التنبؤ المالي هو عملية تستخدمها الشركات للتخطيط للمستقبل. تدور التوقعات حول محاولة تخمين كيف ستنتهي الأمور في المستقبل. في النهاية ، يمكن للتنبؤ المالي الجيد أن يوفر المال ، ويجعل الميزانية أسهل ، ويفتح المزيد من الفرص التعليمية. تتحدث هذه المقالة عن برنامج التنبؤ وأمثلة على كيفية عمل نموذج التنبؤ المالي.
نبذة
يدور التنبؤ المالي حول إجراء تقديرات أو توقعات حول كيفية أداء الأعمال في المستقبل. على الرغم من أن التوقعات الخاصة ببيان الدخل هي الأكثر شيوعًا ، إلا أن النموذج المالي الكامل سيتضمن توقعات لجميع البيانات المالية الثلاثة.
الهدف من التوقعات المالية للشركة هو تسهيل الحديث عن أهداف الشركة وأولوياتها بطريقة منطقية بالنسبة للشركة نفسها. من خلال التوقعات ، يمكن للشركة معرفة الأصول والديون التي تحتاجها لتحقيق أهدافها وأولوياتها.
نوع شائع من التوقعات المالية هو توقع المبيعات. يمكن أن يساعد التنبؤ بالمبيعات الشركة في اتخاذ قرارات مالية أخرى تساعدها في الوصول إلى أهدافها نظرًا لأن معظم الحسابات في البيانات المالية للشركة مرتبطة بالمبيعات أو مرتبطة بالمبيعات. لكن تكاليف الحصول على هذه المبيعات الإضافية سترتفع بنفس معدل نمو المبيعات. يؤثر كل توقع على مقدار الأموال التي تجنيها الشركة في النهاية.
يمكن أن يساعد التنبؤ كبار الأشخاص في الشركة على فهم ما سيحدث للأعمال التجارية في المستقبل. تستخدم النمذجة المالية لمعرفة تكلفة هذه التوقعات. يعد تقدير المصروفات الثابتة والمتغيرة المستقبلية بالإضافة إلى الإنفاق الرأسمالي جزءًا آخر من التنبؤ المالي. يتم عمل التنبؤات بناءً على كيفية سير الأمور في الماضي. يمكنهم مساعدتك في معرفة ما قد يحدث بعد ذلك. تستخدم الشركات ورجال الأعمال التنبؤ المالي للتخطيط لكيفية استخدام مواردهم ومعرفة كم سيكلفهم ذلك في المستقبل.
نموذج التنبؤ المالي
باستخدام نموذج التنبؤ المالي ، قد تتمكن الشركات من رؤية ما سيحدث في المستقبل. هناك العديد من نماذج التنبؤ المالي المختلفة ، ويعتمد النموذج الأفضل بالنسبة لك على الأحداث التي تريد توقعها ، والبيانات التي لديك ، ومدى الدقة التي تريد أن تكون تنبؤاتك بها.
لتحسين التحليلات ، عليك أن تعرف متى وكيف تستخدم نماذج التنبؤ المختلفة. يتغير أفضل نموذج مالي اعتمادًا على البيانات المتاحة ، والهدف من التحليل ، ومقدار عدم اليقين. فيما يلي بعض الأدوات لنموذج التنبؤ المالي الذي يمكن أن يساعدك في التخطيط لمستقبل شركتك.
# 1. نماذج من أعلى إلى أسفل للتنبؤ بالاقتصاد
يمكن أن يساعدك هذا النموذج في تقييم فكرة جديدة عندما لا يكون لديك معلومات كافية من الماضي. يمكن أن يساعدك نموذج التنبؤ المالي من أعلى إلى أسفل ، والذي يبدأ بحجم السوق ، في معرفة مقدار السوق الجديد الذي يمكن لشركتك الاستحواذ عليه.
# 2. نماذج التنبؤ من دلفي
تأخذ طريقة دلفي المعرفة الجماعية لمجموعة من الخبراء وتستخدم الميسر لاختبار الأفكار والتحليلات وتحسينها مرارًا وتكرارًا حتى يتم التوصل إلى توافق في الآراء. تعتمد هذه الدورة على طرق مثل الاستبيانات والاستطلاعات ومجموعات التركيز ، وكل تكرار أفضل من السابق. هذه طريقة جيدة للتأكد من أن كل فرد في المجموعة يمكنه رؤية جميع المعلومات.
# 3. نموذج تصاعدي لعمل التنبؤات المالية
يكون التنبؤ من أسفل إلى أعلى منطقيًا إذا كان لديك مبيعات أو سجلات مالية من الماضي. بعد ذلك ، للتنبؤ بما سيحدث ، عليك إدخال أرقام المبيعات الحالية وبيانات التدفق النقدي. عادةً ما تعطي هذه الطريقة نتائج أكثر موثوقية لأنها تستخدم بيانات حقيقية بدلاً من الأمثلة الافتراضية.
أمثلة على التنبؤ المالي
فيما يلي أمثلة نموذج التنبؤ المالي:
التوقع المالي هو تقدير لكيفية تغير الموارد المالية للشركة في المستقبل. "هذه هي الطريقة التي من المحتمل أن تنمو بها شركتنا في المستقبل" ، كما قلت ، بناءً على توقعاتك. تعرف على الأصول التي لديك قبل أن تشعر بالراحة عند وضع الخطط المالية أو التوقعات. يمكن للمحللين النظر في كل من المقاييس الداخلية والخارجية ، مثل مدى جودة أداء الشركة في الماضي أو كيفية تغير السوق. لهذا السبب ، ستؤثر هذه الأشياء على مدى قدرتك على التنبؤ بأموالك.
# 1. كمثال ، انظر إلى توقعات المبيعات
يتم استخدام توقعات المبيعات لمعرفة مقدار الأموال التي سيتم جنيها. عادةً ما تقوم خطوط الإنتاج أو أنواع العملاء أو الفترات بإعدادها. إذا كنت تريد أن يكون تقديرك للإيرادات دقيقًا ومفيدًا ، فيجب أن يستند إلى أبحاث السوق الجيدة ، بما في ذلك نظرة على المنتجات والخدمات التي يقدمها منافسوك.
قبل أن تبدأ ، يجب أن تفكر أيضًا في الطريقة التي ستبيع بها سلعك ومقدار الرسوم التي ستتحملها. التنبؤ المالي هو عملية إعداد البيانات المالية بناءً على ما هو متوقع حدوثه. يُطلق على هذا النوع من العبارات أيضًا "بيان شكلي". عند عمل التوقعات الاقتصادية ، تعتبر الافتراضات مهمة للغاية. من بين هؤلاء:
- بيان الأرباح.
- مؤشر التدفق النقدي.
- بيان مالي أولي.
عندما تملأ بعض هذه النماذج ، من المهم أن تقوم بالأشياء بالترتيب الصحيح. يوضح بيان الربح والخسارة ، والذي يسمى أيضًا بيان الدخل ، مقدار الأموال التي تدخل وتخرج من العمل. يوضح بيان التدفق النقدي مدى ربحية الأعمال. بمساعدة الميزانية العمومية ، يمكنك معرفة ديونك المستقبلية وأصولك وحقوق الملكية. عندما تكون هذه المستندات دقيقة وكاملة ، يمكن لصاحب العمل التخطيط لمالية الشركة في المستقبل.
# 2. التوقعات المالية السابقة
من خلال النظر في السجلات المالية السابقة لشركتك ، يمكنك استخدام التنبؤ التاريخي لعمل تخمينات مستنيرة حول مدى نجاحها في المستقبل. هنا ، يمكنك إلقاء نظرة على التقارير المالية للشركة (الدخل والميزانية العمومية والتدفق النقدي). بالنظر إلى أداء الشركة في الماضي ، يمكنك استخدام هذه السجلات للتنبؤ بنموها في السنوات القادمة.
هذه الطريقة جيدة لأنها لا تستغرق الكثير من الوقت أو التدريب لاستخدامها. ومع ذلك ، نظرًا لأنها طريقة سريعة ، فإن التنبؤ التاريخي يغفل أشياء مهمة مثل حجم السوق وعدد المنافسين الأقوياء. هذا يعني أنه لا يمكنك استخدامه لمنح المستثمرين فكرة جيدة عن كيفية أداء عملك من الناحية المالية.
# 3. التنبؤ المالي القائم على البحث
إذا كنت ترغب في عمل تنبؤات جيدة بناءً على بحثك ، فأنت بحاجة إلى النظر إلى أكثر من مجرد الأرقام الموجودة في كشوف حسابك المصرفي. سينظر الإسقاط المدروس جيدًا في كيفية أداء الصناعة ككل في الماضي. أنت تنظر أيضًا في التنبؤات التي قدمها منافسوك وتقارنها بتنبؤاتك. يفكر المستشارون الماليون أيضًا في كيفية نمو الأعمال التجارية ككل ، مع مراعاة أشياء مثل اتجاهات المستهلكين الجديدة والتقدم التكنولوجي وكيف يمكن أن تؤثر على السوق.
كيف نفعل التنبؤ المالي
فيما يلي دليل لتخطيط الأموال والتنبؤ بها:
- تعرف على سبب إجراء هذا التنبؤ وما قد يعنيه. فكر في سبب قيامك بالتنبؤ ، ومدى دقته ، والعوامل التي يمكن أن تغيرها ، ومقدار الوقت والجهد اللذين ترغب في بذلهما فيهما.
- اختر النطاق الزمني لتوقعاتك.
- ابحث عن طريقة لمعرفة ما سيحدث في المستقبل على وجه اليقين.
- قم بإعداد "مراسلات" منتظمة لفريقك للتحدث ومشاركة المعلومات. تعتبر طرق التنبؤ التي يمكن أن تبحث عنها لمدة شهرين أو ثلاثة أشهر أفضل من تلك التي تبحث عنها لمدة شهر واحد فقط.
- اكتب تنبؤاتك وراقب كيف ستتضح. جزء رئيسي من تقرير توقعات التدفق النقدي هو توقع النقد من العمليات بناءً على نتائج التنبؤ.
- كرر عدة مرات حسب حاجتك في الإطار الزمني الذي حددته لتوقعاتك ، ثم انظر إلى مدى نجاحها.
يمكن أن يساعد التنبؤ المالي الموظفين على التخطيط للمستقبل والتفكير في كيفية جعل عملهم أكثر كفاءة وفعالية للحصول على نتائج أفضل. باستخدام هذه الأداة ، يمكن لأي شخص في الشركة العمل بشكل أفضل لتحقيق نفس الهدف. لا يمكن لأي عمل أن ينجح بدون توقعات دقيقة لتدفقه النقدي. ومع ذلك ، لا يقوم العديد من المديرين التنفيذيين بهذه الخطوة بشكل صحيح. يمكن أن تستمر المشاكل المالية لفترة طويلة إذا كان لدى المنظمة حاجة غير متوقعة إلى السيولة التي تستهلك جميع احتياطياتها. لذلك ، يحتاج قادة الأعمال إلى التعلم والحفاظ على أحدث المهارات في مجال التنبؤ المالي.
برنامج التنبؤ المالي
باستخدام برنامج التنبؤ المالي ، يمكن للشركة تقدير مقدار الأموال التي ستجنيها والمبلغ الذي ستنفقه على أكثر من قسم أو قسم. يتم تحسين دقة تخطيط الميزانية من خلال التخلص من مساحة الخطأ التي تأتي مع القيام بذلك يدويًا.
بمساعدة برنامج التنبؤ المالي ، يمكنك تخمين كيفية أداء جزء معين من عملك ماليًا في المستقبل. سواء كنت تدير نشاطًا تجاريًا قائمًا على الاشتراك أو برنامجًا كخدمة ، يمكنك استخدام هذه المعلومات كجزء من نموذجك المالي الأكبر. فيما يلي أمثلة لبعض البرامج التي يمكن أن تساعدك في إجراء التنبؤ المالي:
# 1. بروفيكس
Prophix هو جزء من برنامج إدارة أداء الشركات (CPM) الذي يساعدك على توفير الوقت والمال عن طريق أتمتة المهام المملة. يحتوي البرنامج على وظائف لإعداد الميزانية ، وتجميع كل شيء معًا ، وإعداد التقارير.
# 2. فينا
تجمع منصة Vena بين الأنظمة والبيانات الموجودة بالفعل لتسهيل التخطيط لمستقبل الأعمال والتنبؤ بشؤونها المالية. Vena هي وظيفة إضافية لبرنامج Excel تحتوي أيضًا على أدوات للتخطيط والميزنة.
# 3. جيراف
Jirav هي أداة لتخطيط الأعمال تحتوي على وحدات للميزنة والتنبؤ وإعداد التقارير ولوحات المعلومات. أيضًا ، تعمل Jirav بشكل أفضل مع الشركات التي يقل عدد موظفيها عن 500 موظف.
# 4. يطفو
Float هي طريقة يمكن أن يعمل بها Xero و Quickbooks Online و FreeAgent معًا. أيضًا ، يستخدم Float التنبؤ بالتدفق النقدي لتسهيل تخطيط السيناريوهات الرسومية.
إيجابيات عمل التوقعات المالية
فيما يلي بعض الأمثلة فقط عن سبب كون نموذج التنبؤ المالي فكرة جيدة:
- تحقق من النتائج لمعرفة ما إذا كان النشاط يستحق العناء وما إذا كان يمكن تكراره.
- قم بفرز أموالك وقيادة العمل في الاتجاه الصحيح.
- أعط طرقًا لقياس مدى جودة عمل التنبؤات المستقبلية.
- عندما يكون الاقتصاد غير متأكد ، من المهم أن يكون لديك خطة ب.
- فكر في كيفية تأثير التكاليف الإضافية على عملك.
- اكتشف من أين وما مصدر مشاكل أموالك.
- تقليل الخسائر المالية وتحسين التعافي من الكوارث.
- اجعل الأمور مستقرة وقابلة للتنبؤ قدر الإمكان.
- ساعد في الكثير من جهود إعداد الميزانية في المستقبل.
ما هو الهدف من عمل توقعات مالية؟
يعد التنبؤ بأمثلة النماذج المالية أمرًا مهمًا للغاية للأسباب التالية:
# 1. تدفق الأموال
إذا كان لديك تعامل جيد مع التدفق النقدي الخاص بك ، يمكنك إدارة أموالك وعملك بشكل أفضل. سيساعدك التنبؤ بالتدفق النقدي الذي يتم إجراؤه في بداية كل فترة محاسبية على إدارة التدفق النقدي الكافي والحفاظ عليه لدفع فواتيرك. هذا لأنه سيكون لديك فكرة واضحة عن مقدار الأموال التي لديك ، ومقدار الأموال التي تحتاجها ، ومقدار الأموال القادمة.
# 2. الاستثمار
عند محاولة الحصول على المال ، فإن التوقعات المالية الدقيقة مهمة جدًا أيضًا. يقوم المستثمرون بتقييم البيانات المالية للشركة والتوقعات لمعرفة ما إذا كانت مناسبة بشكل جيد لمحفظتهم وأهدافهم الاستثمارية.
# 3. صناعة القرار
تساعد نماذج التنبؤ المالي الإدارة على فهم الوضع المالي للشركة واتخاذ القرارات على الفور وعلى المدى الطويل. قد تكون قادرًا على التنبؤ بالمنافسة والتغيرات في السوق من خلال النظر إلى البيانات التاريخية واستخدام ما تعلمته.
# 4. الخطط تتحسن
من خلال مقارنة توقعاتك بما حدث ، يمكنك تتبع الاختلافات وإجراء تغييرات على خطتك. إذا كنت ترغب في إدارة عملك مثل رئيس ، فيجب عليك إلقاء نظرة على التوقعات في بيان الدخل والميزانية العمومية وبيان التدفقات النقدية في كثير من الأحيان.
ما هي طرق التنبؤ المالي؟
وفيما يلي؛
- خط مستقيم.
- متوسط الفرق.
- انحدار بسيط على طول خط مستقيم.
- استخدام العديد من المتنبئين الخطيين لإجراء تحليل الانحدار.
ما هو التنبؤ المالي ولماذا هو مهم؟
يشير مصطلح "التنبؤ المالي" إلى عملية وضع التوقعات من خلال النظر في البيانات المالية السابقة واتجاهات السوق الحالية. إنه جزء مهم من إدارة الأعمال لأنه يساعد الناس على اتخاذ قرارات أفضل في المستقبل. لعمل تنبؤات دقيقة ، تحتاج إلى استخدام كل من الأرقام وخيالك.
ما هي الأنواع الثلاثة للتنبؤ؟
هناك ثلاث مجموعات كبيرة: الأساليب النوعية ، والتحليل وإسقاط السلاسل الزمنية ، والنماذج السببية.
ما هي أربع خطوات للتنبؤ المالي؟
تحتاجه الشركات من جميع الأحجام لأنها تساعدهم في اتخاذ القرارات. إنهم ينظرون إلى الموقف ويقررون كيف يجب أن يتم إنشاء الشركة للنمو. الأجزاء الرئيسية للتنبؤ المالي هي بيان الدخل والتدفقات النقدية والميزانية العمومية وتوقعات مصدر الأموال.
ما هو الهدف الرئيسي للتنبؤ المالي؟
ينظر التنبؤ المالي في البيانات المالية السابقة والحالية والمستقبلية والظروف للمساعدة في اتخاذ قرارات استراتيجية وسياسية أفضل. التوقع المالي هو نموذج يلخص كيف كان الاقتصاد ، وما هو عليه الآن ، وسوف يكون في المستقبل.
ما هي الأغراض الثلاثة للتنبؤات المالية؟
قم بفرز أموالك وقيادة العمل في الاتجاه الصحيح. أعط طرقًا لقياس مدى جودة عمل التنبؤات المستقبلية. عندما يكون الاقتصاد غير متأكد ، فمن المهم أن يكون لديك خطة ب. فكر في كيفية تأثير التكاليف الإضافية على عملك.
وفي الختام
يستخدم المستثمرون التنبؤ المالي لمعرفة كيف يمكن أن تؤثر العوامل الخارجية على سعر سهم الشركة. باستخدام التوقعات ، يحاول بعض الخبراء معرفة ما سيحدث للأرقام المهمة مثل الناتج المحلي الإجمالي ومعدل البطالة في المستقبل. كلما مر الوقت ، كلما قلت دقة التوقعات. الهدف من التنبؤ المالي هو توقع مقدار الأموال التي ستجنيها الشركة وتنفقها في عام معين.
- التنبؤ بالطلب: الطرق والأمثلة والنماذج (+ دليل مفصل)
- توقعات المبيعات: التعريف والأمثلة وحلول البرمجيات
- تعريف توقعات الأعمال ، الطرق ، الأمثلة ، الأنواع (محدث)
- تخطيط الطلب: نظرة عامة ، مقارنات ، الرواتب والوظائف
- ما هو التنبؤ بالمبيعات؟ الأساليب وأمثلة من العالم الحقيقي
- ترقية بطاقة الائتمان: نصائح مجانية ، كيفية القيام بذلك ، تحديد ومراجعة.
مراجع حسابات
