نظام إدارة التأمين ، الذي يُطلق عليه أيضًا نظام إدارة الوكالة (AMS) ، هو تقنية SaaS (برنامج كخدمة) تستخدمها وكالات التأمين لإدارة أعمالها بشكل أكثر كفاءة.
بمعنى آخر ، إنه المساعد الرقمي الذي لم تكن تعلم أنك بحاجة إليه. ستقدم لك هذه المقالة بعضًا من أفضل الخيارات في عام 2023 وكل ما يجب أن تعرفه إذا كنت تسمع هذا لأول مرة.
ما هو مقياس الدعم الكلي؟
AMS هو برنامج وكيل التأمين. الغرض منه هو أتمتة معظم المهام الإدارية واللوجستية بحيث لا يضطر الوكلاء إلى قضاء الكثير من الوقت في الفرز وحفظ الملفات. عندما يتمكن الوكلاء من إدارة أعمالهم الورقية اليومية بشكل أكثر فعالية ، يكون لديهم المزيد من الوقت لقضائه مع العملاء. يجعل AMS الجيد تخزين المعلومات حول العملاء وأموالهم أسهل وأسرع ، مما يمنح جميع أعضاء الوكالة إمكانية الوصول الفوري إلى المعلومات التي يحتاجون إليها.
عندما تكون معلوماتك غير منظمة ، من المستحيل معرفة ما إذا كنت تتبع سياسات مهمة ، وقد تكون العواقب مكلفة. أنظمة إدارة التأمين ضرورية لضمان امتثال وكالات التأمين في جميع الأحجام. يضمن حفظ السجلات الدقيق والتنبيهات الآلية امتثالك للوائح المحلية والفيدرالية.
إدارات التأمين الحكومية ، التي ترى أن تنظيم التأمين مسألة تتعلق بالمصلحة العامة ، هي المسؤولة عن وضع القواعد الخاصة بصناعة التأمين في كل ولاية. تسمح لوائح الولاية هذه لشركات التأمين باتخاذ قرارات أكثر تخصصًا نيابة عن العملاء المحليين ، ولكنها يمكن أن تسبب مشاكل عندما تتوسع الشركة إلى ولايات متعددة.
AMS مقابل. CRMs
أهم ثلاثة اختلافات بين نظام إدارة الوكالة (AMS) و CRM هي الخصوصية والكلية والإنتاجية.
تم تصميم CRMs العامة للشركات الكبيرة. لكي تستخدمها شركات التأمين بشكل استراتيجي ، غالبًا ما تحتاج إلى إجراء الكثير من التغييرات ، والتي قد تستغرق الكثير من الوقت والمال. ولكن لإجراء هذه التغييرات ، تحتاج العديد من الوكالات إلى مساعدة مطور أو جهة خارجية أخرى. من ناحية أخرى ، فإن AMS عبارة عن CRM مصمم خصيصًا لاحتياجات صناعة معينة. عادة ما تكون هذه المواصفات هي الحياة والصحة أو الممتلكات والإصابات في صناعة التأمين.
تتمثل إحدى أهم فوائد AMS في أنها تتيح لك تقوية علاقات العملاء من خلال المراسلة الآلية. يجب أتمتة حملات المتابعة والتجديدات وغيرها من أشكال الاتصال. يجب أن تساعدك AMS الجيدة في تجميع منتجاتك تلقائيًا ، مما يمنحك فرصة أفضل للاحتفاظ بالعملاء لفترة أطول مما لو لم يفعلوا ذلك.
عملية AMS
تتكون عملية مبيعات التأمين من العديد من المهام المتكررة ، مثل إنشاء عملاء متوقعين وتخزينهم وتعيينهم إلى الوكيل المناسب. ومع ذلك ، يمكن أن تكون هذه المهام مملة وتستغرق وقتًا طويلاً.
تهتم أتمتة المبيعات بالمهام المتكررة التي تستغرق وقتًا طويلاً وأي مهام أخرى بسبب حدث معين. يحسن عملية البيع وله تأثير مباشر على الإيرادات. وبالمثل ، فإن محركات أتمتة المبيعات والتسويق تقضي على جميع احتمالات الخطأ البشري.
يعد منشئ رحلة العميل أحد أهم أجزاء نظام إدارة الوكالة. يتيح لوكلاء التأمين عمل خرائط مرئية لرحلات العملاء والاحتمالات ، والعثور على نقاط الألم والأماكن التي ينزل فيها الأشخاص ويوقفوا تسرب الرصاص إذا حدث ذلك. يساعد منشئ الرحلة في إنشاء رحلة عميل كاملة عبر قنوات اتصال متعددة.
تعد معالجة العمولات جزءًا أساسيًا من عملية أعمال وكالة التأمين. عند حساب حوافز المبيعات ، يمكن أن ينتج عن جداول البيانات أو Excel نتائج غير دقيقة. لهذا السبب ، من المهم استخدام حل آلي قائم على البيانات وقائم على الغرض لرفع الروح المعنوية للوكيل وزيادة مقدار الأموال التي يمكنهم جنيها. إنه يبقي الوكلاء على اطلاع بتقدمهم اليومي ويعزز ممارسات محاسبية بسيطة وخالية من الأخطاء.
لفترة طويلة ، كان مفهوم البيع الإضافي والبيع العابر سائدًا عبر الصناعات. استفادت كل صناعة من هذا المفهوم ، من متاجر البيع بالتجزئة والمطاعم إلى التجارة الإلكترونية والتمويل. ولكن ماذا لو أمكن أتمتة تنبيهات البيع الإضافي والبيع التكميلي بناءً على مشتريات العميل السابقة؟ ألا يبدو هذا جيدًا؟
وبالمثل ، قد تفقد الوكالات العملاء المحتملين إذا فشل الوكلاء في الاتصال بهم أثناء التجديد. قد يؤدي إلى انخفاض معدل الاحتفاظ بالعملاء ويكون له تأثير على الإيرادات المحتملة. نتيجة لذلك ، يجب تذكير مندوبي المبيعات في الوقت المحدد.
أفضل أنظمة إدارة التأمين
برنامج إدارة وكالة التأمين هو برنامج متعدد الأغراض مصمم لإدارة عمليات وكالة التأمين. تتضمن هذه الحلول ميزات المكتب الخلفي والتعامل مع العملاء. الهدف من نظام إدارة وكالة التأمين هو إعطاء وكالة التأمين حلاً كاملاً يعتني بمعظم مهامها.
بعض أفضل أنظمة الإدارة هي:
# 1. Bitrix24:
إنه حل لإدارة العملاء يسمح للشركات بتنظيم وتتبع التفاعلات مع العملاء والشركاء الحاليين والمحتملين. يمكن للمستخدمين استخدام البرنامج لتسجيل وإدارة تفاعلات العميل ، والتقاط وتخزين بيانات العملاء المحتملين ، وإنشاء تقارير المبيعات ، وتقسيم الجماهير المستهدفة.
يمكن إدخال العملاء المتوقعين من موقع الويب الخاص بالمستخدم (على سبيل المثال ، عبر طلب أو نموذج ملاحظات) مباشرةً في CRM. بعد ذلك ، يمكن للمستخدمين إنشاء قوالب رسائل ، وإرسال رسائل بريد إلكتروني فردية أو جماعية إلى العملاء المتوقعين وجهات الاتصال ، وتدوين ملاحظات حول تفاعلات العملاء ، وجدولة الاجتماعات ، وتعيين المهام.
يمكن للمستخدمين عمل فواتير مخصصة للعملاء عن طريق ملء معلومات العميل تلقائيًا وإرسالها إلى عنوان البريد الإلكتروني الخاص بالعميل.
# 2. AgencyPro:
إنه برنامج وكالة لشركات التأمين والوسطاء وشركات الاكتتاب. إنه مناسب للمؤسسات التي تقدم مجموعة متنوعة من منتجات التأمين ، مثل التأمين على السيارات والمنزل والصحة والحوادث والسببية والتأمين على الحياة.
يتم تضمين إدارة نموذج ACORD ، ومحاسبة دفتر الأستاذ ، والحسابات الدائنة ، وحسابات القبض ، وتسوية الفواتير المباشرة ، وإعداد التقارير المتقدمة ، وتنزيلات الناقل الشاملة في AgencyPro.
تم تصميم AgencyPro على خادم Microsoft SQL ، ويمكن لما يصل إلى 99 شخصًا استخدامه في وقت واحد. تتيح قاعدة بيانات عملاء AgencyPro للمستخدمين البحث عن طريق التصفية أو البحث المتقدم أو القوائم المنسدلة المملوءة مسبقًا أو الأعمدة. هذا يجعل إدخال البيانات أكثر اتساقًا. يمكن للمستخدمين إرفاق أي نوع ملف إلى ملف عميل باستخدام إدارة المستندات المتكاملة.
# 3. بشرا
Insly هو نظام محاسبة قائم على السحابة للوسطاء والوكلاء ومحترفي المحاسبة. تعد إدارة المحاسبة والفواتير وإدارة الديون وإعداد التقارير كلها ميزات مهمة.
يساعد Insly في إدارة خطوط المبيعات من خلال السماح للمستخدمين بالاطلاع على معلومات حول العملاء ، مثل موقعهم وعنوان بريدهم الإلكتروني ونوع العميل وتفاصيل حيوية أخرى.
يمكن للمستخدمين أيضًا وضع السياسات وإدارتها من خلال الاطلاع على معلومات مثل خطط الدفع والمطالبات والعروض النشطة والتجديدات وما إلى ذلك. يمكن للمستخدمين استخدام ميزة إعداد التقارير لتقديم مراجعة لنتائج الأعمال. يقدم الحل تقارير قابلة للتخصيص تتضمن نظرة عامة ومعلومات تشغيلية مفصلة. بشكل منتظم ، توفر لوحة معلومات تقارير المبيعات تقييمًا إحصائيًا للمبيعات. يمكن للمستخدمين تحديد معايير التقرير.
# 4. فيتافور
منصة وكالة Vertafore عبارة عن حل إدارة تأمين قائم على السحابة لجميع أحجام شركات التأمين. تشتمل المجموعة على المحاسبة وإدارة العملاء وإدارة المستندات وإدارة السياسات وإعداد التقارير. تتوفر تطبيقات Android و iOS.
تشتمل منصة وكالة Vertafore على التنقل في عمليات الأعمال ، والذي يساعد المستخدمين في توثيق العمليات وتقديم النماذج المشاركة فيها. يحتوي المنتج أيضًا على مكتبة مرجعية يمكن للمستخدمين استخدامها في نقاط مختلفة في عمليات إيداع الأعمال والتأمين.
لدى Vertafore أداة تسمى "التصنيف الوطني المقارن". هذه الأداة مدعومة بتصنيف PL وتوفر للمستخدمين عروض أسعار لأنواع مختلفة من مطالبات التأمين ، مثل السيارات والمنزل والكوارث الطبيعية.
# 5. جناح تيار
Stream Suite هو حل لإدارة التأمين للشركات من جميع الأحجام. يمنحك كل ما تحتاجه للتعامل مع المطالبات والعملاء والفواتير وإدارة السياسة والتوزيع ، كل ذلك في حزمة واحدة. المنتج متاح لكل من عمليات النشر السحابية والمحلية.
تعد إدارة السياسة جزءًا من Stream Suite الذي يتيح للمستخدمين إدارة الجوانب المختلفة لدورة حياة بوليصة التأمين ، مثل الاكتتاب والصيانة والتصنيف. يشتمل المنتج أيضًا على عرض أسعار ، مما يسمح للمستخدمين بإنشاء عروض أسعار كبيرة ومقارنة أداء الأعمال عبر مراحل دورة الحياة مثل الأعمال الجديدة والتجديدات والمصادقات.
يحتوي Stream Suite أيضًا على ميزة "المطالبات" ، والتي تتيح للمستخدمين إجراء مهام سير العمل للاستخدام الشخصي والتجاري.
أعلى نظم إدارة التأمين
تشمل أفضل أنظمة إدارة التأمين ؛
- الحياة VPAS
- جناح IDIT Sapiens
- إيداعات التأمين NIC
- تأمين الحافة
- تصنيف دك كريك.
الأسئلة المتكررة
ما هي البرامج التي تستخدمها معظم شركات التأمين؟
تستخدم معظم الشركات:
- شريك XE.
- بيتريكس 24.
- هندي.
- برمجيات جينيسيس.
- فونبورنر.
- الآن
كم يكلف نظام إدارة وكالة التأمين؟
يمكن أن يتكلف نظام إدارة وكالة ما من 1,000 دولار إلى 5,000 دولار ، مع رسوم شهرية تتراوح بين 60 و 600 دولار.
ما هي أنواع التأمين الأربعة؟
أنواع التأمين الأربعة هي: التأمين على الحياة ، والتأمين على السيارات ، والتأمين ضد العجز طويل الأمد ، والتأمين الصحي
ما هو برنامج إدارة مطالبات التأمين؟
يساعد برنامج إدارة مطالبات التأمين شركات التأمين في إدارة وتقييم مطالبات التأمين. لقد سمحوا للوكلاء بإدارة عملية المطالبات من خلال مهام سير عمل مؤتمتة تضمن تسجيل جميع تفاصيل المطالبة في نظام مركزي.
مقالات ذات صلة
- خدمات التسويق: عقود وخدمات التسويق الرقمي
- أفضل برنامج لإدارة الاستثمار في عام 2023: الميزات والمراجعات
- أفضل 19 تطبيقًا عقاريًا للوكلاء لعام 2023 (محدث)
- ما هو متوسط تكلفة تأمين الأعمال؟ (دليل مفصل)
- مقدار ما يحققه وكلاء التأمين: متوسط الأجر في عام 2023
أنظمة إدارة التأمين: المراجع
