة في أن خطتك قوية ، مما سيجعلك تشعر بتحسن فقط.
الأسئلة الشائعة لمحامي التخطيط العقاري
كم يكلف محامي التخطيط العقاري؟
قد يتقاضى المحامون المتمرسون 250 دولارًا إلى 350 دولارًا في الساعة في المتوسط لصياغة خطط عقارية أكثر شمولاً. يمكنك إنفاق عدة آلاف من الدولارات للتعامل مع مثل هذا المحامي.
ما هو الفرق بين محامي الوصايا ومحامي التخطيط العقاري؟
بعد وفاة الشخص ، عادة ما يتم التعامل مع عملية إدارة التركة من قبل محامي الوصايا. من ناحية أخرى ، ينصح محامي التخطيط العقاري العملاء الأحياء بكيفية إدارة عقاراتهم. يمكن للمحامي تحقيق ذلك من خلال مساعدة العملاء في إنشاء الصناديق الاستئمانية والوصايا وغيرها من الأوراق الضرورية.
هل يمكنني القيام بالتخطيط العقاري الخاص بي؟
يمكن لمعظم الناس إنشاء معظم أشكال التخطيط العقاري الرئيسية بأنفسهم ، طالما لديهم تعليمات صريحة يمكن الاعتماد عليها. وينطبق الشيء نفسه على العديد من مهام التخطيط العقاري الأخرى ، مثل صياغة وصية المعيشة (التوجيه المسبق) أو تسمية المستفيدين بوثائق التأمين وصناديق التقاعد.
في أي سن يجب أن تقوم بالتخطيط العقاري؟
متى يجب أن أضع خطة عقارات في كاليفورنيا؟ في معظم الولايات ، يمكنك البدء في التخطيط العقاري بمجرد أن تصل إلى 18 عامًا ، ومن الجيد أن تبدأ في أقرب وقت ممكن. التخطيط العقاري هو أحد أهم الأشياء التي يمكنك القيام بها لحماية نفسك وممتلكاتك التي اكتسبتها بشق الأنفس.
مقالات ذات صلة
- محامي IRS: الراتب والوظائف والرسوم وأفضل الخيارات وكل ما تحتاجه
- محامي عقارات: كيف تصبح محامي عقارات (+ نصائح سريعة)
- محامي الإفلاس: أرخص محامي الإفلاس وأفضل ممارسات الولايات المتحدة (محدث)
- رواتب محامٍ: متوسط الرواتب حسب الولاية والخبرة ومجال الممارسة (محدث!)
- كم يكسب المحامون: أجور المحامين في الولايات المتحدة
