القرض السريع: ما هو ، أنواعه ونصائحه.

القرض السريع
Finder.com
جدول المحتويات إخفاء
  1. قرض أمريكان إكسبريس
    1. اكتشف المزيد
  2. كيفية التقدم بطلب للحصول على قرض من أمريكان إكسبريس
    1. # 1. يمكنك معرفة ما إذا كنت قد حصلت على الموافقة المسبقة عن طريق التحقق من حسابك عبر الإنترنت
    2. # 2. ضع سيرتك الذاتية على الإنترنت
    3. # 3. اقرأ أوراق القرض بعناية ، واقبل العرض ، ثم وقّع على الأوراق
    4. # 4. استخدم القرض الخاص بك للحصول على المال الذي تحتاجه
  3. قرض Sba Express
    1. متطلبات قرض Sba Express
    2. كيفية الحصول على طلب للحصول على قرض Sba Express
  4. قرض يوم الدفع السريع
    1. كيف يمكنني الحصول على طلب للحصول على قرض يوم الدفع السريع للقرض؟
  5. قرض باتريوت إكسبريس
    1. كيف يمكنني تقديم طلب للحصول على قرض Patriot Express؟
    2. ما هي الأعمال الورقية التي أحتاجها لتقديم طلب للحصول على قرض Patriot Express؟
  6. ما هو قرض Sba Express؟
  7. هل من الصعب الحصول على قرض Sba Express؟
  8. ما هي درجة الائتمان التي تحتاجها للحصول على قرض Sba Express؟
  9. ما مدى سرعة الحصول على قرض Sba Express؟
  10. كم عدد قروض Sba Express التي يمكنك الحصول عليها؟
  11. ما هو أسهل قرض Sba للحصول على الموافقة؟
  12. وفي الختام
  13. الأسئلة الشائعة الخاصة بالقرض السريع
  14. ما مدى سرعة القرض السريع؟
  15. كيف يمكنني سداد قرض Express الذي حصلت عليه؟
  16. كيف أحصل على قرض يوم دفع مع Direct Express؟
  17. مقالات ذات صلة
  18. مراجع حسابات

القرض السريع ، الذي يُطلق عليه أيضًا "القرض المباشر" ، هو قرض تستخدم فيه المؤسسة المُقرضة أكبر عدد ممكن من الإرشادات والعمليات والمستندات المتعلقة بالاكتتاب الداخلي الخاصة بها. مع القرض المناسب ، يمكنك حل مشاكلك المالية. تتحدث هذه المقالة عن برامج القروض الأمريكية و SBA و Payday و Patriot Express.

قرض أمريكان إكسبريس

يجب على حاملي بطاقات American Express المؤهلين للحصول على قرض شخصي التفكير مليًا في الاستفادة من هذا العرض. ومع ذلك ، فإن American Express يعد اختيارًا جيدًا لأنه يتميز بأسعار فائدة منخفضة وعملائه سعداء بالخدمة.

American Express هي شركة بطاقات ائتمان دولية مشهورة تقدم أيضًا قروضًا شخصية للعملاء المؤهلين. لا تنشر أمريكان إكسبريس نطاقات معدلات النسبة السنوية (APR) الخاصة بها ، ولكن يُقال إن أسعارها عادلة. يمكنك اقتراض ما بين 3,500 دولار و 40,000 ألف دولار. هذا أقل بقليل مما يقدمه بعض المنافسين.

يمكن للمؤسسات المالية التي تستخدم D365 Business Central Online البدء في استخدام Loans Express على الفور. تساعد هذه الخدمة الشركات على تلبية متطلبات السلطات المالية لأنها تدير أموالها وتقدم قروضًا للعملاء النهائيين. يمكنك استخدام المال من أحد هذه القروض في أي شيء ، مثل سداد الديون أو شراء سيارة أو حفل زفاف.

اكتشف المزيد

أمريكان إكسبريس هي شركة موجودة منذ عام 1850 وتقدم خدمات مالية في جميع أنحاء العالم. تعد الشركة لاعبًا رئيسيًا في صناعة الدفع الدولية ، وتشمل منتجاتها مجموعة واسعة من بطاقات الائتمان والخدمات المالية الأخرى. قد يتمكن أعضاء أمريكان إكسبريس من الحصول على قروض تصل إلى 40,000 ألف دولار.

لا يمكنك استخدام قرض شخصي لسداد ديون بطاقة الائتمان عالية الفائدة ، أو بدء عمل تجاري ، أو دفع تكاليف الكلية ، أو شراء سيارة ، أو الاستثمار في سوق الأوراق المالية أو العقارات (بخلاف الدفعة الأولى للسيارة).

تعد القروض الشخصية من American Express خيارًا رائعًا للأشخاص الذين يحتاجون إلى المال لمجموعة واسعة من الاحتياجات الشخصية أو العائلية أو المنزلية ، مثل الدفع لحفل الزفاف أو إجراء بعض الإصلاحات التي تشتد الحاجة إليها في جميع أنحاء المنزل.

إنها أيضًا اختيار جيد إذا كنت ترغب في الجمع بين القروض أو أرصدة بطاقات الائتمان من شركات مختلفة ذات معدلات فائدة مختلفة في قرض واحد منخفض الفائدة مع دفعة ثابتة. لا تعلن شركة American Express عن شروط القرض التي تقدمها ، لكن الشركة تقول إنه إذا حصل العميل على عرض قرض ، فسيكون أمامه العديد من الخيارات للاختيار من بينها. لا يمكنك الحصول على قرض شخصي من الشركة إلا إذا كان لديك بطاقة American Express جيدة.

كيفية التقدم بطلب للحصول على قرض من أمريكان إكسبريس

عندما تطلب من American Express الحصول على قرض شخصي ، فأنت بحاجة إلى تقديم المعلومات التالية:

# 1. يمكنك معرفة ما إذا كنت قد حصلت على الموافقة المسبقة عن طريق التحقق من حسابك عبر الإنترنت

من خلال حساب American Express الخاص بك ، يمكنك معرفة ما إذا كنت قد حصلت على موافقة مسبقة للحصول على قرض شخصي. يمكنك معرفة مقدار القرض الذي قد تتمكن من الحصول عليه ومقدار الفائدة التي قد يتعين عليك دفعها.

# 2. ضع سيرتك الذاتية على الإنترنت

سوف تملأ نموذجًا قصيرًا وترسله عبر الإنترنت. سيُطلب منك بعض المعلومات الأساسية عن نفسك ، مثل سبب احتياجك للقرض ومقدار الأموال التي تجنيها كل عام. بعد ذلك ، يمكنك اختيار مبلغ القرض المعتمد مسبقًا ، والمدة الزمنية التي تريد سدادها ، والحساب الذي سيتم إرسال الأموال إليه. يمكنك معرفة ما إذا تم قبول طلبك على الفور أم لا.

# 3. اقرأ أوراق القرض بعناية ، واقبل العرض ، ثم وقّع على الأوراق

إذا تمت الموافقة على القرض ، فستحصل على عرض ويمكنك الاطلاع على التفاصيل. ومع ذلك ، إذا كنت تحب العرض والشروط ، يمكنك قبول القرض وتعبئة الأوراق عبر الإنترنت. إذا لم تتصرف بناءً على عرضك في غضون ثلاثة أيام ، فسيتم سحبه. بعد الحصول على قرض شخصي من American Express ، عليك الانتظار 60 يومًا على الأقل من اليوم الذي وقعت فيه على اتفاقية هذا القرض قبل أن تتمكن من التقدم بطلب للحصول على قرض آخر.

# 4. استخدم القرض الخاص بك للحصول على المال الذي تحتاجه

بعد التوقيع على أوراق القرض ، سيضع المُقرض مبلغ القرض المتفق عليه في الحساب المصرفي أو حساب بطاقة الائتمان الذي أدرجته في طلبك في غضون ثلاثة إلى خمسة أيام عمل. قبل أن يتم نقل أموالك ، يجب على أمريكان إكسبريس أولاً تأكيد المعلومات المتعلقة بحسابك المصرفي. لن نتمكن من منحك قرضًا إذا لم نتمكن من التحقق من معلومات حسابك ، لذا يرجى إدخاله بعناية.

قرض Sba Express

القرض السريع لإدارة الأعمال الصغيرة (SBA) هو قرض تجاري صغير من أحد البنوك أو مقرض مرخص آخر لديه دعم جزئي من SBA. يقدم برنامج 7 (أ) لإدارة الأعمال الصغيرة هذه القروض ، لكنها تختلف عن القروض التقليدية 7 (أ) من حيث أن لديها حدود اقتراض أقل وأوقات تمويل أسرع.

باستخدام الأموال من قرض SBA Express ، يمكنك الحصول على رأس مال عامل ، أو إصلاح أو تنمية نشاط تجاري قائم ، أو شراء الآلات والمركبات ، أو شراء الأراضي والمباني ، أو توحيد أو إعادة هيكلة ديونك. لكن المبالغ التي يمكنك اقتراضها باستخدام قروض SBA Express أقل من تلك التي يمكنك اقتراضها مع برامج القروض الأخرى المدعومة من الحكومة. 

مع قرض SBA السريع ، يمكنك اقتراض ما يصل إلى 350,000،1 دولار. ولكن نظرًا لأن فيروس كورونا تسبب في أزمة مالية ، فقد تم رفع هذا الحد إلى مليون دولار حتى 1 أكتوبر 2021. المبلغ الجديد ، الذي لن يتغير ، هو 500,000 ألف دولار. يبدأ العمل في أكتوبر.

متطلبات قرض Sba Express

للحصول على قرض سريع من SBA ، يجب أن يفي عملك بالمتطلبات التالية:

  • تعتبرك إدارة الأعمال الصغيرة شركة صغيرة.
  • أن تكون شركة ربحية مقرها في الولايات المتحدة أو إحدى مناطق الولايات المتحدة.
  • لديك حصة كبيرة من العمل وبعض الأموال للاستثمار.
  • وضعوا وقتهم أو جهدهم أو أموالهم في العمل.

أيضًا ، سيتعين عليك التأكد من أن أموالك المالية جيدة بما يكفي لمؤسسة الإقراض. للحصول على قرض سريع ، تحتاج عادةً إلى دخل سنوي مرتفع ، وعمل تجاري استمر لمدة عامين على الأقل ، ودرجة FICO جيدة (غالبًا 650 على الأقل). إذا كنت ترغب في اقتراض أكثر من 25,000 دولار ، فقد تضطر إلى تقديم شيء كضمان. إذا كان المقترض يمتلك 20٪ أو أكثر من الأعمال التجارية ، فستريد SBA أيضًا ضمانًا شخصيًا.

كيفية الحصول على طلب للحصول على قرض Sba Express

تختلف كيفية التقدم بطلب للحصول على قرض SBA في أحد البنوك من بنك إلى آخر. ومع ذلك ، يُتوقع منك في معظم الأحيان أن تمنحهم كل شيء:

  • نموذج معلومات المقترض 1919 من إدارة الأعمال الصغيرة.
  • بيان الخلفية والخبرة في إدارة الأعمال الصغيرة (نموذج 912).
  • بيان الدخل والمصروفات لشخص واحد (يمكنك استخدام نموذج SBA 413).
  • الضمان (أو النموذج الذي يبدو هو نفسه) من إدارة الأعمال الصغيرة.
  • هناك العديد من أنواع البيانات المالية ، مثل بيانات الدخل والميزانية العمومية وتوقعات التدفق النقدي.
  • الحصول على الضرائب الخاصة بك.
  • خطة سداد الديون الحالية إن وجدت.
  • في عالم الأعمال ، تعد المستندات بمثابة دليل على الشرعية.
  • السيرة الذاتية المهنية لكل صاحب شركة.
  • ملخص عن الشركة وتاريخها.
  • تأجير الممتلكات التجارية.

قرض يوم الدفع السريع

يحتوي Loan Express على قروض يوم دفع لا تتحقق من رصيدك. إذا كان لديك وظيفة ، أو تحصل على CPP ، أو معاش تقاعدي خاص ، أو CCB ، أو كنت معاقًا ، فيمكنك اقتراض ما يصل إلى 1,500 دولار. يمكنك ملء طلب ليلاً أو نهارًا والحصول على المال على الفور. نظرًا لأن معدلات الفائدة على قروض يوم الدفع مرتفعة جدًا ، فلا يجب عليك إخراجها إلا إذا كنت بحاجة فعلاً إلى النقود. عندما تحصل على السداد مرة أخرى ، يمكنك سداد قرض يوم الدفع بالكامل. يهدف هذا القرض إلى مساعدتك في تدبير أمورك حتى راتبك التالي.

يقول قرض يوم الدفع السريع في إعلاناته إنه يختلف عن منافسيه لأنه يقبل الدخل من العديد من المصادر المختلفة ، وليس مجرد التوظيف. أنت مؤهل للتقدم إذا كنت تحصل على مزايا حكومية مضمونة ومنتظمة مثل إعانة الطفل الكندية ، وخطة المعاشات التقاعدية الكندية ، ومدفوعات الإعاقة مثل ODSP و AISH ، وما إلى ذلك. تم رفض كل من مجلس مزايا التوظيف والاستبدال الكندي والتأمين على العمل.

من السهل أيضًا التعامل مع أعمال قرض يوم الدفع السريع هذه. يعد التقدم بطلب للحصول على قرض سريع ليوم الدفع سريعًا وسهلاً ، ويمكنك القيام بذلك متى وأينما كان لديك اتصال بالإنترنت. بعد الحصول على الموافقة للحصول على قرض وتوقيع الأوراق ، يمكنك الحصول على المال في أقل من 5 دقائق باستخدام Interac e-Transfer. يحتوي Loan Express على إيداع مباشر ، ويمكن إرسال الأموال ثلاث مرات في اليوم خلال ساعات العمل. أيضا ، لا توجد فحوصات ائتمانية.

كيف يمكنني الحصول على طلب للحصول على قرض يوم الدفع السريع للقرض؟

هذه هي طريقة التقدم للحصول على قرض يوم الدفع مع Loan Express:

  • انتقل إلى الصفحة الرئيسية لـ قرضexpress.ca ، انقر فوق "عملاء جدد" ، واملأ النموذج باسمك الكامل ، ثم أرسله. 
  • اختر المقاطعة التي تعيش فيها. سيعرض لك Loan Express صفحة تحتوي على معلومات حول الشركة والقواعد التي يجب أن تتبعها في مقاطعتك ، بما في ذلك المبلغ المحدد لقرضك. ستتضمن هذه الصفحة أيضًا رقم الترخيص الإقليمي للشركة. انقر فوق الزر أدناه إذا كنت توافق على أنك تعرف حقوقك.
  • للتقدم ، يرجى القيام بما يقوله الموقع. اختر المبلغ الذي ترغب في اقتراضه كنقطة انطلاق. بعد ذلك ، سيُطلب منك اسمك وتاريخ ميلادك وعنوانك ورقم هاتفك ورقم الضمان الاجتماعي ، من بين أشياء أخرى.
  • الرجاء اختيار كيفية كسب المال. اعتمادًا على نوع الدخل الذي تختاره ، سيتم سؤالك عن آخر يوم دفع لك ، ويوم دفعك التالي ، وصافي راتبك لكل راتبك ، وعدد المرات التي تدفع فيها ، وما إذا كان هذا المبلغ يذهب مباشرة إلى حسابك المصرفي أم لا.
  • في التطبيق ، يمكنك وصف وضعك المالي بعدة طرق مختلفة.
  • الرجاء تضمين معلومات حول البنك الذي تتعامل معه (البنك ، الفرع ، ورقم الحساب).
  • قبل أن تضغط على زر "إرسال" ، تأكد من أن كل شيء على ما يرام.

قرض باتريوت إكسبريس

يمكن لشبكة المقرضين المتعاونين التابعة لـ SBA في جميع أنحاء البلاد الموافقة على قروض قرض Patriot Express الجديد في وقت قياسي. تتوفر قروض تصل إلى 500,000 دولار ، وستدعمها إدارة الأعمال الصغيرة بحد أقصى 85٪ للقروض التي تبلغ 150,000 ألف دولار أو أقل و 75 في المائة للقروض التي تزيد عن 150,000 ألف دولار وتصل إلى 500,000 ألف دولار. بالنسبة للقروض التي تزيد عن 350,000 ألف دولار ، يجب على المقرضين قبول جميع الضمانات الممكنة.

يمكن استخدام قرض باتريوت إكسبريس للشركات الجديدة ، وتنمية الأعمال التجارية ، وشراء المعدات ، والحصول على رأس المال العامل ، وشراء المخزون ، وحتى شراء العقارات للمالك للعيش فيها.

اعتمادًا على مبلغ القرض ومدته ، تتراوح أسعار الفائدة لقروض Patriot Express من 2.25 بالمائة إلى 4.75 بالمائة على أساس القرض. هذا هو أدنى معدل فائدة على قرض تجاري تقدمه SBA. يمكن للعملاء الحصول على قائمة بمقرضي Patriot Express المحليين من أي مكتب ميداني تابع لـ SBA. www.sba.gov/patriotexpress هو مكان جيد لمعرفة المزيد عن البرنامج.

يختلف قرض Patriot Express عن القروض المصرفية التقليدية لأنه تم إنشاؤه لمساعدة أعضاء الخدمة والمحاربين القدامى في الحصول على أموال بدء التشغيل في أسرع وقت ممكن. مقارنةً بمقدمي قروض SBA الآخرين ، فقد كان لديهم أحد أفضل أوقات التحول. من خلال استخدام الأساس وهيكل الضمان لبرنامج SBA Express Loan ، جعل برنامج Patriot Express Loan البرنامج أفضل.

مع قرض باتريوت إكسبريس ، يمكن للشركات المملوكة لأفراد في الجيش الحصول على قروض لأجل وخطوط ائتمان تصل إلى 500,000 دولار. قم بسداد ديون العمل ، أو قم بتنمية عملك ، أو قم بشراء عقار تجاري بالمال. يمكنك أيضًا التفكير في إعادة تمويل ديونك.

كيف يمكنني تقديم طلب للحصول على قرض Patriot Express؟

تم تصميم برنامج Patriot Express Loan لتسهيل حصول أفراد الخدمة العسكرية على الموافقة للحصول على قروض. يجب عليك ملء طلب قرض SBA Patriot Express وإرساله إلى المقرض الذي حصل على موافقة SBA من أجل التقدم بطلب للحصول على القرض.

ما هي الأعمال الورقية التي أحتاجها لتقديم طلب للحصول على قرض Patriot Express؟

عند التقدم بطلب للحصول على قرض Patriot Express ، يرجى إحضار ما يلي:

  • تصديق الخدمة العسكرية.
  • استراتيجية العمل.
  • الميزانية والتخطيط للمستقبل.
  • الإقرار الضريبي.
  • بيان المركز المالي.
  • شهادة حسن سير لأوراق ضمان الشركة.

ما هو قرض Sba Express؟

عادةً ما تحصل الشركات الصغيرة في الولايات المتحدة وأقاليمها على قروض SBA ، وهي قروض سريعة. هذا أسرع بكثير من عملية الموافقة على قرض SBA النموذجية ، والتي تستغرق حوالي شهر. هناك قروض تصل إلى 500,000 دولار ، وسيعيد SBA ما يصل إلى 50 ٪ من القرض.

هل من الصعب الحصول على قرض Sba Express؟

إذا لم يكن لشركتك تاريخ طويل أو ائتمان كبير ، فقد يكون من الصعب الحصول على قرض SBA Express. للحصول على قرض ، يجب أن تكون قد عملت في مجال الأعمال التجارية لمدة عامين على الأقل ، وأن تتمتع بتاريخ مالي قوي ، وأن يكون لديك درجة ائتمان لا تقل عن 650.

ما هي درجة الائتمان التي تحتاجها للحصول على قرض Sba Express؟

للحصول على قرض سريع ، تحتاج عادةً إلى دخل سنوي مرتفع ، وتاريخ طويل في الأعمال التجارية ، ودرجة FICO جيدة تبلغ 650 أو أكثر. إذا كنت ترغب في اقتراض أكثر من 25,000 دولار ، فقد تضطر إلى تقديم شيء كضمان. إذا كان المقترض يمتلك 20٪ أو أكثر من الأعمال التجارية ، فستريد SBA أيضًا ضمانًا شخصيًا.

ما مدى سرعة الحصول على قرض Sba Express؟

مع برنامج SBA's Express ، يمكنك أن تتوقع أن يتم النظر في طلبك بسرعة أكبر. إذا قمت بإرسال طلب إلى SBA ، فيمكنك توقع الرد منهم في غضون ثلاثة أيام. بالنسبة للقروض التي تقل عن 25,000 دولار ، لا يتعين على المُقرض أن يطلب ضمانات. يمكن للمقترضين الذين يرغبون في الحصول على قروض تتراوح قيمتها بين 25,000 دولار و 350,000 ألف دولار استخدام التأمين الإضافي الذي لديهم بالفعل.

كم عدد قروض Sba Express التي يمكنك الحصول عليها؟

يمكن للمقرضين الحصول على العديد من قروض إدارة الأعمال الصغيرة كما يريدون ، طالما أنهم يتبعون القواعد. حصلت الشركات التي كانت بحاجة إلى النمو بسرعة على ما يصل إلى تسعة قروض SBA 504 في 15 عامًا فقط.

ما هو أسهل قرض Sba للحصول على الموافقة؟

يتميز هذا الحد من الائتمان أو القرض لأجل بأسعار فائدة تنافسية (ثابتة ومتغيرة) ، وعملية تقديم بسيطة ، وموافقة سريعة ، وعدد من طرق سداد القرض ، ومتطلبات دفعة أولى أقل من القروض التقليدية.

وفي الختام

يعد Loans Express خيارًا جيدًا في عالم المنتجات المالية لأنه يمكن إعداده بعدة طرق مختلفة وسهل الاستخدام. تعد القروض السريعة ، مثل قروض SBA الأخرى ، طريقة رائعة للحصول على المال لأن أسعار الفائدة منخفضة وخطط السداد المرنة.

الأسئلة الشائعة الخاصة بالقرض السريع

ما مدى سرعة القرض السريع؟

يمكنك الحصول على قرض كلما احتجت إليه مع Loan Express. لا تستغرق عملية التقديم السريعة عبر الإنترنت أكثر من بضع دقائق ، وهي توفر موافقات فورية. بعد 5 دقائق من الموافقة ، سيصبح المبلغ النقدي في حسابك.

كيف يمكنني سداد قرض Express الذي حصلت عليه؟

يمكنك سداد القرض عن طريق تحويل الأموال الإلكتروني أو الهاتف المحمول أو شخصيًا باستخدام النقود.

كيف أحصل على قرض يوم دفع مع Direct Express؟

يمكن الحصول على القروض من خلال Direct Express من عدد قليل من المقرضين المختلفين. يمكنك تقديم طلب قرض إما عبر الإنترنت أو شخصيًا ، اعتمادًا على المؤسسة المالية التي تختارها. عادةً ما تكون المعلومات الشخصية مثل الاسم والعنوان ورقم الهاتف وعنوان البريد الإلكتروني ورقم الضمان الاجتماعي وتاريخ الميلاد وإثبات الهوية ومعلومات التوظيف وتفاصيل الدخل مطلوبة عند التقدم للحصول على قرض.

  1. SBA EXPRESS LOAN: تطبيق عبر الإنترنت ، برامج ، متطلبات أي عمل
  2. أفضل 10+ أنظمة حجز الكتب للشركات الصغيرة لعام 2023 
  3. قروض الأعمال الصغيرة للمحاربين القدامى 2023: الدليل وأفضل قروض الأعمال الصغيرة 2023
  4. أفضل بطاقات ائتمان الأعمال للشركات الناشئة في عام 2023
  5. أفضل شركات بطاقات الائتمان في الولايات المتحدة الأمريكية: أفضل 10 شركات مصدرة
  6. الدين غير المتعهد به: المعنى ، المخاطر التي تنطوي عليها ، والأمثلة
  7. متطلبات قرض الأعمال: أهم متطلبات شركة القرض للشركات الناشئة والشركات الصغيرة.

مراجع حسابات

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً