عند تقييم الصناديق المشتركة ذات الأداء الأفضل ، من المهم النظر في أدائها التاريخي على مدى أطر زمنية مختلفة ، مثل 10 سنوات و 20 سنة والسنة الحالية 2023. من خلال تحليل الأداء السابق للصناديق المشتركة ذات الأداء الأعلى على هذه الأطر الأطر الزمنية ، الإخلاص هو اسم يحظى باحترام كبير في صناعة الاستثمار التي تقدم مجموعة واسعة من الصناديق المشتركة مع سجل حافل بالنجاح. يمكنك الحصول على نظرة ثاقبة حول قدرتها على تحقيق عوائد قوية واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. ومع ذلك ، من المهم أن تضع في اعتبارك أن الأداء السابق ليس ضمانًا للنجاح في المستقبل وأن الاستثمار في الصناديق المشتركة ينطوي على مخاطر. كما هو الحال دائمًا ، يوصى بطلب المشورة من مستشار مالي قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
ما هي صناديق الاستثمار؟
صناديق الاستثمار هي شكل من أشكال الشركات الاستثمارية التي تستخدم رأس المال المشترك لكثير من الناس لشراء مجموعة واسعة من الأوراق المالية. تتم إدارة هذه المحافظ من قبل مديري أموال محترفين يهدفون إلى تحقيق عوائد للمستثمرين. ومع ذلك ، يمكن القيام بذلك عن طريق اختيار وإدارة الأوراق المالية في الصندوق. الفكرة وراء الصناديق المشتركة هي تزويد المستثمرين الأفراد بإمكانية الوصول إلى محفظة متنوعة من الأوراق المالية. يمكن أن يساعد هذا أيضًا في تقليل المخاطر دون الحاجة إلى قيام كل مستثمر بشراء وإدارة الأوراق المالية الأساسية بشكل فردي.
عندما يشتري المستثمر أسهمًا في صندوق مشترك ، فإنه يشتري فعليًا جزءًا من المحفظة بأكملها. ومع ذلك ، يتم بعد ذلك توزيع العوائد الناتجة عن الصندوق على المستثمرين بناءً على حصص ملكيتهم. يمكن أن تكون الصناديق المشتركة أيضًا وسيلة مريحة وسهلة الوصول للأفراد للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول وربما تنمية ثرواتهم على المدى الطويل.
أفضل 17 صندوق استثمار أفضل أداءً في السوق لعام 2023
# 1. صندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market (Institutional Plus)
يوفر صندوق Vanguard Total Stock Market Index (Institutional Plus) تعرضًا لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل. ومع ذلك ، فهو خيار رائع لمن يبحثون عن استثمار متنوع.
# 2. صندوق مؤشر فانجارد 500
يتتبع صندوق مؤشر Vanguard 500 (Admiral) مؤشر S&P 500 ، وهو معيار للأسهم الأمريكية ذات رؤوس الأموال الكبيرة ، وهو خيار شائع للمستثمرين.
# 3. صندوق مؤشر فيديليتي 500
كبديل لصندوق مؤشر Vanguard 500 ، يتبع صندوق مؤشر Fidelity 500 مؤشر S&P 500 ويوفر للمستثمرين وسائل منخفضة التكلفة لاكتساب الانكشاف على عدد كبير من الأسهم الأمريكية.
# 4. صندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market (Admiral)
صندوق مؤشر Vanguard Total Stock Market Fund (Admiral) هو صندوق آخر يوفر التعرض لسوق الأسهم الأمريكية بالكامل. ومع ذلك ، مما يجعلها اختيارًا جيدًا للتنويع.
# 5. صندوق الطليعة لسوق المال الفيدرالي
صندوق Vanguard Federal Money Market Fund (المستثمر) هو خيار منخفض المخاطر لأولئك الذين يتطلعون إلى إيقاف أموالهم في مكان آمن. هذا أيضا لديه القدرة على عوائد متواضعة.
# 6. صندوق فيديليتي لسوق المال الحكومي
يعتبر صندوق Fidelity Government Money Market Fund خيارًا آخر لأولئك الذين يسعون إلى استثمار منخفض المخاطر ، بهدف الحفاظ على رأس مالهم.
# 7. الاحتياطي النقدي للحكومة فيديلي
تعتبر الاحتياطيات النقدية للحكومة Fidelity أيضًا خيارًا عالي السيولة لأولئك الذين يسعون إلى استثمار منخفض المخاطر.
# 8. صندوق حكومة جولدمان ساكس FS
صندوق الحكومة Goldman Sachs FS (المؤسسي) هو خيار آخر لأولئك الذين يسعون إلى استثمار منخفض المخاطر ، مع التركيز على السندات الحكومية.
# 9. صندوق فانجارد توتال لمؤشر الأسهم الدولية (المستثمر)
يقدم صندوق Vanguard Total International Stock Index Fund (المستثمر) أيضًا تعرضًا للأسهم غير الأمريكية وهو طريقة رائعة للتنويع على مستوى العالم.
# 10. صندوق مؤشر المؤسسات الطليعية ؛ إنست بلس
صندوق Vanguard Institutional Index (Inst Plus) هو صندوق مؤشر منخفض التكلفة يتتبع مجموعة واسعة من الأسهم الأمريكية. ومع ذلك ، مما يجعلها خيارًا جيدًا لأولئك الذين يسعون إلى التنويع الواسع.
رقم 11. صندوق سوق المال للحكومة الأمريكية JPMorgan
يعتبر صندوق سوق المال التابع للحكومة الأمريكية JPMorgan (رأس المال) خيارًا منخفض المخاطر لأولئك الذين يبحثون عن مكان آمن لإيقاف أموالهم.
رقم 12. إدارة النقد حكومة دريفوس
تعد إدارة النقد لحكومة دريفوس (المؤسسية) خيارًا آخر لأولئك الذين يسعون إلى استثمار منخفض المخاطر ، مع التركيز على السندات الحكومية.
# 13. صندوق مؤشر Vanguard Total Bond Market II (المستثمر)
يوفر صندوق مؤشر Vanguard Total Bond Market II (المستثمر) التعرض لمجموعة واسعة من السندات الأمريكية. يعد هذا أيضًا خيارًا جيدًا لأولئك الذين يسعون إلى التعرض للدخل الثابت.
# 14. صندوق مؤشر Vanguard 500 ؛ تحديد مؤسسي
يعد صندوق مؤشر Vanguard 500 (اختيار مؤسسي) خيارًا آخر لأولئك الذين يسعون إلى التعرض لمؤشر S&P 500 ، بهدف تتبع أدائه.
#15. صندوق مؤشر Vanguard Total Bond Market II
صندوق مؤشر Vanguard Total Bond Market II (مؤسسي) هو خيار منخفض التكلفة لأولئك الذين يسعون إلى التعرض للدخل الثابت.
# 16. صندوق نمو الصناديق الأمريكية في أمريكا
صندوق American Funds Growth Fund of America (A) هو صندوق مُدار بشكل نشط يسعى إلى الاستثمار في الأسهم الموجهة نحو النمو. هذا أيضًا بهدف التفوق على معياره على المدى الطويل.
# 17. صندوق الأموال Schwab Value Advantage ؛ المستثمر
صندوق Schwab Value Advantage Money Fund (المستثمر) هو خيار منخفض المخاطر لأولئك الذين يبحثون عن مكان آمن لإيقاف أموالهم. هذا أيضًا بهدف الحفاظ على رأس مالهم.
حققت هذه الصناديق المشتركة أداءً جيدًا على مر السنين ، حيث حقق بعضها عوائد رائعة على مدار السنوات العشر إلى العشرين الماضية. ومع ذلك ، من المهم أن تضع في اعتبارك أن الأداء السابق ليس مؤشرًا على الأداء المستقبلي وأن أداء عام 10 عرضة للتغيير. قبل الاستثمار ، تحقق وفحص الأهداف الاستثمارية لكل صندوق استثمار مشترك ومخاطره وأتعابه.
ما هي الصناديق المشتركة التي تعطي أعلى عائد؟
عند البحث عن الصناديق المشتركة التي تقدم أعلى عوائد ، من المهم أن تتذكر أن الأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية. ومع ذلك ، فإن مراجعة الصناديق المشتركة عالية الأداء التي قدمتها شركة فيديليتي على مدار السنوات العشر الماضية يمكن أن توفر نقطة انطلاق جيدة لأولئك الذين يسعون إلى تحقيق عوائد عالية. للحصول على نظرة أكثر شمولاً لقدرة الصندوق على تحقيق عوائد قوية ، قد يكون من المفيد أيضًا فحص أدائه على مدار العشرين عامًا الماضية. في حين أن بعض الصناديق قد يكون لديها أداء قوي لمدة 10 سنوات ، إلا أن الإطار الزمني الأطول يمكن أن يوفر رؤى إضافية حول قدرة الصندوق على تحمل تقلبات السوق وتحقيق عوائد ثابتة.
عند النظر في إمكانية تحقيق عوائد عالية في عام 2023 ، يمكن أن تكون التوقعات الخاصة بصناديق الاستثمار المشتركة عالية الأداء التي تقدمها Fidelity أداة مفيدة للمستثمرين. ومع ذلك ، من المهم أن تضع في اعتبارك أن هذه التوقعات ليست ضمانًا وأن النتائج الفعلية قد تختلف. قبل الاستثمار ، استشر خبيرًا ماليًا ، خاصة بالنسبة للصناديق المشتركة ذات العائد المرتفع. يمكن للمستشار المالي تقديم مشورة مخصصة بناءً على أهدافك الاستثمارية المحددة ، وتحمل المخاطر ، وعوامل أخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنهم تقديم رؤى حول الصناديق المشتركة الأفضل أداءً التي تقدمها Fidelity على مدار أطر زمنية مختلفة ، مثل السنوات العشر الماضية أو العشرين عامًا أو التوقعات لعام 10.
أي سوق مالي هو الخيار الأفضل للسنوات الخمس القادمة؟
من المستحيل التنبؤ على وجه اليقين بصندوق الاستثمار المشترك الذي سيكون الأفضل أداءً خلال السنوات الخمس المقبلة. لا يمكن التنبؤ بسوق الأسهم بطبيعته ، والأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية. ومع ذلك ، عند تقييم الصناديق المشتركة عالية الأداء من Fidelity على مدى السنوات العشر أو العشرين الماضية ، يمكننا الحصول على نظرة ثاقبة حول إمكاناتها لتحقيق عوائد عالية في السنوات الخمس المقبلة. من المهم أن تضع في اعتبارك أن ظروف السوق يمكن أن تتغير وأن أداء الصندوق في الماضي قد لا يعكس أدائه المستقبلي.
للحصول على نظرة أكثر شمولاً لقدرة الصندوق على تحقيق عوائد قوية ، قد يكون من المفيد أيضًا فحص أدائه على مدار العشرين عامًا الماضية. من خلال النظر إلى أداء الصندوق على مدى فترة زمنية أطول ، يمكنك الحصول على رؤى إضافية حول قدرته على تحمل تقلبات السوق وتحقيق عوائد ثابتة.
عند النظر في إمكانية تحقيق عوائد عالية على مدى السنوات الخمس المقبلة ، يمكن أن تكون التوقعات الخاصة بصناديق الاستثمار المشتركة الأفضل أداءً التي تقدمها فيديليتي أداة مفيدة. ومع ذلك ، من المهم أن تضع في اعتبارك أن هذه التوقعات ليست ضمانًا وأن النتائج الفعلية قد تختلف. يمكن للمستشار المالي تقديم مشورة مخصصة بناءً على أهدافك الاستثمارية المحددة ، وتحمل المخاطر ، وعوامل أخرى. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنهم تقديم رؤى حول الصناديق المشتركة الأفضل أداءً التي تقدمها Fidelity على مدار أطر زمنية مختلفة ، مثل السنوات العشر الماضية ، أو العشرين عامًا ، أو التوقعات للسنوات الخمس القادمة.
عشرة صناديق استثمار تم إنجازها بشكل جيد خلال السنوات العشر الماضية
# 1. ريلاينس لارج كاب
يضع هذا الصندوق المشترك معظم أمواله في أسهم كبيرة ويهدف أيضًا إلى نمو رأس المال على المدى الطويل. يمكن اكتساب نظرة ثاقبة على تفاؤل مديري الصندوق بشأن مستقبل الهند من خلال تحليل الأسهم التي تحتفظ بها. هذا يرجع إلى الاعتماد الواسع على الصناعات الخدمية. SBI ، و L&T ، و Axis Bank Ltd. ، و ICICI Ltd. ، و HDFC Bank Ltd. ، و ITC Ltd. ، و Bajaj Finance ، إلخ.
# 2. صندوق ICICI Prudential Bluechip للأسهم
يحقق صندوق ICICI Prudential Bluechip عوائد عالية باستمرار على المدى الطويل. منذ إنشائها ، تفوقت على NIFTY 100 TRI.
# 3. صندوق تاتا إيكويتي P / E
يستثمر هذا الصندوق المشترك في الأسهم ذات نسبة السعر إلى الأرباح العالية (P / E) ويسعى أيضًا إلى زيادة رأس المال على المدى الطويل.
# 4. HDFC Small Cap Fund
يستثمر هذا الصندوق في الأسهم الصغيرة ويهدف إلى توفير عوائد أعلى مع عنصر مخاطرة أعلى مقارنة بالأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة.
# 5. إعفاء ضرائب Aditya Birla Sun Life Taxef 96
يستثمر صندوق توفير الضرائب هذا في الأسهم ويهدف إلى تقديم عوائد معفاة من الضرائب بموجب القسم 80 ج من قانون ضريبة الدخل. ومع ذلك ، فإن الهدف من استثمارات هذا الصندوق هو زيادة قيمتها بمرور الوقت.
# 6. ICICI Prudential Equity & Debt Fund
يستثمر هذا الصندوق المتوازن في مزيج من الأسهم وسندات الدين و يحاول توفير توازن العوائد والاستقرار.
# 7. صندوق Mirae Asset India Equity
يستثمر هذا الصندوق في محفظة متنوعة من الأسهم الهندية. كما تهدف إلى زيادة رأس المال على المدى الطويل.
# 8. صندوق ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
يستثمر هذا الصندوق في مزيج من الأسهم والسندات المالية ويستخدم أيضًا استراتيجية تخصيص الأصول لضبط المزيج ديناميكيًا بناءً على ظروف السوق.
# 9. صندوق توفير الضرائب DSP
يستثمر صندوق توفير الضرائب هذا في محفظة متنوعة من الأسهم. كما تهدف إلى تقديم عوائد معفاة من الضرائب بموجب القسم 80 ج من قانون ضريبة الدخل.
# 10. صندوق ICICI Prudential Bluechip للأسهم
يستثمر هذا الصندوق في محفظة متنوعة من الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة. كما تهدف إلى توفير عوائد ثابتة على المدى الطويل.
الأسئلة الشائعة
كيف يمكنني البدء في الصناديق المشتركة؟
يمكنك إما الاتصال بموزع أو مستشار استثمار للمساعدة في التحقق من KYC ، أو يمكنك إجراء e-KYC عبر الإنترنت. يشبه KYC مفتاحًا في عالم الصناديق المشتركة.
ما هي الأنواع الأساسية الثلاثة لصناديق الاستثمار المشتركة؟
- صندوق النمو
- صناديق الدخل
- مؤشر الصناديق المشتركة
هل يمكنني السحب من صندوق الاستثمار المشترك الخاص بي في أي وقت؟
نعم ، يمكنك سحب استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بك في أي وقت. ولكن ، اعتمادًا على نوع صندوق الاستثمار المشترك وشركة الصناديق المحددة التي تستثمر فيها ، قد يتم تطبيق قواعد وحدود مختلفة.
مقالات ذات صلة
- حساب الوساطة الخاضع للضريبة: فهم حساب الوساطة الخاضع للضريبة وكيف يعمل
- مستثمرو التجزئة: كيف تصبح واحدًا
- صناديق ETFS جيدة للشراء: أفضل ETFS لعام 2023
- خطط التوظيف الذاتي: أفضل 2023 اختيارات ومقارنات ومراجعات
مراجع حسابات
