مقدار ما يحققه وكلاء التأمين: متوسط ​​الأجر في عام 2023

كم يفعل وكلاء التأمين
تأمين Diggy

يُعرف وكلاء التأمين بالمهنيين المرخصين الذين يقومون بإجراء تحليل للاحتياجات. يساعدون عملائهم في العثور على منتجات التأمين المناسبة. كما أنهم يلعبون دورًا أساسيًا في حماية أسر عملائهم من الخسائر المالية غير المتوقعة في المستقبل. إذا كنت تفكر في أن تصبح وكيل تأمين ، فإن معرفة متوسط ​​الراتب يمكن أن يساعدك في تحديد ما إذا كان هذا هو المسار الوظيفي الصحيح. يجيب هذا المقال على السؤال "كم يكسب وكلاء التأمين لكل بوليصة" ، وكيف يربح وكلاء التأمين المال والمزيد. قرأت هنا!

كم يكسب وكلاء التأمين سنة؟

يمكن لوكيل التأمين في السنة الأولى أن يكسب أكثر من 100,000 دولار سنويًا ، وفقًا لمكتب إحصاءات العمل (BLS). حصل أقل 10٪ في الصناعة على أقل من 29,000 دولار ، بينما حصل أعلى 10٪ على أكثر من 127,840 دولارًا.

العمولات هي أحد الأسباب الرئيسية وراء اختلاف رواتب وكيل التأمين. كلما نجحت في المبيعات ، زادت الأموال التي ستربحها. 

ومع ذلك ، هناك عوامل إضافية تؤثر على أرباح وكيل التأمين.

ما العوامل التي تؤثر على مقدار ما يصنعه وكلاء التأمين؟

من بين العوامل ذات الصلة:

# 1. نوع وكيل التأمين

يتم تصنيف وكلاء التأمين إلى نوعين: أسير ومستقل. وكلاء الأسير يعملون فقط في شركة تأمين واحدة. يمثل الوكلاء المستقلون ويبيعون خطط التأمين من مجموعة متنوعة من شركات النقل. ومع ذلك ، بغض النظر عن نوع الوكيل الذي تتعامل معه أو العمولات التي تتلقاها ، يقضي معظم الوكلاء معظم وقتهم في تسويق منتجاتهم وخدماتهم.

# 2. نوع بوليصة التأمين

تتوفر العديد من بوالص التأمين ، بدءًا من تأمين المركبات إلى التأمين على الممتلكات التجارية. بصفتك وكيل تأمين ، فأنت مسؤول عن بيع مثل هذه السياسات للأفراد والعائلات والشركات لحمايتهم من الخسارة المالية أثناء وقوع كارثة.

لتعزيز إيراداتك ، فإن كل نوع من أنواع التأمين لديه احتمالات البيع لعملاء جدد أو زيادة المبيعات للعملاء الحاليين. يسعى الأفراد والمؤسسات باستمرار إلى حلول تغطية تأمينية يمكن الاعتماد عليها لحماية أصولهم. إن معرفة ما يطلبه كل خط من خطوط التأمين على وجه التحديد وتقديمه أمر بالغ الأهمية إذا كنت ترغب في زيادة مبيعاتك.

هناك أيضًا خطط تأمين متخصصة محددة يمكن أن توفر فرصًا جيدة للدخل ، مثل التأمين على شاحنات الطعام ، والتأمين على الطائرات ، والتأمين الشخصي للمدرب ، على سبيل المثال لا الحصر.

# 2. موقعك

تختلف تكلفة المعيشة والنقل ومعدلات الحوادث والصحة العامة وعوامل أخرى حسب الولاية. هذه الحقائق ضرورية في حساب معدلات التأمين ومبالغ الأقساط. علاوة على ذلك ، قد توفر بلدة صغيرة ذات عدد سكان صغير نسبيًا فرصًا كثيرة. في الوقت نفسه ، ستوفر لك مدينة أكبر بها عدد أكبر من الأشخاص خيارات إضافية للعثور على عملاء جدد.

# 3. هيكل اللجان

يعتمد معظم وسطاء التأمين بشكل كبير على العمولات كمصدر أساسي للدخل. سيحصل الوكلاء الأسير الذين يبيعون التأمين على المنزل والتأمين على السيارات على رسوم تتراوح من 5٪ إلى 10٪ على قسط السنة الأولى ، وفقًا لموقع Insure.com. وبالمقارنة ، يبلغ متوسط ​​معدلات العمولة لهذه الأشكال من التأمين لوكيل مستقل حوالي 15٪.

هل كنت تعلم هذا؟ وفقًا لإدارة الخدمات المالية (DFS) ، يوجد في نيويورك أحد أقسى قوانين التأمين ، والمعروف باسم لائحة التأمين 194. وهذا يتطلب من وسطاء ووكلاء التأمين في نيويورك تقديم إفصاحات خطية عن أي مكافآت نهاية العام من شركات النقل وشركاتهم. معدلات العمولة إذا طلبها العميل.

# 4. مؤهلات

معظم شركات التأمين ليس لديها معايير توظيف صارمة لوكلاء التأمين. قد لا يتطلب الكثير منهم خبرة سابقة في صناعة التأمين لأن معظم المنظمات لديها برامج تدريب داخلية لوكلاء جدد. تقوم هذه البرامج بتثقيفهم حول المنتجات التي سيبيعونها.

ستحتاج إلى المؤهلات التالية لتصبح وكيل تأمين:

  • مطلوب شهادة الثانوية العامة (قد تتطلب بعض الشركات أيضًا درجة البكالوريوس).
  • رخصة صادرة من الدولة
  • معرفة مبيعات المنتج
  • قدرات إدارة الأعمال
  • قدرات تواصل ممتازة
  • الصبر والعقلية الطيبة.

يعد التدريب الرسمي أكثر أهمية من التعليم الجامعي عند العمل في صناعة التأمين. يمكن أن تكون درجة البكالوريوس في تخصص ذي صلة مفيدة ، ولكنها ليست مطلوبة عادةً. في صناعة التأمين ، هناك المزيد من الفرص للتعلم في الوظيفة والتعرف على المعرفة التي قد لا توفرها الشهادة الجامعية.

يبدأ العديد من وكلاء التأمين حياتهم المهنية من خلال تظليل وكلاء أكثر خبرة. إنها طريقة رائعة بالنسبة لهم للتفاعل مع زملائهم في العمل أثناء التعلم أيضًا في الوظيفة.

NOTE: من المهم أن تتذكر أن الوظائف الأخرى متوفرة في قطاع التأمين إلى جانب أن تصبح وكيلًا. نطاقات الرواتب لمناصب مثل وسيط التأمين وضامن التأمين أعلى. كلما اكتسبت المزيد من الخبرة في هذا المجال ، يمكنك استكشاف هذه الاحتمالات.

هل يمكنني كسب أموال معقولة بصفتي وكيل تأمين؟

في معظم الحالات ، يكسب وكيل التأمين المال من خلال العمولات. إنه أكثر أنواع الدفع شيوعًا لوكلاء التأمين. 

يبيع معظم وكلاء التأمين التأمين على المنازل والسيارات والتأمين على الحياة والتأمين الصحي. لبيع منزل وتأمين على السيارة ، تدفع شركات التأمين للوكلاء نسبة مئوية من الأقساط والتجديدات. 

عندما يشترك العميل لأول مرة في بوليصة تأمين على الحياة أو التأمين الصحي ، تكون النسبة المئوية للبيع أعلى. يمكن أن تكسب التجديدات أموال الوكلاء ، ولكن ليس بقدر السياسات الجديدة.

ومع ذلك ، هناك طرق أخرى لكسب المال. تختلف هذه الطريقة باختلاف شركة التأمين التي يعمل بها الوكيل. 

ما هو وكيل التأمين الذي يحقق أكبر قدر من المال؟

يسأل معظم الناس أيضًا ، "كم يكسب وكلاء التأمين سنويًا؟" حسنًا ، هذا يعتمد على نوع وكيل التأمين. كل نوع من وكلاء التأمين له مبلغ مختلف يجنونه سنويًا.

عمولة مبيعات التأمين على الحياة هي الأعلى من أي عمولة تأمين. يمكن للوكلاء كسبها في عامهم الأول إذا تم الدفع لهم فقط على العمولة. 

هم وكلاء التأمين الذين يحققون أكبر قدر من المال.

هل بيع التأمين صعب؟

يمكن أن يكون بيع التأمين أمرًا صعبًا ويمكن الوصول إليه أيضًا. إنه مثل العديد من المهن الأخرى المتعلقة بالمبيعات. إنها مهنة سريعة الخطى تتطلب التركيز والتصميم. 

سيقول العديد من العملاء المحتملين والعملاء لا أو يفقدون الاهتمام بالمنتجات التي تبيعها ، وقد يختارون عروض وكيل آخر على عروضك. 

لكي تنجح كوكيل مبيعات تأمين ، يجب أن تكون لديك مهارات محددة ، مثل المثابرة والقدرة على قول لا والسلوك الإيجابي. يمكن أن يساعدك هذا الدليل حول "مقدار ما يكسبه وكلاء التأمين سنويًا" في معرفة المزيد عن هذه المهارات.

هل وكيل التأمين وظيفة مرهقة؟

لا ، العمل كوكيل تأمين ليس مهنة مرهقة. ما يقرب من نصف جميع وكلاء التأمين يعملون تحت وكالات تأمين أو سمسرة مستقلة. 

يبيعون المنتجات التي تقدمها شركات التأمين المختلفة. ما يقرب من 20٪ يعملون لحسابهم الخاص. بينما يتم توظيف الآخرين من قبل أولئك الذين يطلق عليهم شركات التأمين المباشر. 

من هذا ، أعتقد أن السؤال التالي الذي قد يتبادر إلى ذهنك هو ، "كم يكسب وكلاء التأمين في الشهر؟" استمر في القراءة لمعرفة المزيد.

يمكنك جعل 100 ألف كوكيل تأمين؟

نعم ، يمكنك كسب 100,000،100,000 دولار سنويًا بصفتك وكيل تأمين. في حين أنه من الممكن أن تربح أكثر من 79,000 دولار كوكيل تأمين ، فحتى الوظائف ذات الأجور الأعلى لا تدفع عادة أكثر من XNUMX دولار في السنة. 

متوسط ​​الراتب السنوي لوكيل التأمين هو 46,949،XNUMX دولار. خارج صناعة الخدمات المالية ، لا يوفر سوى عدد قليل من الصناعات الفرصة للمهنيين عديمي الخبرة نسبيًا لكسب دخل كبير في عامهم الأول من العمل. وقلة من المهن في صناعة الخدمات المالية توفر للوافدين الجدد فرصة لكسب ما يكسبه وكيل التأمين على الحياة على الفور. 

في السنة الأولى من المبيعات ، يمكن لوكيل التأمين المجتهد أن يكسب أكثر من 100,000 دولار. ومع ذلك ، فإن النجاح كوكيل تأمين لا يأتي بثمن بخس. إنه مجال متطلب ، ومعظم المنافسين ينفدوا عاجلاً وليس آجلاً. 

من المرجح أن يسمع وكلاء التأمين كلمة "لا" أكثر من سماع كلمة "نعم". وليس من غير المألوف أن يتم تسليم كلمة "لا" مع عدد كبير من الشتائم والباب الذي يضرب به المثل في وجهه.  

لماذا يعتبر بيع التأمين على الحياة صعبًا جدًا؟

قد يكون بيع التأمين على الحياة أمرًا صعبًا لكسب العيش ، ناهيك عن الحفاظ على حياة مهنية طويلة الأمد ومربحة. أفاد بعض محللي الصناعة ، مثل monster.com ، أن الوكلاء ينفدون في غضون عام. 

هذا هو السبب في أن معظم الناس يسألون ، "ما مقدار ما يكسبه وكلاء التأمين في الساعة؟" إنهم يحبون الاستفسار عن المال قبل اتخاذ قرار بممارسة مهنة.

هناك العديد من الصعوبات التي يواجهها وكلاء التأمين على الحياة الجدد. عادة ، يعتمد الأجر فقط على العمولة. 

قد يكون الحصول على عملاء مؤهلين بمفردك أمرًا صعبًا. عادةً ما تم بالفعل الاتصال بالعشرات من العملاء المحتملين القلائل الذين قد توفرهم شركتك.

بالنظر إلى هذه الصعوبات ، من المفهوم أن بعض الناس قد يتساءلون: كم يكسب وكلاء التأمين في الشهر؟ هل التأمين على الحياة مسار وظيفي جيد؟ لأن بيع التأمين على الحياة له مزايا وعيوب.

ما مقدار ما يفعله وكلاء التأمين لكل بوليصة؟

في حين أن هناك العديد من أنواع التأمين المختلفة ، فإن المهنة الأكثر ربحًا في صناعة التأمين هي مهنة مندوب مبيعات التأمين على الحياة. يساعد الوكلاء المتخصصون في هذا الجزء من سوق التأمين العائلات والشركات وأصحاب العمل والأطراف الأخرى في الحماية من الخسارة المالية عند وفاة أحد أفراد أسرته.

يتم تصنيف وكلاء التأمين الذين يبيعون هذا النوع من التغطية على أنهم إما وكيل "أسير" يبيع التأمين من شركة واحدة فقط أو وكلاء "غير مقيدين" يمثلون العديد من شركات التأمين.  

في كلتا الحالتين ، سيقضي وكيل التأمين النموذجي معظم وقته في التسويق لتحديد الأشخاص الذين قد يحتاجون إلى تغطية تأمينية جديدة أو إضافية. يزودونهم بعروض أسعار من الشركات التي يمثلونها ويقنعونهم بالتوقيع على عقد التأمين الجديد.

يتلقى وكيل التأمين على الحياة عادةً ما بين 30٪ و 90٪ من المبلغ المدفوع لسياسة (تُعرف أيضًا باسم قسط التأمين) من قبل العميل في السنة الأولى. لاحقًا ، قد يتلقى الوكيل 3٪ إلى 10٪ من القسط السنوي ، المعروف أيضًا باسم "التجديدات" أو "العمولات اللاحقة". 

هذا يعطي الناس نظرة ثاقبة على السؤال: ما مقدار ما يكسبه وكلاء التأمين في السنة؟ 

كيف أنجح في بيع التأمين؟  

يجب أن يكون السؤال التالي الذي يجب أن تسأله إلى جانب "كم يكسب وكلاء التأمين لكل بوليصة" هو "كيف يمكنك أن تنجح في بيع التأمين؟" للقيام بذلك ، عليك أن:

# 1. كن قادرًا على التعرف على منتجك

المهارة الأولى للنجاح في بيع التأمين في هذا الدليل ، "كم يكسب وكلاء التأمين في السنة" ، هي التعرف على منتجك. حتى مندوب المبيعات الأكثر مهارة لا يمكنه بيع شيء لا يفهمه. 

تحكم قوانين التأمين الحكومية وسياسات الشركة منتجات التأمين ، لذلك هناك الكثير لنتعلمه. تتعرف على لوائح ولايتك قبل الحصول على رخصة التأمين الخاصة بك ، ويبدأ تدريب الشركة بمجرد أن تقوم الشركة بتعيينك. 

ومع ذلك ، ابحث عن فصول التعليم المستمر ذات الصلة والتدريب على المنتج من شركة التأمين. يضمن ذلك حصولك على جميع المعلومات التي تحتاجها لفهم منتجك.

أخيرًا ، تعرف على منتج منافسك حتى تتمكن من التعامل مع الاعتراضات بشكل فعال.

# 2. يصبح مدرسا

المهارة الثانية للنجاح في بيع التأمين هي أن تصبح مدرسًا. تريد أن يراك عملاؤك المحتملين والعملاء الحاليين كمصدر للمعلومات. 

إن معرفة منتجك من الداخل والخارج لا يقتصر فقط على شرحه للعملاء عند توقيعهم على العقد. كما أنه يربط اسمك بمنتج التأمين الخاص بك ، مما يجعلك مصدر الانتقال إليه. 

اكتب مقالات للمجلات التجارية والصحف المجتمعية. يمكن عقد دروس تعليم التأمين المجانية في مركز المجتمع المحلي أو المكتبة. 

أيضًا ، يمكنك التفكير في تطوير رسالة إخبارية أو موقع ويب لسوقك. يجب أن يناقش أخبار التأمين الهامة ويقدم معلومات مجانية ذات صلة.

# 3. اختر خبرة

المهارة الثالثة للنجاح في بيع التأمين هي اختيار الخبرة المناسبة. 

تتوفر تراخيص التأمين في فئات مختلفة ، بما في ذلك الصحة والحياة والممتلكات والإصابات. أفضل وكلاء التأمين متخصصون في المقام الأول في بيع منتج واحد. يمكّنك من متابعة الفرص المتخصصة وأن تصبح خبيرًا في نوع معين من التأمين. 

لا تركز على منتج واحد بينما تتجاهل المنتجات الأخرى. طالما أنك مرخص ، يمكنك بيع أنواع أخرى من التأمين وتقديم الخدمات لعملائك ، وفي النهاية تهتم باحتياجات التأمين الخاصة بهم. 

ببساطة كرس معظم جهودك لبيع نوع واحد.

# 4. عليك أن تروج لنفسك

إن الترويج لنفسك هو المهارة التالية للنجاح في بيع التأمين. 

لا يمكن بيع التأمين في فراغ. في بعض الحالات ، ستتعامل شركة التأمين مع مبادرات التسويق التقليدية مثل الإعلانات التجارية والإعلانات المطبوعة ، ولكنها لن تقوم بتسويقك باستمرار على وجه التحديد كوكيل. 

لتسويق نفسك ، يجب عليك التواصل مع العملاء المحتملين والعلاقات التجارية الجديدة. يمكن أن يشمل ذلك الانضمام إلى مجموعات الشبكات أو المشاركة في جمعيات تجارة التأمين. 

من الجيد أيضًا أن تجعل وجودك معروفًا في المجتمع من خلال المجموعات غير التجارية أو التأمينية ، مثل المنظمات الدينية والخدمية.

# 5. اعمل على تحسين مهارات التعامل مع الآخرين

أخيرًا ، يعد تحسين مهارات الأشخاص لديك أمرًا ضروريًا للنجاح في بيع التأمين.

في الواقع ، يبيع وكيل التأمين تعهدًا بالدفع في حالة وقوع حادث مغطى. نظرًا لعدم وجود منتج مادي للبيع ، فإن مهاراتك في التعامل مع الآخرين تكون أكثر أهمية لنجاحك. 

يعد اكتساب ثقة العميل المحتمل أمرًا بالغ الأهمية للعمل معهم. من خلال مهارات التعامل مع الأشخاص ، يمكنك بناء علاقة طويلة الأمد مع عملائك وتصبح مصدرهم المفضل لمنتجات التأمين طوال حياتهم.

وفي الختام

يعتمد دخل الوكيل على العمولات والمكافآت ؛ ينعكس نجاحك في المبيعات في أرباحك. إذا كانت لديك أخلاقيات عمل قوية ، ورغبة في التعلم ، والترويج لنفسك بنشاط ، فيمكنك أن تكسب بسرعة ما يكفي من المال بصفتك وكيل تأمين.

تتوسع صناعة التأمين باستمرار وستتطلب دائمًا أفرادًا أكفاء. وإذا كنت ترقى إلى مستوى إمكاناتك ، وتكيفت مع الظروف المتغيرة ، وقمت بتسويق نفسك بشكل فعال ، فإن راتب وكيل التأمين الخاص بك سيكون ما تريده.

أخيرًا ، آمل أن يجيب هذا المقال على سؤالك حول مقدار ما يتقاضاه وكلاء التأمين من ساعة أو شهر أو سنة. هتافات!

الأسئلة المتكررة

أي وكيل تأمين يحقق أكبر قدر من المال؟

عمولة مبيعات التأمين على الحياة هي الأعلى من أي عمولة تأمين. وكلاء التأمين هنا يحققون أكبر قدر من المال.

ماذا يفعل وكلاء التأمين؟

وكلاء التأمين مسؤولون عن توفير مجموعة واسعة من منتجات التأمين لعملائهم والتفاوض بشأنها. وهذا يشمل التأمين على الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات.

كم عدد بوالص التأمين التي يبيعها الوكيل؟

وفقًا للتقارير المالية ، فإن الرقم الرسمي هو 2.5 بوليصة في الشهر. كثير من الناس ، مع ذلك ، يعملون فقط بدوام جزئي. 

مراجع حسابات

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

قد يعجبك أيضاً