تتضمن إدارة المحفظة سيناريوهات حيث يتم أخذ الأهداف المالية للمستثمر وتحمل المخاطر في الاعتبار عند تطوير وإدارة المحفظة. يغطي هذا الدليل كلاً من راتب إدارة المحفظة والمشاريع التي يتعاملون معها.
إدارة المحافظ
تعتبر الموازنة بين نقاط القوة والقيود والفرص والمخاطر عبر جميع الاستثمارات أمرًا ضروريًا لإدارة المحافظ. يمكن أن تكون إدارة المحفظة نشطة أو سلبية. فقط اعلم أن كلاهما نهج صالح.
الإدارة السلبية هي نهج طويل الأمد لفلسفة تقول "اضبطها وتصرف كما لو أنك لم تفعلها أبدًا". يمكن استخدام واحد أو أكثر من صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETF) في هذه الإستراتيجية. الاستثمار في المؤشر هو مصطلح شائع لهذا النوع من الاستثمار. يمكن للمرء استخدام نظرية المحفظة الحديثة (MPT) لمساعدة أولئك الذين يصممون المحافظ المفهرسة لتحسين التوازن. علاوة على ذلك ، فإن الهدف من الإدارة النشطة هو التفوق على المؤشر من خلال شراء وبيع الأوراق المالية المحددة وكذلك الاستثمارات الأخرى.
أنواع إدارة المحافظ
تختلف الأدوار بغض النظر عن نفس الهدف ، وهو كسب المال. فيما يلي أنواع إدارة المحافظ وأدوارها.
# 1. إدارة المحافظ النشطة
هدف إدارة المحافظ النشطة هو التفوق على توقعات السوق. كثيرًا ما يُنظر إلى أولئك الذين يستثمرون بهذه الطريقة على أنهم غير عقلانيين. بمجرد ارتفاع قيمة السهم فوق المتوسط ، يتم بيعه من قبل المديرين النشطين. يعد التحليل الإحصائي للشركات مكونًا رئيسيًا لإدارة المحافظ النشطة ، والذي يستلزم مقارنة سعر السهم بالعائد المحتمل. بدلاً من الاعتماد على نظرية السوق الفعالة لإثبات تأكيده ، يستخدم المدير النشط النسب.
الطريقة المفضلة للمدير النشط لتقليل مخاطر الاستثمار هي نشر الاستثمارات عبر صناعات متعددة. إدارة المحافظ النشطة لها عيب يتمثل في الاعتماد فقط على قدرات المدير. إذا كان يمكنك العثور على خبير في قيمة الاستثمار، يمكنك أن تتوقع جني الكثير من المال.
# 2. إدارة المحافظ السلبية
الاستثمار السلبي هو عكس الإدارة النشطة. عرض القطاع الفعال هو الاعتقاد بأن أولئك الذين يلتزمون به يتمسكون بقوة. الفكرة هي أن سعر السهم يعكس دائمًا أساسيات الصناعة. بالتالي، صناديق المؤشرات مع معدل دوران منخفض ولكن قيمة عالية على المدى الطويل هو ما يفضله المديرون السلبيون.
يعد اختيار عائد أقل طريقة لتوفير المال على نفقات الإدارة مع الاستمرار في جني فوائد الاستقرار.
# 3. إدارة المحافظ التقديرية
يتمتع المدير التقديري للمستثمر بحرية كاملة للتصرف نيابة عنه أو عنها. على الرغم من أن المدير يأخذ في الاعتبار أهداف الفرد والأطر الزمنية ، إلا أنه يستخدم أي طريقة تناسبه بشكل أفضل. تبدأ عوائد الاستثمار في التدفق بعد إجراء دفعة نقدية لأحد المتخصصين الماليين.
# 4. غير إدارة المحافظ
بصفته مستشارًا ماليًا ، لا يخدم المدير غير التقديري أي غرض آخر. وظيفته تقديم المشورة للمستثمرين بشأن أفضل مسار للعمل. الأمر متروك للمستثمر ليوازن بين مزايا وعيوب كل خيار. لا يمكن للمدير التصرف نيابة عن المستثمر إلا بعد الحصول على موافقة المستثمر.
اقرأ أيضا: عملية البيع: خطوات ومراحل إغلاق المبيعات بكفاءة في عام 2023 !!!
هل هناك ما يؤثر على راتب إدارة المحافظ؟
يمكن أن تؤثر أشياء عديدة على راتب إدارة المحافظ. كان التعويض السنوي النموذجي لمدير المحفظة في عام 2019 هو 81,590،10 دولارًا أمريكيًا ، وفقًا لمكتب إحصاءات العمل. على سبيل المثال ، حصل هؤلاء في أعلى 156,150٪ من الأرباح على أكثر من 10،47,230 دولارًا أمريكيًا ، بينما حصل أولئك الذين في أدنى XNUMX٪ على أقل من XNUMX،XNUMX دولارًا أمريكيًا.
فيما يلي بعض الأسباب المحتملة التي تجعل راتب إدارة المحفظة مختلفًا تمامًا عن بعضها البعض.
# 1. صناعة الشركة وصاحب عملها
اعتمادًا على رئيسك في العمل والصناعة التي تعمل فيها ، يمكنك كسب الكثير من المال كمدير محفظة. من الممكن أن تدفع بعض الشركات أو الصناعات أكثر أو أن هناك طلبًا أكبر على مديري المحافظ أكثر من غيرها.
#2. تجربة
من المرجح أن تتحسن مهاراتك وخبراتك الاستثمارية كلما وضعتها في الاختبار واكتسبت الخبرة. لهذا السبب ، من المرجح أن يربح مديرو المحافظ والمحللون الماليون من ذوي الخبرة أموالًا أكثر من أولئك الذين بدأوا حياتهم المهنية للتو. في هذه الحالة ، يمكن أن يساعد ذلك في تفسير اتساع التفاوت في الأجور بين أعلى وأفقر 10٪ من المداخيل.
# 3. موقعك
اعتمادًا على مكان وجود مدير المحفظة ، قد يحصل هو أو هي على راتب أكبر من راتب شخص آخر في نفس المنصب. مديري المحافظ في نيويورك ، على سبيل المثال ، قد يكسبون أكثر من نظرائهم في أماكن أخرى. بما أن الحاجة إلى إدارة المحافظ تختلف جغرافياً ، كذلك يختلف راتبك.
راتب إدارة المحافظ العامة
بلغ الراتب السنوي لمدير المحفظة (الإدارة) في مايو 2019 94,160،XNUMX دولارًا في المتوسط ، وفقًا لـ BLS.
في ما يلي الدول والمواقع والصناعات الأكثر ربحًا لإدارة المحافظ لمساعدتك على فهم أفضل للمبلغ الذي قد تكسبه كمدير محفظة. وتشمل هذه: 132,290،106,490 دولارًا لنيويورك وواشنطن العاصمة 100,250،102,610 دولارًا و 101,600،XNUMX دولارًا في كونيتيكت ونيو إنجلاند XNUMX،XNUMX دولارًا و XNUMX،XNUMX دولارًا لولاية ألاسكا.
مشاريع إدارة المحافظ
مشاريع إدارة المحافظ هي العمليات التي تستخدمها منظمات إدارة المشاريع من أجل تقييم المكاسب المالية المحتملة. يتم تنظيم بيانات الاقتراح والمشروع الحالي وتوحيدها من قبل مديري حافظة المشاريع ، الذين يقدمون بعد ذلك تنبؤات مؤكدة وتحليلات أعمال للمبادرات الجديدة.
مجموعة من الأدوات لمشاريع إدارة المحافظ.
تأتي حلول مشاريع إدارة المحافظ في عدة أنواع ، ولكن هذه هي الأكثر فاعلية:
- السماح لإدارة المشاريع على مستوى المؤسسة.
- يجب توفير واجهات ووظائف سهلة الاستخدام.
- تحسين التعاون عبر الإنترنت وجوانب الاتصال.
- أنها توفر تقارير شاملة وتحليل البيانات.
برنامج مشاريع إدارة مجموعات المؤسسات سهل الاستخدام.
يمكّنك نظام محفظة المؤسسة من استخدام مورد واحد مع مجموعة واسعة من القدرات في جميع أنحاء مؤسستك. يمكن تحقيق الاعتماد المنخفض على البرامج المختلفة ، التي يمكن أن تضيف تدفقات عمل غير مباشرة ومربكة ، باستخدام حلول حافظة المشاريع. مشاريع إدارة المحافظ هي متأصل معقدة بسبب الحجم الهائل للمعلومات التي يجب تتبعها. وبالتالي ، من المهم أن تكون الأداة المستخدمة سهلة الاستخدام للجميع ، وليس فقط المستخدمين الأوائل.
ابحث عن المنتجات التي تقلل من مقدار الوقت الذي تقضيه في متطلبات الإدارة والعمل اليدوي والتوثيق. بدلاً من ذلك ، اختر أداة ذات واجهة سهلة الاستخدام وأداء مباشر وتطبيق هاتف ذكي يمكن لأي شخص في مؤسستك استخدامه من أي مكان.
محور الاتصال المركزي
ليس من غير المألوف أن تقوم الشركات والمؤسسات بتوظيف عمال عن بعد للعمل في العديد من المشاريع في نفس الوقت. قد يكون من الصعب الحفاظ على خطوط اتصال واضحة عندما يكون أعضاء فريقك في أماكن مختلفة.
اتصال الإنترنت بالمحفظة الأكثر فعالية برامج إدارة يزيل أي حدود اتصال. من خلال نقطة اتصال مركزية واحدة ، يمكنك التأكد من أن جميع أعضاء الفريق على نفس الصفحة ويقدمون تقارير الحالة في الوقت الفعلي. ثانيًا ، أرشفة المعلومات وتبادلها مثل المستندات والتعليقات. ثالثًا ، يستغرق الرد على الاستفسارات أو حل الصعوبات وقتًا أقل. أخيرًا ، استخدم البيانات في الوقت المناسب وبطريقة فعالة وإتاحتها لأصحاب المصلحة.
اقرأ أيضا: إدارة القناة: المعنى ، الأمثلة وسبب أهميتها
إجراءات التشغيل الموحدة لإدارة المحافظ
من الواضح أن أفضل إجراءات إدارة المحافظ ستختلف من شركة إلى أخرى ، تمامًا كما هو الحال في العالم الحقيقي. أي مشروع ، مثل كل محفظة ، سيكون له متطلبات محددة. على الرغم من ذلك ، يمكن أن تستفيد معظم الصناعات من استراتيجيات مجربة وصحيحة.
# 1. إجراء جرد شامل للمشروع.
تتطلب إدارة محفظتك بشكل فعال جردًا لجميع مبادراتك. قم بتضمين اسم المشروع وتاريخي البدء والانتهاء والميزانية التقديرية وأهداف الشركة والعائد المتوقع على الاستثمار وأي معلومات أخرى ذات صلة. وفي الوقت نفسه ، من الممكن إنشاء نظرة عامة فورية عالية المستوى مع جميع المعلومات اللازمة لمنح المساهمين التحديثات أو اتخاذ قرارات أكثر فاعلية على الفور.
# 2. النظر في المشاريع من منظور استراتيجي.
يتم وضع المشاريع الفردية في الأولوية وفقًا لمدى توافقها مع الأهداف الإستراتيجية طويلة المدى للشركة. مستوى مخاطر المشروع وما إذا كان يتطلب إعادة هندسة كبيرة أم لا هما اعتبارات أخرى يجب وضعها في الاعتبار.
في النهاية ، سيحدد مدير المحفظة الماهر أفكار المشروع المتداخلة المبكرة ويقطع أي مبادرات ذات مبررات عمل سيئة مقدمًا ، لضمان تزامن أفضل بين الإدارة وأصحاب المصلحة.
# 3. تنظيم وتصنيف وتخصيص الموارد للمشاريع.
بالإضافة إلى تحديد الأولويات بناءً على النقد والموارد المتاحة ، يجب عليك أيضًا تقييم كل مشروع من حيث التوافق الاستراتيجي. يتطلب الوصول إلى أهدافك المالية تخطيطًا دقيقًا لأن التدفق النقدي مورد محدود. سيحدد عدد المبادرات التي يمكن لميزانيتك والموارد المتاحة دعمها بشكل طبيعي أين ترسم الخط ، ولكن استخدام نظام تسجيل النقاط يمكن أن يجعل هذه العملية أكثر بساطة.
# 4. تأكد من إدارة استثماراتك بشكل جيد.
إذا لم يتم التعامل مع محفظتك بشكل نشط بعد إنشاء قائمة المشروع المعتمد ، فلن يساعدك أي قدر من المراجعة الممتازة وتحديد الأولويات.
إيجابيات وسلبيات إدارة المحافظ
عندما يتعلق الأمر بتحديد ما إذا كنت تريد إدارة المشاريع في شكل محفظة أم لا ، فهناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها. قارن بسرعة بين مزايا وعيوب إدارة قوائم المشاريع باستخدام ما يلي
برو
- تجنب المشاكل قبل حدوثها يقلل من المخاطر قبل ظهورها.
- تقلل العمليات الموحدة من مقدار الوقت المستغرق في العمليات المتكررة ، مما يقلل بدوره من مقدار الوقت اللازم لإكمال المشروع.
- سيؤدي استخدام البيانات من المشاريع الحالية والسابقة إلى تقدير التكاليف بدقة.
- تتيح لك طريقة عرض Portfolio فهم الموارد المتاحة وما هي الموارد اللازمة للمشاريع الجديدة ، مما يسمح لك بتحسين مواردك.
- تزيد العمليات الموحدة من احتمالية نجاح المشروع لأنها تسمح بتحسين التنبؤ بمخرجات المشروع بمرور الوقت.
- من الأسهل العمل معًا في المشاريع عندما يتمكن الجميع من رؤية القرارات التي يتم اتخاذها.
سلبيات
- من المهم مراعاة تكلفة التوظيف والتدريب والبرمجيات وتطوير العمليات الجديدة.
- تتطلب إدارة مشاريع المحفظة تخصيص الموارد التي تفتقر إليها العديد من الشركات الصغيرة.
- الحاجة إلى اتخاذ قرارات صعبة: يتطلب تحديد الأولويات اتخاذ العديد من الخيارات الصعبة حول العديد من المبادرات الأساسية.
- قد يكون نقص التغذية الراجعة من المديرين على أرض الواقع ، الذين لديهم فهم عميق للنشاط اليومي ، مشكلة عندما تكون طرق تحديد الأولويات قياسية.
- الوقت سلعة ثمينة. يستهلك تطوير الإجراءات وتنفيذها وقتًا يمكن استخدامه أو إنفاقه بطرق أخرى.
- عند تبني إدارة مشروع المحفظة الجديدة ، فإن الحصول على دعم تنفيذي للعمليات التي لم يتم إثباتها يمكن أن يمثل تحديًا.
ما هو دور إدارة المحافظ؟
يتم اتخاذ القرارات بشأن الاستثمارات من قبل مديري المحافظ. إنهم ينشئون ويديرون المحافظ ، ويقررون ماذا ومتى يكتسبون ويبيعون الاستثمارات ، ويطورون وينفذون استراتيجيات وعمليات الاستثمار لتناسب أهداف وقيود العميل.
لماذا من المهم أن يكون لديك محفظة؟
مجموعة مستندات دائمة التطور تسمى حافظة تعمل كسجل لمؤهلاتك وقدراتك وخبراتك وسماتك الشخصية. إنه يؤكد ويعرض أمثلة على بعض من أفضل أعمالك ، بالإضافة إلى إنجازاتك وقيمك وخبراتك الحياتية.
ما هو أهم جزء في المحفظة؟
مما لا شك فيه أن العنصر الأكثر أهمية بشكل عام هو الصور الموجودة في محفظتك. من غير المحتمل أن يرغب العملاء المحتملون في وضع ثقتهم فيك في مشروع البناء الخاص بهم إذا كانت صور مشاريعك السابقة لا تبدو احترافية لأنهم لا يستطيعون حتى رؤية جودة عملك بشكل صحيح.
ما هي المحفظة عادة ما تستخدم؟
يمكن تشجيع الطلاب على تولي المزيد من السيطرة والملكية في تعليمهم من خلال استخدام المحافظ. تعد الحقائب أداة للطلاب في مؤسسات معينة لتقييم عملهم ونموهم الأكاديمي ، في كثير من الأحيان عندما يختارون ما سيتم تضمينه في محافظهم.
ما هي الخصائص التي تميز المحفظة الناجحة؟
يهتم العملاء والشركات المحتملون بمعرفة المزيد عن المفاهيم والعمليات الكامنة وراء أفضل تصميماتك. لذلك ، غالبًا ما تشتمل الحافظة القوية أيضًا على رسومات تساعد في إضافة الوضوح إلى العمل بالإضافة إلى عرض صور للتصميمات النهائية.
ما هي المحفظة الأكثر فعالية؟
يُقال إن المحفظة التي تقدم أكبر عائد متوقع لمستوى معين من المخاطر ، أو تلك التي لديها أدنى مستوى من المخاطر لعائد متوقع معين ، تكون فعالة. الحد الفعال هو الخط الذي يربط كل من هذه المحافظ الفعالة.
ما عدد الأشياء التي يجب أن تكون في المحفظة؟
للحصول على محفظة متنوعة بشكل جيد ، يجب أن يكون لدى المستثمرين ما لا يقل عن 60 سهمًا في ممتلكاتهم. ضع في اعتبارك صندوق مؤشر السوق الواسع ومنخفض التكلفة بدلاً من ذلك إذا كنت ترغب في البدء في الاستثمار ولكن ليس لديك الوقت للقيام بواجبك المنزلي.
وفي الختام
إدارة المحفظة هي عندما يجب أخذ الأهداف المالية للمستثمر وتحمل المخاطر في الاعتبار عند تطوير وإدارة المحفظة
الأسئلة الشائعة حول إدارة المحفظة
ما هي المتطلبات الخمسة لإدارة المحافظ؟
- تقييم الحالة الحالية.
- تحديد أهداف الاستثمار
- قرر كيفية تخصيص الأصول.
- حدد استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
- قم بقياس وإعادة تنظيم احتياجات جسمك.
ما هي أهمية المحفظة؟
هناك عدد من الطرق التي يمكنك من خلالها استخدام المحافظ لعرض المهارات التي قد تدرجها في سيرتك الذاتية أو التحدث عنها في جلسة أسئلة وأجوبة.
ما هي الخطوة الأولى في إدارة المحافظ؟
بيان السياسة هو الخطوة الأولى في عملية إدارة المحفظة. تم تحديد مدى تحمل المستثمر للمخاطر في بيان سياسته. إن فهم أهداف وقيود الاستثمار وتوضيحها هو الهدف الأساسي لهذه العملية.
