الاستثمار في العقارات مربح للغاية. تجاري الاستثمارات العقارية هي صندوق كنز مزدوج للمستثمرين. وذلك لأن الأموال يتم توليدها من الاستثمارات العقارية. ولكن بعد ذلك، هناك عوامل أساسية يجب مراعاتها قبل اختيار استثمار عقاري تجاري أو استثمار عقاري سكني. في حين تشير العقارات السكنية إلى العقارات المخصصة للإشغال، تشير العقارات التجارية إلى العقارات المستخدمة حصريًا لأغراض تجارية، مثل المكاتب والصناعات والمتاجر وما إلى ذلك. الاستثمار في العقارات التجارية أمر مربح ويحقق عوائد سلبية كبيرة. أنت بحاجة إلى فهم الأنواع المختلفة للاستثمارات العقارية التجارية لتحقيق أقصى استفادة من محفظتك الاستثمارية. إذا كنت تتساءل عن كيفية الانضمام، فإن هذا الدليل يغطي كل التفاصيل التي تحتاج إلى معرفتها حول الاستثمار العقاري التجاري.
الاستثمار العقاري التجاري
يشير مصطلح "العقارات التجارية" (CRE) إلى أي أرض أو مبنى يتم استخدامه فقط للأغراض المتعلقة بالعمل أو كمساحة عمل ولكن لا يتم استخدامه كمسكن أو يمكن اعتباره عقارات سكنية. يشمل الاستثمار في العقارات التجارية شراء أو إنفاق الأموال لتطوير عقار تجاري مع توقع عائد أو ربح على المدى القريب أو الطويل. الاستثمار في العقارات التجارية مربح فقط إذا احتفظت بالممتلكات لفترة طويلة من الزمن.
كيفية الدخول في الاستثمار العقاري التجاري
قبل الغوص في الاستثمار العقاري التجاري ، هناك بعض المصطلحات التي تحتاج إلى فهمها. ستساعدك معرفة هذه الشروط على تحقيق أقصى استفادة من الاستثمار في العقارات التجارية. بعض هذه على النحو التالي ؛
# 1. الاستثمار المباشر وغير المباشر
من المهم فهم الخيارين الأساسيين في الاستثمار العقاري التجاري ، وهما الاستثمار المباشر والاستثمار غير المباشر.
يشار إلى ملكية مبنى من قبل فرد أو شركة ، مثل الشراكة أو العقارات ، على أنها استثمار مباشر. يمكنك أن تصبح مالكًا من خلال ملكية عقار مادي. ومع ذلك ، فمن الأفضل أن تذهب للاستثمار المباشر في العقارات التجارية. خاصة عندما تكون لديك معرفة جيدة بالصناعة أو يمكنك توظيف شركات للقيام بذلك نيابة عنك. العقارات التجارية هي استثمار عقاري عالي المخاطر وعائد مرتفع. يجب أن يتمتع أي شخص يسعى للاستثمار المباشر في العقارات التجارية بصافي ثروة جيدة.
وفي الوقت نفسه ، الاستثمار في مختلف الأوراق المالية في السوق ، مثل صناديق الاستثمار العقاري (REITs) أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) التي تستثمر في الأسهم المتعلقة بالعقارات التجارية ، أو عن طريق الاستثمار في الأعمال التجارية التي تخدم سوق العقارات التجارية ، مثل البنوك وأصحاب العقارات ، هو استثمار غير مباشر في العقارات التجارية. لا يتطلب النهج غير المباشر بالضرورة مبلغًا كبيرًا من المال للاستثمار.
# 2. تحديد نهج الاستثمار
هنا سيتعين عليك معرفة ما إذا كنت تفضل نهج الاستثمار الجماعي أو نهج استثمار عقاري واحد. يمكّنك التمويل الجماعي من الاستثمار في العقارات التجارية كمجموعة ، وعائد الأسهم بين المجموعات الأعضاء. إذا اخترت المشاركة في التمويل الجماعي ، فتأكد من البحث في سجل الشركة. سيمكنك هذا من التعرف على تطور المجموعة والحقوق والالتزامات المتعلقة بخيار سحب الأموال من الاستثمار في أي لحظة.
ومع ذلك ، إذا اخترت نهج الاستثمار العقاري الفردي ، فأنت بحاجة إلى تحديد الصفات المميزة التي تزيد أو تقلل من قيمة العقار. توجد هذه الاتجاهات المميزة في المنطقة المجاورة للعقار ويمكن أن تكون مزعجة في المستقبل القريب. بدأ العديد من المستثمرين الخبراء في صناعة العقارات التجارية حياتهم المهنية الاستثمارية من خلال إيجارات الأسرة الواحدة. لذلك ، لا تهمل حقيقة أن عوائد الاستثمارات العقارية التجارية تعتمد على الأنواع. وفي الوقت نفسه ، تبدأ نسبة جيدة من المستثمرين في العقارات التجارية بإيجارات الأسرة الواحدة كطريقة لاكتساب الخبرة ، وبناء الأموال ، والتقدم في النهاية إلى الاستثمار في العقارات الأخرى.
# 3. عملية تقديم الطلبات العقارية عبر الإنترنت
هناك أنواع مختلفة من منصات الاستثمار العقاري التجاري عبر الإنترنت والتي من خلالها يمكن للمستثمرين الآن الوصول إلى المشاريع التجارية التي غالبًا ما تكون متاحة فقط في السوق الخاص. بفضل التطبيقات التكنولوجية المختلفة مثل streitwise و CrowdStreet وغيرها. توفر العديد من هذه المواقع إمكانية الوصول إلى المواد التعليمية وفرص التواصل وطرق التواصل مع خبراء الاستثمار العقاري الآخرين.
اقرأ أيضا: كيفية بدء عمل عقاري: دليل المبتدئين خطوة بخطوة
استثمار عقاري تجاري للمبتدئين
كمبتدئ يرغب في المغامرة في الاستثمار العقاري التجاري ، فمن الأفضل اختيار عقار يناسب استراتيجية الاستثمار الخاصة بك. لذلك ، يجب على المبتدئين التحقق من ذلك
# 1. نقد متدفق
يحتاج كل استثمار عقاري إلى خطة تدفق نقدي فريدة. بعضها لديه تدفق نقدي شهري أعلى أو أقل. لذلك ، يجب أن يحافظ الاستثمار في أي شخص على التدفق الذي يلبي توقعاتك. أخيرًا ، الهدف من خصائص التدفق النقدي هو إنشاء استراتيجية استثمار سلبي ، تتطلب نهجًا عمليًا أقل.
# 2. القيمة المضافة
قبل أن يتمكن العقار التجاري من توليد المزيد من التدفقات النقدية والعائدات ، يجب غالبًا إنشاء القيمة الإضافية وتنفيذها. من الحكمة أن تبدأ بعوائد أقل ، ولكن كلما زادت قيمة العقار ، ترتفع العوائد أيضًا. يضيف رعاة المشروع أو المستثمرون هذه القيمة من خلال التجديد أو تنسيق الحدائق الخارجية أو الصيانة.
ومع ذلك ، فهي استراتيجية نشطة ، مما يعني أنك ستحتاج إلى الاعتماد على فريقك المحلي من أجل إكمال كل مرحلة بشكل فعال.
# 3. عقد الوقت
يتم تقييم كل استثمار بناءً على المدة التي ستستغرقها زيادة الأرباح. أسعار الإيجارات والمبيعات للعديد من العقارات التجارية آخذة في الارتفاع تدريجياً. قد يستغرق ارتفاع سعر الإيجار أو البيع شهورًا أو سنوات ، ولأن هناك فرصة أكبر لارتفاع إيجارات السوق ، يحتفظ المستثمرون بالعقارات التجارية في مناطق عالية التقدير لفترة طويلة.
# 4. تقدير
ينمو رأس المال أثناء امتلاك وبيع العقارات التجارية. يتم تضمين كل من سعر البيع والمرتجعات في التقدير. ومع ذلك ، فإن المبتدئ هو البحث عن العقارات التجارية مع تقديرها المحتمل. من خلال القيام بذلك ، سيكون من الأسهل تحديد مدة الاحتفاظ بالاستثمار ومتى يتم بيعه. أنواع مختلفة من الاستثمارات العقارية التجارية تأتي مع مستويات مختلفة من التقدير. وفي الوقت نفسه ، هناك بعض الاعتبارات التي يجب عليك القيام بها لزيادة تقدير الاستثمار. هذه الاعتبارات هي عدد السكان الذين ينتقلون كل عام مع ارتفاع تكاليف الإيجار وما إذا كانت الشركات تنتقل هناك. من خلال أخذ هذه العوامل في الاعتبار ، ستتمكن من الاحتفاظ باستثمار وتقدير عائده المحتمل.
سكني مقابل استثمار عقاري تجاري
يشترك الاستثمار في العقارات السكنية والتجارية في مخاطر واستراتيجيات متشابهة ، ولكن هناك اختلافات كبيرة بين الاستثمارين. الفرق الرئيسي بين الاستثمار العقاري السكني والتجاري هو ذلك
- الاستثمار العقاري السكني هو استثمار في العقارات للأغراض السكنية ، مثل منازل الأسرة الواحدة والمساكن المؤجرة من وحدة إلى أربع وحدات. الاستثمار العقاري التجاري هو استثمار في العقارات لأغراض تجارية مثل المكاتب والصناعات والفنادق والمتاجر.
- غالبًا ما تأتي قروض العقارات السكنية بشروط مدتها 30 عامًا ومعدلات فائدة ثابتة. في حين أن القروض العقارية التجارية يمكن أن يكون لها معدلات فائدة متغيرة ومدة قرض بحد أقصى 5 سنوات. إذا بقي المُقرض في عداد المفقودين بعد خمس سنوات ، يجب على المستثمر بيع العقار أو إعادة تمويل الدين.
- الاستثمار العقاري التجاري يتطلب رأس مال أكثر من العقارات السكنية.
- نوع المستأجر الذي يرسمه كل مبنى هو تمييز صارخ آخر بين العقارات التجارية والسكنية. غالبًا ما تستأجر العائلات والأفراد العقارات السكنية ، بينما تستأجر الشركات المباني التجارية.
- عادة ما تكون الضرائب العقارية على العقارات التجارية أعلى من تلك الخاصة بالمنازل التي يشغلها مالكوها والعقارات السكنية المؤجرة.
- بشكل عام ، نظرًا لشروط الإيجار الثابتة المعمول بها للمستأجرين ، تتمتع العقارات التجارية دائمًا بتدفق ثابت للإيرادات ، مما يجعلها أقل خطورة. من ناحية أخرى ، قد يكون شراء عقار سكني محفوفًا بمخاطر كبيرة بسبب التدفق النقدي غير المنتظم وإمكانية حدوث تقلبات كبيرة في الطلب في السوق.
- أخيرًا ، هناك خيارات مختلفة لأنواع العقارات المختلفة. عادة ما تتوفر مجموعة أكبر بكثير من الاستثمارات المرتقبة للمستثمرين في العقارات التجارية. صناديق الاستثمار العقاري التجارية ، على سبيل المثال ، أكثر انتشارًا من الصناديق السكنية. من ناحية أخرى ، عادةً ما يمنح الاستثمار العقاري السكني المستثمرين مشاركة أكثر نشاطًا في العقار.
كيف تستثمر في العقارات التجارية بقليل من المال
يتطلب الاستثمار العقاري التجاري من المستثمرين أن يأتوا بكمية جيدة من رأس المال. ومع ذلك ، هناك طريقة للاستثمار في العقارات حتى لو كان لديك القليل من المال. الطريق عن طريق التمويل الجماعي. التمويل الجماعي في العقارات التجارية هو عملية تمكن مجموعة من المستثمرين من تمويل مشروع تجاري. لكل صفقة تمويل جماعي عقاري ضامن ومنصة للتمويل الجماعي ومستثمرون.
يتيح ذلك للمستثمرين الاستثمار في العقارات دون امتلاك أو تمويل أو إدارة العقارات. يمكن أن يكون هؤلاء الضامنون الأفراد أو الشركات المسؤولة عن الأنظمة. منصة التمويل الجماعي تربط الضامن بالمستثمرين المهتمين.
يكتسب الضامن الاستثمار ويديره ويبيعه ، بينما يمكن للجمهور أن يأتي كمستثمرين موثوق بهم لتمويل التصميم بأموال قليلة أو كبيرة. أيضًا ، تتعامل منصة التمويل الجماعي مع المشكلات غير الإشرافية ، وتطلع المستثمرين على الصفقات ، وتجمع الأموال من المستثمرين نيابة عن الضامن. يساهم المستثمر في دعم التصميم مقابل حصة من المكاسب ويجمع أيضًا عوائده الدورية التي تتراوح من 2 إلى ما يقرب من 20.
علاوة على ذلك ، تتيح منصات التمويل الجماعي في العقارات القابلة للتسويق للمستثمرين الأفراد الوصول إلى أنظمة عقارية قابلة للتسويق ، مثل دور العجزة والمجمعات السكنية والمجمعات الطبية وما إلى ذلك. محتفظ بها لفترة طويلة حسب نوع الاستثمار.
أمثلة على منصات التمويل الجماعي هذه
- جمع التبرعات-الأفضل للمبتدئين.
- Crowdstreet - الأفضل للجميع
- ستريتوايز-للصناديق العقارية
انظر أيضا: القروض العقارية التجارية: أنواعها وأسعارها ومتطلباتها
أنواع الاستثمارات العقارية التجارية
فيما يلي أنواع مختلفة من الاستثمارات العقارية التجارية.
# 1. استثمار مبنى المكاتب
سيتم استخدام هذا الاستثمار لبناء أو تشغيل أو تمويل تطوير المكاتب. يمكن استخدام هذه المكاتب في وظائف قانونية أو استشارية أو طبية أو غيرها من الوظائف المتعلقة بالأعمال. كل مدينة لديها طلب كبير على المكاتب في المواقع المركزية. تتمثل فائدة شراء المساحات المكتبية في أن المستأجرين قد يوافقون على عقود إيجار طويلة ، مما يجعل التنبؤ بالأرباح المستقبلية أسهل.
# 2. استثمار الأرض
هناك استثمارات مختلفة في الأراضي للأغراض الزراعية. يمكن أن تدر الأرض في المناطق الزراعية ربحًا كبيرًا إذا تم إصدارها للمزارعين لإنتاج مواد غذائية غنية ، وتربية الماشية ، ويمكن قطع الأشجار الموجودة فيها وبيعها لشركات الأخشاب.
# 3. استثمار مساحات التجزئة
كل مدينة لديها منطقة سوق أو مساحة لبيع المنتجات وتوزيعها. يعني هذا الاستثمار تمويل أو تمويل تطوير وصيانة المساحات لأغراض البيع بالتجزئة. على سبيل المثال ، يمكن أن يؤدي الاستثمار في مركز تجاري إلى تحقيق عوائد كبيرة نظرًا لوجود تدفقات من الأشخاص المستعدين لاستئجار مساحة لبيع منتجاتهم.
# 4. استثمار وحدة التخزين
هذا استثمار في وحدات التخزين أو المرافق. على الرغم من أن فكرة تأجير مساحة التخزين قد لا تبدو ساحرة تمامًا ، إلا أن هناك أموالًا يمكن جنيها في هذا النوع من الاستثمار العقاري. الاستثمار في سوق كبير ليس ضروريًا أيضًا. العديد من مرافق التخزين ممكنة حتى في المدن الصغيرة. مرة أخرى ، الموقع ، بالإضافة إلى المنافسة المحلية ، هو المفتاح لتوقع الربحية.
# 5. استثمار الملكية الصناعية
هناك مساحة مخصصة للمنشآت الصناعية في كل مخطط مدينة. يشتري الأشخاص في هذا المجال أو يستأجرون مبانٍ أو وظائف لإنشاء أو تشغيل المنتجات التي يرغبون فيها. يمكن الإشارة إلى العديد من الأشياء المختلفة بالملكية الصناعية ، بما في ذلك المصانع والمستودعات ومرافق البحث وما إلى ذلك. قد تحتاج إلى إلقاء نظرة على السوق الأكبر للتعرف على مدى سهولة العثور على مستأجرين إذا كنت تمتلك هذه الأنواع من العقارات لأنه قد يكون من الصعب التنبؤ بالطلب.
الاستثمار العقاري التجاري السلبي
هل سأحصل على عوائد سلبية من الاستثمار في العقارات التجارية؟ اكيد سوف تفعل. إذا كنت تبحث عن ملف الدخل السلبي ستريم ، الاستثمار في العقارات التجارية هو أحد أفضل المركبات السلبية المتاحة ، بناءً على الفرص المتاحة. ومع ذلك ، فمن الأفضل فهم ما ينطوي عليه الاستثمار العقاري التجاري السلبي بالإضافة إلى الأنواع المختلفة من الاستثمارات قبل التركيز على تعظيم العوائد.
بمعنى آخر ، الاستثمار العقاري التجاري السلبي هو نوع من الاستثمار في العقارات حيث تضع الأموال في مشروع تجاري لن تكون مسؤولاً بشكل مباشر عن إدارته. هناك العديد من الطرق للاستثمار السلبي في العقارات التجارية ، بما في ذلك شراء الأسهم في الشركات المتداولة علنًا مع التركيز على العقارات. يمكن أن تكون هذه الشركات شركات بناء أو شركات تطوير عقاري أو وسطاء عقارات.
يمكنك أيضًا استثمار الأموال في صناديق الاستثمار العقاري (REITs) ، وهي شركات تجمع أموال المستثمرين للقيام باستثمارات عقارية كبيرة. الاستثمار العقاري هو أحد أفضل الطرق لجعل أموالك تعمل من أجلك لأنه يمكّنك من تحقيق الدخل دون إدارة الاستثمار بنشاط.
ما هي خطوات الاستثمار العقاري كمبتدئ؟
- تعرف على مرحلتك المالية
- اختر استراتيجية الاستثمار العقاري
- اختر السوق المستهدف
- تحديد معايير الاستثمار العقاري
- كوِّن فريقك
- البحث عن صفقات
- جدولة الوقت
أنواع الاستثمارات العقارية
- العقارات السكنية
- العقارات التجارية
- ارض الطبيعة
- استثمارات الثقة العقارية (REITs)
- التمويل الجماعي العقاري
ما هي فوائد الاستثمار العقاري التجاري؟
- يبني العلاقات. يوفر الاستثمار العقاري التجاري للمستثمرين الفرصة للمشاركة في العلاقات التجارية بين الشركات. هذا شيء عظيم لتوسيع شبكتك.
- إيجارات أطول. المباني التجارية لها عقود إيجار أطول من المباني السكنية.
- منافسة أقل. الصعوبات المتصورة للاستثمار التجاري تجعل من الممكن أن تكون المساحة التجارية أقل امتلاءً بالمستثمرين الآخرين.
- الدخل المرتفع. تمتلك العقارات التجارية عائدًا أعلى على الاستثمار ، ولديها أيضًا عقود إيجار أطول مقارنة بالعقارات السكنية. لذلك ، لديها دخل أعلى نتيجة انخفاض معدل دوران المستأجرين.
ما هي أنواع الاستثمار العقاري التجاري؟
- Office
- خدمات البيع بالتجزئة
- صناعي
- عدة عائلات
- أغراض خاصة
شغل مالك عقار تجاري؟
يحدث هذا عندما يشتري المستثمر عقارًا تجاريًا لاستخدام المباني لأسباب شخصية.
طرق لتوليد الدخل من الاستثمار العقاري التجاري السلبي؟
- التمويل الجماعي. هذا هو تجميع مبلغ صغير من المال من عدد كبير من الأفراد.
- وثوقية الإستثمار العقاري
- الاستثمار في شركة عقارية
- صناديق الاستثمار
- الملكية عن بعد
ما هي فوائد الاستثمار العقاري التجاري السلبي؟
- من خلال التمويل الجماعي أو صناديق الاستثمار العقاري ، يمكنك الاستثمار في العقارات التجارية برأس مال ضئيل.
- لا تحتاج إلى معرفة واسعة للاستثمار بشكل سلبي في العقارات التجارية.
- لا يوجد عمل بدني متورط في العقارات التجارية السلبية. كل ما عليك فعله هو استثمار أموالك ومشاهدتها تنمو.
- نظرًا لأنك لست مضطرًا لإدارة الممتلكات فعليًا ، فإن الاستثمار السلبي يوفر سيولة أكبر مقارنة بالاستثمار النشط.
ما هو الفرق بين الاستثمار النشط والاستثمار السلبي؟
- الاستثمار النشط ، يمتلك المستثمر عادةً الممتلكات ويديرها. أثناء الاستثمار السلبي ، لا يدير المستثمرون الممتلكات. هو فقط يستثمر أمواله
- هناك شعور أكبر بالمسؤولية في الاستثمار النشط ، على عكس الاستثمار السلبي ، حيث لا يوجد إحساس بالمسؤولية.
وفي الختام
قد لا تكون العقارات التجارية الاستثمار المناسب للجميع. لا يمكن المبالغة في مزايا الاستثمار في CRE لأنها تشمل التأمين ضد التضخم والعوائد غير المترابطة والتي يمكن التنبؤ بها على المدى الطويل. هذا يجعلها من بين أفضل الاستثمارات التي يمكن أن تحقق عوائد استثمار أعلى.
الأسئلة الشائعة حول الاستثمار العقاري التجاري
ما نوع العقارات التجارية التي تدر أكبر قدر من المال؟
حاليًا ، توفر حدائق RV وحدائق المنازل المتنقلة ومرافق التخزين الذاتي واللوحات الإعلانية أعلى عوائد على العقارات التجارية. تحقق فئات الأصول هذه عوائد سنوية تزيد عن 25٪.
ما هو الاستثمار السلبي في العقارات؟
الاستثمار العقاري السلبي هو نوع من الاستثمار العقاري الذي تستثمر فيه الأموال في مشروع عقاري لن تكون مسؤولاً بشكل مباشر عن إدارته.
هل بناء المكاتب استثمار جيد؟
بلغ معدل الطلب على المكاتب 45 في المائة اعتبارًا من عام 2023 ، مرتفعاً بنسبة 7 في المائة على أساس سنوي ، على الرغم من القلق المنتشر بشأن المكاتب الخالية. على الرغم من حقيقة أن الإشغال قد انخفض بلا شك ، فإن قطاع المكاتب ليس أمرًا أكيدًا فحسب ، ولكنه أيضًا مكان جيد لوضع أموالك فيه.
مقالات ذات صلة
