هناك عدد من صناديق توزيع الأرباح التي تركز على الأرباح. يمكن أن تكون أفضل صناديق أرباح عالية من Fidelity و Vanguard استثمارات ممتازة طويلة الأجل بالإضافة إلى مصادر جيدة للدخل الحالي عند التقاعد. دعنا نكتشف ما إذا كانت صناديق توزيع الأرباح المشتركة مناسبة لك أم لا ، وما هي صناديق Fidelity و Vanguard التي تناسبك بشكل أفضل مع أهداف الدخل الخاصة بك.
ما هي فوائد الاستثمار في الصناديق المشتركة للأرباح؟
- عادةً ما تستثمر صناديق توزيع الأرباح في الأسهم الكبيرة ذات الجودة العالية التي تدفع توزيعات الأرباح. يمكن استخدام توزيعات الأرباح كمصدر للدخل أو كوسيلة لتنمية رأس المال على المدى الطويل. لكسب مدفوعات أرباح الأسهم من الصناديق المشتركة ، يختار المستثمر عادةً بين استلام شيك بالبريد أو إيداع مباشر في حسابه المصرفي.
- يمكن أن تكون صناديق توزيع الأرباح المشتركة خيارات استثمار مناسبة للمتقاعدين بسبب قيمتها المدرة للدخل. عادةً ما يختار المستثمرون على المدى الطويل الساعون إلى نمو رأس المال الحصول على أرباح الأسهم التي تشتري أسهمًا إضافية في الصندوق بدلاً من قبولها كأرباح.
- في إعدادات أسعار الفائدة المنخفضة ، يستخدم بعض المستثمرين صناديق توزيع الأرباح كبديل للسندات وصناديق السندات لأنهم يدفعون عوائد أعلى من السندات. الأسهم ، من ناحية أخرى ، لديها فرصة أكبر لخسارة رأس المال من السندات. تعد صناديق الأسهم المشتركة الموزعة ، والتي يتم تجميعها أيضًا مع صناديق الأسهم ذات القيمة ، أقل عدوانية (محفوفة بالمخاطر) من الصناديق المشتركة لأسهم النمو مقارنة بصناديق الأسهم الأخرى.
كيف تقوم الصناديق المشتركة بدفع الأرباح الموزعة؟
تستثمر الصناديق المشتركة في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح. يتم دفع أرباح الأسهم من هذه الأسهم المكونة على فترات مختلفة. على سبيل المثال ، فإن الأموال التي تتبع سياسة إعادة استثمار أرباح الأسهم تعيد استثمار مجموع الأرباح المكتسبة مرة أخرى في الأسهم. تقوم الصناديق الأخرى بتطبيق نظام توزيع الأرباح من خلال تجميع دخل توزيعات الأرباح على مدار دورة شهرية أو ربع سنوية أو حتى ستة أشهر ثم دفع توزيعات أرباح دورية لأصحاب الحسابات.
ولكن بالنسبة للجزء الأكبر ، بعد النفقات ، يدفع الصندوق الضرائب. إذا كانت الأسهم المكونة للأرباح في الصندوق تولد عائدًا ثابتًا ، فقد تتم تغطية هذه النفقات كليًا أو جزئيًا من خلال إيرادات توزيعات الأرباح. ومع ذلك ، يمكن أن تكون أرباح الأسهم معفاة من الضرائب وفقًا للقواعد المحلية ، مما يزيد من الفوائد التي تعود على المستثمرين.
تجدر الإشارة أيضًا إلى أن الشركات ليست ملزمة بدفع أرباح على أسهمها. يمكن أن تكون الصناديق المشتركة التي تدفع توزيعات الأرباح ، بدلاً من الأسهم الفردية ، خيارًا أفضل للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل توزيعات الأرباح ، حيث يجمع الأول دخل الأرباح المتاح من الأسهم المتعددة.
اقرأ أيضا: كيفية اكتشاف الاستثمارات عالية العائد (الدليل السهل)
الوجبات السريعة
- تجمع العديد من الصناديق المشتركة أرباح الأسهم من مختلف الأسهم وإما إعادة استثمارها أو توزيعها على أصحاب الحسابات.
- يجب أن يكون لأفضل توزيعات أرباح الصناديق نسب إنفاق منخفضة وعوائد عالية لأن أرباح الأسهم يتم دفعها بعد الرسوم.
صناديق الاستثمار ذات الأرباح الأفضل والأعلى
فيما يلي أفضل الصناديق المشتركة التي تدفع أرباحًا عالية. تعد مقارنة عائد الصندوق المشترك مع عائد مؤشر S&P 500 القياسي معيارًا مفيدًا لقياس كفاءة توزيع الأرباح للصندوق. لكل صندوق مدرج أدناه ، يتم تضمين قيم عائد الأموال التي تبلغ اثني عشر شهرًا (TTM).
أفضل 3 صناديق استثمار مشتركة عالية الأرباح
يعتبر عائد SEC للصندوق لمدة 30 يومًا ، والمعروف أيضًا باسم عائد 30 يومًا أو عائد SEC ، هو العامل الأكثر أهمية الذي يجب مراعاته عند البحث عن أموال الأمانة المناسبة لتوزيعات الأرباح. العائد المرتفع هو أعلى من المتوسط بالمقارنة مع الأسهم الأخرى أو صناديق الاستثمار المشتركة.
نظرنا إلى صناديق الأسهم المحلية في فيديليتي المصنفة على أنها "مدفوعة بالمكاسب" ، أو تلك التي تدفع أرباحًا أعلى من المتوسط ، للعثور على أفضل صناديق استثمار فيديليتي عالية الأرباح. ثم تم اختيار الثلاثة مع أعلى إنتاجية.
بمعنى آخر ، فإن أفضل صناديق استثمار FidelityDividend ذات عوائد أعلى من المتوسط هي كما يلي:
صندوق الاستثمار المشترك لأسهم الأمانة
من حيث العوائد السنوية ، فإن دخل حقوق الملكية (FEQTX) هو متوسط الأداء. ومع ذلك ، فإن عوائدها من بين الأفضل بين صناديق الأسهم فيدلتي. يستثمر الصندوق بشكل أساسي في الأسهم ذات القيمة الرأسمالية الكبيرة في الولايات المتحدة والتي تدفع أرباحًا أعلى من متوسط عائد مؤشر S&P 500. تعد شيفرون كورب (CVX) وويلز فارجو (WFC) وجونسون آند جونسون من بين أكبر المقتنيات (JNJ). علاوة على ذلك ، تمتلك FEQTX عائدًا لمدة 30 يومًا يبلغ 2.95 بالمائة ونسبة تكلفة منخفضة تبلغ 0.60 بالمائة. لبدء الاستثمار في هذا الصندوق ، لا يوجد حد أدنى للاستثمار الأولي.
صندوق الاستثمار المشترك للنمو والدخل
إن محفظة Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) هي صندوق آخر لا يتفوق دائمًا على متوسطات المجموعة ولكنه يتفوق في توليد الدخل للمستثمرين من خلال توزيعات الأرباح. تحتوي المحفظة على 90 بالمائة من الأسهم الأمريكية و 10 بالمائة من الأسهم العالمية. ينصب التركيز على الرسملة على الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة. علاوة على ذلك ، تعد شركة جنرال إلكتريك (GE) و Microsoft (MSFT) و Exxon Mobil (XOM) من بين أكبر المقتنيات (XOM).
جنرال إلكتريك (GE) ، مایکروسافت (MSFT) و اكسون موبيل (XOM) من بين أكبر المقتنيات (XOM). تبلغ عائدات FGRIX 30 يومًا بنسبة 2.03 بالمائة ونسبة خسارة منخفضة نسبيًا تبلغ 0.61 بالمائة. لبدء الاستثمار في هذا الصندوق ، لا يوجد حد أدنى للاستثمار الأولي.
اقرأ أيضا: صندوق البلاديوم ETF: أفضل الممارسات وكل ما يجب أن تعرفه بشكل مبسط
صندوق استثمار فيديليتي للأسهم والدخل
تُصنف Fidelity Strategic Dividend & Income (FEQIX) بانتظام بين أفضل الصناديق المشتركة التي تدفع توزيعات الأرباح في Fidelity. تتكون المحفظة من شركات ذات قيمة كبيرة ، مع التركيز الأكبر للصناعات المالية والرعاية الصحية. جيه بي مورجان تشيس (JPM) ، بيركشاير هاثاواي (BRK / B) ، و JNJ من بين المقتنيات الأولى. علاوة على ذلك ، تمتلك FEQIX عائدًا لمدة 30 يومًا بنسبة 1.93 في المائة ونسبة تكلفة عادلة تبلغ 0.61 في المائة. لبدء الاستثمار في هذا الصندوق ، لا يوجد حد أدنى للاستثمار الأولي.
أفضل 4 صناديق استثمار طليعية عالية الأرباح
تشكل المجموعة التالية من الصناديق المشتركة بعضًا من صناديق Vanguard المشتركة الأعلى ربحًا من حيث الأرباح. كما أنها مفتوحة لمواطني الولايات المتحدة والمستثمرين في جميع أنحاء العالم. ولكن في حين أن هناك الكثير من الصناديق الأخرى هناك ، يجب أن تكون هذه الصناديق الأربعة على قائمة مراقبة كل مستثمر.
صندوق استثمار Vanguard High Dividend Yield (VHDYX)
VHDYX هو صندوق مؤشر يهدف إلى تكرار نتائج مؤشر FTSE High Dividend Yield Index. يتضمن هذا المؤشر الأسهم من الشركات التي تدفع أرباحًا أعلى من المتوقع أو أعلى من المتوسط. VHDYX هو صندوق مؤشر يستثمر بنفس النسب مثل مكونات الأسهم المرجعية. منذ تأسيسه ، قام هذا الصندوق بدفع أرباح ربع سنوية بشكل منتظم. علاوة على ذلك ، لديها واحدة من أقل نسب المصروفات 0.14 في المائة. أيضًا ، لديها أحدث عائد تمويل بنسبة 2.92 في المائة الايراد، على الرغم من كونه صندوق مؤشر. من الواضح أن هذا صندوق مثالي منخفض التكلفة لأولئك الذين يسعون إلى دخل أعلى من متوسط الأرباح.
صندوق مؤشر الأسهم الطليعية (VEIRX)
يستثمر هذا الصندوق في شركات أمريكية كبيرة ومتوسطة النمو بطيئة النمو لكنها ذات عائد مرتفع. يهدف الصندوق إلى الاستثمار في أعمال مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية تدفع أرباحًا أعلى من المتوسط وعالية. كان هذا الصندوق يدفع أرباحًا ربع سنوية على أساس ثابت. كما يتضح من تاريخ توزيعات الأرباح ، فإن هذا الصندوق له تاريخ في دفع دفعات أعلى ، خاصة في شهر ديسمبر (وإن كان ذلك بشكل متقطع). لديها نسبة تكلفة 0.18 في المائة و 3.48 في المائة الايراد fاوند العائد.
صندوق استثمار الطليعة لتوزيع الأرباح (VDAIX)
VDAIX هو صندوق مؤشر يحاول مطابقة أداء مؤشر NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. يتضمن هذا المؤشر الفريد من نوعه الأسهم التي زادت مدفوعات أرباحها بمرور الوقت. VDAIX هو صندوق مؤشر يستثمر في نفس النسب مثل مكونات الأسهم المرجعية. منذ تأسيسه ، قام هذا الصندوق بدفع أرباح ربع سنوية بشكل منتظم. يحتوي صندوق المؤشر هذا على واحدة من أقل نسب التكلفة في الصناعة ، عند 0.14 في المائة ، والعائد الحالي بنسبة 1.84 في المائة.
صندوق Vanguard Dividend Growth (VDIGX)
يستثمر هذا الصندوق بشكل أساسي في محفظة متنوعة من الشركات الأمريكية والعالمية ذات رؤوس الأموال الكبيرة (وأحيانًا ذات رأس المال المتوسط) والتي يتم تقييمها بأقل من قيمتها الحقيقية مقارنة بالسوق ولديها القدرة على دفع أرباح منتظمة. يهدف بحث الصندوق إلى إيجاد شركات ذات إمكانات نمو أرباح عالية. ينتج عن هذا توزيعات أرباح أعلى ، والتي تفتخر بقدرة الإدارة على زيادة توزيعات الأرباح. لديها 2.25 في المئة العائد TTM. كما أنها تدفع أرباحًا نصف سنوية بنسبة نفقات تبلغ 0.22 بالمائة.
الصناديق المشتركة الأخرى ذات العائد المرتفع
لا تندرج هذه الصناديق المشتركة ضمن فئة Vanguard أو Fidelity ، ولكنها تدفع أرباحًا عالية جدًا.
صندوق T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)
تستثمر PRDGX في الأسهم الكبيرة إلى المتوسطة مع أرباح أعلى من المتوسط ونمو توزيعات الأرباح ، بناءً على فرضية أن زيادة الأرباح بمرور الوقت هي مؤشرات إيجابية للصحة المالية للشركة ونموها. تستثمر في كل من الشركات المحلية والدولية عبر مجموعة واسعة من الصناعات. على الرغم من أن حصة الأخير عادة ما تكون في خانة واحدة. ولكن على الرغم من حقيقة أن عائده الحالي البالغ 1.23٪ TTM أقل من عائد مؤشر S&P 500 البالغ 2٪ ، فإن هذا الصندوق يوفر توازنًا جيدًا للنمو وإيرادات توزيعات الأرباح. لديها نسبة تكلفة 0.64 في المائة وتاريخ مدفوعات الأرباح الفصلية ، مما يشير إلى أنه صندوق مُدار بشكل نشط.
اقرأ أيضا: الاستثمار المالي: أفضل دليل للحصول على أفضل النتائج (+ الدورات التفصيلية)
صندوق توزيعات أرباح القيمة الاستراتيجية الموحدة
هل سئمت من توزيعات الأرباح الفصلية وترغب في تلقي دفعات أكثر بشكل متكرر؟ تدفع SVAAX توزيعات الأرباح على أساس شهري. يحدد هذا الصندوق الشركات التي تتمتع بإمكانية نمو عالية لتوزيعات الأرباح المستقبلية وخصائص القيمة الموجهة للأرباح من خلال الاستثمار في الأسهم الأمريكية والدولية الكبيرة والمتوسطة وإيصالات الإيداع الأمريكية (ADRs). تبلغ نسبة التكلفة 1.06٪ وعائد صندوق TTM 3.65٪.
صندوق نيوبيرجر بيرمان لإيرادات الأسهم (NBHAX)
يستثمر هذا الصندوق في الأسهم ذات الأرباح المرتفعة ، مثل الأسهم العادية ، وصناديق الاستثمار العقارية ، والأسهم الممتازة القابلة للتحويل ، والأوراق المالية القابلة للتحويل ، والأدوات المالية مثل خيارات الشراء والبيع. هدفها هو التفوق على مؤشر S&P 500 القياسي من حيث متوسط العائد. يدفع حاليًا عائد توزيعات أرباح بنسبة 2.23 بالمائة. أيضًا ، يتم توزيع أرباح ربع سنوية ولها نسبة تكلفة 1.06 في المائة.
صندوق فرصة توزيع الأرباح (INUTX) من كولومبيا
تمتلك INUTX مجموعة متنوعة من المقتنيات ، بما في ذلك الأسهم العادية والأسهم الممتازة والعقود الآجلة والأدوات المهيكلة لكل من الأوراق المالية المحلية والدولية ذات القيمة السوقية المختلفة. دفع أرباح الأسهم هو المعيار الأساسي لاختيار الأوراق المالية. لديها نسبة تكلفة 1.03 في المائة وعائد توزيعات أرباح حالي يبلغ 3.19 في المائة. لقد تم توزيع أرباح ربع سنوية على أساس ثابت.
هل صناديق الأرباح المرتفعة استثمار جيد؟
يمكن أن يكون الاستثمار في أرباح الأسهم طريقة رائعة لكسب المال. في الماضي ، كان أداء الأسهم الموزعة أفضل من مؤشر S&P 500 وكانت أقل تقلبًا. وذلك لأن الأسهم الموزعة تقدم طريقتين لكسب المال: الدخل المنتظم من توزيعات الأرباح ونمو الأسعار. بمرور الوقت ، يمكن أن تضيف هذه العودة.
هل يدفع ستاندرد آند بورز 500 توزيعات الأرباح؟
أكثر من 80٪ من هذه الشركات تقدم أرباحًا. تلعب دورًا كبيرًا في معرفة العوائد التي يحصل عليها مستثمرو الأسهم. يمكن أن تساعد توزيعات الأرباح المستثمرين الذين يشترون الأموال التي تتبع مؤشر S&P 500 في الحصول على عائد أفضل على أموالهم. أكثر من 80٪ من 500 شركة كبيرة في المؤشر تدفع توزيعات أرباح.
هل سأحصل على أرباح إذا اشتريت صناديق استثمار؟
تلتزم الصناديق المشتركة بتوزيع كل الدخل الصافي في شكل أرباح على المساهمين ، بما في ذلك الفوائد المستلمة على سندات الدين مثل سندات الشركات والحكومة وأذون وسندات الخزانة.
كم يجب أن أستثمر في صناديق توزيع الأرباح؟
وبالتالي ، وفقًا لهذه القاعدة ، يجب استثمار 60٪ من قيمة محفظتك في الأسهم. و 40٪ في السندات. بعد ذلك ، يمكنك اختيار استثمار المبلغ في الأسهم. ويخصص الثلث لتوزيعات الأسهم وأسهم النمو والشركات العالمية على التوالي.
افكار اخيرة
يتم دفع توزيعات الأرباح على أساس منتظم ، مما يؤدي إلى استنفاد رأس المال العامل للشركة. بدلاً من ذلك ، من خلال إعادة استثمار أموال توزيعات الأرباح في الأعمال التجارية ، كان من الممكن أن تنتج الشركة عوائد أعلى ، مما يؤدي إلى ارتفاع سعر السهم. علاوة على ذلك ، تقلل مدفوعات الأرباح من فوائد المضاعفة. قبل الاستثمار في الصناديق المشتركة التي تدفع أرباحًا عالية ، يجب على المستثمرين الذين يسعون للحصول على دخل منتظم من الأرباح أن يضعوا هذه العيوب والتأثيرات في الاعتبار.
من ناحية أخرى ، قد تكون صناديق توزيع أرباح Fidelity استثمارات جيدة للمستثمرين الذين يبحثون عن دخل فوري أو مزيج من النمو والدخل.
تقدم Fidelity أيضًا مجموعة قوية من صناديق السندات ذات العائد المرتفع كبديل دخل لصناديق الأسهم التي تدفع أرباحًا. قبل إضافة الأصول إلى المحفظة ، يجب على المستثمرين دائمًا مراعاة تحمل المخاطر وأهداف الاستثمار.
- تم تحديث الصناديق المتبادلة: 15+ أفضل صناديق الاستثمار في عام 2023 (+ دليل تفصيلي للمبتدئين)
- تاريخ الدفع: 2023 توزيعات الأرباح ومحفزات SSI وتواريخ التحفيز SSA (محدث)
- فهم توزيعات الأرباح وكيفية الاستثمار
- صيغة عائد التوزيعات: التعريف والأمثلة التفصيلية
- صناديق التحوط مقابل الصناديق المتبادلة: 7 اختلافات رئيسية يجب أن تعرفها
- العائد بالثانية: تعريف وحسابات العائد لمدة 30 يومًا
- فهم منحنى العائد بسهولة (شرح مفصل)
