صناديق الاستثمار الأمريكية: أكثر من 7 اختيارات متفوقة الأداء (+ نصائح سريعة)

أداء الصناديق المشتركة الأمريكية
مصدر الصورة: GettyImages

منذ أوائل الثلاثينيات من القرن الماضي ، قدمت عائلة الصناديق الأمريكية التابعة لمجموعة كابيتال جروب الصناديق المشتركة للمستثمرين. يوجد حاليًا 1930 عرضًا للصناديق ، تغطي مجموعة واسعة من الفئات. يتحكم المحللون والإداريون المحترفون في غالبية الأموال بشكل فعال. الصناديق المذكورة أدناه لديها أفضل السجلات. ستعطيك هذه المقالة أيضًا لمحة عن أداء هذه الصناديق المشتركة الأمريكية بالإضافة إلى كيفية الحصول على معلومات عن أسعار الأسهم.

ملاحظة: اعتبارًا من 26 أبريل 2021 ، جميع البيانات المالية صالحة.

مصدر الصورة: ناسداك (أداء الصناديق المشتركة الأمريكية)

شركة أمريكان فودز إنفستمنت الأمريكية 

صندوق شركة الاستثمار الأمريكية (AIVSX) هو صندوق أسهم موجه للنمو والدخل يتم تشغيله بنشاط. يبلغ متوسط ​​عائدها السنوي 12.01 في المائة منذ عام 1934 ، متفوقًا بشكل كبير على متوسط ​​العائد السنوي لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 بنسبة 9.82 في المائة لنفس الإطار الزمني اعتبارًا من يناير 2020. علاوة على ذلك ، يتمتع الصندوق بعائد سنوي لمدة خمس سنوات يبلغ 8.22٪ ، أي 0.59 في المائة نسبة التكلفة ، وعائد توزيعات أرباح بنسبة 1.53٪. 

صندوق الاستثمار الأمريكي

صندوق الاستثمار الأمريكي (AMRMX) هو صندوق ذو قيمة كبيرة بهدف الحفاظ على رأس المال من خلال الاستثمار في الأسهم ذات الأسس القوية والأرباح طويلة الأجل. بلغ متوسط ​​العائد السنوي للصندوق منذ إنشائه عام 1950 11.37 بالمائة. كذلك ، يبلغ العائد السنوي للصندوق لمدة خمس سنوات 6.30 في المائة ، مع نسبة مصروفات 0.61 في المائة وعائد توزيعات أرباح 1.72 في المائة.

صندوق الاستثمار AMCAP

نت فلیکس (NFLX) ، مایکروسافت (MSFT) و Google الأبجدية الأم (GOOGL) و Amazon.com (AMZN) من بين أهم أصول صندوق AMCAP للصناديق الأمريكية ، والذي يستثمر في الشركات الكبيرة والمتنامية. على أساس العائد السنوي ، ومع ذلك ، فقد تخلفت AMCAP عن نظيراتها على مدار السنوات الماضية ، والثالثة ، والخامسة ، والعشر.

يدير الصندوق ثمانية مديرين يستثمرون في شركات من أي حجم تتمتع بمزايا تنافسية طويلة الأجل وآفاق طويلة الأجل قابلة للقياس وسعر سهم عادل. تمتلك AMCAP أكثر من 200 سهم في محفظتها ، مع التركيز على شركات خدمات التكنولوجيا والرعاية الصحية والاتصالات.

اقرأ أيضا: تم تحديث الصناديق المتبادلة: 15+ أفضل صناديق الاستثمار في عام 2022 (+ دليل تفصيلي للمبتدئين)

في السنوات الأخيرة ، كان الترجيح الأثقل لـ AMCAP في أسهم الشركات متوسطة الحجم (24 في المائة مقابل 14 في المائة) والمركز النقدي الكبير - عادةً في خانة العشرات ، وفقًا لمورنينجستار - عائقًا. ومع ذلك ، يمكن أن تتغير الأمور: فمع ارتفاع الأسهم الصغيرة في أواخر عام 2020 ، كذلك تغير الصندوق.

AMCAP هي إستراتيجية نمو معتدلة مناسبة للمستثمرين الذين يكرهون المخاطرة والذين يرغبون في التعرض لبعض الأسهم النامية ولكنهم لا يريدون تقلبات صندوق النمو القوي. خلال عمليات البيع في مارس 2020 ، على سبيل المثال ، كان أداء الصندوق أفضل بشكل هامشي من السوق العام ، ولكن بهامش ضئيل.

يبلغ متوسط ​​العائد السنوي للصندوق على مدى عشر سنوات 12.27 في المائة ، وعائد خمس سنوات قدره 9.39 في المائة ، ونسبة نفقات 0.69 في المائة. هذا أقل بكثير من متوسط ​​المجموعة البالغ 1.19 في المائة. ومع ذلك ، في الوقت الحالي ، لا توجد عوائد أرباح.

صندوق المنظور الجديد

لا يوجد سوى عدد قليل من صناديق الأسهم الدولية في الصناديق المشتركة الكبرى ، ثلاثة منها من الصناديق الأمريكية. American Funds New Perspective هو أقوى صندوق للأسهم الأجنبية للشركة.

تتمثل مهمتها في الاستثمار في الشركات متعددة الجنسيات التي تتمتع بإمكانيات نمو جيدة وتتمتع بموقع جيد للاستفادة من "اتجاهات التجارة العالمية المتغيرة". يبحث سبعة مديرين في الأسواق الراسخة والمتطورة عن الأعمال التجارية المتنامية التي تنتج ما لا يقل عن 25٪ من مبيعاتها من خارج الدولة وتبلغ قيمتها السوقية 3 مليارات دولار في وقت الاستحواذ.

الشركات ، وليس البلدان أو الأقاليم ، هي موضوع المديرين التنفيذيين. ومع ذلك ، في النهاية ، يتم استثمار أكثر من نصف أموال ANWPX في الشركات الأمريكية. في الواقع ، ثمانية من أكبر عشر ممتلكات في الصندوق هي شركات أمريكية ، بما في ذلك Tesla و JPMorgan Chase (JPM) و PayPal (PYPL). وتمثل الشركات الأوروبية حوالي ربع أصول الصندوق ، بينما تمثل الشركات الآسيوية من الأسواق المتقدمة والناشئة 13٪.

علاوة على ذلك ، منذ البداية ، كان متوسط ​​العائد السنوي 11.76 في المائة. يبلغ العائد السنوي للصندوق لمدة خمس سنوات 4.85 في المائة ، مع نسبة مصروفات 0.76 في المائة وعائد توزيعات أرباح 0.53 في المائة. اعتبارًا من يوليو 2020 ، لم يكن لهذا الصندوق عائد توزيعات أرباح. 

صندوق النمو في أمريكا 

هذا هو صندوق الاستثمار المشترك الأمريكي الأكثر شيوعًا. إنه أيضًا عملاق بقيمة 252 مليار دولار ، مما يجعله أحد أكبر الصناديق المدارة بنشاط في البلاد.

يمتلك مديرو الصندوق الثلاثة عشر ، الذين كانوا مسؤولين لمدة 13 عامًا ، تعريفًا واسعًا لما يشكل نشاطًا تجاريًا متناميًا. بعض أسهم الصندوق البالغ عددها 47 ، على سبيل المثال ، تتجه نحو الأعمال التجارية. البعض الآخر شركات غير محبذة ، والبعض الآخر شركات نمو تقليدية لديها القدرة على زيادة الأرباح والمبيعات.

تشمل أهم مقتنيات الصندوق Tesla (TSLA) و Netflix و Microsoft. على الرغم من جزء "أمريكا" من اسمها ، فإن ما يزيد قليلاً عن 10٪ من أصولها يتم إنفاقها خارج الولايات المتحدة ، في أوروبا وآسيا.

لا تبرز Growth Fund of America على أساس سنوي. ومع ذلك ، فهو ليس صندوقًا كريه الرائحة. في خمس فقط من السنوات التقويمية العشر الماضية ، على سبيل المثال ، تفوقت على أقرانها. ومع ذلك ، فإن عائده المعدل حسب المخاطر يتفوق على أقرانه ومؤشر S&P 500.

بلغ متوسط ​​العائد السنوي للصندوق على مدى السنوات العشر الماضية 12.82 في المائة ، مع عائد سنوي لخمس سنوات بنسبة 7.6 في المائة ونسبة مصروفات 0.65 في المائة. إنه لا يدفع أرباحًا في الوقت الحالي. 

صندوق الدخل الأمريكي

تأسس صندوق الدخل الأمريكي (AMECX) في ديسمبر 1973 ويسعى إلى تحقيق نمو رأس المال من خلال الاستثمار في مزيج من الأسهم والأوراق المالية القابلة للتحويل والسندات. لديها عائد سنوي لمدة 10 سنوات يبلغ 8.84 في المائة ، وعائد سنوي لمدة خمس سنوات قدره 3.67 في المائة ، ونسبة خسارة 0.58 في المائة. أيضًا ، يبلغ عائد توزيعات أرباح الصندوق 2.61٪ ، وهو أمر جذاب للغاية.

صندوق السندات الأمريكية 

يحتفظ صندوق Bond of America (ABNDX) ، الذي تأسس في مايو 1974 ، بمحفظة متنوعة للدخل الثابت من خلال التكيف مع ظروف سوق السندات المتغيرة من أجل تحقيق دخل مرتفع والحفاظ على رأس المال. يبلغ العائد السنوي للصندوق لمدة 10 سنوات 3.28 في المائة ، في حين يبلغ العائد السنوي لخمس سنوات 1.99 في المائة. لديها نسبة تكلفة 0.61 في المائة وعائد 1.7 في المائة.

الصندوق الأمريكي المتوازن 

يسعى الصندوق الأمريكي المتوازن (ABALX) ، الذي تأسس في يوليو 1975 ، إلى تحقيق نمو طويل الأجل في رأس المال والدخل. وهي تحقق ذلك من خلال استثمار ما لا يقل عن 50٪ من أصولها في الأسهم العادية و 25٪ في سندات الدين. وتشمل هذه أيضًا الأوراق المالية الخاصة بسوق المال.

علاوة على ذلك ، في الولايات المتحدة ، يعد American Balanced أحد أكثر الشركات أداءً ثباتًا في Capital Group. شركة American Balanced تستثمر ما يقرب من 60٪ من أموالها في الأسهم و 40٪ في السندات ، كما يوحي اسمها. وقد تفوق أداء الصندوق على أقرانه في تسعة من السنوات التقويمية الإحدى عشرة الماضية ؛ فئة تسميها Morningstar "التخصيص ، 11 بالمائة إلى 50٪ حقوق الملكية".

تشمل محفظة أسهم شركة ABALX كلاً من أسهم الشركات الكبيرة التي تدفع أرباحًا وتلك الموجهة نحو النمو. في وقت إجراء الاستطلاع الأخير ، كانت أكبر حيازات الصندوق هي Microsoft و UnitedHealth Group (UN) و Broadcom (AVGO). 

يشرف على شركة American Balanced عشرة إداريين ، ثلاثة منهم يعملون في الشركة منذ أكثر من عقد.

يبلغ العائد السنوي للصندوق لمدة خمس سنوات 6.88 في المائة ، مع نسبة تكلفة 0.59 في المائة وعائد أرباح بنسبة 1.53 في المائة.

صندوق المستثمرين الأساسي

يركز صندوق المستثمرين الأساسيين (ANCFX) على توقعات القيمة والأسهم ذات المبيعات والأرباح العالية المحتملة. لقد كان تقليدًا منذ إنشائه في أغسطس 1978. ويتفوق العائد السنوي للصندوق على مدى 10 سنوات والبالغ 11.71 في المائة على عائد 5 سنوات السنوي البالغ 10.02 في المائة. عائد توزيعات الأرباح هو 1.21 بالمائة ، ونسبة التكلفة 0.62 بالمائة. 

صندوق السندات الأمريكية المعفاة من الضرائب

تأسس صندوق السندات الأمريكية المعفاة من الضرائب (AFTEX) في أكتوبر 1979 بهدف زيادة الدخل المعفى من الضرائب إلى الحد الأقصى. هدف يسحقه من خلال الاستثمار في المقام الأول في سندات السلطة البلدية والعامة. يبلغ العائد السنوي للصندوق 3.86 بالمائة على مدى عشر سنوات و 2.81 بالمائة على مدى خمس سنوات. يبلغ عائد الصندوق لمدة 12 شهرًا 2.47 في المائة ، مع نسبة تكلفة 0.54 في المائة.

سعر سهم صندوق الاستثمار المشترك الأمريكي

للحصول على معلومات مباشرة عن أسعار أسهم صناديق الاستثمار الأمريكية ، هناك مكانان يمكنك زيارتهما. بالنسبة للمبتدئين ، هناك منصات على الإنترنت مثل اف ب, ناسداك، وما إلى ذلك وهلم جرا. كل ما عليك فعله هو كتابة مصطلح American Mutual Fund في مربع البحث للعثور على معلومات أسعار الأسهم المحدثة.

على الجانب الآخر ، لا توجد طرق غير متصلة بالإنترنت للتحقق من معلومات أسعار الأسهم حول الصناديق المشتركة الأمريكية. المعلومات الوحيدة التي يمكنك الحصول عليها هي تلك التي تجدها عبر الإنترنت.

هل الصناديق الأمريكية صندوق استثمار جيد؟

قد تكون الصناديق الأمريكية خيارًا جيدًا للمستثمرين الذين يرغبون في شراء صناديق استثمار مشتركة عالية الجودة من الوسطاء والذين يبحثون عن: ما يقوله الوسطاء. عوائد فوق المتوسط ​​على المدى الطويل. الأموال التي تتم إدارتها بشكل نشط وتحمل رسومًا (أو رسومًا) للمساعدة.

ما هو معدل العائد لصندوق الاستثمار المشترك الأمريكي؟

عاد الصندوق بنسبة 4.89 في المائة في العام السابق ، و 9.78 في المائة في السنوات الثلاث السابقة ، و 9.25 في المائة في السنوات الخمس السابقة ، و 11.31 في المائة في العقد السابق.

كيف يمكنني الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة الأمريكية؟

يمكنك بالتأكيد الاستثمار في صندوق مؤشر Motilal Oswal S&P 500 الدولي الذي يمكن الوصول إليه الآن للاستثمارات في Niyo Wealth "مع" أحد مخططات الصناديق المشتركة التي يمكنك الاستثمار فيها.

هل يمكنك سحب الأموال من الصناديق الأمريكية؟

يمكنك البدء في الحصول على التوزيعات بدون عقوبة بعد بلوغك سن 59-1 / 2 ، أو إذا كنت معاقًا أو تموت. إذا تقاعدت في سن 55 أو أكثر ، فقد يحق لك البدء في إجراء عمليات سحب بدون عقوبة على الفور.

وفي الختام

من المحتمل أنه في السنوات القادمة قد تنقلب الجداول لهذه الصناديق المشتركة الأمريكية من حيث الأداء ، ولكن في الوقت الحالي ، هذا غير مرجح إلى حد كبير. يقترن هذا أيضًا بحقيقة أن التمسك هو أفضل مسرحية بالنسبة لبعضهم. لكن مهلا ، لم تكن هذه نصيحة مالية أو استثمارية.

يجب أن تستند اختيارات الاستثمار إلى بحثك الشخصي وتوقعاتك فيما يتعلق بأداء الصناديق المشتركة الأمريكية.

إخلاء مسؤولية!

يجب أن يكون هذا المقال لا بمثابة دليل استثماري ، فهو للأغراض الإعلامية فقط. وبالتالي فإننا نؤكد أننا نقوم بذلك لا المصادقة على أي من الصناديق. إنها تخضع لاختيارك للقرار والتحقق. نحن لا نتلقى رعايتنا من قبل أي من شركات الاستثمار والمعلومات المقدمة هنا هي على حد علمنا

  1. صناديق التحوط مقابل الصناديق المتبادلة: 7 اختلافات رئيسية يجب أن تعرفها
  2. فهم توزيعات الأرباح وكيفية الاستثمار
  3. صندوق البلاديوم ETF: أفضل الممارسات وكل ما يجب أن تعرفه بشكل مبسط
  4. صيغة عائد التوزيعات: التعريف والأمثلة التفصيلية
اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً
الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المتداولة
تفاصيل أكثر

صناديق الاستثمار مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المتداولة: فهم الاختلافات

جدول المحتويات إخفاء صناديق المؤشرات (صناديق الاستثمار المتداولة) الصناديق المشتركة مقابل صناديق المؤشرات مقابل صناديق المؤشرات المتداولة لماذا تفعل الصناديق المدارة بنشاط ...