بلغ الإنفاق على تقنية المعلومات لإدارة الثروات 5.7 مليار دولار أمريكي في عام 2016 ومن المتوقع أن يصل إلى 10.5 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2023. تعمل التقنيات الجديدة على تغيير الطريقة التي يمارس بها مديرو الثروات أعمالهم. في الوقت نفسه ، يهتم مديرو الثروات الأكثر نجاحًا باحتياجات عملائهم المتطورة. يرغب العملاء المعاصرون في لعب دور أكثر نشاطًا في أموالهم الخاصة ، حيث أعرب 63٪ عن حاجتهم إلى تعاون أفضل مع المستشارين الماليين و 76٪ أعربوا عن رغبتهم في رؤية شاملة لجميع حساباتهم.
تعمل التكنولوجيا على تمكين مديري الثروات من تحقيق هذه الأهداف ، من خلال برامج إدارة الثروات القائمة على CRM التي تحقق أكبر فائدة.
سنلقي نظرة على أفضل خمسة تطبيقات لبرامج إدارة الثروات يستخدمها المستشارون الماليون في هذه المقالة.
أفضل 5 برامج لإدارة الثروات
أهم خمسة منتجات لبرامج إدارة الثروات يستخدمها المخططون الماليون المحترفون من حيث الحصة السوقية
- MoneyGuidePro
- النقود الإلكترونية برو
- رايت كابيتال
- اوريون للتخطيط المالي
- النقود الإلكترونية بلس
# 1. MoneyGuidePro
MoneyGuidePro هو أكثر منتجات برامج المستشارين الماليين شهرة من حيث الحصة السوقية ، حيث يمثل 36.82٪ من حصة السوق في الصناعة من قبل المستخدمين في عام 2021. وقد ظهر لأول مرة في عام 2020 ويعتبر أحد أكثر الأدوات شمولاً.
يمكن أن يُنسب نجاح البرنامج جزئيًا إلى عرضه التقديمي الجذاب وسهل الاستخدام. تهدف البوابة الأساسية إلى إشراك العميل بشكل كامل ، وتضم منطقة لعب حيث يمكن للعميل إدخال خيارات وخيارات متنوعة لعرض النتائج المحتملة. يحتفظ المستشار بالسيطرة الكاملة على البرنامج ، بما في ذلك الأقسام التي يُسمح للعميل بمشاهدتها.
تنقسم مجموعة منتجات MoneyGuide ، المملوكة لشركة Envestnet ، إلى ثلاثة مستويات:
- MoneyGuideOne يجعل التخطيط المالي أسهل للمستشارين الجدد في البرنامج والذين بدأوا للتو في وظائفهم التخطيطية.
- MoneyGuidePro تقدم حلولاً أكثر تقدمًا مثل قوالب التقارير المفصلة ، والتخطيط العقاري ، وبيانات صافي الثروة ، وأدوات إدارة المخاطر.
- MoneyGuideElite يوفر خدمات شاملة مثل نمذجة الدخل الديناميكي ، والتخطيط الضريبي الكمي ، ونمذجة استراتيجية الأقساط.
# 2. eMoney Pro
يوفر eMoney برنامجًا شاملاً وهو معروف بأداة تحليل التدفق النقدي التفصيلية الخاصة به. بلغت الحصة السوقية لـ eMoney Pro لعام 2021 29.7٪ ، ارتفاعًا من 18.7٪ في عام 2020.
تتمثل إحدى ميزات eMoney في خلاصتها المالية ، والتي توفر بيانات وتنبيهات وأخبار في الوقت الفعلي للمستشارين ، مما يسمح لهم بمتابعة ظروف العميل والسوق الحرجة. ميزة أخرى بارزة هي موقع عميل eMoney (emX) ، والذي يسمح للعملاء بطباعة نسخة من حساباتهم في أي وقت.
EMoney هو حل البرامج المالية الأعلى تقييمًا من حيث إرضاء العملاء. بالإضافة إلى ذلك ، يشتمل خط إنتاج eMoney على عدد من الحلول المستقلة وواجهات برمجة التطبيقات لمساعدة المستشارين الماليين على مستويات مختلفة من الخدمة.
# 3. RightCapital
احتلت شركة RightCapital المركز الثالث في عام 2021 ، بنسبة 9.71٪ من السوق. إنه برنامج صغير نسبيًا ، تم تأسيسه في عام 2015 ، خاصة عند مقارنته بقادة البرمجيات الآخرين. عندما يتعلق الأمر بالمستشارين الأحدث والأصغر ، فإن RightCapital يتنافس بشكل جيد مع القادة - MoneyGuidePro و eMoney Pro.
تم تطوير RightCapital ليقيم في وسط بين أدوات تخطيط محدودة للغاية وشاملة للغاية ، وهو يخدم عمومًا العملاء من جيل الألفية الذين يحتاجون إلى المساعدة في إعداد الميزانية. لديها العديد من عمليات التكامل مع أنظمة إدارة علاقات العملاء ، وحلول تقارير الأداء ، وشركات الحفظ / المقاصة ، وتطبيقات برامج التحليلات. يتميز منتج RightCapital أيضًا بالعديد من الخصائص الفريدة ، بما في ذلك:
- RightIntel هو نظام ذكاء أعمال متكامل.
- RightPay هو نظام فواتير عميل متكامل.
- يتلقى العملاء ملخصات خطة مخصصة في شكل لقطات.
# 4. اوريون للخدمات المالية
تحتل Orion Financial Planning المرتبة الرابعة بحصة سوقية تبلغ 6.3٪ في عام 2021. وهي تبرز كخيار مفضل للمؤسسات التي تتراوح أصولها بين 4 ملايين دولار و 5 ملايين دولار ، حيث كان لديها ما يقرب من 10٪ من السوق في عام 2021.
اشترت Orion Advisor Solutions Advizr في عام 2019 وأعادت تسميتها Orion Financial Planning ، التي شهدت تطوراً هائلاً في السنوات الأخيرة. زادت أصولها الخاضعة للإدارة بنسبة 50٪ بعد الاستحواذ. ضاعفت Orion Financial Planning حصتها السوقية بأكثر من الضعف بين عامي 2020 و 2021.
تعد إدارة الضرائب ، وإعداد التقارير المالية ، وحل فواتير العميل ، والتداول الأمني ، وتحليلات الشركة ، والتخطيط المالي من بين الحلول التقنية لشركة Orion Advisor.
# 5. eMoney Plus
يحتل eMoney Plus ، وهو حل آخر لـ eMoney ، المرتبة السادسة بحصة سوقية تبلغ 6.1٪ في عام 2021. يعد البرنامج خطوة إلى أسفل من eMoney Pro ، ويركز على التخطيط الأساسي مع مجموعة أكثر بساطة من الحلول بدلاً من ميزات التخطيط الأكثر شمولاً لـ eMoney Pro .
حلول EMoney
1. النقود الإلكترونية بلس
- وصف المنتج: قم ببناء المزيد من الاتصالات التي يقودها التخطيط وتقديم المزيد من الخطط لمزيد من العملاء من خلال الاستفادة من الحلول المبسطة والمبسطة القائمة على الأهداف.
- توفر الحلول الوصول الأساسي إلى النظام الأساسي والتخطيط التأسيسي والتحليلات المعقدة.
2. برنامج eMoney Professional
- استخدم التخطيط المتقدم لمنح الإمكانات الأكثر شمولاً القائمة على التدفق النقدي لتلبية احتياجات التخطيط الأكثر تعقيدًا للعملاء.
- يعد الوصول إلى النظام الأساسي المتقدم والتخطيط المتقدم والتحليلات المتقدمة أمثلة على الحلول.
غالبية نجاح eMoney Plus يأتي من المستشارين المسجلين بشكل مزدوج. تمتلك eMoney Plus 7.5٪ من حصة سوق الصناعة لهؤلاء المستخدمين (خلف MoneyGuidePro و eMoney Pro فقط).
ما هو برنامج إدارة الثروات؟
يستخدم المستشارون الماليون نظام برمجيات إدارة الثروات للمساعدة في تبسيط العمليات الاقتصادية. إنها خدمة استشارية استثمارية تهتم باحتياجات العملاء الأثرياء. المستشارين الماليين استخدم طريقة تقديم المشورة (نظام إدارة الثروات) لجمع المعلومات حول احتياجات العميل. يستخدم المستشارون السلع والخدمات المالية لإنشاء خطة مخصصة لعملائهم.
ما هي ميزات برنامج إدارة الثروات؟
يجب تضمين الجوانب الرئيسية التالية في برامج إدارة الثروات:
- الإعداد المالي
- إدارة الإيرادات والاستثمار
- النظام وإدارة التجارة
- ادارة العلاقات مع الزبائن في أفضل حالاتها
- إدارة المحافظ
- ملائم ويسهل الوصول إليه
- إضفاء الطابع الشخصي وتوفير المال
- الرقابة والشفافية
- حلول كاملة
- تتبع الحالة طوال دورة المبيعات
- تدفقات العمل لجمع بيانات "اعرف عميلك" التي تكون فعالة للغاية
- مقاييس المخاطر ومعايير GIPS (متطلبات أداء الاستثمار العالمي)
- رؤية بيانات مالية 360 درجة في الوقت الحقيقي للعملاء
- برنامج تحليلات مخاطر السوق
- تقارير الإدارة العليا وتحليل الأعمال
- قابلة للتكيف وقابلة للتخصيص
- استشارات آلية وآلية
ما سبب أهمية برامج إدارة الثروات؟
فيما يلي الأسباب التي تجعل برامج إدارة الثروات ضرورية:
- إنها تمكن المستشارين الماليين من إنشاء حلول مخصصة لعملائهم.
- بمساعدة تقنية إدارة الثروات ، يمكن للمنافسين الجدد دخول السوق.
- يمكن للعملاء الاحتفاظ بثرواتهم والحصول على مساعدة لا تقدر بثمن في إجراءات تحويل الثروة.
- يوفر برنامج إدارة الثروات استراتيجية شاملة تساعد العملاء في تحقيق أهدافهم المالية الفردية.
- باستخدام برنامج إدارة الثروات ، يمكن لمستشار إدارة الثروات فحص وإعادة توازن المحفظة المالية للعميل.
- يمكن أن توفر برامج إدارة الثروات مساعدة فردية للعميل.
- تساعد برامج إدارة الثروات في وضع الخطط المالية وتخفيف الضغوط المالية.
ما العوامل التي يجب أن تأخذها في الاعتبار أثناء مقارنة برامج إدارة الثروات؟
دائمًا ما تكون المخاطر عالية في إدارة الثروات ، مما يعني أن الاشتراك في برنامج إدارة ثروة فردي ينطوي على مخاطر كبيرة. يجب على خبراء إدارة الثروات فحص العوامل التالية عند استكشاف الحلول المحتملة:
# 1. شريك قوي في النظام البيئي
تتوفر موصلات مباشرة إلى نظام مشترك واسع النطاق مع برنامج إدارة الثروات المناسب المستند إلى الويب. يتغلب نظام CRM الأساسي على العديد من مخاوف التوافق المرتبطة بأنظمة إدارة الثروات التقليدية من خلال العمل بالكامل في السحابة ، دون الحاجة إلى أجهزة أو برامج محلية.
يمكن للشركات دمج معلومات العميل الإضافية، مثل البيانات المحفوظة بعيدًا ، على منصة واحدة ، مما يمنح مديري الثروات رؤية شاملة لكل عميل عبر دفتر أعمالهم بالكامل.
# 2. تعاون المستشارين
يمكن لعدة مستخدمين الوصول إلى نفس البيانات وإدارتها في الوقت الفعلي باستخدام CRM المستند إلى السحابة. هذا ممكن لأن البيانات مخزنة خارج الموقع ، مما يسمح للمستخدمين بالوصول إلى نفس المعلومات بغض النظر عن القناة أو الجهاز. تضمن معالجة البيانات في الوقت الفعلي أن متخصصي إدارة الثروات يعملون باستمرار مع أحدث معلومات العميل وأن كل شخص يتفاعل مع العميل لديه حق الوصول إلى نفس المعلومات الهامة.
نتيجة لذلك ، يتلقى العملاء خدمة عملاء موحدة عالية الكفاءة ، وهو أمر مفيد بشكل خاص في حالة برامج محاسبة إدارة الثروات ، حيث يمكن أن يؤدي نقص التنسيق بين المستخدمين إلى عدم رضا قاعدة العملاء وفقدان الولاء عبر علاقة العميل و شبكات العائلة.
#3. المرونة
إدارة الثروات هي عبارة عامة ، والبيئة الاستشارية تتغير بسرعة لتلبية الاحتياجات المتغيرة لعملائها. يجب أن تكون برامج إدارة الثروات قابلة للتكيف بما يكفي لتلبية جميع متطلبات إدارة الثروات ، فضلاً عن كونها قادرة على التخصيص والتهيئة بأقل جهد حتى يتمكن المستشارون من العمل بأكثر الطرق فعالية بالنسبة لهم.
يتيح لك CRM الفعال أيضًا إدارة الامتثال التنظيمي بشكل مؤكد. نظرًا لأن المشهد التنظيمي يصبح أكثر غموضًا ، فإن المستشارين والشركات يحتاجون إلى أنظمة يمكن أن تساعدهم في البقاء ممتثلين مع حدوث التغييرات في جميع أنحاء الصناعة.
ما هي أحدث التطورات في نظام إدارة الثروات؟
يمكن تبسيط سير عمل المستشارين الماليين وتأمينه وفعاليته بفضل التكنولوجيا المالية الجديدة. إذا كان النظام المالي الجاري يوفر خدمات مالية رقمية بطريقة سهلة ومخصصة ، فيمكن ترتيب سوق النظام المالي بكفاءة وتشكيله بكفاءة.
دعونا نناقش أحدث الاتجاهات في أنظمة برمجيات إدارة الثروات:
- تتزايد أهمية التخطيط للتقاعد والتخلص من التراكم.
- التخصيص والأتمتة
- السلامة على الإنترنت
- التركيز على نماذج المكاتب المنزلية.
- يقوم جيل الألفية بتحويل استثماراتهم لتكون أكثر صداقة للبيئة.
- الذكاء الاصطناعي ومستشارو الروبوت آخذون في الازدياد.
- قناة التعاون الرقمي
- شخصية وشاملة
- نموذج هجين متقدم يتسم بالشفافية
- الرسوم مخفضة.
- نسبة متزايدة من النساء ذوات الثروات العالية
- ركز على التكنولوجيا
ما هو نطاق برامج إدارة الثروات في المستقبل؟
فيما يلي النطاقات الملحوظة لبرامج إدارة الثروات ، وفقًا لمحللين خبراء.
- أتمتة كاملة- يوفر برنامج إدارة الثروات الوصول إلى كميات هائلة من البيانات ، والتي تساعد في تطوير الحلول المعرفية الآلية. في نظام إدارة الثروات ، تتيح هذه الأنواع من الحلول اتخاذ قرارات أسرع وأكثر فعالية.
- شخصية وديناميكية يمكن لشركات إدارة الثروات توفير تجربة شخصية وسياقية شاملة لعملائها من خلال تقديم تقنيات جديدة لجمع البيانات واتخاذ القرارات وتسليم النتائج.
- الذكاء الاصطناعي يغير قواعد اللعبة- يمكن أن تمكّن الأعمال الروتينية لإدارة الثروات نظام إدارة الثروات من أن يكون أكثر إنتاجية وكفاءة. لديه القدرة على فتح مصادر جديدة للقيمة. باستخدام تقنية RPA (أتمتة العمليات الروبوتية) وتقنية الذكاء الاصطناعي (AI) ، قد تكون هناك إمكانية إضافية للدقة مع خفض تكاليف الإدارة أيضًا.
- نهج يركز على العميل- مطلوب الآن نهج أكثر تتمحور حول العميل. يعمل ظهور البيانات الضخمة والتحليلات والمعلومات في الوقت الفعلي على تغيير القطاع بأكمله.
بعد التعرف على فوائد برنامج إدارة الثروات في معاملاتك المالية ، ربما تبحث عن برنامج عالي الجودة لإدارة الثروات يمكنه إدارة معاملاتك المالية بسلاسة. إذا كنت تمتلك شركة صغيرة ، يمكن أن تمنحك برامج إدارة الثروات المجانية مزايا قدرات البرامج الأساسية. علاوة على ذلك ، يتيح برنامج إدارة الثروات مفتوح المصدر إمكانية تخصيص أكبر.
وفي الختام
يساعد نظام برمجيات إدارة الثروات في الإدارة الفعالة للأموال ، والتي توفر فوائد هائلة للمستشارين الماليين وأولئك الذين يرغبون في إدارة ثرواتهم دون عناء. يقدم نظام إدارة الثروات عالي الجودة خدمة مخصصة تسمح له بتلبية احتياجات العميل المتنوعة.
يتم تشكيل مستقبل برامج إدارة الثروات من خلال التقنيات المتطورة. يمكن أن تساعدك قوة حلول إدارة الثروات المجانية والمفتوحة المصدر على تحقيق أهداف إدارة الثروات الخاصة بك. يمكن للمستشار تحسين تجربة المستثمر بنجاح من خلال استخدام برامج إدارة الثروات المجانية.
باستخدام هذه التكنولوجيا (برنامج إدارة الثروات) ، يمكنك تبسيط فهمك لبرامج إدارة الثروات بسرعة. يضع قطاع إدارة الثروات الرقمي هذا مستشار Robo تحت تصرفك.
إذا كنت قد استخدمت أيًا من برامج إدارة الثروات المجانية والمفتوحة المصدر الموضحة أعلاه ، فنحن نحب أن نسمع أفكارك.
الأسئلة الشائعة حول برنامج إدارة الثروات
هل إدارة الثروات تستحق التكلفة؟
إنه يستحق التكلفة. تعد إدارة الثروات ضرورية ليس فقط لحماية أصولك ولكن أيضًا لتنميتها ، مما يسمح لك بتحقيق الأهداف المالية الحالية وربما إنشاء بيضة متداخلة تستحق أن تنتقل إلى الأجيال القادمة.
ما هي إدارة الثروات الرقمية؟
إدارة الثروات الرقمية هي استراتيجية استثمار تستخدم القدرات الرقمية لتزويد المستثمرين بمجموعة متنوعة من حلول الادخار والاستثمار.
كم من المال أحتاج لتوظيف مدير ثروة؟
يتطلب العديد من مديري الثروات استثمارًا لا يقل عن 100,000 دولار. بعض المستشارين لديهم الحد الأدنى من معايير الأصول التي تبدأ من 100,000 دولار ، ومع ذلك ، قد يتطلب البعض 500,000 دولار أو حتى مليون دولار.
مقالات ذات صلة
- أفضل ممارسات إدارة الثروات: أهم 5 نصائح من مديري الثروات الرائدين
- كيف تبني ثروة من لا شيء: كيف تبني ثروة من لا شيء في العشرينات والثلاثينيات والأربعينيات والخمسينيات من عمرك
- بناء الثروة: استراتيجيات بسيطة لبناء الثروة
- كيفية بناء الثروة: أسرار بناء الثروة
- كيف يجني المستشارون الماليون الأموال؟ ماذا يفعل المستشار المالي لكسب.
مراجع حسابات
