مصادر رأس المال: أفضل المصادر للشركات الناشئة في عام 2023

مصادر رأس المال
ائتمان الصورة: توم جراي

إن تأمين رأس المال اللازم لبدء العمل هو دائمًا دعوة صعبة لكل رائد أعمال. أنت تتفق معي في أن عددًا قليلاً فقط من الأفكار التجارية يصل إلى مرحلة التأسيس. من ناحية أخرى ، غالبًا ما ينتهي عدد كبير من هذه الأفكار على الورق ، وبعضها لا يخرجها أبدًا من الدماغ. ومع ذلك ، فإن العذر من العديد من الأفراد لا يزال كما هو ، عدم وجود مصدر جيد وموثوق لرأس المال. في هذه المقالة ، سننتقل بعمق إلى مصادر رأس المال للشركات ، لمؤسستك الفردية ، وأيضًا إذا كنت تريد أن تكون في شراكة مع مصادر أخرى ، ولا تترك قائمة مصادر الشركات الناشئة وراءك.

ونتيجة لذلك ، اضطر رواد الأعمال إلى البحث عن مصادر تمويل أخرى بخلاف القروض المصرفية. سيغطي هذا المنشور بعضًا من أفضل مصادر رأس المال للشركات الناشئة.

ولكن قبل ذلك الحين ، إليك نظرة عامة على مصادر رأس المال للملكية الفردية:

مصادر رأس المال للملكية الفردية

هناك طرق مختلفة يمكننا من خلالها الحصول على رأس مالنا على حسابنا فقط ، وهذا يقودنا إلى مصادر رأس المال للملكية الفردية. لا تقرأ حتى النهاية.

# 1. قروض الأعمال

كقاعدة عامة ، تتيح لك القروض التجارية اقتراض مبلغ معين من المال وسداده بفائدة على مدى فترة زمنية معينة. عادة ما يُنظر إلى قروض الأعمال على أنها مصدر للمال على المدى الطويل. عادة ما تكون القروض جيدة لأن هناك الكثير من الخيارات التجارية والمدعومة من الحكومة (مثل خطة قروض بدء التشغيل).
إذا حصلت على قرض تجاري ، فتأكد من أن شروط الدفع والجدول الزمني واقعية لموقفك وتعطيك مساحة صغيرة للمناورة إذا لم تسر الأمور كما هو مخطط لها. من المهم جدًا أن تكون أموالك وحساباتك محدثة عند التقدم بطلب للحصول على قرض. يجب أن يكون لديك أيضًا خطة واضحة لسدادها.

# 2. تمويل الفواتير

يتيح تمويل الفواتير للشركات الحصول على المال عن طريق الاقتراض مقابل قيمة فواتير العملاء التي يتعين عليهم دفعها. يستخدم الناس تمويل الفواتير بطريقتين رئيسيتين: عن طريق التخصيم وخفض مبلغ المال المستحق عليهم. في معظم الأوقات ، يمكنك الحصول على ما يصل إلى 85٪ من القيمة على الفور ، والباقي (مطروحًا منه رسوم التمويل) عندما يدفع العميل الفاتورة.
يمكن أن يكون استخدام تمويل الفواتير فكرة جيدة للحصول على مصادر رأس المال للملكية الفردية. إذا كان لديك الكثير من العملاء الذين لديهم شروط دفع طويلة أو لا يدفعون حتى آخر لحظة ممكنة. للحصول على تمويل الفواتير ، ستحتاج إلى بيانات مالية وحسابات محدثة ، بالإضافة إلى الكثير من العملاء الكبار بما يكفي لسداد فاتورتك.

# 3. سحب على المكشوف

كمصدر قصير الأجل للمال ، فإن السحب على المكشوف من أحد البنوك يعد خيارًا رائعًا. يتيح السحب على المكشوف المتفق عليه للشركات استخدام حسابها الجاري لدفع ثمن الأشياء التي تتجاوز رصيدها. تدين الشركة بأموال البنك عندما ينخفض ​​رصيدها إلى ما دون الصفر.
يكون تمويل السحب على المكشوف مفيدًا عندما لا يكون لدى الشركة ما يكفي من المال في الوقت المحدد. يمكن أن يكون السحب على المكشوف مفيدًا جدًا لتغطية فجوات التدفق النقدي قصيرة الأجل التي تسببها الأنشطة الموسمية. نظرًا لارتفاع أسعار الفائدة ، لا ينبغي أن يكون السحب على المكشوف مصدرًا طويل الأجل للمال.

# 4. قروض البدء

يمكن لرواد الأعمال الحصول على قرض لبدء عمل تجاري جديد. هذا النوع من التمويل عبارة عن قرض شخصي مدعوم من الحكومة ويمكن استخدامه من قبل الأشخاص الذين يرغبون في بدء أو تنمية عمل تجاري في المملكة المتحدة. لا يحصل المتقدمون الناجحون على المال فحسب ، بل يحصلون أيضًا على 12 شهرًا من النصائح التجارية مجانًا.
مصدر المال هذا هو أحد أكثر المصادر جاذبية للشركات الناشئة لأنه يمنحهم الكثير من المال والكثير من المساعدة. القرض له معدل فائدة ثابت منخفض طوال العام ويمكن سداده في غضون 1 إلى 5 سنوات.

# 5. الرهن التجاري

إذا كنت ترغب في تنمية عملك ، فقد ترغب في الاستثمار في العقارات ، مثل المنزل. تتيح لك القروض العقارية التجارية الحصول على قرض بنسبة 70٪ إلى 75٪ لمدة تصل إلى 25 عامًا. بالنسبة للاستثمارات ، يعتمد المبلغ الذي يمكنك اقتراضه على مقدار الأموال التي يجنيها العقار من الإيجار. يمكنك اقتراض حتى 65٪ من سعر الشراء.
يعتقد المقرضون أن الرهون العقارية التجارية أكثر خطورة من قروض الرهن العقاري. الفائدة التي تدفعها على الرهن العقاري معفاة من الضرائب ، ويمكنك تأجير منزلك لكسب أموال إضافية لدفع الفائدة الإضافية. يجب أن تعلم أن الرهون العقارية هي نوع من القروض المضمونة ، مما يعني أن المقرض يأخذ المنزل كشكل من أشكال الضمان. إذا لم تدفع فواتيرك ، فسوف تفقد الممتلكات. معدلات.

# 6. منح

للحصول على رأس مال لمؤسسة فردية ، تعد مصادر المنح من أفضل الطرق. من الشائع أن تقدم الحكومة منحًا للأعمال الصغيرة للأشخاص الذين يحتاجون إلى المساعدة. تأتي المنح عادة في شكل أموال وتكون متاحة للمجموعات أو الأفراد الذين يستوفون متطلبات معينة ويخضعون لعملية تقديم الطلبات والتدقيق.
تعد المنح مصدرًا رائعًا للمال للشركات لأنه لا يتعين سدادها. ومع ذلك ، من الصعب الحصول عليها ، وتنافسية للغاية ، وغالبًا ما تكون متاحة فقط لشركات محددة جدًا أو الأشخاص الذين يجرون أبحاثًا في مجالات محددة للغاية.

مصادر رأس المال للشراكة

يمكنك الحصول على رأس مال لشراكتك من نفس المصادر التي يمكنها الحصول على أموال لأي نوع آخر من الأعمال ، سواء كانت ملكية فردية أو شراكة ، أو شركة كاملة الأهلية. ابحث عن شركائك أو المساهمين ، وكذلك الأشخاص الآخرين الذين تعرفهم ، لتمويل عملك. فيما يلي قائمة بمصادر رأس المال الخاص بك للشراكة.

# 1. تحديد احتياجاتك ووضع خطة

يجب أن يفكر الأشخاص في شراكة بعناية شديدة بشأن ما يحتاجون إليه قبل البحث عن طرق لكسب المال. ستساعدك خطة العمل على معرفة الخطوات التي تحتاج إلى اتخاذها لبدء أو تنمية شراكتك ، والمصادر التي تحتاج إلى معرفتها ، ومقدار رأس المال الذي تحتاجه لتحقيق كل خطوة. لن تساعدك خطة العمل في معرفة مقدار الأموال التي تحتاجها فحسب ، بل ستكون أيضًا أداة مهمة للتحدث مع الممولين. تُظهر خطة العمل المصممة جيدًا أنك قادر ، وتجعل الناس متحمسين ، وتعطي المستثمرين المحتملين المعلومات التي يحتاجونها لاتخاذ قرار مالي مستنير.

# 2. التمهيد للشراكة الخاصة بك

المصدر المشترك للمال من أجل شراكة جديدة أو متنامية هو جيوب الأشخاص الذين يعملون معًا ، كبيرة كانت أم صغيرة. يطلق عليه التمويل الذاتي أو "التمهيد". فكر في مقدار أموالك الخاصة التي يمكنك استثمارها في عملك ، واطلب من شركائك أن يفعلوا الشيء نفسه. يمكن أن تكون المدخرات والأسهم والسندات وحتى الأموال من حساب التقاعد الخاص بك كلها مصادر للمال. ضع في اعتبارك ، مع ذلك ، أنك تعرض أموالك للخطر. من المهم العثور على مستوى من تحمل المخاطر يناسبك أنت وشركائك.

# 3. اكتشف تمويل رأس المال الاستثماري

يمكنك أنت وشركائك عرض خطة عملك على مستثمري رأس المال الاستثماري (VC) ، الذين يبحثون عن أعمال ستنمو بسرعة وتحقق الكثير من المال بمرور الوقت. عادة ما يكون لدى الأشخاص الذين يعملون لدى أصحاب رؤوس الأموال الكثير من المال. عادة ما يكون لمصادر رأس المال الاستثماري رأس مال كافٍ لتمويل أعمال الشراكة الخاصة بهم بالكامل. ومع ذلك ، يرغب أصحاب رأس المال الاستثماري عادةً في المشاركة بشكل كبير في تخطيط الأعمال واتخاذ القرار ، لذا فإن الحصول على المال منهم قد يعني التخلي عن السيطرة الكاملة على شراكتك ، الأمر الذي قد لا يكون مفيدًا لك.

# 4. تأمين قرض الأعمال

من مصادر في الماضي ، كانت الشراكة وغيرها من الأعمال التجارية تحصل على رأس المال من البنوك لتشغيلها. عندما يرى البنك خطة عملك ومقدار الأموال التي سيكسبها عملك في السنوات القليلة المقبلة ، فإنهم يعلمون أنك مجازفة تستحق المخاطرة. الأشخاص الذين هم شركاء في هذا العمل سيلعبون أيضًا دورًا في ما إذا كان البنك سيقدم لهم قرضًا أم لا

# 5. ضع في اعتبارك التمويل الجماعي لنشاطك التجاري

تشمل الطرق الأحدث للحصول على المال لشراكتك استخدام التمويل الجماعي على الإنترنت. يعمل التمويل الجماعي كأحد مصادر رأس المال للشراكة عن طريق الحصول على الكثير من الاستثمارات الصغيرة لعملك بدلاً من استثمار واحد أو اثنين فقط من استثمارات كبيرة من العديد من الأشخاص. من المحتمل أن تؤدي حملة التمويل الجماعي إلى منح ألف شخص 100 دولار لكل منهم لشراكتك ، بمبلغ إجمالي قدره 100,000 دولار ، مطروحًا منه أي رسوم خدمة.

الآن بعد أن انتهينا من مصادر رأس المال للشراكة ، دعنا ننتقل إلى كيفية الحصول عليها لأعمالنا.

مصادر رأس المال للشركات

هناك ثلاث طرق يمكن أن تأتي بها مصادر رأس المال لأعمالنا. فيما يلي مصادر رأس المال للشركات.

# 1. الأرباح المحتجزة

تحاول الشركات الحصول على مصادر رأس المال الخاصة بها ، وتحاول جني الأموال عن طريق بيع منتج أو تقديم خدمة مقابل أموال أكثر مما يكلفها إنتاج السلع أو تقديم الخدمة. إنه المصدر الأول للمال لأي شركة.

بعد جني الأموال ، تقرر الشركة ما يجب فعله بالمال وكيفية إنفاقه بحكمة. كأرباح ، يمكن للمساهمين الحصول على أموال من مدخرات الشركة. توزيعات الأرباح في الأعمال التجارية ، توزيعات الأرباح هي حصص الأرباح والأرباح التي تمنحها الشركة لمساهميها. عندما تحقق الشركة ربحًا ولديها أموال في البنك ، يمكن أن يكون هذا المال مفيدًا للاستثمار في الأعمال التجارية أو دفع تعويضات للمساهمين كأرباح. أو يمكن للشركة إعادة شراء بعض أسهمها لتقليل عدد الأسهم في السوق.

# 2. رأس المال المدين

تحصل الشركات على أموال لسداد ديون البنوك. يمكنهم أيضًا الحصول على المال عن طريق طرح الديون في السوق.

في تمويل الديون ، يبيع المقترض (المُصدر) سندات الدين ، مثل سندات الشركات أو السندات الإذنية ، لسداد الأموال التي يقترضونها. السندات هي أيضا جزء من قضايا الديون. السند هو دين أو سند غير مضمون بأي أصول. يسدد مبلغًا معينًا من المال والفوائد لحملة السندات في نهاية المدة. إنها أداة دين تستخدمها الشركات والحكومات للحصول على أموال أو رؤوس أموال جديدة.

تُعرف الشركات التي بدأت في إصدار الديون بالمقترضين لأنهم يتاجرون بالأوراق المالية مقابل المال الذي يحتاجون إليه للقيام بأشياء معينة. ستقوم الشركات بعد ذلك بسداد الدين (أصل الدين والفائدة) وفقًا لجدول سداد الديون والعقود التي تدعم سندات الدين. يتمثل الجانب السلبي لاقتراض الأموال من خلال الديون في أنه يتعين على المقترضين دفع الفائدة والمبلغ المستحق عليهم في الوقت المحدد. إذا لم يفعل المقترض ذلك ، فقد يتخلف عن سداد قرضه أو يفلس.

# 3. رأس المال

يمكن للشركات الحصول على رأس المال من مصادر مثل الجمهور مقابل حصة من الشركة في شكل أسهم تُمنح للمستثمرين الذين يشترون الأسهم. بعد أن يشتروا الأسهم ، يصبحون مساهمين في الشركة.

يمكن أن يكون تمويل الأسهم الخاصة مفيدًا أيضًا ، ولكن فقط إذا كانت هناك كيانات أو أشخاص في شبكة الشركة أو المديرين يرغبون في الاستثمار في مشروع أو عندما تكون هناك حاجة إلى المال. على عكس تمويل رأس المال بالديون ، فإن تمويل رأس المال لا يجعلك تسدد الفائدة.

مصادر رأس المال للشركات الناشئة

فيما يلي قائمة بمصادر رأس المال للشركات الناشئة وهي:

# 1. تمويل أسهم رأس المال

يتضمن هذا النوع من التمويل منح المستثمرين حصة في الأعمال التجارية لاستثمارهم المالي اعتمادًا على نسبة متفق عليها. يصبح المستثمر مالكًا جزئيًا للعمل ويشارك أيضًا في الأرباح التي حققتها الشركة كمساهم. يجب أن يكون رواد الأعمال الذين يختارون الذهاب مع تمويل الأسهم لتلبية احتياجاتهم المالية على دراية جيدة بالتعقيدات المحيطة بالاتفاقية وبالتالي الاستعانة بخدمات محام لتقديم المشورة لهم وفقًا لذلك. يجب أيضًا فحص المستثمرين بشكل صحيح من قبل صاحب المشروع قبل قبول أي شكل من أشكال الاستثمار منهم.

# 2. المحاذير

الضمانات هي نوع خاص من الأدوات المستخدمة في التمويل طويل الأجل. هذا هو أحد المصادر المفيدة للشركات الناشئة لتشجيع رأس المال الاستثماري عن طريق تقليل مخاطر الجانب السلبي مع توفير إمكانات الاتجاه الصعودي. على سبيل المثال ، يمكن إصدار أوامر ضمان للإدارة في شركة ناشئة كجزء من حزمة السداد.

الضمان هو ضمان يمنح مالك الضمان الحق في شراء الأسهم في الشركة المصدرة بسعر (ممارسة) محدد مسبقًا في تاريخ مستقبلي (قبل تاريخ انتهاء محدد). قيمته هي العلاقة بين سعر السوق للسهم وسعر الشراء (سعر الضمان) للمخزون. إذا ارتفع سعر السوق للسهم فوق سعر الضمان ، يمكن لحامل التفويض ممارسة هذا الأمر.
ومع ذلك ، إذا كان سعر السوق الحالي للسهم أقل من سعر الضمان ، فإن الضمان لا قيمة له لأن ممارسة الضمان سيكون مثل شراء الأسهم بسعر أعلى من سعر السوق الحالي. لذلك ، يتم ترك المذكرة لتنتهي صلاحيتها. بشكل عام ، تحتوي الأوامر على تاريخ محدد تنتهي فيه صلاحيته إذا لم يتم ممارستها في هذا التاريخ أو قبله.

# 3. تمويل الدين

يشمل تمويل الديون اقتراض الأموال من الدائنين بشرط سداد الأموال المقترضة بالإضافة إلى الفائدة في وقت محدد في المستقبل. بالنسبة للدائنين (أولئك الذين يقرضون الأموال للشركة) ، فإن المكافأة على تقديم تمويل الديون هي الفائدة على المبلغ الذي أقرضه المقترض.
قد يكون تمويل الديون مضمونًا أو غير مضمون. غالبًا ما تحتاج الديون المضمونة إلى ضمانات (أصل قيم يمكن للمقرض إرفاقه لسداد القرض في حالة تخلف المقترض عن السداد). وعلى العكس من ذلك ، لا تحتاج الديون غير المضمونة إلى ضمانات مما يضع المقرض في وضع أقل أمانًا بالنسبة للسداد في حالة التخلف عن السداد.

قد يكون تمويل الديون (القروض) قصير الأجل أو طويل الأجل في جداول السداد. بشكل عام ، يتم استخدام الديون قصيرة الأجل لتمويل الأنشطة الحالية مثل العمليات بينما يتم استخدام الديون طويلة الأجل لتمويل الأصول مثل المباني والمعدات.

ما هي مصادر واستخدامات رأس المال؟

يتم إعطاء نظرة عامة على مصادر وأغراض الأموال التي سيتم استخدامها لتمويل عملية الاستحواذ في دراسة المصادر والاستخدامات (الاستخدامات). يجب أن تضيف المصادر والاستخدامات نفس المبلغ ، والذي يجب أن يتضمن كلاً من سعر الشراء وأي رسوم معاملات مرتبطة به.

ما هي المصادر الرئيسية لتوليد رأس المال؟

تعتبر مدخرات الأسرة والمدخرات العامة ومدخرات الشركات أمثلة على المصادر الداخلية. الاقتراض الخارجي والفوائض التجارية والاستثمارات الأجنبية هي أمثلة على المصادر الخارجية. قد تكون المدخرات في البلاد إما طوعية أو بتكليف من الحكومة بسبب الضرائب والتضخم.

ما هي الأنواع المختلفة لرأس المال؟

رأس المال العامل والدين وحقوق الملكية ورأس المال التجاري هي الفئات الأربع الرئيسية لرأس المال. تستخدم شركات السمسرة والكيانات المالية الأخرى رأس المال التجاري.

ما هي مصادر تكلفة رأس المال؟

مصدر رأس المال يؤثر على تكلفة رأس المال. يشار إلى العائد المطلوب من المساهمين بتكلفة حقوق الملكية ، بينما يشار إلى العائد المطلوب من أصحاب الديون بتكلفة الدين. تعمل معظم الشركات وتتوسع من خلال مزيج من القروض وتمويل الأسهم.

وفي الختام

في حين أن هذه قد لا تكون المصادر الوحيدة لرأس المال ، إلا أنها تغطي ما لا يقل عن 80٪ من إجمالي الخيارات الشرعية التي قد تكون لديك كرائد أعمال ناشئ. ولكن بغض النظر عن هذه الخيارات المذكورة أعلاه ، لا يزال يتعين عليك التدقيق بشكل صحيح في الشركات التي تجدها ضمن هذه المصادر. في النهاية ، أنت لا تريد الوقوع في أيدي المحتالين.

ما هو أفضل مصدر لرأس المال؟

  • # 1. قروض الأعمال
  • # 2. تمويل الفواتير
  • # 3. سحب على المكشوف
  • # 4. قروض البدء
  • # 5. الرهن التجاري

ما هو المصدر الأساسي لرأس المال؟

  • # 1. تمويل أسهم رأس المال
  • # 2. المحاذير
  • # 3. تمويل الدين
  1. منح لأصحاب الأعمال السود: 13 + أفضل الخيارات المتاحة في عام 2021 (محدث)
  2. مصادر التمويل: قائمة مضمونة للشركات الصغيرة ورجال الأعمال
  3. المنح القطاعية: التعريف ، الأمثلة ، الأنواع (+ PDF)
  4. التمويل الأصغر: التعريف ، الأهمية ، التاريخ ، المؤسسات (+ تفاصيل القرض ونصائح)
  5. MSC FINANCE: أفضل الاختيارات عبر الإنترنت وفي الموقع لعام 2021 (+ دليل كيفية التقديم السريع)
  6. كيفية تمويل مشروع صغير ناشئ في عام 2021 (أفضل 13 خيارًا)
  7. تمويل الأسهم: الأنواع ، المصادر ، المزايا والعيوب
اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً
كيف تجني المنظمات غير الربحية المال
تفاصيل أكثر

كيف تجني المنظمات غير الربحية المال؟ أفضل ممارسات 2023 (محدث)

جدول المحتويات إخفاء كيف تجني المنظمات غير الربحية المال؟ مصادر جمع التبرعات للمنظمات غير الربحية الرواتب للمنظمات غير الربحية الأخلاقيات والمنظمات غير الربحية