صناديق توزيع الأرباح المشتركة هي استثمارات في الأسهم التي تدفع توزيعات الأرباح. يمكن إعادة استثمار أرباح الأسهم في أسهم أخرى في الصناديق أو استخدامها كمصدر دخل للمستثمرين في هذه الصناديق.
تعرف على مزايا وعيوب هذا الشكل من الصناديق المشتركة ، بالإضافة إلى بعض خيارات الاستثمار البديلة.
ما هي صناديق توزيع الأرباح؟
DMF هو صندوق أسهم مشترك يستثمر في الشركات التي تدفع أرباحًا. توزيعات الأرباح ، من ناحية أخرى ، هي جزء من أرباح الشركة التي توزعها على المساهمين / المساهمين. بمعنى آخر ، يتم توزيع صناديق توزيع الأرباح المشتركة بحيث يمكن للمستثمرين الحصول على أقصى استفادة من أموالهم في فترة زمنية محدودة.
كيف تعمل؟
إذا كنت تستثمر في صندوق مشترك يمتلك أسهمًا مدفوعة للأرباح ، فسيتم دفع أرباح الأسهم إلى الصندوق ، والذي سيقوم بعد ذلك بتوزيعها على مستثمريه.
عادةً ما تستثمر صناديق توزيع الأرباح المشتركة في أسهم الشركات الراسخة التي تتمتع بسجل حافل بتوزيع الأرباح باستمرار. يشار إلى هذه الأسهم عمومًا باسم الأسهم القيادية ، والتي سميت على اسم لون رقاقة البوكر عالية القيمة.
ميزات صناديق توزيع الأرباح
وفقًا لإرشادات مجلس الأوراق المالية والبورصة الهندي ، فإن هذا الشكل من الصناديق يستثمر 65 في المائة من أصوله في صناديق الديون والباقي في الأسهم (SEBI)
يتم تقاسم الأرباح في الغالب بين المستثمرين من قبل الشركات المدعومة من الحكومة وشركات القطاع الخاص.
ومع ذلك ، تستثمر صناديق توزيع الأرباح المشتركة فقط في الشركات التي من المتوقع أن تشارك جزءًا كبيرًا من أرباحها مع المساهمين.
أيضًا ، لدى الشركات التي تحقق أرباحًا خيار إعادة استثمار صافي الربح أو توزيعه بالتساوي على المساهمين.
من يمكنه شراء هذه الأموال؟
إذا كنت ترغب في الاستثمار في هذا النوع من الصناديق المشتركة ، فيجب أن تندرج تحت الفئة التالية.
شخص يبحث عن مصدر دخل ثابت
يوصي العديد من الخبراء بصناديق توزيع الأرباح كمصدر جيد للدخل حيث يمكن استخدام الدخل لشراء المزيد من وحدات الصناديق المشتركة. ومع ذلك ، يمكنك أن تطمئن إلى أنك إذا استثمرت فيه ، فستتلقى مدفوعات ثابتة وفي الوقت المناسب.
يجب أن تكون شخصًا يتحمل المخاطر
غالبًا ما تتم مقارنة الصناديق المشتركة الموزعة بالأرباح بصناديق الاستثمار المشتركة النامية وهي استثمار منخفض المخاطر وعائدات عالية. نتيجة لذلك ، إذا كنت مستثمرًا يكره المخاطرة ، فإن وحدات صناديق الاستثمار المشتركة أرباحًا تعد خيارًا جيدًا.
أنت مستثمر مبتدئ
إذا كنت مستثمرًا مبتدئًا أو مستثمرًا لأول مرة أو متقاعدًا تتطلع إلى الاستثمار في الصناديق المشتركة ، فإن صندوق توزيع الأرباح هو خيار قابل للتطبيق. والسبب في ذلك هو أنه ، بالمقارنة مع الأسهم الأخرى ، يحمل أقل قدر من المخاطر.
أنواع صناديق توزيع الأرباح
تركز بعض صناديق توزيع الأرباح المشتركة على الأسهم ذات الأرباح المرتفعة التي تمثل جزءًا كبيرًا من سعر سهمها. للوصول إلى تلك النسبة المئوية المعنية ، قسّم توزيعات الأرباح السنوية على سعر السهم واضربها في 100. تُعرف هذه النسبة المئوية باسم عائد الأرباح.
على سبيل المثال؛
ضع في اعتبارك سهمًا يدفع أرباحًا ربع سنوية قدرها 60 سنتًا لكل سهم ويتم تداوله بسعر 42 دولارًا. ستدفع 2.40 دولارًا أمريكيًا كأرباح سنوية. مقسومًا على 42 دولارًا ومضروبًا في 100 ، تحصل على عائد توزيعات أرباح بنسبة 5.71 بالمائة.
قد يحتوي هذا النوع من الأموال على عبارات مثل "الربح الموزع إلى السعر"أو"عائد مرتفع"في أسمائهم.
تركز صناديق توزيعات الأرباح الأخرى على الأسهم التي تزيد أرباحها بشكل منتظم. غالبًا ما تتضمن أسماء هذه الصناديق مصطلحات مثل "نمو الأرباح"أو"تقدير توزيعات الأرباح."
يمكن أن يستثمر الصندوق المشترك للأرباح في الشركات التي لديها عوائد عالية أو لديها تاريخ في زيادة أرباحها. ومع ذلك فهم يتخذون هذه القرارات بمساعدة الفهارس. على سبيل المثال ، يهدف صندوق مؤشر Vanguard High Dividend Yield Index (Admiral Shares) إلى تكرار أداء مؤشر FTSE High Dividend Yield Index.
كيف تستثمر
يمكن شراء الصناديق المشتركة للأرباح سواء عبر الإنترنت أو دون الاتصال بالإنترنت.
الاستثمار دون اتصال
- تحدث مع وسيط أو اتصل بأي شركة إدارة أصول من اختيارك مباشرة.
- ومع ذلك ، فإن بطاقة PAN ، وبطاقة Aadhar ، والشيك الملغى ، والصور الفوتوغرافية بحجم جواز السفر ، ووثائق KYC كلها مستندات مهمة يجب أن تكون في متناول اليد قبل أن تبدأ الاستثمار.
الاستثمار عبر الإنترنت
- انتقل إلى مواقع الويب الخاصة بشركات إدارة الأصول (AMCs) أو أي موقع ويب مجمع يسرد جميع نماذج الصناديق المشتركة في مكان واحد.
- للحصول على أفضل صفقة ، قم بأداء واجبك وقارن بين صناديق توزيع الأرباح المختلفة.
- اختر الأفضل لك.
- احسب قيمة استثمارك في المستقبل.
- ابدأ بوضع المال فيه.
ممارسات الضرائب
عندما قدمت وزيرة المالية الهندية ميزانية 2019 ، أعلنت إلغاء ضريبة توزيع الأرباح (DDT) على صناديق DMF. في السابق ، كانت الشركات تدفع لمادة الـ دي.دي.تي قبل دفع أرباح الأسهم ؛ ومع ذلك ، يتم الآن فرض ضريبة على جزء من الدخل على مستوى المساهمين. سيدفع بيت الصندوق مبلغ الـ دي.دي.تي بنسبة 29.12 في المائة على أموال الدين ، بما في ذلك الرسوم الإضافية والضريبة ، بموجب اللوائح الجديدة. في حالة صناديق الاستثمار في الأسهم ، تبلغ قيمة الـ دي.دي.تي ، بما في ذلك Cess ، 11.64 في المائة.
العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار
- يعني دفع أرباح عالية أنه ليس لدى الشركة مساحة للتوسع.
- لا ينبغي استخدام الصناديق المشتركة التي تدر توزيعات الأرباح لتحريك مبلغ ثابت من المال كمستثمر.
- تخضع توزيعات الأرباح لضريبة توزيع الأرباح ، والتي يجب على المستثمرين والمساهمين دفعها وفقًا لـ معدلات شريحة الضرائب ل شنومكس-شنومكس.
- قبل أن تستثمر في هذه الأوراق المالية ، تأكد من فهم تناسق توزيعات أرباح الشركة ومعدل النمو. سيساعدك هذا بشكل كبير في تحديد كيفية عمل الصندوق في المستقبل.
- تناسب الصناديق المشتركة الموزعة بشكل مثالي الأفراد الذين لديهم شهية منخفضة المخاطر ويبحثون عن عوائد أعلى في فترة زمنية قصيرة. والشيء الجيد هو أنه يمكنك المشاركة عبر الإنترنت أو دون اتصال بالإنترنت. ولكن تأكد من أن قراراتك تتماشى مع أهدافك الاستثمارية.
طرق بديلة
صناديق الاستثمار المتداولة (الصناديق المتداولة في البورصة) هي صناديق مشتركة تتداول مثل السندات ، مع تقلبات القيم خلال يوم التداول. (تعتمد أسعار صناديق الاستثمار بشكل أساسي على مدى روعة أو فظاعة يوم التداول)
يتم إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة بشكل شائع لتكرار أداء مؤشر الأسهم. يميل بعضها ، بما في ذلك صناديق توزيع الأرباح المشتركة ، إلى تكرار مؤشر الأسهم التي تدفع أرباحًا كبيرة أو تزيد.
تهدف مؤسسة iShares Core Dividend Growth ETF ، على سبيل المثال ، إلى تكرار نتائج مؤشر Morningstar US Dividend Growth Index.
ومع ذلك ، من المهم ملاحظة أن الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة التي تهدف إلى تكرار نتائج المؤشر لها رسوم أقل من الصناديق المدارة بنشاط. هذا يعني أن مديري الصناديق يختارون أصولهم من خلال عملية الفرز بدلاً من شرائها بشكل سلبي لأنهم في المؤشر القياسي.
هناك أيضًا خطط أخرى تسمى خطط إعادة استثمار الأرباح (DRIPs). تمكن هذه الخطط المستثمرين من استخدام مدفوعات أرباحهم لشراء أسهم إضافية أو كسور من الأسهم في شركة واحدة. يمكنك الاستثمار مباشرة في أسهم بعض الشركات المدرجة في البورصة دون استخدام وسيط. من ناحية أخرى ، يمكن للعديد من الوسطاء عبر الإنترنت إعداد DRIP مجانًا.
مزايا وعيوب الصناديق المشتركة للأرباح
تتمتع صناديق توزيع الأرباح المشتركة بتدفق ثابت من الدخل وعادة ما يتفوق أداء الصناديق المشتركة التي تسعى إلى الحصول على أسهم ذات أسعار أسهم سريعة النمو ، والمعروفة باسم أسهم النمو ، في سوق هابطة (هابطة). من المرجح أن تتفوق الصناديق المشتركة الموجهة نحو النمو على صناديق توزيع الأرباح في سوق (صعودي).
من ناحية أخرى ، يتم التعامل مع توزيعات الأرباح العادية ، مثل تلك المدفوعة على أسهم صناديق الاستثمار المشتركة ، على أنها دخل عادي وليس على أساس معدل مكاسب رأس المال على المدى الطويل. نتيجة لذلك ، قد ترغب في التفكير في الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة في حساب التقاعد الفردي (IRA) ، 401 (ك) ، أو خطة ادخار تقاعد أخرى ، حيث تنمو أموالك معفاة من الضرائب قبل البدء في سحبها.
هل صناديق توزيع الأرباح فكرة جيدة؟
شرح الايجابيات. توفير مصدر دخل ثابت: توفر صناديق توزيع الأرباح تدفقًا ثابتًا من الدخل عن طريق الدفع للمستثمرين على فترات منتظمة. خلال سوق هابطة ، أداء أفضل: خلال سوق سيء ، ينخفض التداول.
ما هو صندوق الاستثمار المشترك؟
توزيعات الأرباح هي أرباح الشركة التي تذهب إلى المستثمر. يتم اعتماد المبلغ من قبل الشركة في ضوء نتائجها المالية. في مقابل إقراض حكومة أو شركة أموالاً في شكل سندات أو أدوات دين أخرى ، يتم تعويض المستثمرين بالفائدة.
هل صناديق الاستثمار تدفع توزيعات الأرباح؟
ستدفع الشركة توزيعات الأرباح إلى الصندوق المشترك أو الصندوق المتداول في البورصة الذي تشتري من خلاله الأسهم الخاصة بك ، وسيتم توزيع هذه الدفعة لاحقًا لك كأرباح صندوق.
ما هي عيوب صناديق الاستثمار المشتركة الأرباح؟
مساوئ صناديق توزيع الأرباح
الأسواق الصاعدة لا تفضل أداء صناديق الاستثمار المتداولة هذه. الآثار الضريبية لأرباح الصناديق المشتركة موجودة أيضًا. تقوض ضريبة الأرباح بالفعل أصولك المالية.
