يعد فهم الفرق بين صندوق المؤشرات (غالبًا ما يتم شراؤه من خلال صندوق مشترك) والصندوق المتداول في البورصة ، أو ETF ، جزءًا مهمًا من تعلم أساسيات الاستثمار. بالنسبة للمبتدئين ، يُعتقد أن صناديق الاستثمار المتداولة أكثر قابلية للتكيف وملاءمة من الصناديق المشتركة الأخرى. صناديق الاستثمار المتداولة ، مثل الأسهم العادية في البورصة ، يمكن تبادلها بسهولة أكبر من صناديق المؤشرات والصناديق المشتركة التقليدية. يمكن أيضًا شراء صناديق الاستثمار المتداولة بزيادات أقل وبقيود أقل من الصناديق المشتركة. قد يتهرب المستثمرون من الحسابات الخاصة والأوراق المطلوبة للصناديق المشتركة ، على سبيل المثال ، عن طريق شراء صناديق الاستثمار المتداولة. ولكن قبل أن تتمكن من فهم التحليل الكامل بين الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المتداولة ، سوف تحتاج إلى الذهاب من خلال هذا المنشور.
إنه شرط أساسي لمساعدتك على استيعاب الاختلافات والتشابهات بين الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة. هذا لأننا سنوجه تركيزنا إلى مؤشرات الصناديق مقابل صناديق الاستثمار المتداولة في سياق هذا المنشور. ولكن مع القليل من التحويلات إلى الصناديق المشتركة بين الحين والآخر.
صناديق المؤشرات
صناديق المؤشرات قد يشمل ذلك الشركات الكبيرة أو الشركات الصغيرة أو الشركات المقسمة حسب الصناعة ، من بين الاحتمالات الأخرى. إنه نوع من الاستثمار السلبي يتم فيه تضمين القواعد التي تم إنشاء الأسهم من أجلها. بالنسبة للجزء الأكبر ، يتم تتبع الأسهم دون محاولة التفوق عليها. صناديق المؤشرات غير متاحة للشراء.
علاوة على ذلك ، فإن المستثمرين الذين يختارون الاستثمار في صندوق مؤشر سيفعلون ذلك عادةً من خلال صندوق مشترك يحاكي المؤشر.
اقرأ أيضا: صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات: ما هي الاختلافات وأوجه التشابه؟
صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة)
يمكن شراؤها وبيعها ، مثل الأسهم العادية ، في سوق مفتوحة ، على عكس الصناديق المشتركة ، التي لا يتم تسعيرها إلا في نهاية اليوم.
الفروق الأخرى بين الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي التكاليف المرتبطة بكل منها. في معظم الحالات ، لا تتحمل الصناديق المشتركة أي تكاليف تداول على المساهمين. من ناحية أخرى ، تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بتكاليف أقل مثل الضرائب ورسوم الإدارة. على أساس مقارنات التكلفة ، يفضل معظم مستثمري التجزئة السلبيين الصناديق المشتركة للمؤشر على الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). من ناحية أخرى ، يفضل المستثمرون المؤسسيون السلبيون صناديق الاستثمار المتداولة.
صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المتداولة
تتمتع كل من صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة بنقاط القوة والعيوب وإستراتيجيات الاستخدام الأفضل (ETFs). إنها متقاربة من عدة جوانب ، ولكن هناك بعض الاختلافات الطفيفة. يتم تحديد الأفضل بالنسبة لك من خلال مجموعة متنوعة من المتغيرات بالإضافة إلى تفضيلاتك الشخصية ، مثل تحملك لنسب التكلفة العالية أو تفضيلك لطلبات الأسهم.
لماذا تستخدم استراتيجية الفهرسة لأوجه التشابه؟
تندرج كل من صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ضمن فئة "الفهرسة". كلاهما يتضمن وضع المال في مؤشر مرجعي. التفسير الأساسي للفهرسة هو أن صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ستتفوق في الأداء على الصناديق المدارة بنشاط (الصناديق المشتركة) بمرور الوقت.
تستند الفهرسة ، على عكس الصناديق المشتركة ، إلى ما يُعرف في الصناعة بنهج الاستثمار السلبي. لا يُقصد بالاستثمارات السلبية أن تتفوق في الأداء على السوق أو على مؤشر معياري محدد ، مما يلغي مخاطر المدير - احتمالية أن يخطئ مدير الصندوق ويخسر أمام المؤشر القياسي.
لماذا تفقد الصناديق المدارة بشكل نشط (الصناديق المشتركة) في كثير من الأحيان صناديق المؤشرات؟
في السنوات القليلة الأولى ، غالبًا ما يكون أداء الصندوق المدار بشكل نشط عالي الأداء جيدًا. فهي تحقق عوائد أعلى من المتوسط وتجذب المزيد من المستثمرين. تصبح أصول الصندوق بعد ذلك عالية جدًا بحيث لا يمكن التعامل معها كما كانت من قبل ، وتبدأ العوائد في الانخفاض من أعلى من المتوسط إلى أقل من المتوسط.
كان معظم المستثمرين سيفقدون العوائد فوق المتوسط بحلول الوقت الذي يكتشفون فيه صندوقًا مشتركًا عالي الأداء. نظرًا لأنك استثمرت فقط على أساس النجاح السابق ، فمن غير المحتمل أن تحصل على أفضل النتائج.
أخذ نسب المصاريف في الاعتبار
على عكس الصناديق المدارة بنشاط ، فإن الاستثمارات السلبية مثل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة لديها نسب تكلفة منخفضة نسبيًا. هذا تحدٍ آخر يواجهه مدير الصندوق الناجح ، والقيام بذلك باستمرار بمرور الوقت يمثل تحديًا.
تمتلك العديد من صناديق المؤشرات معدلات إنفاق أقل من 0.20 في المائة ، وقد يكون للصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) نسب نفقات أقل ، تصل إلى 0.10 في المائة.
من ناحية أخرى ، غالبًا ما تكون نسب المصروفات للأموال المدارة بنشاط أكثر من 1٪.
علاوة على ذلك ، قبل بدء فترة الاستثمار ، قد يكون للصندوق السلبي مزايا بنسبة 1٪ أو أكثر على الصناديق المشتركة المدارة بنشاط ، كما أن التكاليف المنخفضة تؤدي أيضًا إلى عوائد أعلى بمرور الوقت.
ما هي الاختلافات بين صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)؟
من الناحية النظرية ، يمكن لنسب التكلفة المنخفضة أن تمنح المستثمر ميزة صغيرة على أموال المؤشرات من حيث العوائد. ومع ذلك ، يمكن أن يكون لصناديق الاستثمار المتداولة تكاليف تداول أعلى.
دعنا نتظاهر بأن لديك حساب وساطة. إذا كنت ترغب في تداول ETF ، فسيتعين عليك دفع حوالي 8 دولارات كرسوم تداول ، في حين أن صندوق المؤشر الذي يتتبع نفس المؤشر لن يكون له أي رسوم أو عمولات على المعاملات.
يتمثل الاختلاف الرئيسي بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة في أن صناديق المؤشرات هي أحيانًا صناديق استثمار مشتركة ، بينما يتم تبادل صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم. علاوة على ذلك ، فإن صافي قيمة الأصول (NAV) للأوراق المالية الأساسية هو ما يحدد السعر الذي يمكنك من خلاله شراء أو بيع صندوق استثمار مشترك. هذا يعني أنه في نهاية يوم التداول ، سيتعين عليك التداول بصافي قيمة الأصول للصندوق.
ليس لديك أي تأثير على توقيت تنفيذ التجارة سواء ارتفعت أسعار الأسهم أو انخفضت خلال اليوم. في نهاية اليوم ، تحصل على ما تحصل عليه ، للأفضل أو للأسوأ.
مزايا صناديق الاستثمار المتداولة مقابل صناديق المؤشرات
صناديق الاستثمار المتداولة بما في ذلك السندات والأسهم ، تداول خلال اليوم. قد يكون هذا مفيدًا حيث يمكنك الاستفادة من تقلبات السوق التي تحدث خلال اليوم.
إذا كنت تعتقد أن السوق يتجه صعوديًا وتريد الاستفادة من هذا الاتجاه ، يمكنك شراء ETF في وقت مبكر من يوم التداول من أجل اللحاق بحركته الإيجابية.
علاوة على ذلك ، في مناسبات معينة ، قد يتحول السوق في اتجاهات مختلفة بقدر 1٪ أو أكثر. ومع ذلك ، فإن د اعتمادًا على النجاح في التنبؤ بالاتجاه ، فإن هذا يمثل تحديًا وفرصة.
تأثير انتشار ...
"السبريد" ، أو الفرق بين سعر العرض والطلب للأوراق المالية ، هو أحد الميزات القابلة للتداول في صناديق الاستثمار المتداولة.
أخطر صناديق الاستثمار المتداولة هي تلك التي لا يتم تداولها بشكل شائع. يمكن للمستثمرين الأفراد مواجهة فروق أسعار أوسع غير مواتية لهم.
... وكذلك أوامر المخزون
القدرة على وضع أوامر الأسهم هي التمايز النهائي الذي تتمتع به صناديق الاستثمار المتداولة فيما يتعلق بميزة التداول الشبيهة بالأسهم. يمكن أن يساعد ذلك في التخفيف من بعض المخاطر السلوكية والتسعيرية للتداول اليومي.
مع أمر محدد ، يمكن للمستثمر أيضًا تحديد السعر الذي سيتم إجراء التجارة به. يمكنهم تعيين سعر أدنى من السعر الحالي واستخدام أمر إيقاف لتجنب خسارة أقل من هذا السعر. لا تزود صناديق الاستثمار المستثمرين بهذا المستوى من السيطرة.
هل يجب عليك الاستثمار في صناديق المؤشرات أو الصناديق المتداولة في البورصة أو كليهما؟
لا يجب أن تكون الحجة بين صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ثنائية. إنها فكرة جيدة أن تفكر في كليهما.
على الرغم من أن الرسوم والنفقات هي أسوأ أعداء مستثمر المؤشر ، إلا أن نسبة التكلفة عادة ما تكون العامل الأول الذي يجب مراعاته عند الاختيار بين الاثنين. يمكن أن يكون هناك أيضًا العديد من أنواع الاستثمار حيث يتفوق أحد الصناديق على الآخر. ولكن في كلتا الحالتين ، فإن المستثمر الذي يرغب في شراء مؤشر يتتبع عن كثب حركة أسعار الذهب سيكون قادرًا على القيام بذلك بفعالية باستخدام صندوق SPDR للأسهم الذهبية (GLD).
أخيرًا ، في حين أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية ، فإن العوائد التاريخية ستظهر قدرة صندوق المؤشر أو ETF على متابعة المؤشر الأساسي عن كثب وبالتالي توفير عائد مستقبلي للمستثمر.
أيهما أفضل ETF أو صندوق استثمار المؤشر؟
صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المتداولة: فهم الاختلافات
يعد فهم الفرق بين صندوق المؤشرات (غالبًا ما يتم شراؤه من خلال صندوق مشترك) والصندوق المتداول في البورصة ، أو ETF ، جزءًا مهمًا من تعلم أساسيات الاستثمار. بالنسبة للمبتدئين ، يُعتقد أن صناديق الاستثمار المتداولة أكثر قابلية للتكيف وملاءمة من الصناديق المشتركة الأخرى. صناديق الاستثمار المتداولة ، مثل الأسهم العادية في البورصة ، يمكن تبادلها بسهولة أكبر من صناديق المؤشرات والصناديق المشتركة التقليدية. يمكن أيضًا شراء صناديق الاستثمار المتداولة بزيادات أقل وبقيود أقل من الصناديق المشتركة. قد يتهرب المستثمرون من الحسابات الخاصة والأوراق المطلوبة للصناديق المشتركة ، على سبيل المثال ، عن طريق شراء صناديق الاستثمار المتداولة. ولكن قبل أن تتمكن من فهم التحليل الكامل بين الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المتداولة ، سوف تحتاج إلى الذهاب من خلال هذا المنشور.
إنه شرط أساسي لمساعدتك على استيعاب الاختلافات والتشابهات بين الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة. هذا لأننا سنوجه تركيزنا إلى مؤشرات الصناديق مقابل صناديق الاستثمار المتداولة في سياق هذا المنشور. ولكن مع القليل من التحويلات إلى الصناديق المشتركة بين الحين والآخر.
صناديق المؤشرات
صناديق المؤشرات قد يشمل ذلك الشركات الكبيرة أو الشركات الصغيرة أو الشركات المقسمة حسب الصناعة ، من بين الاحتمالات الأخرى. إنه نوع من الاستثمار السلبي يتم فيه تضمين القواعد التي تم إنشاء الأسهم من أجلها. بالنسبة للجزء الأكبر ، يتم تتبع الأسهم دون محاولة التفوق عليها. صناديق المؤشرات غير متاحة للشراء.
علاوة على ذلك ، فإن المستثمرين الذين يختارون الاستثمار في صندوق مؤشر سيفعلون ذلك عادةً من خلال صندوق مشترك يحاكي المؤشر.
اقرأ أيضا: صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات: ما هي الاختلافات وأوجه التشابه؟
صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة)
يمكن شراؤها وبيعها ، مثل الأسهم العادية ، في سوق مفتوحة ، على عكس الصناديق المشتركة ، التي لا يتم تسعيرها إلا في نهاية اليوم.
الفروق الأخرى بين الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي التكاليف المرتبطة بكل منها. في معظم الحالات ، لا تتحمل الصناديق المشتركة أي تكاليف تداول على المساهمين. من ناحية أخرى ، تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بتكاليف أقل مثل الضرائب ورسوم الإدارة. على أساس مقارنات التكلفة ، يفضل معظم مستثمري التجزئة السلبيين الصناديق المشتركة للمؤشر على الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs). من ناحية أخرى ، يفضل المستثمرون المؤسسيون السلبيون صناديق الاستثمار المتداولة.
صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المتداولة
تتمتع كل من صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة بنقاط القوة والعيوب وإستراتيجيات الاستخدام الأفضل (ETFs). إنها متقاربة من عدة جوانب ، ولكن هناك بعض الاختلافات الطفيفة. يتم تحديد الأفضل بالنسبة لك من خلال مجموعة متنوعة من المتغيرات بالإضافة إلى تفضيلاتك الشخصية ، مثل تحملك لنسب التكلفة العالية أو تفضيلك لطلبات الأسهم.
لماذا تستخدم استراتيجية الفهرسة لأوجه التشابه؟
تندرج كل من صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ضمن فئة "الفهرسة". كلاهما يتضمن وضع المال في مؤشر مرجعي. التفسير الأساسي للفهرسة هو أن صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ستتفوق في الأداء على الصناديق المدارة بنشاط (الصناديق المشتركة) بمرور الوقت.
تستند الفهرسة ، على عكس الصناديق المشتركة ، إلى ما يُعرف في الصناعة بنهج الاستثمار السلبي. لا يُقصد بالاستثمارات السلبية أن تتفوق في الأداء على السوق أو على مؤشر معياري محدد ، مما يلغي مخاطر المدير - احتمالية أن يخطئ مدير الصندوق ويخسر أمام المؤشر القياسي.
لماذا تفقد الصناديق المدارة بشكل نشط (الصناديق المشتركة) في كثير من الأحيان صناديق المؤشرات؟
في السنوات القليلة الأولى ، غالبًا ما يكون أداء الصندوق المدار بشكل نشط عالي الأداء جيدًا. فهي تحقق عوائد أعلى من المتوسط وتجذب المزيد من المستثمرين. تصبح أصول الصندوق بعد ذلك عالية جدًا بحيث لا يمكن التعامل معها كما كانت من قبل ، وتبدأ العوائد في الانخفاض من أعلى من المتوسط إلى أقل من المتوسط.
كان معظم المستثمرين سيفقدون العوائد فوق المتوسط بحلول الوقت الذي يكتشفون فيه صندوقًا مشتركًا عالي الأداء. نظرًا لأنك استثمرت فقط على أساس النجاح السابق ، فمن غير المحتمل أن تحصل على أفضل النتائج.
أخذ نسب المصاريف في الاعتبار
على عكس الصناديق المدارة بنشاط ، فإن الاستثمارات السلبية مثل صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة لديها نسب تكلفة منخفضة نسبيًا. هذا تحدٍ آخر يواجهه مدير الصندوق الناجح ، والقيام بذلك باستمرار بمرور الوقت يمثل تحديًا.
تمتلك العديد من صناديق المؤشرات معدلات إنفاق أقل من 0.20 في المائة ، وقد يكون للصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) نسب نفقات أقل ، تصل إلى 0.10 في المائة.
من ناحية أخرى ، غالبًا ما تكون نسب المصروفات للأموال المدارة بنشاط أكثر من 1٪.
علاوة على ذلك ، قبل بدء فترة الاستثمار ، قد يكون للصندوق السلبي مزايا بنسبة 1٪ أو أكثر على الصناديق المشتركة المدارة بنشاط ، كما أن التكاليف المنخفضة تؤدي أيضًا إلى عوائد أعلى بمرور الوقت.
ما هي الاختلافات بين صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)؟
من الناحية النظرية ، يمكن لنسب التكلفة المنخفضة أن تمنح المستثمر ميزة صغيرة على أموال المؤشرات من حيث العوائد. ومع ذلك ، يمكن أن يكون لصناديق الاستثمار المتداولة تكاليف تداول أعلى.
دعنا نتظاهر بأن لديك حساب وساطة. إذا كنت ترغب في تداول ETF ، فسيتعين عليك دفع حوالي 8 دولارات كرسوم تداول ، في حين أن صندوق المؤشر الذي يتتبع نفس المؤشر لن يكون له أي رسوم أو عمولات على المعاملات.
يتمثل الاختلاف الرئيسي بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة في أن صناديق المؤشرات هي أحيانًا صناديق استثمار مشتركة ، بينما يتم تبادل صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم. علاوة على ذلك ، فإن صافي قيمة الأصول (NAV) للأوراق المالية الأساسية هو ما يحدد السعر الذي يمكنك من خلاله شراء أو بيع صندوق استثمار مشترك. هذا يعني أنه في نهاية يوم التداول ، سيتعين عليك التداول بصافي قيمة الأصول للصندوق.
ليس لديك أي تأثير على توقيت تنفيذ التجارة سواء ارتفعت أسعار الأسهم أو انخفضت خلال اليوم. في نهاية اليوم ، تحصل على ما تحصل عليه ، للأفضل أو للأسوأ.
مزايا صناديق الاستثمار المتداولة مقابل صناديق المؤشرات
صناديق الاستثمار المتداولة بما في ذلك السندات والأسهم ، تداول خلال اليوم. قد يكون هذا مفيدًا حيث يمكنك الاستفادة من تقلبات السوق التي تحدث خلال اليوم.
إذا كنت تعتقد أن السوق يتجه صعوديًا وتريد الاستفادة من هذا الاتجاه ، يمكنك شراء ETF في وقت مبكر من يوم التداول من أجل اللحاق بحركته الإيجابية.
علاوة على ذلك ، في مناسبات معينة ، قد يتحول السوق في اتجاهات مختلفة بقدر 1٪ أو أكثر. ومع ذلك ، فإن د اعتمادًا على النجاح في التنبؤ بالاتجاه ، فإن هذا يمثل تحديًا وفرصة.
تأثير انتشار ...
"السبريد" ، أو الفرق بين سعر العرض والطلب للأوراق المالية ، هو أحد الميزات القابلة للتداول في صناديق الاستثمار المتداولة.
أخطر صناديق الاستثمار المتداولة هي تلك التي لا يتم تداولها بشكل شائع. يمكن للمستثمرين الأفراد مواجهة فروق أسعار أوسع غير مواتية لهم.
... وكذلك أوامر المخزون
القدرة على وضع أوامر الأسهم هي التمايز النهائي الذي تتمتع به صناديق الاستثمار المتداولة فيما يتعلق بميزة التداول الشبيهة بالأسهم. يمكن أن يساعد ذلك في التخفيف من بعض المخاطر السلوكية والتسعيرية للتداول اليومي.
مع أمر محدد ، يمكن للمستثمر أيضًا تحديد السعر الذي سيتم إجراء التجارة به. يمكنهم تعيين سعر أدنى من السعر الحالي واستخدام أمر إيقاف لتجنب خسارة أقل من هذا السعر. لا تزود صناديق الاستثمار المستثمرين بهذا المستوى من السيطرة.
هل يجب عليك الاستثمار في صناديق المؤشرات أو الصناديق المتداولة في البورصة أو كليهما؟
لا يجب أن تكون الحجة بين صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) ثنائية. إنها فكرة جيدة أن تفكر في كليهما.
على الرغم من أن الرسوم والنفقات هي أسوأ أعداء مستثمر المؤشر ، إلا أن نسبة التكلفة عادة ما تكون العامل الأول الذي يجب مراعاته عند الاختيار بين الاثنين. يمكن أن يكون هناك أيضًا العديد من أنواع الاستثمار حيث يتفوق أحد الصناديق على الآخر. ولكن في كلتا الحالتين ، فإن المستثمر الذي يرغب في شراء مؤشر يتتبع عن كثب حركة أسعار الذهب سيكون قادرًا على القيام بذلك بفعالية باستخدام صندوق SPDR للأسهم الذهبية (GLD).
أخيرًا ، في حين أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية ، فإن العوائد التاريخية ستظهر قدرة صندوق المؤشر أو ETF على متابعة المؤشر الأساسي عن كثب وبالتالي توفير عائد مستقبلي للمستثمر.
أيهما أفضل ETF أو صندوق استثمار المؤشر؟
أصبح الاستثمار في المؤشرات أكثر شيوعًا كوسيلة للاستثمار السلبي في السوق ، ولكن أيهما أفضل: صندوق مشترك للمؤشر أم صندوق متداول في البورصة (ETF)؟ صناديق الاستثمار المتداولة أكثر سيولة ولديها رسوم صافية أقل وأكثر كفاءة من الناحية الضريبية من الصناديق المشتركة من نفس النوع.
لماذا صناديق المؤشرات المشتركة أفضل من ETFS؟
يتمثل أهم تمييز بين صناديق المؤشرات المتداولة وصناديق المؤشرات في أنه يمكن تبادل صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم على مدار اليوم ، ولكن لا يمكن شراء صناديق المؤشرات وبيعها إلا في ختام يوم التداول. لذلك ، إذا كنت تتطلع إلى التداول خلال اليوم ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تعد خيارًا ممتازًا.
أصبح الاستثمار في المؤشرات أكثر شيوعًا كوسيلة للاستثمار السلبي في السوق ، ولكن أيهما أفضل: صندوق مشترك للمؤشر أم صندوق متداول في البورصة (ETF)؟ صناديق الاستثمار المتداولة أكثر سيولة ولديها رسوم صافية أقل وأكثر كفاءة من الناحية الضريبية من الصناديق المشتركة من نفس النوع.
لماذا صناديق المؤشرات المشتركة أفضل من ETFS؟
يتمثل أهم تمييز بين صناديق المؤشرات المتداولة وصناديق المؤشرات في أنه يمكن تبادل صناديق الاستثمار المتداولة مثل الأسهم على مدار اليوم ، ولكن لا يمكن شراء صناديق المؤشرات وبيعها إلا في ختام يوم التداول. لذلك ، إذا كنت تتطلع إلى التداول خلال اليوم ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تعد خيارًا ممتازًا.
هل يتفوق أداء الصناديق المشتركة على ETFS؟
في حين أن الصناديق المدارة بنشاط قد تتفوق على صناديق الاستثمار المتداولة على المدى القريب ، إلا أن أدائها على المدى الطويل مختلف تمامًا. غالبًا ما تولد الصناديق المشتركة المدارة بنشاط عوائد طويلة الأجل أقل من صناديق الاستثمار المتداولة نظرًا لارتفاع نسب النفقات وعدم القدرة على التفوق باستمرار على السوق
هل ستاندرد آند بورز 500 صندوق استثمار مشترك؟
كمؤشر ، لا يمكن تداول S&P 500 مباشرة. يجب على أولئك الذين يرغبون في الاستثمار في الشركات التي تشكل S&P الاستثمار في صندوق مشترك أو صندوق تداول في البورصة (ETF) يتتبع المؤشر ، مثل Vanguard 500 ETF (VOO).
- صناديق المحافظة على رأس المال: أفضل استراتيجيات الحفاظ على رأس المال لعام 2023
- تم تحديث الصناديق المتبادلة: 15+ أفضل صناديق الاستثمار في عام 2023 (+ دليل تفصيلي للمبتدئين)
- شرح صناديق التحوط هذا العام
- استراتيجية الاستثمار: أفضل استراتيجيات الاستثمار للمبتدئين
- صناديق التحوط: دليل بسيط للاستثمار للمبتدئين (+ قائمة أفضل 10 صناديق تحوط)
